Кому подчиняется центральный банк
Invest82.ru

Институт финансов

Кому подчиняется центральный банк

Правовой статус и функции

Статьей 75 Конституции Российской Федерации установлен особый конституционно—правовой статус Центрального банка Российской Федерации, определено его исключительное право на осуществление денежной эмиссии (часть 1) и в качестве основной функции — защита и обеспечение устойчивости рубля (часть 2). Статус, цели деятельности, функции и полномочия Банка России определяются также Федеральным законом 10 июля 2002 года № 86—ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» и другими федеральными законами.

В соответствии со статьей 3 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» целями деятельности Банка России являются: защита и обеспечение устойчивости рубля; развитие и укрепление банковской системы Российской Федерации; обеспечение стабильности и развитие национальной платежной системы; развитие финансового рынка Российской Федерации; обеспечение стабильности финансового рынка Российской Федерации.

Ключевым элементом правового статуса Банка России является принцип независимости, который проявляется прежде всего в том, что Банк России выступает как особый публично—правовой институт, обладающий исключительным правом денежной эмиссии и организации денежного обращения. Он не является органом государственной власти, вместе с тем его полномочия по своей правовой природе относятся к функциям государственной власти, поскольку их реализация предполагает применение мер государственного принуждения. Функции и полномочия, предусмотренные Конституцией Российской Федерации и Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», Банк России осуществляет независимо от федеральных органов государственной власти, органов государственной власти субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления. Независимость статуса Банка России отражена в статье 75 Конституции Российской Федерации, а также в статьях 1 и 2 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».

Нормотворческие полномочия Банка России предполагают его исключительное право по изданию нормативных актов, обязательных для федеральных органов государственной власти, органов государственной власти субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления, всех юридических и физических лиц, по вопросам, отнесенным к его компетенции Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» и другими федеральными законами. Банк России в соответствии со статьей 104 Конституции Российской Федерации не обладает правом законодательной инициативы, однако его участие в законодательном процессе, помимо издания собственных правовых актов, обеспечивается также и тем, что проекты федеральных законов, а также нормативных правовых актов федеральных органов исполнительной власти, касающиеся выполнения Банком России своих функций, должны направляться на заключение в Банк России.

Банк России является юридическим лицом. Уставный капитал и иное имущество Банка России являются федеральной собственностью, при этом Банк России наделен имущественной и финансовой самостоятельностью. Полномочия по владению, пользованию и распоряжению имуществом Банка России, включая золотовалютные резервы Банка России, осуществляются самим Банком России в соответствии с целями и в порядке, которые установлены Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)». Изъятие и обременение обязательствами имущества Банка России без его согласия не допускаются, если иное не предусмотрено федеральным законом. Финансовая независимость Банка России выражается в том, что он осуществляет свои расходы за счет собственных доходов. Банк России вправе защищать интересы в судебном порядке, в том числе в международных судах, судах иностранных государств и третейских судах.

Государство не отвечает по обязательствам Банка России, так же, как и Банк России — по обязательствам государства, если они не приняли на себя такие обязательства или если иное не предусмотрено федеральными законами. Банк России не отвечает по обязательствам кредитных организаций и некредитных финансовых организаций, за исключением случаев, когда Банк России принимает на себя такие обязательства, а кредитные организации и некредитные финансовые организации не отвечают по обязательствам Банка России, за исключением случаев, когда кредитные организации и некредитные финансовые организации принимают на себя такие обязательства.

В своей деятельности Банк России подотчетен Государственной Думе Федерального Собрания Российской Федерации (далее — Государственная Дума), которая назначает на должность и освобождает от должности Председателя Банка России (по представлению Президента Российской Федерации) и членов Совета директоров Банка России (по представлению Председателя Банка России, согласованному с Президентом Российской Федерации); направляет и отзывает представителей Государственной Думы в Национальном финансовом совете в рамках своей квоты, а также рассматривает основные направления единой государственной денежно—кредитной политики и годовой отчет Банка России и принимает по ним решения. На основании предложения Национального финансового совета Государственная Дума вправе принять решение о проверке Счетной палатой Российской Федерации финансово—хозяйственной деятельности Банка России, его структурных подразделений и учреждений. Кроме того, Государственная Дума проводит парламентские слушания о деятельности Банка России с участием его представителей, а также заслушивает доклады Председателя Банка России о деятельности Банка России при представлении годового отчета и основных направлений единой государственной денежно—кредитной политики.

Функции Банка России

Банк России осуществляет свои функции в соответствии с Конституцией Российской Федерации, Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» и иными федеральными законами. Согласно статье 75 Конституции Российской Федерации, основной функцией Банка России является защита и обеспечение устойчивости рубля; денежная эмиссия осуществляется исключительно Банком России. В соответствии со статьей 4 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», Банк России выполняет следующие функции:

  • во взаимодействии с Правительством Российской Федерации разрабатывает и проводит единую государственную денежно—кредитную политику;
  • во взаимодействии с Правительством Российской Федерации разрабатывает и проводит политику развития и обеспечения стабильности функционирования финансового рынка Российской Федерации;
  • монопольно осуществляет эмиссию наличных денег и организует наличное денежное обращение;
  • утверждает графическое обозначение рубля в виде знака;
  • является кредитором последней инстанции для кредитных организаций, организует систему их рефинансирования;
  • устанавливает правила осуществления расчетов в Российской Федерации;
  • осуществляет надзор и наблюдение в национальной платежной системе;
  • устанавливает правила проведения банковских операций;
  • осуществляет обслуживание счетов бюджетов всех уровней бюджетной системы Российской Федерации, если иное не установлено федеральными законами, посредством проведения расчетов по поручению уполномоченных органов исполнительной власти и государственных внебюджетных фондов, на которые возлагаются организация исполнения и исполнение бюджетов;
  • осуществляет эффективное управление золотовалютными резервами Банка России;
  • принимает решение о государственной регистрации кредитных организаций, выдает кредитным организациям лицензии на осуществление банковских операций, приостанавливает их действие и отзывает их;
  • принимает решения о государственной регистрации негосударственных пенсионных фондов;
  • осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций и банковских групп;
  • осуществляет регулирование, контроль и надзор за деятельностью некредитных финансовых организаций в соответствии с федеральными законами;
  • осуществляет регистрацию выпусков эмиссионных ценных бумаг и проспектов ценных бумаг, регистрацию отчетов об итогах выпусков эмиссионных ценных бумаг;
  • осуществляет контроль и надзор за соблюдением эмитентами требований законодательства Российской Федерации об акционерных обществах и ценных бумагах;
  • осуществляет регулирование, контроль и надзор в сфере корпоративных отношений в акционерных обществах;
  • осуществляет самостоятельно или по поручению Правительства Российской Федерации все виды банковских операций и иных сделок, необходимых для выполнения функций Банка России;
  • организует и осуществляет валютное регулирование и валютный контроль в соответствии с законодательством Российской Федерации;
  • определяет порядок осуществления расчетов с международными организациями, иностранными государствами, а также с юридическими и физическими лицами;
  • утверждает отраслевые стандарты бухгалтерского учета для кредитных организаций, Банка России и некредитных финансовых организаций, план счетов бухгалтерского учета для кредитных организаций и порядок его применения, план счетов для Банка России и порядок его применения;
  • утверждает план счетов бухгалтерского учета для некредитных финансовых организаций и порядок его применения;
  • устанавливает и публикует официальные курсы иностранных валют по отношению к рублю;
  • принимает участие в разработке прогноза платежного баланса Российской Федерации;
  • принимает участие в разработке методологии составления финансового счета Российской Федерации в системе национальных счетов и организует составление финансового счета Российской Федерации;
  • организует составление платежного баланса Российской Федерации, международной инвестиционной позиции Российской Федерации, статистики внешней торговли Российской Федерации услугами, внешнего долга Российской Федерации, международных резервов Российской Федерации, прямых инвестиций в Российскую Федерацию и прямых инвестиций из Российской Федерации за рубеж;
  • для составления платежного баланса Российской Федерации, международной инвестиционной позиции Российской Федерации, статистики внешней торговли Российской Федерации услугами, внешнего долга Российской Федерации, международных резервов Российской Федерации, прямых инвестиций в Российскую Федерацию и прямых инвестиций из Российской Федерации за рубеж самостоятельно формирует и утверждает статистическую методологию, перечень респондентов, формы федерального статистического наблюдения и порядок составления и предоставления респондентами первичных статистических данных по этим формам;
  • проводит анализ и прогнозирование состояния экономики Российской Федерации, публикует соответствующие материалы и статистические данные;
  • осуществляет выплаты Банка России по вкладам физических лиц в признанных банкротами банках, не участвующих в системе обязательного страхования вкладов в банках Российской Федерации, в случаях и порядке, которые предусмотрены федеральным законом;
  • является депозитарием средств Международного валютного фонда в валюте Российской Федерации, осуществляет операции и сделки, предусмотренные статьями Соглашения Международного валютного фонда и договорами с Международным валютным фондом;
  • осуществляет контроль за соблюдением требований законодательства Российской Федерации о противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком;
  • осуществляет защиту прав и законных интересов акционеров и инвесторов на финансовых рынках, страхователей, застрахованных лиц и выгодоприобретателей, признаваемых таковыми в соответствии со страховым законодательством, а также застрахованных лиц по обязательному пенсионному страхованию, вкладчиков и участников негосударственного пенсионного фонда по негосударственному пенсионному обеспечению;
  • организует оказание услуг по передаче электронных сообщений по финансовым операциям;
  • осуществляет иные функции в соответствии с федеральными законами.

Чей Центробанк? Наш!


По сети ходит много ужасных историй про Банк России (он же Центробанк). Самые распространённые страшилки:

-ЦБ не принадлежит России;

-ЦБ не подчиняется ни Путину, ни правительству, ни парламенту. Зато ЦБ подчиняется Международном Валютному Фонду (МВФ) и Федеральной резервной системе США (золотому миллиарду, мировому масонству и так далее);

-активы Центробанка не принадлежат России. Золотовалютные (они же международные) резервы ЦБ — это собственность МВФ (как вариант — собственность ФРС). Россия не может пользоваться деньгами ЦБ по своему усмотрению;

-ЦБ не имеет право кредитовать российскую экономику.

и много других чудесатых историй рассказывают про Банк России. Самая запомнившаяся — глава ЦБ Эльвира Набиуллина сбежала за границу и перевела в США весь золотой запас страны. Правда, это не помешало ей через пару дней провести очередное заседание Совета Директоров ЦБ и понизить на нём ключевую ставку 😉

Итак, разбираемся кто куды и что к чему.

Деятельность Центробанка регулируют два документа:

1. Конституция России (но там про Центробанк совсем чуть-чуть)
2. Федеральный Закон о Центральном Банке Российской Федерации (Банке России). Ссылка на полный текст закона.

Что же там написано?

Центральный банк (Банк России) — это юридическое лицо. Имущество и активы Центрального банка находятся в федеральной собственности. Это означает, что гигабайты бреда о том, что все активы Банка России принадлежат мировому масонству (рептилоидам и другим инопланетянам) несостоятельны. Международные (золотовалютные) резервы ЦБ принадлежат России.

При этом место их нахождения действительно находится за рубежом, потому что это иностранная валюта или иностранные ценные бумаги. По ним главный хранитель старшего уровня всегда какой-то иностранный банк (по другому не бывает). У ЦБ открыт в нём корреспондентский счёт, на котором и учитываются эти активы.

Дорогой читатель, если у тебя долларовый депозит в Сбербанке, то здесь картина та же самая: страна расположения твоих денег — США, потому что у Сбера корреспондентский счёт в долларах открыт в американском банке. Но право собственности, естественно, у тебя.

Верно и обратное: если какой-то иностранец владеет российскими рублями в безналичной форме (или российскими гособлигациями — ОФЗ), то страна их расположения — Россия, даже если они лежат на его счету во французском банке. Так устроена мировая финансовая система.

Читать еще:  ПИФы Сбербанка: управление активами, доходность

Вышеприведённая таблица по сути говорит о том, какими валютами и гособлигациями каких стран владеет Центробанк России. Право собственности на эти активы у него. Физическое золото хранится в России в виде слитков.

Читаем дальше Закон «О Центральном банке». Кому подотчётен ЦБ и кто назначает его руководство?

-Главу ЦБ назначает Государственная Дума по представлению Президента;

-Банк России подотчётен Государственной Думе Российской Федерации;

-Государственная Дума назначает на должность членов Совета директоров Банка России;

— Банк России ежегодно не позднее 15 мая года, следующего за отчетным, представляет в Государственную Думу годовой отчет Банка России. Государственная Дума рассматривает годовой отчёт Банка России и принимает по нему решение;

— Финансово-хозяйственную деятельность ЦБ проверяет Счётная палата РФ;

-Государственная Дума проводит парламентские слушания о деятельности Банка России;

-Одно и то же лицо не может занимать должность Председателя Банка России более трех сроков подряд.

Национальный финансовый совет — коллегиальный орган Банка России. Численность Национального финансового совета 12 человек, из которых двое направляются Советом Федерации, трое — Государственной Думой, трое — Президентом Российской Федерации, трое — Правительством Российской Федерации. В состав Национального финансового совета входит также Председатель Банка России.
В компетенцию Национального финансового совета входит много чего (целый перечень), в том числе:

ежеквартальное рассмотрение информации Совета директоров по основным вопросам деятельности Банка России.

Думаю, что вопрос о том, кому подчиняется ЦБ, можно закрыть. Он полностью подконтролен российским органам государственной власти.

Теперь по поводу отношений России и МВФ. Тоже полно безграмотных слухов и мифов на этот счёт в духе «Набиуллина — ставленник МВФ и всю политику проводит в его интересах».
Рассказываю, как обстоят дела на самом деле.
1. С 2000 г. Россия ни разу не обращалась за кредитами МВФ.
2. В январе 2005 г. Россия полностью погасила свой долг перед МВФ.
3. Россия — член МВФ. В рамках своего голосующего пакета 2,4% принимает решение, каким странам давать кредиты. МВФ никак не влияет на экономическую политику России и не имеет рычагов давления. Наоборот, Россия в рамках своего пакета 2,4% имеет рычаги влияния внутри МВФ. Для сравнения, доля США — 17%, Германии — 6%, Японии — 6%.
4. Банк России (ЦБ) является депозитарием рублёвых средств Международного Валютного Фонда. Это означает, что деньги МВФ, являющиеся рублями, хранятся в России. Их учитывает наш Центробанк. Многие думают, что все активы российского Центробанка заграбастал МВФ. А оказывается совсем наоборот: рублёвые активы МВФ хранятся в России.

У диванных финансистов есть популярная фразочка: “ЦБ не имеет права кредитовать экономику России“. Это тоже пошло от безграмотности и некомпетентности. Фраза вырвана из контекста. В оригинале так:

Статья 22. Банк России не вправе предоставлять кредиты Правительству Российской Федерации для финансирования дефицита федерального бюджета, покупать государственные ценные бумаги при их первичном размещении, за исключением случаев, когда это предусматривается законом о федеральном бюджете.

Статья 23. Полномочия Банка России по обслуживанию государственного долга Российской Федерации определяются федеральными законами. Банк России и Министерство финансов Российской Федерации в необходимых случаях заключают соглашения о проведении указанных выше операций по поручению Правительства Российской Федерации.

Так что Центробанк при желании парламента/правительства обязан кредитовать экономику России и выплачивать российский государственный долг.
Ещё одна статья, полезная для данного разговора:

Статья 26. Банк России перечисляет в федеральный бюджет 75 процентов полученной им по итогам года прибыли, остающейся после уплаты налогов и сборов. Оставшаяся прибыль Банка России направляется Советом директоров в резервы и фонды различного назначения.

Ну и, естественно, Фонд Национального Благосостояния. Та часть ФНБ, которая является иностранной валютой — это часть золотовалютных резервов Центробанка. Эти деньги (при желании) могут спокойно тратиться на благо российской экономики.

И последнее. Тезис про то, что ЦБ России — это филиал ФРС США. Вот вам забористая цитатка на эту тему. Пишет Недосекин Алексей Олегович, профессор, д.э.н.

Патриотические силы страны объявили осаду Центробанка РФ. Фактически, они повторили древний клич князя Святослава I Игоревича – «иду на вы», где под «вы» понимаются «неразумные хазары». ЦБ РФ – это Хазарский Народный Банк, и, как всякий Карфаген, он должен быть разрушен. Если он будет существовать в том же виде, как сейчас, страна не устоит перед внешним давлением, откатится назад в 90-е, к эпохе ларьков и рэкета. Колониальный статус РФ, существующий де-факто, оформится и де-юре, страну расчленят и поделят между сильнейшими группами мирового влияния.

И первый неоспоримый факт, который прямо-таки бросается в глаза – это государственная измена. Фактически, под видом управления финансами, в ЦБ РФ сконцентрировалось антинародное кубло, которое, вопреки Конституции РФ, закону о ЦБ РФ и просто экономическому здравому смыслу, на протяжении по меньшей мере 15 лет занималось финансовым удушьем базовых секторов промышленности, под видом таргетирования инфляции. При этом оно, это кубло, действовало не самостоятельно, а выполняло прямые указания из вашингтонского обкома, точнее – из штаб-квартиры Федеральной Резервной Системы (ФРС) США.

Автор обосновывает свои разоблачения таблицей, из которой якобы следует, что эмиссия рубля с высокой корелляцией привязана к американскому доллару.

На самом деле, график эмиссии рубля и доллара довольно сильно отличаются друг от друга. Строить график как у меня читатель может сам вот здесь.
Линии показывают прирост денежной массы М2 в процентах, на сколько она выросла по отношению к предыдущему году. Красная линия — Россия, зелёная — Китай, синяя — США.

Все страны мира печатают деньги, увеличивая денежную массу. Они это делают в зависимости от потребностей внутреннего и внешнего денежного обращения. Российский график эмиссии рубля не тянет на то, чтобы называться «привязанным к печатному станку ФРС США», слишком уж большие отличия.

Чем меньше Россия печатает деньги, тем медленнее в стране инфляция. То что в правой части графика наша эмиссия (красная) поцеловалась с синей линией (США) говорит о хорошем: наш печатный станок стал работать медленнее и приблизился к скорости развитых стран. Инфляция и дальше будет под контролем.

Так что всех разоблачителей Центробанка можно смело посылать в библиотеку шлифовать свои экономические знания 😉
П.С. Этот пост — продолжение моей заметки «Набиуллина — иностранный агент». Если интересно — вот ссылка на неё.


Друг,
если тебе понравился этот пост, поставь ему плюс, добавь в закладки и оставь коммент!
Мой блог на Яндексе
Мой канал на ютубе

Центральный банк России

Кому принадлежит и подчиняется Центробанк России?

Действующее законодательство четко определяет, кому принадлежит и подчиняется Центробанк России. Сегодня он представляет отдельное юридическое лицо, кредитное учреждение верхнего уровня, имущество и уставной капитал которого находится в собственности государства. Банк ведет независимую политику и отчитывается перед нижней палатой парламента (Государственная Дума), которая утверждает по представлению главы государства председателя.

  1. Кому принадлежит и подчиняется Центробанк России?
  2. Глава Центробанка России. Структура управления
  3. Каковы задачи Центробанка России?
  4. Основные функции и курс Центробанка России
  5. Резервы и валюта Центрального банка
  6. Монетарная политика и эмиссия российских рублей
  7. Центробанка России
  8. Ключевая ставка Центробанка России
  9. Банковские лицензии Центробанка России. Рейтинг банков

Глава Центробанка России. Структура управления

Кроме главы Центрального банка в состав совета директоров входит 14 членов. Они также утверждаются на свои посты Государственной думой на 5 лет, а конкретные кандидатуры предоставляются председателем Центробанка и предварительно согласуются с президентом.

Кроме этого в состав Центрального банка входит 39 департаментов и управлений, специализирующихся на отдельных конкретных направлениях работы финансовой сферы страны.

Каковы задачи Центробанка России?

Специальный закон определяет каковы задачи Центробанка России:

  • обеспечение устойчивости национальной валюты;
  • стабильное развитие всей банковской системы;
  • развитие финансового и фондового рынка;
  • создание условий для стабильной работы и развития собственной российской платежной системы.

Основные функции и курс Центробанка России

Для выполнения поставленных задач предусмотрены следующие функции и курс Центробанка России:

  • проведение согласованной монетарной политики с правительством;
  • эмиссия;
  • выступление в качестве кредитора последней инстанции, создание для отечественных банков системы их рефинансирования;
  • определение правил функционирования банковской сферы, проведения расчетов и контроль за их соблюдением;
  • контроль за работой банковского сектора, включая выдачу, приостановка и отзыв специальных лицензий на работу банка;
  • обслуживание расчетных счетов бюджета на всех уровнях (за исключением отдельных случаев, которые оговорены законодательством);
  • контроль за пенсионными фондами, некредитными финорганизациями;
  • регистрация выпускаемых ценных бумаг АО, а также надзор за соблюдением последними соответствующего законодательства;
  • управление накопленными резервами;
  • установление и публикация официальных курсов для совершения расчетов с контрагентами из других стран;
  • определение порядка проведения различных расчетов с международными финансовыми институтами и организациями, иными государствами, физическими и юридическими лицами;
  • разработка и утверждение стандартов ведения бухучета для финансового сектора;
  • учет инвестиций, направляемых в Россию и обратную сторону;
  • контроль за фондовым рынком и предупреждение манипуляций на нем, получения прибыли с помощью инсайдерской информации.

Резервы и валюта Центрального банка

Одной из функций Центробанка остается управление накопленными ЗВР, представляющими собой иностранные активы высокой ликвидности. В нее входит иностранная валюта, золото, часть Фонда национального благосостояния и Резервного фонда за вычетом финансовых требований к резидентам, которые номинированы в иных валютах. Резервы и валюта Центрального банка могут вкладываться в надежные ценные бумаги и облигации, находиться на депозитах и расчетных счетах, использоваться для совершения сделок РЕПО. Основная доля валютной составляющей золотовалютных резервов находится традиционно в американских долларах и евро. Кроме этого используется британский фунт стерлингов, японская иена, австралийский доллар, которые обеспечивают относительно высокую доходность среди всех мировых резервных валют.

Основным назначением валютных резервов Центрального банка остается гарантия устойчивости национальной финансовой системы в условиях турбулентности. Последнее имеет место во время спекулятивных атак на российский рынок, резкого изменения ситуации на международных рынках, снижения экспорта, при иных ситуациях. Максимальное историческое значение золотовалютных резервов Центробанка России было зафиксировано 8 августа 2008 года накануне финансового кризиса и составило 598,1 миллиарда долларов.

Согласно действующему законодательству государство не отвечает по имеющимся обязательствам Центробанка России и наоборот, поэтому правительство может объявлять дефолт даже при наличии значительных запасов валюты и золота в резервах.

Монетарная политика и эмиссия российских рублей

Одной из важнейших функций Центробанка России остается проведение монетарной политики и обеспечение стабильности финансовой системы. Обеспечивается это следующими направлениями деятельности:

  • эмиссия денежных средств;
  • управление стоимостью предоставления ликвидности (ключевая ставка).

Эмиссия представляет собой непосредственно печать наличной денежной массы, своевременное изъятие из обращения ветхих купюр и замена их на новые банкноты, чеканку монет, увеличение объема безналичных рублей искусственным путем. Одновременно с этим Центробанк России обеспечивает наличие достаточной защищенности банкнот от подделки для сохранения стабильности финансовой системы и контроля над денежной массой.

Центробанка России

Отдельно остановимся на чеканке памятных и инвестиционных монет Центробанка России, представляющих собой интерес для коллекционеров, людей, стремящихся в будущем получить дополнительный доход за счет перепродажи подобных монет, стоимость которых значительно превышает нарицательную.

Ключевая ставка Центробанка России

Ключевая ставка Центробанка России представляет уровень процентной ставки, по которому Центробанк предлагает коммерческим банкам недельные кредиты для восстановления ликвидности. Уровень этой ставки во много определяет процентные ставки по привлекаемым депозитам и кредитам, влияет на итоговый размер инфляции и стоимость банковских ресурсов. Повышение ключевой ставки идет во время кризиса для снижения интереса со стороны спекулятивного капитала. Примером станет решение Центробанка увеличить ставку сразу на 6,5 процентных пункта 16 декабря 2014 года на фоне серьезного падения российского рубля и экономических проблем, связанных с внешними шоками из-за санкций, резкого снижения цен на нефть.

Читать еще:  Какой банк работает

Банковские лицензии Центробанка России. Рейтинг банков

Одной из важнейших функций работы Центрального банка России остается стимулирование нормального развития всей кредитной сферы. Для этого выдаются специальные банковские лицензии Центробанка России на осуществление деятельности, ведется контроль за соблюдением нормативов, законодательства, предупреждение вывода денежных средств за рубеж, ухода от налогов и других нарушений законодательства. Кроме этого составляет Центробанк России рейтинг банков по величине капитала, прибыльности, иным факторам, что остается косвенным показателем их надежности.

Центробанк России: курсы валют, ставка, официальный сайт. Кому подчиняется ЦБ РФ?

Центральный Банк Российской федерации или Банк России – это главный банк страны, он принадлежит государству и отвечает за денежно-кредитную политику РФ. Центробанк регулирует денежное обращение и деятельность всех банков в России. Только ЦБ может печатать деньги – он имеет исключительное право эмиссии денежных знаков.

Денежно-кредитная политика (монетарная политика) – это мероприятия в области денежного обращения и кредита. Государство проводит монетарную политику, чтобы обеспечить устойчивый экономический рост, высокий уровень занятости и сбалансированный бюджет, сдерживать инфляцию. Денежно-кредитная политика – это регулирование спроса и предложения на рынке денег.

По сути, Центробанк своими мерами делает деньги более доступными (низкие ставки по кредитам) или менее доступными (высокие ставки по кредитам). Мягкая монетарная политика – это стремление увеличить количество денег в обороте, повысить доступность кредитов. Жесткая монетарная политика – это стремление ограничить выдачу кредитов и количество денег в обороте.

Банк России был учрежден в 1990 году, хотя официально является центральным банком РФ лишь с 2002 года. Статус, функции и полномочия ЦБ прописаны в федеральном законе «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».

Официальный сайт ЦБ РФ – www.cbr.ru .

В настоящее время глава Центробанка РФ – Эльвира Сахипзадовна Набиуллина .

Reuters

Функции Центробанка – что он делает и зачем нужен?

Цели и функции Банка России определены Федеральным законом от 10 июля 2002 года №86-ФЗ «О Центральном банке РФ (Банке России)». Согласно этому закону, перед Центральным банком поставлены пять целей:

Защита и обеспечение устойчивости рубля

Развитие и укрепление банковской системы РФ

Обеспечение стабильности и развитие национальной платежной системы

Развитие финансового рынка РФ

Обеспечение стабильности финансового рынка РФ

Основные задачи Центробанка состоят в следующем:

ЦБ осуществляет эмиссию национальной валюты. Именно поэтому на каждой купюре написано «билет Банка России».

Поддерживает стабильность национальной валюты.

Надзирает за деятельность кредитно-финансовых учреждений – банков, страховых компаний, микрофинансовых организаций, ломбардов, коллекторских агентств и т.п. В частности, ЦБ может выдавать и отбирать у них лицензии.

Предоставляет кредиты коммерческим банкам.

Выпускает и погашает государственные ценные бумаги.

Управляет счетами правительства, выполняет зарубежные финансовые операции.

Управляет золотовалютными резервами.

Осуществляет валютный контроль и регулирование.

1. Денежной единицей в Российской Федерации является рубль. Денежная эмиссия осуществляется исключительно Центральным банком Российской Федерации. Введение и эмиссия других денег в Российской Федерации не допускаются.

2. Защита и обеспечение устойчивости рубля – основная функция Центрального банка Российской Федерации, которую он осуществляет независимо от других органов государственной власти.

Конституция РФ. Статья 75

Reuters

Инструменты ЦБ

Чтобы исполнять свои функции, Центробанк может использовать целый ряд мер. По сути, все они направлены на увеличение или уменьшение денежной массы, повышение или снижение ставок по кредитам.

Денежная эмиссия . Если ЦБ печатает больше денег, они становятся дешевле. Растет деловая активность, но одновременно ускоряется инфляция.

Операции на открытом рынке. ЦБ может продавать или покупать ценные бумаги, иностранную валюту – таким образом, он либо выпускает дополнительные деньги на рынок, либо изымает деньги с рынка.

Изменение нормы обязательных резервов . Коммерческие банки не могут раздать все имеющиеся деньги клиентам в качестве кредитов – они обязаны держать часть средств в резерве на счетах ЦБ. Какую именно часть – определяет Центробанк. Таким образом, ЦБ помогает или мешает им выдавать больше кредитов.

Регулирование ключевой ставки . ЦБ повышает или снижает цену кратковременных кредитов, то есть делает деньги дешевле или дороже, стимулируя или охлаждая деловую активность.

Ключевая ставка ЦБ РФ

Ключевая ставка – это процент, под который центробанк одалживает деньги коммерческим банкам. Получая краткосрочные кредиты у ЦБ, банки затем могут выдать эти деньги в качестве кредитов населению.

Ключевая ставка ЦБ – основной инструмент денежно-кредитной политики Банка России.

Официальные курсы валют ЦБ. Зачем они нужны?

Каждый рабочий день Центробанк устанавливает официальные курсы иностранных валют – они начинают использоваться на следующий календарный день. Официальные курсы валют публикуются на сайте ЦБ.

Чтобы установить официальный курс американского доллара, ЦБ берет средние котировки Московской биржи по торгам «доллар США – рубль» с 10:00 до 11:30. Затем на основе курса доллара рассчитываются курсы других иностранных валют: евро, британского фунта, китайского юаня etc.

Официальный курс ЦБ в конкретный момент может сильно отличаться от реального курса – ведь торги на бирже не останавливаются, рубль продолжает дорожать или дешеветь из-за изменений спроса и предложения. Поэтому банки и обменные пункты продают и покупают валюту не по официальному курсу ЦБ, а ориентируются на текущие биржевые котировки.

Зачем же тогда нужны курсы валют ЦБ? Во-первых, они служат официальным ориентиром стоимости рубля. Во-вторых, они используются при расчетах государственными структурами – таможенной и налоговой службой, Минфином и т.п. Официальным органам нужен единый курс, и они готовы мириться с его несоответствием рынку.

Reuters

Кто управляет Центробанком?

Центральный аппарат ЦБ состоит из 27 подразделений, управлений и департаментов.

Управляют Центральным банком его председатель и члены совета директоров – 14 человек. Члены совета избираются Госдумой по предложению председателя Центробанка в согласовании с президентом РФ. Совет директоров избирают на пять лет.

С 2013 года ЦБ возглавляет Эльвира Набиуллина. Подробнее о ней читайте в статье: Эльвира Набиуллина: карьера, биография и семья .

Кому принадлежит ЦБ? Кому подчиняется Центробанк РФ?

Фактически, Банк России – государственная структура, но юридически он не считается государственным органом, а сотрудники ЦБ не являются госслужащими.

Уставной капитал и все имущество Центробанка относятся к федеральной собственности, то есть принадлежат Российской Федерации. Однако золотовалютными резервами и своим имуществом Центробанк распоряжается самостоятельно. Центробанк не отвечает по обязательствам государства, равно как и государство – по обязательствам Банка России, если они специально не приняли на себя соответствующих обязательств.

ЦБ не является органом государственной власти, какими являются например Правительство РФ или Федеральное Собрание. Центробанк работает во взаимодействии с правительством РФ, но напрямую не подчиняется ни правительству, ни президенту, ни парламенту. Банк России не зависит от федеральных или местных органов власти. ЦБ обладает и финансовой независимостью – свои расходы он покрывает за счет собственных доходов.

Это не значит, что ЦБ никак не связан с государственными органами. Банк России подотчетен Госдуме. Дума назначает и освобождает от должности председателя ЦБ по представлению президента России.

Reuters

КОМУ ПОДЧИНЯЕТСЯ ЦБ?

Или почему рубль не принадлежит России?

Центральный банк Российской Федерации (Банк России, ЦБ) — главный банк первого уровня, от которого зависит вся экономика страны. Именно этот банк занимается выпуском рубля, именно этот банк устанавливает кредитную ставку и курсы иностранных валют по отношению к рублю, именно этот банк контролирует деятельность кредитных организаций, выдаёт и отзывает у них лицензии на осуществление банковских операций, именно этот банк хранит золотовалютные резервы страны и является органом экономического управления.

По сути, Центробанк выполняет функции сердца в экономике государства, где кровеносная система – это вся банковская система страны, а кровь – это деньги и кредиты которые по ней перемещаются.

Согласитесь, что от такого жизненно важного органа зависит весь организм в целом, в данном случае зависит судьба целой страны. А то как эта кровь разносится по системе, зависит благополучие каждого из нас.

Давайте внимательно изучим закон о Центральном Банке России, соответствующие статьи Конституции и разберём неко- торые из них.

В полном соответствии с Конституцией РФ (статья 75), ЦБ свою деятельность осуществляет «независимо от других органов государственной власти». То есть Центральный банк по Конституции России не подчиняется ни Президенту, ни Правительству РФ. Но это только начало, внимательно изучив закон о ЦБ вы узнаете:

• Исключительным правом эмиссии наличных денег и организации наличного денежного обращения обладает только Центральный банк РФ. Статья 1.
• Без разрешения Банка России государство не может распоряжаться имуществом и уж тем более золотовалютными резервами страны. Статья 2.
• Государство не отвечает по обязательствам Банка России, а Банк России – по обязательствам государства. Статья 2.
• Взаимоотношение валют регулирует Центробанк Российской Федерации независимо от правительства РФ. Статья 4.
• Банк России вправе обращаться за защитой своих интересов в международные суды, суды иностранных государств и третейские суды. Статья 6. Получается, что Банк России, если ему что-то не нравится, может в любой момент обратиться «за защитой своих интересов» (и необязательно, что это будут интересы российского народа и государства) в международный суд. Международный суд по законодательству (Статья 15 пункт 4) имеет приоритет над российским судом. Таким образом, если интересы Центрального Банка и международных организаций совпадают, но они не совпадают с интересами России, то Центральный Банк будет, ожидаемо, всегда выигрывать все суды. Это означает только одно, что посредством международного права осуществляется контроль российской экономики.
• Банк России в финансовой сфере может давать указания, положения и ин- струкции, что нужно делать, как государственным органам управления, так и юридическим и физическим лицам, и каждый должен их беспрекословно выполнять. Статья 7. Статья 7 федерального закона о ЦБ говорит о том, что Банк России в финансовой сфере может давать указания, положения и инструкции, что нужно делать, как государственным органам управления, так и юридическим и физическим лицам, и каждый должен их беспрекословно выполнять. Т.е. ещё раз подчёркивается, что в финансовой сфере главнокомандующим является Банк России, а не правительство РФ или Президент.
• Банк России не вправе предоставлять кредиты Правительству РФ, для финансирования дефицита федерального бюджета, зато разрешается кредитовать экономики других стран. Статья 22. Часто можно встретить такое мнение, что если ЦБ отделён от государства, то это в порядке нормы – так везде принято. Тут же в пример нам приводят США, где федеральная резервная система также действует независимо от государства. Однако в любой цивилизованной стране мира, в том числе и США, Центральный банк имеет право кредитовать экономику собственный страны. Статья 22 федерального закона о ЦБ показывает нам, что, если у российского государства не хватает денег, то оно не может взять кредит у Центрального Банка, как это делают, например, США у своей системы ФРС, но в то же время Банку России разрешается кредитовать экономики других стран, чем он активно и занимается.
• Председателя Банка России практически невозможно уволить, пока его срок полномочий не истёк, даже если он плохо выполняет свою работу или попросту отказывается выполнять распоряжения правительства. Статья 14. Из данной статьи мы увидим, что председателя Банка России назначает не Президент, а государственная Дума. Президент всего лишь предлагает свою кандидатуру, но не факт, что Дума её примет. Более того, только государственная Дума может снять с должности председателя Банка России и только «по представлению Президента Российской Федерации». Закон написан так хитро, что возможность уволить председателя Банка России со своего поста для Президента и Думы практически невозможно и только в случаях: истечения срока полномочий; невозможности исполнения служебных обязанностей, подтвержденной заключением государственной медицинской комиссии; подачи личного заявления об отставке; совершения уголовно наказуемого деяния, установленного вступившим в законную силу приговором суда; нарушения федеральных законов, которые регулируют вопросы, связанные с деятельностью Банка России. Получается, если председатель ЦБ здоров, его полномочия ещё не истекли, уходить сам не собирается, закон не нарушает, соблюдает федеральное законодательство (то есть не дает кредиты своей стране), не скрывает сведения о своих доходах – то снять председателя Банка России с должности невозможно. Если Банк России, не подчиняется России, то кому же он подчиняется? Как известно, Россия является членом МВФ. Соответственно Россия заключила соглашение с МВФ, которое должно безоговорочно выполняться.
• МВФ (Международный валютный фонд) – единственная структура, чьи указания должен выполнять Центральный банк. Смотрим Статью 4, п.18.2. Центральный банк является депозитарием средств Международного валютного фонда в валюте Российской Федерации, осуществляет операции и сделки, предусмотренные статьями Соглашения Международного валютного фонда и договорами с Международным валютным фондом; Центральный банк осуществляет управление эмиссией рубля в режиме «currency board». (Дословно валютное управление) Это значит, что Россия, как член МВФ обязана обеспечить одномоментный обмен всего объёма своей национальной валюты на доллары и фунты из собственных золотовалютных резервов. В любой момент времени это правило должно соблюдаться. Без этого не берут в МВФ. А в итоге денег в экономике России не столько, сколько необходимо для её нормального функционирования, а столько, сколько долларов лежит в кубышке Центрального банка. Сколько долларов выручили за проданные нефть и газ, столько можно напечатать собственных российских рублей.
То есть вся экономика России искусственно поставлена в прямую зависимость от экспорта природных ресурсов. Именно поэтому исполняя указания МВФ, ЦБ и держит ключевую ставку на уровне 10%, что делает деньги очень дорогими, а кредиты для бизнеса невыгодными. Тогда как в странах «Запада», эта ставка не превышает и 1%.

Читать еще:  В каких магазинах начисляют спасибо от сбербанка

Но как же так получилось, что главный связующий центр экономики страны не подконтролен государству?

Отделение Центрального банка от России произошло 2 декабря 1990 года, когда Борис Ельцин подписал закон «О Центральном банке РСФСР (Банке России)» (Федеральный закон от 02.12.1990 № 394-1). 20 декабря 1991 г.

Государственный банк СССР был упразднён и все его активы и пассивы, а также имущество на территории РСФСР были переданы Центральному банку РСФСР (Банку России). Несколько месяцев спустя банк стал называться Центральным банком Российской Федерации (Банком России).

Вот так, под демократические лозунги Россия лишилась экономического суверенитета. И вернуть его можно только пересмотрев законы и изменив Конституцию 1993 года!

Внутренняя политика России

 82 8595 12:36 24.08.2016 Рейтинг темы: +4

ogneslav
ogneslav

Для начала надо разобраться, какое место у ЦБ РФ в российской системе принятия решений и кому подчиняется? ЦБ Рф упоминается в Конституции, прежде всего, в статье 75. После слов о рубле говорится о том, что денежная эмиссия осуществляется исключительно Центральным банком Российской Федерации. Часть 2 статьи 75 Конституции РФ устанавливает защиту и обеспечение устойчивости рубля как основную функцию Центрального банка Российской Федерации, которую он осуществляет независимо от других органов государственной власти. В статье 1 ФЗ о Центральном банке (далее 86-ФЗ) также указывается на осуществление полномочий ЦБ независимо. Вот это и есть начало всех мифа о ЦБ как «частной шарашки». Что значит слово «независимо»? С российской экономикой работает не только ЦБ РФ, но и Правительство в лице МинФина и других ведомств. Если рассмотреть по аналогии судей, последние ведь не подчиняются Госдепу. Согласно статье 120 Конституции судьи независимы и подчиняются только закону. Суд через судей тоже часть системы принятия решений в РФ. Согласно статье 1 86-ФЗ статус, цели деятельности, функции и полномочия Центрального банка Российской Федерации (Банка России) определяются Конституцией Российской Федерации, настоящим Федеральным законом и другими федеральными законами. То есть по факту закону РФ как и суды с судьями он также подчиняется. По п. «г.» статьи 103 ГосДума назначает и освобождает от должности Председателя ЦБ. Согласно статье 5 86-ФЗ Центральный банк подотчётен Государственной думе. Это кадровые решения, различные формы парламентского контроля. Поэтому «отшлепать» Набиуллину через Госдуму можно. По факту и ВВП может влиять на ЦБ и его решения. Согласно п. «г.» статьи 83 Конституции РФ Президент РФ представляет в государственную думу кандидатуру председателя ЦБ РФ. Ставит вопрос об освобождении от должности. Поэтому ЦБ часть российской матрицы принятия решений. Какие же такие независимые полномочия? Статья 4 86-ФЗ содержит закрытый перечень полномочий, разве что последний пункт, который говорит об иных полномочиях согласно ФЗ, но какие пожелает ЦБ не может осуществлять. Перечислять нет смысла: и без них много буковок.

Таким образом, Путин, Государственная Дума, в случае если Набиуллина накосячит в противоречие с их целями, могут её отправить погулять. Инструменты у них есть.

Небольшая ремарка по статусу ЦБ под катом.

Да, я тут спецом избегал слова про орган государственной власти в отношении ЦБ. Это не случайно Постановление ФАС Поволжского округа от 28.11.2013 по делу N А57-2574/2013 вещает о том, что это не орган государственной власти, а государственный орган.

«Центральный банк Российской Федерации не входит в перечень органов государственной власти, закрепленный частью 1 статьи 11 Конституции Российской Федерации. Банк России, не являясь органом государственной власти, является государственным органом, на который возложены государственные функции по финансовому, валютному и кредитному урегулированию в целях обеспечения защиты и финансовой устойчивости рубля. Постановление ФАС Поволжского округа от 28.11.2013 по делу N А57-2574/2013»

Правда, очень интересна позиция Конституционного суда о том, что полномочия по статье 75 Конституции по своей правовой природе относятся к функциям государственной власти (Определение Конституционного Суда РФ от 14.12.2000 N 268-О). Получается, что функция органов государственной власти, но исполняет не орган государственной власти, а некий «государственный орган» в силу отсутствия его упоминания в статье 11 Конституции РФ. Ну да ладно. Это Россия, детка! В принципе органы местного самоуправления тоже осущетвляют функции органов государственной власти. Это вопросы больше всяких теоретиков, которые пишут статьи за деньги. Обычному человеку плевать. По факту можно констатировать, что власть у ЦБ есть. Это не частная «шарашка», это вполне серьёзная контора.

Кому подчиняется ЦБ там снаружи?

Самым логичным внешним институтом воздействия является Международный валютный фонд . “Статьи Соглашения Международного Валютного Фонда” устанавливают ряд общих обязательств, которые устанавливают общие меры, которые по факту выполняются в контексте РФ не только ЦБ РФ, но и Правительством РФ, ГосДумой, в общем применимыми ко всей системе органов государственной власти и государственных органов.

Из статей соглашения об МВФ.
Статья IV

Обязательства в отношении валютного режима

Раздел 1. Общие обязательства государств-членов

Признавая, что важнейшая цель международной валютно-финансовой системы заключается в том, чтобы служить структурной основой, способствующей обмену товарами и услугами и движению капитала между странами и поддерживающей устойчивый экономический рост, а также что одной из основных задач является непрерывное совершенствование упорядоченных базовых условий, необходимых для финансовой и экономической стабильности, каждое государство-член обязуется сотрудничать с Фондом и другими государствами-членами в обеспечении упорядоченности валютных режимов и в содействии стабильности системы обменных курсов. В частности, каждое государство-член:
(i) прилагает усилия, чтобы направить свою экономическую и финансовую политику на стимулирование упорядоченного экономического роста в условиях разумной стабильности цен, с учетом существующих обстоятельств;
(ii) стремится содействовать стабильности за счет усилий, направленных на поддержку упорядоченных базовых экономических и финансовых условий, а также такой денежно-кредитной системы, которая не ведет к возникновению непредсказуемых сбоев;
(iii) избегает манипулирования обменными курсами или международной валютной системой в целях предотвращения действенной стабилизации платежного баланса или для получения несправедливого преимущества в конкуренции с другими государствами-членами;
(iv) проводит валютную политику, не противоречащую обязательствам по настоящему разделу.

Есть там положения, которые можно применить напрямую к ЦБ касаемо операций и сделок фонда.

Операции и сделки Фонда

Раздел 1. Учреждения, поддерживающие отношения с Фондом

Каждое государство-член поддерживает отношения с Фондом только через свое казначейство, центральный банк, стабилизационный фонд или иное аналогичное фискальное агентство; Фонд также поддерживает отношения только с этими учреждениями или через них.

В 86-ФЗ эти положения дополнительно конкретизированы.

Согласно п.18.2 в полномочия ЦБ «является депозитарием средств Международного валютного фонда в валюте Российской Федерации, осуществляет операции и сделки, предусмотренные статьями Соглашения Международного валютного фонда и договорами с Международным валютным фондом».

Согласно пункту 9 части 1 статьи 18 86-ФЗ Совет Директоров Центрального банка принимает решение об осуществлении операций и сделок, предусмотренных статьями Соглашения Международного валютного фонда и договорами с Международным валютным фондом;
Также имеется конкретизация в Постановлении Верховного Совета, в соответствии с которым эти Статьи ратифицированы

В соответствии с российским законодательством именно ЦБ осуществляет сделки. Некоторый функционал лежит на Министерстве финансов. Например, участие в принятии решений МВФ, в предоставлении ресурсов на безвозмездной основе, также сделки согласно требованиями раздела 2 статьи III.

Функционал ЦБ весьма значительный в рамках отношений с МВФ. ЦБ этими сделками влияет на валютное и экономическое состояние РФ. Под осуществлением операций и сделок можно понимать в том числе их заключение, исполнение, прекращение. В любом случае по сделкам и их исполнению Центральный банк находится не в прямом подчинении, а в отношении партнёра, стороны по сделке, не исключается воля со стороны ЦБ. Понятно, что действуя в рамках МВФ есть некоторые обязательства, которые ЦБ должно учитывать. МВФ нельзя исключать из тех, лиц, которые реально действуют на Центральный банк РФ.

ФРС и ГосДеп. Отрицать воздействие ФРС, безусловно, не возможно, но в отличие от МВФ это воздействие основано не на организационном подчинении ЦБ РФ по отношению к ФРС, а на экономической возможности влиять на решения ЦБ РФ в связи с зависимостью российской экономики от притока в страну иностранной валюты. Про ГосДеп я вообще молчу. Он, скорее координатор остальных инструментов воздействия типа того же ФРС или иностранных государств, (по факту является внешнеполитическим органом типа МИД РФ).

Общий вывод. При анализе того, самостоятелен ли ЦБ, следует сказать, что в принципе он самостоятелен и действует с тем же МВФ как партнёр, пусть и с ограничением в экономическом контексте.. При этом есть одно «НО», Президент и ГосДума могут всегда реализовать свои карательные и контролирующие возможности. Безусловно принятие решений обусловлены экономическим контекстом, создаваемым «невидимой рукой рынка», МВФ, ФРС, ЕЦБ, Тайным Мировым Правительством, внешними санкциями и прочим, но есть ГАРАНТ и ПАРЛАМЕНТ, которые могут принять решение в отношении руководства ЦБ. Кроме того, всегда можно установить любые иные законодательные ограничения для воздействия на денежные средства и инструменты ЦБ РФ.

В общем, для меня ЦБ – внутренняя структура РФ.

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector