Карта Плюсов Кредит Европа Банк
Invest82.ru

Институт финансов

Карта Плюсов Кредит Европа Банк

Дебетовая карта CARD PLUS

Карта плюсов CARD PLUS – универсальная дебетовая карта с процентами на остаток, кэшбэком и рядом других выгодных преимуществ, существенно выделяющих ее среди других карт. CARD PLUS – отличный инструмент получения дополнительного дохода и бонусов при совершении каждодневных расчетных операций. Банковские карты являются не просто способом хранения собственных денежных средств – теперь это доходные дебетовые карты, предлагающие клиентам новые возможности и лучшие условия (по сравнению с другими дебетовыми продуктами Кредит Европа Банка).

Карта плюсов CARD PLUS

  • «Алтуфьево» (Москва)
  • «Бабушкинское» (Москва)
  • «Беляево» (Москва)
  • «Белорусское» (Москва)
  • «Братиславское» (Москва)
  • «Кузьминки» (Москва)
  • «Ленинский проспект» (Москва)
  • «Митинское» (Москва)
  • «Новокосино» (Москва)
  • «Олимпийский проспект» (Москва)
  • «Павелецкое» (Москва)
  • «Пражское» (Москва)
  • «Пролетарское» (Москва)
  • «Семеновское» (Москва)
  • «Смоленское» (Москва)
  • «Тверское» (Москва)
  • «ТРЦ Европейский» (Москва)
  • Фрунзенское (Москва)
  • Подольск
  • KKO №3 Санкт-Петербург
  • KKO №10 Санкт-Петербург
  • KKO №12 Санкт-Петербург
  • KKO №13 Санкт-Петербург
  • OO №1 Воронеж
  • ККO №3 Волгоград
  • ККO №3 Екатеринбург
  • KKO №2 Казань
  • KKO №1 Краснодар
  • KKO №1 Красноярск
  • KKO №1 Набережные Челны
  • KKO №3 Нижний Новгород
  • KKO №6 Новосибирск
  • KKO №2 Омск
  • KKO №1 Пермь
  • KKO №1 Ростов-на-Дону
  • KKO №3 Ростов-на-Дону
  • KKO №5 Самара
  • KKO №1 Саратов
  • KKO №1 Сургут
  • KKO №1 Тюмень
  • KKO Уфа
  • KKO №2 Челябинск
  • OO Ярославский

Денежные средства, размещенные на счете карты CARD PLUS, застрахованы Агентством по страхованию вкладов.

Часто задаваемые вопросы:

Важно обратить внимание, что при расчете суммы вознаграждения за осуществление операций по безналичной оплате товаров учитываются подтверждённые операции , то есть списанные со счета карты, в период с первого по последний календарный день месяца. Операция становится подтвержденной после получения Банком расчетных документов из платежной системы и фактического списания суммы этой операции со счета. Максимальный срок поступления расчетных документов из платежной системы – 30 дней, в среднем 1-3 дня.
Статус операции можно посмотреть в Интернет-банке в разделе «Банковские карты» → «Информация по карте». Операции, не получившие финансового подтверждения, отображаются в графе «Сумма неподтвержденных операций» и будут учтены при расчете суммы возврата после их перехода в статус подтверждённых. Как посмотреть сумму неподтвержденных операций в Интернет-банке

Обращаем Ваше внимание на важный момент в условиях обслуживания: при расчете суммы вознаграждения не учитываются не соответствующие условиям Программы операции по получению наличных денежных средств; по оплате товаров/услуг через банкоматы/терминалы/сеть Интернет; по переводу денежных средств; по покупке лотерейных билетов, облигаций и прочих ценных бумаг; в казино и иных игорных заведениях и др.

Ставка вознаграждения по Операциям, произведенным с использованием MasterCard World в период с «01» по «30» июня 2020 года

Ставка вознаграждения
(в процентах от суммы Операции)

1. По всем Операциям безналичной оплаты товаров и услуг с использованием Карты CARD PLUS MasterCard World, за исключением п. 2

Наименование категории
ТСП:

5169, 5172, 5541, 5542, 5983, 7511, 9752

1 %
2. По Операциям, произведенным в следующих ТСП:
Кафе, рестораны, бары, ночные клубы, дискотеки, рестораны быстрого питания 5 %
Топливо, бензин и автозаправочные станции 5 %

* Ознакомиться со списком Операций, не соответствующих условиям Программы, можно в Правилах проведения Программы «Вернем процент от покупок по карте MasterCard World для держателей расчетных карт «MasterCard World», выпущенных Акционерным обществом «Кредит Европа Банк».

Список категорий торгово-сервисных предприятий и размер суммы возврата устанавливаются Правилами проведения программы «Вернем процент от покупок по карте MasterCard World» для физических лиц – держателей расчетных карт CARD PLUS, выпущенных АО «Кредит Европа Банк», публикуются на официальном сайте www.crediteurope.ru и могут изменяться Банком в одностороннем порядке.

Указанная процентная ставка действительна на 01.06.2020 г. Размер процентной ставки (% годовых) равен Базовому уровню доходности вкладов, определенному Банком России для соответствующего месяца для счетов до востребования, на который приходится дата заключения Договора/дата окончания предыдущего процентного периода, за вычетом 0,5 процентных пунктов. Процентный период равен 30 календарным дням и отсчитывается с даты, следующей за датой заключения договора. Начисление процентов проводится ежедневно на фактический остаток денежных средств в рублях (от рублей включительно) на текущем счете клиента, к которому выпущена карта. В случае если сумма на счете составляет менее рублей, процентная ставка равна нулю. Выплата процентов производится в дату окончания каждого процентного периода. Если указанная дата приходится на выходные или праздничные дни, выплата процентов переносится на ближайший рабочий день. Следующий процентный период исчисляется со дня, следующего за днем выплаты процентов. Минимальная гарантированная ставка, рассчитанная в соответствии с Информационным письмом Банка России от 23.01.2019 N ИН-06-59/3, составляет в июне 2020 года 5,108% годовых.

Комиссия за обслуживание карты: за первый год – не взимается, за второй и последующие годы – 499 рублей в год.

Комиссия Банка за снятие наличных денежных средств в банкоматах других банков: при снятии до рублей в течение календарного месяца – не взимается; при единовременном снятии в сумме свыше рублей комиссия на всю сумму операции – 0,5%; при совершении нескольких операций по снятию, каждая из которых менее рублей, комиссия на сумму, превышающую в совокупности рублей, – 0,5%. Комиссия списывается в валюте счета, по которому была проведена операция. Рассчитывается от суммы расходной операции получения наличных денежных средств, отраженной на счете, и взимается в дату отражения на счете такой операции.
Банк-владелец банкомата самостоятельно устанавливает лимиты снятия наличных и может взимать дополнительную комиссию.
Комиссия за снятие наличных средств в банкоматах АО «Кредит Европа Банк (Россия)» не взимается.

Для получения доступа к совершению операций в Интернет-банке необходимо заключить Договор дистанционного банковского обслуживания в любом отделении АО «Кредит Европа Банк (Россия)».

Обзор Card Plus (Карта плюсов) от Кредит Европа Банка

Сам по себе «Кредит Европа Банк» является одним из самых надежных банков и среди многих занимает приличное место по количеству и весомости капитала. В данной статье мы подробно распишем про «Карту Плюсов» Кредит Европа Банка – посмотрим ее программу, какие есть привилегии для обычного пользователя, а также стоит или нет ее оформлять?

Обзор Card Plus (Карта плюсов) от Кредит Европа Банка

Надежен ли Кредит Европа Банк?

Сам по себе КЕБ или Кредит Европа Банк довольно надежный и несмотря на то, что сам владелец банка является турок – Хюсню Мустафа Озйегин (а как мы помним, что именно против Турции с недавнего времени введены санкции), но на сам банк это никоем образом не повлияло.

Сам же банк входит в топ 100 банков с большим количеством активов и занимает на данное время 52-ое место в списке. Если посмотреть, то банк не предлагает заоблачных условий для своих физических лиц, что говорит, о том, что банк твердо стоит на плаву.

Если говорить в целом, то сам банк в основном работает с крупными компаниями и предприятиями, а также в основном деятельность банка направлено на выдачу займов и кредитов для бизнеса. Как говорят многие, банк может спокойно отказаться от работы с физ лицами и при этом твердо стоять в финансовой сфере.

Преимущества и плюсы карты плюсов Кредит Европа Банка

Card Plus «Кредит Европа Банк» – дебетовая карта с накопительным счетом, которая имеет все стандартные степени защиты. Что сразу же привлекает, так это бесплатное обслуживания для клиентов в первый год карты. Так вы можете проверить саму карту в действии и оценить все плюсы и минусы, а также проследить – подходит ли она вам?!

Если говорить с точки зрения надежности, то карта снабжена всеми тепами защиты от чипа и магнитной ленты, до технологии 3D-Secure. Данная технология позволяет вам защитить ваши средства даже при потере или краже вашей карты.

У карты есть технология бесконтактной оплаты PayPass. Такая технология довольно удобная, так как вам теперь даже не нужно вытаскивать вашу карточку, чтобы расплатиться в магазине.

Со второго года стоимость обслуживания будет уже стоить вам 499 рублей, что не так много. Если сравнивать с обычно картой Сбербанка, которая стоит уже в первый год обслуживания 750 рублей.

При оформлении даже именной карты в офисе банка вам могут выпустить ее практически сразу же. Данная технология и аппарат появились совсем недавно и многие банки пользуются такими штуками. Но нужно помнить, что не все офисы снабжены данным изобретением и может быть вам придется подождать 7 дней как и в любом банке для получения карты.

И самое главное и вкусное в том, что у карточки есть бесплатный СМС-банкинг или СМС-информирование. Как вы все знаете, в среднем у других же данная услуга может стоить от 50 рублей в месяц, что значительно сильно увеличивает стоимость карты в год.

Карта имеет довольно интересную кэшбэк-программу, которая сразу включает довольно большое количество мест, где вы можете получить возврат денег на свой счет. Вы будете получать 5 % кэшбэка при затратах в ресторанах, кафе, закусочных, различных забегаловок с едой, а также в фастфуде, и как бонус такой же кэшбэк в любых АЗС при тратах на бензин или любого другого топлива.

За все остальные покупки вы будете получать до 1 % кэшбэка, но тут есть небольшой минус. К сожалению данная карта не предоставляет кэшбэк при покупках в интернете. За месяц вы можете получить до 5000 рублей кэшбэка, что выше среднего значения у других банков.

Но что самое интересное, сама карта имеет довольно неплохой доходный счет с процентным остатком в среднем от 6,5 % годовых. Сами проценты вычисляются ежедневно от суммы, которая остается у вас на счете, а начисление суммы идет уже в конце месяца. Минимальная порог по проценту годовых равен 10 000 рублей включительно.

Но тут нужно следить за процентом, так как он постоянно меняется. Сам процент на остаток берется с Банка России у показателя средней доходности вклада и минус 0,5 %. В среднем это число может варьировать от 5 до 7 %.

Для клиентов, который очень часто делают различные переводы, данная карта станет настоящим спасителем, так как банк предоставляет бесплатные переводы с помощью онлайн-банка или интернет-банкинга. На сайте при использовании личного кабинета, вы также сможете делать и другие полезные вещи с вашим счетом. Полный контроль, а также управления всеми вашими счетами в данном банке.

При снятии средств в банкоматах сторонних кредитных учреждений вы сможете снять до 5000 рублей без комиссии, что также неплохо. После данной суммы величина комиссии будет 0,5 %, что не так много.

У банка есть мобильного приложения, что довольно хорошо, особенно в современном мире банковских услуг и вы можете контролировать все ваши счета с вашего телефона.

Кредит Европа Банк – это один из немногих банков, который делает перевыпуск карты, даже в случае утери или кражи абсолютно бесплатно.

Минусы и недостатки банка и «карты плюсов»

Сам банк, к сожалению, предоставляет слишком маленький лимит при снятии наличных в день – всего 60 000 рублей, что для многих станет не большой проблемой. При этом месячный лимит 500 000 рублей.

Данную карты мы бы не советовали использовать за границей, так как при конвертации вы будете мало того, что терять средства из-за плохого курса, но также будет накладываться небольшой процент комиссии. Сама же карта выпускается в платежной системе MasterCard.

В любой момент по любой программе лояльности и кэшбэк-программе у банка могут измениться условия, из-за чего по некоторым покупкам вы можете и не получить кэшбэк. Все эти условия объявляются непосредственно в договоре.

Вывод

Card Plus от Кредит Европа Банк – это отличная карта, которая хорошо подойдет для автолюбителей и всех, кто любит со вкусом отдохнуть и хорошо поесть. Если взвесить все плюсы и минусы, то сама карта при правильном обращении выходит в прибыль клиенту и даже помогает ему слегка заработать на проценте годовых.

У карты есть все самые лучшие качества – бесплатное обслуживание в первый год, бесплатный СМС-банкинг, хорошая кэшбэк программа, а также средний показатель процента на остаток по средствам.

Еще хочется отметить, что сам банк на данное время плотно стоит в финансовой сфере и предоставляет качественные услуги как юридическим, так и физическим лицам. Так что мы смело советуем приобретать и оформлять данную карту и пользоваться услугами банка.

Кредитная карта Card Credit Plus Кредит Европа банка

С 20.03.2019 стала бесплатной неплохая кредитка Кредит Европа банка (КЕБ) – Card Credit Plus – это хорошая новость потому что к этой карте полагается немало “плюшек”:

Кэшбэк 5% баллами за покупки в категориях: Одежда и обувь, Кафе и рестораны, Красота и здоровье, Развлечения.
Дополнительная фишка – покупка в рассрочку. После покупки КЕБ предлагает оформить ее в рассрочку и растянуть платежи на 3 месяца.

C 08 апреля по 31 мая 2020 года Вы можете оформить свои интернет-покупки по Карте на сумму от 5000 рублей (за счет доступного Кредитного лимита) в рассрочку под 0% годовых на срок 3 месяца в следующих категориях:

  • Розничная продажа бытовой техники, электроники и средств связи 5722, 5732, 4812
  • Розничная продажа одежды 5611, 5621, 5641, 5651, 5661, 5691, 5699

Внимание!
Отправить запрос на перевод покупки в рассрочку Вы можете в Мобильном банке или Интернет-банке до 22:00 (МСК) в день покупки. Начисленные за покупку Бонусные баллы будут списаны со счета при условии перевода покупки в рассрочку по картам CARD CREDIT PLUS, URBAN CARD, #TRAVELPASS, METRO Mastercard.

Основные параметры карты:

  • Годовое обслуживание – бесплатно (c 20.03.2019)
  • Дополнительная карта – бесплатно
  • Льготный период – классический, до 55 дней
  • Кредитный лимит – от 50000 до 600000 рублей (карта с овердрафтом)
  • Срок действия карты – 5 лет
  • Платежная система – MasterCard

Категории кэшбэка по карте Credit Plus

Более подробный список MCC-кодов:

  • Одежда и обувь: MCC 5611, 5621 – Готовая женская одежда, 5631, 5641 – Детская одежда, 5651, 5655, 5661 – обувь (Kari, Tervolina, Ralf Ringer, Котофей, Юничел, Эконика, Ортолайн и др), 5681, 5691, 5697, 5931, 7296, 5941 – Спорттовары (Спортмастер, Декатлон, Puma, Reebok, Nike), 5699 – одежда (Твое, Zara, Finn Flare, Wildberries)
  • Кафе и рестораны: MCC 5811, 5812 – рестораны и кафе, 5813 – бары, ночные клубы, 5814 – фастфуд, пицца
  • Красота и здоровье, развлечения: MCC 7297, MCC 7298, MCC 5977 – магазины косметики, MCC 7230 – Парикмахерские и салоны красоты, MCC 7832 – кинотеатры, MCC 7941, MCC 7933 – боулинг-клубы, MCC 7922, MCC 7932 – бильярд-клубы, MCC 7992, MCC 7991, MCC 7996 – цирки, луна-парки, MCC 7998 – зоопарки и дельфинарии, MCC 7994, MCC 7997 – фитнес клубы, 7999

Оформление и заявка на карту Credit Plus

На сайте банка висит форма заявки онлайн. Я сделал такую заявку, но в течение двух дней мне никто не перезвонил, поэтому я плюнул и пошел в офис банка и заказал карту там. Особенность Кредит Европа Банка в том, что во многих отделениях у них есть эмбоссер, который тут же изготавливает вам вашу именную карту, т.е. для получения карты достаточно одного визита в банк.

В офисе спросят место работы, доход, желаемый кредитный лимит (овердрафт) и отправят заявку. В заявке обязательно поставят галки про страховку (якобы так выше одобрение) и подключат СМС-информирование. В этом ничего страшного нет, после получения карты тут же оформляются два заявления на отключение этих услуг. ПИН-код вы задаете сами, его тут же записывают на карту через терминал, ходить к банкомату не нужно, карта Card Plus уже активирована и в рабочем состоянии.

Также спросят желаемую дату платежа, 3 числа на выбор: 7, 12 или 17. Соответственно, дата выписки – 12, 17 или 22-е. Я выбрал дату платежа 17-е т.к. зарплата обычно 15-го. Соответственно, дата выписки 22-е. Кредитный лимит я попросил минимальный – 50000 рублей, чтобы не создавать излишнюю кредитную нагрузку.

После покупки баллы начисляются сразу же, мгновенно:

И тут же приходит СМС с предложением оформить данную покупку в рассрочку. Я согласился:

Если бы не рассрочка, мне пришлось бы отдать 17 мая всю сумму за эту покупку – 7220р. А с рассрочкой это удовольствие растянется на 3 платежа до июля.

Первая ежемесячная выписка у меня от 22.04, она доступна в интернет-банке. Чтобы ее получить, нужно выбрать пункт “Выписка по карте” и нужную дату. Затем нажать на PDF и скачать ее. В выписке есть следующие данные:

Отчетный период 28.03.2019 – 22.04.2019
Дата формирования выписки 23.04.2019

Доступный кредитный лимит (с учетом заблокированных средств): 47 593,34 RUR
Задолженность: 2 406,66 RUR
Дата платежа: не позднее 17.05.2019

Вроде всё понятно. Такой маленький платеж обусловлен рассрочкой на 3 месяца. Что входит в минимальный платеж:

Ежемесячный платеж по программе «Покупка в рассрочку» (в т.ч. просроченный): 2406,66 RUR

Вся остальная информация – только про начисление бонусных баллов.

Как тратить бонусные баллы по карте Credit Plus

Механика расходования боусных баллов в Кредит Европа Банке довольно необычная. У карт Тинькофф и Хоумкредит, по Халве можно скомпенсировать баллами недавно сделанную покупку. Здесь если вы ранее сделали покупку, скомпенсировать ее уже не получится, хотя на данный момент у меня накоплено 730.70 баллов, и есть операция как раз на 730 рублей, но компенсировать ее уже нельзя. На сайте банка crediteurope.ru есть инструкция:

Тратим баллы

    1. Скачайте мобильное приложение «Кредит Европа Банк» в App Store или Google Play
    2. Зайдите в Мобильный Банк, используя логин и пароль от Интернет-Банка
    3. Зайдите в раздел «Мои продукты» → «Карты»
    4. Выберите карту CARD CREDIT PLUS
    5. Зайдите в меню списания баллов (нажать на +)
    6. Выберите опцию «Списать при оплате»

Готово!

Баллы будут потрачены в первую очередь в пользу Вашей следующей покупки в момент оплаты Картой CARD CREDIT PLUS. Обратное переключение в режим накопления Баллов (основной режим) происходит автоматически сразу после совершения покупки. Для осуществления повторной покупки за счет Баллов необходимо заново включить режим списания Баллов.

Особенности. Когда вы совершаете операцию, оплачиваемую баллами, то за нее баллы не начисляются вовсе. Поэтому нет смысла совершать такую покупку в бонусных категориях, выгоднее потерять с нее 1% кэшбэка, вместо 5%. Если сумма покупки меньше суммы баллов, она будет оплачена полностью баллами. Если сумма покупки больше чем есть баллов, она будет оплачена баллами частично, остальная часть – деньгами, и на эту часть КЕБ посчитает кэшбэк.

Льготный период и рассрочка

Выписка – это важный момент, ежемесячные выписки есть. Рекомендуется при оформлении карты оставить свой email, тогда будете каждый месяц в день выписки получать письмо от банка, и не надо самому качать выписку из ИБ.

Рано или поздно придет первая ежемесячная выписка по карте, у меня это было 25 апреля. Выписка есть только в форме СМС-сообщения, в котором было написано:

что платеж должен быть не позже 16 мая и сумма платежа. В данном случае в платеж у меня входит только кусок по рассрочке на первую покупку, поэтому он в 3 раза меньше чем обычный для кредиток с классическим льготным периодом “долг на момент выписки”. Кроме того, перед крайней датой платежа, 16 мая КЕБ прислал еще одно СМС-напоминание с той же суммой:

Если выписка не первая, и вы пользовались рассрочками, то определить правильную сумму несколько сложнее, т.к. есть несколько разных вариантов суммы. Самое простое – посмотреть в СМС в день выписки, там две суммы. Минимальный платеж – не обеспечивает соблюдение льготного периода. Поэтому нам нужна снова сумма “Задолженность” на день выписки:
Эти же данные доступны и в мобильном приложении, если нажать на карту и 3 точки справа вверху – “Дополнительные детали”, прокрутите немного вниз:

Платим сумму “Задолженность по выписке”

Здесь тоже не нужно смотреть в графу “сумма минимального платежа” или “сумма обязательного платежа”, только в “Задолженность по выписке“, вносите её – это обязательное условие соблюдения льготного периода, тогда процентов не будет.
Еще один вариант – зайти в интернет-банк на сайте https://www.crediteurope.ru/ и найти там выписки по карте, лучше в формате PDF:

Т.е. на сумму “Минимальный платеж” и “Обязательный платеж” не обращаем внимание, а то начислят проценты по кредиту (что и случилось со мной, т.к. я не ту сумму заплатил по июньской выписке).

Рассрочка и партнеры по картам Кредит Европа Банка

У банка есть магазины-партнеры, и их список активно пополняется. Как упоминалось выше, если сделать покупку в магазине-партнере, то сразу предлагается оформить ее в рассрочку (обязательно в этот же день), тогда обязательный платеж для беспроцентного периода можно несколько уменьшить по сравнению с обычным использованием классического льготного периода.

Как пополнить кредитную карту Card Credit Plus

Разумеется, карту можно пополнить в банкоматах Кредит Европа Банка, их можно найти в основном в отделениях банка.

Дистанционных способов пополнения несколько:

  • Межбанковский перевод по реквизитам счета карты. Реквизиты есть в интернет-банке и в мобильном приложении. Я перевожу из банка Тинькофф по шаблону, СМС о поступлении пришла через час. Но проводку по счету я увидел только еще часа через три, в этот же день.
  • Пополнение карты с карты другого банка в мобильном приложении (в меню – “перевод с карты на карту” – нужны номера обеих карт
  • Пополнение карты с карты другого банка в сервисе на сайте crediteurope.ru (внизу в центре) – тоже нужно ввести номера обеих карт

Максимальная сумма одного перевода 100 000 рублей.
Максимальная сумма переводов в течение одного дня 300 000 рублей.

Снятие наличных

Понятно, что кредитная карта Card Credit Plus, как и 99% остальных кредиток, не предназначена для снятия наличных. Если вам нужны наличные, лучше заведите для этого карту Альфа-банка “100 дней без процентов“.

Но если вы хотите наличку именно с Card Credit Plus, тарифы такие:

  • комиссия – 4.9%, но не менее 399 рублей (в банкоматах Кредит Европа Банка)
  • комиссия – 5.5%, но не менее 499 рублей (в остальных банкоматах)
  • процентная ставка – 28% годовых с первого дня

Недостатки карты Card Credit Plus

Карта очень хорошая, но куда же без недостатков.

  • При каждом заходе в интернет-банк или в мобильное приложение нужно вводить код из СМС, это надоедает
  • Телефон для связи с банком в Москве – только через +7 495. Есть бесплатный номер 8-800, но для Москвы он не работает, только для регионов.
  • Выйти по телефону на живого оператора – трудно, сходу выяснить, почему так долго не попадает на счет мой платеж межбанком из Тинькова – не удалось.
  • В чате на сайте банка работает только автоматический чат-бот, живых людей там нет
  • При внесении платежа по карте счет пополняется, но не обновляются цифры, сколько нужно внести для льготного периода (как это делается и Тинькофф, ОТП, Восточном и других банках), здесь вы видите жестко цифру из выписки. При внесении платежей частями придется контролировать это самостоятельно.
  • По Urban и Card Credit Plus даже при частичном возврате отменяется весь кэшбек

Вопросы и ответы

Можно ли увеличить в C.E. банке кредитный лимит по карте Card Credit Plus?

  • Нет, его можно только уменьшить или обнулить. Для увеличение лимита нужно закрывать эту карту и подавать новую заявку. С 03.06.2020 бонусы будут начисляться на покупки только на потраченные кредитные средства. Те, кто ранее зачем-то попросил обнулить себе кредитный лимит, теперь не смогут никак получать кэшбэк.

Карта Плюсов от КЕБ — 5% за АЗС и рестораны

В статье я расскажу о популярной среди автолюбителей карте CARD PLUS от «Кредит Европа Банк» (АО). Этот банк уже давно выпускает дебетовую карту, которая даёт 5% кэшбэк за АЗС и рестораны. Ниже подробный обзор этого продукта.

Вот, как выглядит реклама карты на сайте банка:

Из этой картинки хорошо виден дизайн карты, поэтому показывать его отдельно нет необходимости. Выдаваемый пластик будет от MasterCard категории World со сроком 3 года. Поддерживаются Pay Pass и Apple Pay.

Карта Плюсов от КЕБ. Достоинства

У карты большое число плюсов. Перечисляю их.

Плюс №1. Мгновенный и бесплатный выпуск именной карты!

«Кредит Европа Банк» (АО) бесплатно выпускает карту всем желающим. В банке есть потрясающая фишка – в ряде отделений Москвы именную «Карту Плюсов» можно получить за один подход. Дело в том, что в некоторых отделениях имеются эмбоссеры. Эмбоссером называется аппарат, который выдавливает на карте имя, фамилию, срок действия, а также программирует чип и магнитную полосу. Так вот, пока вы общаетесь с операционным работником и подписываете заявление на выпуск, вашу карту уже вовсю делают. И тут же приносят вам, считай, на блюдечке.

Плюс №2. Бесплатное обслуживание в первый год

В первый год использования продукта является бесплатным. Начиная со второго, ежегодная стоимость обслуживания составляет по 499 руб. В этой связи, многие клиенты по окончании первого года использования, идут закрывать карту, после чего на следующий день открывают продукт вновь.

На форумах иногда проскакивают сообщения, что некоторым отказали в таком повторном открытии, однако если после этого немного подождать (1-2 месяца), то карту Плюсов от КЕБ получается открыть вновь.

Поэтому я предлагаю использовать семейный подход – раз открываете на себя, раз на жену и так далее. Или наоборот.

Плюс №3. Процент на остаток

У CARD PLUS, можно сказать, динамический процент на остаток. Размер процентной ставки определяется по данным ЦБ, как базовый уровень доходности вкладов до востребования за предыдущий период, минус 0,5 процентных пунктов.

На 01.08.2019 процентная ставка по счету карты 5,8% годовых.

Процент начисляется на ежедневный остаток на счете, при условии, что на нём более 10 000 руб. Если в какой-то день месяца на счете будет меньшая сумма, за этот день процент начисляться не будет.

Плюс №4. Бесплатные SMS

По карте Плюсов в тарифах отсутствует плата за SMS-информирование. Тут нужно сказать, что у этого банка формат и содержание SMS, является эталонным. В тексте приходит буквально всё: дата, время, сумма операция, номер карты, номер счета, баланс после операции. В этом нужно учиться другим кредитным организациям у КЕБ.

Плюс №5. Бесплатные пополнения карты

Пластик «CARD PLUS» удобно пополнять. Это можно сделать в офисах банка, банкоматах банка с функцией приёма денег, межбанковскими переводами, а также с карт других банков.

О том, в каких еще банках есть бесплатные или дешевые переводы, читайте в отдельной статье.

Типовой сценарий использования продукта, это карточный перевод с любой дебетовой карты банка «Тинькофф», после чего идёт тут же оплата с карты Плюсов КЕБ.

Плюс №6. Бесплатный межбанк

В банке бесплатные межбанковские переводы. Несмотря на то, что ЦБ берет с любого банка плату за каждый перевод, «Кредит Европа Банк» спонсирует нам эту возможность. Респект КЕБу.

Суточный лимит на межбанковские переводы – 300 000 руб.

Плюс №7. Хороший кэшбэк за АЗС и рестораны

Это основной плюс карты, поэтому по нему инфа вынесена в отдельный раздел.

Плюс или минус. Бесплатные снятия денег

С карточки можно снимать бесплатно деньги, как в собственных банкоматах, так и в чужих. Дневной лимит на снятия в собственных банкоматах – 60 000 руб. Если с собственными и так всё понятно, то про чужие есть немаловажное уточнение.

В течение календарного месяца в чужих банкоматах бесплатно можно снимать до 5 000 руб. При снятии суммы свыше 5 000 руб. будет комиссия 0,5% от суммы операции. Если за месяц было несколько снятий, по суммам менее 5 000 каждое, то 0,5% возьмутся с суммы превышения этого лимита.

«Стягивать» деньги с карты посредством интерфейсов других банков здесь нельзя – запрещено.

Карта Плюсов от КЕБ. Кэшбэк

В банке есть отличная целевая бонусная программа.

Кэшбэк в 5% даётся за:

  • АЗС, автосервисы (MCC 5169, 5172, 5541, 5542, 5983, 7511, 9752);
  • Кафе, бары, рестораны (включая быстрое питание), дискотеки (МСС 5812, 5813, 5814).

Кэшбэк в 3% даётся за:

  • Книжные магазины, книги, одежда для детей и подростков; одежда для всей семьи, образование; колледжи, университеты, профессиональные школы, школы и образовательные сервисы (5942; 5192; 5137; 5611; 5641; 5651; 8211; 8220; 8241; 8244; 8249; 8299).

Кэшбэк в 1% даётся за всё остальное.

Кэшбэк выплачивается в течение 15 дней следующего за отчетным месяцем. Максимальный размер кэшбэка 5 000 руб. за месяц.

Кэшбэк не выплачивается за операции через Интернет (это когда нужно вводить номер карты и всю остальное в форму с клавиатуры).

Чтобы делать выгодные покупки, нужно всегда знать МСС-код будущей операции. В «Кредит Европа Банке» узнать MCC-код можно только в мобильном приложении (в интернет-банке он не отображается). Для этого достаточно выбрать операцию и нажать на неё.

В качестве «флагомера» можно использовать, например, дебетовую карту банка «Тинькофф«.

Лайфхак про Бензовоз

C рассматриваемой «Карты Плюсов» можно выгодно пополнять топливную карту «Бензовоз«. Если это делать через терминалы Московского Кредитного Банка (МКБ), то «Кредит Европа Банк» начисляет кэшбэк в 5% за пополнение. Если это делать напрямую, то кэшбэка не будет. Также при пополнении через МКБ, становится доступна минимальная сумма в 50 руб., что представляет определенный интерес. Потому что в общем случае пополнение там стало от 3 000 руб. Еще +5% принесёт Бензовоз при покупке бензина.

Опыт использования и выводы

Я лично использую карту Плюсов КЕБ уже третий год. Алгоритм у меня всегда одинаковый и следующий.

Вначале пополняю CARD PLUS карточным переводом со своей дебетовой карты «Black» банка «Тинькофф», потом еду на АЗС или иду в кафе. На следующий месяц получаю хороший кэшбэк и вывожу его в любой банк, так как это бесплатно.

А еще эта карточка очень полезна таксистам, ведь они только и делают, что ездят и едят.

В качестве единственного недостатка я могу отметить только отвратительный по функциональности и удобству интернет банк. Господа, Вам давно пора сделать новый интернет-банк!

Надеюсь, что вам была интересна эта статья. Если возникли вопросы, пишите их в комментариях. Я обязательно на них отвечу.

Карта Плюсов с кэшбэком от Кредит Европа Банка

Последнее обновление – Январь 2020

Cash back – дословно «возврат наличных» является дополнительной функцией, включенной в перечень основных услуг, предлагаемых пластиковыми картами. Рассмотрим два наиболее интересных предложения от Европа банка с опцией «кэшбэк». Это дебетовая карта Card Plus и кредитная Card Credit Plus.

Кэшбэк от Кредит Европа банк

Процесс начисления кэшбэка довольно прост. При совершении покупок или оплате услуг банк начисляет клиенту денежные средства в размере оговоренного процента от потраченной суммы.

Кэшбэк Процент на остаток
Кэшбэк в категориях 5% Кэшбэк на все 1%
Кэшбэк 5% в категории АЗС по карте Card Plus Повышенный кэшбэк в 4 категориях по карте Card Credit Plus
5,7% процентов на остаток денежных средств по дебетовой карте До 55 дней льготного периода овердрафта по кредитной карте

На сегодняшний момент Кредит Европа банк разработал весьма неплохую систему для карт с кэшбэком. Некоторые условия по начислению бонусного вознаграждения для дебетовой и кредитной «Карты Плюсов» одни и те же – это одинаковый срок действия начисленных балов (12 месяцев), равные тарифные ставки по кэшбэку, возможность обмена баллов на денежный эквивалент.

Условия начисления максимального вознаграждения для дебетовой и кредитной карты плюсов от КЕБ также одинаковы – начисленный банком денежный бонус по программе «кэшбэк» не может превышать 5000 рублей в месяц. 1 балл соответствует 1 рублю. Минимального порога на сумму покупки, которую можно компенсировать, нет. Однако существенные различия у них тоже имеются.

Дебетовая карта Card Plus

Карта плюсов Card Plus – это универсальная дебетовая, соответствующая большинству критериев. Она обладает такими функциями, как процент на остаток, кэшбэк, привязка к счету виртуальной карты, технология PayPass (бесконтактная оплата), есть бесплатное подключение интернет-банка и мобильного приложения.

Условия кэшбэка по расчетной карте

Кредит Европа Банк предлагает две процентные ставки начисления кэшбэка.

1%

5%

В категориях повышенного кэшбэка

Если вы используете дебетовую карту с кэшбэком от Кредит Европа банка, то в течение 15 дней со дня окончания каждого календарного месяца, банк подводит итоги отчетного периода Программы «Вернем процент от покупок по Card Plus» и осуществляет выплату кэшбэка на ее счет.

Важно! Кэшбэк по Card Plus начисляется только при безналичной оплате покупок или услуг. В случае снятия денежных средств в банкоматах или кассах Кредит Европа банка, а также оплате товаров или услуг через интернет, денежное вознаграждение не начисляется.

Категории повышенного кэшбэка 5%

«КЕБ» начисляет бонусные баллы кэшбэка по повышенной тарифной ставке 5% за безналичную оплату покупок и услуг в двух категориях:

Кафе, рестораны, бары, ночные клубы, дискотеки, рестораны быстрого питания.

Топливо, бензин и автозаправочные станции.

  • Точки питания. Общепит, рестораны, кафе, кофейни, закусочные, прилавки мороженого и напитков, пиццерии, столовые, фастфуд (5812, 5814).
  • Точки, продающие алкоголь. Бары, пабы, дискотеки, клубы (5813).
  • Химия, присадки к топливу, антикоррозионные вещества, красители и т. д (5169).
  • Нефть, жидкое топливо(мазут), бензин, керосин, масла, жиры (5172).
  • Точки продажи топлива, имеющие магазин, автомойку, ремонтную мастерскую, станцию техобслуживания (5541).
  • АЗС (5542, 9752).
  • Розничные точки продажи нефти, мазута, газа, пропана, угля, древесины, авиационного топлива (5983).
  • Стоянки грузовых автомобилей (7511).

Кэшбэк на остальные приобретения

При безналичной оплате товаров и услуг не входящих в две данные категории (за исключением тех товаров, на которые кэшбэк вообще не начисляется) Европа Банк применяет для расчета суммы вознаграждения тарифную ставку величиной в 1%.

  1. Покупка дорожных чеков и лотерейных билетов, драгоценных металлов, облигаций и прочих ценных бумаг.
  2. Денежные операции в казино и иных игорных заведениях, при оплате ставок и пари, в том числе через сеть Интернет.
  3. Приобретение любых товаров и услуг в торгово-сервисных предприятиях через сеть интернет, а именно путем ввода номера карты посредством клавиатуры.
  4. Оплата услуг связи, телекоммуникационных услуг.

Надо признать список довольно стандартный и мало чем отличает от большинства представленных карт с кэшбэком.

Обслуживание

Первый год обслуживания Card Plus абсолютно бесплатный.

Услуга Стоимость
Стоимость обслуживания первый год 0 ₽
Стоимость обслуживания второй и последующие года 499 ₽
СМС информирование 0 ₽
Интернет-банк 0 ₽
Мобильное приложение 0 ₽

Процент на остаток

В настоящее время процент на остаток собственных денежных средств по дебетовой карте Card Plus, начисляемый Кредит Европа Банком, равен 5,7 годовых.

5,7%

Проценты начисляются при условии, что остаток денежных средств на счете должен составлять не менее 10 000 рублей ежедневно. Если в какой-то день на карте меньше 10 000, то проценты не начисляются только за этот день, а не за весь отчетный период.

Операции с денежными средствами

Операция Стоимость
Перевод между картами Кредит Европа Банк 0 ₽
Перевод в сторонний банк по номеру счета 0 ₽*
Перевод в сторонний банк по номеру карты (C2C) 1,5%
Комиссия за выдачу наличных в банкоматах сторонних банков (если сумма снятия не превышает 5000 руб. в месяц) 0 ₽
Комиссия за выдачу денежных средств в банкоматах сторонних банков (в сумме более 5000 руб. в месяц) 0,5% от суммы
Уплата налогов, штрафов, пени в бюджет государства 0 ₽
Комиссия за выдачу наличных в банкоматах или офисах «КЕБ» 0 ₽
Пополнение через банкоматы «КЕБ» 0 ₽
Пополнение с карт сторонних банков 0 ₽**

*За один раз не более 100 000 ₽, в день не 300 000 ₽, в месяц не 1 000 000 ₽.

**За один раз не более 100 000 ₽, в день не 300 000 ₽, в месяц не 3 000 000 ₽.

Общее впечатление

Дебетовая карта с повышенным кэшбэком Card Plus, выпущенная Кредит Европа Банком, является довольно привлекательной расчетной картой.

Сильные стороны

  1. Стимулирующие мероприятия, проводимые банком, в процессе которых идет повышенное начисление число баллов по программе или приходят подарочные баллы кэшбэка в связи с праздничными событиями.
  2. Востребованные категории товаров и услуг для начисления повышенного кэшбэка, особенно на АЗС в размере 5%.
  3. Бесплатный выпуск и первый год обслуживания.
  4. Бесплатное СМС-информирование.
  5. Наличие процента начисления на остаток по «Карте Плюсов».

Как заказать карту?

Обозначение Действие
Заполнить анкету на сайте.
Отправить заявку
Получить в любом отделении банка или курьером.

Кредитная карта Card Credit Plus

Кредитная карта Card Credit Plus с разрешенным овердрафтом – это достаточно функциональная кредитка со множеством дополнительных услуг. Она обладает сильной бонусной программой кэшбэка, большим преимуществом является бесплатное обслуживание, прозрачный грейс-период до 55 дней и возможность пополнить ее на сайте банка без комиссии.

Также существует привязка к счету виртуальной карты, бесплатное подключение интернет-банка и мобильного приложения. Особую привлекательность кредитной Card Credit Plus добавляет программа начисления и списания повышенного кэшбэка.

Условия кэшбэка по кредитной карте

Важно! В отличие от дебетовой, кэшбэк здесь начисляется не только при безналичной оплате покупок или услуг, но и при оплате через интернет. Начисление баллов происходит в соответствии с категориями покупок. А вот при снятии наличных денег в банкоматах или офисах Кредит Европа Банка денежное вознаграждение не начисляется.

Кэшбэк по «Карте Кредит Плюс» зачисляется сразу после оплаты покупки или услуги на бонусный счет, привязанный к ней. Баллами, полученными по программе, можно тут же оплатить следующую покупку. Чтобы это сделать, надо в интернет – банке «Кредит Европа Банк» или мобильном приложении активировать функцию «Списать при оплате».

Нет никаких ограничений по размеру суммы товара или услуги, которая оплачивается бонусными баллами, ими можно оплатить полностью или если баллов не хватает только часть.

Обратите внимание! Баллы накапливаются автоматически, сразу после совершения покупки. Для осуществления повторной покупки за счет кэшбэка необходимо заново включить режим списания Баллов (т.е. при каждой покупке включать опцию «Списать при оплате» в мобильном приложении).

Кэшбэк 5% на категории

«КЕБ» предлагает программу начисления денежного бонуса по программе кэшбэк с повышенной ставкой 5% за оплату покупок и услуг в специальных категориях:

«Расчетная карта CARD PLUS» от «Кредит Европа Банк»

  • • Cash Back до 5%
  • • 5.9% на остаток
  • • Бонусная программа
  • • Скидочная программа
  • • Cash Back до 5%
  • • 5.9% на остаток
  • • Бонусная программа
  • • Скидочная программа
Онлайн заявка

Условия использования

Тип карты: Дебетовая
Платежная система/класс карты: MasterCard World
Срок действия: 3 года
Функции: – PayPass
– 3D Secure
– Магнитная полоса
– ЧИП
Валюта:
Зона действия: Международная
Стоимость выпуска: Бесплатно
Годовое обслуживание: 0 руб. / первый год
499 руб. / следующий год
SMS информирование: Бесплатно
Онлайн-банк: Бесплатно
Города присутствия: 58 городов

Снять с карты

Ограничение в день:

Ограничение в месяц:

* Комиссия за снятие наличных в сумме до 5 000 рублей включительно в течение календарного месяца в банкоматах других банков в России и за рубежом не взимается, при сумме более 5 000 рублей – 0,5%.

Положить деньги на карту

Для пополнения карты во всех случаях вам понадобится номер карты либо номер договора.
В случае операции в кассе также нужен паспорт.

Кредитные Собственные
В банкоматах банка:
В банкоматах банков-партнеров:
В банкоматах сторонних банков: – *
Способы пополнения Ограничения Срок зачисления Комиссия
С карты на карту
Онлайн перевод
75 000 руб/раз
500 000 руб/месяц
моментально
Банковский перевод 2 дня

Скидки

Скидки для владельцев банковских карт.

Cash Back

Банк возвращает на счет 5% от суммы покупок в ресторанах и на АЗС, а также 1% – от остальных покупок.

Дополнительные возможности

– бесплатная смена ПИН-кода;
– бесплатные мини-выписки в банкоматах банка;
– бесплатный СМС-сервис;
– Apple Pay/ Google Pay /Samsung Pay;
– 5,9% годовых начисляется на остаток собственных средств, размещенных на счете Card Plus.

Плюсы

Минусы

Калькулятор дохода

Вопросы

Новые вопросы

Валентина Борисовна, если в текущей экономической ситуации, в связи с ухудшением финансового положения (Вы потеряли работу. Читать дальше →

Людмила, если в текущей экономической ситуации, в связи с ухудшением финансового положения (Вы потеряли работу, Ваш доход. Читать дальше →

Татьяна, на сегодняшний день функция удаленной online-блокировки реализована в Интернет-Банке. То есть, Вы можете оперативно. Читать дальше →

Юрий, действительно, на сегодняшний день, если Вы потеряли работу, Ваш доход значительно уменьшился ввиду нахождения на больничном. Читать дальше →

Яна, для погашения кредитной задолженности достаточно просто пополнить карту на нужную сумму. Списание произойдет автоматически. Читать дальше →


Служба поддержки: 8 800 700 77 57
Банкоматы и отделения

Читать еще:  Как восстановить pin код карты сбербанка
Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector