Интернет-эквайринг от Сбербанка
Invest82.ru

Институт финансов

Интернет-эквайринг от Сбербанка

Эквайринг в Сбербанке для ИП и ООО – тарифы, условия, отзывы

Условия по мобильному, торговому и интернет-эквайрингу в Сбербанке для юридических лиц и ИП. Тарифы, стоимость покупки и аренды терминалов, отзывы бизнесменов.

ПАО «Сбербанк», лицензия ЦБ РФ №1481

Обслуживание: Платежи:
0 – 9600 руб. 32 – 100 руб.
Снятие наличных: Пополнение:
0% – 8% от 0,15%
Процент на остаток: СМС-уведомления:
0% 60 руб.
  1. Торговый эквайринг в Сбербанке: тарифы для ИП и ООО
  2. Интернет-эквайринг в Сбербанке: тарифы для ИП и ООО
  3. Мобильный эквайринг в Сбербанке: тарифы и комиссия
  4. Терминалы эквайринга в Сбербанке: модели и условия аренды
  5. Как подключить эквайринг в Сбербанке онлайн

Показать всё

Торговый эквайринг в Сбербанке: тарифы для ИП и ООО

Торговый эквайринг для бизнеса позволяет принимать безналичную оплату и получать деньги на баланс расчетного счета. Он подходит для парикмахерских, ресторанов, магазинов, фитнес-клубов, касса которых наполняется на сумму от 1000 рублей в месяц. После подключения удерживается комиссия в размере от 1% оборота. Конкретная цифра зависит от нескольких факторов:

  • количество терминалов;
  • объем продаж – чем больше расчетов, тем меньше ставка.

Размер комиссии рассчитывается ежемесячно. Перед подачей заявки можно предварительно определить ее на основании оборота по эквайрингу. Для этого укажите регион, сферу деятельности, тип бизнеса и размер оборота на 1 терминал за 1 месяц.

Приблизительный размер ставки можно рассмотреть на примере торговой точки в Москве, занимающейся продажей детских и канцелярских товаров:

Оборот, рубли

Первые 2 месяца

С 3-го месяца

201000 2,3% 2,15% 251000 2,3% 2,1% 301000 2,3% 2,05%

До 30 июня плата за сервисное обслуживание не взимается, с 1 июля она составит 1000 рублей. К преимуществам подключении торгового эквайринга в Сбербанке относятся:

  • абсолютная защита любой бизнес-деятельности;
  • установка терминала всего за час;
  • легкая интеграция с 1С и популярными программами для касс;
  • бесплатное подключение;
  • обучение сотрудников торговой точки работе с оборудованием
  • техподдержка в режиме 24/7;
  • прием карт различных платежных систем – Visa, MasterCard, МИР, JCB, UnionPay.

Эквайринг в Сбербанке для ИП и ООО

Руководитель может через приложение отслеживать динамику продаж, управлять комиссиями, добавлять новые торговые точки, подавать заявки на отмену транзакции и осуществлять возврат, выполнять анализ продаж по терминалам или торговым точкам.

При открытом расчетном счете в Сбербанке зачисление средств происходит даже по выходным. На баланс остальных клиентов деньги поступают на следующий рабочий день, до 12:00 по Мск.

Интернет-эквайринг в Сбербанке: тарифы для ИП и ООО

Данная услуга подходит онлайн-магазинам, которые работают через мессенджеры или социальные сети. При обслуживании взимается комиссия от 1%, в зависимости от оборота. Условия полностью соответствует требованиям 54-ФЗ. Первые два месяца ставка составит 2,3% от оборота при бесплатном обслуживании. Размер ставки не зависит от выбранной платежной системы, статуса р/с и карты, выпущенной в Сбербанке или другой финансовой организации.

Услуги по эквайрингу в Сбербанке для ИП и ООО

Разберем основные плюсы интернет-эквайринга:

  • легкая интеграция с популярными CMS;
  • прием платежей в социальных сетях и мессенджерах;
  • срок подключения – от 3 дней;
  • помощь в настройке при подключении;
  • подробные инструкции по работе с API;
  • удобное управление продажами через приложение – можно осуществлять контроль и анализ, следить за динамикой в онлайн-режиме.

Мобильный эквайринг в Сбербанке: тарифы и комиссия

Службам доставки, такси, организациям, работающим в сфере услуг, также стоит подключить мобильный эквайринг. Безналичные платежи принимаются без специального оборудования, интеграция с кассой не требуется. Процентная ставка зависит только от вида деятельности, без учета размера ежемесячного оборота.

Ставка

Вид деятельности

паркинг, аптека, госуслуги, пассажирские перевозки, больницы, гаражи

автомобили, туристические услуги, недвижимость

Оплата осуществляется по QR-коду, который размещается на ценнике, экране, витрине или возле кассы. Покупатели считывают код, используя приложение Сбербанк Онлайн, после чего оплачивают товар. Уведомления о поступивших платежах доступны в Сбербанк Бизнес Онлайн. Для контроля поступлений ограничьте доступ продавцам, используя уникальный логин и пароль.

Терминалы для эквайринга в Сбербанке

Терминалы эквайринга в Сбербанке: модели и условия аренды

Клиенты могут заказать смарт-POS, который является одновременно терминалом оплаты и кассовым аппаратом. Его подключение занимает до 3 рабочих дней, а все условия соответствуют ФЗ-54. Сразу после подключения и настройки он полностью готов к работе.

Выбрать можно терминал из модельного ряда Эвотор:

Модель

Описание

Стоимость

Подключается к интернету через Wi-Fi, 3G и Ethernet через переходник.

Автономность – 6–12 часов.

Компактная онлайн-касса с принтером, компьютером и фискальным накопителем.

Диагональ экрана 7″. Поддерживает сети Wi-Fi, Bluetooth 4.0, GSM 2G, 3G.

Подключение к интернету через Wi-Fi, SIM-карту.

Продолжает работать даже при потере соединения.

от 0 ₽ в месяц – аренда/ от 19700 ₽ – продажа

Диагональ экрана 10,1″. Поддержка GPS-навигации.

Устройство работает без проводов. Подключение через Wi-Fi, SIM-карту.

от 0 ₽ в месяц – аренда/ от 20700 ₽ – продажа

Как подключить эквайринг в Сбербанке онлайн

Для подключения перейдите на официальный сайт и нажмите «Оставить заявку». В короткой анкете укажите:

  • фамилию и имя;
  • регион;
  • номер телефона;
  • название компании;
  • ИНН.

Специалист перезвонит и проконсультирует по всем вопросам. При необходимости он окажет помощь в выборе оборудования. Подготовьте документы и придите в отделение банка для подписания договора. ИП следует подготовить гражданский паспорт и выписку из ЕГРИП. Руководителю ООО, кроме документа, удостоверяющего личность, нужна выписка из ЕГРЮЛ и приказ о назначении на должность. Согласуйте со специалистом время и место установки терминала. После подключения и настройки он обучит персонал работе с оборудованием.

Как подключить эквайринг в Сбербанке

Если вы уже являетесь клиентом банка и у вас есть доступ к Сбербанк Бизнес Онлайн, в личном кабинете следует:

  • перейти в раздел «Эквайринг»;
  • нажать «Оформить»;
  • ввести данные в специальную форму.

После рассмотрения заявки специалист банка перезвонит вам по указанному номеру телефона.

Эквайринг для бизнеса

Принимайте оплату картами и получайте деньги на счёт в любом банке

Эквайринг для малого бизнеса

  • Торговая точка
  • Интернет-магазин
  • Для курьеров
  • Оплата без терминала

Торговый эквайринг

Подходит для магазинов, ресторанов, фитнес-клубов и парикмахерских

Установка терминала за 1 час

Работа без технологических перерывов

Совместим с популярным ПО для касс и любой версией 1С

Защита бизнеса от продаж мимо кассы

Касса от 1 000 ₽ в месяц – для соответствия 54-ФЗ

Интернет-эквайринг

Для интернет-магазинов и продаж через соцсети и мессенджеры

Эффективные инструменты конверсии на платёжной странице

Простая интеграция с популярными CMS

Инструкции по работе с API и помощь в настройке

Возможность принимать платежи в мессенджерах и соцсетях

Решения для курьерской доставки

Для служб доставки, такси, продавцов-консультантов, интернет-магазинов

Возможность принимать оплату различными способами — наличными и по картам, с печатью чека

Решения, которые можно взять с собой — терминал и касса 2 в 1, оплата по QR-коду, переносные терминалы

Плати QR – оплата по QR-коду

Подойдёт небольшим торговым точкам, курьерам, компаниям сферы услуг

Приём безналичных платежей без специального оборудования

Нет платы за обслуживание

QR-код можно разместить у кассы, на витрине, ценнике, экране

Уведомления об оплате приходят в приложение Сбербанк Бизнес Онлайн

От чего зависит ставка

Ставка зависит от оборотов и количества терминалов

Чем больше продаете, тем меньше платите банку

Ставка пересчитывается автоматически каждый месяц

Что не влияет на ставку

Наличие расчётного счёта в Сбербанке

Банк, где была выпущена карта

Статус карты — платиновая или обычная

Обслуживание: всё включено

Подключение

Настроим оборудование в точке продаж за 1 час и обучим сотрудников

Поддержка

Наша поддержка работает 24 / 7. Звоните по любым вопросам — ответим в течение 30 секунд

Замена

Если терминал сломается, заменим в течение 24 часов. Абсолютно бесплатно

Приём карт разных платёжных систем

МИР, VISA, MasterCard, UnionPay, JCB

Остались вопросы?

Поможем подобрать эквайринг и оборудование

Управляйте
через личный кабинет

Зачисление на следующий рабочий день до 12:00 по московскому времени

Единой суммой или по каждой торговой точке

Если у вас расчётный счёт в Сбербанке, возможно зачисление по выходным

Как подключить эквайринг

Оставьте заявку через сайт или Сбербанк Бизнес Онлайн

Наш специалист перезвонит вам и ответит на ваши вопросы

Подпишите договор и договоритесь о подключении в удобное для вас время

Читать еще:  Подключение СМС-банкинга Беларусбанка через Интернет

Владельцы бизнеса
об эквайринге Сбербанка



Анна Серикова

владелица Beauty Manufactura

Если все хотят расплачиваться с помощью Apple Pay, наша первоочередная задача, чтобы этот способ оплаты работал у нас так же, как и в других местах. Девушка сделала маникюр, ей не нужно лезть в кошелёк за деньгами — она просто прикладывает телефон к терминалу. Деньги списываются автоматически.

Эквайринг тоже может быть разным. Именно в Сбербанке деньги, заработанные в понедельник, уже во вторник оказываются у нас на счёте.

В своём Сбербанк Бизнес Онлайн я вижу, какие поступления были за каждый месяц, могу проанализировать, какой принёс больше наличных и поступлений на расчётный счёт.

Александра Алимбекова

соосновательница MATCHA BOTANICALS

У Сбербанка — одна из самых низких ставок по эквайрингу. Поэтому я его выбрала. Когда устанавливали эквайринг, всё сделали через приложение «Сбербанк Бизнес Онлайн». Оставляешь заявку, и на следующий день специалист готов приехать и установить кассу.

30% наших клиентов расплачиваются картами. И мне важно их не упустить и не проиграть конкурентам на фудкорте. Ещё эквайринг — это безопасно и удобно, не нужно держать наличные в ящике.

Дмитрий Бахирев

управляющий партнёр VR-квесты ANVIO

80% оплат проходят через наш сайт. Это удобно — мы сразу получаем выручку, а пользователь платит так, как привык: картами, Apple Pay и Google Pay.

Раньше пользователи бронировали квесты без предоплаты и оплачивали всю сумму наличными на месте. Они могли не приехать, и мы теряли 20-30% выручки. Сейчас есть предоплата через сайт — мы сохраняем выручку.

Когда запускались, эквайринг нужен был срочно. Заполнили заявку на сайте Сбербанка — через пару дней поставили терминалы и настроили приём оплаты через сайт.

Техническая поддержка 24/7

8-800-35-00-123 или 0123 с мобильного — по любым вопросам

8-800-70-77-147 — по интернет-эквайрингу

Интернет-эквайринг от Сбербанка

С каждым днем все больше людей отказывается от наличных финансовых операций в пользу банковских карт. Для предпринимателей это означает необходимость подключения эквайринга с целью сохранения и расширения клиентской базы, а также поддержания конкурентоспособности на рынке. Сбербанк предлагает такую услугу на максимально выгодных условиях.

Польза для бизнеса

С эквайрингом от Сбербанка каждый предприниматель может воспользоваться новыми возможностями:

  • Расширить клиентскую базу с помощью программы лояльности «Спасибо»;
  • Получать возмещение на расчетный счет, независимо от того открыт он в Сбербанке или нет;
  • Принимать платежи всех основных платежных систем – МИР, Visa, MasterCard, UnionPay.

Преимущества

Сбербанк заботится о своих клиентах, поэтому предлагает не только подключить услугу эквайринга, но и воспользоваться рядом преимуществ:

  • Получать информацию о путях развития бизнеса от персонального менеджера;
  • Начислять дополнительные бонусы «Спасибо» клиентам на постоянной основе или в рамках проведения акций;
  • Предложить клиентам оплату товаров и услуг картой или смартфоном в одно касание;
  • Участвовать в бесплатных вебинарах, получать обучающие материалы для персонала, а также рекламную продукцию Банка – буклеты и наклейки;
  • Получать ежедневные отчеты по всем операциям, совершенным с помощью эквайринга;
  • Выбирать способ зачисления средств на расчетный счет по своему усмотрению.

Иными словами, Банк предлагает не только удобный способ совершения платежей, но и сопровождение, и поддержку предпринимателей в некоторых вопросах ведения бизнеса.

Эквайринг для торговых точек

Сбербанк приготовил владельцам магазинов несколько готовых решений по модернизации финансовых операций

Переносные терминалы

Устройства от ведущих производителей могут работать автономно, не требуют интеграции с кассой, функционируют через проводной или беспроводной интернет.

ККМ и вендинг

Современные терминалы полностью совместимы с контрольно-кассовыми машинами и вендинговыми аппаратами, что удобно в точках самообслуживания клиентов.

Карманные терминалы

Отличное решение для курьерских служб и не статичных мест продаж. Такие карманные терминалы управляются с другого электронного устройства, например, со смартфона или планшета, и позволяют принимать платежи везде, где есть беспроводной интернет.

Эвотор

Решение для тех, кто только начинает бизнес или открывает торговую точку. Эвотор – это касса, позволяющая принимать и наличные и безналичные платежи. Подключение онлайн-кассы Эвотор открывает доступ к магазину приложений и возможностей для развития бизнеса.

Эквайринг для сайтов и приложений

Для тех, кто ведет предпринимательскую деятельность в режиме онлайн, существуют свои решения по приему платежей от Сбербанка.

Через социальные сети

Все товары, размещенные на страницах социальных сетей можно сразу же оплатить любым из предпочтительных для клиента способов. Отслеживание текущих операций осуществляется через личный кабинет.

Онлайн касса

Подключение интернет-магазина к онлайн кассе позволяет совершать финансовые операции согласно текущего законодательства. Каждый платеж сопровождается фискальным чеком.

Современные способы оплаты

Все товары, реализуемые через интернет-магазины или приложения легко оплачивать через современные платежные системы, такие как Apple Pay, Samsung Pay, Google Pay.

Интеграция

С эквайрингом для сайтов и приложений можно рассчитывать на максимально удобную интеграцию с функциональным API, ставкой от 1,8% и высокой конверсией оплат.

Если же собственный интернет-магазин еще не запущен, Сбербанк предлагает его быстрое создание с помощью специального сервиса.

Подключение эквайринга

Подключение услуги эквайринг осуществляется в несколько простых шагов:

  • На официальном сайте следует заполнить форму обратной связи – ввести личные данные, номер телефона, регион ведения деятельности, ИНН;
  • Нажать кнопку «Отправить заявку»;
  • Ответить на звонок специалиста компании и договориться о встрече;
  • Заключить договор сотрудничества;
  • Приступить к приему платежей в новом формате.

Тарифы на интернет-эквайринг

Тарифы эквайринга для торговых точек и интернет магазинов отличаются. Если предпринимательская деятельность осуществляется непосредственно в локальных точках, применяется следующая тарификация:

  • 1000 руб. за обслуживание терминала и 2,5% от суммы, но при обороте не более 30 тыс. руб.
  • По индивидуальному тарифу, если оборот через терминал составляет 30 000 руб.

Деятельность интернет магазинов не предполагает индивидуальных условий и тарифицируется только процентно:

  • 2%, если оборот не превышает 1 млн. руб. в месяц;
  • 1,8% если оборот превышает 1 млн. руб. в месяц.

Подробные условия обслуживания терминалов представлены в документации. Находится она на официальном сайте эквайринга от Сбербанка или непосредственно в банковском отделении. Для подключенных клиентов действует круглосуточная служба поддержки, с которой можно связаться бесплатно по телефону 8-800-70-77-147, если подключен интернет формат, и 8-800-35-00-123 для торгового эквайринга. В последнем случае допускается звонить на короткий номер 0123 – звонок бесплатный только для абонентов МТС, Билайн и Мегафон.

Эквайринг от Сбербанка для ИП и ООО

Сбербанк эквайринг позволяет юридическим лицам и ИП принимать плату за товары или услуги через сайт, в торговой точке, через курьера и вендинг. Сервис полностью соответствует требованиям 54-ФЗ. Клиенты могут платить с помощью банковских карт, платёжных сервисов Apple, Google и Samsung, через социальные сети и мессенджеры.

Что такое эквайринг от Сбербанка

Сервис позволяет бизнесу осуществлять приём платежей безналичным способом. Оплату можно принимать на сайте или через специальное оборудование – терминал, который подключается к онлайн-кассе или интегрирован в неё.

Схема оплаты работает так:

  1. Между Сбербанком и ИП (юридическим лицом) заключается договор.
  2. При покупке на сайте или в торговой точке, банк проверяет счёт и списывает сумму со счёта покупателя.
  3. Чек пробивается и передаётся покупателю (высылается по электронной почте или в виде смс).
  4. На следующий рабочий день банк перечисляет предпринимателю денежные средства за вычетом комиссии. Зачисление средств может производиться на расчётный счёт любого банка Российской Федерации.

Можно предложить клиентам получать бонусы «Спасибо» за оплату покупки в вашем магазине карточкой Сбербанка. Это может стать преимуществом перед конкурентами.

Размер комиссии

За каждую транзакцию Сбербанк берёт себе комиссию — стоимость обслуживания транзакции. Размер комиссии определяется процентом от размера платежа. Оплачивает комиссию магазин. Плательщик, владелец карты, платит за товар или услугу без комиссии.

Тарифы эквайринга Сбербанка для юридических лиц не отличаются от комиссии для ИП. Размер комиссии зависит от способа совершения транзакции:

  1. Используя терминалы устанавливаемые в торговых точках.
  2. Через курьеров с использованием мобильных терминалов.
  3. С использованием сайта в интернет, в который интегрируется модуль оплаты Сбербанка.

Торговый эквайринг

Для принятия безналичных платежей у населения устанавливается терминал для ККМ (контроль-кассовая машина) и вендингов. В торговую точку можно установить онлайн-кассу со встроенным эквайрингом от Эвотор, которая позволяет проводить расчёт картами и наличными с печатью кассовых чеков согласно 54-ФЗ.

Читать еще:  Что такое эквайринг в банке: торговый

Стандартная комиссия составляет 2,5%, она зависит от оборота:

Комиссия банка Оборот по банковским картам в терминале
2,5% + 1000 р./мес. сервисная плата за терминал Не более 40 тысяч рублей в месяц
2,5% + 500 р./мес. сервисная плата за терминал от 40 до 80 тысяч рублей в месяц
Индивидуальный тариф Свыше 80 тысяч рублей в месяц

Тарифы эквайринга Сбербанк указывает в договоре на обслуживание.

Важно: комиссия банка зависит от региона Российской Федерации и от рода деятельности бизнеса. Все фиксированные тарифы можно посмотреть на официальном сайте Сбербанка здесь.

Терминалы Сбербанка совместимы с большинством ККМ и вендинговых систем. У банка есть готовые решения для паркоматов, автоматических заправочных станций и прочих торговых устройств для самообслуживания.

Мобильный эквайринг

Этот вид торгового эквайринга активно набирает популярность. В нём используются мобильные мини-терминалы с сим-картами. Они могут принимать платежи вдали от онлайн-кассы и торговых точек.

Мобильный эквайринг используют курьеры при доставке товара на дом, при оказании бытовых услуг и т. п. Покупатель может совершить покупку по банковской карте. Тарифы приведены в таблице выше.

Переносная онлайн-касса для ИП – оптимальное решение для бизнеса с использованием курьеров или осуществления выездной торговли. Оборудование не занимает много место и обеспечивает работу в соответствии с 54-ФЗ .

Интернет-эквайринг

Создан для расчёта за товары/услуги посредством сайта. Приём платежей проходит с помощью программного решения — модуля оплаты для сайта.

Сбербанк создал бесплатные плагины приёма денежных средств для большинства популярный систем управления сайтом: 1С-Битрикс, CS-Cart, HostCMS, UMI.CMS, WordPress, Drupal, Joomla, Netcat, Amiro.CMS, OpenCart, PrestaShop, MODX. Если решение платное — оно от стороннего разработчика.

Для подключения эквайринга сайт должен соответствовать ряду требований:

  1. На нём должна быть информация об организации: ИНН, ОГРИП, ОГРН, юридический и фактический адрес, телефоны (обязателен стационарный), адрес электронной почты.
  2. Указана информация обо всех способах оплаты товары или услуги, о порядке, сроках, регионах доставки.
  3. Каждый товар и услуга должны иметь цену, характеристики, комплектацию, гарантийные условия.

Также рекомендуется разместить на сайте описание условий возврата товара или отказа от услуги.

Тарифы интернет-эквайринга выгоднее, чем у торгового:

Комиссия банка Оборот по оплате банковскими картами на сайте и в мобильном приложении
2% До 1 млн рублей в месяц
от 1,8% Свыше 1 млн рублей в месяц

Онлайн-оплата не позволяет выдать покупателю бумажный чек. Вместо него приходит электронный. Обычно его присылают на электронную почту или в смс-сообщении. Как только на сайте произошла продажа, сведения автоматически поступают в кассу.

После подключения к системе эквайринга можно воспользоваться бесплатными тестовыми картами банка, чтобы убедиться в работоспособности цепочки прохождения оплаты. Доступны карты систем VISA, MasterCard, МИР, карта с баллами «Спасибо» и Apple Pay.

Поддерживаемые платёжные системы и сервисы

Доступный способ оплаты зависит от того, используете вы кассовый аппарат с интегрированным эквайрингом, терминал или принимаете оплату онлайн. Можно подключать их все сразу.

Клиенты могут оплачивать покупки с помощью банковских карт платёжный систем:

  1. МИР.
  2. VISA.
  3. MasterCard.
  4. UnionPay — приём карт Unionpay возможен только при подключении торгового эквайринга, с интернет-эквайрингом эта возможность недоступна.

Для этого необязательно наличие собственного сайта. В личном кабинете на сайте Сбербанка выставляется счёт, и на адрес электронной почты покупателя приходит ссылка на страницу с оплатой. Ссылку можно закодировать и выслать в виде QR-кода.

Доступно использование современных платёжных сервисов:

  1. Apple Pay — можно платить из мобильного приложения или с веб-страницы. Поддерживаются смартфоны начиная с Phone 6, iPad mini 3 и более свежие модели, iPad Air 2, iPad Pro, Apple Watch. При совершении оплаты с веб-страницы покупатель должен находиться в браузере Safari.
  2. Google Pay — работает оплата с веб-страницы. Для приёма платежей необходимо зарегистрировать сайт в Google Pay.
  3. Samsung Pay — покупатель может использовать приложение или веб-страницу.

При размещении товаров и услуг в социальных сетях, можно принимать плату за них через соцсети ВКонтакте, Instagram, Facebook, Twitter, через мессенджеры WhatsApp или Viber. Платёж отслеживается в личном кабинете.

Наличие терминала онлайн-оплаты повышает доверие к магазину и торговой точке. Кроме того, эквайринг снижает до нуля вероятность получения фальшивых денег через кассу.

Запрещённые виды деятельности

Не получится подключиться к системе экварийнга банка, если ваша деятельность относится к следующим тематикам:

  • Товары для взрослых;
  • Поддельные товары известных брендов, нелицензионное ПО, товары с нарушением авторских прав;
  • Алкогольная и табачная продукция, сигареты (включая электронные), медицинские препараты, БАД, курительные смеси и их аналоги;
  • Автомобильные б/у запчасти;
  • Массажные салоны, эскорт-услуги;
  • Букмекерские конторы, лотереи, Forex;
  • Ценные бумаги, обмен валюты;
  • Консультационные услуги и юридическая консультация;
  • Огнестрельное и холодное оружие, военная техника, взрывчатые вещества и т.п.;
  • Продажа персональных данных;
  • Продажа редких или экзотических животных.

В подключении онлайн-экваринга откажут, если ваши товары/услуги способны оказать негативное влияние на репутацию Сбербанка или используемых банком международных платёжных систем.

Заключение договора эквайринга

Для реализации услуг эквайринга потребуется установление правовых отношений между ИП или организацией со Сбербанком.

Инструкция по подключению к экварийнгу:

  1. Клиент должен заполнить заявку на пользование эквайрингом на сайте Сбербанка или прийти лично в отделение банка.
  2. Подписать договор со Сбербанком.
  3. Установить терминал.
  4. Подписать акт установки.
  5. Обучить работников работе с оборудованим. Банк периодически проводит бесплатные вебинары, предоставляет обучающие материалы для персонала.

Образец договора находится в открытом доступе на официальном сайте банка здесь. Рекомендуем ознакомиться с ним заранее.

Договор включает включает стандартные пункты любого соглашения:

  1. Предмет договора;
  2. Терминологию;
  3. Основные и общие положения;
  4. Срок действия договора;
  5. Форс-мажоры;
  6. Определения;
  7. Права и обязанности сторон.

Телефоны горячей линии 24/7

Если у клиента Сбербанка возникают вопросы по работе сервиса, можно обратиться по телефонам горячей линии службы поддержки. Техподдержка Сбербанк-эквайринг работает круглосуточно:

  1. Вопросы по торговому эквайрингу: 8-800-35-00-123 или 0123 (короткий номер для звонков с мобильных телефонов на территории РФ, бесплатен только для абонентов МТС, Мегафон и Билайн).
  2. В отдел интернет-экварийнга звоните по номеру 8-800-70-77-147.

Если есть сложности с тем, как подключить интернет эквайринг от Сбербанка, обратитесь в техподдержку по электронной почте support@ecom.sberbank.ru.

Личный кабинет клиента

Личный кабинет становится доступен после заключения договора. Он позволяет контролировать все операции в режиме реального времени, выставлять счета клиентам, получать подробную отчётность, отслеживать доходность интернет-бизнеса.

Кабинет доступен на русском и английском языке, переключить язык можно в любой момент. Для удобства сделано два ЛК:

  • Тестовый кабинет для ознакомления с возможностями — https://3dsec.sberbank.ru/mportal3
  • Боевой кабинет, где всё по-настоящему — https://securepayments.sberbank.ru/mportal3

Личный кабинет Сбербанк-эквайринг включает 6 разделов:

  1. Главная страница – отображает основные показатели бизнеса в виде графиков, позволяет видеть количество транзакций, обороты и причины отказов. Отображаемую информацию можно фильтровать по типу отображаемых данных и периоду времени.
  2. Транзакции – показывает список транзакций за выбранный период. Их можно выгружать в форматах .xls и .csv.
  3. Счёт на email – позволяет зарегистрировать заказ, выставить счёт и отправить его на email клиента;
  4. Счёт для мессенджера – раздел для создания ссылок для оплаты через Viber или WhatsApp;
  5. Настройки – управление настройками фискализации, паролем к кабинету;
  6. Контакты – контактные данные службы поддержки.

Для тестирования функционала формирования счетов можно воспользоваться данными тестовых карт от Сбербанка и посмотреть как это работает.

Рынок безналичных расчётов России за последние десять лет вырос в разы. По информации РБК, Сбербанк третий год подряд занимает первое место среди европейских банков-эквайеров. А по итогам 2018 года (РБК) Сбер вошёл в топ-20 банков-эквайеров Европы по количеству транзакций через мобильные терминалы и интернет.

Интернет-эквайринг от Сбербанка

Согласно закону «О защите прав потребителей», собственники торговых точек, годовой оборот которых составил более 5 млн рублей, должны предоставить клиентам возможность оплачивать покупки любым из способов: наличностью или при помощи банковских карт и других средств платежа. Чтобы выполнить требования законодательства, повысить средний чек и увеличить количество клиентов магазина, достаточно подключить одну из разновидностей эквайринга: торговый, мобильный, через интернет. В статье мы расскажем об интернет-эквайринге от Сбербанка, рассмотрим тарифы для юридических и физических лиц-предпринимателей.

Интернет-эквайринг от Сбербанка для интернет-магазина

Интернет-эквайринг от Сбербанка подходит для интернет-магазинов и других онлайн-сервисов. При этом на торговой точке не нужно устанавливать терминал. Для оплаты товара или услуги клиент вводит данные пластиковой, виртуальной карты или электронного кошелька в специальную форму, которая появляется на дисплее персонального компьютера (мобильного гаджета) после оформления заказа.

Подпишись на наш канал в Яндекс Дзен – Онлайн-касса!
Получай первым горячие новости и лайфхаки!

Система позволяет покупателю использовать банковские карты (MasterCard, МИР, Visa, Maestro) и другие платежные средства (Google Pay, Samsung Pay, Apple Pay). Оплата изделий, услуг, приобретаемых на онлайн-площадках посредством технологии интернет-эквайринга от Сбербанка, проводится следующим образом:

  1. Клиент интернет-ресурса выбирает товар, подтверждает правильность оформления заказа (номенклатуру приобретаемых изделий, условия доставки, общую сумму покупки и прочее), выбирает способ расчета — карту или альтернативное средство платежа.
  2. Система сайта продавца обрабатывает запрос, направляет покупателя на платежную страницу, на которой пользователь указывает сведения, нанесенные на карту: номер, срок действия, Ф. И. О. владельца, трехзначный цифровой проверочный код (CVC2/ ППК2/CVV2).
  3. Клиент подтверждает свое согласие на оплату покупки, для чего вводит в специальное поле пароль, направленный банком-эмитентом на телефонный номер, указанный собственником карты в договоре на ее выпуск и обслуживание.
  4. СПЭП проверяет корректность данных, внесенных в платежную электронную форму, осуществляет аутентификацию плательщика в соответствии с протоколом безопасности 3D-Secure и направляет сведения для авторизации в банк-эмитент.

После успешной проверки всей вышеуказанной информации, банк направляет покупателю и продавцу сообщения о проведенной оплате. После чего компания, реализующая продукцию, отправляет клиенту заказ (оказывает услугу). Сбербанк перечисляет деньги за совершенные клиентами интернет-магазина покупки на счет собственника такового в течение одного банковского дня.

1. Задай вопрос нашему специалисту в конце статьи.
2. Получи подробную консультацию и полное описание нюансов!
3. Или найди уже готовый ответ в комментариях наших читателей.

Нужна ли онлайн-касса при интернет-эквайринге от Сбербанка?

Нужна ли онлайн-касса коммерческим структурам, которые пользуются интернет-эквайрингом от Сбербанка? Да, нужна. Эта норма прописана в порядке применения современного контрольно-кассового оборудования, предусмотренного ФЗ № 54-ФЗ от 22.05.2003.

Так, согласно статье 1.2, все ИП и организации, осуществляющие расчеты на территории России, обязаны использовать современные контрольно-кассовые машины. Это правило отражено в п. 5 указанной статьи, касается и предприятий, и физических лиц-предпринимателей, которые ведут расчеты в безналичной форме без непосредственного контакта между покупателем и продавцом (кассиром). При этом собственник бизнеса обязан отправить на e-mail или телефонный номер клиента электронный аналог фискального документа. Бумажный чек можно приложить к заказу или вовсе не предоставлять.

В большинстве случаев интернет-эквайринг применяют компании и ФЛП, реализующие изделия через онлайн-площадки, сервисы. Для автоматизации работы таких ресурсов можно использовать специализированное устройство, которое в автоматическом режиме обрабатывает информацию о совершенных посетителями сайта покупках, формирует чеки, направляет их оператору фискальных данных. Для онлайн-торговли подойдут такие модели:

  • Атол 42ФС — устройство оснащено USB-разъемом и гнездом для интернет-кабеля. Не имеет печатающего механизма. Чеки отправляет на e-mail или в SMS-сообщении;
  • Netpay-ФС — устройство без принтера чеков. Формирует фискальный документ в момент оплаты, направляет его цифровой аналог на электронную почту или телефонный номер покупателя.

Собственники интернет-магазинов вправе применять и обычную ККМ: Кассир 57Ф, Меркурий 185Ф. Только в этом случае необходим кассир, который будет отслеживать платежи, формировать чеки.

Интернет-эквайринг Сбербанка: тарифы для ООО

У Сбербанка нет фиксированного тарифа на услугу интернет-эквайринга для ООО. Ежемесячная оплата состоит из комиссии эквайера, рассчитанной для каждой компании отдельно, и стоимости расчетно-кассового обслуживания (плата за ведение счета). Банк бесплатно обеспечивает пользователя программным обеспечением и обучающими материалами.

Для подключения эквайринга и расчета стоимости услуги по специальному алгоритму (конфиденциальная информация, доступная только сотрудникам Сбербанка), предприятию нужно:

  • перейти на официальный сайт эквайера;
  • заполнить электронную форму заявки и отправить ее на рассмотрение в банк;
  • дождаться звонка ответственного сотрудника;
  • представить необходимый пакет документов;
  • посетить отделение банка и подписать договор.

В соглашении прописана минимально допустимая сумма месячного оборота. Если выручка окажется ниже определенного значения, ООО обязано будет выплатить Сбербанку в качестве компенсации убытков 1—5 тыс. рублей.

Эквайринг

Можно ли снизить процент по работе с картами? Как сэкономить при пользовании эквайрингом?

Процент зависит от объема операций, проводимых по картам. Ознакомиться с тарифами вы можете по ссылке.

Предусмотрен ли кешбэк при оплате картами Сбербанка?

Кешбэк при оплате картами Сбербанка не предусмотрен, но за покупки начисляются бонусы «Спасибо», которые можно обменивать на скидки при приобретении товаров и услуг у партнеров, полный перечень партнеров доступен на сайте spasibosberbank.ru. Кроме того, бонусы «Спасибо» можно обменять на скидку при покупке авиабилетов и проживания в гостиницах на сайте spasibosberbank.travel, а также на скидку на билеты на мероприятия и развлечения — сервис доступен на сайте spasibosberbank.events.

Есть ли возможность в выходные дни просмотреть приходы по эквайрингу? Как это сделать?

Вы можете смотреть актуальный статус по оплатам в личном кабинете для клиентов интернет-эквайринга. В будущем мы планируем добавить операции e-commerce в «Сбербанк Бизнес Онлайн».

Как можно подключить СМС-информирование об операциях по кассе для пользователя эквайринга?

СМС-информирование можно подключить только о поступлении денежных средств и остатке на рублевом расчетном счете. Для операций e-commerce вы можете получать уведомления на электронную почту. Если вам нужно самостоятельно настроить СМС-уведомления в личном кабинете, зайдите в раздел «Счета и выписки», далее выберите необходимый счет для подключения услуги, далее нажать «Действия со счетом», «Подключить уведомления». При возникновении дополнительных вопросов вы можете обратиться за помощью на горячую линию технической поддержки «Сбербанк Бизнес Онлайн» 8-800-5555-777 (добавочная кнопка 3).

Почему зачисление денег поступает на счет не сразу, а в течение нескольких дней?

Так происходит потому, что банк всем клиентам направляет денежные средства на следующий банковский день, несмотря на наличие в договоре пункта о перечислении средств в течение 3 рабочих дней. Также клиентам, открывшим расчетный счет в Сбербанке, доступен сервис по перечислению денежных средств на следующий календарный день. Для подключения сервиса необходимо обратиться к своему персональному менеджеру.

Какой процент для интернет-эквайринга Сбербанка при обороте до 1 млн рублей?

При обороте до 1 млн рублей мы предлагаем тариф 2% от суммы проведенных операций. Более подробно с тарифами вы можете ознакомиться по ссылке.

Возможно ли при подключении услуги интернет-эквайринга от Сбербанка автоматически проводить платежи через онлайн-кассу, которая уже используется на предприятии (ККТ «Модуль-касса»)?

К сожалению, в данный момент доступен только сервис фискализации через «АТОЛ». В ближайшее время мы планируем расширить список сервисов.

Можно ли переложить комиссию за эквайринг на плательщика?

Взимание комиссии с плательщика разрешено только в случае оплаты штрафов ГИБДД, постановлений судебных приставов и ряда платных услуг, предоставляемых государственными предприятиями.

При подключении эквайринга доступна только оплата картой, а как же электронные деньги и другие способы?

Согласно независимым опросам, на территории РФ наиболее популярными способом оплаты в интернете являются банковские карты платежных систем «МИР», Visa и Mastercard. Также клиентам Сбербанка доступен прием платежей с использованием Apple Pay, Samsung Pay и Pay with Google. По мере роста запросов клиентов мы планируем расширять линейку доступных способов оплаты.

Если поменять тариф на терминале, то вернут ли деньги?

Изменение тарифа не влияет на возможность проведения возврата.

Возможно ли подключение эквайринга на сайт без протокола 3D-Secure, даже если проценты будут выше?

Подключение без 3D-Secure возможно. Узнать подробнее о вариантах работы вы можете узнать у персонального менеджера.

Смогут ли при подключении эквайринга от Сбербанка на сайте принимать оплату картами от европейцев? Например, если покупатель находится в Германии и использует карту Visa для оплаты?

Да, это возможно. Более подробную информацию вы можете узнать у персонального менеджера.

При подключении эквайринга в социальных сетях оплата идет через соцсеть или через интернет-магазин?

Оплата может идти через интернет-магазин или непосредственно в соцсети через сервис Сбербанка. Более подробную информацию об оплате в социальной сети вы можете уточнить у своего персонального менеджера.

Если покупатель отказался от покупки, оплаченной картой, платит ли организация комиссию банку?

Банк взимает только комиссию за успешно проведенные операции. Дополнительных комиссий за возврат или отмену банк не удерживает.

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector