Бизнес карта Сбербанка для ИП: что это такое
Invest82.ru

Институт финансов

Бизнес карта Сбербанка для ИП: что это такое

Бизнес карта Сбербанка — что это такое?

Использование чековых книжек при проведении расчетных операций осталось в прошлом. У ИП и ООО появился более удобный платежный инструмент – бизнес-карта Сбербанка. Банк эмитирует ее в двух экземплярах – MasterCard Bussiness и Visa Bussiness.

Дебетовая бизнес карта Сбербанк – особенности

Карточка предназначена для оплаты любых расходов в бизнесе:

  1. авиа и ж/д билетов для командировок,
  2. бронирование мест в гостиницах,
  3. закупка канцтоваров,
  4. на заправках АЗС,
  5. для любых хозяйственных и представительских нужд компании.

Основные особенности и преимущества этого продукта

Достоинства пластика заключаются в удобстве его использования:

    Карта является именной, оформляется руководителем на конкретного сотрудника. Пластик привязывается к р/с компании. Моментальное пополнение и снятие средств через банкомат. С его помощью предприниматель может совершать закупки, оплачивать их в режиме 24/7 без оформления платежных документов или выдачи сотрудникам наличных под отчет. Платежи проводятся без участия бухгалтерии. В отличие от безналичных платежей, расчеты с контрагентами по карточке проводятся бесплатно. Если прежде по платежным поручениям взималась комиссия, то по бизнес-картам Сбербанка комиссионный сбор не придется оплачивать, что существенно экономит деньги. Подключение услуги СМС-информирования позволяет отслеживать все операции по карточке и контролировать их. Сведения поступают в течение 20 мин. Управлять удобно через Сбербанк Бизнес Онлайн. В сервисе предусмотрен выпуск, перевыпуск новых карточек. Здесь же можно формировать отчеты по транзакциям, а также установить необходимые лимиты по пластикам, чтобы избежать неконтролируемых расходов. Размеры лимитов можно изменять в зависимости от насущных потребностей. Все это можно сделать без посещения офиса, где открыт р/с ИП или юридического лица. Карту можно подключить к Apple Pay, Google Pay, Samsung Pay. Ее можно использовать для покупок в интернете. Она удобна в загранкомандировках для снятия наличных и оплаты товаров, услуг в любой валюте. При оплате карточкой в командировках сотрудникам не нужно предоставлять авансовые отчеты в бухгалтерию о тратах.

Карточный продукт имеет ограничения по функционалу:

  1. Перевод средств с бизнес-карты на личную не осуществляется.
  2. Нельзя перевести деньги с личной карточки на бизнес-карточку по телефонному или карточному номеру.
  3. Карточка не применяется в качестве зарплатной.

Цель этих ограничений – проконтролировать расход средств с расчетного счета предприятия.

Тарифы

Условия и тарифы следующие:

    суточный лимит по снятию наличных – 170 тыс. руб.; месячный лимит по выдаче наличных — 5 млн. руб.; пополнение баланса без ограничений (0,3% комиссии от внесенной суммы); комиссия при снятии денег — 1,4% от суммы; обналичивание в чужих банковских учреждениях — 3%; услуга СМС-информирования – 60 руб./мес.

Как оформить и активировать

Оформление карточки возможно двумя способами — в банковском отделении, где открыт р/с. или дистанционно через Сбербанк Бизнес Онлайн.

Чем больше оплат осуществляете, тем больше бонусов накапливаете

В заявлении на выпуск указывается наименование предприятия, номер счета, к которому будет прикреплен пластик, выбрать платежную систему. Отдельно заполняются сведения ФИО, личные данные, должность работника, на которого выпускается пластик. Важным моментов является установление индивидуального лимита. Банком предусмотрено 3 вида лимита:

  1. общий на месяц,
  2. на обналичивание в сутки,
  3. на безналичные расчеты в сутки.

Через несколько дней карточка будет выпущена. Если она заказывалась дистанционно, то ее статус можно проверить в Сбербанк Бизнес Онлайн. Доставка пластика получателю на дом или в офис не предусмотрена. Карточка и ПИН-конверт выдаются клиенту по месту обслуживания, в отделении. Активируется пластик в отделении с привлечением операциониста или самостоятельно через банкомат.

Переводы по бизнес-картам

Мгновенные переводы – одна из самых востребованных опций дебетовых карточек. С ноября 2019 года Сбербанк запускает подобный функционал и для бизнес-карт. Раньше, чтобы совершить поставщику оплату за услуги и товар, предприниматели вынуждены были тратить собственное время на оформление платежного поручения. А для пополнения расчетного счета нужно было обращаться в банковское отделение или снимать через платежный терминал с карточного счета наличные.

В конце 2019 года функционал карточек был расширен новыми возможностями

Теперь переводы между бизнес-картами стаи такими же доступными, как и аналогичные транзакции между обыкновенными дебетовыми карточками частных лиц. Перечисление и зачисление средств допустимо как на бизнес-карты, так и на карты физлиц. Перевод выполняется мгновенно: для этого достаточно знать карточный номер получателя.

Операция проводится через интернет-банк:

  1. после входа в личный кабинет пользователь выбирает карту списания;
  2. затем вводится номер карты адресата, прописывается сумма переводимых средств.

Сбербанк только начал внедрение сервиса. В настоящее время он активирован только для клиентов с бизнес-картами, обслуживаемых в двух территориальных банках – Центрально-Черноземный, Поволжский. До конца этого года планируется запуск сервиса на всей территории РФ.

Акции для держателей бизнес-карт Сбербанка

В качестве бонуса платежные системы запустили ряд акций по своим карточным продуктам для малого бизнеса.

Mastercard Business

    Бизнес-карта с кэшбэком. Это первый в истории РФ карточный продукт, позволяющий вернуть до 10% потраченных средств на расчетный счет компании.

Акция действует с 6 августа по 5 декабря 2018 г. Для подключения необходимо пройти регистрацию на сайте банка. Нужно указать фамилию, имя держателя, последние 4 цифры номера карточки. Дальше пользуйтесь пластиком в обычном режиме. При оплате покупок и услуг от 15 тыс. в месяц удастся вернуть до 10% в зависимости от категории: 5% на АЗС и в магазинах стройматериалов, а также 10% за поездки на такси. Категории выбраны не случайно. По ним совершаются более трети транзакций, что говорит о популярности категорий.

Необходимо учитывать, что кэшбэк является доходом компании, поэтому должен отражаться в бухгалтерской и налоговой документации.

    Акция от OnTwoTripдля организации деловых поездок. При покупке на онлайн-сервисе ж/д и авиабилетов в 800 авиакомпаниях, а также бронирование мест более чем в 300 000 отелей по всему миру можно получить до 10% от потраченной суммы. Для этого нужно зарегистрироваться в онлайн-сервисе, привязать пластик в Личном кабинете или использовать при оплате за услуги. После каждой командировки предпринимателю возвращается 10% в качестве бонусов при оплате дальнейших поездок.

Сокращайте деловые расходы на бухгалтерию, грузоперевозки, подбор персонала и медобслуживание

Visa Business

    Скидка в сети ТЦ METRO. При оплате карточкой в период акции на сумму от 10 тыс. руб. предприниматель получает подарочную карточку METRO на сумму 1,5 тыс.руб. 10% скидка на поездки в такси Gett. Для получения скидки необходимо установить мобильное приложение Gett и расплачиваться дебетовой бизнес-картой Visa Сбербанка за каждую поездку. Скидки в сети «Эльдорадо». Все владельцы карточки получают скидку в 1000 руб. или бонусы на определенные категории техники. Скидки при покупке билетов на перелеты авиакомпании Emirates. При оплате авиабилетов крупнейшего в мире авиаперевозчика можно сэкономить 10%.

Бизнес-карта для деловых поездок

С марта 2020 года линейка карточных продуктов для бизнеса пополнилась Бизнес-картой для деловых поездок. Эта специальная карточка обладает рядом преимуществ и достоинств, среди которых прежде всего возможность оплачивать командировочные и другие представительские расходы по всему миру.

С такой карточкой представители компании всегда смогут оплатить расходы компании

К приятным особенностям продукта следует отнести:

  1. доступ к счету компании 24/7;
  2. 2% кэшбэка за каждую покупку авиа или ждбилетов, а так же за услуги отелей и 0,5% за любые другие траты;
  3. контроль операций через Сбербанк Бизнес Онлайн;
  4. возможность выбрать тариф: 3000 руб в год или 300 руб ежемесячно;
  5. мгновенные переводы на любую карту банка, круглосуточно, по номеру карточки (комиссия 1,5%, но не менне 50 руб/перевод).

Платежная система Виза предлагает клиентам специальные возможности в виде особенных скидок. Такие программы регулярно обновляются и самая акутальная информация находится на официальном сайте платформы. Ниже приведены примеры действующих акций.

Для клиентов Виза предлагаются привилегии в виде скидок по различным акционным программам

Заключение

Оформление карточек для бизнеса позволяет предпринимателям решать множество задач в своей деятельности. Упрощенная схема проведения платежей и дополнительные скидки от платежных систем – вот основные плюсы карточного продукта.

Бизнес-карта Сбербанка для ИП — что это такое и какие у нее преимущества

Для оптимизации бухгалтерского учета, управления денежными средствами большинство индивидуальных предпринимателей открывает и использует расчетные счета. Финансовые операции по ним осуществляются различными способами. Наиболее простым и удобным в обращении является бизнес-карта Сбербанка для ИП. Что это такое, рассмотрим ниже.

Что это такое

Банк предлагает два вида финансовых продуктов: дебетовый с использованием средств компании и кредитный с финансами банка.

Дебетовая пластиковая карточка привязывается к расчетному счёту, и ее владелец может пользоваться финансами ИП в полном объеме. По желанию ИП карт может быть несколько, они могут доверяться сотрудникам по решению руководителя.

Так выглядит бизнес-карта

Пользование бизнес-продуктом имеет ряд выгодных составляющих:

  • безналичные операции не имеют ограничений по сумме, комиссия не взимается;
  • каждый экземпляр карты соответствует держателю, сведения о котором меняется по требованию владельца ИП;
  • возможна установка финансового ограничения операций;
  • платежи осуществляются в круглосуточном режиме ежедневно без выходных;
  • доступна любая валюта;
  • управление счетами осуществляется через интернет-банк.

Обратите внимание! Подобные финансовые продукты предлагаются только корпоративным клиентам.

Как ее можно получить

Получению карточки предшествуют оформление и подписание соответствующего договора. Для этого предоставляется обычный перечень документов. Кроме этого, необходимо личное обращение ИП в отделение банка, однако возможен бесконтактный способ подачи заявления через онлайн-сервис.

Заявка на сайте

В заявке указываются размер лимитированных средств, эмиссия и данные пользователя. В анкету пользователя вносятся: фамилия, имя, отчество, гражданство, место регистрации и проживания. При оформлении документов в электронном виде данные заверяются электронной подписью ИП.

Готовая бизнес-карта содержит на лицевой стороне фамилию и имя пользователя, активируется владельцем. Доставляется по указанному адресу в запакованном виде, сопровождается инструкцией с правилами пользования и ПИН-кодом для активации.

Тарифы на использование

Стоимость обслуживания банком бизнес-карты составляет 2500 руб.* в год. На усмотрение банка клиентам, впервые приобретающим данный продукт, может предоставляться бесплатное обслуживание в течение первого года. Стоимость поддержки расчетного счета зависит от выбранного тарифа. Сбербанк предлагает пять разновидностей:

Пакет услуг Стоимость платежа ежемесячно Стоимость банковской услуги ежемесячно Стоимость пополнения в течение месяца Стоимость снятия в течение месяца
«Лёгкий старт» 3 без оплаты, каждый последующий 100 руб. Не взимается в течение первого года 0,15 % от суммы 3 % от суммы
«Удачный сезон» 5 без оплаты, каждый последующий 49 руб. 490 руб. до 50 тыс. руб. без оплаты, далее 0,3 % от суммы 1,4 % от суммы
«Хорошая выручка» 10 операций бесплатно, далее 11 руб. 990 руб. До 100 тыс. руб. бесплатно, далее 0,15 % от суммы 1,4 % от суммы
«Активные расчёты» 50 платежей бесплатно, последующие 16 руб. 2490 руб. 0,3 % от суммы 1,4 % от суммы
«Большие возможности» 100 без оплаты 8000 руб. До 500 тыс. руб. без оплаты, последующие 0,3 % от суммы До 500 тыс. руб. без оплаты, последующие 1,4 % от суммы

Обратите внимание! При тарифе «Большие возможности» обслуживание карты производится бесплатно.

Преимущества продукта

Карта для ИП обеспечивает доступность необходимых денежных средств в любое время суток. Услуга предоставляется на территории России и за ее пределами. Получение не связано с оформлением дополнительных бумаг и работой бухгалтера. Проведение безналичного расчета абсолютно бесплатно. О проводимых операциях по карте ее владельцу направляются смс-сообщения.

Читать еще:  Виртуальная карта для Apple Pay

Еще одним удобным моментом является работа в программе «Сбербанк Бизнес Онлайн», где можно устанавливать лимитные ограничения, получать отчет о транзакциях, ходатайствовать о перевыпуске, создавать авансовые отчеты для бухгалтерии.

К сведению! Корпоративная карта является платежеспособной при покупке товаров через интернет-магазины. Воспользовавшись программой «Бизнес кэшбэк», «сбер» начисляет баллы за покупки, которые затем переводятся в рубли.

Особенностью продукта является тот факт, что независимо, на чье имя оформлена карта, средства на ней принадлежат ИП. Операции по ней ограничены лимитом, установленным руководителем. При возникновении риска потери или мошеннических действий владелец ИП может заблокировать карту. Изменение реестра пользователей происходит через личный кабинет.

Важно! Чтобы всегда быть в курсе проводимых операций в рамках бизнес-карты, необходимо обязательное подключение смс-информирования.

Как ей пользоваться

Бизнес-карта обладает некоторыми особенностями. При снятии денежных средств нужно помнить, что эти финансы находятся на расчетном счете ИП. Чтобы пополнить корпоративную карту физ. лица, происходит внесение на расчетный счет, а после через Личный кабинет пополняется карта. Данную операцию проводит владелец счета либо уполномоченное им лицо. Пополнение средств иным способом не предусмотрено.

Наличные деньги можно снять в отделении Сбербанка по предъявлению паспорта, в банкомате после ввода ПИН-кода с удержанием комиссионных процентов. Правильно осуществить операцию можно, соблюдая следующий алгоритм действий:

  1. в картоприёмник вставляется карта;
  2. вводится ПИН-код;
  3. в главном меню активируется пункт «Выдача наличных»;
  4. цифрами набирается необходимая сумма;
  5. после выполнения банкоматом операции забирается карта и денежные купюры.

Установка лимита

Операция по установлению лимита направлена на ограничение использования денег держателем карты. Управление происходит через Личный кабинет на сайте Сбербанк Бизнес Онлайн в три шага. Необходимо открыть панель навигации, выбрать «Продукты и услуги», затем «Бизнес-карты». Из открывшего списка выбирается необходимый пластик, задается статус «Активна» и «Установить лимит».

Для подтверждения заявления нужно воспользоваться окошком «Получить смс-код», вставить его в запрашиваемое поле и активировать кнопку со стрелкой. После рассмотрения заявления банком ограничения вступят в силу. Активация происходит пользователем в день установки или банком на следующий рабочий день автоматически. Изменять лимиты можно неоднократно.

Важно! Лимит устанавливается на размер денежных средств и количество операций во временной промежуток: день или месяц.

Как заблокировать

Заблокировать карту можно онлайн через личный кабинет расчетного счета, в терминале либо обратиться к специалистам Сбербанка по горячей линии. После выполнения определенных процедур придет смс-сообщение с одноразовым паролем, при вводе которого в систему произойдет блокировка.

Для полного закрытия корпоративной карты необходимо подтвердить свое желание официальным заявлением, обратиться с которым нужно к специалисту в отделение Сбербанка. Используя электронные системы, в личном кабинете сервиса Сбербанк Бизнес Онлайн операция по закрытию проводится в разделе «Корпоративные карты».

Перевыпуск

Пластиковые карты Сбербанка имеют свой срок действия, после которого они подвергаются плановому перевыпуску и обмену. Допускается досрочное переиздание по заявлению собственника, которое оформляется в отделении банка. Плата за перевыпуск не производится. При замене по истечении срока действия держателю направляется смс-сообщение о возможности получения новой карты с указанием адреса отделения, где можно получить обновленный вариант.

Просроченная карта уничтожается

Продукт Сбербанка комфортен и удобен в использовании. Владельцу карты доступны контроль расходуемых средств, дистанционное финансирование сотрудников, расчет за услуги и продукцию без оформления бухгалтерских документов. Карта пополняется и обналичивается, но перевести физическим лицам нельзя. Наличие разнообразных тарифов позволяет сделать выгодный выбор. Клиенты Сбербанка на форумах дают положительную оценку бизнес-карте. Инновационное решение оказывает существенную помощь при ведении бизнеса.

*Цены указаны на июль 2019 г.

Оформление бизнес-карты в Сбербанке для ИП — ее плюсы и минусы

Любая предпринимательская деятельность связана с проведением различных финансовых операций. Для упрощения большинства расчетных операций у Сбербанка есть специальное предложение для частных предпринимателей – бизнес-карта Сбербанка для ИП.

Что это такое

Это обычная банковская пластиковая карточка, связанная с расчетным счетом, с расширенным функционалом, выпускаемая на расчетный счет компании.

Бизнес-карта – удобный инструмент для контроля и перераспределения всех расходов небольшого предприятия, своего рода отражение его состояния.

Кому доступна

Использовать бизнес-карту Сбербанк так же просто, как и обычную, можно пополнять и снимать деньги в банкоматах, через кассиров-операционистов в отделении и в личном кабинете сервиса, доступного каждому держателю карт.

Пользоваться продуктом могут несколько ответственных лиц в интересах предприятия по доверенности, выданной руководителем, включая его самого.

Правила оформления

Для успешного старта рекомендуется оформить соответствующий заказ через специальный сервис «Сбербанк Бизнес Онлайн» или в ближайшем отделении банка после того, как будет зарегистрирован счет. Чтобы это сделать нужно, выбрать пункт взаимодействия со счетом в разделе его формирования, где выбрать бизнес-карты.

Расплачиваться пластиковой картой сможет несколько уполномоченных лиц, но для этого потребуется каждого из них зарегистрировать. Сделать это несложно в личном кабинете, где добавляется и заполняется новая анкета с указанием следующих данных:

  • персональная информация;
  • имя и фамилия, указанные на лицевой стороне;
  • пол;
  • дата рождения;
  • страна (гражданство);
  • адрес прописки и фактического проживания.

После анкеты заполняется заявление на выпуск пластика с указанием:

  • счета, к которому будет привязана карточка;
  • информации о держателе;
  • выбранной системе (VISA/MasterCard).

Дополнительно потребуется заверить заявку электронной подписью и передать на рассмотрение в Сбербанк. Активация занимает не более 24 часов и производится в автоматическом режиме. В личном кабинете подбирается и удобный тарифный план.

Используя аналогичный алгоритм можно в любое время менять данные владельцев, изменять статус продукта. После завершения работ по изготовлению банковская карточка будет доставлена по адресу, указанному при регистрации расчетного счета (РС) предприятия.

Плюсы и минусы

Из преимуществ можно выделить следующие:

  • платежи любого типа в онлайн-режиме;
  • можно снять деньги в разных странах мира;
  • выбирая платежную систему VISA, допускается привязка к индивидуальному РС, что расширит функционал (внесение любым способом, съем денег и ведение финансовых операций для юридических лиц);
  • погашение кредитов ИП;
  • корпоративная услуга позволит юрлицам платить по счетам, не посещая банковское учреждение;
  • можно в любой момент посмотреть общий денежный оборот и данные об остатке (позволяет оперативно вести контроль над ведением дел, анализируя расходы);
  • установка лимита затрат на определенный период;
  • уполномоченным лицам больше не нужны средства под отчет или оплата командировочных наличными.

Не обошлось и без некоторых недостатков:

  • могут приниматься не во всех магазинах, в регионах большинство магазинов не имеют возможности работать с такими картами;
  • для получения и использования продукта нужен счет в Сбербанке с процентами за ежегодное содержание;
  • пополнение баланса и снятие денег происходит с комиссией;
  • средства запрещено тратить на собственные нужды.

Как пользоваться

Использование карты для ИП не имеет отличительных особенностей по сравнению с применением обычной дебетовой. Единственная разница – это принадлежность денежных средств юридическому, а не физическому лицу, т. е., деньги, принадлежат фирме.

Принцип снятия аналогичный, за исключением некоторых моментов:

  • при снятии наличных в Сбербанке предусматривается комиссия 1,4%, в стороннем банке 3%;
  • лимит не более 170 тыс. рублей за 24 часа, в месяц до 5 млн.

Установка лимитов и зачем это нужно делать

На карты для бизнеса применяется два вида ограничений:

  1. Общий устанавливается требованиями банка.
  2. Определяется руководством малого бизнеса или уполномоченным сотрудником.

Лимиты касаются ограничения суммы:

  • расходов;
  • переводов;
  • снятия средств любыми способами на определенный период.

Для выполнения этой операции следует перейти в личный кабинет, где указать подходящие параметры.

Блокировка и закрытие

При выпуске каждая карта соответствует требованиям безопасности и защиты. На ней есть чип и магнитная полоса, для использования по назначению выдается ПИН-код.

Блокировка или закрытие обслуживания может понадобиться в нескольких случаях:

  • истекает срок действия;
  • утеряна или украдена;
  • зажата банкоматом с невозможностью возврата.

Процедура завершения использования бизнес-карты стандартная для всего пластика. Это можно сделать самостоятельно или в отделении при помощи сотрудников.

Так как карта привязывается к мобильному телефону, то сделать все можно еще более легким способом, через мобильный банк или позвонив по номеру горячей линии.

Однако в случае с картами для ИП потребуется написать заявление на прекращение действия или заявление об утрате, если речь идет о блокировке (с указанием причины). При этом владелец должен предварительно отключить все платные услуги, погасить имеющиеся задолженности.

Такой финансовый инструмент, как банковская бизнес-карта, намного безопаснее, чем использование наличных. Существует целая линейка тарифов и дополнительных услуг, например, кэшбэк, для оптимизации ведения любого бизнеса. ИП может работать через сбербанковскую карту и отказаться от наличности совсем, однако перед заказом рекомендуется внимательно изучить все характеристики и условия.

Банковская карта для ИП от Сбербанка: что такое и как ее получить

Ведение различных видов деятельности обязательно предусматривает проведение расчетных операций. Чтобы упростить процедуру финансовых и расчетных операций, Сбербанк предлагает оформить бизнес карту. Прежде чем получить бизнес карту от Сбербанка, необходимо выяснить основные ее особенности использования и получения.

Характеристика бизнес продукта

Карточка бизнес от Сбербанка для ИП и прочих видов юридических лиц представляет собой очень удобный инструмент, который позволяет управлять финансовыми процессами по предприятию. Такой пластик не только позволяет управлять финансовыми средствами, но еще и облегчает такой вид управления.

Карта выпускается на расчетный счет компании, при этом разрешается оформлять неограниченное количество аналогичных продуктов. Пользоваться картой имеют право уполномоченные сотрудники, но только с разрешения руководителя. Данный тип пластика подходит для ООО, ИП и юридических лиц. К преимуществам таковых типов пластиков относятся:

  1. Назначается индивидуальный держатель пластика, что говорит о том, что эта карта индивидуальная.
  2. На счет устанавливается определенный лимит.
  3. Имеется наличие возможности перевыпуска карты.
  4. Возможность осуществлять оплату не только на территории России безналичным способом, но и за границей. Начальник может выдать пластик работнику, который отправляется в командировку. На счет пластика перечисляется определенная сумма, которую работнику можно тратить на соответствующие нужды. При этом начальству не нужно будет предоставлять все чеки по расходам, так как все операции по пластику будут отображены в выписке по счету, который можно посмотреть в личном кабинете сервиса «Сбербанк Онлайн».
  5. Оплата товаров и услуг, а также прочих расходных материалов. При этом плательщику картой не понадобится представлять дополнительные документы.
  6. Пополнение счета можно проводить с помощью бизнес карты, для чего деньги зачисляются с помощью банкомата.
  7. Осуществление контроля за финансовыми процессами, что возможно благодаря личному кабинету. Наличие возможности оптимизации затрат.
  8. Получение информации о совершенных операциях руководителем.

Такие возможности также присущи и для бизнес-карт, которые оформляются ИП. При этом ускоряется процедура оплат, отсутствует потребность в проведении платежей через отделения, а также наличие возможностей по управлению затратами дистанционным путем.

Это интересно! С помощью интернет банкинга предоставляется возможность заказа выпуска и перевыпуска пластика, а также установки доступных лимитов и изменения данных держателя. Все проводимые операции будут отображаться на телефоне в виде СМС-уведомлений.

Выпуск пластика или особенности оформления

Заказать производство пластика можно в сервисе «Сбербанк Бизнес Онлайн». Если пользователь не разобрался с принципом работы в личном кабинете, то можно обратиться в ближайшее отделение банка. Заявка заполняется на сервисе или же в отделении банка.

Читать еще:  Как узнать бесконтактная карта или нет

Во время заполнения заявки следует установить необходимые варианты расходных лимитов. Для работы с бизнес карточками понадобится предварительно в личном кабинете зарегистрировать счет. Сделать это можно путем выполнения следующих манипуляций:

  • В разделе формирования счета нужно выбрать пункт «Действия со счетом».
  • После этого нажать на пункт «Сделать счетом для бизнес карт».

  • Активируется пункт «Бизнес карты», который находится в разделе «Продукты и услуги».

Теперь рассмотрим особенности создания держателя для пластика. Для заказа пластика понадобится зарегистрировать держателя, которому и будет предназначаться данный продукт. Делается путем выполнения следующих манипуляций:

  • Во вкладке нужно выбрать раздел «Держатели карт», после чего выбрать пункт «Добавить и заполнить анкету».

  • В анкете вносятся следующие данные: персональные сведения, фамилия и имя, которые будут расположены на титульной стороне пластика, пол и дата рождения, гражданство, а также адрес проживания и прописки.
  • На следующем шаге появится соответствующий запрос на изготовление бизнес карты. Ее можно заказать сейчас или позже в данном разделе.
  • После того, как выбран держатель пластика, понадобится заполнить заявление, посредством которого будет выпущена карточка. Для этого указываются такие сведения, как счет, к которому привязывается пластик, тип платежной системы (Visa или MasterCard), а также данные о владельце.
  • На заключающем шагу понадобится поставить электронную подпись ООО или ИП, и отправить заявление в банк.
  • При необходимости можно отслеживать статус заявки. Для этого нужно войти в раздел «Заявления».

Используя данный сервис и аналогичный принцип можно осуществлять подачу заявок на изменение статуса карты, а также данных держателя. После изготовления данного пластика он будет доставлен непосредственно к месту ведения расчетного счета. Получать карту и ее активировать должен исключительно владелец. ПИН-код выдается вместе с пластиком в соответствующем конверте.

Установка лимитов для корпоративной карты

Перед тем, как пользоваться бизнес картой для ИП от Сбербанка, необходимо установить соответствующий лимит. Как установить лимит карты Сбербанк бизнес онлайн, рассмотрим подробно.

  • Необходимо войти в раздел «Карты», в котором и отображаются корпоративные продукты. Здесь можно найти номер пластика, ФИО владельца и прочую полезную информацию.
  • Выбрав соответствующую карточку, можно выполнить такие виды действий, как установление лимита, блокирование карты и просмотр отчета по 10 последним операциям.
  • Выбирается раздел «Установка лимита». В нем нужно указать такие сведения, как получение в день и месяц, а также сумма возможных транзакций в день и за месяц.

  • Далее заявка подписывается электронной подписью, после чего отправляется в банк. Устанавливать ограничения можно в любое время дня и ночи. Если нужно уточнить текущую сумму баланса, то сделать это можно через раздел «Посмотреть лимиты и установить новые».

После этого остается активировать пластик, и пользоваться ним.

Тарифы на бизнес карты

Пользоваться бизнес картой необходимо так же, как и обычной. В первый день после получения продукта, его нужно активировать. Если этого не сделать, то активация произойдет автоматически на следующий день. Тарифы, которые установлены на карту Сбербанка, следующие:

  1. Возможность внесения до 100 тысяч по каждому типу пластика.
  2. За пополнение взимается комиссия в размере 0,3 процента.
  3. Ограничения по снятию в сумме до 170 тысяч рублей в день и 5 млн. в месяц.
  4. За снятие наличных взимается комиссия в размере 1,4%. Если же снимать деньги с карты в отделении другого банка, то комиссия составит 3%.
  5. Для каждой карты стоимость сервиса «Мобильный банкинг» составляет 60 рублей в месяц.

Немаловажно упомянуть тот факт, что первый год обслуживания является бесплатным. В иных случаях стоимость годового обслуживания составляет 2500 рублей. Существует несколько видов пакетов, которые предполагаются для юридических лиц. Для ИП и ООО подходят разные тарифы, отличающиеся между собой по объемам возможных бесплатных операций:

  1. Для тарифного плана «Легкий старт» количество бесплатных операций в день составляет 3 платежа. С каждого последующего стоимость равняется 100 рублей.
  2. Для тарифа «Минимальный +»: 5 платежей, а с каждого последующего цена равна 50 рублей.
  3. «Базис +»: 20 операций в день, и каждая последующая составляет 11 рублей.
  4. Тариф «Оптима +»: 100 операций.

Если переводы осуществляются внутри банка, то комиссия за это не взимается. По второму и третьему тарифу имеется возможность бесплатного пополнения счета до 30 и 100 тысяч рублей. Стоимость обслуживания при этом составляет 990 рублей для второго варианта тарифа, 2100 рублей для Базиса и 3100 рублей для последнего.

Особенности правильного перевода на карточку

По функционалу бизнес карта во многом похожа на обычную карточку Сбербанка. Одним из важнейших отличий такого типа продукта является выполнение перевода на бизнес карту. Выполнить такую процедуру с карты другого пластика невозможно.

Это интересно! Нельзя выполнить перевод с бизнес карты на свой пластик.

Если же возникает потребность в переведении средств на бизнес пластик, то для этого имеется только один способ. Заключается он в следующем: нужно перевести деньги на расчетный счет, а уже с него осуществить пополнение пластика. Для этого необходимо привлечь руководителя, так как только он имеет доступ к сервису Онлайн. Не стоит забывать о том, что внести на пластик деньги можно с помощью банкоматов или терминалов самообслуживания.

Пользуемся бизнес картой: особенности осваивания

Корпоративный тип пластика может использоваться для проведения платежей в сети интернет. Пользователю предоставляет возможность расплачиваться безналичным способом за товары и услуги в интернете. Как снять деньги с такой карты Сбербанка? Для этого необходимо прибегнуть к выполнению следующих манипуляций:

  1. Вставить карту в картоприемник.
  2. Выбрать раздел «Выдача наличных».
  3. Указать необходимую для снятия сумму.
  4. Получить денежные средства.

Снятие наличных осуществляется в пределах установленного собственного лимита. При этом стоит помнить о размере комиссии, которая составляет 1,4% для банкоматов Сбербанка и 3% для иных видов банкоматов.

Это интересно! Блокирование бизнес пластика – эта опция, которая доступна для его держателя или представителя юрлица. Функция приостановки действия пластика осуществляется в случае выявления предположений о том, что пластиком пользуются посторонние лица.

Можно ли оформить в Сбербанке Бизнес Онлайн зарплатную карточку

Помимо корпоративных карточек, юрлицо также имеет возможность заказать зарплатную карту своим работникам. Такой заказ возможен не только при персональном обращении в отделение банка, но и посредством сервиса «Сбербанк Бизнес Онлайн».

Заказать такое предложение можно путем выполнения следующих манипуляций:

  1. Открыть раздел «Услуги», после чего выбрать «Зарплатный проект», а затем «Реестр на открытие счетов и выпуск карт».
  2. Выбрать пункт «Создать».
  3. Заявление будет практически на 80% заполненным, поэтому пользователю следует внести только имя исполнителя и номер телефона.
  4. Заполняется блок под названием «Список физических лиц». Это список работников, которым планируется выплачивать заработную плату. Далее следует кликнуть на пункт «Добавить», и ввести такую информацию, как ФИО, заработная карта, адрес проживания и т.п.
  5. Аналогичным образом заполнить информацию о каждом сотруднике.
  6. Как только заявка будет сформирована, потребуется ее только подписать и отправить на обработку в банк.

За этой заявкой можно следить, и как только она будет высвечиваться со статусом «Исполнено», то можно изучить сведения от банка. Как только пластик будет выпущен, то появится соответствующая запись. Карты на сотрудников поступают в офис, после чего их можно получить и приступать к пользованию.

Зачем нужна бизнес карточка от Сбербанка? Благодаря такому продукту юридические лица могут оптимизировать расходные операции, которые проводятся с финансами. Для каждого собственника пластика устанавливается соответствующий лимит. Пластик практически ничем не отличается от обычной дебетовой карты, а исключением отсутствия возможности ее пополнения путем переводов. При этом все также доступна функция пополнения пластика через банкоматы или терминалы. Тарификация зависит от пакета выбранных услуг, поэтому перед ее заказом, нужно ознакомиться со всеми подробностями и характеристиками.

Плюсы и минусы бизнес-карты Сбербанка для ИП

Пластиковые банковские карты прочно вошли в нашу жизнь за последние десять лет. Оперативность проведения платежей, избавление от пересчёта наличных денег – эти плюсы привели к тому, что все банки предлагают карты всем слоям населения и деловым людям. Сбербанк остаётся одним из самых многочисленных по количеству клиентов банков, поэтому понимание бизнес карта сбербанка для ИП что это такое, необходимо бизнесменам в России. Эта статья расскажет обо всех тонкостях, минусах и плюсах данного продукта.

Особенности

Бизнес-карта Сбербанка для индивидуальных предпринимателей привязана к его расчётному счёту. Соответственно, любую операцию по нему, оплату услуг, зачисление или снятие денег, оплата налогов и сборов её обладатель осуществляет без подтверждения работников бухгалтерии и оформления платёжных поручений.

При условии установки на личный смартфон бизнесмена специальной программы, он получает возможность следить за состоянием расчётного счёта круглосуточно в режиме онлайн.

При заключении договора с банком создаётся реестр лиц, имеющих право использовать пластиковую бизнес-карту. Вносить изменения в него можно без личного посещения филиала банка, пользуясь приложением в смартфоне или персональном компьютере.

Если бизнесмен использует наёмный труд в работе, то:

  • карточки оформляются на тех сотрудников, которые по служебным обязанностям совершают те или иные финансовые операции;
  • в этом случае устанавливается лимит (в фиксированном размере) на проведение таких сделок;
  • это уже не просто бизнес-карта, а корпоративная карта Сбербанка.

Что касается взаимосвязи использования бизнес карты и уплаты налогов, то здесь просто: если предприниматель применяет УСН, ЕНВД или находится на патентной системе, он обращается с этой картой точно так же как с банковской.

Если же работа требует ведения полноценного бухгалтерского учёта доходов и расходов, то необходимо сохранять и суммировать все подтверждающие документы (чеки и накладные), но с этим проблем обычно не возникает.

Тарифы

После активации карты, которая произойдёт автоматически в течение суток после выдачи, даже если бизнесмен не нашёл для этого времени приступают к её полноценному использованию.

Общие тарифы на операции следующие:

  1. Стоимость использования карты в течение года составляет 2500 рублей. Но первый год данную сумму предприниматель экономит, так как обслуживание бесплатное.
  2. Пополнение наличными денежными средствами потребует дополнительных 0,3% от суммы.
  3. Предел для пополнения счёта в сутки составляет 100 тысяч рублей.
  4. Получение наличных денежных средств непосредственно в банкоматах Сбербанка обойдётся в 1,4% от суммы, а при обращении за этой услугой к банкам-компаньонам СБ придётся заплатить комиссию за снятие 3% от снимаемой суммы.
  5. На снимаемую сумму наличных установлен лимит 170 тысяч рублей в сутки или 5 миллионов в месяц.
  6. За СМС-оповещение об операциях по карте (расчётному счёту) оплачивают 60 рублей в месяц.

Конкретные суммы денег, необходимые для осуществления той или иной банковской операции зависят от тарифного плана, который выберет предприниматель.

На выбор предоставляется 5 тарифов:

  1. «Лёгкий старт». Название говорит само за себя, тариф рассчитан для начинающего бизнесмена. Поэтому обслуживание будет бесплатным, но за остальные операции нужно будет отдать деньги, в размере, превышающем аналоги других тарифов. Снятие наличных обойдётся в дополнительные 3%, а за обратную операцию пополнения заплатите 0,15% от суммы. Платежи в адрес физических лиц ограничены суммой 150 000 рублей, а в отношении юридических лиц лимит бесплатных операций ограничен цифрой 3, дальнейшие обойдутся в 100 рублей каждая.
  2. «Удачный сезон». Тоже говорящее название, предполагающее сезонный бизнес (например, выращивание и торговля рассадой). Заключение договора стоит 490 рублей, в месяц бизнесмен осуществляет 5 бесплатных платежей, расчёты с физическими лицами ограниченны такой же суммой 150 тысяч, пополнять без начисления % можно на 50 000 тысяч, не больше. Остальные тарифы прописываются в индивидуальном договоре.
  3. «Хорошая выручка». Ориентирован на людей, постоянно пополняющих расчётный счёт, это розничная торговля, в первую очередь. Стоимость выпуска карты обойдётся в 990 рублей, зато пополнять счёт можно суммами до 100 тысяч рублей без комиссии, и 10 раз в месяц любые операции бесплатны.
  4. «Активные расчёты». Подходит бизнесменам, которые проводят много операций в месяц. Внесение 2490 рублей за получение карты позволяет осуществлять 50 платежей в месяц безвозмездно.
  5. «Большие возможности». Стоимость 8600 рублей в месяц компенсируется расценками (или их отсутствием) на разовые операции. Не взимается плата за 100 операций по карте, денежные переводы до 300 тысяч в адрес физического лица и снятие до 500 000 рублей наличными деньгами.

Стоимость обслуживания и разовых операций по счёту прямо пропорциональны. Каждый бизнесмен выбирает, что выгоднее — сразу внести деньги или отдавать их постепенно за операции.

Как пользоваться

Принципы использования бизнес-карты не отличаются от правил для обыкновенных банковских карт.

Читать еще:  Как работает транспортная карта

Есть возможность расплачиваться в интернет-магазинах и в простых за покупки, снимать наличные деньги и осуществлять переводы для физических и юридических лиц. Все эти операции влекут дополнительные расходы в соответствии с выбранным тарифным планом. Помимо этого, исходя из того, что карта привязана к расчётному счёту ИП, операции, проводимые по ней должны быть в целях предпринимательской деятельности, а не личные. Со своей личной карты и на неё, с бизнес карты операции не выполняются.

Отличия появляются при наличии карт не только у бизнесмена, но и у его сотрудников. Для подстраховки от вероятности обнуления расчётного счёта заранее определяется лимит для проведения операций наёмными работниками. В случае совершения личных покупок при помощи бизнес-карты, предприниматель удерживает соответствующую сумму из его заработной платы.

В остальном бизнес карта не отличается от обычной пластиковой, она имеет срок действия и пин-код.

Преимущества продукта

Для бизнесмена важно, чтобы финансы, где бы они не находились, были защищены от посягательства третьих лиц. Бизнес карта гарантирует сохранность денежных средств, в случае утраты или хищения карты, достаточно заблокировать счёт и исключить этим их использование.

Достоинства:

  1. Можно осуществлять операции не только на территории РФ, но и использовать бизнес карту за рубежом, что удобно при командировках сотрудников или поездках предпринимателя на встречи с деловыми партнёрами по бизнесу.
  2. При условии подключения программы Сбербанк Бизнес онлайн предприниматель и его бухгалтер контролируют движение финансовых средств по расчётному счёту, включая использование расчётного счёта сотрудниками.
  3. Процедура перечисления денежных средств через интернет занимает минуту времени и не требует дополнительного оформления бухгалтерских документов.
  4. Все сведения и ограничения на пользование картой, список лиц, имеющих на это право, корректируется бизнесменом в режиме онлайн, без посещения офиса банка.
  5. Выплата командировочных расходов и их использование сотрудником, находящимся за пределами предприятия контролируются бухгалтерией, и не требуют дальнейшего предоставления авансовых отчётов.
  6. Расчёты с контрагентами при помощи бизнес карты являются бесплатными, в рамках выбранного тарифного плана, что существенно экономит денежные средства на счёте.

Это далеко не полный перечень преимуществ использования бизнес карты для ИП. Сбербанк постоянно совершенствует услуги, и разрабатывает возможность доставки карты по адресу, указанному предпринимателем. Это позволит экономить его время и силы, потраченные на визит в банк.

Активация карты

Получить и активировать бизнес-карту, проще всего используя приложение Сбербанк Бизнес онлайн. Бизнесмену, который уже зарегистрирован в данном приложении, для оформления бизнес-карты, достаточно нажать на ссылку «выпуск карты», и после перенаправления в личный кабинет заполнить информацию о будущей карте.

  • списка лиц, имеющих право распоряжаться картой;
  • размера установленного лимита для них;
  • выбора тарифного плана и вида карточки (Мастеркард или Виза);
  • кредитная банковская карточка сбербанка нужна или дебетовая.

После этого достаточно посетить ближайший офис Сбербанка и получить готовую карту.

Активация проходит в «личном кабинете» бизнесмена, а при отсутствии этого действия, происходит автоматическая активация через сутки после её получения.

Разнообразие тарифных планов, позволяющих бизнесмену выбрать подходящий для реалий его дела, простота использования и многочисленные преимущества бизнес карты для ИП от Сбербанка способствуют увеличению клиентов, выбирающих этот способ ведения финансовых операций по карте.

Бизнес карта от Сбербанка для юридических лиц

Банковскими картами пользуются все слои населения, и при заключении договора на РКО для ООО или ИП Сбербанк предлагает оформить специальную карту. Это бизнес карта Сбербанка для юридических лиц или индивидуальных предпринимателей, которая привязана к их расчётному счету. Она даёт доступ к нему и возможность проводить операции в любое время суток.

Бизнес карта Сбербанка для ИП что это

Бизнес карта Сбербанк – это платёжная инструмент, часть расчётно-кассовых услуг, которые оказывает банк. Для юридического лица оформление не является обязательным, но она значительно экономит время: для пополнения счёта или снятия наличных не нужно идти в банк, можно провести необходимые операции через банкомат.

Бизнес карта Сбербанка нужна для:

  • Внесения выручки на счет. Это существенный плюс для торговых точек, которые получают выручку наличными.
  • Снимать деньги со счёта. Наличные могут понадобиться для расчёта с контрагентами или выплаты сотрудникам.
  • Оплата расходов компании с карты. Сейчас платежи наличными принимаются всё реже, и с карточки можно расплачиваться практически в любом месте.

Сбербанк выпускает одну бизнес карту, но клиент может дополнительно заказать корпоративную карту и привязать его к расчётному счёту. Маленькой компании обычно достаточно одной, а вот большие предприятия нуждаются в большем количестве. Они могут понадобиться и сотрудникам, и руководителям. Корпоративная карта нужна сотрудникам, которые по работе совершают различные операции: снять, оплатить, перевести и т.д.

По каждой корпоративной карте в отдельности руководитель может установить определённый лимит на месяц или день для снятия наличных, платежей и переводов. Операции, которые совершает корпоративная карта, он видит через личный кабинет.

Карта Сбербанка для ИП или ООО выпускается в платёжной системе Виза или Мастеркард, поэтому её можно свободно использовать по России и заграницей.

Преимущества

  1. Бизнес или корпоративную карту удобно использоваться в работе по России и в зарубежных командировках.
  2. При подключении «Бизнес Онлайн» предприниматель может регулярно отслеживать движение средств по расчётному счёту.
  3. Перечисление средств занимает несколько минут и не требует заполнения бухгалтерских документов.
  4. Руководитель сам определяет, кто из сотрудников может использовать корпоративную карту и с каким лимитом.
  5. Расчёты с контрагентами идут без комиссии, но в рамках установленного тарифа.

Виды бизнес карт

По умолчанию держатели имеют обычные дебетовые карты, однако в дальнейшем им поступает предложение оформить премиальную или кредитную карту.

Премиальная бизнес карта

Для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей предусмотрена привилегированная карта. Она доступна для владельцев и топ-менеджеров крупных компаний. Преимущества карты:

  1. Дополнительные возможности от платёжных систем.
  2. Бесплатное посещение бизнес-залов.
  3. Скидки на такси бизнес-класса.
  4. Бесплатное страхование путешественников.

Стоимость обслуживания премиум карты от банка больше, и они зависит от оборота по ней. При ежемесячной оплате это 350 или 750 рублей, при годовой – 3500 или 7000 рублей. Предусмотрено бесплатное обслуживание, если ежемесячные траты превышают 100 тысяч рублей за месяц и 1,2 миллиона в год.

Кредитная карта

Обычно клиенты заказывают дебетовые карты, однако им также доступно оформление кредитных. По ней предоставляется льготный период в течение 50 дней. То есть клиент может свободно пользоваться банковскими средствами для оплаты товаров и услуг, но по истечению данного срока он должен вернуть потраченную сумму. Если он укладывается в срок, то комиссия взиматься не будет.

Процентная ставка и лимит рассчитываются для каждого клиента индивидуально. Максимальный лимит – 1 миллион рублей. Залог для оформления не требуются. Действующие клиенты могут получить карту в упрощённом порядке. Обслуживание – 2,5 тысяч рублей за год.

Тарифы корпоративной карты

У банка всего один вид на корпоративные карты, и условия обслуживания для организации едины:

  • бесплатный выпуск;
  • каждая карточка оплачивается за месяц в отдельности. Взимается ежемесячное обслуживание 250 рублей или сразу годовое 2500 рублей;
  • можно вести счёт в разной валюте: рублям, долларах или евро;
  • в месяц можно сниматься не более 5 миллионов рублей, в день – не более 170 тысяч рублей, 3 тысяч долларов или 2,6 тысяч евро;
  • вносить наличные можно без ограничений;
  • при подключении смс-информирования берётся комиссия 60 рублей в месяц за каждую карту.

Как пользоваться картой банка

Пользоваться картой можно как обычной дебетовой. Это стандартный карточный счёт, но привязанный к бизнесу. Единственное условие – операции должны проходить по делам компании, а не по личным расходам. В зависимости от того, какой тариф на расчётном счёте, пополнение и снятие наличных идёт с разной комиссией.

  • внести наличные в банкомате;
  • легкий старт: 0,15% от вносимой суммы;
  • удачный сезон: без комиссии до 50 тысяч рублей в месяц, свыше – 0,3%;
  • хорошая выручка: без комиссии до 100 тысяч рублей в месяц, свыше – 0,15%;
  • активные расчеты: 0,3% от суммы пополнения;
  • большие возможности: до 500 тысяч рублей ежемесячно – без процентов, свыше установленного лимита – 0,3%;
  • снятие наличных в банкомате;
  • легкий старт: 3% от запрашиваемой суммы;
  • удачный сезон: 1,8%, не менее 300 рублей;
  • хорошая выручка: 1,8%, не менее 300 рублей;
  • активные расчеты: 1,8%, не менее 300 рублей;
  • большие возможности: до 500 тысяч рублей в месяц – без комиссии, свыше – 1,8%, но не менее 300 рублей за операцию.

Как оформить карту

При подключении к расчетно-кассовому обслуживанию ООО или ИП от Сбербанка клиент вправе сразу подать заявку на открытие дебетовой карточки. При желании он может открыть сразу несколько карт.

Клиенту доступно два способа: обратиться к менеджеру, который обслуживает юридических лиц, или подать заявку на официальном сайте банка. Выпуск занимается от 2 дней до 2 недель в зависимости от региона. В крупных городах России процесс занимает меньше времени. Как только дебетовая карта будет готова, клиент получит оповещение. Забрать её можно в отделении в часы работы.

Если клиент оформляет корпоративную карту, он указывает:

  1. ФИО сотрудника.
  2. Размер лимита.
  3. Платёжная система (Виза или Мастеркард).
  4. Тип карты: дебетовая или кредитная.

После получения активировать карту можно через приложение «Бизнес Онлайн». Если такой возможности нет, активация проходит сама через сутки после получения.

При заключении договора РКО клиент может оформить бизнес карту, которая даёт доступ к счёту компании 24 часа в сутки. С её помощью можно оплачивать товары и услуги, снимать и пополнять наличные – те же возможности, что у обычной карты, но она привязана к расчётному счёту, и деньги снимаются с него.

Обычно такие карты используют руководители, но при надобности они могут выпустить корпоративные карты для сотрудников, которые совершают финансовые операции. Их выпуск бесплатный, однако, есть плата за обслуживание. Также можно получить премиальную карту или кредитную.

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector