Транскапиталбанк: ипотека по двум документам
Invest82.ru

Институт финансов

Транскапиталбанк: ипотека по двум документам

Ипотека в «Транскапиталбанке» – виды и условия ипотечных кредитов банка на сегодня

Транскапиталбанк включен в 50 самых крупных финансовых учреждений РФ. Банковская система сформирована совместно с иностранным капиталом. Особой популярностью пользуется услуга ипотечного кредитования.

Действующие программы

В Транскапиталбанке есть множество предложений по ипотеке, которые подойдут каждому. Вы сможете выбрать банковский продукт в соответствии со своими возможностями, целями. Выгодные условия и низкие процентные ставки – главные отличительные особенности Транскапиталбанка.

«Ипотека без напряга»

Данная программа от «Транскапиталбанк» рассчитана для тех, кто не привык сильно загружаться проблемами. Кредит оформляется за один день. Все, что вам нужно принести – паспорт, ИНН и СНИЛС.

  • Ипотека на срок до 25 лет;
  • Кредит до 20 000000рублей;
  • Процентная ставка от 9%годовых.

В рамках программы банк предлагает особые условия отдельным категориям клиентов:

Им предоставляются льготы, более выгодные условия. Такие заемщики могут получить ссуду сразу наличными в банке, не прибегая перечисления на счет. Клиенту достаточно сообщить об этом при оформлении заявки, чтобы внести этот пункт в договор.

Условия для военнослужащих от Транскапиталбанка:

  • Срок кредита до 7 лет;
  • Сумма займа от 100 000 до 3 000000рублей;
  • Возможность внесения кредитных средств в виде первоначального взноса;
  • Из документов потребуется лишь паспорт гражданина РФ.

Ипотека 0-7-7

Данный вид кредитования специально для тех, кто хочет купить недвижимость в:

  1. Поселке«Горки» Московской области;
  2. ЖК «Успенский Квартал»;
  3. Городе«Королев» (Московская область);
  4. Микрорайоне«Текстильщиков»;
  5. На улице «Тарасовскя» (г. Москва).

Заем выдается на сумму от 200 000 рублей до 1 миллиона. Вступительный взнос от 10%. Первые семь лет банк предлагает процентную ставку 7% годовых. Максимальный срок выплат – 25 лет.

Ипотека 10-10-10

Эта программа подразумевает покупку вторичного или первичного жилого имущества. К минусам можно отнести ограниченный круг адресов, где разрешено приобретать недвижимость. Полный список можно посмотреть на сайте Транскапиталбанка.

Первые 10 лет для заемщиков действует процентная ставка 10% в год. Разрешено продление срока выплат до 25-30 лет.

Ипотека 8% на 8 лет

Само название программы говорит за себя. Оформляя в ТКБ такой вид ипотечного кредитования, вы получаете сниженную процентную ставку (8%) на 8 лет. После окончания срока можно продлить кредит, но уже с другими процентами.

  • Возраст заемщика от 21 года;
  • Наличие положительной кредитной истории;
  • Отсутствие просрочек по предыдущим платежам;
  • Гражданство РФ.

При продлении платежей процентная ставка возрастает, уровень зависит от выбранной заново программы.

Коммерческая ипотека

Такая программа предусматривает приобретение нежилого имущества. Это могут быть офисные помещения, склады, частные комнаты.

Кредит оформляется на срок до 10 лет. Самая маленькая ставка по тарифному плану «Выгодный» приравнивается к 16% в год. Самый высокий процент – 19,5% годовых. Важное условие – внести вступительный взнос.

Кредит под залог жилой недвижимости

Этот вид кредитования называют целевым. Его оформляют для того, чтобы произвести ремонт, благоустроить приобретенное жилище, которые станет субъектом залога по настоящему займу. Транскапиталбанк разрешает приобретать еще одно жилое помещение.

При планировании ремонта процентная ставка будет от 15% до 21% годовых. Вступительный взнос – от 10% всей суммы. Сумма кредита – от 500 000 рублей до 12 000 000 рублей.

Участие в программе государственной поддержки

Официально Транскапиталбанк входит в топ банков, которые приняли активное участие в приобретении недвижимости с помощью субсидирования ставок государством. Начальная плата была установлена – 12% в год.

Ставка может быть снижена до 10,5%, если заемщик выплатит единовременно 4,9% от всей суммы ссуды. Ипотечное кредитование при поддержке государства от ТКБ позволяет оформить сумму от 500 000 рублей до 8 000 000 рублей.

Ипотека по двум документам от «Транскапиталбанка»

Зарплатные клиенты могут подать заявку на ипотеку с предъявлением только двух документов:

К заемщику предъявляются требования:

  • Срок работы на одном месте не менее 3 месяцев;
  • Общий стаж трудовой деятельности от 1 года;
  • Запрещено регистрировать ИП, иметь в собственности бизнес;
  • В качестве доходов банк будет рассматривать только те деньги, которые поступают на карту.

Как оформить

Для оформления бумаг вам придется обратиться к:

После сбора документов и справок необходимо приехать в Транскапиталбанк. Сотрудники выдадут вам форму для заполнения. Заявка обрабатывается до 3 рабочих дней, после этого банк дает ответ.

Чтобы процедура оформления ипотеки прошла в соответствии с правилами, необходимо заранее изучить весь процесс, собрать нужные бумаги. Выбирайте для себя выгодный тариф, чтобы сэкономить деньги.

Перечень документов

Для того, чтобы вам одобрили ипотеку в Транскапиталбанке, нужно предоставить ряд следующих документов:

  • Грамотно заполненная (заранее) анкета потребителя;
  • Паспорт гражданина РФ;
  • Копия военного билета мужчины, если он младше 27 лет;
  • Копия трудовой книжки, которая заверена начальником;
  • Справка о доходах;
  • Отчет из отделения БКИ;
  • Результат независимой оценки имущества;
  • Акт купли-продажи;
  • Свидетельство о браке;
  • Свидетельство о расторжении брака;
  • Свидетельство о рождении ребенка;
  • Справка на материнский капитал;
  • ИНН;
  • Налоговая декларация.

Требования к заемщику

Транскапиталбанк выдвигает следующие требования к заемщикам:

  1. Нужно быть гражданином РФ;
  2. Наличие постоянной регистрации в том районе, где расположено представительство банка «ТКБ»;
  3. Возраст от 18 лет;
  4. Максимальный возраст – 65 лет;
  5. Стаж работы от 6 месяцев;
  6. Организация, где работает плательщик, должна быть зарегистрирована не менее 1 года назад.

Для получения ипотеки нужно:

  • Иметь стаж работы;
  • Быть гражданином РФ;
  • Собрать пакет необходимых документов;
  • Прийти в представительство банка на консультацию.

Ипотечное кредитование – непростая банковская услуга, которая предполагает наличие постоянного места работы, высокую платежеспособность. Банку нужны гарантии, что вы сможете выплачивать долг в течение длительного периода времени.

Как рассчитать ипотечный займ

На официальном сайте Транскапиталбанка есть специальный наглядный инструмент – ипотечный калькулятор. Потенциальный заемщик может всегда зайти на ресурс, воспользоваться счетчиком, который поможет сделать предварительный анализ, сопоставить желания и возможности клиента.

Итоговые данные предоставляются заемщику в простой, понятной обывателю форме. Там четко расписано:

  • Сколько денег может выделить банк на ипотеку. Учитываются ваши личные данные: объем заработной платы, опыт работы, стаж трудовой деятельности.
  • Вводятся главные параметры. Желаемая сумма, срок кредитования, объем первого взноса, процентная ставка, объем итоговой переплаты за все время.

Ипотечный калькулятор Транскапиталбанка позволяет:

  1. Сэкономить время;
  2. Расписать заранее график платежей;
  3. Внести коррективы в намеченные планы.

Плюсы и минусы

Ипотечное кредитование в Транскапиталбанке – выгодная услуга, которой активно пользуется население. Из-за низкого клиентского потока, желания наработать базу пользователей процентные ставки немного ниже, чем в других организациях.

Преимущества ипотеки в ТКБ следующие:

  • Низкая процентная ставка;
  • Расширенный лимит доступной суммы;
  • Скидки пользователям кредитных и дебетовых карт;
  • Возможность будущего рефинансирования;
  • Наличие сетевых платежей;
  • Возможность погасить задолженности через мобильное приложение.
  • Не во всех городах есть офисы ТКБ;
  • Не всем клиентам могут одобрить ипотеку;
  • Если вы не являетесь клиентом банка или у вас плохая кредитная история, то ипотека может быть одобрена по завышенной процентной ставке.

Перед тем, как принять решение о кредитовании, необходимо взвесить все факторы. В 2019 году Транскапиталбанк открывает множество выгодных тарифов, среди которых каждый клиент выберет себе подходящий.

Отзывы

Ксения Ивановна. Здравствуйте, хочу выразить благодарность руководству ТКБ. Это лучший банк в мире. Оформляли здесь ипотеку, подключали материнский капитал. Внесли первичный взнос, не пришлось доплачивать 10% от суммы жилья. Приняли участие в государственной программе. Выгодные условия, отличные процентные ставки.

Юлия, Красноярск. Транскапиталбанк предлагает отличные программы по ипотеке. Заинтересовала та, где на 8 лет дают ставку 8% годовых. Для нас это минимальный кредит, очень подходит. По истечении срока думаем продлить его.

Макар Алексеевич, Якутск. В ТКБ оформляли кредит наши друзья, зарекомендовали очень лестно. Пришло время брать ипотеку обратились в ближайшее отделение. Такого обилия кредитных программ я не видел нигде, даже глаза разбежались. Условия везде выгодные. Будем определяться.

Ипотека по двум документам в Транскапиталбанке в Балашихе

Расчет расходов на ипотеку в Транскапиталбанке

  • Первоначальный взнос от 20%
Ставка Ежемесячный платеж, руб. Общий платеж, руб. Платеж, руб.
  • Первоначальный взнос от 20%
Ставка Ежемесячный платеж, руб. Общий платеж, руб. Платеж, руб.
  • Первоначальный взнос от 20%
Ставка Ежемесячный платеж, руб. Общий платеж, руб. Платеж, руб.
  • Первоначальный взнос от 20%
Ставка Ежемесячный платеж, руб. Общий платеж, руб. Платеж, руб.
  • Первоначальный взнос от 5%
Ставка Ежемесячный платеж, руб. Общий платеж, руб. Платеж, руб.
  • Первоначальный взнос от 5%
Ставка Ежемесячный платеж, руб. Общий платеж, руб. Платеж, руб.
  • Первоначальный взнос от 20%
Ставка Ежемесячный платеж, руб. Общий платеж, руб. Платеж, руб.
  • Первоначальный взнос от 20%
Ставка Ежемесячный платеж, руб. Общий платеж, руб. Платеж, руб.
  • Первоначальный взнос от 20%
Ставка Ежемесячный платеж, руб. Общий платеж, руб. Платеж, руб.
  • Первоначальный взнос от 20%
Ставка Ежемесячный платеж, руб. Общий платеж, руб. Платеж, руб.
  • Первоначальный взнос от 20%
Ставка Ежемесячный платеж, руб. Общий платеж, руб. Платеж, руб.
Ставка Ежемесячный платеж, руб. Общий платеж, руб. Платеж, руб.
  • Первоначальный взнос от 10%
Ставка Ежемесячный платеж, руб. Общий платеж, руб. Платеж, руб.
  • Первоначальный взнос от 5%
Ставка Ежемесячный платеж, руб. Общий платеж, руб. Платеж, руб.
  • Первоначальный взнос от 5%
Ставка Ежемесячный платеж, руб. Общий платеж, руб. Платеж, руб.
  • Первоначальный взнос от 20%
Ставка Ежемесячный платеж, руб. Общий платеж, руб. Платеж, руб.
  • Первоначальный взнос от 20%
Ставка Ежемесячный платеж, руб. Общий платеж, руб. Платеж, руб.
  • Первоначальный взнос от 20%
Ставка Ежемесячный платеж, руб. Общий платеж, руб. Платеж, руб.
  • Первоначальный взнос от 20%
Ставка Ежемесячный платеж, руб. Общий платеж, руб. Платеж, руб.
  • Первоначальный взнос от 20%

Информация о ставках и условиях ипотеки в Балашихе предоставлена банками или взята из открытых источников. Пожалуйста, уточняйте условия продуктов в отделениях банков или по телефонам справочных служб.

Похожие продукты других банков

  • Для физических лиц:
  • Пн.-Пт.: 09:00—20:00
    Сб.: 09:00—18:00
  • Для юридических лиц:
  • Пн.-Пт.: 09:00—18:00
  • Для физических лиц:
  • Пн.-Пт.: 09:00—20:00
    Сб.: 09:00—18:00
  • Для юридических лиц:
  • Пн.-Пт.: 09:00—18:00

Готовые решения по ипотеке в Транскапиталбанке

Отзывы об ипотеке в Транскапиталбанке

переплата в полтора раза превышает сумму кредита

Отзыв полезен? Да 7 / Нет 1 Комментарии 0 Пожаловаться на отзыв Ссылка на отзыв

Как всегда реклама обещает прям сказочно низкие проценты, а в итоге хочешь купить свой дом внеси 50% и ставочка 11,75% и это только по телефону,а что будет когда договор почитаю и конечный расчет посмотрю.

Отзыв полезен? Да 11 / Нет 2 Комментарии 0 Пожаловаться на отзыв Ссылка на отзыв

БАНК ВОРОВ. ДРУГИХ СЛОВ ДЛЯ ЭТОГО БАНКА . НЕТ. ДОКУМЕНТЫ НЕ ПРЕДОСТАВЛЯЮТ УЖЕ ТРЕТИЙ ГОД. ВЫСТАВЛЯЮТ ПРОЦЕНТЫ НА ПРОЦЕНТЫ ОТ ПРОЦЕНТОВ. БРАЛИ КРЕДИТ 5 000 000 руб НА 1/2 КВАРТИРУ. В НАСТОЯЩИЙ МОМЕНТ Читать далее.

Отзыв полезен? Да 84 / Нет 3 Комментарии 0 Пожаловаться на отзыв Ссылка на отзыв

Условия и виды ипотечных программ в «ТрансКапиталБанке»

ПОДАТЬ ЗАЯВКУ НА ИПОТЕКУ И БЫСТРО УЗНАТЬ РЕШЕНИЕИпотека «ТрансКапиталБанка» позволяет физическим лицам, частным предпринимателям улучшить жилищные условия или приобрести недвижимость, расположенную в регионе кредитования. Займы предоставляются в рублевой валюте на срок 1-25 лет, минимальная сумма 500 000 рублей (800 тыс. руб. при использовании материнского капитала), первый взнос 5-90%. Комиссия за выдачу ссуды отсутствует.

«ТрансКапиталБанк» предлагает воспользоваться выгодными условиями оформления жилищного кредита через центральный офис Москвы или филиалы, расположенные по всей России. Потенциальным клиентам ТКБ также удобно подать кредитную заявку на официальном сайте компании www.tkbbank.ru.

Основные ипотечные программы

Банк ТКБ разработал в 2020 году 8 продуктов, рассчитанных на широкий круг потребителей.

«Ипотека в ползунках от 6%». Программа привлекает владельцев бизнеса и частных лиц низкими ставками, большим выбором аккредитованных новостроек, оформлением продукта по 3 документам. Обязательное условие кредитования — рождение второго или третьего ребенка на протяжении всего срока действия программы (с 01.01.2018 по 31.12.2022), специальные условия действуют 3 и 5 лет соответственно.

«Рефинансирование» помогает уменьшить размер ставок и обязательных платежей, изменить сроки кредитования, воспользовавшись выгодными условиями перекредитования от банка ТКБ.

«Готовое жилье от 7,7%». Для оформления кредита с минимальной переплатой при взносе 30% достаточно предоставить один документ (паспорт). Подтверждая доходы справкой по форме банка, сумма аванса уменьшится до 5%. Целью кредита является покупка и ремонт вторичной квартиры. Возможно привлечение семейного капитала в качестве первичного взноса.

«Новостройки от 7,7%». Принципы программы построены на максимальном снижении ставок, широком выборе аккредитованных компаний. Из документов достаточно предоставить паспорт, анкету (при авансе 30%). Увеличенная сумма займа поможет покрыть расходы на покупку и ремонт первичного жилья. Также допускается использование материнских средств.

«Ипотека 7% без первого взноса» разработана для покупки первичного и вторичного жилья, занимающего высокие позиции в рейтинге Подмосковья: ЖК в поселке Горки, 8 или городе Королеве, улице Тарасовской, домах 2, 14, 25.

«Ипотека на коммерческую недвижимость» (нежилых строительных объектов, земельных наделов) доступна представителям малого, среднего и крупного бизнеса, готовым подтвердить доходы по форме банка.

«Ипотека без границ» рассчитана на многократное использование заемных денег при погашении одних процентов. Кредитная линия возобновляется на протяжении 5 лет. Выплата остатка долга проходит ежемесячными платежами на протяжении 15 лет.

«Кредит под залог недвижимости» без подтверждения дохода доступен ИП и владельцам бизнеса. Получите деньги на ремонт и покупку дополнительного жилья на срок до 15 лет, подключив специальный тариф кредитования «Выгодный».

Условия и ставки по ипотеке «ТрансКапиталБанка»

Финансовая организация предлагает широкую линейку ипотечных продуктов. Ознакомьтесь с условиями действующих программ, подберите подходящий вариант:

Ставка Ежемесячный платеж, руб. Общий платеж, руб. Платеж, руб.
Продукт Рынок Размер займа, рубли Срок, лет Процентные ставки Авансовый платеж
Рефинансирование 300 000 – 9 500 000 1-25 7,7%
Ипотека в ползунках первичный 300 000 – 8 000 000 3-25 6% 20%
Ипотека без первичного взноса первичный/вторичный 1 000 000 – 20 000 000 3-25 7% 0%
Готовое жилье вторичный 300 000 – 6 000 000 1-25 7,7% 5%
Новостройки первичный 300 000 – 6 000 000 1-25 7,7% 30%
Кредит под залог недвижимости 500 000 – 6 000 000 1-15 13%
Коммерческая ипотека первичный/вторичный 300 000 – 6 000 000 (50% от стоимости объекта) 1-25 13,35%
Ипотека без границ вторичный 500 000 (60% от стоимости залога) до 15 лет 14,65%

Ипотека от ТКБ по двум документам (паспорту и заявке) предоставляется гражданам РФ и нерезидентам страны, приобретающим жилье на следующих условиях:

  • максимальная стоимость — 12 млн. руб. для МСК и СПб, 5 млн. руб. для регионов;
  • первый взнос – 30% от оценочной стоимости квартиры/апартаментов;
  • услуга не применима для юридических лиц или ИП.

Ипотека с государственным субсидированием в ТКБ доступна семьям с двумя и более детьми, приобретающим жилье на первичном рынке или рефинансирующим ссуду других банков по программе «Ипотека в ползунках».

Список требований по ипотеке

Финансовая организация «ТрансКапиталБанк» предъявляет стандартные требования к кредитуемой недвижимости:

  1. Наличие каменного, бетонного или кирпичного фундамента, железобетонных перекрытий между этажами, где планируется покупка квартиры.
  2. Отсутствие аварийного статуса.
  3. Максимальный уровень износа помещения до конца срока ипотеки – 70%.
  4. Отсутствие обременения: прописки третьих лиц, ареста, залога, аренды.
  5. Расположение залога в регионе оформления займа.

Не допускается использование в качестве залога помещений, расположенных в пятиэтажных панельных домах старше 1970 года постройки (для Москвы).

Если клиент состоит в браке, недвижимость покупается в долевую или совместную собственность – в противном случае банк потребует брачный контракт или нотариально подтвержденное согласие супруга на получение ссуды.

Требования к заемщику и необходимые документы

Критерии оценки заемщиков в «ТрансКапиталБанке» минимальны: гражданство – российское, регистрация и место жительства заемщика в Москве, регионах РФ, возрастной ценз — 21…75 лет.

Общий трудовой стаж – 1 год, на последнем месте работы – более 3 месяцев, для ИП: ведение предпринимательской деятельности – более 1 года.

Наемным рабочим потребуется:

  • заявка-анкета;
  • паспортные данные;
  • подтверждение доходов (справкой 2НДФЛ, по форме банка, выпиской по счету ПФР);
  • трудовая книжка или удостоверение госслужащего, договор найма, контракт.

Обладателям материнских средств: госсертификат на семейный капитал, справка из ПФР, подтверждающая остаток материнских средств.

Собственникам бизнеса следует подготовить:

  • паспорт резидента или нерезидента РФ;
  • заявка-анкета;
  • устав;
  • финансовая отчетность (баланс, декларация, аудиторское заключение);
  • справка 2НДФЛ/3НДФЛ или выписки из учредительной организации, подтверждающие получение дивидендов.

Бумаги, необходимые ИП, частным нотариусам и адвокатам:

  • паспорт резидента или нерезидента РФ;
  • заявка-анкета;
  • регистрационное свидетельство ИП/лист записи ЕГРИП;
  • ИНН, декларация;
  • адвокатское удостоверение;
  • нотариальная лицензия.

Документы по залоговой недвижимости

Строящийся объект Договор долевого строительства, купли-продажи, накопления пая, инвестиционное соглашение
Готовое жилье Справка из ЕГРН
Договор купли-продажи, мены, приватизации
Справка БТИ Кадастровый план/ЕГРН на землю
Выписка из домовой книги
Отчет оценочной компании

Бумаги, предоставляемые продавцом недвижимости

Физическое лицо Паспорт
Нотариально заверенное разрешение супруги (а) на продажу
Справки из ПНД и НД или права на вождение (условие обязательно для пенсионеров)
Согласование продажи жилья с органами опеки при наличии несовершеннолетних собственников
Юридическое лицо Доверенность на представителя компании
Выписка из ЕГРЮЛ
Справка юрлица, подтверждающая отсутствие заинтересованности компании. Если сделка крупная и представитель бизнеса заинтересован, приготовьте решение из органа управления бизнесом

Как и где подать заявку

Подача заявки на оформление кредита в «ТрансКредитБанке» доступна в офисе банка (региональная сеть насчитывает 276 подразделений) или на сайте компании. Для предварительных расчетов общей суммы займа и ежемесячных взносов, воспользуйтесь ипотечным калькулятором, указав сумму, срок и авансовый платеж по ипотеке, тип кредитуемого жилья:

  1. Квартира.
  2. Таунхаус.
  3. Комната.
  4. Апартаменты.
  5. Загородное строение.

Сравните результаты вычислений, проведенных интерактивной программой с собственным бюджетом: сумма ежемесячного взноса не должна превышать 40% дохода, а остаток — быть меньше прожиточного минимума.

Если условия кредитования не ограничены финансовыми возможностями клиента, остается заполнить контактные данные (в полях ФИО, телефон), нажать кнопку «Отправление заявки».

Существует альтернативный вариант: оформление ипотеки онлайн через личный кабинет ТКБ. Незарегистрированным клиентам потребуется посетить официальный сайт ТКБ, открыть закладку «Личные финансы», далее «Ипотека», нажать кнопку «Решение онлайн».

На открывшейся странице появится форма регистрации личных данных (ФИО, телефон, электронный ящик) для создания учетной записи. Заполните предложенные поля и воспользуйтесь функционалом личного кабинета. На странице пользователя отобразится ипотечный калькулятор, электронный бланк анкеты и возможность загрузки сканов документов (паспорта, 2-НДФЛ, трудовой книжки). Отправьте требуемую информацию через сервис банка ТКБ и дождитесь решения по ипотеке через СМС. Ответ приходит в течение 24 часов.

Погашение ипотеки

При получении ссуды клиентам ТКБ предоставляется образец платежного поручения, содержащий номер текущего счета и размер ежемесячных платежей. По умолчанию списание обязательных взносов проводится через текущий счет заемщика, предусмотренный ипотечным договором.

Варианты внесения платежа через банк и сторонние организации

Выберите варианты пополнения текущего счета, обращая внимание на комиссию и сроки зачисления.

Способы Комиссия Срок зачисления денег
Онлайн-банк TKB Express 0 рублей Моментально
Банкоматы ТКБ 0 рублей Мгновенно
Золотая корона 1% (минимум 50 рублей) 0-3 дня
Qiwi 1,6% (100 рублей) 0-48 часов
ПС «Рапида» 1%, (50 рублей) 0-24 часа
«Яндекс.Деньги» 3% + 15 рублей 0-36 часов
Безналичный перевод Зависит от банка Определяется условиями финансовой организации

Полное и частичное досрочное погашение

Досрочное погашение жилищного кредита проводится на основе заявления, содержащего сумму и номер счета. Банк не устанавливает каких-либо ограничений по суммам досрочного погашения.

Если возникнут вопросы, касающиеся ипотечных займов ТКБ, обращайтесь по телефону горячей линии +7 800 700-93-10. Звонки в пределах России бесплатные.

ПроБизнес Онлайн

Транскапиталбанк предлагает новым и постоянным клиентам несколько ипотечных продуктов на покупку жилья в новостройке или на вторичном рынке. Также клиенты могут воспользоваться предложением для приобретения коммерческой недвижимости или оформить ипотеку с привлечением материнского капитала.

Условия

Оформить ипотеку в Транскапиталбанке сможет гражданин РФ не младше 21-летнего возраста, имеющий работу и доход, позволяющий выплачивать кредит.

Ипотека выдается на период до 10-25 лет (в зависимости от программы), сумма может достигать 20 000 000. Плата по кредиту от 8,0-19,0% в год. Первоначальный взнос – 8-40% стоимости недвижимости.

Что касается страхования, то оно является обязательным по объекту, который передается в залог.

Если речь идет о личном страховании, оно осуществляется по желанию клиента и банк гарантирует, что данный пункт никак не влияет на процентную ставку.

Способы оформления

Подача первичной заявки происходит в офисе банка или через онлайн сервис.

Банк предоставляет ответ в течение нескольких рабочих дней, после чего:

  • клиент собирает пакет документов и передает их в банк для окончательного решения кредитного комитета;
  • банк формирует условия по сделке;
  • клиент вносит аванс и подписывает страховой и ипотечный договора.

Предложения банка

В Транскапиталбанке предлагают различные варианты ипотечного кредитования. Клиент может изучить условия по каждому продукту и выбрать оптимальное для себя решение.

В таблице предложены основные базовые параметры сделки по каждому виду ипотеки:

Ипотечная программа Перво-начальный взнос по займу Период креди-тования Процент-ная ставка Сумма кредита
Вторичный рынок по сниженной ставке 50% 1-25 лет 11,99% От 300 000
Ипотека 10-10-10 (приобрести жилье можно только по указанным банком адресах) 10% 25 лет Первые 10 лет – 10% Без ограничений
Ипотека 8% на 8 лет в ЖК «Успенский квартал» 8% Первые 8 лет – 8%
Первичный рынок 20% 13,0% От 300 000
Вторичный рынок
Коммерческая ипотека 50% 10 лет 19,0%
Кредит под залог недвижимости 15 лет 16,5%
Материнский капитал Первый взнос оплачивается за счет материнского капитала 25 лет 14,0% До 20 000 000

Ипотека Транскапиталбанка по двум документам

Транскапиталбанк предоставляет клиентам возможность оформления ипотечного кредита по двум документам. Купить недвижимость можно на первичном или вторичном рынке.

Но такое условие становится доступным при условии внесения первоначального аванса в размере 40% стоимости недвижимости.

Рефинансирование

На сегодняшний день в банке нет специализированной программы по рефинансированию ипотечных кредитов.

Оформить в Транскапиталбанке можно ипотеку на покупку жилья в новостройке или на вторичном рынке.

Банк также предлагает займы на покупку коммерческой недвижимости, а также оформление ипотеки под материнский капитал.

Если же вы решили получить больше информации о потребительских кредитах для военнослужащих, то вам стоит перейти по ссылке.

С господдержкой

В банке не представлены программы с господдержкой, но клиент может воспользоваться интересными предложениями, например:

    Ипотека 10-10-10 – заем предоставляется под выгодные условия.

Клиенту необходимо внести 10% взноса и первые 10 лет ипотеки будут рассчитываться по ставке 10% в год.

Максимальный период кредитования 25 лет.

  • Ипотека 8-8 – кредит предоставляется на квартиры в ЖК «Успенский квартал» до 25 лет. Первые 8 лет, ставка – 8,0% в год.
  • Пенсионерам

    Люди, вышедшие на пенсию, могут подавать заявку по любую из действующих программ, так как специального кредита для пенсионеров в банке нет.

    Но при подаче заявки клиент должен понимать, что банк прописал строгие требования касательно возрастных ограничений, то есть клиент должен выплатить заем до наступления 75 летнего возраста.

    Если ипотеку оформляет клиент, которому на момент погашения кредита исполниться 65 лет, обязательным условием является страхование жизни.

    Военная ипотека

    Специальной ипотеки для военных-участников НИС в Транскапиталбанке нет.

    Такая категория клиентов может подавать заявки на общих основаниях и получить кредит по одной из девствующих программ.

    Без первоначального взноса

    Обязательное условие получения кредита – внесения первоначального взноса.

    В зависимости от ипотечной программы, размер варьируется от 8-40% и выше.

    Оформить ипотеку без аванса в Транскапиталбанке нельзя. Но, если у клиента есть право на получение материнского капитал, он может им воспользоваться для внесения первоначального взноса.

    Требования к заемщикам

    Оформить ипотеку в Транскапиталбанке сможет:

    • гражданин РФ;
    • клиент в возрастном диапазоне 21-75 лет;
    • заемщик со стажем от 1 года:
    • трудоустроенный клиент и имеющий высокий доход.

    К обязательным требованиям также относят: документальное подтверждение средств для внесения первоначального аванса, положительная кредитная история и др.

    Пакет документов

    Для заключения сделки, клиент предоставляет кредитному сотруднику:

    • собственноручно написанное заявление на получение ипотеки;
    • гражданский паспорт;
    • справка о доходах;

    копия трудовой книжки или иной документ, подтверждающий занятость и др. дополнительные документы.

    В зависимости от выбранной ипотечной программы, обязательный список документов может отличаться от вышеуказанного.

    Максимальная и минимальная суммы

    К обязательным условиям получения ипотеки банк отнес внесения первоначального аванса, его размер зависит от выбранной клиентом программы – 8-40% и выше.

    Вся остальная сумма может оформляться в кредит, максимальный размер займа 10 000 000 – 20 000 000 (в зависимости от региона).

    Процентные ставки

    Ставки по ипотеке определяются исходя из программы, первоначального взноса и других параметров будущей сделки.

    На сегодняшний день в Транскапиталбанке можно получить ипотеку под 8,0-19,0% в год.

    Обратите внимание, что данный банк, в отличие от большинства других, акцентирует внимание на том, что личное страхование не влияет на величину процентной ставки (не зависимо от ипотечной программы).

    Сроки

    Заявка на предоставление кредита обрабатывается банком от 1 рабочего дня. После изучения платежеспособности клиента, банк формируется первичные условия по сделке.

    Ипотека по большинству программ выдается заемщиком на период от 1 до 25 лет.

    Исключение лишь для коммерческой недвижимости, такой кредит можно получить до 10 лет и займа под залог недвижимости (на любые цели) – до 15 лет.

    Досрочное погашение

    Раньше срока закрыть ипотеку в Транскапиталбанке можно. Комиссий по данной операции нет.

    Оплату можно осуществить любым нижеприведенным способом:

    • через любое отделение Транскапиталбанка;
    • в системе клиент-банк;
    • через систему «Золотая Корона»;
    • в терминалах КИВИ;
    • через платежную систему «Рапида»;
    • при помощи системы Яндекс. Деньги;
    • через сторонние банки.

    Плюсы и минусы

    Клиенты, которые получили ипотеку в Транскапиталбанке, смогли выделить несколько положительных сторон сделки:

    • широкая линейка ипотечных программ, что позволяет выбрать максимально выгодные для себя условия;
    • невысокие процентные ставки:

    отсутствие личного страхования не влияет на размер процентной ставки;

    Многие также отмечают и недостатки при кредитовании, например, отсутствие программ с государственным субсидированием, рефинансирования, специальных ипотек для военнослужащих и др.

    Комментарии

    У меня с банком сложилась совершенно иная история. Подала документы, а уже через 15 дней, ипотека была подписана. Кредит оформила на максимальный срок – 25 лет, но зато ежемесячный платеж не «бьет» по бюджету. Возможно, выплатим досрочно. Банку самые лучшие рекомендации! Оформление оперативное, условия неплохие (не хуже и не лучше чем во многих кредитных учреждениях), а бюрократии в несколько раз меньше.

    Три дня назад заполнил заявку в офисе Транскапиталбанка и подал несколько документов для первичного рассмотрения возможности выдать мне ипотеку. Готов внести более 50% стоимости квартиры. Но до сих пор ответа из банка нет. Параллельно подавал на сайте двух других банков такие же заявки и из обоих уже получил ответ. Странно, что Транскапиталбанк так относится к клиентам.

    Хотел бы оставить свой отзыв о Транскапиталбанке и сказать, всем, кто хочет получить кредит без траты нервов, обходить данный банк стороной. Подал документы, вроде приняли, но решения (условия) меняли несколько раз и каждый раз, когда я довозил справку или документ, которые постоянно требовали, изменялся какой-то пункт в условиях. В результате ставка была повышена на 2 (два) пункта, а сумма сокращена на четверть.

    Ипотека Транскапиталбанка: условия, отзывы

    Транскапиталбанк – это достаточно большой банк, обладающий крупными активами денежных средств. Он расположен в столице нашего государства, где обладает несколькими представительствами и филиалами. Основная деятельность организации, за счет которой поддерживается бюджет, заключается в обслуживании и кредитовании клиентов корпоративного типа, создание счетов и вкладов, выдача потребительских ипотечных займов физическим лицами, проведение операций на рынке ценных бумаг и т.д.

    Главным источником финансирования являются вклады, совершенные физическими лицами. Они составляют практически 28% от всех активов банка. 26.5% бюджета банковской организации получает за счет юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Главной особенностью Транскапиталбанка считается услуга ипотечного кредитования. Организация предоставляет своим клиентам несколько программ, которые стоит рассмотреть поподробнее.

    Ипотечное кредитования в Транскапиталбанке

    Транскапиталбанк на сегодняшний день предоставляет семь различных программ ипотечного кредитования. Основные их преимущества выглядят следующим образом:

    • большой список аккредитованных объектов;
    • возможность привлечение материнского капитала;
    • доступность как для частных клиентов, так и для компаний;
    • возможность подтверждения уровня дохода по форме, предоставляемой самим банком;
    • отсутствие каких-либо штрафов и дополнительных денежных взысканий в случае досрочного погашения займа.

    Ипотека 077

    По данной программе можно приобрести недвижимость как на первичном, так на вторичном рынке. Основные условия ипотеки 077 Транскапиталбанка выглядят следующим образом.

    1. Размер процентной ставки в первые 7 лет действия заключенного соглашения составляет 7%. Дальнейшая ставка определяется в индивидуальном порядке для каждого случае.
    2. Максимальный срок кредитования составляется 25 лет.
    3. Клиент может рассчитывать на сумму до 20-ти миллионов рублей.
    4. Не требует первого взноса.

    Программа «Вторичный рынок» и «Новостройки»

    Эти две программы идентичны друг другу, за одним лишь исключением — одна рассчитана на приобретение жилья на вторичном рынке, другая – на первичном. Транскапиталбанк предоставляет ипотеку по двум документам (возможно при условии внесения первоначального взноса в размере от 30%).

    1. Ставка по обеим программам начинает свой отсчет с отметки 7,55%. Конкретное значение изменяется индивидуально для каждого клиента.
    2. Минимальная сумма кредитования составляется триста тысяч рублей.
    3. Минимальный первоначальный взнос от 5%

    Кредитование по залог имеющейся недвижимости

    Данная программа подразумевает выдачу денежных средств под залог уже имеющегося имущества. Кредит не является целевым, соответственно, клиент обладает правом самостоятельного распоряжения полученными денежными средствами. Размер процентной ставки составляется от 13%, а максимальный срок кредитования – 15 лет. Минимальный размер суммы, как и в предыдущем случае, составляет 300 тысяч рублей.

    Подробнее о программе можно узнать на официальном сайте.

    Предложение «Ипотека без границ»

    Данное предложение является уникальным в своем роде. Клиент вправе получить возобновляемое кредитное предложение под залог недвижимости, находящейся в собственности. В течение первых 60-ти месяцев заемщик может снимать деньги со счета на любые нужды. В этом случае оплачивать придется только лишь проценты.

    Заем выдается на срок до 15-ти лет. Минимальная сумма кредита составляется 600 тысяч рублей. Однако он не может превышать 60 процентную часть от общей стоимостью залогового имущества. Размер минимальной ставки составляется 17.5%. Конкретное значение может изменяться в индивидуальном порядке для каждого клиента.

    Подробнее о программе можно узнать на официальном сайте.

    Выдача ипотечного кредита для покупки коммерческой недвижимости

    Транскапиталбанк предлагает своим клиентам возможность получения денежных средств под залог приобретаемой недвижимости коммерческого типа. Это может быть здание, постройка, земельный участок и т.д.

    Минимальный размер выдаваемой суммы составляет 300 тысяч рублей, максимальный лимит зависит от конкретного случая. Размер процентной ставки – от 13,55% годовых. Максимальный срок кредитования – 25 лет. Сумма кредита — до половины от стоимости залога.

    Подробнее о программе можно узнать на официальном сайте.

    Рефинансирование

    Описываемая банковская организация также предлагает своим клиентам услугу рефинансирования задолженностей в других банках. Рефинансирование позволяет заемщикам:

    • объединить несколько кредитов из других банков в один на более выгодных условиях;
    • снизить количество и размер выплат;
    • продлить срок кредитования;
    • досрочно погасить задолженность без каких-либо штрафов и дополнительных выплат.

    Основные условия описываемого предложения выглядят следующим образом.

    1. Минимальный лимит – 300 тысяч рублей.
    2. Заем выдается на срок до 25-ти лет.
    3. Размер процентной ставки начинает свой отсчет с отметки 7.55.

    Подробнее о программе можно узнать на официальном сайте.

    Документы и условия для получения ипотеки

    Естественно, что не каждый человек может рассчитывать на успешное получения кредита под залог приобретаемой недвижимости в Транскапиталбанке. Для этого он должен отвечать определенным условия и требованиям:

    • возраст от 21-го года до 75-ти лет (на момент окончания срока действия заключенного соглашения);
    • обладать общим стажем работы не менее одного года и не менее трех месяцев — на последнем месте трудоустройства;
    • в случае если клиент состоит в официально зарегистрированном браке, то его супруг или супруга выступает созаемщиком, если он не является собственником залогового имущества, то ему достаточно дать свое согласие на заключение ипотечного соглашения в письменной форме.

    Если клиент одновременно выполняет два условия, то он может предоставить минимальный пакет документов в виде документа, удостоверяющего личность, и заявления с обязательным указанием идентификационного номера налогоплательщика работодателя. Условия выглядят следующим образом:

    • заявка должна быть подана на сумму не больше 12-ти миллионов рублей (для Москвы и Петербурга), не больше 5-ти миллионов – для других регионов;
    • в обязательном порядке необходимо внести первоначальный взнос, размер которого должен составлять не мене 30% от стоимости приобретаемого имущества.

    Важно отметить, что данная возможность доступна исключительно для физических лиц. Различные компании и индивидуальные предприниматели не могут воспользоваться этим предложением.

    Пакет документов для рефинансирования

    Если вы хотите воспользоваться услугой рефинансирования ипотечных кредитов других банковских организаций в Транскапиталбанке, то вам потребуется следующий пакет документов:

    • заявление;
    • паспорт гражданина России (другого государства для иностранцев);
    • справка форму 2-НДФЛ;
    • нотариально заверенная копия трудовой книжки;
    • копию действующего ипотечного соглашения с другим банком;
    • справку об остаточном размере задолженности сроком действия не более пяти рабочих дней;
    • реквизиты банка, кредитные обязательства перед которым выполнены не в полной мере.

    Отзывы

    Практически все отзывы по ипотеке Транскапиталбанка носят исключительно положительный характер. Большинство клиентом считает главным достоинством предложений от описываемого банковского учреждения – это количество различных ипотечных предложений.

    К каждому клиенту используется индивидуальный подход, что также является несомненным плюсом. Для того чтобы подать заявление на кредитование не обязательно лично посещать отделения банка. Это можно сделать в режиме онлайн и только после одобрения заявления посетить банк. К слову, средний срок, в течение которого рассматривается поданная заявка, составляет всего 2-3 рабочих дня.