Эквайринг от Бинбанка: условия и тарифы
Invest82.ru

Институт финансов

Эквайринг от Бинбанка: условия и тарифы

Эквайринг в Бинбанке: тарифы и условия подключения для ИП и ООО

Здравствуйте! Сегодня мы расскажем вам про эквайринг от Бинбанка. Какие условия он предоставляет и что нужно для его подключения

Торговый эквайринг

Бинбанк устанавливает разные комиссии на оплату по картам, в зависимости от сферы деятельности юридического лица:

Сфера бизнеса Процент комиссии
Рестораны быстрого питания 1,35%
Пассажирские перевозки, такси 1,6%
АЗС и супермаркеты 1,7%
Остальные сферы деятельности 1,8%
При открытии р/с в ПАО Бинбанк 1,5%

Банк реализует гибкий подход к клиенту, поэтому торговый эквайринг Бинбанка имеет ряд плюсов:

  • Отсутствие требований к минимальному обороту при заключении договора. Таким образом, операции облагаются низким процентом. При этом, чем больше выручка, тем комиссия с транзакций становится меньше.
  • Минимальный пакет документов. Банку требуется только два документа для заключения договора.
  • Банк гарантирует высокую скорость проведения операций, короткие сроки зачисления оплаты на расчётный счёт предпринимателя и безопасность транзакций.
  • Бинбанк работает со многими платёжными системами, включая China Union Pay и МИР.
  • Техническая поддержка. Это не только круглосуточная возможность задать вопрос или оперативно решить проблему, но и бесплатное обучение работников процессу приёма платежей по пластиковым картам.
  • Бинбанк предоставляет POS-терминалы бесплатно либо даёт возможность приобрести их в рассрочку. Две sim-карты предприниматель может получить безвозмездно на весь срок действия эквайрингового договора.

Выбор POS-терминала — важный этап подключения эквайринга. Все типы терминалов, предлагаемые на рынке, отвечают современным требованиям. Однако разные модели имеют свои особенности и специфические функции, которые могут быть удобны в той или иной сфере бизнеса. Бинбанк предлагает довольно широкий выбор POS-терминалов:

Название терминала Стоимость Особенности
NEXGO G3 17 500 руб. Переносной mPOS-терминал
VeriFone Vx520 18 999 руб. Стационарный настольный терминал
PAX D210 19 999 руб. Переносной mPOS-терминал
Ingenico iWL-251 31 900 руб. Переносной mPOS-терминал
Онлайн-касса Эвотор 28 500 руб. Умный кассовый аппарат, соответствующий 54-ФЗ

Все терминалы работают с sim-картами (GPRS), принимают пластиковые карточки систем Visa, MasterCard, China Union Pay, Мир, а также — бесконтактную оплату банковскими картами, Apple Pay и Samsung Pay. Более того, по электронной почте предприниматель может получать ежедневный отчёт об операциях.

Модели NEXGO G3, VeriFone Vx520 и PAX D210 можно приобрести в рассрочку на 4 месяца. Ежемесячный платёж составит 5 000 руб., 5 500 руб. и 5 750 руб., соответственно.

Услуга «Торговый эквайринг под ключ»

В рамках этой услуги Бинбанк:

  1. Устанавливает POS-терминалы в течение недели.
  2. Зачисляет деньги на расчётный счёт клиента на следующий рабочий день, если расчётный счёт открыт в ПАО «Бинбанк». Если же он открыт в другой кредитной организации, то — в течение двух дней.
  3. Взимает комиссию от 1,5% с каждой транзакции.
  4. Сотрудничает с шестёркой ведущих международных платёжных систем: Visa, MasterCard, American Express, JCB, Diners Club Int., China Union Pay.

Зачисление средств по операциям в течение 1-2 дней — это очень хороший показатель среди крупных банков. Особенно удобно бизнесу и то, что не требуется обязательного перевода РКО в Бинбанк. Вы можете продолжать обслуживаться в том банке, который предлагает наиболее выгодный тариф на обслуживание, а торговый эквайринг подключить в Бинбанке.

Если ваш годовой оборот более 60 000 000 рублей, то, согласно закону №112-ФЗ, вы обязаны принимать оплату товаров, работ, услуг не только наличными деньгами, но и безналичным способом. Иначе на организацию налагается штраф до 50 000 рублей.

Бинбанк заинтересован даже в небольших клиентах, разработав для них спецпредложения. Но если ваша выручка растёт — комиссия, наоборот, будет снижаться. А установив эквайринговые терминалы, вы увеличите объем продаж, размер среднего чека и уровень доверия посетителей к вашему бизнесу.

Интернет-эквайринг

По отзывам предпринимателей, открытие интернет-магазина вместо офлайнового или создание виртуальной витрины для оффлайн-точки продаж — это не просто модное течение, но, порой, необходимая мера для привлечения клиентов и снижения издержек. В такой ситуации к сайту нужно подключать интернет-эквайринг.

Именно эта услуга позволяет вам принимать платежи удалённо — где бы ни находился ваш покупатель и в какое время дня и ночи он ни оформлял заказ. При этом банк предусматривает не только создание страницы платежа, но и организацию интернет-магазина на одном из сайтов-конструкторов и внедрение формы оплаты в мобильные приложения для iOS и Android.

Интернет-эквайринг подключается бесплатно. Банк предлагает выгодные индивидуальные условия и снижение комиссии по мере роста выручки.

Мобильный эквайринг

Главное преимущество мобильного эквайринга — в доступности. Платежи посредством пластиковых карт можно принимать в любом месте, в любое время. Всё, что необходимо иметь под рукой, это мобильное устройство (смартфон или планшет), mPOS-терминал и Интернет.

На мобильный гаджет устанавливается специальное приложение, которое собирает статистику оплат, а в личном кабинете вы можете увидеть подробную информацию по всем терминалам.

Финансовые условия также вполне привлекательны: комиссия составляет 2,75% с транзакций, а зачисление оплаты на расчётный счёт происходит в течение 1-3 рабочих дней. При этом расчётный счёт может быть открыт в любом российском банке.

Документы для подключения

п/п Для клиентов ПАО «Бинбанк», у кого уже открыт р/с Для клиентов других банков, у кого нет р/с в ПАО «Бинбанк»
1 Анкета-заявление с отметкой руководителя или уполномоченного лица Анкета-заявление с подписью руководителя или уполномоченного лица
2 Паспорта руководителя(-ей) (если договор подписывает уполномоченное лицо — плюс паспорт уполномоченного лица и доверенность) Паспорта руководителя(-ей) (если договор подписывает уполномоченное лицо — плюс паспорт уполномоченного лица и доверенность)
3 Для лиц-нерезидентов — документы, подтверждающие легальность пребывания в РФ Для лиц-нерезидентов — документы, подтверждающие законность пребывания в РФ
4 Протокол собрания владельцев ООО или единоличное решение ИП о назначении руководителя
5 Если пакет документов передаёт представитель — его паспорт и доверенность

Анкеты оформляются в двух экземплярах по форме банка и передаются в виде оригиналов. Остальные документы можно представить в виде копий, заверенных сотрудником банка, нотариусом или организацией. При этом обязательна подпись заверяющего лица и печать.

Пакет документов совсем небольшой. Но есть и ещё более приятная новость. С марта 2017 года перечень документов для установки POS-терминалов и вовсе сократился до одного для ИП (паспорт руководителя) и до двух для ООО (паспорт руководителя и протокол собрания собственников).

Онлайн-заявка

С помощью онлайн-заявки вы легко приступаете к процессу подключения эквайринга. Вот содержание анкеты:

  • наименование вашего юридического лица;
  • ваше имя;
  • контактные телефон и адрес электронного ящика;
  • месторасположение (по желанию);
  • адрес сайта компании;
  • комментарий (по желанию).

В заявке необходимо ответить, подключены ли вы уже к услуге или нет, и дать согласие на обработку личных данных.

Как заключить договор эквайринга

ПАО «Бинбанк» предлагает заключить договор на эквайринговое обслуживание следующим образом:

  • Сначала нужно подписать договор-оферту. Кстати, недавно банк сократил его до одной страницы.
  • С клиентом связывается партнёр кредитной организации, поставляющий POS-терминалы.
  • Вы выбираете модель оборудования (по цене, функциям) и приобретаете его.
  • После установки и настройки ваш бизнес готов принимать платежи по банковским картам.

Отзывы об эквайринге Бинбанка

Горбунова Ирина Юрьевна

У меня 2 магазина не очень больших. Раньше пользовалась всеми услугами для ИП в МДМ-банке и меня все устраивало. Но они решили объединиться с Бинбанком. Честно говоря, боялась, начитавшись отзывов в интернете, что придется искать новый банк, но оказалось зря. Теперь все стало еще лучше. Раньше деньги шли около суток после проведения оплаты через терминал, а теперь за 5-6 часов обычно поступают.

Тихомиров Игорь Максимович

Приобрел два терминала и подключил их к Бинбанку, так как там у меня уже был расчетный счет. Привезли действительно быстро буквально за 2 дня, но так как была уже вторая половина пятницы, то подключить их удалось только после выходных. Сейчас все транзакции проходят без каких-либо проблем, и денежки стабильно на расчетный счет приходят.

Давыдова Жанна

Пользуемся эквайрингом в Бинбанке. Вдруг перестали проходить платежи, позвонили в поддержку. Нам посоветовали выполнить ряд операций, после чего составили заявку на замену терминала. Для нас эквайринг очень важен, так как мы розничный магазин, и сейчас многие люди картами привыкли расплачиваться. Привезли новый терминал уже к вечеру следующего дня. Порадовала оперативная реакция на проблему, а не ожидание замены неделям.

Эквайринг в Бинбанке: тарифы для ИП и ООО, подача онлайн-заявки и отзывы

В статье разберем тарифы на торговый и интернет-эквайринг в Бинбанке. Узнаем условия договора для ИП и ООО, а также список необходимых документов для подачи онлайн-заявки. Мы подготовили порядок подключения эквайринга и собрали отзывы клиентов Бинбанка.

Преимущества эквайринга в Бинбанке

  • Обслуживание от 590 до 5990 р./мес.
  • Платежки от 30 р./шт, но есть пакеты бесплатных.
  • Внесение наличных от 0,33 до 0,9%.

ИП и ООО могут оформить торговый либо интернет-эквайринг в Бинбанке для приема оплаты по картам:

Среди преимуществ эквайринга в Бинбанке можно выделить:

  • Быстрое подключение — в течение 7 рабочих дней.
  • Срок возмещения денежных средств юридическим лицам и ИП, имеющим счет в Бинбанке, — 1 день, остальным — 2 рабочих дня.
  • Бесплатное обслуживание, поддержка и обучение.
  • Специальные условия для узкоспециализированного бизнеса, имеющего небольшие обороты (можно не платить комиссию с оплаты по карте).

Тарифы на торговый эквайринг под ключ

Бинбанк подключает торговый эквайринг к собственным терминалам и оборудованию, купленному у стороннего продавца. Оборудование предоставляется бесплатно, но при оборотах по картам до 300 000 р. в месяц придется платить абонентскую плату. А если у вас свой терминал, то абонентской платы не будет.

Оборот Абонентская плата Комиссия
до 150 000 р. 3 300 р. до 100 000 р. — 0%, при превышении — 2,5%
150 001 — 300 000 р. 1 100 р. за терминал от 2%
свыше 300 001 р. нет индивидуальная, от 1,5%
ТП «БИН-GO» (при использовании собственных терминалов, независимо от оборота) нет 1,8%

Тарифы на интернет-эквайринг

С помощью интернет-эквайринга можно организовать прием платежей по картам Visa, МИР и Mastercard на своем сайте или в приложении для мобильных устройств (App Store, Google Play). Все поступающие платежи отслеживаются в режиме реального времени. Срок возмещения средств составляет 1 рабочий день. Плата за подключение эквайринга отсутствует, а комиссия зависит от оборота в месяц:

Читать еще:  Какой банк работает
Оборот Комиссия
до 499 999,99 р. 4%
до 999 999,99 р. 3,5%
до 1 499 999,99 р. 3,3%
до 1 999 999,99 р. 3,1%
до 2 499 999,99 р. 3%
до 2 999 999,99 р. 2,9%
от 3 000 000 р. устанавливается индивидуально

Как подать онлайн-заявку на эквайринг в Бинбанк

Подать заявку на подключение эквайринга можно на . Для этого нужно указать:

  • имя;
  • город;
  • телефон и email;
  • количество торговых точек, которые планируется подключить;
  • наименование организации (ИП).

Далее с вами свяжется персональный менеджер и проконсультирует по дальнейшим действиям.

Необходимые документы для юридического лица

При наличии расчетного счета в Бинбанке для подключения эквайринга необходим паспорт директора, а также договор аренды или свидетельство о собственности на помещение, где будет установлен терминал. Если планируется получать оплату от покупателей на счет в другом банке, потребуется:

  • Устав;
  • решение о создании организации;
  • свидетельства ИНН и ОГРН;
  • договор аренды (свидетельство о праве собственности) на помещение, где будет установлено оборудование;
  • паспорт руководителя;
  • справку об открытом счете из стороннего банка.

Документы для ИП

Если у вас открыт счет в Бинбанке, достаточно подготовить паспорт и договор аренды (свидетельство о праве собственности) на помещение, где будут установлены терминалы. Для получения оплаты от покупателей на счет в другом банке потребуются:

  • свидетельства ОГРНИП и ИНН;
  • паспорт ИП;
  • договор аренды (свидетельство о праве собственности) на помещение, где будет установлено оборудование;
  • справку из банка, обслуживающего счет.

Договор эквайринга

При подключении эквайринга нужно внимательно изучить договор до момента его подписания. Рассмотрим наиболее важные условия в Бинбанке:

  • Банк может проверять деятельность организации (ИП) на соответствие требованиям платежных систем и законодательства. Он может приостановить обслуживание в случае подозрений на проведение мошеннических операций.
  • Бинбанк вправе приостановить обслуживание, если в течение 60 дней через терминал не было принято ни одной оплаты.
  • Бинбанк может по своему усмотрению вводить лимиты или запрещать проведение операций по картам, выпущенными за пределами РФ.
  • При использовании терминалов банка организация (ИП) принимает на себя обязанности по обеспечению их сохранности.
  • Договор может быть расторгнут в любое время по инициативе любой из сторон, при условии уведомления за месяц до даты расторжения.
  • Если оборудование было предоставлено банком, то при расторжении договора вы должны его возвратить в течение 5 дней, иначе придется платить пени в размере 0,2% от стоимости оборудования за каждый день.

Отзывы об эквайринге в Бинбанке

Андрей Воробьев:

Максим Кириленко:

Алена Романова:

Я недавно открыла свой магазин, и сразу возникла необходимость приема оплаты по картам. Обратилась в ближайший офис Бинбанка. Мне все подробно объяснили. Помогли определиться с подходящими условиями и выбрать нужный терминал. Комиссию установили 1,8%.

Михаил Шашков:

Моя фирма работает с Бинбанком уже 3 года. Согласовали с банком условия эквайринга без проблем. Терминалы привезли и подключили в течение недели, как и обещали. Средства приходят без задержек. В целом очень довольны обслуживанием.

Бинбанк: эквайринг — всё об услуге

В первом квартале 2019 г. доля безналичных расчетов при оплате товаров и услуг составила 36 %. Данные совместного исследования предоставлены компанией «Эвотор» — одним из ведущих производителей онлайн-касс и аналитико-статистическим агентством Frank Research Group.

Более трети всех покупок на территории РФ оплачивается пластиковыми картами. Это привело к росту востребованности банковского эквайринга — комплексного обслуживания, обеспечивающего индивидуальному предпринимателю (далее — ИП) или юридическому лицу (далее — ЮЛ) возможность приема оплаты по картам. Сервис включает технологическое, информационное и расчетное сопровождение всех безналичных платежных операций, совершаемых клиентами торговой точки.

Среди участников кредитного рынка, предлагающих прогрессивные финансовые продукты, в лидеры вышел Бинбанк — эквайринг этого учреждения снискал высокую популярность у представителей малого и среднего бизнеса. Поговорим обо всём, что связано с клиентским сопровождением: требованиях, условиях, тарифах, особенностях комплексного сопровождения, преимуществах и недостатках.

Торговый эквайринг от Бинбанка

Для удобства клиентов банк предусмотрел два варианта подключения к услуге: стандартный и расширенный.

Вариант № 1. Классический эквайринг — стандартная форма взаимодействия кредитной организации с владельцем сервиса или торговой точки, решившим добавить опцию приема безналичных платежей. Клиент формирует пакет комплексного обслуживания в соответствии с потребностями принадлежащего ему бизнеса.

Подходит предпринимателям, предпочитающим самостоятельно выбирать оборудование в сторонней компании или уже имеющим таковое. Подключиться можно как лично, посетив офис банка, так и удаленно. Чтобы дистанционно оформить онлайн-заявку на предоставление услуги, заполните электронную форму на сайте Бинбанка. Вам потребуется указать следующую информацию:

  • название компании;
  • ее организационно-правовую форму — это важно для старта формирования индивидуального тарифного плана;
  • ИНН компании (или ИП);
  • регион/город, в котором ваше предприятие ведет хозяйственную деятельность;
  • персональные данные: фамилию, имя, отчество (далее — Ф. И. О.);
  • номер телефона;
  • комментарий — ваше предложение по сотрудничеству (по желанию).

Подпишись на наш канал в Яндекс Дзен – Онлайн-касса!
Получай первым горячие новости и лайфхаки!

Процедура подключения осуществляется в три этапа:

  1. Вы отправляете заявку на предоставление услуги.
  2. С вами связывается сотрудник банка. Вы сообщаете ему необходимую информацию для формирования пакета комплексного обслуживания и индивидуального тарифного предложения.
  3. Сотрудник банка встретится с вами в заранее согласованное время. Предоставьте ему необходимые данные и бумаги и подпишите договор оферты.

POS-терминалы, подключенные к торговому эквайрингу от Бинбанка, работают с пластиковыми картами 7 платежных систем:

  • Visa;
  • MasterCard;
  • МИР;
  • American Express;
  • China UnionPay;
  • JCB;
  • Diners Club.

Также устройства поддерживают опцию приема бесконтактных платежей по MasterCard PayPass и Visa PayWare.

Вариант № 2. Программа «Бин-Go» — торговый эквайринг от Бинбанка «под ключ». Предусматривает полное сопровождение, включающее:

  • покупку или аренду оборудования у партнеров банка;
  • установку и настройку устройств технической службой кредитной организации;
  • обучение сотрудников предприятия клиента работе с оборудованием;
  • выдача именных сертификатов всем лицам, прошедшим образовательный курс, по факту его окончания;
  • круглосуточную техническую поддержку.

Какие устройства предлагают партнеры Бинбанка? Вот таблица с перечнем популярных моделей:

Модель устройства
Цена (р.) Тип оборудования
NEXGO G3 17 500 Переносной mPOS
PAX D210 19 999
Ingenico iWL-251 31 900
VeriFone Vx520 18 999 Настольный стационарный

Большей части своих клиентов Бинбанк предоставляет в пользование терминалы для эквайринга безвозмездно. «Абонентка» снимается только с владельцев торговых точек, ежемесячный оборот которых не превышает 650 тыс. рублей. Для них аренда аппаратов будет платной и составит 1 600 р./мес. за каждый. Партнеры банка предлагают покупку POS-терминала в рассрочку на 4 месяца.

Если руководитель открыл на ЮЛ расчетный счет (далее — р/с) в Бинбанке, для оформления коммерческого соглашения на подключение к экварийнгу ему потребуется всего 2 документа: гражданский паспорт РФ и 2 заполненных экземпляра анкеты по форме банка (один из них останется у клиента). Дополнительные бумаги понадобятся:

  • руководителю ЮЛ, на которое открыт р/с в стороннем банке — протокол собрания учредителей (или акционеров);
  • нерезиденту — вместо паспорта нужно представить любой документ, подтверждающий легальность пребывания на территории РФ;
  • законному представителю директора или любому другому сотруднику, не входящему в руководящий состав ЮЛ — доверенность.

1. Задай вопрос нашему специалисту в конце статьи.
2. Получи подробную консультацию и полное описание нюансов!
3. Или найди уже готовый ответ в комментариях наших читателей.

Дополнительная информация, которая потребуется для анкеты, чтобы сотрудник банка мог обработать вашу заявку и сформировать индивидуальное тарифное предложение:

  • ежемесячный оборот каждой подключаемой к эквайрингу торговой точки;
  • сфера деятельности организации;
  • модель POS-терминала, выбранная из списка предложенных Бинбанком;
  • информация об организации: форма, название, ИНН, номер свидетельства о регистрации, дата регистрации, юридический и фактический адреса;
  • персональные данные (Ф. И. О.) и контакты руководителя;
  • написание бренда торговой точки по-русски и на латинице — необходимо для печати на чеках;
  • данные лица, ответственного за сделку (если договор заключает не руководитель ЮЛ);
  • фактический адрес торговой точки для доставки оборудования;
  • банковские реквизиты и номер р/с для поступления денежных средств по карточным операциям;
  • электронная почта, на которую руководитель ЮЛ планирует получать отчеты и выписки о совершенных транзакциях;
  • сведения о бенефициарах (учредителях).

Процедура подключения к услуге по программе «Бин-Go» осуществляется в несколько этапов:

  1. Оставьте заявку на сайте Бинбанка.
  2. Дождитесь звонка сотрудника кредитного учреждения — он уточнит детали, чтобы подготовить индивидуальное тарифное предложение.
  3. Согласуйте с ним дату и время подписания соглашения.
  4. На встрече с представителем банка внимательно ознакомьтесь с офертой, подпишите соглашение, поставьте печать организации.
  5. Дождитесь звонка представителя партнера банка — предприятия, продающего POS-терминалы.
  6. Подтвердите выбор подходящей модели. Оплатите устройство (обязательно сохраните чек) или подпишите договор аренды.

В течение недели сотрудники технической службы банка установят и настроят оборудование. После этого вы сможете начать прием оплаты по картам.

Торговый эквайринг Бинбанка для ИП – тарифы и подключение

Итак, Вы решили идти в ногу со временем, и задумались о возможности принимать платежи в своей торговой точке с помощью банковских карт? Поздравляем – Вы на правильном пути! И наверняка у Вас уже возникло много вопросов об эквайринге и тонкостях его использования, а также нюансах предоставления данной услуги разными банками.

Ниже мы опишем условия эквайринга в Бинбанке – тарифы для ИП и юридических лиц, преимущества перед другими банками, а также варианты предоставления оборудования, отзывы и многое другое.

Торговый эквайринг (сервис БИН-GO)

Бинбанк делает интересное и выгодное предложение для бизнеса по внедрению торгового эквайринга. В рамках сервиса БИН- GO он предлагает приобрести POS терминал у партнеров банка, при этом тарифы за проводимые платежи будут минимальными. БИН GO – это одно из самых доступных предложений на рынке торгового эквайринга на сегодня с минимально возможной комиссией.

Что необходимо чтобы начать работу

Если Вы решили воспользоваться сервисом торговый эквайринг, то Вам необходимо:

  • Обратиться в ближайшее отделение Бинбанка
  • Или оформить заявку на сайте в онлайн-режиме
  • Заполнить необходимые документы
  • Приобрести подходящее оборудование для эквайринга у партнера
  • Начать принимать платежи
Читать еще:  Как оплатить через Сбербанк Онлайн квартплату: инструкция

Тарифы

Тарифы на торговый эквайринг Бинбанка для ИП и юридических лиц– одни из самых выгодных на рынке.

Если Вы открываете расчетный счет в ПАО Бинбанк, то тарифы на торговый эквайринг для Вас будут минимальными – комиссия составит всего лишь 1,5%.

В зависимости от вида деятельности и платежной системы, тарифы на эквайринг меняются. Кроме того, Бинбанк открыт для обсуждения индивидуальных предложений, Вам нужно всего лишь позвонить менеджеру банка, чтобы узнать персональные тарифы на эквайринг Бинбанк.

Тарифы на эквайринг Бинбанк в зависимости от платежной системы и вида деятельности

VISA MasterCard МИР American
Express
Union
Pay
Супермаркет
Продукты
1,70% 1,70% 1,70% 3,30% 1,70%
Автозапчасти 1,80% 1,80% 1,80% 3,30% 1,80%
Ресторан
ФастФуд
1,35% 1,35% 1,35% 3,30% 1,35%
Розничная
продажа
одежды
1,80% 1,80% 1,80% 3,30% 1,80%
Кафе
Рестораны
1,80% 1,80% 1,80% 3,30% 1,80%
Такси
Пассажиро-
перевозки
1,60% 1,60% 1,60% 3,30% 1,60%
АЗС 1,70% 1,70% 1,70% 3,30% 1,70%
Другие виды
деятельности
1,80% 1,80% 1,80% 3,30% 1,80%
При
открытии
нового
расчетного
счета в
ПАО
БИНБАНК
1,50% 1,50% 1,50% 3,30% 1,50%

Эквайринг каких карт поддерживается

Бинбанк осуществляет эквайринг платежей торговых точек с оплатой картами самых популярных платежных систем, так называемая «золотая семерка»:

  • VISA
  • MasterCard
  • МИР
  • American Express
  • Diners Club
  • JCB
  • China UnionPay

Также Бинбанк, как ведущий партнер международных платежных систем, предоставляет своим клиентам возможность оплачивать покупки одним из бесконтактных способов:

  • MasterCard PayPass
  • Visa payWave

Как оформить заявку на торговый эквайринг в онлайн режиме

На сайте Бинбанка в разделе Эквайринг заполняем онлайн заявку

  1. Указываем свой ориентировочный оборот по пластиковым картам в месяц, а также выбираем вид деятельности, для расчета тарифа по торговому эквайрингу.
  2. Выбираем один из предлагаемых POS терминалов.
  3. Заполняем данные предприятия: тип, наименование, ИНН, ОГРН, ОКПО дату регистрации и адрес.
  4. Вписываем информацию о единоличном исполнительном органе – ФИО, телефон, e-mail, наименование, номер и дата выдачи документа, срок действия полномочий.
  5. Указываем данные о своей торговой точке для отображения данной информации на чеке (не более 20 символов на кириллице и латинице).
  6. Заполняем фактический адрес торговой точки.
  7. Выбираем ответственное лицо предприятия.
  8. Указываем реквизиты банка и номер расчетного счета предприятия для возмещения средств за расчетное обслуживание операций по банковским картам.
  9. Вписываем сведения о бенефициарных владельцах.

Порядок заполнения онлайн-заявки на подключения эквайринга на сайте Бинбанка

Указываем оборот и вид деятельности.

После отправки онлайн-заявки на подключение торгового эквайринга с Вами в течение 1 суток связывается специалист Бинбанка для подробной консультации и подбора оптимального предложения и тарифа. Менеджер Бинбанка приедет к вам для заключения договора, а партнер Бинбанка отправит вам POS-терминал, подготовленный к приему банковских карт.

В чем преимущества торгового эквайринга в БинБанке

Торговый эквайринг Бинбанка имеет свои неоспоримые плюсы:

  • быстрое оформление необходимых документов для начала работы;
  • абонентская плата за оборудование не взимается;
  • банк не устанавливает требований к минимальному торговому обороту;
  • одни из самых выгодных тарифов – комиссия по платежам от 1,35% до 1,8%;
  • быстрое фактическое поступление денег на расчетный счет Вашей компании (РКО в Бинбанке – 1 рабочий день, РКО в другом банке – 2 рабочих дня);
  • Бинбанк выдает беспроцентную рассрочку на POS терминалы от магазинов-партнеров.

Необходимое оборудование

Партнеры Бинбанка предлагают приобрести у них необходимое для работы эквайринга оборудование по приемлемым ценам, и помогут выбрать подходящую именно для Вашего бизнеса модель.

Также Бинбанк предоставляет сервисный пакет обслуживания на любой выбранный POS-терминал:

  • Гарантия от производителя 12 месяцев;
  • 1 бесплатный выезд сотрудника сервисной компании в Ваше ТСП.

POS терминалы:

Стоимость Тип Связь
NEXGO K320 16490 стационарный Ethernet/3G
Verifone VX 520 17100 стационарный GPRS (sim карта)
NEXGO G3 17990 мобильный
переносной
GPRS (сим карта)
PAX D210 18000 мобильный
переносной
GPRS (сим карта)

Пин Пады:

Стоимость Тип Связь
NEXGO G3 10490 стационарный
для кассы
Ethernet
Verifone Vx820 16000 стационарный
для кассы
Ethernet
NEXGO G101 4500 выносной для
POS терминала
Специальный
разъем

Онлайн кассы:

Стоимость Дисплей Связь Кол-во
usb
портов
ЭВОТОР 7.2 с
ФН 13 месяцев
17990 7,0 дюйм GPRS
(SIM-карта)
5+1
ЭВОТОР 5 с
ФН 13 месяцев
19890 5,5 дюйм GPRS
(SIM-карта)
1
ЭВОТОР 7.3 с
ФН 13 месяцев
29490 7,0 дюйм GPRS
(SIM-карта)
5
ЭВОТОР 10 с
ФН 13 месяцев
34990 10,1 дюйм GPRS
(SIM-карта)
5

Все перечисленное оборудование для эквайринга можно приобрести в рассрочку!

Интернет эквайринг

Бинбанк предоставляет одну из самых востребованных на сегодня услуг – интернет-эквайринг. С помощью него возможно реализовать ряд важных задач.

Функционал и преимущества

  • организация безопасной оплаты в интернет-магазине банковскими картами VISA, MasterCard, МИР;
  • учет платежей в режиме реального времени ;
  • возможность приема платежей с помощью мобильных приложений, таких как Google Play, App Store;
  • возмещение в течение 1 рабочего дня;
  • увеличение денежного оборота и количества покупателей;
  • срок подключения интернет-эквайринга – от 1 недели.

Мобильный эквайринг

При подключении мобильного эквайринга в Бинбанке Вы сможете принимать оплату за товары и услуги с помощью смартфона или планшета. mPOS терминал удобен в применении там, где необходимо расплатиться в мобильных условиях, например в службах экспресс доставки, экскурсионных бюро, агентам по недвижимости, службам такси и т.п.

Преимущества мобильного эквайринга в Бинбанке

  1. За подключение и обслуживание не взимается плата.
  2. Возможность контроля платежей в личном кабинете в режиме реального времени.
  3. Возможность оперативно принимать платежи банковскими картами.
  4. Максимально доступная стоимость –за каждую транзакцию взимается 2,75%.
  5. Срок зачисления денег на расчетный счет минимален от 1 до 3 дней.
  6. Операции обрабатываются в круглосуточном режиме.

Порядок действий по операциям с помощью mPOS терминала

  1. Установить специальное приложение 2can Терминал в планшет или смартфон.
  2. Подключить ридер при помощи Bluethooth.
  3. Ввести сумму оплаты и вставить или приложить карту к ридеру.
  4. Ввести пин код или расписаться на экране.
  5. Отправить электронный чек посредством смс или электронной почты.

Бинбанк предлагает приобрести мобильный терминал эквайринга у партнера — Модель P15 стоимостью 7 490 рублей.

Отзывы об услуге эквайринга Бинбанка

Предприниматели, работающие с эквайрингом Бинбанка положительно оценивают данный сервис. В основном отмечают:

  • отсутствие скрытых комиссий, не включенных в официальный тариф, прозрачность расчетов;
  • доступность сервиса для небольших компаний, ввиду отсутствия пороговых значений для оборота;
  • простота оформления через онлайн на официальном сайте Бинбанка;
  • быстрое возмещение средств.

Чем удобен эквайринг от «Бинбанка»

В линейке услуг «Бинбанка» любое российское торговое предприятие может найти выгодную для себя услугу. Например, широкое распространение пластиковых карт у населения заставляет торговые точки приспосабливаться к работе в новых реалиях и подключить услугу для приема безналичных платежей. Эквайринг от «Бинбанка» — это комплекс технических средств для приема оплаты банковскими картами через стационарные терминалы на кассе магазина.

Какие возможности дает эквайринг

Термин «эквайринг» в переводе с английского языка означает «приобретение», а банковский продукт с таким названием позволяет владельцам торговых объектов осуществлять прием оплат от покупателей по фиксированному тарифу до 1,8% от суммы полученного платежа. Данная услуга доступна не только крупным магазинам, но и индивидуальным предпринимателям, имеющим небольшие розничные точки. Со стороны «Бинбанка» нет никаких требований к объемам торгового оборота клиентов.

Предприниматель, подключивший услугу эквайринга, может рассчитывать на следующие преимущества и выгоды:

  1. Появляется возможность увеличить количество покупателей. Люди, оценившие удобство расчетов пластиковой картой, редко носят с собой достаточную сумму наличных.
  2. При нехватке своих средств для оплаты товара покупатель может расплатиться любой кредитной картой, а магазину не потребуется заключать договор с кредитными организациями и заниматься оформлением кредитов на своей территории.
  3. По статистическим данным, владельцы карт тратят на 15-20% больше средств по сравнению с теми, кто по старинке предпочитает наличные. Следовательно, эквайринг будет содействовать увеличению оборота торговой точки.
  4. При больших объемах оборота «Бинбанк» снижает величину комиссии за оказание услуги.
  5. Банк сам предоставляет необходимое оборудование и гарантирует высокую скорость обработки операций.
  6. Бесплатное обучение кассиров приему платежей банковскими картами.
  7. Бесплатное сервисное обслуживание предоставленного оборудования и информационная поддержка.
  8. Повышение престижа торговой точки.

Условия для подключения услуги

«Бинбанк» не предъявляет каких-либо особенных требований к клиентам, желающим воспользоваться услугой эквайринга. Процесс заключения договора на обслуживание максимально упрощен и состоит из таких этапов:

  1. Клиент самостоятельно подает онлайн-заявку на сайте .
  2. Менеджер банка приезжает к клиенту для заключения договора.
  3. Предприниматель выбирает подходящее для его магазина оборудование и вносит за него оплату, если пожелает приобрести его в собственность.

Перечень необходимых документов можно просмотреть на странице .

Тарифы на обслуживание

За обслуживание торговой точки «Бинбанк» применяет следующие тарифы по эквайрингу:

Объекты торговли Размер максимальной комиссии за обслуживание
Автозаправочные станции 1,70%
Пассажирские перевозки и услуги такси 1,60%
Объекты общественного питания 1,35%
Другие сферы торговли 1,80%
Держатели расчетного счета в Бинбанке 1,50%

Снижение комиссии в зависимости от оборота магазина:

Оборот в месяц в рублях Комиссия от оборота Фиксированная комиссия в месяц
До 650 000 1,80% 1600 рублей за один терминал
От 650 000 до 1 000 000 1,70%
От 1 000 000 до 1 500 000 1,65%
Более 1 500 000 1,60%

Фиксированная комиссия взимается в том случае, когда оборудование предоставляется банком, но не приобретается магазином в собственность.

Какие карты обслуживаются

На терминалах, подключенных к эквайрингу от «Бинбанка», можно принимать карты всех популярных в мире и действующих в РФ систем: MasterCard, Visa, МИР, American Express, Cina UnionPay, JCB и Diners Club.

Выгодна ли оплата по картам

В качестве достоинств использования эквайринга можно отметить следующие моменты:

  1. Безналичные оплаты существенно повышают безопасность денежных средств, поскольку деньги покупателей сразу попадают в банк, а не на кассу, что полностью закрывает к ним доступ злоумышленников.
  2. Одновременно можно снизить расходы на услуги инкассаторов путем сокращения количества их визитов в магазин. Инкассаторов можно вызывать только тогда, когда наберется необходимая сумма наличности.
  3. При безналичных оплатах полностью исключаются ошибки кассиров при выдаче сдачи покупателям.
  4. Существенно снижается потребность в разменной монете на кассе магазина.

Несмотря на все преимущества, найдутся и минусы эквайринга:

  • При неполадках на линии связи терминалы перестают принимать оплату.
  • Если магазин приобрел оборудование самостоятельно без содействия «Бинбанка»:
    • не принимаются к оплате пластиковые карты, эмитированные иностранными банками, которые не имеют своих филиалов на территории России;
    • на одном терминале единовременно можно оплатить покупку на сумму не более 10 000 рублей.

Бинбанк. Вклады: Видео

Эквайринг в БинБанке

Бинбанк эквайринг – услуга для проведения безналичных платежей. Расскажем о тарифах и условиях подключения, какие документы нужно собрать для подачи заявки, и в чем отличие интернет-эквайринга от торгового.

Особенности эквайринга в БинБанке

Условия Бинбанка ничем не отличаются от условий других финансовых организаций. Клиент отправляет заявку, подписывает договор и покупает (берет в аренду) терминал. С каждого проведенного платежа снимается процент. А он зависит от типа бизнеса.

С 2019 года Бинбанк объединился с банком «Открытие». Теперь они действуют под единым названием – «Открытие».

Процентная ставка по торговому эквайрингу начинается от 1,35%. Для владельцев онлайн-бизнеса процент будет выше – от 2,5%.

Банк предоставляет организациям терминалы для безналичных платежей. Они поддерживают бесконтактную оплату с помощью сервисов: Apple Pay и Samsung Pay. Также терминалы принимают карты платежных систем: Visa, MasterCard, China Union Pay, Мир.

Терминалы можно приобрести в рассрочку. Ежемесячная плата будет составлять 5 000 рублей, 5 500 рублей или 5 750 рублей в зависимости от модели. Подробнее можно узнать у менеджера банка при подаче заявки.

Условия подключения услуги

Бинбанк устанавливает минимальные требования к клиентам, поэтому среди его плюсов можно выделить:

  1. Отсутствие порога по ежемесячному обороту. Подключить эквайринг могут предприниматели с минимальным ежемесячным оборотом.
  2. Минимальный пакет документов. Для подключения услуги нужно только два документа (но банк может запросить дополнительно и другие справки и выписки).
  3. Банк предоставляет клиентам минимальные тарифные ставки и высокую скорость работы терминалов (если на торговой точке есть хороший интернет-сигнал).
  4. Бинбанк работает с известными платежными системами, среди них Мир и China Union Pay.
  5. Клиентам доступна круглосуточная техническая поддержка.
  6. Банк предоставляет терминалы для безналичных платежей бесплатно, либо клиенты могут приобрести их в рассрочку. Получается значительная экономия, ведь если брать аппаратуру в аренду, то за два года получится большая переплата.

Бинбанк предлагает клиентам терминалы нескольких марок под любой тип бизнеса:

Марка терминала Цена Характеристики
NEXGO G3 17 500 рублей Терминал для выездной торговли
VeriFone Vx520 18 999 рублей Стационарный аппарат для торгового эквайринга
PAX D210 19 999 рублей Терминал для выездной торговли
Ingenico iWL-251 31 900 рублей Терминал для выездной торговли

Также клиенты могут приобрести кассу от партнера банка «Эвотор». Она полностью соответствует действующему законодательству. Чеки отправляются в ОФД (оператор фискальных данных), а потом – в налоговую.

Онлайн-касса Эвотор стоит 28 500 рублей.

Тарифы на торговый эквайринг

Банк предлагает два варианта торгового эквайринга: стандартный и расширенный. Первый вариант включает в себя:

  1. Расчетно-кассовое обслуживание (для проведения безналичных платежей организация должна иметь расчетный счет).
  2. Тарифный пакет с индивидуальной процентной ставкой (рассчитывается исходя из направления бизнеса).

Технику предприниматели покупают самостоятельно, либо уже имеют готовое оборудование на момент подключения услуги.

Расширенный пакет – это не только эквайринговая услуга и обслуживание счета. Банк предлагает несколько вариантов терминалов на выбор. А также онлайн-кассу «Эвотор» с эквайрингом и готовым подключением к ОФД. Обучение сотрудников и подключение аппаратуры проводится бесплатно. За исключением установки онлайн-кассы и ее интеграции с ОФД.

На торговый эквайринг от Бинбанка действует следующие тарифы:

Направление бизнеса Процентная ставка
Кафе и рестораны 1,35%
Службы такси 1,6%
Гипермаркеты и АЗС 1,7%
Прочие сферы 1,8%
Если есть расчетный счет в Бинбанке 1,5%

Деньги поступают на счет фирмы в течение 1-2 дней с вычетом комиссии за услугу эквайринга.

Тарифы на интернет-эквайринг

Интернет-эквайринг подключают владельцы торговых интернет-площадок и развлекательных сайтов. С его помощью можно оплачивать покупки на сайте. Банк гарантирует безопасность проведенных платежей, ведь у него есть собственная система защиты транзакций. Оплата проходит так:

  • клиент выбирает на сайте нужный товар или услугу;
  • напротив выбранной товарной позиции будет кнопка «Оплатить» или «Купить», клиент нажимает на нее;
  • сайт предложит выбрать систему платежей: Visa, MasterCard или Мир;
  • клиент должен ввести реквизиты карты, включая трехзначный номер на обратной стороне (это стандартная процедура);
  • клиент также должен указать контактный номер телефона, к которому привязана карточка, это нужно для подтверждения платежа;
  • на номер телефона придет СМС с кодом, его нужно указать в специальном окошке на сайте и нажать кнопку «Подтвердить платеж»;
  • клиенту останется только дождаться посылки, дополнительных платежей делать не нужно, если только на сайте не предусмотрена система предоплаты.

Для этого вида услуги также нужно приобрести онлайн-кассу, а вот от покупки терминалы предприниматели освобождаются.

Необходимые документы

Пакет документов, необходимых для подключения эквайринга отличается, в зависимости от того, есть ли у клиента счет для бизнеса в банке.

Если клиент имеет счет в Бинбанке, то ему нужно предоставить:

  • заявление на подключение услуги;
  • скан паспорта (для ООО – паспорт генерального директора);
  • для мигрантов – разрешение пребывания на территории РФ.

Если у клиента нет расчетного счета, то он должен предоставить:

  • заявление на подключение услуги эквайринга;
  • скан паспорта (для ООО – паспорт генерального директора);
  • для мигрантов – разрешение на пребывание на территории РФ;
  • протокол собрания учредителей – для ООО;
  • если услугу оформляет представитель, то разрешение на осуществление действий от лица ИП или генерального директора.

Предприниматель должен предоставить в банк копии документов, за исключением заявления – оно предоставляется в двух оригинальных экземплярах.

Оформление договора эквайринга

Подписание договора – ключевой момент в подключении эквайринга. После одобрения заявки нужно договориться с менеджером о дате и времени приезда банковского работника для установки терминалов.

С собой он привезет договор на подписание. Особое внимание следует уделить пунктам:

  1. Права и обязанности сторон. Здесь указываются все правила, которые банк и организация должны выполнять. Этот пункт особенно важен, ведь за нарушение некоторых из них предусмотрены штрафные санкции.
  2. Стоимость оборудования и процентные ставки. Обычно эта информация указывается в приложениях к договору. Нужно внимательно изучить каждую цифру, ведь после подписания документ вступает в силу, и предприниматель обязан платить ту сумму, которая указана в договоре.
  3. Условия расторжения. Здесь указывается срок, в который предприниматель обязан уведомить банк о прекращении сотрудничества. Обычно он составляет 30 календарных дней.
  4. Форс-мажорные обстоятельства. Это те случаи, когда нарушение условий договора не влечет за собой штрафных санкций. К таким ситуациям относятся: стихийные бедствия, военные действия, забастовки, революции.
  5. Ответственность сторон. В этом пункте указываются возможные варианты штрафных санкций. В некоторых случаях банк имеет право расторгнуть договор в одностороннем порядке.

Банк обязуется своевременно переводить оплату на счета организаций с вычетом процента за эквайринговую услугу. А также обеспечивать торговую точку всем необходимым оборудованием для проведения безналичных платежей.

После изучения всех условий договора его можно подписывать. Особое внимание следует уделить пунктам, прописанным мелким шрифтом (если таковые имеются).

Только после подписания договора банковский работник может устанавливать терминалы. Если документ содержит условия, ранее не обговоренные с менеджером, то предприниматель вправе отказаться от услуги.

Стоимость эквайринга

Стоимость эквайринга рассчитывается индивидуально. Она зависит от ежемесячного оборота компании, фирмы или ИП, а также от величины процента, отданного в финансовую организацию в качестве платы за услугу.

Если в первый месяц оборот составил 200 000 рублей, при этом расчетный счет был открыт в Бинбанке, то процентная ставка составит 1,5%. В рублях это будет 3 000 рублей.

Дополнительно нужно учесть расходы по ведению счета. Допустим, в первый месяц они составили 1 200 рублей. Тогда:

3 000+1 200=4 200 рублей.

Также организацией было куплено оборудование: онлайн-касса за 28 500 рублей и терминал 18 999 рублей. Тогда:

4 200+28 500+18 999=51 699 рублей.

Итоговая стоимость эквайринга составит 51 699 рублей в первый месяц подключения. Потом нужно будет платить только процент от проведенных платежей и стоимость обслуживания счета.

Отзывы клиентов

Работаю с банком «Открытие», в прошлом – «Бинбанк», радует, что условия остались неизменными. Процентная ставка не меняется уже который год. Также у банка выгодные условия по расчетному счету. Его подключение, как и эквайринга, обошлось мне в 0 рублей. Платежи проходят быстро, лучше, чем у Сбербанка, в котором я ранее обслуживалась.

При обращении в банк и подключении всех услуг мне дали международную карту, могу снимать с нее до 200 000 рублей наличными ежемесячно, без комиссии и в любом банкомате. Деньги на счет поступают быстро, почти всегда – на следующий день после проведения платежей.

Подключал эквайринг в этом банке. Все устроило, единственный минус – сложно связаться со службой поддержки. Постоянно приходится ждать ответа. А так, все устраивает, низкие процентные ставки, которые уменьшаются при повышении оборота. Гибкие условия для ИП и фирм с минимальной выручкой. Хорошие тарифы по расчетному счету.

Ничего лишнего платить не нужно, все так, как прописано в договоре. Никаких скрытых комиссий нет, все прозрачно и понятно. Терминал и кассу также брали в банке, все работает отлично, без перебоев. Платежи проходят быстро – транзакция занимает всего несколько секунд. При подключении эквайринга к нам приехал банковский работник, быстро установил терминал и кассу. Проинструктировал персонал и оставил на торговой точке памятку.

Сотрудничаю с Бинбанком уже давно, недавно он объединился с банком «Открытие», но условия остались те же. Процентная ставка меня полностью устраивает, скрытых платежей нет. Аппараты, предоставленные банком, работают отлично, никаких задержек и сбоев нет. Отдельно хотелось бы сказать спасибо службе поддержки, как только банк объединился с «Открытием», мне сразу сообщили действующий номер, по которому можно связаться с менеджером. Все вопросы решаются оперативно. Рекомендую этот банк своим друзьям.

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector