Банки-партнеры Сбербанка без комиссии
Список банков-партнеров Сбербанка
Закончил в 2001 году СПбГЭУ по направлению «Бухучет и анализ». Работал с 2009 по 2016 год в банке Санкт-Петербург. В данный момент занимается юридической практикой.
Снять без комиссии деньги можно далеко не только в банкоматах самого Сбербанка, как это принято считать. На самом деле ту же услугу абсолютно бесплатно можно получить в терминалах ВТБ, Россельхозбанка, Промсвязьбанка и других организациях. В настоящей статье мы рассматриваем, на каких условиях предоставляются услуги, что для этого нужно сделать, а также какие организации включены в перечень партнеров Сбербанка внутри России и за ее пределами.
Список банков-партеров Сбербанка
Сбербанк – крупнейший банк в Российской Федерации. Чтобы укрепить и еще более развить свою позицию, руководство Сбербанка активно налаживает связи с другими банковскими организациями. Это выражается, в частности, в партнерских соглашениях.
Их суть такова: клиент получает услуги в партнерском банке в таком же или по крайней мере льготном порядке, как если бы клиент обратился в Сбербанк. То же верно и для клиентов партнерских банков: они могут без каких-либо проблем снимать наличные, вносить деньги или совершать иные операции в банкоматах и кассах Сбербанка. Например, повсеместно среди партнеров распространено снятие наличных без комиссии через банки партнеры Сбербанка.
Очевидно, что в первую очередь в сотрудничестве со Сбербанком заинтересованы банки поменьше: для них это способ выйти на огромную аудиторию, невероятно широкую сеть банкоматов и касс. Однако, Сбербанку практически невыгодно заключать соглашения с маленькими компаниями. Поэтому практически все банки-партнеры – относительно крупного размера. Список банков-партнеров выглядит следующим образом:
- ВТБ;
- МТС;
- Промсвязьбанк;
- Россельхозбанк;
- Юниаструм-банк;
- Адмиралтейский-банк;
- Банк «Открытие»;
- ТранскапиталБанк.
Этот перечень – далеко не полное отображение всех партнерских связей Сбербанка. Во-первых, перечень постоянно дополняется или просто меняется, т.к. все договора о совместном обслуживании клиентов имеют срок действия. Во-вторых, в списке не перечислены организации, осуществляющие поддержку за пределами РФ. Подробнее об этом читайте в соответствующем пункте настоящей статьи.
Банкоматы каких партнеров легче всего найти?
Снятие наличных в банкоматах партнеров Сбербанка производится без комиссии. Однако, чтобы воспользоваться этой возможностью, нужно сначала найти эти самые банкоматы. Кроме того, поиск банкоматов сильно зависит от региона и крупности города: чем меньше город, тем меньше банков в нем представлено. Однако, некоторые организации, наоборот, тянутся в маленькие города, потому что там мало конкуренции.
Кассы и банкоматы организаций МТС, Адмиралтейского банка, Юниаструм-банка и Транскапиталбанка можно найти в Петербурге и Москве. Наконец, терминалы организаций и ФК «Открытие» можно найти практически в любом городе России.
В любом случае, вы всегда можете проверить, имеется ли банкомат нужной вам организации в вашем городе. Для этого достаточно воспользоваться сервисами вроде «Дубльгис», «Google Maps» или «Яндекс Карты».
Вбейте в поисковую строку «Банкоматы» и укажите название организации, чьи терминалы вам нужны. Если на карте ничего не отобразится, вбивайте другое название по списку. Так, в течение нескольких минут найдете банкомат партнера Сбербанка, расположенный к вам наиболее близко.
Как выгоднее всего снять или внести наличные?
Внесение денежных средств и их обналичивание напрямую зависит от политики банка-партнера. Поэтому еще до запроса услуги следует внимательно изучить условия, предлагаемые банком. Мы рекомендуем пользоваться именно банкоматами партнеров: в таком случае гарантированно не взимается комиссия, если вы не превышаете суточный и месячный лимит. В среднем месячный лимит на обналичивание средств составляет 500 000 рублей, суточный – 150 000 рублей.
Внесение средств в банках-партнерах Сбербанка России производится без комиссии – это касается как касс, так и банкоматов.
Однако, этот сбор также ограничен соглашениями: он не может превышать 1,5% от суммы. Это вполне демократичная цена, если учесть, что транзакция производится между двумя совершенно разными организациями.
Еще дороже обходится перевод между счетами. Даже с учетом соглашений банк взимает от 1% до 2,5% за проведение такой операции. Обратите внимание: эти комиссии установлены не Сбербанком, а его партнерами. Поэтому Сбербанк повлиять на этот сбор никак не может.
В связи с перечисленным выше, отвечая на вопрос о максимальной выгоде, можно констатировать: наиболее выгодно просто снимать и вносить деньги через банкоматы и кассы партнерских банков. Причем необходимо следить за лимитами: о состоянии ваших счетов, доступности переводов и прочих данных вы всегда можете осведомиться у любого сотрудника банка-партнера, где осуществляется ввод или вывод средств.
Для наибольшей выгоды не рекомендуется перечислять деньги на счета и карты, открытые в других банках. Даже если речь идет о счетах, открытых в Сбербанке и его банке-партнере.
Есть ли партнеры у Сбербанка за границей?
Да. Руководство Сбербанка с самого начала постсоветского существования этого банка очень активно работало над увеличением международной известности и значимости организации. Первым шагом стало открытие дочерних банковских организаций в бывших советских республиках:
- Дочернее предприятие в Казахстане АО «Сбербанк»;
- Белорусское дочернее предприятие в результате слияния «БПС-Сбербанк»;
- Дочерний банк на Украине «Сбербанк России».
Эти банки фактически являются собственностью российского офиса Сбербанка – все они входят в одноименную финансовую группу. Строго говоря, они не являются партнерами: они входят в финансовую группу, и уже по этой причине все организации под крылом Сбера должны следовать политике главного банка.
Однако, это не означает, что все международные операции между Сбербанками в разных странах производятся без комиссии. К сожалению, международные переводы достаточно недешевы в обслуживании, поэтому это пока что невозможно.
Например, обналичивание в «БПС-Сбербанк» российских рублей со счета, открытого в Сбербанке России, стоит 1% от суммы операции. Если бы клиент был пользователем другого банка, то за ту же операцию было бы взято уже 2,5% от суммы снятия. Эти правила актуальны и для других организаций, входящих в финансовую группу Сбера.
Кроме того, Сбербанк активно расширяет сеть и в страны дальнего зарубежья. В результате появились следующие заграничные партнеры:
- Banja-Luka;
- Sberbank-C/Z;
- Sberbank-B/H;
- Sberbank-A/D;
- Sberbank-D/D;
- DenizBank-A/S;
- Sberbank-Srbija;
- Sberbank-Banka;
- Sberbank-Slovensko;
- Magyarorszagi-Volksbank/Zrt.
Все эти организации «разбросаны» по всей Европе, от Праги до Стамбула. Условия снятия и внесения средств везде отличаются, поэтому перед осуществлением операции мы настоятельно рекомендуем обратиться к сотрудникам банка за консультацией.
Краткое резюме статьи
Банки-партнеры Сбербанка – это сеть организаций, с которыми были заключены партнерские соглашения. В рамках этих договоренностей пользователи всех организаций-участников могут на льготных условиях получать услуги внутри сети банков. Наиболее популярные среди этих услуг – это, конечно, ввод и вывод денежных средств с карточки или счета. Эти операции производятся без комиссии, даже если клиент приходит за услугой в кассу банка-партнера.
Наиболее крупными партнерами Сбера являются ВТБ, ФК «Открытие» и «Россельхозбанк», а также дочерние банки в других странах. Главное, что нужно учитывать перед получением услуги – лимиты: если снимать больше определенной суммы в сутки и в месяц, на сумму сверх лимита начисляется комиссия. Как правило, лимит составляет 150 тысяч рублей и 0,5 млн. рублей соответственно. В связи с этим ограничением мы рекомендуем пользователям сначала уточнять информацию у сотрудников банка-партнера, т.к. условия предоставления услуги напрямую зависят от политики партнера.
Банки партнеры Сбербанка
Банки-партнеры Сбербанка без комиссии за снятие наличных и пополнение карт расположены в странах СНГ и Европы. В список партнеров входят дочерние банки, принадлежащие Сбербанку. На территории Российской Федерации кредитная организация имеет самую большую собственную сеть банкоматов, которая присутствует во всех регионах и насчитывает порядка 90 000 устройств самообслуживания.
Список партнеров Сбербанка
Банкоматы банков-партнеров Сбербанка, объединенных в группу, доступны клиентам для снятия наличных без дополнительных комиссий по действующим тарифам.
Перечень организаций, где снять деньги с карты Сбербанка можно без комиссий:
- Сбербанк (Казахстан). Кредитная организация была образована в 2006 году на базе казахстанского ТексакаБанка. Банк имеет порядка 100 банкоматов, в которых не установлены ограничения на проведение приходных и расходных банковских операций по картам, выпущенных российским Сбербанком.
- Сбербанк (Украина). Украинский коммерческий банк, входящий в список крупных банковских структур. Региональная сеть банка насчитывает 115 отделений. Кредитная организация содержит порядка 200 собственных банкоматов. Обслуживает клиентов банков-партнеров Сбербанка без ограничений.
- БПС-банк (Беларусь). Банк входит в топ-5 крупных кредитных учреждений Беларуссии. Более 650 банкоматов БПС-банка доступны клиентам кредитных организаций, принадлежащих Сбербанку, для проведения банковских операций по домашним тарифам.
- Сбербанк (Хорватия). В Хорватии находится 31 филиал банка в 22 городах. Кредитная организация первая из банков, входящих в группу Sberbank Europe AG, установила единую систему тарифов на снятие наличных и проведение других банковских операций для всех клиентов.
В других дочерних банках Сбербанка (Sberbank BH в Боснии и Герцеговине, Magyarorszagi Volksbank Zrt в Венгрии, Sberbank a.d. Banja Luka в Сербской Республике, Sberbank Srbija в Сербии, Sberbank Slovensko в Словакии, Sberbank banka в Словении и Sberbank CZ в Чехии) комиссия будет зависеть от типа карты.
До 2018 года получение льготных финансовых услуг было предусмотрено в банкоматах турецкого DenizBank. Однако на данный момент кредитная организация больше не принадлежит Сбербанку, поэтому единый тариф по снятию наличных денег по платежным картам был отменен.
При соблюдении суточного лимита в сети банкоматов Сбербанка снятие наличных будет бесплатным. Если сумма превышает установленное ограничение, банк спишет 0,5% со счета карты.
Терминалы сторонних кредитных учреждений, не являющихся партнерами Сбербанка, можно использовать для снятия наличных с дебетовых карт с комиссией 1% от суммы, но не менее 100 рублей.
За выдачу наличных средств с кредитной карты в сторонних банкоматах нужно будет заплатить 4%, но не менее 390 рублей, в собственной сети – 3%, минимум 390 рублей.
Для клиентов сторонних кредитных организаций, пользующихся сетью банкоматов Сбербанка, установлен лимит на снятие денежных средств за одну операцию в размере 5 000 рублей. Держатели пластиковых карт дочерних финансовых структур могут снимать от 7 500 до 50 000 рублей единовременно в зависимости от вида карточного продукта.
Лимиты на снятие наличных и пополнение карты в партнерской сети Сбербанка
В Сбербанке тарифами предусмотрены дневные и месячные лимиты на снятие наличных средств с дебетовых и кредитных карт. Ограничения действуют на расходные операции в собственных банкоматах, пунктах выдачи наличных, устройствах дочерних банков-партнеров, а также в сторонних терминалах:
| Название карты | Дебетовые карты | Кредитные карты | ||
| Лимит на расходные операции в месяц | Лимит на расходные операции в месяц | Лимит на расходные операции в сутки | Лимит на расходные операции в сутки в собственных банкоматах | |
 Momentum |
до 50 000 руб. | до 100 000 руб. | — | — |
 Momentum Мир |
до 50 000 руб. | до 100 000 руб. | — | — |
 Аэрофлот |
до 150 000 руб. | до 1 500 000 руб. | до 150 000 руб. | до 50 000 руб. |
 Аэрофлот Gold |
до 300 000 руб. | до 3 000 000 руб. | до 300 000 руб. | до 100 000 руб. |
 Аэрофлот Signature |
до 500 000 руб. | до 5 000 000 руб. | — | — |
 Бесконтактная с транспортным приложением |
до 150 000 руб. | до 1 500 000 руб. | — | — |
 Золотая дебетовая |
до 300 000 руб. | до 3 000 000 руб. | — | — |
 Карта болельщика ПБК ЦСКА |
до 150 000 руб. | до 1 500 000 руб. | — | — |
 Карта с большими бонусами |
до 500 000 руб. | до 5 000 000 руб. | — | — |
 Классическая дебетовая |
до 150 000 руб. | до 1 500 000 руб. | — | — |
 Молодежная |
до 150 000 руб. | до 1 500 000 руб. | — | — |
 Пенсионная |
до 50 000 руб. | до 500 000 руб. | — | — |
 Подари жизнь |
до 150 000 руб. | до 1 500 000 руб. | до 50 000 руб. | до 150 000 руб. |
 Подари жизнь Gold |
до 300 000 руб. | до 3 000 000 руб. | до 300 000 руб. | до 100 000 руб. |
 Подари жизнь Platinum |
до 500 000 руб. | до 5 000 000 руб. | — | — |
 Classic / Standard |
— | — | до 100 000 руб. | до 50 000 руб. |
 Gold |
— | — | до 300 000 руб. | до 100 000 руб. |
 Gold Visa |
— | — | до 300 000 руб. | до 100 000 руб. |
 Премиальная Black Edition |
— | — | до 300 000 руб. | до 100 000 руб. |
| Премиальная Signature |
— | — | до 300 000 руб. | до 100 000 руб. |
Лимиты на приходные операции по картам в собственных банкоматах и в партнерской сети не установлены. Ограничения и тарифы сторонних финансовых организаций на проведение банковских операций в устройствах самообслуживания необходимо уточнять на официальных сайтах.
Как найти ближайший банкомат Сбербанка
Мы создали специальную интерактивную карту, чтобы находясь в любом регионе Российской Федерации, а также странах СНГ, вы могли посмотреть, где находятся собственные банкоматы и дочерние банки-партнеры Сбербанка без комиссии за снятие наличных. С ее помощью вы легко и быстро найдете ближайший к вам пункт.
Партнеры Сбербанка: банкоматы без комиссии
Современный российский рынок кредитно-финансовых услуг включает довольно большую сеть банковских структур. Заслуженным лидером среди них является ПАО Сбербанк России. Это наиболее крупное и развитое учреждение РФ с огромным количеством подразделений и банкоматов. При внимательном изучении структуры Сберегательного банка можно заметить не менее обширную сеть и банковских партнеров.
Данные финансовые организации предоставляют клиентам Сбера различные услуги, отличающиеся выгодными предложениями. Например, банки-партнеры Сбербанка без комиссии могут обналичивать средства держателей сбербанковских карт и предлагают ряд иных привилегий. А вот стоимость аналогичных услуг от банковских организаций, которые не поддерживают партнерские отношения со Сбером, будет уже на порядок выше.
Далеко не во всех партнерах Сбербанка можно снять деньги без комиссии
Банк-партнер: суть понятия
Главным образом банковские партнерские отношения планируют на предоставлении взаимовыгодных условий. Сюда входят:
- Различные поощрительные вознаграждения клиентам.
- Разработка взаимных бонусных баллов по программам-акциям.
- Обналичивание денег в банкоматах без начисления дополнительных комиссионных.
Обращение клиента Сбербанка за получением различного типа финансовых услуг к банкам-партнерам становится намного выгоднее, чем сотрудничество с иными банками.
Что дают банковским организациям партнерские отношения со Сбербанком
Со крупнейшим российским банком сотрудничает большое количество финансовых организаций. Данное взаимодействие является взаимовыгодным. Оно эффективно не только для партнерских банковских структур, но и непосредственно для Сбера, ведь на фоне крепких партнерских взаимоотношений с рядом крупных финансовых компаний растет и клиентская база, что делает позиции ведущего банка РФ еще более крепкими и стабильными.
В числе партнеров Сберегательного банка насчитывается более 12 кредитно-финансовых представительств, работающих в российских регионах и странах бывшего СНГ. Многие из них функционируют и в зарубежье.
Списки партнерских организаций можно увидеть на официальной сайте Сбербанка
Виды финансовых партнеров Сбербанка
Сберегательный банк активно взаимодействует только с проверенными и наиболее стабильными финансовыми структурами. Все банковские партнеры отличаются высокими градациями в показателях по перспективности и текущему положению дел. Но стоит знать, что снять деньги с карты Сбербанка без комиссии в банках-партнерах получится не у всех. Некоторые все же берут комиссионные, правда, в уменьшенном виде. Все сбербанковские партнеры подразделяются на два вида:
- Ключевые партнеры.
- Дополнительные.
Ключевые
Или главные банки-партнеры Сбер. Среди них можно выделить три крупнейшие банковские организации, Это:
ВТБ. Внешторгбанк считается одним из самых мощных и крупных партнеров Сбера. Холдинг банковских компаний ВТБ включает порядка 15 структурных подразделений, лизинговых и страховых организаций. Филиалы Внешторгбанка активно работают в порядка 75 областях нашей страны. Тарифная сеть по переводам со сбербанковского пластика в сети ВТБ облагается минимальными процентами (до 1,50% за каждую транзакцию).
ВТБ является одним из самых крупных партнеров Сбербанка
Промсвязьбанк. По оценкам экспертов, является лучшим и одним из наиболее надежных частных банковских структур. Представительства данного банка работают не только на территории РФ, но и за ее пределами: Казахстане, Индии и Китае. Обналичивать в банкоматах Промсвязьбанка сбербанковский пластик разрешается с учетом минимальной комиссии и максимально возможным числом операций.
Россельхозбанк. Отличается развитой и крупной филиальной сетью представительств и структурных филиалов-офисов. В российских регионах успешно функционируют более 75 подразделений данной компании и около 90 000 банкоматов. Через устройства самообслуживания Россельхозбанка держатели карт от Сбербанка могут обналичивать пластик без уплаты каких-либо взиманий.
Дополнительные
Помимо основных финансовых партнеров, в перечне, определяющим, с какими банками сотрудничает Сбербанк, имеются и некоторые наиболее развитые и мощные кредитные представительства. Такие, как:
Банк МТС. Этот представитель депозитного рынка России занимает довольно высокий уровень в списках ведущих банковских структур, работающих в сфере кредитования. В частности:
- 7-е место по выдаче депозитов;
- 44-е место по уровню имеющихся активов;
- 15-е место по объему оформления кредитного пластика.
Банк Открытие. Пополняет десятку лидеров, представляющих крупнейшие и развитые кредитные компании РФ. По стране функционирует порядка 600 структурных представительств данной компании.
Банк Открытие — стратегический партнер Сбербанка
Транскапиталбанк. Мощный банк-кредитор, пополняющий список наиболее надежных российских банковских структур, успешно функционирует в порядка 25 регионах РФ. Около 65 филиалов обслуживают более полумиллиона россиян как частных, так и юрлиц.
Стоит знать, что списки кредитных организаций, которые связаны партнерскими взаимоотношениями со Сбером, не являются постоянными.
Перечень может меняться, это зависит от текущих потребностей и внутренне-финансовой политики Сбербанка. Поэтому прежде чем обналичивать средства в банкоматах/терминалах сторонних банковских структур, стоит предварительно уточнить, относится ли данная компания к партнерским организациям Сбера.
Обзор финансовых партнеров Сбербанка
Крупные и значимые партнерские организации:
- ВТБ;
- МТС;
- Промсвязьбанк;
- Россельхозбанк;
- Юниаструм-банк;
- Адмиралтейский-банк.
Партнерские представительства на территории бывшего СНГ:
- Сбербанк (Казахстан);
- БПС-Сбербанк (Беларусь);
- Сбербанк России (Украина).
Банки-партнеры в Турции и восточноевропейском регионе:
- Banja-Luka;
- Sberbank-C/Z;
- Sberbank-B/H;
- Sberbank-A/D;
- Sberbank-D/D;
- DenizBank-A/S;
- Sberbank-Srbija;
- Sberbank-Banka;
- Sberbank-Slovensko;
- Magyarorszagi-Volksbank/Zrt.
Единственным зарубежным представителем-партнером Сбера, в банкоматах/терминалах которого держатели сбербанковского пластика могут обналичивать финансы с минимальной процентовкой является турецкий банк DenizBank-A/S.
Партнеры Сбербанка: банкоматы без комиссии
Несмотря на обширный перечень крупнейших финансовых компаний, которые поддерживают взаимовыгодные отношения со Сбером, беспроцентно обналичивать средства разрешают далеко не все организации. Такие услуги предоставляют только четыре банка-партнера. А именно:
- ВТБ.
- Россельхозбанк.
- Юниаструм-Банк.
- Адмиралтейский-Банк.
Но за проведение иных банковских услуг данные кредитно-финансовые компании предусматривают некоторые дополнительные взимания. Например, имеются комиссионные за осуществление денежных переводов по картам. Или же доплата за пополнение баланса сберкарты.
Выводы
Партнерские взаимовыгодное сотрудничество между банками, выгодно и для физических клиентов кредитно-финансовых компаний. Ведь, благодаря успешному и плодотворному сотрудничеству Сбербанка с рядом иных банковских компаний, держатели сбербанковских пластиковых карт получают возможность с наименьшими потерями для себя снимать и переводить деньги. А также пользоваться и иными немаловажными услугами.