Почему банкоматы не принимают 5000 купюры
Invest82.ru

Институт финансов

Почему банкоматы не принимают 5000 купюры

Часть банкоматов опять не принимает купюры в 5000 рублей

Сбербанк ограничил прием купюр номиналом 5000 руб. в части банкоматов, рассказали «Ведомостям» в колл-центре банка и в его чате поддержки. В воскресенье знакомые сотрудника «Ведомостей» не смогли внести купюры в 5000 руб. в банкомат Сбербанка в Москве, не смогли сделать это и другие клиенты, после чего служащий отделения признался: купюры в 5000 руб. «не принимаются».

Не принимали 5000 руб. и банкоматы Московского кредитного банка (МКБ). В воскресенье корреспондент «Ведомостей» пополнял счет в банкомате МКБ, куда раньше вносил банкноты в 5000 руб., но в этот раз появилось предупреждение: 5000 руб. не принимаются.

Банки объясняют перебои обновлением софта. «Мы отключали 40 банкоматов из 3500 для тестирования обновления. Возможно, вы попали в это время», – объяснила пресс-служба МКБ. Сотрудник чата поддержки Сбербанка также объяснил невозможность внести купюру номиналом 5000 руб. в некоторые банкоматы «плановым обновлением программного обеспечения».

«Масштабных отключений [приема] каких-либо номиналов в сети Сбербанка нет», – заявил его представитель, добавив, что банк регулярно модернизирует устройства и сотрудничает с поставщиками устройств для повышения «защиты, надежности и качества работы». Были ли не «масштабные» отключения, он не уточнил.

Если причина ограничений в обновлении софта, то скорее всего это связано с обновлением шаблонов купюр – так банкоматы учат отличать подделки, объясняет сотрудник крупного банка. Топ-менеджер другого банка рассказывает, что пару месяцев назад был вброс в банкоматы фальшивых 5000 руб. – возможно, банки отключили в части банкоматов прием таких банкнот.

Некоторые банкоматы перестали принимать купюры в 5000 рублей

В феврале 2019 г. банки при пересчете наличности из кассет банкнотоприемных устройств выявили изделия, имитирующие банкноты Банка России номиналом 5000 руб., подтвердил представитель ЦБ, об этом регулятор узнал от пострадавших. Это были «единичные случаи», вброс был в «устройства с валидаторами устаревших модификаций, не соответствующих требованиям ЦБ», добавил он, подчеркнув, что в таких устройствах нет рециркуляции и фальшивки не могли быть выданы на руки клиентам.

«Волна вбросов, прошедшая два месяца назад, нас не затронула», – заверил начальник управления по развитию систем самообслуживания Альфа-банка Максим Дарешин.

Фальшивки попали в банкоматы со старыми валидаторами, которые распознают только три машиночитаемых признака подлинности купюр, объясняет сотрудник банка из топ-10: ЦБ разрешает устанавливать новые валидаторы, которые работают с четырьмя признаками, но эксплуатация старых не запрещена. «Как правило, банки отключают сразу все устройства, которые могли быть подвержены риску», – рассказывает собеседник «Ведомостей». По его словам, такие старые модели уже отключены от поддержки производителя.

Он и сотрудник крупного банка говорят, что атаки были на банкоматы производства американской NCR, весьма популярной в России. Банкомат МКБ, не принимавший 5000 руб. у корреспондента «Ведомостей», также был этого производителя. Представитель NCR на запрос не ответил.

В августе 2018 г. NCR предупреждала банки о массовом вбросе фальшивых банкнот номиналом 5000 руб., в тот раз проблема также затронула не все банкоматы, а только со старыми устройствами для проверки купюр, говорилось в ее сообщении.

ВТБ не вводил ограничений по внесению пятитысячных купюр через свою сеть, устройства надежно защищены, в том числе от внесения фальшивых купюр, заявил член правления Валерий Чулков. Принимают купюры номиналом 5000 руб. все банкоматы Росбанка, говорит его представитель. Все банкоматы и терминалы Альфа-банка принимают купюры номиналом 5000 руб., заверил Дарешин: банк полностью вывел из эксплуатации банкоматы и терминалы со старыми купюроприемниками.

Начальник управления сопровождения сети устройств самообслуживания МКБ Андрей Стром передал, что банк постоянно отслеживает угрозы и сейчас никаких ограничений в работе банкоматов нет.

Райффайзенбанк не ответил на запрос по существу, а остальные банки с крупными сетями банкоматов никак не ответили.

В подготовке статьи участвовали Валерий Кодачигов, Данис Юмабаев, Александра Астапенко.

Отвлекает реклама? С подпиской вы не увидите её на сайте

Наши проекты

Контакты

Рассылки «Ведомостей» — получайте главные деловые новости на почту

Ведомости в Facebook

Ведомости в Twitter

Ведомости в Telegram

Ведомости в Instagram

Ведомости в Flipboard

Электронное периодическое издание «Ведомости» (Vedomosti) зарегистрировано в Федеральной службе по надзору за соблюдением законодательства в сфере массовых коммуникаций и охране культурного наследия 22 декабря 2006 г. Свидетельство о регистрации Эл № ФС77–26576.

Рекламно-информационное приложение к газете «Ведомости». Зарегистрировано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор) за номером ПИ № ФС 77 – 77720 от 17 января 2020 г.

Любое использование материалов допускается только при соблюдении правил перепечатки и при наличии гиперссылки на vedomosti.ru

Новости, аналитика, прогнозы и другие материалы, представленные на данном сайте, не являются офертой или рекомендацией к покупке или продаже каких-либо активов.

Сайт использует IP адреса, cookie и данные геолокации Пользователей сайта, условия использования содержатся в Политике по защите персональных данных

Все права защищены © АО Бизнес Ньюс Медиа, 1999—2020

Любое использование материалов допускается только при соблюдении правил перепечатки и при наличии гиперссылки на vedomosti.ru

Новости, аналитика, прогнозы и другие материалы, представленные на данном сайте, не являются офертой или рекомендацией к покупке или продаже каких-либо активов.

Все права защищены © АО Бизнес Ньюс Медиа, 1999—2020

Электронное периодическое издание «Ведомости» (Vedomosti) зарегистрировано в Федеральной службе по надзору за соблюдением законодательства в сфере массовых коммуникаций и охране культурного наследия 22 декабря 2006 г. Свидетельство о регистрации Эл № ФС77–26576.

Рекламно-информационное приложение к газете «Ведомости». Зарегистрировано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор) за номером ПИ № ФС 77 – 77720 от 17 января 2020 г.

Сайт использует IP адреса, cookie и данные геолокации Пользователей сайта, условия использования содержатся в Политике по защите персональных данных

Почему банкомат не принимает купюры в 5000 рублей?

Время от времени клиенты банков жалуются на то, что банкоматы не принимают купюры номиналом 5000 рублей. Почему это происходит?

Как пояснил АиФ.ru начальник отдела по противодействию мошенничеству Центра прикладных систем безопасности «Инфосистемы Джет» Алексей Сизов, такое случается, когда банки устанавливают ограничения на банкоматы, чтобы ограничить поток фальшивых денег высокого номинала. Дело в том, что пятитысячная банкнота — самая подделываемая в России. По данным Центрального банка, в прошлом году аферисты изготовили 27,8 тысяч поддельных купюр в 5000 рублей на общую сумму в 138,8 миллионов рублей. На терминалах установлено специальное программное обеспечение, которое должно блокировать внесение фальшивок, но иногда оно дает сбой. Буквально на днях мошенники внесли на карты в банкомате 148 купюр из «банка сувениров» на сумму более полумиллиона рублей. Когда финансовые организации узнают о «дырах» в ПО своих банкоматов, они просто меняют настройки, запрещая терминалам принимать пятитысячные купюры.

А если на карту нужно срочно внести банкноту в 5000 рублей?

Судя по отзывам пользователей, столкнувшихся с банкоматами, не принимающими 5000-е купюры, к такому сценарию они были не готовы — у одних был последний день для внесения платежа по кредиту, другие пытались как можно быстрее оплатить коммунальные услуги, чтобы не попасть на пени, третьи — перевести деньги родственникам. Пополнить карту можно в банковском отделении, через кассу. Только не забудьте паспорт. Как вариант — можно попробовать договориться с другом/коллегой/родственником: вы ему отдадите отвергнутые банкоматом пятитысячные купюры, а он переведет на вашу карту нужную сумму через мобильный банк.

Может ли банкомат выдать поддельную банкноту?

Ограничивая прием банкнот крупного номинала, финансовые организации в том числе проявляют заботу о своих клиентах. Ведь после внесения поддельной банкноты мошенником, эту купюру может получить законопослушный гражданин.

По словам юриста Артема Никитенко, наибольший риск заполучить фальшивку — в банкомате с функцией кэш-ресайлинга. Это когда терминал выдает пользователям деньги без инкассирования банком. Определить, какой банкомат работает по такому принципу, на глаз невозможно. Но обезопасить себя можно, если снимать крупные суммы в банкомате при банковском отделении, и обходить стороной терминалы, расположенные на вокзалах, торговых центрах и т.п.

Если же вы обнаружили в кошельке поддельную банкноту, выданную банкоматом, ни в коем случае не пытайтесь ей расплатиться — за это предусмотрена уголовная ответственность (до 8 лет лишения свободы). «Рекомендуется составить претензию с описанием деталей получения такой купюры (время, место, номер банкомата) и передать ее в соответствующий банк, который должен будет осуществить проверку факта выдачи. Однако такие обращения очень редки, а шанс доказать, что купюра была получена из конкретного банкомата, практически минимальны. Есть большая вероятность, что банк изымет поддельную купюру, выдаст клиенту только справку об изъятии, а деньги не вернет», — подчеркивает Никитенко.

Читать еще:  Как подключить 3D Secure Беларусбанк

Почему купюры в 5000 рублей не принимают банкоматы Сбербанка

Сбербанк России в очередной раз озадачил своих пользователей. Выяснилось, почему банкоматы сбербанка не принимают купюры в 5000 рублей. Проблемы у клиентов начались при работе с определёнными устройствами. Было установлено, что связано это с мошенническими действиями фальшивомонетчиков.

В подробностях разбирались специалисты Бробанк.ру.

Использование купюр мошенниками

Фальшивомонетчики, занимающиеся изготовлением денег в России, пользуются банкоматами. Они сбрасывают подделки в банковскую систему, а затем обналичивают их и при этом успешно приобретают уже настоящие деньги.

Мошенники используют такие купюры в своих интересах, что создает проблемы и банку, и клиентам

В Москве многократно происходили аналогичные случаи. Один из инцидентов был совершён с участием двух молодых людей 26 и 27 лет. Они сняли наличные денежные средства из банкоматов благодаря использованию фальшивых купюр из «Банка приколов». Устройство сувенирную продукцию своевременно не распознало. В результате действий злоумышленников Сбербанк понёс убыток в 4,56 млн рублей.

В Ростовской области также произошла похожая ситуация. Преступники внесли в устройство фальшивые купюры на сумму в 3,17 млн рублей. До момента задержания фальшивомонетчики смогли обналичить 405 тысяч рублей с использованием трёх банковских карт.

Чтобы избежать подобных ситуаций, специалисты Сбербанка периодически проводят обновление системы. Сотрудники финансового учреждения просят граждан не поддаваться панике, а при возникновении обстоятельства, когда отсутствует возможность внесения пятитысячных купюр в банкомат, обратиться к кассиру учреждения.

Масштаб проблемы

Действительно, иногда банкомат и терминал не принимает купюры по 5000 рублей. Но деньги «выплёвывают» не все устройства, а только производства NCR и устаревшие модели.

Пока производитель донастраивает банкоматы под организацию проверки купюр, банки ограничивают приём денег номиналом в 5 тыс. рублей в этих конструкциях. Проблема охватила также многие крупные банки. Сбербанк комментировать ситуацию отказывается. А об отсутствии или наличии проблем обнародовали другие финансовые учреждения.

Представители МКБ сообщили, что угрозе подверглись не более 5% устройств считывания. В «Открытии» не стали принимать купюры в банкоматах от NCR. Но у них фальшивых денег не было обнаружено. Об отсутствии проблем также заявили Промсвязьбанк, ВТБ, Почта-банк.

Сообщается, что в Башкирии в апреле 2019 года зафиксированы факты оплаты товаров фальшивыми деньгами.

Проверка банкнот устройствами

Усовершенствованные банкоматы при определении подделок опираются на четыре признака. А устаревшим механизмам доступны лишь два. Этим мошенники пользуются при введении поддельных денег в конструкции.

Чтобы понять, принимают ли банкоматы 5000-е купюры, следует обратить внимание на модель устройства. В усовершенствованных механизмах при проверке денег на подлинность используются определённые части купюры.

Для выявления фальсификаций применяются следующие способы:

  • Сканирование.
  • Оптические методы.
  • Датчики — оптопары.

Широко используется инфракрасное излучение. При изготовлении денег применяют специальные метамерные краски. Они хорошо видны при инфракрасном облучении.

А также учитываются области, покрытые красками с магнитными свойствами. Терминалы имеют считывающие головки, аналогичные магнитофонным.

Ещё одним признаком подлинности купюр являются отметки, нанесённые люминофорами. Они хорошо распознаются под ультракрасным освещением.

Банкоматы оснащены устройствами, считывающими и различающими защитные элементы, присущие настоящим купюрам:

  1. Элемент «И». Он выполнен с покрытием антистоксовского люминофора — специального вещества. Метка высвечивается зелёным цветом под инфракрасным излучением.
  2. Элемент «М». Для выявления этой метки применяют переменное освещение с длиной волны 850 и 940 нм. Под этим воздействием метка отображается мигающим светом.

Это методы выявления подлинности денежных средств, известные обывателям. Но есть также специальные устройства, которыми также оснащены современные банкоматы. О таких способах обычным гражданам неизвестно.

Помогают ли меры

Несмотря на принятые меры, подделку удаётся распознать не всегда. Уровень оснащения фальшивомонетчиков растёт стремительно. В связи с этим Сбербанк и другие представительные банки, имеющие в распоряжении банкоматы и терминалы, наличность тщательно перепроверяют по несколько раз в сутки. И только после этого передают инкассации.

Не все устройства Сберегательного банка заменены, проблема все еще актуальна, хотя и не часта

Статистические данные показывают, что чаще всего подделываются купюры достоинством 5 тыс. рублей. Поэтому их не удаётся положить на счёт карты при работе с терминалом старого образца.

Поскольку ещё не все устройства Сберегательного банка заменены, проблема обнаруживается довольно часто. Об этом следует помнить и пополнять счёт карты заранее, если в наличии имеются только такие банкноты. Подобные ограничения были введены в целях защиты клиентов во избежание ущербов и неприятных ситуаций, связанных с получением фальшивых купюр.

Но в реальности вброс поддельных денег в устройства не такая частая проблема. Даже невзирая на то, что поймать преступников не так просто. Купюры хорошо перемешиваются в кассете банкомата, а просмотр камер помогает ничтожно. Этим и пользуются мошенники.

Если обнаружена фальшивка

При выявлении поддельной купюры в кошельке необходимо в первую очередь обратиться в правоохранительные органы. Попытаться рассчитаться имитацией денег нельзя. За это закон карает лишением свободы сроком до 8 лет согласно статье 186 УК РФ.

Специалисты рекомендуют вызвать сотрудников полиции на место происшествия. Тогда будет должным образом зафиксирован факт получения фальшивых денег. Чтобы не столкнуться с подобной неприятностью, гражданам следует знать о главных признаках фальшивок.

У настоящих купюр имеются следующие приметы:

  • Водяные знаки. Это изображения, заметные на свету.
  • Защитная нить. Бывает сплошной или ныряющей.
  • Микропечать. В разных участках купюры расположены маленькие символы, символизирующие денежный номинал или банк.
  • Рельефная печать. Эти знаки отличия нужны для определения номинала людям, имеющим проблемы со зрением. Деньги хорошо прощупываются. А также знаки являются отличительным признаком настоящей банкноты.
  • Орловская печать. Это рисунок, сделанный в виде тонких линий, цвет которых меняется по мере их движения. Обычная печать такого эффекта не создаёт. Краска «расползается», нет чётких границ рисунка.

Если подлинность денежных средств вызывает сомнения, банкноту лучше подвергнуть экспертизе

Зная вышеперечисленные признаки, пользователь может самостоятельно вычислить дубликат 5-тысячной купюры. И в случае её обнаружения переходить к решительным действиям.

Если подлинность денежных средств вызывает сомнения, банкноту лучше отдать в банк на экспертизу. Согласно законодательству, финансовые организации обязаны принимать такие купюры и далее их переправлять в Центробанк для проверки. Для этого гражданин должен написать соответствующее заявление. После регистрации обращения в течение пяти дней будет осуществлена проверка.

Если после проведения экспертизы выяснится, что банкнота фальшивая, её передадут в территориальный отдел внутренних дел. Но следует помнить, что бумажные деньги с признаками подделки обмену не подлежат. Соответственно, гражданин никакой компенсации не получит.

Высказался о проблеме и Анатолий Аксаков, глава комитета Государственной Думы по финансовому рынку. С его слов, с этим столкнулись не более 1% банкоматов. В последний раз нечто подобное происходило в 2013 году. Тогда из-за сообщений о наводнении устройств подделками в некоторых банкоматах Московской области приём купюр временно приостановили.

Банкоматы перестали принимать 5000 купюры из-за массового вброса фальшивок

Фальшивые купюры заполонили российские банкоматы. О вбросе клиентами подделок номиналом в 5000 рублей сообщил американский производитель устройств для проверки денежных знаков NCR. Пока проблема затронула только старые аппараты, программа которых не может распознать фальшивку. Перенастройка их программного обеспечения займет некоторое время. А до тех пор многие банки просто отказываются принимать в уязвимые устройства пятитысячные купюры.Подобный масштабный вброс банкнот номиналом в 5 000 рублей последний раз был зафиксирован в 2013 году. Но, как оказалось, и спустя пять лет они по-прежнему пользуются популярностью среди мошенников. На них приходится около 60% выявленных фальшивок. На втором месте следует банкнота достоинством 1 тысяча рублей — ее обнаруживают в 38% случаев. А в июле Банк России впервые выявил подделки нового денежного знака номиналом 2 тысячи рублей.

Как отмечает зампред ЦБ Ольга Скоробогатова, сейчас на 1 млн. банкнот приходится 8 поддельных. При этом регулятор считает, что распространение фальшивых денег идёт на спад. За первое полугодие 2018 года выявлено поддельных купюр на сумму 67,8 млн рублей – на 16,3% меньше, чем годом ранее. А ведь ещё в 2015 году было обнаружено подделок на 280 млн. рублей, в 2016-м – на 204 млн, в 2017 году — на 152,3 млн рублей.

Читать еще:  Что такое виртуальная школа Сбербанка

«ЦБ действительно предпринимает меры, чтобы уменьшить долю фальшивок на денежном рынке. В частности, речь идет о постепенном сокращении доли наличных денег в обращении и развитие безналичных платежей. Усиливается также уровень защиты банкнот, к которым предъявляются все более жёсткие требования.

Сейчас банкоматы должны проверять четыре защитных признака, тогда как предыдущие модели, используемые банками, считывают только 1-2 признака», — поясняет ведущий аналитик ГК TeleTrade Марк Гойхман.

Именно устаревшие устройства для проверки денежных знаков стали ахиллесовой пятой отечественных банков. Как сообщила компания NCR, фальшивомонетчики продолжают чаще всего подделывать крупные купюры — прежде всего, пятитысячные. Как обычному человеку выяснить, настоящую ли купюру ему выдал банкомат или кассир? Безусловно, надежнее всего – пойти в банк и проверить деньги у специалистов. Услуга бесплатная, но не всегда удобная. Тогда приходится рассчитывать только на собственную бдительность. Эксперты, с которыми говорил «МК», назвали в общей сложности 7 признаков, на которые следует обращать внимание.

Смотрите на переливающийся герб Хабаровска. При наклоне банкноты по нему перекатывается яркая блестящая полоса.
Рассмотрите дополнительный водяной знак – портрет Н.Н. Муравьева-Амурского. Тщательнее изучите переливающуюся защитную нить на лицевой стороне купюры. Если наклонить банкноту, отдельные цифры 5000 «пританцовывают». Красные и зеленые муаровые полосы на однотонном поле заметны при наклоне. Ниже герба Хабаровска можно разглядеть ряды микроотверстий в виде числа 5000. На ощупь определяются рельефные штрихи по краям и выпуклая эмблема Банка России. Если приглядеться к серийному номеру банкноты, то можно заметить, что цифры плавно увеличиваются слева направо.

Однако, как показывает практика, «фантики» так или иначе попадают в кошельки россиян — после покупки в маленьком магазинчике, киоске, кафе, на рынке, неизвестной заправке. Эксперты советуют: если вы обнаружили подозрительную банкноту уже у себя в бумажнике, ни в коем случае не пытайтесь ею расплатиться. Дело в том, что при попытке ее сбагрить, в случае, если вас в чем-то заподозрят, вас может ожидать долгие объяснения с правоохранительными органами. Лучше отнесите фальшивку в любой банк. Кредитные организации проводят экспертизу бесплатно. Причем проверят сомнительную купюру прямо при вас. Если же она попросту повреждена, но подлежит обмену, банк выдаст вам новую. И ваш бюджет не пострадает. Если же банкнота фальшивая, тогда ее стоимость не возместят. Но бывает и такое, что банк отправляет купюру на проверку в ЦБ.

Как отмечает руководитель аналитического департамента компании «ФинИст» Екатерина Туманова, в идеале было бы неплохо сформировать при ЦБ комитет по надзору, который пропишет регламент работы с людьми, у которых изымают фальшивки. «Кроме того, он мог бы постоянно контролировать точки с кассовыми аппаратами, приходил с проверками, аттестацией и так далее. И таким образом отслеживал фальшивые купюры», — полагает эксперт.

К слову, в США за подделку купюр и монет предусмотрено лишение свободы сроком от 5 до 15 лет, а также установлены штрафы в размере от 5000 до 25000 долларов. Причем власти страны не сильно разбираются – фальшивомонетчик ты или просто бедолага, у которого случайно оказались эти «фантики». То есть в некоторых штатах наказание применяется и за сбыт подделок. Поэтому в Америке большей популярностью пользуются пластиковые карты. А в Испании, например, приобретение фальшивых денег и их распространение после обнаружения их фальшивости, наказывается арестом на срок до 15 выходных дней.

В России также предусмотрена уголовная ответственность. Фальшивомонетчиков сажают в тюрьму сроком от 5 до 15 лет. Такое наказание наступает, если лицо старается выдать подделки за настоящие деньги. Но большинство россиян иногда даже понятия не имеют, что носят с собой фальшивые купюры. По словам Тумановой, в этом вопросе России следует взять на вооружение пример Германии, где распространение липовых купюр подлежит административной ответственности и карается весомым штрафом.

Как работает банкомат и почему лучше не класть деньги с утра

На днях я захотел утром зайти в Сбербанк и положить деньги на карту, но этого сделать через банкомат не удалось. Он отказывался принимать любые 5000-е купюры.

Я решил узнать, по какой причине терминал не хочет принимать деньги. На что получил лишь невнятный ответ:

Немного ознакомившись с вопросом, все встало на свои места.

Все дело в фальшивых купюрах

Как оказалось, во многих банковских отделениях установлены терминалы старого поколения, которые считывают не 4 опознавательных знака «оригинальности», а лишь 2.

В последнее время в Сети чаще стали появляться новости о выдаче банкоматами поддельных купюр. Так, в июле 2017 года представители Сбербанка заявили о наличии большого количества фальшивок в банкоматах.

Как правило, вина лежала на стороне производителя банкоматов. Утверждается, что проблем с российскими банкнотами больше нет.

Тем не менее, не все банкоматы сейчас обновлены, прошло слишком мало времени. Все большей популярностью стали пользоваться иностранные фейковые купюры.

Как банкомат отличает настоящую купюру от подделки

Как говорилось выше, есть 4 основных признака оригинальности. На самом деле, их больше, но многим банкоматам достаточно и этих.

Разберём самые известные.

Видимые человеческим глазом

Водяной знак. Изображения, создаваемые участками бумаги разной плотности, видны на просвет.

Защитная нить. Металлическая или полимерная лента, внедренная в толщу бумаги. Может быть простой или ныряющей.

Микропечать. Рисунок банкноты могут содержать крошечные символы, обычно обозначение номинала или банка, или просто мелкие элементы, которые различимы лишь под увеличением.

Защитные волокна. Обрывки разноцветных нитей, расположенные в бумажной массе.

Микроперфорация. Пробитые лазером ровные одинаковые маленькие дырочки, составляющие изображение или надпись. Как и водяные знаки, обнаруживаются на просвет. Рельеф отверстий не должен ощущаться пальцами, бумага вокруг них не должна быть обуглена.

Рельефная печать. Надписи и рисунки, различимые на ощупь. Выполняют как утилитарную функцию (метки для слепых), так и функцию защиты от подделки.

Кипп-эффект. Рифлёный участок поверхности, на боковых гранях рифлений нанесено изображение, которое видно только при взгляде под острым углом.

Совмещающиеся изображения. Рисунок, разные элементы которого расположены на разных сторонах листа. При рассматривании на просвет части должны точно подходить друг к другу и давать цельное изображение.

Орловская печать. Тонкие линии, цвет которых меняется по ходу линии без видимых прерываний и наползания красок. Обычная многокрасочная печать неизбежно даст в этом случае ошибку приводки цветов.

Тиснение фольгой. Рисунок, выполненный металлической фольгой, напрессованной на поверхность бумаги.

MVC. Муаровые полосы разных цветов, которые видны при наклоне банкноты.

OVI. Оптически переменная краска. Элемент, меняющий свой цвет в зависимости от того, под каким углом на него смотреть.

Голограмма. Элемент, дающий трехмерное голографическое изображение, которое поворачивается при наклоне банкноты.

Что изучает банкомат

Большинство детекторов проверяют в первую очередь размеры банкнот, хотя это и не первостепенный признак проверки подлинности. Габариты проверяются оптическим способом, сканированием в проходящем свете.

Образ банкноты в видимом свете получают сканированием, либо в проходящем свете. Аппарат может проверять не всю поверхность, но несколько зон. В такой ситуации достаточно отдельных датчиков-оптопары: светодиод и фотодиод.

Сканирование может проводиться в одном цвете (как правило, красном), либо быть полноцветным. Во втором случае сканер содержит несколько цветовых каналов. И не всегда это RGB-палитра.

Инфракрасное изображение

Это один из главных машиночитаемых признаков. При создании банкноты используются специальные метамерные краски. Они отлично передают темные и светлые участки на купюрах при ИК-облучении.

Ультрафиолетовые метки

Второй признак — метки, нанесённые люминофорами. Их очень хорошо видно под ультрафиолетовым освещением.

Магнитные метки

Также на некоторых участках используется краска, обладающая магнитными свойствами.

Для их распознавания банкоматы используют специальные считывающие головки, внешне похожие на обычные магнитофонные.

Спецэлементы «И» и «М»

Защитный элемент «И» состоит из веществ под названием антистоксовские люминофоры. Они загораются зелёным цветом при освещении интенсивным инфракрасным светом.

Что касается элемента «М», то тут схема работы немного другая. Если освещать банкноту попеременно светом 940 нм и 850 нм, элемент будет выглядеть мигающим.

Безусловно, всех секретов Центробанк не будет публиковать в открытом доступе. Многое скрыто от фальшивомонетчиков.

Не всегда эти меры спасают

К сожалению, мошенники постоянно находят способы обмана банкоматов. Поэтому сотрудники банков обязаны перепроверять всю «наличку» несколько раз в день, а затем передавать ее инкассаторам.

Читать еще:  Открытие расчетного счета в банке Открытие

Сейчас особой популярностью среди фальшивомонетчиков пользуются банкноты номиналом 5000 рублей, поэтому им уделяется особое внимание. И именно по этой причине тот же Сбербанк не даст вам положить эти купюры в банкомат раньше приезда инкассаторов.

Вызывается техник, проверяющий каждый элемент банкомата. И после устранения неполадок банкомат снова заполняется деньгами и продолжает свою работу.

Кладите деньги заранее

Не откладывайте пополнение счета на потом, если у вас осталось мало времени. Ситуации бывают разные.

У каждого банка свой график приезда инкассаторских машин, и будет неприятно, если вы придёте с утра в отделение для пополнения баланса карты, а деньги терминал откажется принимать.

(4.25 из 5, оценили: 4)

Почему банкоматы не принимают 5000 купюры

Подавляющее большинство россиян являются клиентами Сбербанка и держателями одной, а то и нескольких банковских карт. И активно используют устройства самообслуживания для проведения различных финансовых операций. Но некоторые сбербанковские банкоматы вдруг перестали принимать банкноты в 5 000 рублей, чем привели в недоумение многих клиентов Сбера.

Почему банкоматы Сбербанка не принимают 5000 купюры, такой вопрос волнует многих держателей банковских карт, которые решили пополнить их баланс посредством терминалов. Объяснения есть, и они достаточно веские, чтобы установить подобного рода ограничения в работу банковских устройств самообслуживания.

Банкоматы Сбербанка временно не принимают 5000 купюры из-за большого обилия фальшивок

Почему банкоматы отказываются принимать банкноты в 5 000 рублей

Некоторое время назад одна из популярных компаний, занимающихся изготовлением банковских устройств самообслуживания, сделала официальное заявление о выявлении массового вброса поддельных пятитысячных банкнот. В ответ российские банки ввели временное ограничение на принятие купюр данного образца. Фальшивомонетчики придумали способ, с помощью которого банковские системы не могут полностью проверить банкноты в 5 000, вследствие чего пострадали многие банки, в том числе и Сбербанк.

Ведущий банк России официально уведомил своих клиентов, почему банкоматы не принимают 5000 купюры. Это временная мера, принятая в отношении устаревших устройств, которые не оснащены усовершенствованной системой контроля.

Терминалы старого образца способны считывать при проведении проверки не 4 основных знака оригинальности банкнот, а лишь 2. Кстати, по этой причине страдают и сами держатели карт при их обналичивании на крупные суммы. Банкоматы им выдавали фальшивки. По данным официальной статистики от Сбербанка, за второе полугодие 2018 года было выявлено 67,8 млн фальшивых купюр, из них 5 000 поддельных банкнот общим количеством в 12 569 штук.

Наиболее распространенные подделки

Основные признаки фальшивок

Чтобы не столкнуться с неприятностью и не потерять значительную сумму денег, стоит знать об основных отличительных признаках подделки. А именно знать о тех нюансах, которые выдают наличие фальшивок. Данные признаки видны невооруженным глазом и помогают определить поддельные деньги номиналом. Итак, настоящие купюры имеют:

  1. Водяные знаки. Это некие изображения, видимые на просвет. Они создают областями банкноты, обладающими различным уровнем плотности.
  2. Защитная нить. Полимерная либо металлизированная. Она бывает сплошной или же ныряющей.
  3. Микропечать. Различные участки банкноты содержат маленькие символы, обозначающие банк или денежный номинал. Они различимы при просмотре банкноты под лупой или увеличительным стеклом.
  4. Волокна защиты. Имеют вид разноцветных микрониточек, внедренных в бумагу.
  5. Микроперфорация. Это равномерные микроотверстия, пробитые в процессе изготовления банкнот, лазером. Они образуют определенные рисунки или надписи. Обнаружить их можно при просмотре купюры на просвет. У настоящих денег эти микроотверстия не должны прощупываться, а краешки бумаги не быть обугленными и неровными.
  6. Рельефная печать. Такие знаки отличия видны при прощупывании. Они предназначены для определения номинала слабовидящим людям и одновременно являются признаком настоящих банкнот.
  7. Клип-эффект. Имеет вид рифленой области поверхности банкнот. Данное изображение становится видимым при его рассмотрении под углом.
  8. Совмещающиеся рисунки. Различные элементы, изображения, расположенные на различных областях банкноты. При определенном рассмотрении (на просвет) данные рисунки должны подходить друг другу и образовывать целое, единое изображение.
  9. Орловская печать. Рисунок, выполненный в виде тончайших линий, полосок, цвет которых изменяется по мере движения линии (без прерывания и наползания краски). Такие элементы возможно сделать лишь при использовании настоящего оборудования при изготовлении банкнот. Обычная печать не дает такого эффекта и проявляет себя «расползанием» краски, без наличия четких границ рисунка.
  10. Фольгированное тиснение. Некое изображение, сделанное металлизированной фольгой путем прессования на бумажную основу.
  11. MVC. Или муаровые разноцветные полоски, они становятся видимыми при наклоне банкноты.
  12. OVI. Элементы, сделанные из переменных красок с оптическим эффектом. То есть изображения, которые способны менять свой окрас в зависимости от угла зрения.
  13. Голограмма. Защитные голографические трехмерные изображения, которые меняются при наклоне банкноты.

Как устройства самообслуживания различаются подделки

Как уже было сказано, усовершенствованные банкоматы нового образца опираются при определении фальшивок на 4 основных признака. Устаревшим моделям доступны всего два. Этим и воспользовались мошенники при вбросе подделок. Поэтому, при вопросе, принимают ли банкоматы Cбербанка 5000 купюры, стоит принимать во внимание модель устройства. Запрет поставлен только на старые модели, которые еще не прошли модификацию.

Современные банкоматы используют при проверке банкнот на подлинность определенные зоны купюры, используя специализированные датчики-оптопары, сканирование и оптические способы.

Изображение в инфракрасном свете

Один из основных способов, использующихся в терминалах. При настоящем изготовлении банкноты применяют метамерные специализированные краски, которые отчетливо видимы при инфракрасном облучении.

Ультрафиолетовые метки

Еще один признак подлинности банкнот — это метки, нанесенные специальными красителями, люминофорами. Они отлично различимы под УК-освещении.

Банкоматы используют несколько ступеней проверки купюр на подлинность

Магнитные метки

Также учитывается и наличие областей купюры, покрытых специализированными красками с магнитными свойствами. Для их распознавания терминалы имеют считывающие головки, идентичные магнитофонным.

Наличие спецэлементов

При выявлении фальшивок современные банкоматы оснащаются устройствами, способными считывать и различать защитные элементы, присущие настоящим купюрам. Они следующие:

  1. Элемент «И». Выполнен с покрытием специального вещества (антистоксовского люминофора). Данная метка светится зеленым цветом под инфракрасным излучением.
  2. Элемент «М». При выявлении данной защитной метки используется переменное освещение с длиной волны 940 и 850 нм. Под таким воздействием метка «М» отразится мигающим светом.

Это лишь те способы определения подлинности банкнот, доступные широкому кругу лиц. Есть специально разработанные устройства, не предназначенные для их публичного освещения, которыми оснащаются современные терминалы.

Помогают ли такие меры

Но, к сожалению, также быстро растет и уровень оснащения современных фальшивомонетчиков. Зная об этом, Сбербанк, и также иные крупные банки, имеющие в своем распоряжении устройства самообслуживания, по несколько раз в сутки перепроверяют наличность. А лишь затем передают ее для инкассации. По последней статистике именно купюры достоинством в 5 000 рублей подделываются наиболее часто. Поэтому с работой терминалов старого образца положить их на счет карты не удастся.

Самые известные факты использования мошенниками поддельных банкнот

Фальшивомонетчики активно используют в мошеннических схемах банковские терминалы. Они скидывают на свой счет фальшивки, а затем обналичивают карты, но уже получая настоящие, подлинные деньги. Не так давно в Москве были задержаны двое безработных, которым удалось положить в терминал купюры из обычного магазина «Приколов». Устаревший банкомат не смог определить фальшивки и благополучно зачислил на счет крупную сумму. в итоге банк понес убытки на сумму в 4,56 млн руб.

Схожая ситуация произошла и в Ростовской области. Мошенниками было внесено в терминал поддельные купюры на общую сумму в 3,17 млн руб. До момента задержания преступники успели, использую три различные банковские карточки, обналичить средства на сумму в 405 000 руб.

Во избежание получения фальшивых купюр сотрудники Сбербанка своих клиентов просят не волноваться и паниковать. А при возможности не оперировать банкнотой в 5 000. При отсутствии такой возможности зачислять эти банкноты на карточный счет через кассу банка.

Выводы

Еще не все банкоматы Сбербанка заменены на современные модели, поэтому клиенты могут столкнуться с таким явлением, как отказ терминала выдавать или принимать купюры в 5 000. Об этом следует знать и заранее пополнять счет карточки, если в наличии только такие банкноты. Причем делать это лучше с помощью сбербанковской кассы. Нужно понимать, что подобные ограничения банк ввел исключительно в целях защиты своих клиентов от неприятностей и убытков, связанных с получением фальшивых купюр.