Что такое карта MasterCard Platinum: особенности и преимущества
Invest82.ru

Институт финансов

Что такое карта MasterCard Platinum: особенности и преимущества

Карты Мастеркард Платинум от Сбербанка

Сберегательный Банк России выпускает дебетовые и кредитные карточки, принадлежащие международной платежной системе Мастеркард. Категории пластика — от Standard до World Elite. Каждая категория имеет определенный набор дополнительных опций. Банковская карта Mastercard Platinum от Сбербанка — идеальное соотношение цены и качества. За невысокую стоимость обслуживания клиент получает набор опций от ПС и дополнительных услуг от Сбербанка.

Обзор премиальных предложений

В категории Platinum у Сбера есть несколько предложений с разными условиями — «С большими бонусами», «Подари жизнь» и «Премиальная бизнес-карта». Все карточки — дебетовые. Кредитных предложений в данной категории не представлено.

Сравним условия по тарифам:

С большими бонусами Подари жизнь Премиальная
Стоимость обслуживания 4 900 р. в год. 15 000 р. в первый год использования. 10 000 р. со второго года для держателей основных карт. от 700 до 8 400 р. в год.
Валюта счета — российский рубль;

— российский рубль. — российский рубль.
Проценты на остаток нет нет нет
Программа «Спасибо» 0.5% от суммы и до 30% у партнеров от 0.3% от суммы покупок не предусмотрено
Лимит на вывод средств 5 000 000 р. в месяц 5 000 000 р. в месяц 15 000 000 р. в расчетный период
СМС-информирование бесплатно

Пакет Сбербанк Премьер

Премиальная карточка «С большими возможностями» выпускается в рамках пакета услуг Премьер от Сбербанка. Пользователям доступны следующие опции и услуги:

  • Повышенные начисления в программе лояльности. При оплате товаров и услуг в определенной категории банк начисляет до 10% бонусами Спасибо.
  • Увеличенные лимиты на вывод средств. В банкомате и ПВН можно ежедневно снимать до 500 000 р., но не более 5 000 000 р. в течение месяца.
  • До 5 дополнительных карт с бесплатным выпуском и обслуживанием на протяжении всего срока действия.
  • Бонусы платежной системы. В категориях «Путешествия», Гастрономия», «Развлечения» и «Покупки» предусмотрены скидки и акции, при условии оплаты кредиткой Платинум. В программе участвуют компании, работающие по всему миру.
  • Услуги профессиональных брокеров. В пакете представлены решения для инвестирования личных средств в разные активы. Предложения разделены на категории — «Новичок», «Инвестор», «Доверие профессионалам», «Квалифицированный инвестор».
  • Страховые продукты на специальных условиях. Со скидкой доступно страхование жизни и здоровья, имущества, страховка во время путешествий, страховка для детей, ипотечное страхование и т.д.
  • ПИФЫ и доверительное управление. Программы инвестирования с максимальным доходом.

Индивидуальные условия

Оформление премиальной карты Сбербанка в пакете Премьер не предусматривает индивидуальные условия. По карточке нет кредитного лимита и овердрафта. Комиссионные сборы и лимиты — единые для всех владельцев VIP пластика.

В индивидуальном порядке банк предоставляет только скидки на услуги и повышенные ставки по вкладам. При размещении депозита на сумму от 700 000 р. ставка увеличится на 0.8%. При конвертации валюты будет действовать специальный курс. Также всем клиентам полагается скидка 20% на аренду сейфовых ячеек в банке. Отзывы клиентов подтверждают информацию.

Стоимость обслуживания

Годовое обслуживание платиновой дебетовой карты обойдется в 4 900 р. Снизить абонентскую плату невозможно, независимо от депозита.

Стоимость премиального пакета услуг — 2 500 р. в месяц. При соблюдении одного из условий, стоимость обслуживания отменяется. Список условий:

  • суммарный баланс на последний день расчетного периода — более 2 500 000 р.;
  • суммарный баланс на последний день расчетного периода — 1 500 000 р. + покупки на сумму более 100 000 р.;
  • сумма покупок по всем карточкам в рамках пакета превышает 150 000 р. в месяц.

Кредитная карточка выпускается в категории Black Edition и относится к категории премиум-класса. Стоимость обслуживания как у дебетового пластика — 4 900 р. В рамках тарифа предусмотрен лимит до 3 000 000 р. и ставка для постоянных клиентов банка в размере 21.9% в год. Для других категорий заемщиков ставка увеличивается до 23.9% годовых.

На безналичные покупки действует льготный период в течение 50 суток, когда проценты на сумму долга не начисляются. Аналогичное предложение представлено в премиальной категории карт Visa Infinite от Сбербанка.

Снятие наличных

С карты Мастеркард Платинум от Сбербанка можно выводить собственные средства в любых банкоматах мира. Снятие наличных в банкоматах банка, в том числе в новых биометрических банкоматах, не сопровождается комиссией. При обращении в кассу банка, комиссия будет удержана при превышении суточного лимита в размере 0.5% от суммы свыше установленного лимита. В остальных случаях — 0%.

При снятии наличных в сторонних банкоматах комиссия составляет 1% от суммы, мин. 150 р. У Сбербанка нет партнеров, где можно вывести деньги на льготных условиях.

При возникновении вопросов, как снять наличные за границей, обратитесь в сервис поддержки MasterCard по бесплатному телефону. Деньги можно будет снять в экстренном порядке за определенную комиссию.

Лимиты на операции

По дебетовому пластику установлены ограничения на операции с наличными:

  • суточный лимит на снятие — 500 000 р.;
  • месячный лимит на снятие — 5 000 000 р.

Также по тарифу есть лимит на пополнение — до 10 000 000 р. в день.

На оплату покупок ограничения не установлены.

Премиальное обслуживание

По дебетовым и зарплатным картам, оформленным в рамках VIP пакета, установлены дополнительные услуги от банка. Они облегчают процесс управления счетом. Также клиентам предоставляются продукты банка на специальных условиях.

Ставки по вкладам

Стандартная ставка по депозитному вкладу в Сбере начинается от 3.87% годовых. Максимальные ставки предусмотрены для пользователей премиум пакетов — «Первый» и «Премьер». В рамках тарифа «Премьер» процент по вкладу составит до 5.45% в год.

Клиентам предлагается 3 вклада на выбор с разными условиями:

Особый сохраняй Особый пополняй Особый управляй
Доходность в годовых % 5.45 5.00 4.70
Мин. сумма 700 000 р.
Срок 1-36 месяцев 3-36 месяцев
Дополнительно Без возможности пополнения счета и снятия средств. С возможностью пополнения, но без снятия. С пополнением и снятием средств.

Вклад может быть открыт в иностранной валюте — USD. Минимальная сумма размещения — 50 000 долларов.

Страхование платежей

Страхование платежей от мошенников доступно при оформлении полиса «Защита карт». Страховка действует в следующих случаях:

  • незаконное использование пластика третьими лицами после утери или кражи;
  • получение PIN-кода незаконным путем и снятие наличных;
  • использование пластика мошенниками для оплаты товаров и услуг;
  • фишинг, скиминг и другие способы получения информации о кредитке;
  • кража наличных в течение 2 часов после снятия средств в банкомате.

Также страховая защита распространяется на утрату карты вследствие механического повреждения и размагничивания физического носителя, неисправной работы банкомата, кражи.

Стоимость зависит от страховой суммы и варьируется от 1 161 до 5 310 р. в год.

Условия конвертации

По карте Mastercard Platinum от Сбербанка действуют льготные условия на конвертацию иностранной валюты. Курс незначительно отличается от ЦБ РФ. Отследить его можно на официальном сайте банка. Обращаем внимание, что курсы валют обновляются в зависимости от ситуации на рынке.

Бонусная программа

По дебетовым и кредитным карточкам Сбербанка действует единая бонусная программа «Спасибо» с начислением баллов. Накопленными вознаграждениями можно расплатиться у партнеров, оплатив до 99% от стоимости покупки в счет компенсации.

Начисление бонусов

По карточке Платинум действуют следующие условия начисления вознаграждений (при сумме расходов от 80 000 р. в месяц, включая онлайн платежи через Интернет):

  • 10% на АЗС и при оплате такси Яндекс и Gett;
  • 5% в ресторанах и кафе;
  • 1.5% в супермаркетах.

Максимальная сумма накоплений на АЗС и за услуги такси — 1 000 бонусов в месяц. В категории «Рестораны и кафе» — 2 000 бонусов в месяц. Максимальный размер — 5 000 баллов.

В отличие от пакета услуг «Золотой», «Премьер» характеризуется повышенными начислениями в некоторых категориях. По карточке категории Gold не предусмотрен увеличенный кэшбэк на АЗС. Категории с повышенным кэшбэком — «Рестораны и кафе» 5% и «Супермаркеты» 1% — открываются при сумме расходных операций от 15 000 р. в месяц (суммарно). При несоблюдении условий за все покупки начисляют 0.5% и до 30% у партнеров.

На остальные покупки действуют общие условия программы лояльности «Спасибо».

Двойные бонусы

При оформлении карты в период с 1 сентября по 31 декабря 2019 года действуют двойные начисления:

  • 20% на АЗС и при оплате такси Яндекс и Gett;
  • 10% в ресторанах и кафе;
  • 3% в супермаркетах.

Лимиты на начисление бонусов — аналогичные.

Для автомобилистов

Программа «Спасибо» предлагает автомобилистам следующие возможности, помимо 10% кэшбэка:

  • скидка 11% в приложении «Турбо»;
  • скидка 7% на аренду машины в BookingCar;
  • скидка до 1 000 р. на услуги каршеринга Belka (покупка сертификатов сервиса по курсу 1 к 1).

Привилегии от Mastercard

Платежная система Мастеркард приготовила бонусы для платиновых клиентов. Им доступны скидки и акции у партнеров МПС, опции для путешественников и многое другое.

Для путешествий

Владельцы платиновых карт вправе рассчитывать на опции для путешественников, а именно скидки и специальные предложения:

  • кэшбэк 8% при бронировании отеля через сайт booking.com;
  • бесплатный интернет в роуминге от Мегафон, Теле2, Билайн;
  • скидка 10% на экскурсии по всему миру в компании weatlas;
  • скидка 10% на отели на сайте hotels.com;
  • скидка на аренду авто в Rentalcars.com.

Доступ в бизнес-залы аэропортов по программе Priority Pass, консьерж-сервис и бесплатная страховка во время путешествий не входят в платиновый пакет. Данные опции доступны в Private Banking от Сбербанка.

Дисконтная программа

Мастеркард предлагает клиентам воспользоваться всеми преимуществами дисконтной программы, в которой участвуют компании по всему миру. Скидки и акции представлены в категориях «Покупки и услуги», «Гастрономия», «Развлечения».

При оплате билетов в кинотеатрах Синема Парк Формула Кино» и «Балтика» — предоставляется скидка 10%. Скидка 15% действует на услуги кинозала в ГУМ. В книжном магазине Литрес скидка составляет 25%.

Полный перечень предложений представлен на сайте ПС.

Медицинская поддержка

Медицинская поддержка не предоставляется в рамках тарифа. Мастеркард предлагает клиентам воспользоваться Глобальной службой поддержки. Бесплатный номер телефона для звонков из России — 8-800-555-02-69.

Как оформить премиальную карту

Чтобы почувствовать все привилегии и преимущества Мастеркард Платинум от Сбербанка, нужно просто оформить карточку. Предложение доступно клиентам старше 18 лет, имеющим постоянную прописку. Российское гражданство не требуется. Данные о месте работе и доходе не проверяются, поскольку пластик выдается без кредитного лимита и овердрафта.

Срок изготовления — от 3 до 7 дней. Для получения карты посетите отделение, в котором подавали заявку. Если вы оформляли пластик через онлайн банк, карточка доставляется в выбранное отделение. Для получения возьмите с собой паспорт.

Пластиковая карта Platinum MasterCard

Банковская карта Platinum MasterCard относится к категории элитных и ориентирована на людей с высокими финансовыми возможностями. Её основные преимущества —индивидуальное обслуживание через персонального менеджера, увеличенное количество баллов по бонусным программам, страховые полисы для путешественников при выезде за рубеж и специальные предложения от платёжной системы MasterCard для премиальных клиентов.

Особенности продукта

Пластиковые карты MasterCard категории Platinum – это платёжные инструменты, подчёркивающие благосостояние обладателей. Обслуживание таких клиентов производится не в общем операционном зале, а в специально отведённых комфортабельных помещениях в непринуждённой обстановке и по выделенной линии при обращении в контакт-центр банка по телефону. Персональный менеджер по звонку пользователя может выполнить такие операции, как переводы между счетами, обмен валют, подключение пластика к другому текущему счёту, доставка наличности и некоторые другие – в зависимости от банка.

Эксклюзивное обслуживание, персональный менеджер и другие привилегии — удовольствие не из дешёвых. Годовое обслуживание платиновой карты обойдётся её владельцу в 8-10 тысяч рублей в год. Для бесплатного обслуживаться ежемесячно выполняются условия банка по безналичным платежам или минимальному остатку средств на счёте. Например, для бесплатного пользования платиновой картой MasterCard Альфа-Банка необходимо тратить по ней от 50 000 рублей и иметь средний месячный остаток от 1 000 000 рублей. При недостаточной сумме месячных расходов для освобождения от ежегодной платы необходимо держать на счете не менее 3 000 000 рублей.

Привилегии MasterCard в РФ

Привилегии Platinum MasterCard в России, кроме эксклюзивного банковского обслуживания, позволяют на льготных условиях:

  • бронировать номера в гостиницах во время поездок по стране;
  • пользоваться страховыми и юридическим услугами банков-партнёров;
  • получать высокий процент по накопительным счетам;
  • пользоваться высоким кредитным лимитом по сниженным ставкам;
  • заказать перевозку ценностей или наличности под охраной инкассаторов;
  • посещать концерты, спортивные мероприятия или какие-либо закрытые мероприятия в Москве по программе “Бесценные Города” от MasterCard.

Возможности платежного инструмента за рубежом

Банковская карта MasterCard Platinum открывает широкие возможности для пользователя во время поездок за рубеж за счёт бонусных программ и других привилегий:

  • Платиновая карта с начислением милей для путешественников, включённая в бонусную программу «Аэрофлота» или других авиакомпаний, позволяет получать от покупок по пластику большее количество баллов. Их использование на приобретение авиабилетов, бронирование номеров в гостиницах или аренду автомобилей поможет сэкономить деньги.
  • Бесплатная или льготная страховка для путешественников от банков-партнёров позволит получить своевременную квалифицированную медицинскую или юридическую помощь в чужой стране и избежать многих неприятностей.
  • Платёжный инструмент MasterCard Platinum — это возможность на выгодных условиях стать членом клуба Priority Pass и получить бесплатный доступ в бизнес-залы в аэропортах при интенсивном использовании пластика для оплаты товаров и услуг. Вас ожидают:
    • комфортабельные залы с бесплатными напитками и закусками;
    • сеть Wi-Fi для выхода в интернет и точки для зарядки мобильных устройств;
    • конференц-залы для проведения переговоров с партнёрами;
    • SPA-салоны и услуги массажистов.
  • При утере или хищении банковской карты в чужой стране выручит специальный сервис MasterCard Global Service, который поможет в экстренном порядке получить наличные денежные средства, а также организовать срочной выпуск и выдачу нового платежного инструмента.
  • Некоторые банки подключают своих «платиновых» клиентов к сервисам международной организации International SOS, которая оказывает медицинскую помощь в самых неблагоприятных странах мира – где она недоступна или ее качество на низком уровне. Сотрудники компании предлагают пользователям такие услуги, как амбулаторный приём врача, госпитализация, диспансеризация или эвакуация.

Оформление

Для того чтобы стать обладателем дебетовой карты MasterCard Platinum, необходимо обратиться в офис банка с паспортом или заполнить онлайн-заявку на сайте финорганизации. Пластик могут доставить через курьера – но только в Москве и некоторых других крупных мегаполисах. Кредитная платиновая карта во многих случаях оформляется только по персональному предложению финансового учреждения постоянным клиентам.

Эмитенты платёжных инструментов MasterCard в России

Получить карту международной платёжной системы MasterCard на территории России можно в один из банков-партнёров MasterCard. Специальные предложения и привилегии, предусмотренные МПС для «платиновых» клиентов, во всех случаях одинаковы. А вот условия банков обычно отличаются по следующим параметрам:

  • стоимость выпуска и годового обслуживания;
  • условия бесплатного обслуживания счёта;
  • наличие CashBack или бонусных программ, позволяющих обменивать баллы на билеты или оплатить номер в гостинице;
  • условия бесплатного пользования привилегиями Priority Pass;
  • кредитный лимит;
  • условия использования платёжного инструмента в сторонних финансовых учреждениях.

Плюсы и минусы

Преимущества MasterCard Platinum, безусловно, открывают доступ ко многим услугам и привилегиям на высшем уровне. Однако при совершении платежей пластик функционирует по той же схеме, что и его классические аналоги. Поэтому меры предосторожности при использовании банковских карт одинаковы для всех, и обладатель платежного инструмента платиновой категории не может быть уверен, что он лучше защищён от мошенников по сравнению с остальными.

VISA или MasterCard: Видео

Полная информация, условия обслуживания и привилегии карты Mastercard Platinum

Премиальный карточный продукт категории Мастеркард Платинум подходит для комфортного использования в любой стране и предоставляет держателю множество бонусов. Узнаем, чем хороши платиновые карты и какими привилегиями они обладают.

Особенности карт MasterCard Platinum

Дебетовые и кредитные карточки Мастеркард Платинум представляют собой современный банковский продукт премиум класса. Изначально этот элитный пластик предназначался для состоятельных и много путешествующих банковских клиентов, которым в рамках пользования этим карточным продуктом предоставлялось множество льгот и привилегий. MasterCard Platinum предлагается сегодня многими финансово-кредитными организациями в несколько упрощенном варианте, благодаря чему эта карта стала более доступной.

Основные преимущества обладания такой карточкой:

  • персональное банковское обслуживание – за картой закрепляется персональный менеджер, к которому всегда может обратиться владелец пластика,
  • льготное медицинское страхование при поездках за границу,
  • возможность открытия дополнительных карт (обычно до 5),
  • преимущества при установлении кредитного лимита – держатели премиальных карт могут рассчитывать на самые большие суммы заемных средств.

Привилегии карт MasterCard Platinum

Привилегии Мастеркард Платинум являются одним из ключевых параметров эксклюзивного обслуживания тех клиентов банка, которые могут себе позволить такой пластик. Большинство специальных предложений и бонусов связано с индивидуальным обслуживанием платиновых карт.

Ниже представлены основные привилегии, на которые могут рассчитывать держатели карт премиум класса:

  1. Специальный сервис «Global Service Center», предусмотренный международной платежной системой Мастеркард на те случаи, когда держатель оказывается без премиальной карточки за рубежом по причине утери или кражи пластика. Сервисом предусмотрена экстренная выдача некоторой суммы (оговоренной заранее) наличных денег или экстренной замены утраченной карты на новый пластик.
  2. Держатели платиновой карты застрахованы от риска использования денег, хранящихся на карточном счете, посторонними лицами.
  3. Возможность оформления владельцем премиального карточного продукта специальной дисконтной карточки International Airline Passengers Association. Это дает возможность получать скидки при бронировании номеров в отелях, а также при аренде автомобилей почти по всему миру.
  4. Еще один приятный бонус, о котором не понаслышке знают те, кто много путешествует, – специальная карточка Priority Pass. Ее держатели могут без ограничений пользоваться залами ожидания первого класса в крупнейших аэропортах мира.
  5. В некоторых банках, эмитирующих платиновые карты международной платежной системы MasterCard, предусмотрено автоматическое подключение сервиса International SOS. Воспользовавшись этим сервисом, держатели платиновых пластиков могут в любое время суток получить актуальную и полезную информацию о выборе транспортных средств в другой стране (маршруты, стоимость проезда, расписание рейсов общественного транспорта), поиске кафе и ресторанов (вплоть до ознакомления с меню и заказа столика), подборе и бронировании отелей (изучение условий бронирования, проживания) и многое другое.
  6. Сервис «Бесценные города» доступен держателям карт платежной системы Мастеркард и позволяет воспользоваться множеством интересных и выгодных предложений и скидок в крупнейших городах мира. Больше информации на сайте.

Кстати, держатели премиальных платиновых карточек платежной системы Мастеркард могут воспользоваться бонусами и привилегиями не только за пределами РФ. На территории России с помощью заветного банковского пластика можно также забронировать номера в отелях, заказать столик в ресторане, воспользоваться юридической консультацией или получить необходимое медицинское обслуживание.

Более того, с помощью MasterCard Platinum ее владелец может свободно посещать множество закрытых мероприятий, которые проводятся на территории РФ: это могут быть закрытые показы, аукционы и т.п.

Лучшие предложения российских банков

Среди наиболее привлекательных предложений российских кредитно-финансовых организаций можно отметить следующие:

  1. ВТБ24 и «Зарплатная мультикарта»: выпуск в трех валютах, возможность бесплатного обслуживания при ежемесячных поступлениях от 15 000 рублей (в противном случае – 2998 рублей в год), начисление процентов на остаток (до 10% годовых), кэшбек от 1% до 10%, бонусные опции «Коллекция» и «Путешествия». Допускается выпуск еще 4 дополнительных карточек бесплатно.
  2. Локо-Банк и «Максимальный доход»: плата за обслуживание пластика не взимается, если сумма покупок в месяц или остаток на счете составляет не менее 40 000 рублей, в противном случае взимается 350 рублей в месяц. Начисление процентов на остаток по ставке 4,25%-8,5%. Выпуск до 3-х дополнительных карточек. Конвертация по курсу Локо-Банка без комиссии, кэшбек 0,5%, бесплатное смс-информирование. Возможность открытия карты в рублях, долларах США и евро.
  3. СМП Банк и карта «Дебетовая Platinum»: годовое обслуживание – 5 000 руб., бесплатные услуги – консьерж-сервис, смс-информирование, запрос баланса в банкоматах сторонних банков, страхование выезжающих за рубеж. Наличие бонусных программ: Travel Miles.
  4. Московский Индустриальный Банк и «Voyage Platinum»: годовое обслуживание – 5 900 рублей, начисление процентов на остаток свыше 50 001 рублей – 1%, бесплатный выпуск карты Priority Pass. Также бесплатно: смс-информирование, консьерж-сервис, страхование путешествующих за рубеж. Бонусная программа Travel Miles, возможность бесконтактной оплаты.

Что такое карта MasterCard Platinum: особенности и преимущества

Золотые карты Visa Gold и MasterCard Gold

Что такое пластиковая карта, сегодня не знает только ленивый или живущий в глуши человек. О том, что существует еще и так называемые золотые карточки – тоже всем известно. Вот только не все знают, какой от них прок. Значит, пришло время рассказать поподробнее о том, что такое золотые пластиковые карты, и какие преимущества они предоставляют своим владельцам.

В России наиболее распространены пластиковые карты платежных систем Visa и MasterCard, хотя потихоньку «заходят» на рынок платежные системы Diners Club и American Express. Однако процесс этот будет не быстрым – создать техническую инфраструктуру с разветвленной сетью банкоматов, обеспечением приема в торговой сети будет непросто и нескоро.

Так что в сегодняшнем материале мы рассмотрим только золотые карты Visa и MasterCard, как наиболее распространенные и известные гражданам в России.

Преимущества золотой карты

Начнем с того, что «пластик», как известно, бывают дебетовыми (расчетными) и кредитными. И те, и другие могут быть класса Gold, при этом от обеих платежных системм .

Забегая вперед, скажем, что по большому счету, объем «фишек» и привилегий, который получают держатели премиальных карт, зависит не столько от платежной системы, сколько от банка, их эмитировавшего.

Основной мотив, по которому платежные системы пришли к мысли о том, что пора выпускать премиальные продукты – это скрытая человеческая потребность выделяться среди окружающих. За границей держатель золотого пластика воспринимается как VIP-персона. Именно для обеспеченных граждан, в первую очередь, были разработаны данные предложения.

Чтобы замотивировать богатых людей стать владельцами пластиковых карт, помимо подчеркивания их статуса, нужно было что-то еще. Основным преимуществом стала широкая сеть партнеров платежных систем, у которых предоставляются скидки и подарки держателям премиальных продуктов.

Увы, но наибольший объем привилегий для держателей золотого пластика есть только за границей. Сеть магазинов со скидками – просто огромная. К тому же, есть особенные специфические сервисы, особо не развитые пока в России. Например, владелец Gold карты может по телефону бронировать места в гостинице, получить медицинские услуги в минимальном объеме по страховке от компании-партнера платежной системы.

Так что, если вы живете на территории России и не планируете поездки за рубеж, для вас владение золотой картой не даст всех преимуществ. А вот если вы планируете поехать хотя бы в отпуск в европейскую страну, то есть смысл обзавестись «при случае», чтобы в отпуске и денег сэкономить, и услугами бесплатными воспользоваться.

Полный перечень скидок, акций и привилегий, предоставляемых владельцам карт за рубежом, можно посмотреть на сайтах платежных систем Visa и MasterCard.

На территории России вы тоже сможете воспользоваться особыми услугами, скидками и привилегиями, но это в большей степени зависит не от платежной системы, а от банка, в котором вы оформите золотую пластиковую карту.

Естественно, банки, в компании с партнерами, предлагают или совместные ко-брендинговые программы, или мотивируют магазины давать скидки для клиентов класса «Gold». Полный перечень «халявы» можно найти на сайте любого банка в разделе описания пластиковых карт.

В последнее время у банков стали популярны бонусные программы – это когда вы расплачиваетесь пластиком в магазинах, а за потраченные деньги банки начисляют бонусы (или баллы), которые можно потом потратить в виде скидки в магазинах-партнерах.

Однако имейте в виду, что налоговая инспекция пытается создать прецедент: Ситибанку предъявлено требование о том, что начисляемые бонусы – это доход физических лиц, с которого банк (как налоговый агент) должен был бы удержать и перечислить в бюджет подоходный налог.

Сумма предъявленных требований составляет 600 миллионов рублей. Не исключено, что это неожиданное долговое бремя будет переложено на «счастливых» держателей пластика Ситибанка.

Однако помимо скидок и акций встречаются и достаточно интересные предложения. Например, у Ситибанка для держателей дебетовых золотых карт предусмотрены специальные помещения и специальное VIP-обслуживание. А в некоторых аэропортах даже специальные VIP-зоны ожидания отлета.

Золотая дебетовая карта

Карта «Подари жизнь» Visa Gold в рублях предназначена для клиентов, желающих помочь тяжелобольным детям. При ее оформлении в фонд «Подари жизнь» перечисляется половина стоимости первого года обслуживания и 0,3% от суммы покупок. Срок действия по всем картам банка – 3 года, за обслуживание ежегодно надо будет платить 4000 рублей.

Владельцы «МТС» MasterCard Gold получают баллы, которые можно поменять на бесплатные SMS, MMS, минуты связи. Карта выпускается в рублях, долларах США и евро. За ее обслуживание каждый год придется платить 3500 рублей, 120 долларов США, евро.

С картой «Аэрофлот» Visa Gold клиенты имеют возможность получить бесплатные билеты «Аэрофлота» или авиакомпаний Sky Team. Плата за обслуживания такая же, как по карте «МТС бонус».

Выдаются и классические карты Сбербанк MasterCard Gold и Сбербанк Visa Gold, защищенные электронным чипом. Плата за обслуживание немного ниже, чем по кобрендинговым и составляет 3000 рублей.

Карты Gold обладают широкими возможностями, однако минусы золотого варианта в том, что его стоимость намного выше, чем у классического. Например, за карты MasterCard Gold и Visa Gold каждый год необходимо платить 3000 рублей, а за классические – 750.

В банке представлена дебетовая мультивалютная карта, которая выпускается одновременно в рублях, долларах США и евро. Ежегодно за ее пользование взимается плата в сумме 3000 рублей, зато держатели участвуют в программе «Коллекция»: за каждые 30 рублей можно получить 1 бонус.

Карта «Alfa-Miles» с технологией бесконтактной оплаты PayPass позволяет накапливать мили, а потом использовать их для бронирования отелей, авиабилетов и билетов на поезда. Держатели пластика снимают средства в банкоматах за границей без комиссии. Выпускается продукт бесплатно, но за обслуживание берется 3500 рублей в год.

Карта «Аэрофлот» подойдет клиентам, которые пользуются услугами «Аэрофлота» и компаний Sky-Team, а карта «S7 PRIORITY» — авиакомпании S7 и компаний Oneworld. Накопленные мили, можно поменять на бесплатный перелет. Плата за обслуживание «Аэрофлот» достигает 2500-3500 рублей в год, а «S7 PRIORITY» -349-799 рублей (и 450-550 рублей за выпуск).

Классические карты Альфа-Банк Visa Gold и MasterCard Gold оформляются в рамках пакетов «Комфорт» или «Максимум» и обслуживаются бесплатно. Они позволяют снимать деньги за границей без комиссии (ограниченно).

Банк Русский Стандарт

«Банк в кармане Gold Промо» выпускается по инициативе банка на срок до 5 лет. Условия: оформить ее можно в рублях, а плата за пользование картой в первый год не берется. На остаток средств начисляется 12% годовых, а при оплате покупок на счет возвращается до 10% стоимости потраченных средств.

Оформив «Банк в кармане Престиж» с картой Travel Premium, вы можете копить баллы и оплачивать ими расходы в путешествиях. Выдается она на 5 лет, а плата за обслуживание достигает 3000 рублей ежегодно. Держатели кредитки Miles & More Visa Gold Debit Card могут воспользоваться преимуществами программы Miles & More, а также менять мили на билеты авиакомпании Lufthansa Group.

Обзор кредитных карт

В Сбербанке можно оформить кредитку Visa Gold «Аэрофлот», Visa Gold «Подари жизнь» и классические Visa и MasterCard Gold. Преимуществами программы «Аэрофлот» являются технология бесконтактной оплаты и бонусная программа, позволяющая обменивать мили на авиабилеты. Процентная ставка по всем кредитным продуктам банка – 21,9%-23,9% годовых. Предоставляется льготный период до 50 дней и лимит до 600 000 рублей.

«ВТБ24 Трансаэро», «ВТБ24 Якутия» и «карта мира ВТБ24» также предназначены для путешественников. Совершая покупки, вы накапливаете мили, которые можно обменять на авиаперелеты. А продукт «ВТБ 24 РЖД» Visa позволяет получить премиальные поездки в поездах ОАО «Федеральная пассажирская компания» и «Сапсан».

«Карта впечатлений ВТБ24» MasterCard и «Автокарта ВТБ 24» интересны тем, что при оплате покупок на счет возвращается от 1% до 3% потраченной суммы. С программой «Коллекция» можно обменивать бонусы на подарки, оплачивать отели, авиабилеты и банковские комиссии.

Стоимость оформления и ежемесячного обслуживания кредиток ВТБ 24 составляет 350 рублей. Кредитный лимит достигает 750 000 рублей, деньгами можно пользоваться по ставке 26% годовых (по классическим картам – 28% годовых).

Представлены золотые кредитки с лимитом до 300 000 рублей и льготным периодом до 60 дней по ко-брендинговым картам и до 100 дней по классическим. Процентная ставка по партнерским программам – 23,99% годовых (по стандартным – 24,99%), стоимость обслуживания – 3250-4000 рублей в год.

Среди партнерских карт выделяются «Alfa-Miles», «Аэрофлот», «S7 PRIORITY» и «Anywayanyday» (скидка до 7% при оплате авиабилетов и отелей). Есть в банке и классические варианты «100 дней» MasterCard Gold и Visa Gold с льготным периодом до 100 дней. Минимальный размер ставки составляет 23,99% годовых, берется ежегодная комиссия в сумме 3000 рублей.

Также Альфа-Банк предлагает уникальную программу «Близнецы» с лимитом до 300 000 рублей и льготным периодом до 100 дней. Одна сторона карты кредитная, другая – дебетовая. За пользование кредитной стороной клиент должен заплатить 1990 рублей в год. Деньги выдаются под 23,99% годовых.

Банк Русский Стандарт

В банке представлена линейка кредитных карт платежных систем American Express, MasterCard и Visa с дополнительными преимуществами. Владельцы пластика могут накапливать бонусы и обменивать их на перелеты, товары и услуги связи, а также участвовать в совместных акциях с партнерами программы.

Максимальный лимит практически по всем «Gold» программам 750 000 рублей, льготный период – до 55 дней. Процентная ставка – от 19,9% годовых.

Mastercard Platinum – как оформить

Mastercard Platinum – это платежная карта, относимая к категории элитных. Может быть оформлена как в виде дебетовой, так и в качестве кредитной, некоторые российские банки могут выдавать ее даже в рамках зарплатного проекта. Такая карта отличается повышенным уровнем сервиса. Ее держатель может получить помощь круглосуточно, а также пребывая в других странах, получать всю необходимую для работы карточки информацию на удобном ему языке. Примечательно, что условия работы с данной картой являются одинаковыми во всех странах. Сегодня карта Mastercard Platinum является наиболее удобным банковским продуктом для тех, кто много путешествует, и очень зависим от банковского сервиса высокого уровня.

В чем преимущества карточки Мастеркард Платинум

Подобный банковский продукт – это не просто статусная вещь, но и полезное вложение. Карточка Мастеркард Платинум обеспечивает своим владельцам следующие привилегии:

  • Персональное банковское обслуживание.
  • Возможность открывать дополнительные банковские карточки, оставляя эту в качестве основной.
  • Особые условия медицинского страхования при выезде за рубеж.
  • Возможность пользоваться различными бонусами, действующими в системе именно для карт Mastercard Platinum.
  • Преимущества при начислении кредитного лимита – система для таких карт по умолчанию рекомендует давать самые большие суммы.
  • В некоторых странах: привилегии при прохождении контроля в аэропортах, а также возможность пользоваться различными сервисами, к примеру, мировым сервисом консьержей.

Также держателям именно таких карт гарантируется повышенная безопасность платежных средств (их всегда обеспечивают дополнительными системами защиты), а также возможность в экстренном порядке снять наличные с карты, к примеру, если Mastercard Platinum была утеряна или же украдена. Все дела по выбранной карте ведет персональный менеджер, к которому клиент может обратиться в любое время.

Данные привилегии для таких карт на самом деле установлены по умолчанию. Однако же держателю такого платежного средства необходимо при оформлении карты уточнять в банке, каковы условия предоставления таких карт именно у них, и к какому на самом деле классу карт банк относит именно ваш продукт.

Как оформить Visa Platinum, Mastercard Platinum

Престижные карты Visa Platinum и Mastercard Platinum сегодня могут оформить практически все клиенты крупных банков. Для этого им необходимо:

  • Обратиться в отделение или же непосредственно на официальный ресурс банка с заявкой на выдачу подобной карты.
  • Представить свои документы. Это может быть паспорт, а также идентификационный код. Обязательно, чтобы вы на момент подачи заявления на такую карточку являлись гражданином РФ, а также имели в текущий момент постоянную регистрацию и были старше 18 лет. В противном случае ваш запрос банк может отклонить.
  • Заполнить анкету именно на такую карточку.

Далее вам нужно будет дождаться решения банка именно по вашему случаю, которое будет принято в течение трех дней. Аналогичным образом может быть оформлена не только дебетовая, но и кредитная карточка Платинум. Для неё вам нужно только предоставить дополнительную информацию о собственной платежеспособности. Если вы не были занесены ранее в black list за несвоевременное погашение кредитных платежей, такая карта вполне может быть вам предоставлена.

Как и где можно использовать Мастеркард Платинум

Карты данного уровня можно использовать не только для оплаты товаров и услуг, но также для автоматического внесения платежей за коммунальные услуги, благотворительности (большинство таких карт подключены к определенным проектам, позволяющим перечислять деньги в детские фонды или другие организации). Также удобно использовать карты для оплаты через защищенную систему 3D-secure, пользоваться скидками (их список рекомендуется узнавать для каждого платежного средства в персональном порядке).

Карточку можно использовать как со стандартными банкоматами или же терминалами оплаты, так и при дистанционных расчетах. В последнем случае вам достаточно будет указать данные карты, коды безопасности, чтобы платеж был проведен. А поскольку такие карты поддерживаются в техническом плане лучше, нежели их бюджетные аналоги, идентификация такого платежа, как правило, занимает всего несколько секунд.

Привилегии карт класса Мастеркард Платинум

MasterCard Platinum – это платежный инструмент премиум — класса, предназначенный для финансово независимой и платежеспособной категории граждан. Такой тип карт придется по душе тем, кто любит путешествовать с комфортом и привык исключительно к высокому уровню обслуживания. Ознакомьтесь в 5 лучшими кредитными картами для путешествий.

Премиальную карточку класса Platinum можно оформить во всех крупных банках, выбрав один из видов: дебетовую или кредитную.

Польза MasterCard Platinum за границей

Поскольку Платиновая карта от Мастеркард ориентирована на солидных людей, в ее пакеты включен перечень услуг для пользования за рубежом. В частности, некоторые банки предлагают держателям следующие преимущества:

  • Держатель престижной карточки получает круглосуточную поддержку по финансовым (сведения о биржевых сводках, новости бизнес-индустрии, вызов курьера) и личным (медицинская и юридическая помощь в стране нахождения) вопросам в любой точке мира. Консьерж-служба подскажет удобный маршрут, расписание рейсов, цены на местный транспорт и прочую важную информацию. Посредством этой опции можно также забронировать гостиницу или отель, заказать билеты в кино, зарезервировать столик в ресторане, оплатить прокат автомобиля и т.п.
  • необходимая в случае утери или кражи расчетного инструмента во время турне. Она предполагает временную замену пропажи или экстренную выдачу определенной суммы денежных средств владельцу.
  • возврат части потраченных ресурсов при оплате покупок или услуг.
  • процент на остаточные финансы на счете
  • посещение VIP-залов крупнейших аэропортов, индивидуальные программы туристических организаций, страхование и др.
  • Индивидуальные бонусы и специальные предложения: скидки в магазинах — партнерах, обмен «баллов» на льготы и прочее
  • наряду с обычной чип-системой статусная карточка оснащена дополнительными устройствами защиты данных.
  • высокий порог кредитного лимита, минимальные процентные ставки
  • привязка вспомогательных карт (от 1 до 3)

Преимущества карты Mastercard Platinum на территории РФ

В России банковский продукт такого уровня можно использовать во всех сферах жизни: оплачивать товары и онлайн-покупки, коммунальные платежи, проезд в городском транспорте; переводить деньги (как по карте, так и через социальные сети); участвовать в благотворительных акциях, ходить на закрытые показы, аукционы, выставки и другие мероприятия.

К плюсам также относятся:

  • СМС-информирование по банковским операциям в Личном кабинете, Интернет-банкинг;
  • услуги личного юриста и менеджера;
  • бесконтактный способ оплаты;
  • букинг-система (программа бронирования);
  • фиксированные скидки;
  • три валюты вклада на выбор (рубли, евро, доллары США);
  • возможность снять деньги в стороннем терминале ограниченное число раз (до 3-ех в Московском индустриальном банке).

Тарифы пакетов у каждого банка-эмитента персональные, поэтому набор функций, а также стоимость услуг и годового обслуживания могут разниться.

Алгоритм оформления

Зарегистрировать Платиновую карточку можно в ближайшем офисе банка или самостоятельно через онлайн-заявку на официальном сайте организации. При себе иметь необходимый пакет документов (паспорт, справку, подтверждающую платежеспособность). На момент заключения договора клиент должен быть совершеннолетним (иногда достичь 21 года), иметь постоянное место регистрации в РФ и стабильную работу. Допустимо получение карточки в 14-летнем возрасте с письменного согласия родителей (законных представителей).

Читать еще:  Дебетовые карты Юникредит банка: условия
Ссылка на основную публикацию
×
×
Adblock
detector