Кто владелец банка Югра
Invest82.ru

Институт финансов

Кто владелец банка Югра

Кому принадлежит банк «Югра» и кто такие братья Хотины?

Существуют предположения, что настоящим владельцем таинственной «Империи Хотиных» является президент Беларуси Александр Лукашенко. То что с этим бизнесом происходит что-то неладное, недавно заподозрил и Центробанк России.

Кажется, уже даже в Центробанке начали подозревать, что в банке «Югра», принадлежащим уроженцам Белоруссии Алексею и Юрию Хотиным, что-то идет не так. Судя по косвенным признакам, в ведомстве у Эльвиры Набиуллиной готовятся к самому плохому развитию событий и пытаются хотя бы смягчить возможные последствия в случае краха этого кредитного учреждения. В самом банке продолжают поддерживать иллюзию благополучия, что с каждым месяцем удается все хуже и хуже.

Стоит напомнить, что бизнесмены Хотины — это одна из самых главных загадок российского бизнеса. Этих людей никто не видел в лицо, их фотографии и биографии за почти 20 лет их работы на российском рынке не известны никому. Считается, что Алексей и Юрий Хотин — это сын и отец, но вполне возможно, это братья или просто однояйцевые близнецы. По сравнению с этими литературными персонажами, «засекреченные» дочери президента РФ «Путина» — настоящие светские львицы, регулярно украшающие колонки звездных новостей. Даты рождения, образование, привычки — ничего этого о Хотиных не существует.

Но несмотря на такую густую завесу тайны, они за последние 15 лет на деньги государственных (Сбербанка, ВТБ и ряда других) и частных российских банков отгрохали настоящую бизнес-империю в московской недвижимости, а также потратили более 1 миллиарда долларов на скупку нефтедобывающих активов. В 2012 году они купили у Сбербанка НК «Дулисьма», в 2013 году Алексей Хотин приобрел 30% Exillon Energy (ведет добычу в ХМАО и Коми), в 2014 году «Дулисьма» приобрела «Иреляхнефть» (добывает нефть в Якутии), в 2015 году – «Негуснефть». В 2015 году Хотины на кредит от ВТБ купили почти за полмиллиарда долларов у Nafta Moskva Сулеймана Керимова галерею «Модный сезон» в гостинице «Москва».

У скромных бизнесменов, ранее продвигавших на российский рынок белорусскую косметику, потрясающий административный ресурс, который позволяет им оперативно получать квоты, многомиллионные кредиты и благоприятствование на всех этажах россиянского аппарата. Как считают некоторые конспирологи, за «хотинский империей» стоит на самом деле президент Белоруссии Александр Лукашенко, который таким образом является еще и российским олигархом. Впрочем, это не единственная подобная версия. Некоторые СМИ в РФ пишут, что Хотиным благоволит супер-человек Борис Грызлов, так что все может быть.

Что же касается банка «Югра», являющегося финансовым центром Хотиных, то за последний год новости от него приходят все более странные и даже можно сказать, что немного пугающие. Пару лет назад в околобанковских сообществах стали писать, что «Югра» превратилась в банальный «пылесос», закачивая в себя деньги частных вкладчиков под высокие ставки. По итогам 2016 года банк занял второе место в РФ среди самых убыточных финансовых учреждений — чистый убыток по РСБУ составил 31,7 — 32,2 млрд рублей (по МСФО банк показал некоторую прибыль благодаря забавному фокусу. 28% кредитного портфеля банка на сумму в 77 млрд рублей были признаны в этом году «проблемными». В конце апреля банк залихорадило и были на некоторое время даже приостановлены некоторые операции, а в мае Центральный банк РФ начал внеплановую проверку хозяйства Хотиных.

Наконец, в конце мая выяснилось, что ЦБ РФ потребовал от акционеров «Югры» зарезервировать около 40 млрд рублей, а сам банк платит повышенную ставку страхования вкладов Агентству страхования вкладов РФ (АСВ РФ). Платежи в первом квартале 2017 года по сравнению с аналогичным отрезком 2016 года выросли почти в 5 раз до 828 млн рублей. Почему это произошло нет никакого секрета:

«Основанием для уплаты повышенной дополнительной ставки страховых взносов выступает «сомнительная» или «неудовлетворительная» оценка финансового положения банка, которая помимо финансовых показателей (капитал, активы, ликвидность) включает качество управления рисками и внутреннего контроля, наличие действующих в отношении банка ограничений на осуществление отдельных операций», пишут «Ведомости».

Проще говоря, государство признало «Югру» банком, находящимся в весьма неудовлетворительном состоянии. Акционеры банка уже выразили готовность пополнить его баланс за счет депозита, но не ясно, откуда они возьмут такие деньги, и не окажется ли эта операция чисто бумажной. Вообще же, российская финансовая система уже пару-тройку лет находится в зоне устойчивой турбулентности со всеми признаками перехода в полноценный штопор. При этом для аналитиков со стороны невозможно точно установить, когда «ляжет» тот или иной банк, но по мере накопления негативной информации, их пессимизм лишь нарастает. Причин этому несколько, выделим пару первых попавшихся.

Во-первых, Банк России не стремится отзывать лицензии у крупных игроков, попавших в бедственное положение. Например, отзыв лицензии у Внешпромбанка (40-е место по активам на 2016 год), которым рулили дети ассирийского криминального авторитета Авдыша Беджамо — Георий Беджамов и Лариса Маркус, состоялся лишь в январе 2016 года. Тогда как ЦБ РФ был прекрасно осведомлен еще за год о начавшихся проблемах в этом финансово-кредитном учреждении. В итоге «дыра» в балансе банка составила более 215 млрд рублей, а сама «банда» Маркус-Беджамова (последний сейчас скрывается в Монако, где его крышует принц Альбер II) занималась выводом средств порядка 5-6 лет. ЦБ РФ упорно не замечал этого с 2009 года!

Во-вторых, бумажная отчетность российских банков не стоит и ломаного гроша. Так, в «православном» банке «Пересвет» (его крупнейшие акционеры — РПЦ и ТПП РФ) отчетность, как выяснилось, вообще несколько лет подделывалась. Подобных примеров приводить можно множество (из недавних стоит вспомнить Татфондбанк, дыра в котором за полгода выросла с 45 до 120 млрд рублей), но впечатляют цифры наносимого экономике РФ ущерба.

Суммы выплат только по частным вкладам у АСВ выросли с 2013 года почти в 6 с лишним раз до 663 млрд рублей! АСВ не имеет денег для таких выплат, агентство собирает с банков в год лишь 100-120 млрд рублей. Разрыв финансируется государством через кредиты ЦБ РФ (ликвидация и установление контроля над не лояльными и коррумпированных элитами. прим. РуАН). И только за 2016 год эти кредиты составили 474 млрд рублей. Но и это лишь вершина айсберга. На санацию рухнувших банков АСВ в 2016 году взяло у государства… триллион рублей. Совокупные выплаты бюджета вкладчикам банков и на их санацию составили только в 2016 году почти 1,6 — 1,7 триллиона рублей.

Поэтому банкротство банка «Югры», который по итогам 2016 года занимал в РФ 33-е место по активам, 48-е место по размеру собственного капитала и 15-е место по размеру средств физлиц, может оказаться даже покруче истории с Внешпромбанком. Одних только вкладов физических лиц в «Югре» — около 183 млрд рублей. При этом как подозревают аналитики, сам банк активно выдавал кредиты структурам Хотиных: отраслевая структура портфеля «Югры» (40,2% – кредиты нефтегазовым и химическим компаниям, 28,8% – строительство и недвижимость, данные МСФО) напоминает бизнес основного владельца банка Алексея Хотина и его отца Юрия», напоминает reddevol.

Скорее всего, в бизнесе Хотиных повторяется стандартная практика закредитования активов и вывода всех живых денег в офшоры. В итоге финансовый центр — банк «Югра», начинает напоминать бумажный домик, внутри которого пусто (деньги российских вкладчиков, вероятно, также испарились оттуда). Однако, не стоит спешить с заявлением о game over.

Российское государство явно будет изо всех сил поддерживать эту хлипкую конструкцию, покуда у него есть еще финансовые возможности. На сколько их хватит — вопрос интересный. Возможно на 3 месяца, возможно, на полгода, возможно, даже на год или более. Тем не менее, сани надо готовить летом. Поэтому бизнес-империя «Хотиных» уже начала подготовку к своему переформатированию.

На рынках ходят слухи, что все более-менее «вкусные» активы крипто-отца и крипто-сына начинают сливаться на баланс структур бизнесмена Сергея Подлисецкого (тоже случайным образом связанного с Белоруссией), а государству и АСВ ловкие «хотины» оставят змеиную шкуру в виде банка-пустышки «Югра» и нескольких закредитованных в полный хлам компаний. Прикол заключается еще в том, что самим Хотиным в отличии от Георгия Беджамова даже бежать никуда не надо — ведь их никто никогда не видел и не знает в лицо! А значит, их и не было.

Как ранее сообщало агентство «Руспрес», в 2015 году «Югра» претендовала на получение помощи через ОФЗ, но безуспешно. При этом кредитному учреждению пришлось впервые назвать своих настоящих владельцев. До этого банк формально принадлежал двенадцати совладельцам, более похожим на подставных фигур.

Экс-владелец «Югры» дал показания против главы банковского отдела ФСБ

Банкир против полковника

Произошедшее в апреле задержание и помещение под стражу полковника ФСБ Кирилла Черкалина произошло после того, как показания против него дал бывший владелец банка «Югра» Алексей Хотин, рассказали РБК два источника, знакомых с ходом расследования.

По словам одного из собеседников РБК, Хотин сообщил следствию, что на протяжении трех лет платил Черкалину как главе банковского отдела управления «К» Службы экономической безопасности ФСБ за покровительство. «В задачи руководителя банковского отдела входило решение вопросов, связанных с уголовными делами в отношении структур и лиц, аффилированных с Хотиным», — пояснил источник.

В результате сотрудники управления, выполняя поручения Черкалина, связывались с коллегами из МВД или Следственного комитета и брали на себя контроль за ходом расследования дел, либо, если это было возможно, препятствовали их возбуждению, утверждает источник. Эту информацию подтвердили РБК три собеседника, знакомых с фигурантами дела.

«Хотин дал показания против руководителя банковского отдела после того, как был арестован», — уточнил собеседник. Для банкира стало большой неожиданностью, что к нему пришли сотрудники ФСБ, но когда он понял, что избежать ареста не удалось, то рассказал о взаимоотношениях с Черкалиным.

В управлении собственной безопасности ФСБ было известно о незаконной деятельности Черкалина до этих показаний, утверждает другой собеседник РБК. «В УСБ была информация как минимум о трех эпизодах противоправной деятельности Черкалина, но после показаний Хотина было принято решение приступать к реализации накопленной информации», — добавил он.

РБК направил запрос в Центр общественных связей ФСБ с просьбой подтвердить информацию о показаниях Хотина. Адвокат Алексея Хотина Игорь Мардиросов отказался комментировать эту информацию.

После выхода публикации Мардиросов заявил РБК, что Хотин «никогда не передавал никаких вознаграждений госслужащим, сотрудникам правоохранительных органов и, в частности, сотрудникам ФСБ и «поэтому никаких показаний давать не мог».

Читать еще:  Как узнать кредитную историю сбербанк

Из оглашенных в Московском окружном военном суде материалов известно, что руководитель 2-го отдела управления «К» Службы экономической безопасности (СЭБ) ФСБ России Черкалин обвиняется в получении взяток (ст. 290 УК) на сумму $850 тыс. в течение полутора лет — с ноября 2013 года по февраль 2015 года — «за совершение действий или бездействия в пользу взяткодателя и коммерческих структур, а также за общее покровительство».

Трое обвиняемых из одного отдела

Кирилл Черкалин — выпускник Академии ФСБ. По словам собеседника РБК в правоохранительных органах, его отец руководил отделом кадров одного из подразделений Главного управления специальных программ (ГУСП) при президенте России. Это управление считается отдельной спецслужбой, но руководящий аппарат составляют в основном выходцы из ФСБ.

Вместе с Черкалиным в апреле были задержаны его бывший руководитель Дмитрий Фролов и сослуживец Андрей Васильев, которых обвинили в хищении в 2011 году активов стоимостью 490 млн руб. у девелопера Сергея Гляделкина.

На момент задержания Фролов и Васильев «были уволены с военной службы по компрометирующим обстоятельствам», подчеркнули в Центре общественных связей ФСБ. В августе 2013 года журналисты «Новой газеты» нашли у этих офицеров недвижимость на берегу озера Маджоре на границе Италии и Швейцарии. Тогда в ЦОС ФСБ на запрос издания ответили, что Фролов был уволен в июле 2013 года именно в связи с непредоставлением сведений о зарубежной недвижимости. Однако он сохранил «обширные связи в органах госбезопасности», подчеркивал в Басманном суде следователь СКР, настаивая на аресте обвиняемого.

По словам собеседника РБК, собиравшего информацию о противоправной деятельности Фролова, тот поддерживал отношения со всеми крупнейшими игроками рынка «обнала». Фролов имел прямой доступ к курирующему экономические преступления заместителю директора ФСБ Сергею Смирнову.

Собеседники РБК в ФСБ рассказывали, что возглавляющий сейчас управление «К» выходец из управления собственной безопасности ФСБ генерал Иван Ткачев еще на прежнем месте разрабатывал связи Черкалина и Фролова, однако о проведении операции по их задержанию его проинформировали непосредственно перед ее началом. Руководил задержаниями замначальника УСБ ФСБ Алексей Комков.

У Кирилла Черкалина, Дмитрия Фролова и Андрея Васильева изъяли наличные и драгоценности на 12 млрд руб. По версии следствия, сопоставимая сумма может находиться на счетах подставных лиц и компаний. Деньги и ценности хранились в квартирах, находящихся в собственности у задержанных, а также в банковских ячейках, арендованных на их имя.

Плюс два финансиста

22 мая стало известно, что по делу полковников из управления «К» проходят экс-глава Еврофинанс Моснарбанка, бывший член общественного совета ФСБ Владимир Столяренко, а также член правления АКБ «Еврофинанс Моснарбанк» Александр Бондаренко. Оба они объявлены в розыск, оба, как выяснил РБК, имеют отношение к кипрскому офшору «Дарт Вейдер» (Darth Vader Enterprises Limited), которому отошли активы, похищенные у девелопера Гляделкина.

Также известно, что Бондаренко имел отношение к холдингу Eastsib, в одной из дочерних компаний которого работал до своего ареста полковник Фролов. Бенефициары холдинга, чья головная компания зарегистрирована на Кипре, не раскрываются, его правление возглавляет британский подданный лорд Фредерик Понсонби.

Бывший владелец «Югры» Алексей Хотин был помещен под домашний арест 19 апреля. Согласно оглашенным в суде материалам дела, он обвиняется в выводе из активов банка «Югра» 7,5 млрд руб. Уголовное дело в отношении банкира было возбуждено по ч. 4 ст. 160 УК РФ (присвоение или растрата). Дело возбудили после письма председателя Центробанка Эльвиры Набиуллиной.

Руководитель экспертно-аналитического департамента Агентства по страхованию вкладов (АСВ) Юлия Медведева поясняла, что банкротство «Югры» — самый сложный и масштабный случай в истории работы агентства. По ее словам, 98% всех кредитов (около 240 млрд руб.) были направлены на финансирование бизнеса его владельца в сфере недвижимости и нефтедобычи. Бизнес-активы приобретались за счет кредитования в разных банках, закладывались в обеспечение долга, а затем кредиты гасились деньгами вкладчиков, выведенными из «Югры», рассказала представитель АСВ.

Регулятор отозвал лицензию банка «Югра» в июле 2017 года. Тогда «Югра» занимал 29-е место по активам среди российских банков. По данным Центробанка, кредитная организация не исполняла требования федеральных законов и нормативных актов ЦБ: банк размещал средства населения в активах неудовлетворительного качества. На момент отзыва лицензии справедливая стоимость активов банка составляла 51 млрд руб. при обязательствах 199,3 млрд руб.

Крах «Югры»: кому выдавал кредиты банк Алексея Хотина

В банк «Югра» вчера была введена администрация в лице Агентства по страхованию вкладов (АСВ). Также был введен мораторий на расчеты с кредиторами, а полномочия руководства и основного собственника Алексея Хотина прекращены. Банк России сообщил, что проведет обследование финансового состояния банка. У регулятора вызывали вопросы клиенты «Югры» в нефтяной отрасли и юрлица, занимающиеся недвижимостью. Активы именно в этих отраслях и составляли основу небанковского бизнеса основного владельца банка Алексея Хотина

В банке была высокая концентрация кредитов на собственников, говорит зампред ЦБ Василий Поздышев. «Большая часть кредитного портфеля шла на финансирование бизнеса собственников. По нашему мнению, банк обходил с помощью схем ограничение риска на собственников (регламентировано нормативом ЦБ — не более 25% от капитала, у «Югры» на 1 июня, по данным официальной отчетности, собственных средств было на 50 млрд руб., данные РБК). Но нужно не только предположить, но еще и доказать», — добавил он. По оценкам Станислава Волкова, директора по банковским рейтингам RAEX («Югра» отказался от участия в рейтинге этого агентства), кредиты связанным сторонам в середине 2015 года составляли около трети портфеля банка. «В основном это компании, сдающие недвижимость в аренду, и нефтяной сектор, — говорит Волков. — Сам банк этого не признает».

Судить о составе небольшой части кредитного портфеля можно из данных системы «Контур-Фокус». Согласно ним, многие залоги в банке «Югра» действительно связаны с Хотиным, его менеджерами и знакомыми. Пример — компания «Сургуттранс» Анастасии Макаровой (Она также задействована в управлении активами Алексея Хотина) – компания заложила нефтепровод от Травяного до Мултановского месторождения протяженностью 148 км в Ханты-Мансийском — Югра округе и лесные участки площадью 101,3 га и 540 га в том же районе. Сумма кредита неизвестна.

Макарова была учредителем и руководителем ряда компаний, которые связаны с Хотиным — ЗАО «Куб» и ООО «Второе агентство недвижимости». Ее по делу о налоговых нарушениях пыталась допросить налоговая, но по повестке она не являлась и документы ФНС не предоставила. Дело дошло до того, что представители ФНС в 2015 году пытались найти ее через следователей УМВД России по Красногорскому району. Деятельность ее компании налоговая сочла крайне подозрительной — у компании не было существенного имущества и транспорта, персонал компании состоял из одного человека.

Другие кредиты в банке тоже могли выдаваться по знакомству или для поддержания отношений. Менеджер Хотина, бывший руководитель компании «Негуснефть» и Sky Property (управляет активами в недвижимости Алексея Хотина) Марк Лапунов взял кредит на синий BMW X6M, а компания «Экипспорт» дочери руководителя службы обеспечения деятельности ФСБ Михаила Шекина Анастасия Задорина получила средства под залог десятка швейных машинок, гладильных столов и термопрессов. Компании Хотина и его партнеров ранее поддерживали ее мероприятия.

Кредиты, связанные с нефтяным и строительным бизнесом, были взяты малоизвестными и небольшими компаниями — их брали компании «Южно-Владигорское», «Бурнефть» (заложила буровые установки), «Промдело» и др. В банке «Югра» были заложены не самые лучшие бизнес-центры империи Хотина — БЦ East Gate (53 000 кв м.), Технопарк-Синтез (12 000 кв. м) , Au-room (20 000 кв.м.). Наиболее качественные объекты Хотина были заложены в Альфа банке, ВТБ, Сбербанке и Россельхозбанке. Информации о серьезных кредитах «Югры» выданных крупным и понятным заемщикам в базе данных «Контур Фокуса» нет.

В прошлом году партнеры владельца холдинга «Комплексные инвестиции» Алексея Хотина утверждали, что он не является владельцем нефтяных активов. По словам представителя компании «Русь-Ойл» Эдуарда Сапункова, Хотин не имеет отношения к его компании, а ее владелец — Сергей Подлесецкий (ранее работал с Хотиным). Он уверяет, что попытка связывать компании «Русь-Ойл» с Хотиным несет «негативную коннотацию». Сапунков объяснял, что нефтяные компании «Дулисьма», «Матюшкина Вертикаль» (экс-активы венгерского MOL), «Полярное сияние», «Густореченское», «Негуснефть», «Иреляхнефть» и «Развитие Санкт-Петербурга» (их общие запасы более 100 000 тонн нефти) Хотину тоже не принадлежат.

Владельцами активов, которые СМИ ранее приписывали Хотину, по словам Сапункова, является еще и Сергей Кошеленко. Ранее Кошеленко утверждал, что он на личные сбережения и кредитные деньги выкупил у «Роснефти» и американской ConocoPhillips «Северное сияние». По оценкам Forbes, стоимость покупки составила порядка $150-200 млн.

Возможно, менеджеры работавшие с Хотиным стали очень состоятельны. В 2014 году Кошеленко сумел выкупить допэмиссию банка «Открытие» на сумму в 10 млрд рублей. В целом только на указанные выше нефтяные активы, по оценкам Forbes, было потрачено около $1 млрд.

Из заявлений представителей регулятора следовало, что деяний банка было достаточно, чтобы ЦБ обратился в правоохранительные органы. «Нами были направлены обращения в правоохранительные органы, которые касаются работы банка», — говорил Василий Поздышев.

Банк Югра на грани краха

Произошло по сути своей неизбежное событие, которое давно уже прогнозировалось: банк «Югра», активно привлекавший вклады населения под нереально высокие проценты, лопнул. «В связи с неустойчивым финансовым положением» Центробанк вчера ввел в него временную администрацию на шесть месяцев и наложил мораторий на удовлетворение требований кредиторов на три месяца. Это один из крупнейших банковских крахов: «Югра» входит в топ-30 кредитных учреждений страны, а по величине вкладов занимает 15-е место (на 1 июня) – 181,8 млрд рублей.

Было бы даже удивительно, если бы этого не случилось, ведь агония «Югры» была заметна всем, кроме, пожалуй, Центробанка. Хотя Эльвира Набиуллина не могла не знать об очевидном, — о попытках семьи Хотиных залатать дыры в своем кредитном учреждении с помощью ОФЗ, об искусственно завышаемых показателях прибыли банка, в которую некие «пожертвования» от акционеров вносились под видом доходов от операционной деятельности, о сбоях в расчетах в апреле этого года… В конце концов, не сам ли Банк России предписывал Хотиным ограничивать прием вкладов от физических лиц (запрет, которые в «Югре» легко обошли), проводил внеплановые проверки и совсем недавно требовал увеличить резервы на сумму более 40 млрд рублей.

Читать еще:  Что такое расчетный счет банка

То, что в ЦБ были в курсе происходящего, косвенно подтверждает и зампред Центробанка Василий Поздышев. В интервью он признал, что на протяжении последних нескольких месяцев «Югра» сдавала недостоверную отчетность, формально выполняла предписания регулятора, манипулировала с вкладами населения и из нее выводили активы. С апреля прошлого года банку ограничили привлечение вкладов, но у него была активная реклама – и все это никак не отразилось на балансе, удивлялся Поздышев. «Югра» выдавала некоторым вкладчикам по одной своей акции – на акционеров ограничение по вкладам не распространяется. Масштаб этого нарушения Поздышев оценил в 1,88 млрд рублей. Регулятор счел это «достаточно серьезным звонком». Но почему-то этот звонок остался без ответа.

В итоге сегодня Центробанку и Агентству по страхованию вкладов нужно будет найти средства для того, чтобы выплатить вкладчикам банка около 170 млрд рублей. Будет очень интересно, если и эту, крупнейшую на данный момент в истории российских финансов, дыру тоже будут латать старые знакомые Набиуллиной из холдинга «Открытие» Вадима Беляева, получившие перед этим рекордные 127 млрд на санацию «Траста».

Кредитный кругооборот

Есть у ЦБ вопросы и к капиталу «Югры». «У нас существуют серьезные основания полагать, что источниками субординированных депозитов, которые банк «Югра» конвертировал, были кредитные средства других банков», – заявила директор департамента банковского надзора Анны Орленко, пояснив, что, когда банк использует схему, по которой средства заводятся через офшоры, очень сложно отследить и доказать, что они кредитные.

Кредитовала «Югра» в основном нефтяной и строительный секторы и недвижимость. На этих отраслях специализируется основной владелец банка Алексей Хотин и его отец Юрий. Они купили «Югру» в 2012 году, когда это был небольшой банк, из конца третьей сотни, и за пять лет вывели его в число крупнейших.

Больше половины портфеля банка приходится на кредиты его собственникам, сообщил Поздышев. ЦБ разрешает банкам кредитовать связанные стороны максимум на 20% капитала: для «Югры» это примерно 10 млрд рублей на 1 июня, а кредитный портфель – 205,5 млрд. Как сообщалось, деньги вкладчиков шли на приобретение торгового центра «Горбушкин двор», другие девелоперские проекты, большей частью — убыточные. А те, которые не убыточны, еще в сентябре минувшего года были предусмотрительно записаны на новосозданные компании — New Life Group и Sky Property. Согласно договору доверительного управления, эти две конторы имеют право проводить любые операции с недвижимостью «Югры» — вплоть до ее продажи.

Банкиры-невидимки

Бывшие руководители банка отрицают любые претензии. «Я хочу опровергнуть, что банк незаконно выводил активы, все привлеченные средства инвестировались в компании различных секторов рынка на территории России. Что касается отчетности банка, которая предоставлялась регулятору, то она соответствовала установленным нормам российской и международной финансовой отчетности, – приводятся слова президента «Югры» Алексея Нефедова в сообщении, распространенном агентством Progress (занимается PR-сопровождением банка). – Мы не теряем уверенности и прикладываем все возможные усилия для того, чтобы возникшие вопросы были урегулированы с ЦБ в ближайшее время».

Узнать что-то у владельцев банка лично не представляется возможным. Алексей и Юрий Хотины – очень закрытые бизнесмены. Даже сам банк долгое время формально принадлежал двенадцати подставным лицам. Алексей Хотин признал себя конечным бенефициаром «Югры» только недавно, да и то лишь по требованию ЦБ, — таково было условие предоставления ОФЗ.

Отец и сын Хотины имели хорошие связи в руководстве страны. История эта уходит корнями в ту пору, когда нынешние российские банкиры еще были скромными белорусскими парфюмерами. По некоторым данным, тогда и завязалась их дружба с неким Уралом Латыповым — бывшим главой МИД, а затем членом Совета Безопасности Республики Беларусь, человеком, пользующимся доверием со стороны президента Александра Лукашенко. До начала своей головокружительной карьеры господин Латыпов был начальником кафедры на высших курсах КГБ в Минске, которую в свое время оканчивали вице-премьер России Сергей Иванов и секретарь Совета безопасности России Николай Патрушев. С приходом Хотиных на российский рынок этот человек стал членом совета директоров компании, владеющей «Горбушкиным двором», а банк «Югра» превратился в своеобразный кошелек Патрушева-старшего.

По данным СМИ, интересы Хотиных в правительстве лоббировал и экс-спикер Госдумы Борис Грызлов. Знакомые Хотина рассказали Forbes, что Грызлов, который долгое время возглавлял «Единую Россию» и со школы дружит с секретарем Совета безопасности и экс-главой ФСБ Николаем Патрушевым, бывало, сам звонил банкирам, чтобы уговорить их выдать кредиты компаниям Хотиных.

В банковской среде негласным покровителем белорусских предпринимателей иногда называют Германа Грефа. Слух, возможно, не беспочвенный: на кредиты Сбербанка Хотины приобрели гостинницу «Москва». Хотины много чего приобретали на взятые в Сбербанке кредиты (интересно, кто за них теперь будет рассчитываться), например, офисно-складские центры в Электролитном проезде, на Нижегородской улице и комплекс «Красный богатырь» – всего около 200 тыс кв. м. В 2010 году их структуры за $95 млн приобрели у Сбербанка активы компании Urals Energy, на базе которых создана НК «Дулисьма». В июне 2014 года владелец «Дулисьмы» – компания «Краунсити» заложила в Сбербанке до 2017 года вексель «Дулисьмы».

Но кредитная история Хотиных была небезупречной, к некоторым юрлицам у банка были претензии, им не хотели продлевать кредитные линии – и тогда Герману Грефу звонил Сергей Миронов, на тот момент спикер Совета Федерации, и просил за «Югру». Принято считать, что финансирование «Югры» в рамках ОФЗ также лоббировал Грызлов, однако здесь его ожидало фиаско — запланированного не удалось добиться, так как кризисная ситуация в банке была очевидной. Однако наличие влиятельных покровителей все-таки помогало «Югре» держаться на плаву: по-хорошему лицензия у этой структуры должна было бы быть отозвана еще года полтора назад, но Эльвира Набиуллина и руководство Банка России изо всех сил оттягивали неизбежный финал, чтобы не вступать в конфликт с покровителями банка.

По мелочи привлекали белорусские банкиры к бизнесу и других своих родственников. Например, малоизвестная компания НАКФФ (Национальное агентство клинической фармакологии и фармации) стала лидером по госзаказу на рынке медицинской лабораторной диагностики. Компания записана на Маргариту Лабанок, дочь Юрия Хотина и сестру Алексея Хотина. Но не она будет главным потерпевшим при крушении «Югры».

Слабость на всех фронтах

Одна из причин того, что «Югра» рухнула именно сейчас — ослабление аппаратного влияния основного покровителя белорусских банкиров — Николая Патрушева. Властными коридорами давно уже гуляют слухи о скорой смене руководства Совета Безопасности. Патрушевым недовольны уже давно, со времени его визита в Сербию в ноябре прошлого года, который втянул российские власти в дипломатический скандал с Черногорией. Власти Подгорицы, напомним, обвинили Россию в попытке государственного переворота, а визит главы Совбеза РФ в Белград объяснили попыткой взять под защиту участников заговора с российскими паспортами. Попытки Патрушева оправдаться были настолько противоречивы, что никого по сути не убедили. Во всяком случае, в Черногории. Сегодня трудно сказать, или крах «Югры» — реакция на слухи о скорой отставке, или это — козни конкурентов, уже присмотревших себе места в Совете безопасности. Впрочем, это покажет уже ближайшее будущее.

На сегодняшний день важным финансовым инструментов группы Николая Патрушева остается государственный Россельхозбанк, который возглавляет его сын Дмитрий Патрушев. РСХБ регулярно ставит многомиллирадные антирекорды по убыточности, требуя от государства незапланированных денежных вливаний. Поэтому в случае, если влияние Патрушевых будет падать, отставка руководства РСХБ кажется неизбежной. Как говорится, «Боливар не вынесет двоих», в ЦБ вместе с АСВ не потянут еще одну «Югру».

ФНС связала экс-владельца КБ «Югра» с потерями бюджета на 600 миллионов. В «Русь-Ойл» нашли фиктивную продажу тысяч тонн нефти

«Полярное сияние» не смогло оспорить доначисление налогов

Налоговые органы доказали в суде первой инстанции незаконные схемы связанного с бывшим владельцем КБ «Югра» бизнеса, стоившие бюджету сотен миллионов рублей. Фискалы расписали связи между нефтедобывающей компанией «Полярное Сияние», холдингом «Русь-Ойл» и арестованным по обвинению в растрате бизнесменом Алексеем Хотиным, а также установили сомнительные сделки на миллиарды рублей с аффилированными структурами. К прочему, в материалах проверки нашли отражение фиктивная продажа десятков тысяч тонн нефти, утечка средств в оффшорные компании, залоги в Сбербанке и фамилии известных бизнесменов – партнеров Хотина. Пока последний вместе с экс-менеджерами банка «Югра» разбираются с новыми миллиардными претензиями госкорпорации АСВ, в ХМАО арбитраж готовится к процессу о банкротстве нефтяной компании «Каюм Нефть», подконтрольной зарегистрированной на острове Мэн Exillon Energy Хотина. В этом конфликте с компанией из Нягани ФНС также заявлено об интересах бюджета более чем на полмиллиарда.

Как выяснила «Правда УрФО», по итогам выездной проверки добывающей компании были предъявлены недоимки по налогу на прибыль и НДС в размере свыше 487 млн рублей, пени на 94,4 млн, а также штрафы более чем на 193 млн. Претензии госоргана касались целой череды крупных сделок, часть из которых выразилась в договорах поставки бурового оборудования и труб для «Полярного Сияния» на общую сумму более 3 млрд рублей.

При подробном анализе этих соглашений ревизоры выявили длинный список примечательных обстоятельств. Например, из документов суда следует, что после заключения договоров поставки со спорными контрагентами они получили 100% авансов. При этом фактически поставка была произведена только ООО «Бурнефть», ООО «Стройэкономмаркет», ООО «Стимул» на общую сумму 260,8 млн. Далее этот товар был якобы реализован компании «Провидер» за 262,5 млн.

В доказательство этих связей инспекторы указали, что контрагенты имели счета в банке «Югра», один телефон и адрес электронной почты, а их работники, так же, как и сотрудники «Полярного Сияния», перешли в организации из «Русь-Ойла». Также проверяющие обратили внимание, что партнеры добывающего актива не имели имущества, активов и осуществляли взаимоотношения только с ним, а после инициировали ликвидацию.

«Уплачивали минимальные налоги, несмотря на декларирование полученных от заявителя доходов. Переводили все полученные денежные средства на погашение ранее полученных от ПАО Банк «Югра» кредитов и процентов, либо перечисляли в оффшорные компании, подконтрольные Хотину А.Б. и холдингу «Русь-Ойл», – добавили в МИФНС по крупнейшим налогоплательщикам №1.

Кроме того, была отмечена нетипичность этой сделки, выразившаяся в 100% оплате авансов, сроках поставки и объемах.

Согласился арбитраж с позицией госоргана и по сделке, в рамках которой «Полярное Сияние» якобы должно было продать ООО «Провидер» 30 тысяч тонн нефти. Фискалы указали, что у компании на дату заключения договора отсутствовал избыток нефти, а сделка была фиктивной и направленной на уменьшение обязательств перед бюджетом.

Читать еще:  Как сформировать выписку в сбербанк бизнес онлайн

«Договор с «Провидер» являлся неисполнимым с обеих сторон, поскольку изначально не предполагал оплату, с учетом объема добычи нефти, у «Провидер» отсутствует какие-либо имущество и транспортные средства, сама компания не покупает и не продает нефть и не заключала никаких договоров на аренду цистерн или услуг по транспортировке нефти; покупатель нефти, согласно ранее установленным обстоятельствам, полностью подконтролен АО «Русь-Ойл», так же, как и заявитель», – говорят в МИФНС.

Потерял бюджет, судя по информации налоговиков, даже на операциях с переводом долга, связанного с покупкой «Полярного Сияния» Trisonnery Assets Ltd. По этому эпизоду компании были предъявлены претензии более чем на 173 млн.

Отметим, что конфликт вокруг «Компании Полярное Сияние», вероятно, станет очередным ударом по «Русь-Ойлу» и активам, связанным с Хотиным на территории ХМАО.

Сам же предприниматель, которому вменяли растрату более 200 млрд рублей, к прочему, в рамках дела о банкротстве банка «Югра», вместе с бывшими менеджерами финорганизации получил от АСВ требования почти на 2 млрд рублей.

«Правда УрФО» продолжит следить за развитием событий.

Фото: Глеб Щелкунов, «Коммерсантъ»

Югра (банк)

Югра
Тип Публичное акционерное общество
Лицензия № 880 от 22.11.1990 (отозвана 28 июля 2017 года)
Участие в ССВ № 320 от 16.12.2004
Год основания 1990
Расположение Россия Россия : Москва [1]
Уставный капитал 12,970 млрд руб. (март 2016) [2]
Число сотрудников 1700 (август 2017 года)
Основное общество Radamant Financial AG (Швейцария, 51,4 % акций) (до 2017 года) [3]
АО “Прямые инвестиции” (86,83%) (с 2017 года)
Сайт jugra.ru
Югра на Викискладе

«Югра́» — российский частный банк. Полное наименование — Публичное акционерное общество банк «Югра». Штаб-квартира — в Москве. По размеру активов на июль 2016 года занимал 30-е место среди российских банков [4] . 28 июля 2017 года у «Югры» отозвана лицензия на осуществление банковских операций.

Содержание

История

Банк «Югра» был основан в городе Мегионе [5] Тюменской области в 1990 году на базе отделения Промстройбанка СССР. В 1992 году преобразован в акционерный коммерческий банк (акционерное общество закрытого типа) «Югра». В 1994 году открыт филиал в Москве. В 1995 году банк присоединился к системе SWIFT. В том же году стал членом валютной секции ММВБ. В 1999 году банк стал выпускать собственные банковские карты Eurocard/Mastercard и Cirrus/Maestro [6] . К 2012 году банк занимал 272-е место по величине активов [7] .

В 2013 году банк «Югра» стал официальным спонсором российской спортивной организации Ночная хоккейная лига [8] [9] . В 2016 году совместно с «Ночной хоккейной лигой» была выпущена кобрендинговая дебетовая платёжная карта члена лиги, которая является членским билетом. Кроме того, банк «Югра» внедрил программу лояльности для держателей этих карт с системой скидок. [10]

В 2013 году в банк пришли новые акционеры [ кто? ] . С 1 января 2013 по 1 января 2016 года активы банка выросли в 38 раз. Тем самым, по объёму активов банк переместился с 261‑го места (1 января 2013 года) на 28‑е место (1 января 2016 года). В основном банк в этот период рос за счёт привлечения вкладов населения. Так, в 2013 году вклады увеличились в 5,5 раза, а в 2014 и 2015 годах — в два раза ежегодно. За счёт привлечения вкладов банк кредитует в основном корпоративный сектор (доля просрочки по этому портфелю составляла 0,2 %). Высокое качество кредитного портфеля может свидетельствовать о финансировании бизнесов реальных владельцев банка — Алексея и Юрия Хотиных (в течение этого времени банком владели 12 физлиц [7] ). Подобная бизнес-модель вызывала негативную реакцию в ЦБ РФ [11] .

В январе 2016 года среди владельцев «Югры» появился Алексей Хотин, имевший миноритарный пакет акций в 0,48 %. В 2017 году ему принадлежало 52,42 % акций через швейцарскую Radamant Financial AG, в конце июня в капитал банка вошло принадлежащее предпринимателю АО «Прямые инвестиции» [11] .

По итогам 2016 года банк занял первое место среди российских банков по убыткам [12] из-за доначисления капитала по требованию ЦБ [11] . В 2016 году её объем составил 28,6 млрд руб., с начала 2017 года — еще 25 млрд руб. К 1 июня 2017 года нетто-активы банка составляли 322,32 млрд рублей (30-е место в России), обязательства перед населением — 181,30 млрд. В апреле 2017 года в банке произошёл технический сбой, после которого была проведена внеплановая проверка ЦБ [13]

Отзыв лицензии и начало ликвидации банка

10 июля 2017 года Центральный банк России ввёл в «Югре» временную администрацию и наложил «мораторий на удовлетворение требований кредиторов банка из-за неустойчивого финансового положения и наличия угрозы интересам его кредиторов и вкладчиков». Для вкладчиков и индивидуальных предпринимателей произошедшее означало наступление страхового случая и будущее возмещение вкладов размером до 1,4 млн руб. [7] . Право на получение страхового возмещения получили более 260 тыс. вкладчиков, общая сумма возмещения перед ними была оценена в 173 млрд руб. [14] . 14 июля 2017 года ЦБ выбрал банки ВТБ-24, Россельхозбанк, Сбербанк, Уралсиб и ФК Открытие для осуществления выплат страхового возмещения с 20 июля 2017 года [15] . Акционеры банка заявляли о готовности провести санацию за свой счёт [13] .

Вечером 19 июля Генеральная прокуратура РФ опротестовала приказы Банка России, касающиеся деятельности банка. [16]

Данные приказы изданы безосновательно, так как не было учтено, что Банк России, как при осуществлении надзорных функций, так и в ходе проведения проверок, не выявлял нарушений банком «Югра» обязательных нормативов.

Таким образом, основания для назначения временной администрации по управлению ПАО Банк «Югра» отсутствуют. ПАО Банк «Югра» является финансово-устойчивой кредитной организацией, обладает необходимым запасом ликвидности, имеет достаточное количество средств для осуществления деятельности.

Введение временной администрации повлечет ущерб для федерального бюджета в связи с осуществлением страховых выплат на сумму более 170 млрд рублей, снизит доступность кредитования малого и среднего бизнеса, ускорит инфляционные процессы и ухудшит инвестиционный климат в стране.

В связи с изложенным Генеральная прокуратура Российской Федерации потребовала отменить приказы Банка России.

Это был первый подобный случай вмешательства Генеральной прокуратуры в деятельность Банка России за последние годы [17] . Официально о приостановке выплат страхового возмещения объявлено не было [18] . Коммерсант опубликовал сообщение о том, что вечером 19 июля 2017 года Агентство по страхованию вкладов разослало по банкам-агентам распоряжение о приостановлении выплат [18] . Глава банка-агента «ВТБ-24» Михаил Задорнов заявил, что действительно после поступления прокурорского протеста Генеральной прокуратуры Банк России и Агентство по страхованию вкладов поначалу приняли решение приостановить выплаты страхового возмещения, но после прошедших в ночь с 19 на 20 июля 2017 года консультаций все же решили не приостанавливать выплаты [19] . Несмотря на прокурорский протест, 20 июля 2017 года начались выплаты страхового возмещения вкладчикам банка «Югра» [20] . К концу июля было выплачено 100 из 169 млрд руб, за 260 тыс. вкладчиков «Югры» началась борьба между крупнейшими российскими банками, предлагавшими новым клиентам специальные предложения по банковским вкладам [21] . К 16 августа 2017 года было выплачено 156,1 млрд руб. 188,3 тыс. вкладчиков [22] .

28 июля 2017 года Центральный банк России отозвал лицензию на осуществления банковских операций [23] . После этого Центробанк подал иск о ликвидации «Югры». Не дожидаясь его рассмотрения, временная администрация начала ликвидацию банка. 10 августа 2017 года временная администрация издала приказ, которым более 1600 сотрудников «Югры» получили уведомления о предстоящем увольнении по сокращению штатов [24] . Таким образом, через два месяца эти люди будут уволены с выплатой выходного пособия. В штате «Югры» оставлены только 100 сотрудников [25] . В августе 2017 года стало известно, что 54 сотрудника филиала «Югры» в Тюмени обратились в прокуратуру в связи с тем, что им задерживали выплату заработной платы. После того, как началась проверка, зарплату выплатили [26] . В сентябре 2017 года назначенный временный управляющий банком Галина Алексенцева издала приказ, которым разрешила сотрудникам банка не присутствовать на рабочих местах с 6 сентября 2017 года [27] .

Отзыв лицензии у «Югры» вызвал протесты части вкладчиков банка. В конце августа 2017 года в Тюмени до 300 человек вышли на митинг, в ходе которого потребовали передать их вклады в случае банкротства «Югры» другому банку в порядке конкурса, а также установить общественный контроль за деятельностью Центробанка [28] . Кроме того, вкладчики «Югры», депозиты которых превышают покрываемые страховым возмещением 1,4 млн руб. (поэтому они не могут рассчитывать на получение в рамках страховки полной суммы вклада) обратились к Валентине Матвиенко, Сергею Нарышкину и главе Комитета Государственной думы Российской Федерации Анатолию Аксакову письма, в которых просили [29] :

  • Ввести ответственность для Банка России за ненадлежащее исполнение своих функций, повлекшее причинение имущественного вреда физическим и юридическим лицам;
  • Исключить Агентство по страхованию вкладов из числа получателей первой очереди при банкротстве банка и выплачивать Агентству только после того, как свои деньги получать вкладчики (как граждане, так и юридические лица);
  • Изучить ситуацию вокруг закрытия банка «Югра».

Бывший председатель «Югры» подал иск в Арбитражный суд города Москвы, прося признать приказ о лишении лицензии незаконным. Иск был принят к производству. 15 августа 2017 года суд отказал истцам в привлечении в качестве третьего лица по иску Генеральной прокуратуры Российской Федерации [30] . Однако третьим лицом по делу привлечен Уполномоченный по защите прав предпринимателей в Российской Федерации Борис Титов [31] .

К 8 сентября 2017 года отрицательный капитал банка «Югра» достиг отметки в 86,09 млрд руб, в то время как 28 июля этот показатель равнялся 2,04 млрд рублей [32] .

10 октября 2017 года Арбитражный суд Москвы отклонил иск собственников банка, признав законным введение в «Югре» временной администрации [33] . Истец подал апелляционную жалобу на это решение. 15 января 2018 года Девятый арбитражный апелляционный суд отклонил апелляционную жалобу и решение Арбитражного суда Москвы от 18 октября 2017 года вступило в законную силу [34] .

В январе 2018 года продолжались протесты вкладчиков «Югры» из числа «превышенцев» — то есть тех, у которых размер вклада больше, чем 1,4 млн рублей страхового возмещения от Агентства по страхованию вкладов. «Превышенцы» создали инициативную группу, представители которой обращались к Президенту России с жалобами [35] .

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector