Лизинг Сбербанка для юридических лиц
Invest82.ru

Институт финансов

Лизинг Сбербанка для юридических лиц

Условия получения лизинга в Сбербанке для юридических лиц и ИП

Покупка оборудования или транспорта в лизинг набирает популярность у представителей юридических фирм и индивидуальных предпринимателей. Сегодня появилась возможность быстро заключить договор на получение услуги «Сбербанк лизинг», поэтому необходимо понимать, как работает программа, на каких условиях происходит расчет и какие требования выносит клиентам банк.

Автолизинг для индивидуальных предпринимателей в Сбербанке

Условия покупки объектов в «Сбербанк лизинг» для индивидуальных предпринимателей по большей части схожи с кредитом. Исключение состоит в снижении размера взносов. Причиной тому является то, что объект после разрыва договора не переходит в собственность компании. Помимо прочего, акционерная компания требует соответствия некоторым правилам:

  1. Внесение платежей в Пенсионный Фонд РФ.
  2. Заработная плата не должна быть ниже получаемой на предприятии чистой прибыли.
  3. В случае злоупотребления алкогольными напитками – прохождение полного курса программы «Трезвый водитель».

«Сбербанк лизинг» предоставляет индивидуальным предпринимателям три формы:

  1. Финансовый – в этом виде автолизинга проводятся операции по приобретению определенного имущества с последующей передачей в собственность.
  2. Возвратный – клиент заключает соглашение двухсторонней формы, в которой поставщик определяется в роли кредитора.
  3. Оперативный – отлично подойдет на пользование при малых сроках. В среднем, они будут составлять 3 календарных года. При необходимости его можно продлить, или же возвратить технику обратно. Данный метод используется достаточно редко, так как покупателю приходится нести определенную ответственность за исправность имущества.

Список документов, необходимых для оформления лизинга в Сбербанке для ИП, значительно отличается от того, который выдается большим компаниям. Предпринимателю понадобится отправить в банковское учреждение копии и оригиналы следующих файлов:

  1. Паспорт гражданина Российской Федерации. В разделе регистрации обязательно должна присутствовать печать и адрес проживания.
  2. Копия трудового соглашения и скан всех страниц из трудовой книги.
  3. Если приобретается транспортное средство – копия водительского удостоверения.
  4. Справка, выдаваемая о регистрации на рабочем месте.
  5. ИНН (индивидуальный налоговый номер) покупателя.

Онлайн-калькулятор

На официальном сайте услуги «Сбербанк лизинг» клиенты смогут рассчитать примерную сумму взносов с помощью онлайн-калькулятора, указав общую стоимость объекта, размер первоначального аванса, последнего платежа и срок договора. При необходимости можно сразу же отправить заявку на оформлении услуги.

Лизинговые программы в Сбербанке

Условия предоставления программ зависят от предложений лизинговых компаний, типа приобретаемой техники и распределяются следующим образом:

  1. Легковые автомобильные транспорты – произведенные на отечественных или иностранных предприятиях, общей массой не больше 800 кг и вместимостью до 8 пассажиров.
  2. Коммерческие авто – легковые или грузовые, максимальная отметка допустимой массы составляет 5 тонн, предположительно использование в сфере бизнеса или обслуживания.
  3. Лизинг грузовых автомобилей – техника для общего или специализированного назначения (от самосвалов до тягачей), с кузовами разных форм: прицепы, рефрижераторы или полуприцепы. Крайняя разрешенная отметка массы варьируется от 7 до 41 тонн на 3 оси и 50 тонн на 4 оси. На прицелах и полуприцепах этот показатель составляет от 5 до 50 тонн.
  4. Техника специализированного назначения – дорожное, сельскохозяйственное, строительное и складское оборудование.
  5. Автобусы – многоместный транспорт, предназначающийся для перевозки пассажиров.

В зависимости от возможностей и потребностей потребителей Сбербанк разрабатывает отдельные модели с индивидуальными условиями сделки. Каждая действует только на определенный вид имущества и имеет ограничения по возможной оформляемой сумме.

В программе для клиентов «Экспресс» предоставляются следующие правила:

  1. Легкий и коммерческий транспорт – первоначальный взнос 20 процентов, срок оформления договора – от 13 до 36 месяцев.
  2. Коммерческое авто – 20 процентов аванс для отечественных и 15 – для иностранных марок, срок оформления – 13 – 48 месяцев.
  3. Специальное оборудование – первичные взносы от 30 процентов и длительность 13 – 36 месяцев на договор.
  4. Автобусы – авансовый платеж 20 процентов и сроки действия договора начиная от 37 месяцев.

Программа «Тебе решать» Сбербанка дает покупателям возможность купить в лизинг хорошее авто, а также изменить размер первого и последнего платежа. Теперь каждый сможет подогнать стоимость товара, чтобы по окончании срока выкупить технику в собственность.

Объем первичного аванса в программе «Тебе решать» варьируется от 20 до 49 процентов, а для последнего платежа этот показатель может составлять максимум 40 процентов. Договор лизинга оформляется на 36 месяцев и только на легковые автомобили.

Акция «Простое решение для бизнеса» предполагает возможность приобретения автомобильного транспорта в «Сбербанк лизинг» без предъявления документов о финансовой отчетности. За счет этого процентные ставки значительно снижены, а более подробные условия представлены ниже:

  1. Первичный взнос – от 20 до 49 процентов.
  2. Ограничения в финансировании – 24 млн. рублей.
  3. Максимальный срок, в течение которого принимается решение – 8 часов.
  4. Длительность оформления лизингового договора – от 13 до 36 календарных месяцев.
  5. Приобретение только легкового или коммерческого транспорта.

Важно! Все вышеперечисленные программы распространяются только для представителей малого бизнеса.

Отзывы клиентов

По программе Сбербанка «лизинг» отзывов в сети набралось огромное количество. В каждом из них указывается как положительная, так и отрицательная позиция. Каждый филиал отличается индивидуальным подходом к клиентам и методами обслуживания.

Алексей: хорошая, удобная услуга от Сбербанка, и намного лучше условия, чем в кредите. Оформил года два назад договор, мне тогда говорили, что я могу поменять автомобиль, если чем-то не устроит, в ином случае выкупить. Взял я отечественную Ладу Приору – для работы то, что надо. За весь срок не проходила серьезного ремонта ни разу (видно, очень повезло), в конце я машину выкупил.

Лариса: пока выбирали машину и собирали документы, вымотали нам все нервы, я уже и передумала покупать ее, в конце концов. Из-за того, что она мне была нужна пришлось подождать. Утешает то, что условия хорошие для меня – ни в одном другом банке я таких не нашла. Ради машины стоило подождать.

Владислав: для своей фирмы пару лет назад покупал строительные машины. Понравились условия программы и большинство положительных отзывов в интернете. Некоторые расхваливают слишком сильно, но уровень достаточно хорош для такой большой фирмы.

Сергей: я подал заявку на покупку машины через сайт Сбербанка в лизинг. Потом мне позвонила сотрудница, довольно вежливая и общительная, дала четкие ответы на все мои вопросы. Выбрал ту программу, в которой не надо собирать лишних финансовых бумаг. Ждал меньше, чем говорят, документов предоставил тоже немного, машину дали хорошую. Услугой вполне доволен!

Лизинг Сбербанка для юридических лиц

У любого бизнеса, как начинающего, так и уже хорошо стоящего на ногах, бывают финансовые проблемы, когда необходимы дополнительные денежные вливания. Очень часто важны не сами деньги, а покупка оборудования для определенного производства или обновление автопарка, состоящего из специализированных автомобилей.

Лизинговые компании предназначены как раз для решения подобных вопросов как с физическими, так и с юридическими лицами.

Впервые компания Сбербанк Лизинг заявила о себе в 1993 году. Она была открыта на партнерских правах с немецкими учредителями. Сегодня она полностью принадлежит Сбербанку и активно развивается.

Особенности лизинга в Сбербанке

В начале своей деятельности Сбербанк Лизинг предпочитал заключать сделки на крупные суммы. Но на сегодняшний день тенденция изменилась. Сейчас индивидуальные предприниматели, малый бизнес имеют возможность воспользоваться услугами лизинга на выгодных условиях.

Кроме этого, в арсенале лизинговых компаний Сбербанка разработано множество привлекательных программ для предоставления клиентам.

Это дает возможность укрепить позиции малого бизнеса во многих отраслях.

Условия лизинга для юридических лиц

При заключении договора лизинга на автомобиль или какое-либо оборудование для бизнеса имущество передается лизингополучателю во временное пользование. При чем стоит отметить, что начало выплат за имущество должно быть обозначено только после того, как автомобиль, например, уже получен юридическим лицом, а оборудование установлено и введено в эксплуатацию.

По условиям лизингового договора юридическое лицо может самостоятельно подобрать себе модель авто, марку, желаемую комплектацию и набор технических характеристик автомобиля.

Лизинговая компания возьмет на себя выбор конкретного поставщика или официального представителя выбранной техники.

Требования к заемщику

Чтобы получить положительный ответ на заявку для получения какого-либо имущества в лизинг нужно соответствовать требованиям, которые предъявляет лизинговая компания к своим будущим клиентам. А именно:

  • в Сбербанке должен быть действующий расчетный счет;
  • юридическое лицо обязано предоставить отчет о своей финансовой деятельности;
  • предоставить в компанию Лизинг Сбербанк правоустанавливающие документы индивидуальному предпринимателю или юридическому лицу;
  • не должно быть задолженности по налогам, кредитам;
  • коммерческая деятельность должна вестись не менее полугода;
  • потребуется документально подтвердить свою платежеспособность.
Читать еще:  Mobile fee Сбербанк: что это, как отключить

Необходимо доказать лизинговой компании, что вы сможете оплачивать в срок все платежи по лизингу, даже если ваше предприятие приобрело достаточно дорогостоящую технику или оборудование.

Необходимые документы

Для рассмотрения заявки и получения техники или оборудования в лизинг необходимо предоставить пакет следующих документов:

  • устав организации;
  • допуск в СРО, если организации требуется спецтехника для выполнения работ;
  • постановление о регистрации юридического лица и о его постановке на налоговый учет;
  • выписка решения об утверждении в должности генерального директора и соответствующий приказ;

Все документы или копии документов должны быть заверены печатью юридического лица или предприятия и подписаны ответственным лицом.

Прочие требования

В некоторых случаях может понадобиться нотариальное заверение документов. Здесь нужно будет оплатить государственную пошлину нотариусу. При заключении договора лизинга эти расходы будут учтены.

После того, как имущество будет передано в пользование лизингодержателю, нужно будет получить сведения об НДС, который начисляется на полученное имущество по ставке 18%. Эта сумма подлежит возврату из бюджета на счет юридического лица, получившего имущество в лизинг.

В лизинговой компании Сбербанка можно приобрести технику упрощенным путем. Можно не предоставлять сведения о финансовом состоянии юридического лица. Но в этом случае можно пропустить более выгодные условия.

Какой транспорт можно приобрести

В лизинг можно приобрести любой транспорт, который можно использовать в работе предпринимателя или юридического лица. К таким видам транспорта можно отнести:

  • грузовые автомобили;
  • легковые транспортные средства;
  • специальная техника;
  • сельскохозяйственный транспорт;
  • водные суда;
  • самолеты;
  • пассажирские и товарные поезда.

Бизнесмены могут приобретать столько единиц транспортных средств, сколько требуется им для осуществления коммерческой деятельности. Но в рамках, положенных по договору с лизинговой компанией.

Сумма и сроки лизинга в Сбербанке

Коммерческая спецтехника и автотранспорт, полученный в лизинг может быть передан юридическому лицу в пользование на срок до одного года. Если в лизинг берется оборудование, то сроки будут больше, до 21 месяца.

Оборудование или техника может быть передана в пользование на общую сумму не более 24 млн. рублей.

Балансодержатель – лизинговая компания

Если имущество, переданное во временное пользование юридическому лицу, ООО, ЗАО или АО, остается на балансе у лизинговой компании, то она считается балансодержателем. В этом случае она обязана вести соответствующий учет этого имущества. То есть оприходовать его, начислять амортизацию, отчислять налоги на имущество. Платежи, которые компания будет получать от юридического лица должны учитываться как выручка от реализации услуг, работ.

Балансодержатель – юридическое лицо (лизингополучатель)

Если имущество сразу передано юр.лицу на баланс, то лизинговая компания должна отобразить стоимость имущества в своем балансе как дебиторскую задолженность, которая будет постепенно списана по мере поступления взносов от лизингополучателя.

Юридическое лицо должно поставить на баланс имущество по сумме двух платежей. Один будет отражать стоимость договора лизинга, включающий вознаграждение компании и инвестиционные затраты. А второй будет исчисляться как кредиторская задолженность на такую же сумму.

Обязанность уплаты налога на имущество и исчисление амортизации ложится на лизингодержателя, но эти платежи стоит учитывать, как уменьшение задолженности перед лизингодателем, а не на себестоимость имущества.

Как получить имущество в лизинг

Получить автомобиль или другое оборудование в лизинг достаточно просто. Для начала нужно посетить офис Лизинг Сбербанка и уточнить все условия получения имущества.

После этого можно приступать к выбору нужного авто или оборудования. Затем надо будет собрать пакет документов и передать их на рассмотрение.

Когда ваша заявка будет одобрена, останется подписать договор, внести авансовый платеж и получить в пользование имущество.

Можно даже обойтись без авансового платежа, но в этом случае срок аренды имущества будет продлен.

Оформление заявки

Оформить заявку на лизинг можно через сайт, воспользовавшись специальной формой, которая там представлена. А можно просто позвонить по номеру горячей линии Лизинг Сбербанк и продиктовать оператору свои данные.

Рассмотрим пошагово, как заполнить заявку онлайн на приобретение автомобиля:

  • зайдите на сайт Сбербанк Лизинг ;
  • вверху выберите «Подобрать автомобиль» и нажмите на нужную вам марку;

  • после этого нужно выбрать модель авто;

  • далее вы сможете рассчитать размер авансового платежа и срок действия вашего договора;
  • после этого вам выдадут итоговую сумму вашей выгоды и все преимущества оформления в Сбербанк Лизинг.

Можно также воспользоваться другой формой заявки:

В этом случае клиент самостоятельно может заполнить данную заявку на сайте или воспользоваться услугой «Обратный звонок». При заполнении заявки нужно вписать следующие сведения:

  • ИНН юридического лица или организации;
  • полное название предприятия;
  • адрес электронной почты;
  • модель транспорта, который клиент планирует получить в лизинг;
  • личные данные представителя юридического лица.

При использовании обратного звонка оператор поможет заполнить заявку и отправит ее в лизинговую компанию на рассмотрение.

Сроки рассмотрения заявки

Рассмотреть заявку в Сбербанке могут за один 8-часовой рабочий день. В случае положительного решения клиента познакомят с выгодными предложениями дилеров автотехники, а также помогут оформить все документы, в том числе и страховку.

Кто принимает участие в сделке лизинга

Кода происходит сделка по договору лизинга обязаны присутствовать следующие участники:

  1. Компания — лизингодатель, приобретающая автотранспорт в свою собственность, для передачи его во временное пользование юридическому лицу на определенный договором срок.
  2. Предприятие или предприниматель – лизингополучатель, принимающие в личное временное пользование автотранспорт за согласованную стоимость и на оговоренный период времени от лизинговой компании, согласно подписанного договора.
  3. Представитель автотранспортной компании, являющийся продавцом или поставщиком автотранспорта. Указанная в договоре модель должна быть передана лизингодателю на основании договора купли-продажи.
  4. Страховая компания, оформляющая договор страхования автотранспорта на полученное в лизинг движимое имущество.

Следует учитывать, что договор страхования может быть заключен как с лизингодателем, так и с лизингополучателем. Это зависит от того, на каких правах будет передано имущество.

Страхование

Согласно договору лизинга, страхование считается обязательным условием на весь период договора.

Автомобили должны быть застрахованы на все время договора по программе ОСАГО и КАСКО.

Преимущества и недостатки лизинга в Сбербанке

Практика получения имущества в лизинг активно развивается на современном рынке. Причем пользуются услугами лизинговых компаний как физические, так и юридические лица. Но для организаций или предприятий все-таки лизинг более предпочтителен.

Рассмотрим все преимущества использования лизинга на примере автомобиля:

  • очень быстрое принятие решения по заявке. Это достигается за счет одновременного процесса поиска нужной модели автотранспортного средства и компании, готовой профинансировать проект;
  • способность оптимизировать налоги. Это достаточно весомое преимущество, так как при лизинге все платежи, касающиеся сделки можно отнести на себестоимость, что дает возможность уменьшить налог на прибыль. Дополнительно, НДС будет полностью компенсирован юр. лицу, а это делает лизинг более выгодным по сравнению с кредитом;
  • упрощенный порядок привлечения финансирования проекта. Поскольку полученный автотранспорт остается у лизингодателя на балансе и частично гарантирует возврат финансов лизингодателю – это тоже выгодно отличает лизинг от кредита;
  • повышает инвестиционную политику организации. Если предприятие получает автотехнику в лизинг, то долг по лизингу не отражается на балансе и не меняет размер долга, в отличие от кредитных денег;
  • используя различные скидки и акции, предлагаемые Лизинг Сбербанком можно получить автомобиль по привлекательной цене и на очень выгодных условиях.

Но учитывая все плюсы при применении лизинговых предложений нужно не забывать и о минусах, которые также имеются:

  • если ваше предприятие получило авто по договору лизинга стоит очень внимательно отнестись к исполнению сроков платежей. Поскольку, просрочив платеж можно лишиться не только автомобиля, но и первого взноса за него;
  • пока не будет выплачена стоимость автомобиля полностью, права на него остаются у лизингодателя;
  • если за период действия договора лизинга оборудование или автомобиль потерял свою актуальность, заменить его будет невозможно;
  • в случае, когда автотранспорт пришел в негодность, выплатить его стоимость все же придется, согласно договору.

Только взвесив все «за и «против» и реально оценив свои финансовые возможности можно заключать договор лизинга.

Лизинг Сбербанк с каждым годом расширяет спектр предоставляемых услуг, что делает его особенно привлекательным для бизнеса.

Сбербанк Лизинг для юридических лиц и ИП: какие преимущества лизинга

Лизинг для малого бизнеса от Сбербанка — реальный шанс получить необходимые объекты недвижимости, транспорт или оборудование, и извлекать максимальную прибыль за счет экономии по налогам на прибыль и других преимуществ. По сути лизинг — это смешанная арендно-кредитная сделка (финансовая аренда), при котором не требуется дополнительных залогов. Для предпринимателей на основном налогообложении (ОСНО) финансовый лизинг является выгодным и за счет права возвратить до 20% НДС оплаченных по договору.

Выгода складывается за счёт возврата налога на добавленную стоимость со всей суммы договора и экономии по налогу на прибыль, за счёт отнесения лизинговых платежей на себестоимость оборудования или авто.

Лизинг Сбербанка для юридических лиц/ИП – какая выгода

Лизинг позволяет получить дополнительное материальное обеспечение на любом этапе развития компании. При этом нет необходимости перечислять сразу всю стоимость.

Лизинг для малого бизнеса от Сбербанка — это уникальная возможность взять необходимое для работы оборудование в условиях недостатка финансов. Полученное имущество можно полноценно использовать при условии своевременного внесения арендных платежей.

Лизинг оборудования для малого бизнеса от Сбербанка позволяет:

  • быстро получить доступ к нужной технике;
  • избавиться от необходимости предоставлять дополнительный залог банку;
  • сократить налог на прибыль за счет отнесения вносимых платежей к себестоимости;
  • уменьшить налог на амортизацию за счет ускоренной амортизации;
  • сохранить оборотный капитал;
  • избавиться от потери времени на оформление документации (банк берет эту функцию на себя).

Условия лизинга Сбербанка

Лизинг авто в Сбербанке позволяет приобрести:

  • легковые машины;
  • грузовой транспорт (спецтехнику);
  • специализированные автомобили.

Кроме того, можно использовать лизинг для покупки дорожной и строительной техники, недвижимости, промышленного оборудования. Сделка оформляется в российских рублях. Срок действия договора — от 12 до 48 месяцев, в зависимости от типа автомобиля. Стоимость техники может достигать 24 млн. рублей. По выбору клиента платежи могут быть аннуитетными, дифференцированными или убывающими.

Требуется внесение первоначального взноса. Для автомобилей грузового или легкового типа — 10% от стоимости, для спецтехники — 15% .

Требования и документы для оформления сделки

Договор заключается с компанией, работающей более 12 месяцев. Также важны неиспорченная кредитная история и рентабельность. Оба показателя банк тщательно проверяет перед оформлением документов. Пакет бумаг, который потребуют от соискателя, минимальный и мало чем отличается от документов на открытие расчетного счета. Необходимо предоставить документы юридического и финансового типа.

Читать еще:  Как оплатить кредит через банкомат Сбербанка: инструкция

Из финансовых документов потребуются:

  • отчеты о прибылях;
  • отчеты об убытках;
  • долговые обязательства;
  • расчетные счета.

Также нужно предоставить уставные документы предприятия/ИП:

  • свидетельство о постановке на налоговый учет;
  • устав предприятия;
  • приказ о назначении директора;
  • учредительный договор.

Процедура оформления техники в лизинг

Первичную заявку можно подать онлайн на официальном сайте Сбербанк лизинг . Для этого на соответствующей вкладке нужно нажать кнопку «подать заявку», после чего откроется окно опросника. В анкету необходимо внести:

  • название компании;
  • форму собственности;
  • ИНН;
  • срок существования;
  • город;
  • данные контактного лица;
  • номер телефона для связи с сотрудником банка;
  • электронную почту;
  • тип оборудования или транспорта.

После предварительного одобрения остается:

  • подать документы;
  • дождаться результатов рассмотрения финансового состояния компании;
  • подписать договор;
  • внести первоначальный платеж;
  • получить оборудование, технические и правоустанавливающие документы;
  • зарегистрировать новое оборудование, поставить его на баланс.

Расчеты платежей – онлайн калькулятор лизинга

Для облегчения предварительных расчетов на официальном сайте Сбербанка по лизингу предусмотрен кредитный калькулятор лизинга онлайн. С его помощью можно определить:

  • размер ежемесячного платежа;
  • процент годового удорожания;
  • общую сумму договора.

Предварительный расчет занимает несколько секунд. Чтобы получить необходимые данные, в предусмотренные для этого поля нужно внести:

  • срок действия договора;
  • стоимость оборудования;
  • размер первоначального взноса;
  • сумму последнего платежа.

Продажа арестованных автомобилей

Если клиент не вносит своевременно предусмотренные договором платежи, банк может конфисковать залоговое имущество по суду. В данном случае это оборудование, переданное клиенту по условиям договора. В дальнейшем конфискованное имущество будет выставлено на торги и перейдет к новому покупателю. Вырученные деньги пойдут на погашение долга перед банком.

Торги происходят по принципу обычного аукциона. Имущество достается тому соискателю, который предложил лучшую цену. Для покупателей такое приобретение в финансовом плане оказывается довольно выгодным. Техника обходится на 25%-30% дешевле рыночной стоимости. Однако сделка связана с определенными рисками. Прежний владелец при наличии веских оснований может обратиться в суд и получить конфискованное имущество обратно.

Для приобретения конфиската следует ознакомиться с выставленными лотами и узнать дату проведения аукциона по выбранной технике. Затем подать заявку на участие в торгах, пройти процедуру регистрации и получить индивидуальный номер участника. Далее остается оплатить положенную пошлину. После победы в аукционе у участника есть 10 дней, чтобы подтвердить или отказаться от сделки.

Компания Сбербанк Лизинг занимается реализацией изъятой техники и выставляет лоты по адресу: https://www.sberleasing.ru/realizaciya-imushestva . Далее, чтобы ознакомиться с полной информацией по лоту, необходимо перейти на сервис объявлений Avito.Ru . На авито Сбербанк лизинг периодически выставляет много выгодных предложений.

Лизинг авто в Сбербанке – условия, документы, процедура оформления

Откройте счет на лучших условиях

Сумма
Первый взнос
Программы с господдержкой
Виды кредитуемой техники

легковые автомобили, грузовые, спецтехника, коммерческий транспорт, автобусы, оборудование, подвижной состав, водные суда, воздушные суда, недвижимость

Сроки оформления
Процент выкупного платежа
Доп. комиссии
Лизинг для физ. лиц
Операционный лизинг

  • Сбербанк отменил бесплатный лимит на перевод денег через банкоматы – 19.06.2020
  • В Тинькофф теперь можно проверить свою репутацию – 17.06.2020
  • Роструд напомнил, кому можно рассчитывать на прибавку к зарплате – 16.06.2020

“Сбербанк Лизинг” предоставляет услуги финансовой аренды для юридических лиц и ИП. По версии Эксперт РА это лучшая лизинговая компания России. Также “Сбербанк Лизинг” входит в ТОП-20 лизинговых компаний мира. Она входит в группу компаний “Сбербанк”, что даёт дополнительные преимущества – широкая продуктовая линейка и множество офисов во всех регионах страны. Для оформления и обслуживания лизинга можно обращаться в любое отделение, которое работает с юридическими лицами.

Преимущества

  • скидки на автомобили от дилеров и производителей;
  • решение принимается за 8 часов без предоставления финансовых отчётов;
  • налоговые выгоды – возврат НДС за лизинговые платежи;
  • залог и другое обеспечение не требуются, поскольку предмет лизинга сам является обеспечением;
  • лизинговые платежи снижают налогооблагаемую базу, за счёт ускоренной амортизации уменьшается налог на имущество;
  • простое оформление. Достаточно выбрать автомобиль и отправить заявку. Дальнейшее оформление берёт на себя лизинговая компания.

Условия и программы лизинга

В лизинг от Сбербанка можно приобрести: легковые автомобили, грузовики, коммерческий транспорт, спецтехнику и многие другие виды транспорта, оборудование и недвижимость.

Тарифные планы на лизинг Сбербанка:

Легковые автомобили Коммерческие автомобили Грузовые автомобили Спецтехника Автобусы
Авансовый платёж от 10% от 10% от 10% от 15% 15 – 49%
Сумма финансирования до 50 млн до 50 млн до 50 млн до 50 млн до 50 млн
Срок 12 – 48 мес 12 – 37 мес 12 – 48 мес 12 – 48 мес 12 – 37 мес
График платежей аннуитетные, дифференцированные, убывающие аннуитетные, дифференцированные, убывающие аннуитетные, дифференцированные, убывающие аннуитетные, дифференцированные, убывающие аннуитетные, дифференцированные, убывающие, сезонные
Срок оформления сделки от 8 часов до 2-х рабочих дней от 8 часов до 2-х рабочих дней от 8 часов до 2-х рабочих дней от 8 часов до 2-х рабочих дней от 8 до 2-х рабочих дней
Балансодержатель на выбор лизингодатель или лизингополучатель, кроме ИП лизингодатель или лизингополучатель, кроме ИП лизингодатель или лизингополучатель, кроме ИП лизингодатель или лизингополучатель, кроме ИП лизингодатель или лизингополучатель, кроме ИП
Валюта руб руб руб руб руб

Полный перечень программ представлен ниже.

Примерную стоимость лизинга можно рассчитать в кредитном калькуляторе. Обязательное условие оформления лизинга – страхование ОСАГО и КАСКО. Договор страхования должен оформляться на весь период лизинга, а сумма покрывать его стоимость.

Точную процентную ставку и срок рассчитает менеджер “Сбербанк Лизинг”, исходя из предмета лизинга и финансового состояния клиента.

Описание программ:

  1. Легковые автомобили в лизинг могут оформить представители малого и среднего бизнеса. К легковым автомобилям относятся машины разрешённой массой до 800 кг или количеством пассажирских мест до 8 человек. “Сбербанк Лизинг” представляет автомобили марок Nissan, BMW, Audi, Mercedes-Benz, Land Rover, KIA, Ford, Renault, Volkswagen, ГАЗ, ВАЗ (Лада), УАЗ и многие другие. На некоторые модели действуют специальные предложения. Также по специальной программе можно оформить такси в лизинг с дополнительной скидкой и специальными условиями на послепродажное обслуживание.
  2. Коммерческий автотранспорт – легковые и грузовые модели разрешённой массой до 5 тонн. Это пикапы, фургоны, микроавтобусы и другие виды коммерческих автомобилей для разных сфер бизнеса. На ряд моделей действуют специальные предложения и скидки. При электронном оформлении сделки даётся скидка 0,5% к ставке.
  3. Грузовой транспорт – техника общего назначения и специализированная (самосвалы, седельные тягачи) с различными видами кузовов (рефрижераторы, прицепы, полуприцепы). Представлены модели с разрешённой массой от 7 и до 41 т/3 оси и 50 т/4 оси и от 5 до 50 т для прицепов и полуприцепов. Дополнительную выгоду можно получить за счёт субсидии. Программа льготного лизинга Минпромторга РФ для дорожно-строительной техники, коммунальной техники, сельскохозяйственной техники. Максимальная субсидия – 15%. Также бывают лимитированные и эксклюзивные предложения. Например, субсидия 250 тыс на авансовый платёж на Fuso Canter TF.
  4. Спецтехника различного назначения – сельскохозяйственная (тракторы, комбайны), строительная (экскаваторы, погрузчики), дорожная (бульдозеры, экскаваторы, катки разрешённой массой до 35 т), складская (погрузчики). На спецтехнику тоже действуют специальные программы: субсидия от Минпромторга, отраслевое решение для АПК, отраслевое решение для лесной промышленности, эксклюзивное решение от Русбизнесавто и многие другие.
  5. Автобусы. Лизинг предоставляется индивидуальным предпринимателям и коммерческим организациям. Сумма финансирования может быть увеличена до 300 млн рублей.
  6. Оборудование российского и иностранного производства для обновления материально-технической базы предприятия. “Сбербанк Лизинг” стал партнёром фонда развития промышленности по программе “Лизинговые проекты”. По ней выдаётся займ на оплату авансового платежа по лизингу. Программа предполагает модернизацию основных производственных фондов промышленных предприятий. Займ предоставляется в размере от 10 до 90% авансового платежа на сумму от 5 до 500 млн на срок до 5 лет. Ставка 1% годовых. Максимальный размер займа не может превышать 27% общей стоимости промышленного оборудования. Для участия в программе надо обращаться в лизинговую компанию.
  7. Подвижной состав. Сбербанк является лидером лизинга железнодорожного транспорта. Парк лизинговой техники по рядка 50 тыс единиц.
  8. Водный транспорт. “Сбербанк Лизинг” имеет большой опыт работы с крупнейшими отечественными и иностранными производителями судов и судовладельцами.
  9. Лизинг воздушных судов. 66 воздушных судов переданы авиакомпаниям. На данный момент “Сбербанк Лизинг” предоставляет новые или находящиеся в эксплуатации воздушные суда.
  10. Лизинг недвижимости. “Сбербанк Лизинг” предоставляет российским компаниям два вида лизинга. Возвратный – рефинансирование дорогих и краткосрочных строительных и ломбардных кредитов. “Сбербанк Лизинг” выкупает объект недвижимости у клиента, клиент заключает договор рефинансирования и получает недвижимость в долгосрочный лизинг. Финансовый лизинг – финансирование до 80% рыночной стоимости объекта недвижимости.

Как оформить лизинг Сбербанк

  1. Заполнение заявки на сайте.
  2. Сбербанк подбирает оптимальное предложение.
  3. Сделка согласовывается и отправляется на рассмотрение.
  4. Клиент подписывает договор и вносит аванс.
  5. Передаётся транспортное средство.

Документы, необходимые для оформления

Базовые документы – паспорт и анкета. Полный перечень даст менеджер компании после рассмотрения заявки.

Требования к заёмщику

Основные условия – ведение бизнеса от года, заёмщик является юридическим лицо или ИП. Остальное рассматривается индивидуально.

Не финансируются: физические лица, автоломбарды, лизинговые компании, некоммерческие организации, финансовые институты.

Операционный лизинг

Операционный лизинг – вид лизинга, при котором предмет финансовой аренды остаётся в собственности у лизингодателя. По окончании срока финансовой аренды он передаётся обратно лизингодателю и тот может им распоряжаться на своё усмотрение. Если же есть необходимость дальше пользоваться предметом лизинга, заключается договор аренды.

Услуги операционного лизинга предоставляет компания “Сбер.Авто.Мобильность” – дочернее общество “Сбербанк Лизинг”.

Операционный лизинг поддерживает мировой тренд – отказ от владения транспортом, поскольку он перестал быть показателем статуса. Операционный лизинг решает основную задачу клиента – пользоваться транспортом. При этом сокращаются затраты на автомобиль – не надо платить налоги, страховку, техническое обслуживание. Лизинговая компания предлагает ряд дополнительных услуг, связанных с обслуживанием автомобиля на протяжении всего срока использования. К тому же лизинговая компания берёт на себя администрирование автопарка, финансовые риски, оптимизацию процессов.

Услуги аренды:

  • закупка и финансирование;
  • регистрация;
  • страхование;
  • техническое обслуживание и ремонт;
  • шинный сервис;
  • круглосуточная поддержка;
  • налоги;
  • управление автопарком;
  • управление поставщиками;
  • продажа автомобиля на вторичном рынке.

Дополнительные услуги:

  • телематика;
  • топливная карта;
  • страхование;
  • подменный автомобиль на время ремонта;
  • краткосрочная аренда;
  • доставка на сервис и обратно.

Условия лизинга от Сбербанка для юридических лиц и ИП

Юридические лица и индивидуальные предприниматели для осуществления своей деятельности нуждаются в поддержке, которая заключается в предоставлении транспортных средств и оборудования. В финансовой компании «Сбербанк Лизинг» от Сберегательного банка России представители крупного, среднего и малого бизнеса могут оформить лизинговый договор на выгодных условиях.

Финансовая аренда для юридических лиц

Согласно договору лизинга организация получает специальную технику, грузовые или легковые автомобили для реализации поставленных задач. От кредитования лизинг имеет отличия. По договору финансовой аренды лизингополучателю предоставляют имущество на длительный срок с правом выкупа.

Условия

Финансовая аренда авто в компании «Сбербанк Лизинг» имеет преимущества:

  1. Меньшие затраты по сравнению с кредитованием в банке.
  2. Предоставление клиентам широких возможностей выбора.
  3. Юр. лицу не придётся платить налог при получении автотранспорта в лизинг, поскольку он не числится на балансе организации.

Согласно условиям автолизинга в Сбербанке, юридическое лицо вправе самостоятельно выбрать:

  1. Марку и модель.
  2. Комплектацию.
  3. Технические характеристики транспортного средства.

Лизингодатель берёт на себя задачу по выбору поставщика техники, заявленной заёмщиком.

Сельскохозяйственным производителям в Сбербанке можно получить в лизинг специальную технику в рамках отраслевого решения на условиях:

  1. Внесение авансового платежа в размере от 30 до 49%.
  2. Дисконт по программе – 15%.
  3. Скидка на покупку оборудования Беларусь – 8%.
  4. Льготный график внесения платежей.
  5. Срок договора – от 13 до 48 месяцев.
  6. Максимальная сумма финансирования – 24 млн. рублей.

По программе «Льготный Автолизинг» максимальная скидка составляет 500 тысяч рублей.

Кредитование осуществляется в российских рублях. В обязательном порядке производится страхование машин и специальной техники, выдача ОСАГО-полисов в партнёрских компаниях.

Требования к клиентам

Для заключения договора лизинга в Сбербанке для юридических лиц выдвигается ряд требований:

  1. Наличие расчётного счета в Сберегательном банке.
  2. Предоставление отчётности о финансовой деятельности.
  3. Введение бизнеса не менее полугода.
  4. Документальное подтверждение платёжеспособности.
  5. Отсутствие невыплаченных налогов и кредитов.
  6. Предоставление правоустанавливающей документации.

Организация должна доказать компании «Сбербанк Лизинг» способность выплат в рамках соглашения, так как юрлица часто берут в финансовую аренду дорогостоящую спецтехнику и оборудование.

Пакет документов

Чтобы заключить договор лизинга грузового автотранспорта или специальной техники, потребуется комплект перечисленных ниже бумаг:

  1. Устав предприятия (организации).
  2. Документация, подтверждающая регистрацию юрлица и постановку на учёт в налоговый орган.
  3. Допуск в СРО (если в аренду берётся спецтехника).
  4. Выписка из решения об утверждении генерального директора на должность и приказ о назначении.

В отдельных случаях необходимо заверение документов у нотариуса.

Когда лизинговое имущество передадут заёмщику, потребуются данные об НДС. Его начисляют по ставке 18%. Эту сумму вернут лизингополучателю на расчётный счёт.

Порядок оформления автолизинга

Чтобы заключить договор с лизинговой компанией «Сбербанк Лизинг» действуют пошагово:

  1. Производят предварительный расчёт ежемесячного взноса в рамках стоимости лизингового имущества и срока выплаты.
  2. Выбирают программу автолизинга и подают заявку. Её можно отправить и на официальном сайте «Сбербанк Лизинг», заполнив форму онлайн или сделав звонок на горячую линию компании.
  3. Заключают договор финансовой аренды.
  4. Вносят авансовый платеж.
  5. Страхуют предоставленное имущество по КАСКО и ОСАГО.

После подписания акта приёма-передачи заёмщик получает лизинговый продукт.

Финансовая аренда для предпринимателей

Пользование услугами лизинга от Сбербанка для ИП имеет массу преимуществ. Сберегательный банк оперативно принимает решение относительно финансирования о приобретения ТС, отвечающим запросам представителя малого бизнеса. Благодаря оптимизации налогов многие ИП предпочитают оформлять лизинговые продукты в компании «Сбербанк Лизинг». Затраты на финансовую аренду авто можно снизить, принимая участие в специальных программах и акциях.

Правила заключения договора с предпринимателями

В Сберегательном банке действует много программ, включая и льготные. Чтобы заключить лизинговую сделку, ИП потребуется минимальный набор документации.

Лица, занимающиеся индивидуальным предпринимательством для получения транспортного средства в финансовую аренду должны отвечать таким критериям:

  1. Стаж занятия бизнесом не менее полугода.
  2. Активный счёт в Сбербанке.
  3. Подтверждённая платёжеспособность.
  4. Хорошая кредитная история.
  5. Отсутствие долгов по налогам.

Для оформления в Сбербанке лизинга индивидуальные предприниматели должны предъявить полный пакет документов, включая финансовые отчёты.

Для подачи заявки на автолизинг обращаются в офис компанию или совершают действия в онлайн-режиме.

  1. Перейти на официальный сайт финансовой компании Сбербанка.
  2. На главной странице вверху справка кликнуть на «Оформить заявку».
  3. В открывшейся форме вписать название фирмы, Ф. И. О., контактную информацию.
  4. Обозначить эмейл.
  5. Выбрать из перечня ближайший офис лизинговой компании.
  6. Указать вид лизингового продукта для приобретения и нажать на «Отправить».

Через некоторое время с вами свяжется менеджер для уточнения деталей соглашения.

Если лизинговую сделку одобрят, ИП должен подготовить обозначенную ниже документацию:

  1. Паспорт (копии всех страниц).
  2. ИНН.
  3. Выписку из ЕГРИП.
  4. Документ о постановке на учёт в налоговой службе.
  5. Финансовые документы за последние кварталы.
  6. Выписку из банка, где обозначен остаток на счёте.
  7. Разрешение на осуществление конкретной деятельности (когда заключается сделка на аренду спецтехники узкого профиля).

При необходимости список документов дополняют.

Онлайн-калькулятор

На официальном сайте «Сбербанк Лизинг» можно заранее рассчитать стоимость финансовой аренды. Для калькуляции заполняют форму:

  1. Валюта.
  2. Стоимость предмета договора.
  3. Тип платежа.
  4. Сумма выкупа.
  5. Срок соглашения.
  6. Размер авансового взноса.

Какие модели можно взять в финансовую аренду

В лизинг от Сбербанка можно получить любой транспорт, необходимый юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям для выполнения конкретных работ:

  1. Легковые авто различных отечественных и зарубежных марок для перевозки пассажиров (до 8 человек) и грузов (до 800 кг).
  2. Грузовые автомобили (тягачи, прицепы и полуприцепы, рефрижераторы).
  3. Коммерческий транспорт (пикапы, микроавтобусы, фургоны).
  4. Спецтехнику (экскаваторы, бульдозеры, катки).
  5. Товарные и пассажирские поезда.
  6. Сельхозтранспорт (тракторы, комбайны).
  7. Самолёты.
  8. Водные суда.

Для осуществления деятельности представители крупного, среднего и малого бизнеса получат необходимое количество транспортных единиц согласно условиям договора.

Отзывы клиентов

Среди клиентов Сбербанка о лизинге отзывы положительные. Индивидуальные предприниматели, не имевшие средств на покупку транспорта и получившие отказ в кредите в других банках, отметили выгоду при сотрудничестве с лизинговой компанией Сбербанка. На сайте можно рассчитать стоимость авто, чтобы сориентироваться в затратах.

В Сбербанке посильные платежи по лизинговым продуктам, поставляется качественная спецтехника для юридических лиц и ИП. Заявки одобряются быстро, специалисты помогают выбрать авто и оформить на него страхование. Лишняя документация не запрашивается.

В компании от Сбербанка по лизингу условия выгодные: не требуется дополнительного залога, так как предмет лизингового договора является обеспечением. Вы экономите время, заполняя онлайн-заявку, и получаете транспортное средство, которое необходимо. «Сбербанк Лизинг» даёт возможность приобрести на специальных условиях автомобили любых отечественных и зарубежных марок, специальную технику для решения бизнес-задач.

Лизинг для юридических лиц от Сбербанка

Written by MIRovaya • 19.12.2019 • 102 просмотров • 1 • Услуги для бизнеса

Компаниям необходимо постоянно развиваться и приобретать дополнительное оборудование, транспортные средства. Собственные средства на крупные расходы у организаций есть не всегда или их может быть не целесообразно использовать на эти цели. Для решения проблемы привлекаются заемные средства. Чаще всего для этих целей используются банковские кредиты. Но их получение связано с целым рядом сложностей и не всем доступно. Лизинг для юридических лиц от Сбербанка может стать отлично альтернативой классическим кредитным продуктам. Особенно он будет интересен, если компания собирается приобрести транспорт, спецтехнику для использования в работе или для нужд собственников. Оформить лизинг значительно проще кредита, но он имеет целый ряд нюансов и особенностей. С ними надо обязательно ознакомиться заранее.

Что такое лизинг простыми словами

Лизинг — один из способов привлечения заемных средств на приобретение различных основных фондов. В ходе сделки компания по заявке клиента покупает конкретное имущество (например, автомобиль) и передает его лизингополучателю в долгосрочную аренду. Обычно предусматривается также выкуп имущества после окончания срока договора, хотя в теории существуют и другие варианты.

Выбирает имущество для финансовой аренды сам лизингополучатель, а лизингодатель может только помочь ему получить лучшие условия по цене. Компании также не выдвигают требований по выбору определенных поставщиков. В определенных случаях клиент может получить определенные преференции по налогам.

В России довольно часто используют для приобретения транспорта, спецтехники. Оборудование и другое имущество также может быть приобретено, но подобные программы встречаются реже и менее популярны.

Чем отличается от кредита

Отношения по лизинговым договорам отличаются от аналогичных по кредитам. Важно понимать, что хотя оба продукта могут использоваться для финансирования приобретения основных фондов, они имеют существенные отличия. Их стоит изучить еще до начала оформления сделки, чтобы в дальнейшем избежать проблем и возникновения спорных ситуаций.

Главные различия продуктов:

  • Предмет взаимоотношений. По кредиту обычно передаются в долг денежные средства, товарное кредитование в современном мире встречается редко. В рамках сделки клиенту передается имущество.
  • Собственник имущества. Лизингодатель покупает имущество по заявке клиента и становится его собственником. Передача его клиенту возможна только после окончания срока договора. При кредите имущество становится собственностью заемщика сразу, даже если оно является предметом залогом.
  • Возможность изъятия. При нарушении договора со стороны клиента лизинговая компания значительно проще может забрать транспорт или другое переданное оборудование. Ей достаточно уведомить получателя в соответствии с условиями действующего соглашения. По кредитам обращение взысканий на залог осуществляется обычно в судебном порядке.
  • Лизинговые компании помогают получить более выгодные условия и структурировать сделку. В платежи могут включить страховку, налоги и т. д. При необходимости лизингодатель может учитывать транспорт или оборудование на своем балансе. Многие организации также активно сотрудничают с автопроизводителями и могут предложить на технику специальные скидки.
  • Ускоренная амортизация. Для автотранспорта в финансовой аренде предусмотрена возможность амортизировать быстрее и сэкономить на налоговых платежах за собственность в 3 раза.
  • Возможность оптимизации НДС. При финансовой аренде НДС включается в каждый платеж и его можно поставить к вычету в полном объеме.
  • Гибкие графики платежей. Компания может учесть сезонность бизнеса клиента и составить график выплат в соответствии со спецификой работы конкретного предприятия. В банках подобную гибкость предложить не могут.
  • Страхование. Предоставленное имущество придется застраховать на случай повреждения, утраты (угона). Страховые взносы оплачиваются самостоятельно или путем включения в регулярные платежи.
Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector