Эквайринг от Альфа-Банка
Invest82.ru

Институт финансов

Эквайринг от Альфа-Банка

Эквайринг Альфа Банк: условия и стоимость подключения

Эквайринг — возможность оплачивать покупки или услуги банковской картой через платежные терминалы, установленные банком-эквайером в торговой точке или офисе предпринимателя. Деньги при безналичной оплате между покупателем и продавцом проходят по определенной цепочке. В ней участвуют: банк-эмитент, выпустивший карту для клиента, банк-эквайер и банк-оператор, в котором у предпринимателя открыт расчетный счет.

Для приема к оплате банковских карт предпринимателю необходимо заключить договор с банком, условия обслуживания которого подходят ему больше всего. В статье мы расскажем об эквайринге от Альфа-Банка, его преимуществах, условиях и стоимости подключения. Также вы узнаете о новых выгодных предложениях, подготовленных банком для новых клиентов, и о том, что потребуется для подключения услуги безналичной оплаты.

Эквайринг Альфа: стоит ли подключать

Подключение безналичной оплаты обеспечит эффективное развитие вашего бизнеса. Эквайринг увеличивает объем продаж, так как он удобен для клиентов, предпочитающих безналичную оплату и гораздо активнее пользующихся банковскими картами, чем наличностью. Продажи могут вырасти в среднем на 20—30 %, разбег обуславливается регионом и видом деятельности.

Также к преимуществам можно отнести перечисленные ниже возможности.

  1. Активное использование безналичных денег облегчает работу кассирам и бухгалтерам, снижает затраты на инкассацию. Покупки будут оформлены гораздо быстрее, так как не потребуется пересчитывать деньги и искать сдачу.
  2. Оплата банковскими картами защитит от получения фальшивых денег, а также от их кражи из кассы.
  3. Подключение услуги дает возможность участвовать в программах лояльности банка (например, получать кешбэк или скидки) и привлекать новых покупателей.
  4. Позволяет принимать платежи любых популярных платежных систем: Visa, MasterCard, Maestro, МИР. Также доступна оплата с электронных кошельков или через систему бесконтактных платежей – Apple Pay, Android Pay, Samsung Pay.

Чем больше способов расчета, тем комфортнее покупателям оплачивать покупки.

Подпишись на наш канал в Яндекс Дзен – Онлайн-касса!
Получай первым горячие новости и лайфхаки!

Торговый эквайринг Альфа Банк: преимущества обслуживания

Торговый эквайринг позволяет принимать платежи через POS-терминалы, установленные в точке продаж. Мы уже говорили о преимуществах системы безналичной оплаты в целом, сейчас разберем конкретные моменты, которые говорят в пользу торгового эквайринга от Альфа-Банка:

  • предоставление бесплатного оборудования при соблюдении ряда условий, о которых мы расскажем ниже, поэтому вам не придется покупать терминал отдельно (вся техника оснащена модулями для считывания радиочастотных меток, что обеспечивает быструю бесконтактную оплату с карты или телефона);
  • зачисление на расчетный счет не позднее следующего рабочего дня после проведения транзакции;
  • выбор подключения к интернету (Ethernet, Wi-Fi, GSM — 2G/3G/4G);
  • бесплатная корпоративная карта VISA Альфа-Cash Лайф (при получении первой карты, за выпуск последующих плата взимается);
  • открытие счета без визита в банк (3 месяца бесплатного обслуживания при одновременной оплате за 9 месяцев);
  • бесплатные интернет-банкинг и мобильный банк для получения информации по счетам и движению денежных средств, полученных за реализацию товаров или услуг путем безналичной оплаты;
  • создание сайта под ключ для успешного развития вашего бизнеса, привлечения дополнительных клиентов и инвестиций (первая реклама на площадках партнеров банка будет бесплатной).

Что касается стоимости обслуживания, то на 13 апреля 2019 года комиссия составляет 2,1 % от суммы транзакции, если сумма ежегодного оборота на единицу техники менее 500 000 рублей (оборот безналичных средств на предприятии). Если сумма выше, процентная ставка уменьшается до 1,9 %.

При подключении первого тарифа (2,1 %) банк поставляет оборудование бесплатно только в том случае, если средний оборот на единицу техники составляет не менее 200 000 рублей. Если сумма меньше, организация берет комиссию в размере 490 рублей ежемесячно за каждый установленный POS-терминал.

При подключении второго тарифа (1,9 %) оборудование будет бесплатным, если оборот безналичных средств превышает 500 000 рублей. При уменьшении суммы вам придется вносить 790 рублей ежемесячно за каждый аппарат.

Себестоимость эквайринга составляет не менее 1,5 %. Комиссионная ставка зависит от уровня вложений в технологии и разработку платформ. Также учитываются затраты на содержание серверов, осуществляющих обработку всех транзакций. Компания покрывает все эти расходы за счет комиссии на прием оплаты с банковской карты. Кроме этого при расчете процента учитывают экономическую ситуацию и изменения в законодательстве. Часть вырученных денег банк использует в качестве преференции для клиентов: на кэшбэк и выпуск бесплатных карт.

В рамках договора Альфа-Банк обязуется:

  • установить оборудование для приема пластиковых карт;
  • обучить сотрудников предприятия работе с оборудованием и порядку приема карт;
  • предоставить консультационные услуги;
  • обеспечить бесперебойную работу оборудования, его ремонт и замену;
  • своевременно производить расчеты по совершенным операциям.

Подать заявку на подключение услуги можно онлайн на сайте организации.

1. Задай вопрос нашему специалисту в конце статьи.
2. Получи подробную консультацию и полное описание нюансов!
3. Или найди уже готовый ответ в комментариях наших читателей.

Мобильный эквайринг Альфа Банк: описание услуги и процедура подключения

Мобильный эквайринг позволяет предпринимателям быстро и легко проводить оплату банковской картой с помощью мобильного телефона, планшета или ноутбука, а также значительно расширить географию продаж. Мобильный эквайринг от Альфа-Банка не привязывает продавца к конкретному магазину, а считывание карт происходит с помощью мини-терминала, подключенного к гаджету.

При этом подразумевается, что в смартфоне или планшете установлен специальный плагин. Таким образом вы можете принимать платежи даже на улице. Существует много видов бизнеса, которые предполагают дистанционное обслуживание или заключение сделки с выездом к клиенту на дом. В таком случае мобильный эквайринг поможет максимально быстро и удобно провести оплату. Речь идет о:

  • владельцах ресторанов и кафе;
  • нотариусах;
  • страховых и туристических агентствах;
  • интернет-магазинах с курьерской доставкой;
  • службах такси и доставки товаров;
  • выездной торговле (городские праздники, фестивали);
  • передвижной торговле (сезонная реализация мороженого, лимонада, кваса, продажа товаров на рынке).

Например, в случае с рестораном и кафе, мобильный эквайринг дает возможность рассчитать посетителя непосредственно за столиком, что, несомненно, повышает уровень доверия к заведению и снижает риски мошенничества (официант не уносит карту из поля зрения ее владельца).

Кроме этого, вы сэкономите деньги, которые могли бы быть потрачены на инкассацию наличности. Зачисление средств происходит на ваш расчетный счет в любом банке в течение 2 суток, при этом предприниматель обязан принимать платежи именно на расчетный счет юридического лица.

Торговый эквайринг Альфа-Банка

Функционал

Показатель Значение
VISA, MasterCard 1 — 2,1 %
МИР 1 — 2,1 %
Сроки зачисления средств на расчётный счёт Следующий рабочий день
Аренда POS-терминала 0 – 990 р./месяц
Стоимость РКО

Тарифы Альфа-Банка

Visa, MasterCard Оборот на терминал от 500 тыс. до 2 млн. р./месяц 1.99 % 1.99 % 1.99 % 1.99 % Следующий рабочий день 0 р./месяц Оборот на терминал до 500 тыс. р./месяц 1.99 % 1.99 % 1.99 % 1.99 % Следующий рабочий день 0 р./месяц 990 р./месяц Общий оборот от 2 млн. р./месяц 2.3 % 2.3 % 2.3 % 2.3 % Следующий рабочий день 0 р./месяц Общий оборот от 2 млн. р./месяц (фастфуд, ЖКХ, авиабилеты, медуслуги) 1.99 % 1.99 % 1.99 % 1.99 % Следующий рабочий день 0 р./месяц Просто 1 1 % 1 % 1 % 1 % Следующий рабочий день 0 р./месяц Терминал банка 2.1 % 2.1 % 2.1 % 2.1 % Следующий рабочий день 790 р./месяц

Калькулятор: рассчитайте индивидуальную комисию

Несмотря на то, что Альфа-Банк входит в десятку крупнейших банков страны по активам, он существует полностью на средства частных инвесторов (без господдержки) и остаётся высокотехнологичной организаций, активно следующей мировым тенденциям.

Торговый эквайринг для Альфа-Банка — новый продукт. До недавнего времени (до 2018 года) он предлагал только услуги мобильного и интернет-эквайринга.

Комиссия торгового эквайринга Альфа-Банка

По сути, банк поделил всех потенциальных потребителей услуги на 2 категории:

  • До 500 тыс. р./месяц на терминал.
  • С серьёзным оборотом по оплате с помощью банковских карт (500 тыс. р./месяц и более).

Первой категории предлагается тариф 1,99% + с каждого POS-устройства взимается дополнительная оплата — 990 р. При этом условие невыполнения среднего оборота распространяется сразу на все терминалы, выданные предприятию.

Второй категории предлагается аналогичная комиссия, но без оплаты за каждый терминал.
В случае, если общий оборот превысти 2 млн. р./месяц, с превышающей суммы взимается комиссия в размере 2,3%. Исключение составляют компании из списка ниже — для них комиссия при любом обороте остаётся в размере 1,99%:

  • 5814 Рестораны быстрого питания (фастфуд)
  • 5411 Бакалейные магазины, супермаркеты
  • 5541, 5542 Автоматические заправочные станции
  • 4900 Жилищно-коммунальные услуги
  • 4511 Авиаперевозки, авиакомпании
  • 5511 Продажа, лизинг и обслуживание легковых и грузовых автомобилей
  • 6513 Агенты недвижимости и менеджеры — Аренда
  • 8099 Медицинские работники, медицинские услуги
  • 8011, 8031, 8042, 8049, 8050 Остеопаты, оптометристы, офтальмологи, ортопеды, услуги персонального ухода, больницы,
  • 8062 Доктора — нигде более не классифицированные
  • 8021, 8041, 8043, 8071 Дантисты, ортодантисты, хиропрактики, оптика, оптические товары и очки, стоматологические и медицинские лаборатории
  • 5912 Аптеки
  • 8241, 8249, 8299 Образовательные услуги в лицензированных учреждениях
  • 8211, 8220 Начальная и средняя школы, колледжи, университеты
  • 9211, 9222, 9223, 9399 Судебные издержки, штрафы, правительственные услуги, нигде более не классифицированные

Условия обслуживания

  • Подключить услугу торгового эквайринга можно только при условии наличия расчётного счёта в Альфа-Банке.
  • При открытии счёта можно заказать выезд специалиста в ваш офис (можно обойтись без визита в отделение).
  • Терминалы доступны только для аренды. Использовать свои устройства нельзя.
  • Установка и настройка терминалов в торговой точке осуществляется бесплатно.
  • За обновление прошивки и другие технические вопросы отвечает банк.
  • Зачисление оплаты происходит уже на следующий рабочий день.
  • За каждым ТСП закрепляется персональный менеджер.

Технические вопросы

На текущий момент банк предлагает два универсальных типа POS-терминалов:

  • стационарные (рассчитанные преимущественно на проводное подключение, при необходимости могут использовать мобильную сеть).
  • переносные (могут работать автономно до 5-8 часов, оснащены встроенным GPRS-модемом и могут подключаться к сетям Wi-Fi).

Все устройства принимают бесконтактные платежи и работают со следующими платёжными системами:

Процедура подключения

Действующие клиенты могут оформить заявку через систему ДБО.

  1. Оформляют заявку на сайте.
  2. С ними связывается представитель банка и согласовывает детали, закрепляет за клиентом персонального менеджера.
  3. Дальнейшие вопросы решаются с ответственным сотрудником.
  4. После заключения договора банк осуществляет поставку и настройку оборудования, тестирует работу на месте.

Эквайринг в Альфа-Банке

Комиссия от 1,9%
Подключение бесплатно
Бесплатные терминалы

Содержание

О банке

Альфа-Банк оказывает все основные виды финансовых услуг. Обслуживает ИП, физических и юридических лиц. Это один из крупнейших частных банков. Договора на обслуживание заключены более чем с полумиллионом корпоративных клиентов. Банк активно развивается с целью усиления своих позиций, акцентируясь на надёжности и качестве обслуживания.

Преимущества эквайринга от Альфа-Банка

Заключение договора позволит принимать оплату банковскими картами за товары и услуги в стационарных точках продаж, интернет-магазинах, на выезде. Эквайринг от Альфа-Банка это возможность:

  • увеличить обороты до 30%
  • работать с основными платёжными системами
  • получать квалифицированную клиентскую поддержку

Альфа-Банк для своих клиентов:

  • настроит и подключит терминалы бесплатно, предоставив их в аренду без комиссии
  • зачислит деньги уже на следующий рабочий день
  • откроет счёт удалённо, без посещения банка, предложив выгодные условия
  • подарит бесплатное обслуживание счёта в течение 3 месяцев при переводе авансового платежа за 9 месяцев
  • поможет создать сайт под ключ и запустить первую рекламную кампанию в соцсетях

Как подключить эквайринг в Альфа-Банке

Для подключения эквайринга необходимо:

  • зайти на официальный сайт
  • выбрать раздел «Малый бизнес и ИП»
  • перейти в раздел «Эквайринг»
  • выбрать нужный вид эквайринга
  • нажать на кнопку «Подключить»
  • перейти в блок «Оставить заявку» внизу страницы
  • указать номер контактного телефона

После отправки заявки вам перезвонит сотрудник, уточнит все детали, подскажет сроки установки, как оформить и подписать договор.

Виды эквайринга

Альфа-Банк предлагает торговый, интернет и мобильный эквайринг.

Торговый эквайринг

Торговый эквайринг работает практически со всеми платёжными системами. Покупать и самостоятельно устанавливать терминал не нужно. Это сделают сотрудники банка в любом регионе Российской Федерации.

Преимущества

  • терминалы предоставляются бесплатно
  • ставка от 1,9%
  • бесплатное обслуживание счета
  • быстрые расчеты
  • выпуск первой корпоративной карты без комиссии

Тарифные планы

При подключении торгового эквайринга можно выбрать 2 тарифных плана — для средних оборотов на один терминал до 500 тысяч рублей и более полумиллиона.

Интернет -эквайринг

Для приёма платежей в интернет-магазинах, на сайтах, в социальных сетях заключается договор на интернет-эквайринг. Альфа-Банк предлагает готовые решения эквайринга в соответствии с 54-ФЗ.

Преимущества

  • бесплатное подключение
  • ставка от 2,4%
  • отсутствие скрытых комиссий
  • без абонентской платы
  • расчеты онлайн или на следующий рабочий день
  • оплата нескольких валютах
  • клиентская поддержка 24/7

Тарифы

Интернет-эквайринг от Альфа-Банка предусматривает два тарифных плана: по ставке 2,4% и 3,5%. Более высокая ставка обеспечивает мгновенное онлайн зачисление денег. По ставке 2,4% оплата переводится на следующий рабочий день.

Варианты подключения

Услуга может быть подключена с интеграцией с API банка или без. В первом случае оплата принимается с помощью специализированного платежного модуля, установленного для вашей CMS. Полная интеграция обеспечивает приём платежей в один клин.

Без интеграции есть два варианта работы — выставление счетов или приём переводов через платежную форму.

Для подключения услуги заполните форму-заявки на официальном сайте банка, ответьте на звонок сотрудника банка, обсудите детали подключения сервиса. Вам помогут настроить систему и провести тестовый платеж.

Мобильный эквайринг

Для приёма платежей в любом, удобном для ваших клиентов месте, на выездной торговле, на дому, можно подключить мобильный эквайринг. С помощью смартфона или планшета с выходом в интернет, будет организован прием оплаты с банковских карт. Статистика показывает, что мобильные терминалы позволяют увеличить выручку более чем на 15%.

Преимущества

  • бесплатное подключение
  • полностью беспроводное решение
  • без абонентской платы
  • без требований по минимальным оборотам
  • деньги зачисляются на следующий рабочий день
  • выдача чека в электронном виде
  • ведение истории платежей

Тарифы

Комиссия за проведение платы составляет от 2,5%, но минимум 3,5 рубля. На мобильные терминалы действует специальное предложение, чем больше вы приобретаете терминалов, тем ниже их стоимость.

Как подключить

Для подключения услуги необходимо обратиться к специалисту банка. Для вас будет заполнена заявка, оформлены все необходимые документы. Терминал доставит курьер. Сотрудник настроит оборудование, покажет, как на нём работать.

Эквайринг в Альфа Банке

Карточные продукты банков сегодня способны предложить клиентам услуги эквайринга, удобной дополнительной опции. Что же представляет из себя эквайринг?

Что такое эквайринг

Эквайринг представляет собой сервис проведения безналичной оплаты при совершении покупок. Преимущества его использования оценивают и продавцы, и покупатели. Взаимодействие сторон требует значительно меньше времени, а сама операция становится более безопасной.

Преимущества эквайринга в «Альфа-Банке»

  • Моментальность платежей;
  • Высокий уровень безопасности проводимых транзакций;
  • Возможности круглосуточного контроля расходов;
  • Доступ к бесплатной консультационной помощи.

При этом клиенты «Альфа-Банка» могут воспользоваться дополнительными сервисами, предусматривающими отдельное подключение. Среди них:

  • Доступ к проведению платежей в приложениях и ведущих социальных сетях;
  • Возможность проведение платежей в иностранной валюте;
  • Возможность доступа к онлайн кредитованию с моментальным поступлением средств.

Отличительные черты эквайринга «Альфа-Банка»

  • Наличие 13-летнего опыта работы на рынке и абсолютная надежность операций;
  • Возможность выбора между SecureCode и 3D-Secure;
  • Доступ к оплате с мобильного телефона;
  • Минимум риск финансовых потерь;
  • Доступ к персональным настройкам автоматических платежей;
  • Постоянный контроль за расходами через сотрудников банка.

Требования к эквайрингу

Свою профессиональную деятельность кредитная организация строит на принципах законности и легальности, поэтому услуги эквайринга представляются только организациям, отвечающим определенным требованиям. В подключении будет отказано следующим категориям организаций:

  • Занимающихся реализацией БАДов, различных наркотических и иных запрещенных препаратов;
  • Осуществляются реализацию алкогольной продукции и ассортименте и различных табачных изделий;
  • Ведущих незаконную торговлю оружием;
  • Реализующих товары для взрослых;
  • Незаконно ведущих торговлю антикварными вещами и драгоценными металлами (камнями).

Для всех остальных компаний предлагаются условия с фиксированной процентной ставки 2,4%, а для опции с быстрым зачислением денежных средств на счет клиента размер ставки увеличивается до 3,5%.

Виды эквайринга. Сходства и различия

В настоящее время клиенты «Альфа-Банка» из числа представителей бизнеса имеют возможность выбрать один из трех вариантов эквайринга. Каждый из видов имеет собственную целевую направленность, поэтому сделать выбор пользователю не представляет никакой сложности.

Данный вид эквайринга предусматривает проведение платежей с карты с использованием POS-терминалов при осуществлении различных покупок. Банк при этом оказывает партнеру обучающие и консультационные услуги, обучая сотрудников партнера работе с оборудованием.

Предусматривает сочетание терминалов с приложениями для мобильных устройств. Операции проводятся непосредственно между покупателем и продавцом товара/услуги. Сразу после команды «Купить» на терминале отправляется команда на снятие денежных средств с карты покупателя.

В данном случае в операции имеется посредник – процессинговая компания. Ее основной функцией является обеспечение высокого уровня безопасности проводимых сделок и их защита от разного рода мошенников. Наличие посреднического звена ведет к увеличению размера комиссионных отчислений, достигающих в среднем 3-6% от величины платежной операции.

Предусматривает создание и использование приложение, по своему функционалу заменяющих традиционные терминалы. Основным преимуществом подобного метода являются минимальные требования к оборудованию, а величина взимаемых комиссий варьируется в пределах 2-3,5% от стоимости реализованного товара/услуги.

Оформление интернет-эквайринга от «Альфа-Банка»

Никаких сложностей с подключением не существует, но сайт, для которого реализуются возможности эквайринга, должен отвечать определенным требованиям:

  • Подлежащие реализации товары или услуги используют единое доменное имя;
  • Использование только активных гиперссылок;
  • Наличие адресов только проверенных страниц;
  • Наличие на сайте полной контактной информации;
  • Продавец не только контролирует отправки товаров, но и принимает возвраты.

После того, как сайт продавца полностью соответствует указанным требованиям, имеется возможность обратиться в «Альфа-Банк» за получением услуг эквайринга. Сделать это можно двумя вариантами.

Личное посещение банка

Договориться о времени посещения необходимо заранее, для чего достаточно связаться со специалистами банка по номеру 8 (800) 20-000-00. Написав заявление, и заключив полноценный договор, клиент получает доступ к электронному личному кабинету.

Дистанционно через интернет

  • Перейти на официальный сайт банка;
  • Зайти в раздел «Малый бизнес и ИП»;
  • Перейти к подразделу «Эквайринг»;
  • Выбрать искомый вариант, кликнув «Оформить заявку».

После отправки заявки работники банка свяжутся с клиентом для уточнения деталей и оформления услуги. Необходимо учесть, что потребуется наличие расчетного счета в «Альфа-Банке».

Тарифы для юридических лиц

Тарифная сетка банка предусматривает учет различных индивидуальных особенностей, причем вместе с ростом компании более выгодными становятся и условия для нее. В настоящее время организации имеют возможность пользоваться услугами эквайринга на следующих условиях:

При выборе данного вида услуги банком предоставляется все необходимое оборудование, позволяющее принимать платежи не только с пластиковых карт, но и разнообразных платежных сервисов.

Весьма востребованный сервис. В случаях, когда величина фактически совершенных операций по объему оказывается ниже, чем было определено договором, с каждого поставленного терминала взимается дополнительная ежемесячная комиссия в размере 490-790 рублей. В договор также включаются условия по срокам проведения оплаты комиссий.

Предполагает взаимодействие с мобильными устройствами посредством терминалов Pay-Me. Для подтверждения платежей, проводимых по протоколу Bluetooth, используется ввод PIN-кода или подписи непосредственно на экране устройства.

Важным преимуществом «Альфа-Банка» выступает отсутствие установленных ограничений по минимальному объему совершаемых транзакций, что особенно важно для небольших компаний, не имеющих крупных ежемесячных оборотов.

Выгодными являются и процентные ставки, составляющие в среднем 2,5-2,75%. Практика показывает, что за счет внедрения технологий мобильного эквайринга размеры выручки компаний возрастают на 17-28%.

Тарифы для ИП

Отдельная тарифная сетка предусматривается для индивидуальных предпринимателей, пользующихся услугами эквайринга от «Альфа-Банка».

Комиссии в среднем оказываются привлекательными на фоне других банков, а их величина находится в прямой зависимости от объемов ежемесячных оборотов предпринимателей. Выбор данного варианта взаимодействия позволяет ИП получить от банка в пользование все необходимое оборудование для работы с электронными платежами.

Зачисление денежных средств проводится в течение суток с момента проведения платежа, причем возможна оплата не только картами, но и посредством сервисов электронных платежей, например, Apple Pay.

Подключение данной услуги проводится совершенно бесплатно без необходимости вносить абонентскую плату. К услугам пользователей круглосуточная техническая поддержка, а сам сервис позволяет пользователям работать с тремя десятками мировых валют.

Подключение может быть осуществлено одним из двух вариантов:

— Подключение модуля к ПО заказчика, интернет-интеграция, API-банкинг.

— Получение оплаты через отдельную форму на сайте, через мессенджеры или соцсети.

В большинстве случаев подобный вид экваринга предлагает более выгодные условия в сравнении с торговым эквайрингом. Они включают в себя:

— Получение оборудования Pay-Me;

— Размер комиссий 2,5% и выше;

— Отсутствие ограничений по обороту средств;

— Отсутствие абонентской платы.

Подключение эквайринга проходит в течение двух-трех суток с момента обращения клиента, а зачисление денежных средств осуществляется в течение суток после проведения платежа.

Стоимость оборудования и комиссия

За обслуживание оборудования банком взимается комиссия в размере 2,1% от величины проведенных платежей в случае, если оборот по терминалу не превышает 500 тысяч рублей. При большей величине оборота размер комиссии снижается до 1,9%.

Монтаж оборудования оценивается в 490 рублей за каждый терминал, но только при условии, что величина месячного оборота по договору ниже 200 тысяч рублей. В противном случае установка проводится бесплатно.

Для клиентов, выбравших тариф со ставкой 1,9%, бесплатная установка предусматривается в случае месячных оборотов более 500 тысяч рублей. При условии снижения указанной суммы, придется ежемесячно вносить за каждый используемый терминал по 790 рублей.

В свою очередь банк на себя принимает следующие обязательства:

— Предоставить оборудование на бесплатных началах;

— Обучить персонал пользованию им;

— Обеспечить консультационное и техническое обслуживание оборудования в течение всего срока действия договора;

— Гарантировать работоспособность и исправность оборудования, проводить его ремонт в случае необходимости;

— Публиковать всю отчетность по проводимым операциям.

Для своих клиентов «Альфа-Банк» предлагает терминалы Pay-Me, обладающие высокими показателями производительности и безопасностью работы. Установленное на них программное обеспечение без проблем работает вместе с устройствами на базе Android и iOS, обеспечивая взаимодействие посредством протокола Bluetooth.

Стоимость одного терминала составляет 8 тысяч 700 рублей, а при заказе нескольких единиц покупатель имеет возможность претендовать на скидки. Их размер определяется персонально в каждом конкретном случае. Величина взимаемых комиссий составляет 2,5-2,75%, и указывается в заключаемом договоре.

На сегодня условия эквайринга от «Альфа-Банка» можно признать одними из наиболее привлекательных для клиентов по совокупности условий сотрудничества. Для начинающих компаний банк готов взять на себя бесплатное создание интернет-страницы и ее рекламное обеспечение.

Эквайринг в Альфа-Банке: тарифы для ИП и ООО + условия подключения

Интернет-эквайринг от Альфа-Банка

Если вы принимаете оплату от клиентов через сайт, то вам будет удобна услуга интернет-эквайринга. Рассмотрим, какие условия предлагает Альфа-банк.

За обработку операций и осуществление расчетов банк взимает комиссию – определенный процент от суммы каждой оплаты на вашем сайте.

В Альфа-Банке комиссия составляет 2,75%, но не менее пяти рублей. Например, если у вас на сайте был куплен чайник за 1000 рублей, то 27 рублей 50 копеек банк получит в качестве вознаграждения.

Деньги, которые поступили в банк через эквайринг, банк перечисляет обратно владельцу сайта после вычета своей комиссии. Это процедура называется возмещением. По правилам Альфа-банка, возмещение средств на расчетный счет клиента происходит в течение двух рабочих дней от даты обработки операции.

Еще на стадии заключения договора банк присвоит вам особый код, который будет относить вас к определенной группе интернет-продавцов. Такая классификация нужна для установления ограничений по проводимым операциям. Лимиты установлены на сумму, которую покупатель может внести за одну операцию, а также на общее количество денежных средств, которые будут обработаны банком за день. Ограничения также распространяются на количество платежей с одной и той же карты.

Официальный сайт банка

Несколько примеров представлено в таблице.

Описание Лимит на одну операцию (в рублях) Дневной лимит (в рублях) Максимальное количество операций по 1 карте в день
Мобильная связь 30 000 200 000 3
Парфюмерия и косметика 50 000 200 000 3
Доставка грузов 100 000 500 000 2
Компьютеры и комплектующие 200 000 500 000 2
Отели 500 000 1 000 000 2

Интернет-эквайринг в Альфа-Банке обладает следующими преимуществами:

  1. Банк имеет большой опыт по работе с эквайрингом (более 13 лет).
  2. Сервис прост в использовании, на вашем сайте можно будет безопасно оплачивать товары картами Visa и Mastercard.
  3. Отсутствие технической интеграции с банком. Это значит, что вам не придется перенастраивать свой сайт.
  4. Платежной форме можно придать фирменный стиль, присущий вашей компании.

Интернет-эквайринг дает бизнесу колоссальные выгоды:

Во-первых, принцип «утром деньги, вечером стулья» отсеивает недобросовестных покупателей, которые так и не приедут за присланным товаром.

Во-вторых, это возможность получать деньги оперативно, быстро и без задержек.

В-третьих, это удобно для самих покупателей, так как освобождает их от дальнейших забот по оплате товара и доставки. Здесь действует принцип «заплатил и забыл».

В-четвертых, люди, довольные удобным способом оплаты в интернет-магазине, совершают еще больше покупок.

Как подключить

Главный шаг на пути подключения интернет-эквайринга – это приведение в надлежащий вид витрины своего сайта. Альфа-Банк предъявляет разумные требования к ее оформлению, в том числе:

  • все товары магазина должны находиться под одним доменным именем;
  • все ссылки сайта должны быть в рабочем состоянии;
  • никаких ссылок на страницы «для взрослых» и другие подозрительные сайты быть не должно;
  • потенциальный покупатель должен располагать всей актуальной информацией о продавце: адресом для корреспонденции, контактными телефонами;
  • владельцы сайта обязаны контролировать получение товара покупателем, а также предусмотреть возможность возврата товара;
  • перечень товаров, озвучиваемый при заключении договора интернет-эквайринга, должен совпадать с реальными товарами в интернет-витрине.

После того как вид сайта будет отвечать всем требованиям банка, можно обращаться в банк с заявкой. Существует два способа:

Вы можете приехать в банк лично, заранее зарезервировав встречу с персональным менеджером по телефону горячей линии 8 800 200 00 00. Необходимо составить заявку и подписать договор. После этого вы получите ссылку на личный кабинет для работы.

Вы также можете оставить онлайн-заявку непосредственно на сайте. Для этого перейдите в раздел «Малый бизнес и ИП» — «Простой эквайринг» — нажимаете «Оформить заявку». Вы окажетесь на странице «Заявка на интернет-эквайринг Лайт».

Здесь вам нужно будет заполнить следующие поля:

  1. Полное наименование юрлица.
  2. Название бренда.
  3. В каком городе обслуживаетесь.
  4. ОГРН и ИНН.
  5. Ссылка на ваш сайт.
  6. Контактное лицо и номер телефона.
  7. Электронный адрес.
  8. Согласие на обработку персональных данных.

После того как заявка будет отправлена, дождитесь звонка из банка. Обязательным условием для интернет-эквайринга является наличие расчетного счета в Альфа-Банке. Если вы еще им не обзавелись, вам помогут открыть его по наиболее выгодному тарифу.

Альфа-Банк и мобильный эквайринг

С 2013 года Альфа-Банк предоставляет услугу мобильного эквайринга, где оплата проводится с помощью мини-терминалов, подключенных к смартфону или планшету. У мобильного эквайринга имеется ряд неоспоримых преимуществ:

  1. Услуга относительно недорогая, она была разработана для небольших предприятий, для которых торговый эквайринг не только не нужен, но и не по карману.
  2. Отсутствует абонентская плата за пользование мини-терминалом. Расходы на него заканчиваются его покупкой. Стоимость одного терминала колеблется от 8 700 до 8 100 рублей в зависимости от количества приобретаемых терминалов.
  3. Отсутствуют требования по оборотам компании.
  4. Выделенная интернет-линия не нужна.

Мобильные терминалы идут наравне с pos-терминалами в скоростных характеристиках, при этом они являются более удобными, компактными. Без подзарядки терминал может проработать до 12 часов. Совместим с системами Android, IOS, Windows Phone. Подтверждение оплаты проходит через введение пин-кода или подписи.

Комиссия за проведение оплаты картой составляет 2,5-2,75% от суммы каждой операции. Например, если покупатель заплатил за товар 700 рублей, то комиссия банку составит 19 рублей 25 копеек.

Как подключить мобильный эквайринг

Для подключения услуги необходимо пройти несколько этапов.

  1. Заполните заявку и передайте ее в банк вместе с выпиской из ЕГРЮЛ. Форму заявки можно скачать на сайте банка.
  2. Банк обработает заявку, и с вашего расчетного счета будет удержана плата за подключение услуги «Альфа-Pay» — 354 рубля.
  3. В течение трех дней на электронную почту придет пароль для доступа в систему Pay-ME.
  4. Вам поступит счет на оплату мобильного терминала или нескольких терминалов по вашему выбору.
  5. После оплаты счета курьер доставит терминал. Останется только установить приложение PAY-ME Bluetooth на устройство.

Как провести оплату

Оплата проводится в несколько шагов:

  1. Запуск приложения Pay-Me Bluetooth. Вводится логин и пароль.
  2. Подключение терминала к смартфону по Bluetooth.
  3. Выбор категории «Новый платеж», ввод суммы и наименования услуги.
  4. Ввод мобильного телефона или почты покупателя (для отправки электронного чека).
  5. Нажатие клавишу «Продолжить».
  6. Прокат карты клиента, ввод пароля или роспись в слипе на экране телефона.

Терминальный чек в электронном виде — слип — является таким же подтверждением проведения оплаты, как и чек на бумажном носителе. При этом слип не может служить заменой фискальному чеку. Если нужен последний – данный сервис вам не подойдет.

Торговый эквайринг Альфа-Банка

Услуга представляет собой оплату картами через специальные терминалы, установленные в торговой точке. Теоретически торговый эквайринг открыт всем формам бизнеса: как для юридических лиц, так и для ИП. Однако на практике он доступен более крупным фирмам. Для торгового эквайринга требуется отдельная интернет-линия, вносится абонентская плата и учитываются обороты компании.

Альфа-Банк не публикует тарифы на торговый эквайринг, так как тарифы для каждого клиента разрабатываются в индивидуальном порядке. Но стоит отметить, что отзывы об использовании услуги эквайринга от Альфа-Банка положительны и рекомендуются к использованию.

Отзывы об эквайринге в Альфа-Банке

Мы собрали несколько отзывов с портала Банки.ру.

Горшков Анатолий

Пользуюсь мини-терминалом Альфа-pay. Первоначально были проблемы с прохождением карт, но с ними удалось довольно быстро разобраться. На самом деле значительно удобней обычных терминалов, ведь всегда можно взять с собой и, например, договор дома у клиента заключить. Комиссия — 2,75%, но зато не надо платить за аренду или поддерживать большой оборот.

Игнатьева Анна Михаиловна

Как частный клиент пользуюсь услугами Альфа-Банка довольно давно. При открытии сети магазинов у них же открыли расчетный счет. Огромный плюс — есть вменяемый интернет-эквайринг. Подключить на сайт и настроить удалось без проблем. Готовые модули есть, можно при необходимости доработать. Все четко работает, и клиенты, главное, без проблем могут оплачивать.

Давыдов Артем Олегович

Я оказываю услуги по обслуживанию бытовой техники как предприниматель. Большинство ремонтов и дома можно сделать. В большинстве случаев люди оплачивают наличными, но у некоторых «все на карточке», решил эту проблему просто. Теперь у меня всегда с собой мини-терминал Альфа-Банка, и проблемы нет. Сделал, оплату принял, не надо человеку в банкомат бегать, а мне деньги на счет в банке приходят.

Экваринг от Альфа Банка: правила оформления, условия

На смену банковским банкнотам пришли пластиковые карты, на которых граждане хранят наличность и повсеместно расплачиваются ими за услуги и товары . Безналичная система расчётов активно вошла в жизнь людей. Инновационная услуга от Альфа-Банка « Эквайринг » проникла в Интернет-пространство и сделала виртуальные торговые площадки доступнее для клиентов.

Альфа-Банк эквайринг : что это?

Самые популярные кредитные карты:

Новый виток в развитии банковской среды переключил сознание потребителей с посещения реальных магазинов, заменив их виртуальными торговыми площадками. Деньги в виде бумажек уходят на второй план. Сегодня востребованы электронные платежи и переводы. С этой задачей отлично справляется эквайлинг – приём к оплате банковских карт .

С помощью нового сервиса осуществляется:

  1. Оплата за приобретённый товар через интернет, социальные сети путём перевода средств со счёта на счёт или обычной транзакцией.
  2. Расчёт за приобретённый продукт посредствам терминалов .
  3. Финансовая операция через мобильное приложение, разработанное для Samsung Pay , Apple Pay или Android Pay .
  4. Привязка карт к счёту постоянных клиентов с целью упростить процедуру ввода данных.
  5. Предоставление заёмщикам кредитных средств с последующей отдачей.
  6. Валютные операции.
  7. Выставление электронных счетов через платёжную систему .

Благодаря безналичной форме оплаты Интернет-бизнес набирает популярность , в магазинах оплата по чеку происходит вплоть до копеек . Клиентам проще перевести деньги или оплатить товар с помощью пластиковых карточек, нежели искать разменные банкноты и носить в карманах мелочь.

Главные особенности и преимущества эквайринга в Альфа-Банке

Инновационный сервис дал зелёный свет юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям . Безналичный приём платежей – это неоспоримый ряд преимуществ:

  • увеличение товарооборота за счёт привлечения потребителей, предпочитающих оплачивать покупки картами;
  • прирост клиентской базы;
  • снижение расходов на проведение банковских транзакций, связанных с наличными средствами;
  • снижение риска получения фальшивых банкнот;
  • высокий уровень банковского обслуживания;
  • перспектива выбора выгодных пакетов услуг.

На практике предприниматели могут привести ещё особенности, присущие безналу и помогающие продвижению бизнеса.

Виды эквайринга в Альфа-Банке

Кредитно-финансовая организация предлагает юридическим лицам несколько вариантов подключения данной услуги. В зависимости от задач, поставленных перед предпринимателем по взаимодействию с клиентами, необходимо выбирать тот или иной банковский продукт.

Торговый эквайринг

Крупные маркеты давно уже работают с пластиковыми картами. На кассах в любой торговой точке имеются терминалы для приёма безналичного расчёта. С каждым годом увеличивается число мелких ИП, которые устанавливают соответствующее оборудование, тем самым переманивают клиентов от конкурентов.

Торговый эквайринг от Альфа-Банка выгоден для крупных магазинов, где ежемесячные обороты по сравнению с индивидуальными предпринимателями в разы выше.

Читать еще:  Сетелем Банк: кредит наличными, условия
Ссылка на основную публикацию
×
×
Adblock
detector