Как открыть расчетный счет в Сбербанке для ИП
Invest82.ru

Институт финансов

Как открыть расчетный счет в Сбербанке для ИП

Тарифы на РКО для юридических лиц Сбербанка России

Укажите примерные параметры бизнеса и подберите выгодный тариф для обслуживания

Предложения месяца

Оформить в городах
Оформить в банках

Подробнее

Здесь можно открыть онлайн РКО для ООО или ИП прямо на сайте Сбербанка.

При предоставлении расчетно-кассового обслуживания (РКО) тарифы каждой финансовой организацией устанавливаются отдельно. По этой причине цены могут значительно различаться. Кроме того, юридическому лицу необходимо изучить множество важных особенностей, чтобы выбрать подходящую программу.

Для чего это нужно

Расчетно-кассовое обслуживание «Сбербанка» является комплексом услуг, прежде всего, по проведению операций со счетами предпринимателей и физических лиц. В стандартный перечень входят различные методы и процессы, касающиеся переводов, а также получение и хранение данных о клиентских финансах.

Суть пакетных опций сводится к обеспечению безопасности переводов и хранения денежных средств, перемещения валюты, предоставления наличных в банковских кассах.

Правила работы системы контролируются законодательством, а основывается все на положениях Закона «О банках». Услуги оказываются в соответствии с Гражданским кодексом и Постановлениями, принятыми Центробанком.

О тарифных планах

Доступные тарифы в Sberbank делятся на 2 категории:

  • для ведения предпринимательской деятельности и ИП;
  • пользовательские.

Второй вариант сопряжен с множеством ограничений — здесь предлагается лишь один набор услуг, оформляемый непосредственно в отделении самим потребителем.

Тарифы для бизнеса обладают широким спектром опций, вне зависимости от статуса клиента. Основное отличие доступных продуктов заключается в стоимости пользования и лимитах проводимых операций.

Все ведется исключительно в рублях, использование нескольких валют возможно только на отдельном счете со специальными условиями.

В данном случае спектр услуг действительно расширяется, а некоторые из них даже оказываются бесплатно. Популярной является функция приема денежных средств с удаленным доступом — она необходима для ведения торговли в режиме онлайн.

Тот, кто зарегистрирован в качестве ИП или ООО, может оформить сразу несколько бизнес-карт, чтобы сэкономить собственное время и сделать ведение учета максимально простым. Этот же метод позволит не выплачивать комиссионный сбор при начислении заработных плат или пособий сотрудникам.

Преимущества предложения

Основной плюс — полностью безопасное использование электронных счетов. Клиенты знают, что обращаются в одну из крупнейших российских ФО, они могут увидеть огромное число положительных отзывов, оставленных потребителями по всей стране. Организация сохраняет стабильное положение на рынке в течение многих лет, поэтому ей не страшно доверить имеющийся капитал.

В работе используются новейшие технологии. К примеру, сегодня счет можно открыть онлайн, прямо из дома, воспользовавшись порталом Banki.ru. Сервис поможет быстро отыскать нужный вариант. Далее любые операции также проводятся дистанционно, но уже на сайте банка.

Онлайн-поддержка оказывается круглосуточно, а банковские кассы работают уже с 6 часов утра, к тому же в наличии разнообразные тарифы обслуживания.

Какие документы требуются для открытия РКО в Сбербанке?

Для открытия расчетного счета нужны:

  • Для открытия счета потребуется взять с собой печать, если она используется в деятельности организации или ИП.
  • Если документы составлены на иностранном языке, потребуется предоставить их в банк вместе с нотариально заверенным переводом. Если нотариус не владеет данным языком, то можно воспользоваться услугами переводчика, а подлинность его подписи должна быть подтверждена нотариусом.
  • Если организация или ИП является налоговым резидентом другого государства, потребуется предоставить идентификатор налогоплательщика.
  • При открытии РС банк идентифицирует бенефициарных владельцев организации.

Как открыть ИП через Сбербанк

Будущие предприниматели с помощью Сбербанка могут официально зарегистрировать свою деятельность. Кредитная компания предлагает полный комплекс услуг по обслуживанию ИП, начиная с момента создания и открытия расчетного счета. Специальный сервис поможет с оформлением документов для налоговой инспекции, с выбором системы налогообложения. Дополнительно новые ИП получают бонусы от кредитной компании и от ее партнеров.

  1. Требования к ИП
  2. Какие данные нужны для регистрации?
  3. Как работает программа?
    1. Заведение данных
    2. Подготовка документов
    3. Регистрация в налоговой
    4. Открытие счета в Сбербанке
  4. Как открыть расчетный счет?
  5. Какие документы нужны для открытия?
  6. Тарифы и стоимость открытия
  7. Бонусы от партнеров
  8. Преимущества наличия счета

Требования к ИП

Чтобы зарегистрировать свое дело, будущий предприниматель должен соответствовать следующим требованиям:

  • Гражданство РФ, неграждане могут оформиться ИП при наличии документов, разрешающих временное проживание;
  • Возраст с 18 лет, допускается регистрация несовершеннолетнего гражданина в качестве предпринимателя, если он женат/замужем, при наличии разрешения от родителей или органов опеки;
  • Гражданин должен быть зарегистрирован в РФ, при отсутствии регистрации должны быть представлены документы, которые подтверждают его фактическое проживание или временное пребывание по указанному адресу;
  • Он не должен работать на госслужбе, не быть военным;
  • Дееспособность заявителя.

Физлица, работающие по трудовому договору на предприятии или у другого ИП, имеют право дополнительно самостоятельно зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя. ИП имеет право являться учредителем, участником ООО.

Какие данные нужны для регистрации?

Чтобы зарегистрировать ИП, потребуются следующие документы и сведения:

  • Паспорт заявителя;
  • Документ, подтверждающий оплату госпошлины. Величина госпошлины составляет 800 руб.;
  • Заявление установленного образца;
  • При регистрации через представителя, потребуется нотариальная доверенность, подтверждающая его полномочия, и его паспорт;
  • Если предпринимателем регистрируется иностранный гражданин дополнительно должны быть представлены: копии разрешения на пребывание, вида на жительство, документ о регистрации;
  • Свидетельство ИНН;
  • Заявление на установление налогового режима;
  • В отдельных случаях требуется предоставить справку об отсутствии судимости. Например, при осуществлении деятельности, связанной с детьми, образовательной деятельности.

При регистрации ИП через Сбербанк заявления, бланк квитанции на оплату госпошлины, будут сформированы автоматически, это позволит избежать ошибок при заполнении.

Если заявление подписывается с помощью электронной цифровой подписи, заявитель освобождается от уплаты госпошлины.

Как работает программа?

Регистрация осуществляется через отдельный сервис на сайте Сбербанка: https://sberbank-reg.ru/regform.do#1.

Процедура состоит из нескольких этапов.

Заведение данных

Чтобы сервис помог выбрать систему налогообложения согласно видам деятельности, заявитель должен заполнить личные и контактные данные:

  • Ф.И.О., место и дата рождения;
  • Пол;
  • Данные паспорта;
  • Номер телефона, адрес электронной почты;
  • ИНН;
  • Место жительства;
  • Виды деятельности;
  • Система налогообложения;
  • Выбор пакета слуг в Сбербанке.

Поля, помеченные красной звездочкой обязательны к заполнению.

Следует быть предельно внимательным, вводя необходимые сведения. Если документы заполнены с ошибками, выявлены несоответствия, налоговая инспекция откажет в регистрации.

Подготовка документов

После ввода информации, сервис формирует заявления в автоматическом режиме.

Регистрация в налоговой

Полученные документы проверяются, скачиваются и распечатываются для представления в налоговую службу. Адрес обращения будет предоставлен пользователю в системе. В небольших населенных пунктах документы подаются в районную ИФНС по месту жительства, в мегаполисах, функции могут осуществлять уполномоченные регистрирующие инспекции.

Далее документы ИП будут переданы по каналам внутренней связи в ФНС по месту жительства физического лица, где он будет поставлен на учет. Одновременно ставится в известность Пенсионный Фонд и отделение Росстата.

Подавать документы можно личным визитом или отправить по почте. Оплачивать госпошлину следует лично заявителю, он же подписывает квитанцию.

Если клиент приходит в Налоговую инспекцию самостоятельно, он там подписывает заявление, после проверки его личности с паспортом уполномоченным лицом. При подаче документов через уполномоченное лицо, заявление подписывает заявитель, его подпись должна быть заверена нотариально. Также нотариальное заверение требуется при подаче документов на регистрацию по почте.

Инспектор принимает документы и заявителю передается соответствующая расписка, где указывается срок регистрации. Стандартно зарегистрироваться в качестве ИП можно за 3 дня со дня подачи всех документов.

Если у заявителя есть ЭЦП, он сможет подать документы можно электронным путем.

Открытие счета в Сбербанке

После получения документов о регистрации, можно обращаться в банк с заявлением об открытии счета. Предприниматель может открыть счет как в Сбербанке, так и в любой другой по своему усмотрению.

Как открыть расчетный счет?

ИП должен посетить представительство банка. Чтобы сократить время ожидания обслуживания, не стоять в очередях в банке, клиентам предлагается подать заявку для согласования времени и даты визита. Менеджер свяжется с заявителем и согласует встречу:

Дополнительным сервисом от Сбербанка является возможность договориться о встрече сотрудника банка и ИП в месте, удобном для клиента, например, в его офисе, на квартире, чтобы подписать документы. Предварительно менеджер банка расскажет по телефону о необходимых документах и согласует место и время встречи. Процедура займет не более 1 часа, пользоваться счетом можно будет сразу же, одновременно подключаются интернет-банк, смс-информирование. Воспользоваться услугой можно в Москве, Санкт-Петербурге, Самаре, Волгограде, Новосибирске и т. д. Полный список городов, где работает услуга, можно узнать на сайте банка по ссылке.

Как открыть расчетный счет в офисе банка:

  • Если есть необходимость, предварительно зарезервировать счет. Документы можно будет представить в банк в течение 1 месяца;
  • Собрать все требуемые документы и сведения;
  • Выбрать, каким пакетом услуг удобнее пользоваться. Можно подключить дополнительные сервисы: интернет-банкинг, Самоинкассацию и т. д.;
  • Банк проверяет документы ИП и открывает возможность пользования полным функционалом расчетного счета.
Читать еще:  Что такое копилка от Сбербанка

Клиенты могут зарезервировать счет в банке сразу после получения документов о регистрации. Для этого заполняется специальная форма:

  • Указывается тип счета;
  • Информация об ИП: ОГРН, ИНН;
  • Номер контактного телефона;
  • Адрес электронной почты.

ИП будет предоставлен номер счета, который сразу можно указывать в договорах поставки, в аукционной документации, совершать по нему приходные операции. Расходные операции по счету станут доступны только после открытия счета в банке.

В кредитной организации можно открыть расчетный счет предпринимателю через интернет даже если он первый.

Услуга доступна для зарегистрированных пользователей в системе Сбербанк онлайн, которые соответствуют следующим требованиям:

  • Имеют биометрический паспорт, выданный не ранее 2009 года;
  • Есть СНИЛС и гражданский паспорт;
  • Наличие смартфона с Android от 5.0 и NFC-технологией.

Как открыть счет в системе Сбербанк ID:

  • Войти в систему, ввести учетные и персональные данные;
  • Изучить предлагаемые пакеты услуг и выбрать оптимальный;
  • Ввести данные в предлагаемую анкету-заявление;
  • Документы подписываются электронной подписью в приложении >

Новые клиенты могут сначала зарегистрироваться в системе, затем открывать счет как ИП.

Открыть второй счет ИП можно через интернет, без посещения представительства банка. Порядок действий в этом случае будет следующим:

  • В системе Сбербанк Бизнес онлайн создается запрос на интернет-открытие расчетного счета;
  • Выбирается пакет услуг, валюта счета;
  • Запрос отправляется на рассмотрение;
  • После обработки запроса клиент получает оповещение об открытии счета и подключения его к сервису Сбербанк Бизнес Онлайн с возможностью осуществления расходных операций.

Какие документы нужны для открытия?

Сбербанк не требует, чтобы ИП в обязательном порядке предоставляли в банк бланк Свидетельств о регистрации и о постановке на налоговый учет. Запрос в налоговую службу кредитная организация осуществляет самостоятельно.

  • Паспорт ИП;
  • Выписка из ЕГИП;
  • При открытии счета доверенным лицом, должна быть доверенность на управление им и оригинал его паспорта;
  • Иностранный гражданин предоставляет документ, подтверждающий легальное нахождение на территории РФ;
  • Если клиент будет пользоваться электронным документооборотом потребуется СНИЛС;
  • Чтобы работать с Госзаказами, необходимо представить госконтракт.
  • Если деятельность предпринимателя требует лицензирования, предоставляются соответствующие лицензии и разрешения.

Тарифы и стоимость открытия

Банк предлагает предпринимателям и ООО на выбор несколько пакетов обслуживания, которые отличаются возможностями и стоимостью:

Расчетный счет в Сбербанке для ИП, ООО – тарифы РКО для юридических лиц

Практически ежедневно в ПАО «Сбербанк» обслуживает миллионы людей по всей России. Его возможностями, в разных формах, пользуется более половины населения страны. Сбербанк вызывает доверие масштабом; известностью, с которой не могут сравниться другие российские банки; более чем полуторавековой историей. Само за себя говорит полное название банка – Публичное акционерное общество «Сбербанк России».

Устойчивость Сбербанка, не юридически, но фактически основывается на устойчивости российской финансовой системы. И маловероятно, что кто-то в Российской Федерации сможет дать лучшие гарантии своей надежности.

Расчетный счет в Сбербанке открывают не только организации, но и частные лица. Тем, кому нужен расчетный счет, Сбербанк предлагает несколько вариантов его быстрой регистрации и консультационную поддержку.

Преимущества открытия счета в Сбербанке

Кроме уже упомянутой надежности и престижа, обслуживание в Сбербанке имеет немало других достоинств. В ПАО «Сбербанк» предлагаются разные тарифы и условия РКО для . У клиентов есть возможность выбрать подходящий по стоимости и функционалу вариант.

Нет необходимости думать, как открыть счет в Сбербанке. Информацию можно получить в отделениях Банка, на его сайте, по телефонам службы поддержки или дочитав до конца этот текст.

К особым достоинствам счета в Сбербанке можно отнести:

  • Легкость открытия. Многое можно сделать онлайн из любой точки мира. Затем понадобится визит в отделение Банка для предъявления оригиналов документов и удостоверения личностей. Но сам счет становится доступным едва ли не сразу после регистрации.
  • Сбербанк имеет развитую систему сервисов удаленного обслуживания. Операции по счету легко проводит с собственного компьютера.
  • ПАО «Сбербанк» проводит платежи 7 дней в неделю, с 6 утра до 11 вечера. Это удобно и для клиента, и для работы с регионами в других часовых поясах.
  • Условия тарифов РКО в Сбербанке различаются по стоимости и функционалу.
  • В Сбербанке существует специальная круглосуточная служба поддержки для организаций. Бухгалтера клиентов Сбербанка всегда имеют возможность обратиться за консультацией.

Не каждый банк может обеспечить подобный уровень сервиса.

Тарифы на РКО Сбербанка

Для юридических лиц, которые ищут удобное расчетно-кассовое обслуживание, Сбербанк предлагает солидный спектр тарифов и условий для открытия счета ИП и ООО. Клиент вправе выбирать для себя тариф, подходящий по специфике и предполагаемым объемам операций. Также существуют региональные отличия, они больше касаются минимальных норм и платы за отдельные операции.

Чтобы получить представление о наборе возможных услуг и порядке цен на них, приведем условия, предлагаемые для самого населенного места в России в Москве.

Тарифы по расчетно-кассовым операциям в Сбербанке

Услуга Стоимость
Предоставление справок об операциях по счету в электронном виде бесплатно
Предоставление типовой справки на бумажном носителе за каждый документ 400 руб. для всех тарифов,
1 тыс руб для «Легкий старт»
Выдача наличных со счета по Бизнес–карте через банкомат/терминал в кассе ПАО Сбербанк 1,8% от суммы, мин. 300 руб.
3% от суммы для «Легкий старт»
Выдача наличных со счета через кассу в ПАО Сбербанк от 1,8 до 5% в зависимости от тарифа
Информирование об операциях поступления и/или списания средств по банковскому(им) счету(ам) в валюте РФ 199 руб.
бесплатно для тарифа «Большие возможности»
Перевод средств со счета ЮЛ на счет ЮЛ с использованием ДБО: от 3 до 50 шт в зависимости от тарифа
Ежегодное обслуживание Бизнес-карты к расчетному счету 250 руб. в месяц / 2 500 руб. в год
бесплатно для «Легкий старт» и «Большие возможности»

Здесь перечислены не все услуги, их более сотни, но общее представление по условиям обслуживания в ПАО «Сбербанк» из данных таблица получить можно.

Принципиальных отличий в ставках оплаты за услуги у Сбербанка нет. Можно найти более дешевые варианты, но диапазон операций ПАО «Сбербанк» и возможности обслуживания весьма широки.

Условия пакета «Легкий старт»

Для новых клиентов Сбербанка специально предлагается открыть расчетный счет бесплатно по тарифному пакету «Легкий старт». Особенно привлекательным этот тариф будет для начинающих предпринимателей.

  • с пакетом «Легкий старт» открыть расчетный счет для ИП в Сбербанке можно бесплатно;
  • плата за обслуживание также не взимается;
  • переводы на счета других клиентов Сбербанка бесплатны;
  • в месяц доступны переводы физлицам на сумму до 150 000 рублей без снятия комиссии;
  • не нужно платить за 3 первых перевода в иные банки и 1 год пользования банковской Бизнес-картой;
  • за интернет-банкинг и мобильный сервис плата также не назначается.

Открытие счета с пакетом Сбербанка «Легкий старт» станет полезным для ИП и тех, кто начинает коммерческую деятельность, имеет небольшой оборот. По мере роста оборота будет выгоднее перейти на другой, уже не бесплатный, тариф, с меньшими ставками и большими лимитами по операциям.

Комиссии по платежам

Наименование Комиссия
Комиссия за платежи после исчерпания месячного лимита 100 ₽ за платёж в другие банки начиная с 4-го
Комиссия за переводы на физлиц для ИП 0-150 000 ₽ — без комиссии,
150 001-300 000 ₽ — 1%,
300 001-1 500 000 ₽ — 1.5%,
1 500 001-5 000 000 ₽ — 3%,
свыше 5 000 0001 ₽ — 6%
Комиссия за переводы на физлиц для ООО 0-150 000 ₽ — 0,5%,
150 001-300 000 ₽ — 1%,
300 001-1 500 000 ₽ — 1.5%,
1 500 001-5 000 000 ₽ — 3%,
свыше 5 000 0001 ₽ — 6%

Сколько стоит открыть расчетный счет в Сбербанке?

Это зависит от тарифа и вида расчетного счета. Для тех, кто собирается заниматься бизнесом, плата за открытие р/с обременительной не станет, в разных регионах она колеблется в диапазоне от 1 до 3 тысяч рублей.

Открытие расчетного счета в рамках пакета услуг и вовсе бесплатно.

Другое дело – цена обслуживания операций, при большом обороте сумма платежей иногда оказывается весьма ощутимой. Потому выбирать тариф стоит заранее.

По плану Легкий старт открытие счета будет бесплатным.

Организациям с большим числом платежей стоит выбирать другие тарифы из этой линейки:

Тарифы расчетных счетов для юридических лиц в Сбербанке

Цена обслуживания в месяц, руб

К выгоде предпринимателей Сбербанк бесплатно страхует их деньги на своих счетах (в сумме до 1 400 000 рублей).

Как открыть расчетный счет в Сбербанке онлайн?

ПАО «Сбербанк» регистрирует расчетные счета для ООО, других юридических лиц и предпринимателей по одному общему алгоритму. Отличия будут состоять только в документах, обязательных для предоставления. Поскольку главные условия обслуживания и тарифы мы уже привели в предыдущих параграфах, опишем только последовательность действий в процессе открытия счета.

Подать заявку на открытие расчетного счета можно двумя способами:

  • через интернет на сайте Сбербанка;
  • в одном из отделений Сбербанка.

При любом способе подачи заявки на открытие счета, будет нужно хотя бы один раз явиться в отделение ПАО «Сбербанк».

Онлайн заявку придется заполнить самостоятельно. Для этого:

  1. Нажмите на кнопку подачи заявки.
  2. Заполните анкету на открытие расчетного счета

  1. Выбрать в устройстве соответствующий раздел и получить талон электронной очереди.
  2. По вызову обратиться к сотруднику банка с документами для открытия счета.
  3. Заполнить анкету и выбрать тариф для будущего обслуживания.
  4. Подключить необходимые дополнительные услуги.
  5. Подписать с банком договор на обслуживание счета.
  6. Внести в кассу банка сумму для зачисления на счет и оплаты услуг Банка.

Счет может быть готов к работе в течение нескольких минут.

Документы для открытия счета в Сбербанке

Особое внимание будет нужно обратить на пакет обязательных документов для регистрации счета.

Индивидуальному предпринимателю для открытия счета в Сбербанке потребуются:

  • паспорт;
  • подлинник формы Р60009 из Единого Государственного Реестра Индивидуальных Предпринимателей (ЕГРИП);
  • подлинник или заверенная копия выписки из ЕГРИП;
  • карточка с образцами печатей и подписей (может быть заверена в банке при явке всех причастных лиц);
  • форма с информацией о клиенте (можно скачать с сайта ПАО «Сбербанк»);

Для юридических лиц список необходимых документов будет иным. Рассмотрим его на примере Общества с ограниченной ответственностью (ООО).

  • подлинник или заверенная копия Устава или Учредительного договора о создании Общества;
  • подлинник бланка Р50007 из Единого Государственного Реестра Юридических Лиц (ЕГРЮЛ);
  • подлинник или заверенная копия выписки из ЕГРИП;
  • бланк с информацией о клиенте (форма с сайта ПАО «Сбербанк»);
  • карточка с образцами печатей и подписей;
  • подлинные документы (или их заверенные копии) дающие третьим лицам право распоряжаться расчетным счетом;
  • заверенные нотариусом или сотрудником Банка документы о правах органа управления Общества;
  • паспорта лиц, получающих доступ к расчетному счету;
  • лицензии или их копии (если таковые имеются у Общества).

И для ИП, и для ООО допускается открытие счета не самостоятельно, а доверенным лицом. Тогда Банк потребует от представителя документы, удостоверяющие его личность и полномочия.

Расчётно-кассовое обслуживание в Сбербанке

Кроме открытия счета для ООО и ИП Сбербанк предлагает ряд других услуг для ведения бизнеса. Клиент вправе выбрать сам, какими услугами пользоваться.

Зарплатный проект

Если в вашем штате есть наемные сотрудники, то перечислять зарплату можно через банк. Зарплата начисляется за 90 минут в любую точку страны. Банк обещает круглосуточную поддержку вашего бизнеса, а также наличие личного менеджера, консультирующего по всем вопросам.

Эквайринг

Сбербанк предлагает услуги по бесплатному подключению торгового эквайринга всего за сутки. Средства зачисляются на следующий рабочий день. Клиентам доступны круглосуточная поддержка, персональный менеджер, ежедневные отчеты по операциям.

Валютный контроль

Для клиентов, ведущих деятельность с иностранными компаниями, Сбербанк предлагает услуги по подготовке документов и договор по установленным формам, консультирует по нормам законодательства, необходимых при работе с зарубежными партнерами. Также Сбербанк предлагает осуществлять обмен валюты онлайн в интернет-банке или в системе электронной торговли.

Таможенные платежи

Благодаря этой услуге заполнять, подписывать и передавать документы в Федеральную Таможенную Службу онлайн. Все платежи проводятся без авансовых платежей. Для удобства разработано мобильное приложение.

Сервисы для работы и отслеживания расчетного счета

Контроль своего расчетного счета дело обычное и обязательное для всех категорий банковских клиентов. В прошлом, когда операции со счетом, в т.ч. платежи с него, проводились на основании документов, оформленных на бумаге, владельцы счета получали в банках справки, выписки за период и т.д. Сегодня возможности клиентов в этом отношении значительно улучшились.

Счет можно контролировать, подключив услугу дистанционного банковского обслуживания (ДБО). Это может быть:

  • Сервис «Сбербанк Бизнес Онлайн». Он обеспечивает владельцу счета возможность проведения платежей и переводов с него, общение с работниками Сбербанка, подключение дополнительных услуг, по управлению средствами и обеспечению безопасности. В т.ч. уведомления по СМС.
  • Мобильный сервис «Сбербанк Бизнес Онлайн». Если описанный выше аналог работает с компьютера, то мобильный вариант позволяет проводить тот же спектр операций с помощью смартфона, скачав и установив приложение с Google Play, App Store или Microsoft Store. Появляются даже некоторые дополнительные возможности, вроде платежа по фотографии счета или упрощенных форм подачи команд.

В заключение можно посоветовать владельцам расчетных счетов внимательнее подходить к подбору бухгалтерского персонала. Именно это категория работников, вольно или невольно, становится виновником исчезновения средств со счетов. Даже если исключить прямой умысел, бухгалтера могут не чувствовать всей ответственности за доверенные средства. Другая «группа риска» – сами руководители организаций, у них есть правильное понимание ситуации, но часто нет навыков работы с платежными сервисами. Они делают ошибки не нарочно и не заметно. Что же касается хакеров и других подобных преступников, то с ними лучше справится служба безопасности Банка.

Сбербанк и расчетный счет для ИП — как открыть, тарифы на обслуживание

Законодательство разрешает ИП работать без расчетного счета и принимать наличные платежи. Однако по одному договору предприниматель может получить не более 100 тыс. руб.* Для заключения контрактов на большие суммы ИП придется открыть счет в банке. Еще один аргумент в пользу расчетного счета — юридические лица не могут оплачивать товары и услуги наличными средствами. Предпринимателю придется заключать с банком договор на расчетно-кассовое обслуживание. Один из крупнейших контрагентов — Сбербанк для ИП.

Как открыть расчетный счет для ИП в Сбербанке

ИП разрешается работать без расчетного счета, но тогда в силу вступают ограничения:

  • не разрешается получать или платить более 100 тыс. руб. по одному договору. Если лимит превышает, то налагается штраф до 50 тыс. руб. Чтобы не наткнуться на санкции, предпринимателю придется делить платеж на несколько более мелких. Это затягивает процесс и вызывает подозрения, некоторые контрагенты отказываются так работать;
  • налоговый орган не разрешает ИП хранить крупные суммы наличными, это лимит кассы. Компания вправе рассчитывать его самостоятельно по формуле, приведенной в Указании Банка РФ. При превышении ограничения положен штраф до 50 тыс. руб.;
  • нельзя принимать оплату картами. Особенно это проблематично в сфере услуг и мелкой торговли (магазины, кофейни и др.).

При таких условиях расчетный счет становится необходимостью, несмотря на его необязательность. И многие решают открыть счет в Сбербанке для ИП.

Расчетный счет для ИП

К сведению! Сбербанк — банк, на 50 % принадлежащий Центробанку РФ. Вклады в нем застрахованы государством, поэтому его можно считать надежным контрагентом.

Какие нужны документы

Чтобы открыть в Сбербанк расчетный счет для ИП, нужно написать заявление и собрать пакет документов. Бумаги помогут банку убедиться, что предприниматель работает открыто и без махинаций. Законодательство разрешает запрашивать любые документы, связанные с деятельностью компании. Обычно, чтобы открыть расчетный счет для ИП, в Сбербанк требуется предоставить следующие бумаги:

  • паспорт предпринимателя;
  • ИНН;
  • выписку из Единого Государственного реестра ИП;
  • свидетельство с образцами подписей и примером печати;
  • лицензии и патенты, если они требуются для выбранного вида деятельности.

Открытие расчетного счета

Важно! Если ИП разрешает другому лицу управлять собственным расчетным счетом, то в Сбербанк нужно принести паспорт доверенного лица, приложив к нему документы, подтверждающие его полномочия.

Перед заключением контракта предприниматель должен заполнить анкету из пяти страниц. Бланк доступен на официальном сайте банка. После заполнения анкету нужно распечатать и отдать менеджеру, прикрепив к ней документы.

Тарифы на РКО

Стоимость РКО при работе со Сбербанком зависит от региона обслуживания. Для получения сведений о расценках в конкретном городе нужно открыть раздел «Расчетно-кассовое обслуживание» на официальном сайте банке. Ниже будут приведены сведения про Сбербанк: тарифы РКО для ИП, актуальные для столицы РФ:

  • открыть счет — 3000 руб.;
  • обслуживание — 1700 руб. ежемесячно;
  • пополнение через кассу — 11 руб. за операцию;
  • пополнение через банкомат — 0,3 % от размера платежа;
  • перевод на счет другого банка — 32 руб. за операцию;
  • налоговые отчисления — без комиссии;
  • снятие наличных средств — 1,4 % от объема денег, но не менее 250 руб.

Также Сбербанк ввел специальные тарифы. Например, в 2018 г. был запущен «Легкий старт» — самое выгодное предложение. Оно не подходит для крупных ИП ввиду ограничений на платежи, но удобно для малых предприятий. Тариф позволяет не платить за открытие и ведение расчетного счета. Все операции внутри Сбербанка бесплатные, как и первые три перевода в другой банк. За дальнейшие манипуляции будет взиматься комиссия — 100 руб.

Если ИП пополняет счет через кассу, снимается 1 % от суммы, если через банкомат — 0,15 %. За снятие наличных средств придется отдать 3 % от суммы, если через банкомат, и 5 %, если через кассу. Условия менее выгодные, если сравнивать с основным тарифом, поэтому проще рассчитываться картой, которая привязывается к основному счету.

В рамках тарифа «Легким стартом» действует ряд бесплатных услуг:

  • онлайн-банкинг;
  • налоговые выплаты без комиссий;
  • выписки о движении средств по счету;
  • бухгалтерия для ИП по упрощенной схеме и без работников.

Торговый эквайринг для индивидуальных предпринимателей

Эквайринг позволяет компаниям и их клиентам рассчитываться при помощи платежных карт. В услугу входят информативное, расчетное обслуживание и предоставление терминалов для принятия безналичных операций. Сервис позволяет лицам расплачиваться за покупку в любом магазине, не снимая наличные средства.

Терминал от Сбербанка

Сбербанк для этой услуги устанавливает тариф — 0,5-3 %. В стоимость включают оплату терминалов, сдаваемых в аренду, и процент за услуги приема платежей с пластиковых карт. Цены зависят от выбранного юридическим лицом или ИП тарифного плана и ежемесячного торгового оборота предприятия. Для подключения терминалов нужно выполнить ряд условий:

  • открытый расчетный счет в Сбербанке;
  • установлены специальные терминалы.

Сбербанк эквайринг тарифы для ИП разработал более или менее приемлемые. Суммы влияют на стоимость аренды за оборудование. Комиссия за одну операцию доходит до 3 %. В случае с сетевой торговлей в больших объемах она может снизиться до 0,5 %.

В случае эквайринга актуально правило: чем больше операций, тем ниже комиссия. Тариф на терминалы аналогично зависит от количества аппаратов, иногда он отсутствует совсем.

На банковские расценки в отношении ИП влияют следующие факторы:

  • объем торговли на конкретной точке, к которой подключается система;
  • тип карт, с которыми собирается работать ИП: для Maestro и VisaElectron комиссия ниже, чем при обслуживании других платежных систем.

Пополнение и снятие денег с р/с

Стоимость пополнения и снятия средств со счета зависят от тарифного плана обслуживания. Условия пользования базовым предложением и «Легким стартом» описаны выше. Есть еще один интересный тариф в Сбербанк для ИП — «Минимальный». Обслуживание счета будет стоить 990 руб. ежемесячно. В перечень услуг входит:

  • открыть расчетный счет;
  • бесплатные транзакции внутри банка;
  • пять бесплатных операций по переводу в другие банки, шестая и другие будут стоить 50 руб.;
  • возможность бесплатно запрашивать электронные выписки по счету.

Обратите внимание! Пополнить счет на этом тарифе наличными деньгами можно без комиссии максимум на 30 тыс. руб. в месяц. Если ИП переходит за рамки, с каждого пополнения взимается сбор — 0,3 % от размера операции.

Обслуживание тарифа «Базис.Плюс» в месяц обойдется в 2100 руб. В спектр услуг входит:

  • 20 операций во внешние компании без сбора, дальнейшие транзакции с комиссией от 11 руб. за каждую;
  • пополнение наличными средствами без процентов — лимит до 100 тыс. руб. ежемесячно;
  • если лимит превышен, то комиссия 0,3 % от суммы;
  • свободный доступ к электронным выпискам по движению счета.

Также тариф позволяет сэкономить, если оплачивать сбор за обслуживание на несколько месяцев вперед. Так:

  • при оплате за три месяца цена снижается до 1995 руб.;
  • при оплате за шесть месяцев — до 1890 руб.

Последний интересный тариф для ИП — «Большие возможности». За содержание счета придется платить 8000 руб. ежемесячно. В спектр услуг включено:

  • 100 бесплатных операций, последующие транзакции обойдутся в 100 руб. каждая;
  • безграничные переводы внутри системы банка;
  • отправка средств на счета физических лиц — до 300 тыс. руб. в месяц;
  • пополнение и снятие наличных средств — до 500 тыс. руб. в месяц

Аренда кассовых аппаратов

Банк предлагает своим клиентам онлайн-кассы в сотрудничестве с компанией «Эвотор». Оборудование соответствует требованиям законодательства (54-ФЗ).

Кассовый аппарат «Эвотор»

Все кассы — смарт-терминалы на основе сенсорного планшета со специальной операционной системой. Предприниматель может заказать как стационарное, так и мобильное устройство. Оборудование пригодно в сфере розничной торговли и услуг.

Обратите внимание! Сбербанк предоставляет информационную помощь и поддержку в получении аппарата: его можно купить или взять в аренду. К любой кассе подключается торговый эквайринг. Предложение доступно только для предпринимателей, открывших расчетный счет в Сбербанке.

Аренда предлагается на двух тарифах — «Бизнес» и «Старт». В условия первого включен договор с ОФД, фискальный накопитель, регистрация в налоговой и выдача электронной подписи, второго — только оплата за оборудование.

Закрытие расчетного счета

Для инициации процедуры достаточно скачать бланк-заявление на официальном сайте Сбербанка. Заполненную форму на закрытие нужно отправить через раздел «Письмо в банк» в «Сбербанк Бизнес-онлайн» или подать лично в отделение компании по месту обслуживания.

Заявление на закрытие расчетного счета

Прошение будет рассмотрено, а счет закрыт в течение семи дней, если нет никаких оснований для отказа.

Дополнительные услуги для ИП

Сбербанк активно работает с предпринимателями, потому кроме открытия расчетного счета компания предлагает большой спектр услуг. Например, «Сбербанк Бизнес Онлайн» — система удаленного обслуживания, позволяющая управлять всеми картами и счетами. Также банк предлагает воспользоваться «Самоинкасацией» (пополнение расчетного счета через банкоматы на территории России) и бизнес-картами.

Сбербанк — это крупный и надежный партнер, которому можно доверить обслуживание расчетного счета. Предприниматель есть что выбрать среди огромного перечня услуг и тарифов.

*Цены указаны на июль 2019 г.

Расчетный счет в Сбербанке

Счет за 1 р. в месяц

Открытие счета за 5 минут

Особенности открытия расчётного счёта для бизнеса, преимущества сотрудничества, дополнительные услуги, стоимость обслуживания

Содержание

О Сбербанке

Сбербанк — самая престижная и надёжная банковская организация России. Это старейший банк нашей страны, основанный в 1841 году. По результатам опросов 70% населения считают Сбербанк лучшим вариантом для открытия бизнес-счёта. По данным статистики в Российской Федерации порядка 4,5 миллионов субъектов бизнеса и более миллиона из них являются клиентами Сбербанка, что подтверждает высокий уровень доверия. Открыть расчетный счет в Сбербанке могут ИП и ООО.

Открыть расчётный счёт в Сбербанке может любой желающий, в том числе, начинающие бизнесмены. Банк для каждого предлагает оптимальное тарифное решение, обеспечивая безусловную надёжность и сохранность сбережений. Введение онлайн-режима при проведении практически любых финансовых операций сделало сотрудничество со Сбербанком ещё удобнее.

Преимущества Сбербанка для бизнеса

Надёжность. Клиенты могут быть абсолютно уверены в безопасности и сохранности средств при проведении любых финансовых операций. Огромный опыт работы в сфере банковских услуг является свидетелем устойчивости банка при любых, даже глобальных изменениях политического и экономического характера

Удалённое управление. Открыть счёт, работать, проводить финансовые операции можно из дома или офиса, без посещения банка. Это удобно и практично, позволяет экономить время. Новый счёт доступен уже через пару минут после оформления заявки

Длительный операционный период. Платежи можно отправлять с 6:00 до 23:00 мск ежедневно, без выходных и праздничных дней. Перевод обычно доставляется мгновенно

Разнообразие тарифов. Каждый клиент сможет выбрать оптимальные условия сотрудничества с банком

Самая большая в России сеть банкоматов. В любом регионе, городе, населённом пункте находятся банкоматы Сбербанка

Круглосуточная поддержка. Специалисты горячей линии всегда готовы решить проблемы пользователей, ответить на любые вопросы, помочь в самых сложных ситуациях

Тарифные планы для клиентов Сбербанка

Легкий старт Хорошая выручка Большие возможности
Обслуживание 0 р/мес 1 090 р/мес 12 990 р/мес
Стоимость платежей 3 шт бесплатно, далее 199 р/шт 10 шт бесплатно, далее 35 р/шт 100 шт бесплатно
Перевод на счета физ. лиц 300 000 р/мес бесплатно
Комиссия за пополнение счета от 0,15% до 100 000 р бесплатно до 500 000 р бесплатно
Снятие наличных с корпоративной карты 3% 3% до 500 000 р бесплатно

Если клиента не устраивает готовый тариф, можно воспользоваться конструктором, добавить в него нужные услуги и функции, составив индивидуальный тарифный план.