Карты для накопления миль авиакомпаний
Invest82.ru

Институт финансов

Карты для накопления миль авиакомпаний

Лучшие карты с милями ✈ дебетовые и кредитные, как накапливать

⚡️ Карты с милями – что это такое и как работает

Суть этой бонусной программы состоит в том, что банк открывает счет для начисления баллов за оплату покупки билетов авиакомпаний банковской картой для начисления миль. По мере их накопления вы можете тратить их полностью или частично на приобретение следующих авиабилетов, или на другие услуги в самолете или аэропортах.

Предложений очень много, почти каждый крупный и средний банк имеет подобную программу и дебетовую карту с милями, мы в свой список для сравнения условий отобрали только наиболее интересные. Большинство инструментов позволяет накапливать мили не только от Аэрофлота, или других авиакомпаний России, но и при заказе жд билетов.

⚡️ Лучшая карта с начислением миль от авиакомпаний

Если подходить комплексно к оценке возможностей дебетовой карты с накоплением миль от авиакомпаний, мы решили рекомендовать «Alfa Travel» от Альфа Банка, опираясь на её многочисленные преимущества:

  1. База авиаперевозчиков, с которыми они работают, самая большая в стране – здесь и крупные авиакомпании и бюджетные лоукостеры, всего более 300 единиц.
  2. Бесплатное снятие с мультивалютного счета в банкоматах по всему миру, что делает кросскурс очень выгодным
  3. Для пакета премиум – бесплатная расширенная страховка.
  4. Мили не сгорают по истечении установленного срока, вы можете копить их сколько угодно.
  5. Стандартных 11% кэшбэка на мили за покупки в travel.alfabank.ru и 5% по всем другим приобретениям.
  6. Бесплатное годовое обслуживание с низким порогом условий ежемесячных трат.
  7. 7% на остаток.
  8. Разрешается оформить как кредитный, так и дебетовый пластик.

Здесь еще можно многое добавить, например, в год 4 бесплатных услуги упаковки багажа, скидки в Дьюти Фри и ресторанах аэропортов, бесплатный безлимитный интернет в роуминге и хорошая программа компенсаций при задержке или отмене рейсов.

Все это делает карту Альфа Трэвэл лидером в данном сегменте, путешествия с ней будут комфортными и приятными.

⚡️ Выгодные дебетовые карты с начислением миль 2020 – сравнение условий

Если по каким-либо причинам наша рекомендация вас не устраивает, мы подготовили список карточек с накоплением миль для качественной альтернативы, оценивая по тем же параметрам.

⚡️ ЮниКредит Банк дебетовая карта Visa Air

Если исходить из предоставляемых условий по обслуживанию – безусловно, один из лучших вариантов получения кэшбэка в аэропортах и кассах авиакомпаний:

  • 10000 приветственных миль, при условии траты по 100000 рублей первых три месяца.
  • До 30% возвращается милями по некоторым позициям, хорошая программа скидок в Duty Free.
  • Покупки с рублевой карты по курсу ЦентроБанка, это уникальное предложение.
  • Свой магазинчик travel.unicredit.ru с хорошими предложениями товарных позиций для отдыха и путешествий.
  • Бесконтактная оплата по всему миру с Apple Pay и Google Pay.

Из недостатков – в сравнении с лидером, меньшая клиентская база авиакомпаний и сервисов, поэтому некоторые ваши приобретения могут пройти мимо кассы, в плане накопления миль.

⚡️ Мильные карты — еще ТОП 3

Представляем еще тройку банковских карт, которые помогут вам успешно накапливать мили, они мало чем уступают двум описанным выше, и будут вам интересны, если вы, например, не планируете подключать новый банк для обслуживания.

    1. Тинькофф All Airlines – главная особенность, наличие кредитного лимита с беспроцентным обслуживанием до 55 дней, достигающего 700000 рублей, а также акция до конца года – 10% на остаток. До 30% кэшбэка на покупках, связанных с авиаперелетами и путешествиями.

    1. #МОЖНОВСЁ от РосБанка – выгодная дебетовая карта с начислением миль и множеством других бонусных программ – универсальный инструмент для оплаты.

    1. Дебетовая Travel от бака Открытие с двумя гибкими пакетами услуг – Оптимальный и Премиум.

⚡️ Как купить билеты в рассрочку

Если летаете далеко и много, к тому же есть финансовая необходимость, рекомендуем обратить внимание на карты беспроцентных рассрочек Совесть. У них наиболее обширная программа работы с зарубежными и отечественными авиакомпаниями.

По ней вы не сможете накапливать мили, но зато сможете купить билеты в рассрочку без процентов на 1 месяц, если делать это через Аэрофлот.

Лучшие дебетовые карты с милями в 2020 году

Банки постоянно разрабатывают специальные продукты для различных категорий клиентов. Для путешественников и тех клиентов, которые вынуждены часто совершать поездки, предлагаются карты с возможностью получения кэшбэка милями. Ассортимент таких продуктов довольно широк, и выбрать подходящий вариант довольно непросто. В сегодняшнем материале представлены лучшие дебетовые карты с милями в 2020 году.

ТОП-3 мильные карты

Банки активно развивают карточные продукты с бонусными программами. В большом ассортименте предложений пользователю довольно сложно сориентироваться самостоятельно. Изучить все карты подробно практически невозможно. На это потребуется уйма времени, и вместо экономии клиент получит только испорченные нервы.

Рекомендуется сразу обратить внимание на самый популярный пластик, позволяющий копить мили. На текущий момент лучшими, по мнению клиентов, являются 3 карты для накопления бонусов путешественниками:

  • Alfa Travel (Альфа-Банк);
  • AIR Visa (ЮниКредит Банк);
  • Аэрофлот (Альфа-Банк).

Карта Alfa Travel от Альфа-Банка

Alfa Travel от Альфа-Банка признана компанией Frank RG самой выгодной картой с милями. Она выпускается бесплатно. Ежемесячная плата за обслуживание составляет 100 рублей. Обслуживание будет бесплатным при выполнении одного из 3 условий:

  • первые 2 месяца с момента оформления пластика;
  • сумма покупок с помощью карты составляет 10 тысяч рублей или больше;
  • на счёте поддерживается остаток в 30 тысяч рублей или больше.

Карта является мультивалютной. Её можно привязывать к счёту не только в рублях, но и в иностранной валюте (доллары, евро и так далее). Валютные счета открываются бесплатно, перепривязка пластика также осуществляется без взимания комиссии.

По карточке предусмотрено начисление процентов на остаток на сумму до 300 тысяч рублей. Если сумма покупок за месяц составляет 10-70 тысяч рублей, то они рассчитываются по ставке 1%, а при расходах от 70 тысяч — по 6% годовых. При оплате покупок за месяц на сумму до 10 тысяч рублей и на остаток свыше 300 тысяч доход не начисляется.

После совершения первой покупки с помощью пластика на счёт клиента поступает 1 тысяча приветственных миль. За покупки мили начисляются в следующем размере:

  • 2% — при покупках за месяц на сумму от 10 до 70 тысяч рублей;
  • 3% — если сумма покупок за календарный месяц превышает 70 тысяч рублей;
  • до 9% — при покупке билетов или оплате отелей на сайте проекта Alfa Travel.

Накопленные мили можно тратить на сайте Alfa Travel. Срок действия вознаграждения неограничен. Наличные можно снимать без комиссии не только в банкоматах Альфа-Банка, но и в устройствах самообслуживания сторонних банков, если выполнены условия по бесплатному обслуживанию карточки.

Дополнительно владельцу пластика предоставляются следующие привилегии:

  1. Бесплатная расширенная страховка ВЗР. Она предоставляется для всей семьи и действует в том числе и при занятиях экстремальными видами спорта или при происшествиях, связанных с алкоголем.
  2. До 14 дней бесплатного интернета в роуминге. Предложение действует для абонентов операторов, входящих в большую четвёрку.
  3. Бесплатная упаковка багажа. Услуга предоставляется 4 раза в год и только в крупных российских аэропортах.
  4. Бесплатный доступ в бизнес-залы Priority Pass всем владельцам карт Alfa Travel Premium.
  5. Консьерж-сервис. Сотрудники службы помогут организовать поездку, приобрести билеты на различные мероприятия и так далее.

Дебетовка AIR Visa от ЮниКредит Банка

Дебетовая карточка AIR Visa выпускается ЮниКредит Банком бесплатно. Ежемесячная плата за обслуживание пластика — 249 рублей. Она не взимается, если клиент каждый месяц совершает покупки на сумму 10 тысяч рублей и более.

По карте начисляются проценты на остаток по ставке 7% годовых в виде миль. С дебетовки AIR Visa можно снимать наличные без комиссии в любых банкоматах за пределами РФ. На территории Российской Федерации бесплатное снятие возможно в банкоматах ЮниКредит Банка и банков-партнёров. В других случаях за получение наличных комиссия составит 1%, но не меньше 99 рублей.

За покупки по карте можно получить до 30% возврата милями. Программа кэшбэка выглядит следующим образом:

  • 30% вернётся за покупки в магазинах Duty Free;
  • до 10% начисляется за покупки на travel.unicredit.ru;
  • 2% возвращается за остальные покупки по карте.

Накопленные мили можно потратить на сайте travel.unicredit.ru. Владельцу пластика предоставляется бесплатное страхование в туристических поездках. Размер страхового покрытия — 50 тысяч евро.

Дебетовая карта «Аэрофлот» от Альфа-Банка

Карта Аэрофлот выпускается Альфа-Банком в сотрудничестве с одноименной авиакомпанией. Пластик выпускается бесплатно, а его обслуживание будет стоить 100 рублей в месяц. Ежемесячная плата за обслуживание не взимается при выполнении какого-либо из 2 условий:

  • при среднемесячном остатке на счёте от 30 тысяч рублей;
  • при оплате картой покупок на сумму от 10 тысяч рублей в месяц.

При выполнении одного из условий бесплатного обслуживания также можно снимать наличные без комиссии в любых банкоматах. Суточный лимит на вывод наличных составляет 300 тысяч рублей, а месячный — 500 тысяч.

В рамках бонусной программы клиент получает 1 тысячу приветственных миль, а также ему будет начисляться до 1,5 миль за каждые 60 рублей, потраченные на покупки с помощью пластика. Накопленные бонусы можно потратить на билеты, а также повышение класса обслуживания.

Какую «мильную» карту лучше оформить?

Подбирая оптимальную «мильную» карту, стоит проанализировать собственные потребности и характер поездок. Банковские карты с милями авиакомпаний будут интересны только тем, кто предпочитает пользоваться услугами одного перевозчика. Всем остальным обычно подойдёт пластик с бонусной программой от банка. Накопленные по нему мили можно потратить на любые билеты и другие туристические услуги.

Нелишним при выборе карты для путешественника будет также обратить внимание на следующие моменты:

  1. Курсы конвертации. Они могут существенно различаться в разных банках, и, если планируются поездки в другие государства, лучше подобрать карточку с обменом валюты по курсу ЦБ РФ или близкому к нему. Для зарубежных поездок также хорошо подходят карточки с возможностью привязки к валютным счетам.
  2. Возможность снимать денежные средства без комиссии. Хотя наличные расчёты постепенно уходят в прошлое, но полностью без налички обойтись пока невозможно. Отыскать в поездках банкомат банка-эмитента часто сложно — лучше иметь возможность снять деньги в устройстве любого банка.
  3. Дополнительные опции. Бесплатная страховка при зарубежных поездках и прочие сервисы от банка позволяют сэкономить средства и сделать поездку более комфортной. Если путешествия планируются регулярно, то такие моменты нужно обязательно учитывать.

Дебетовые карты с милями позволяют существенно экономить на поездках и путешествиях. Причём владельцу пластика для накопления бонусов достаточно просто совершать обычные покупки и оплачивать их с помощью пластика. Значительным плюсом для клиентов также является наличие у многих мильных карт бесплатных дополнительных сервисов для путешественников.

15 дебетовых карт с милями для путешественников

Для путешественников банки придумали кэшбэк не деньгами, а милями, с помощью которых можно частично или полностью оплачивать авиабилеты. Это удобно, если вы часто летаете и много тратите. Сравни.ру сделал подборку дебетовых карт с милями и выяснил, сколько придётся копить на перелёт из Москвы в Сочи.

Карты с бонусами в одной авиакомпании

Кобрендинговые карты с российскими авиакомпаниями предлагают 5 банков из топ-30 по активам. Эти карты связаны с бонусными системами авиакомпаний «Аэрофлот», S7 и Utair. В список также вошла карта банка «Русский Стандарт», по которой копятся баллы в программе авиакомпании British Airways: последняя входит в альянс Oneworld и поддерживает покупку билетов у авиакомпаний-партнёров, среди которых есть российская S7.

Читать еще:  Перевод с карты Открытие на карту Сбербанка

Мы подсчитали, сколько придётся копить на перелёт Москва — Сочи в экономклассе 1 марта 2019 года. Там, где начисление миль зависело от размера расходов по карте, считали, что наши траты составляют 50 000 ₽ в месяц. Приветственные бонусы и стоимость обслуживания карты не учитывали.

Траты на билет Москва — Сочи

Цена билета: 2985 ₽, оплата бонусами: 2984 мили + 1 ₽

299 ₽/мес., бесплатно при пополнении от 50000 ₽/мес., остатке от 300000 ₽ или остатке от 150000 ₽ и тратах от 20000 ₽/мес.

Цена билета: 4051 ₽, оплата бонусами: 10000 миль + 2351 ₽

1,25 мили за 60 ₽; при остатке от 150000 ₽ — 1,5 мили за 60 ₽; у партнёров — до 18 миль за 60 ₽

Цена билета: 3415 ₽, оплата бонусами: 10 000 миль + 2315 ₽

190 ₽/мес., бесплатно при остатке от 150000 ₽ или при наличии кредита

1,1 мили за 60 ₽ при тратах 10 – 70000 ₽/мес.; при тратах от 70000 ₽/мес. — 1,5 мили за 60 ₽

Цена билета: 4051 ₽, оплата бонусами: 10000 миль + 2351 ₽

100 ₽/мес., бесплатно при тратах от 10000 ₽ или остатке 30000 ₽

Цена билета: 4051 ₽, оплата бонусами: 10000 миль + 2351 ₽

1 год — 900 ₽/год, далее — 600 ₽/год

(полёты авиакомпанией S7)

Цена билета: 3415 ₽, оплата бонусами: 10000 миль + 2315 ₽

Быстрее всего получится накопить мили на перелёт из Москвы в Сочи авиакомпанией Utair. Для этого придётся потратить по карте ФК Открытие 298 400 ₽. Если ваш ежемесячный расход по карте — 50 000 ₽, то купить билет за мили вы сможете через полгода. Бонусная программа авиакомпании позволяет оплачивать милями практически полную стоимость билета, это удобно.

Ещё больше карт с милями

Чтобы обменять мили на полёт авиакомпаниями «Аэрофлот» или S7 (карты СМП Банка и Тинькофф Банка), нужны одинаковые траты: 480 000 ₽. За билеты придётся доплатить: 2351 ₽ («Аэрофлот») или 2315 ₽ (S7). Если держать на карте Тинькофф Банка остаток в 150 000 ₽, то накопить на билет можно быстрее: в этом случае мили будут начисляться по формуле 1,5 мили за каждые потраченные 60 ₽, и потратить придётся 400 000 ₽.

Карты с милями

Карты с начислением миль за покупки выпускают 9 крупнейших российских банков. В отличие от кобрендинговых карт, ими можно оплачивать билеты в любых авиакомпаниях — правда, чаще всего только на трэвел-порталах самих банков или их партнёров.

Мы также подсчитали, сколько нужно тратить по картам, чтобы накопить мили на самый дешёвый билет Москва — Сочи 1 марта 2019 года, если примерные расходы составляют 50 000 ₽ в месяц.

Траты на билет Москва — Сочи

3 бонуса за 100 ₽

Цена билета: 2359 ₽/миль

299 ₽/мес., бесплатно — при пополнении карты от 50000 ₽/мес., или остатке от 150000 ₽ и тратах от 20000 ₽/мес., или остатке от 300000 ₽

2% на всё; 3% — на авиабилеты, отели, аренду автомобилей; 6% годовых милями на остаток

Цена билета: 2324 ₽/миль

1% при тратах 5 – 15000 ₽/мес.; при тратах 15 – 75000 ₽ — 2%; от 75000 ₽ — 4%; от 75000 ₽ при оплате смартфоном — 5%

Цена билета: 2359 ₽/миль

249 ₽/мес., бесплатно при тратах от 5000 ₽/мес.

2% при тратах 10 – 70000 ₽/мес., от 70000 ₽/мес. — 3%; за оплату услуг на travel.alfabank.ru — 5,5 – 9%

Цена билета: 2434 ₽/миль

100 ₽/мес.; бесплатно — первые 2 мес. и далее при тратах от 10000 ₽/мес. или остатке от 30000 ₽

1,5% на всё; за покупки на Travel-портале банка — 8%; 3% годовых милями на остаток

Цена билета: 2257 ₽/миль (на любом портале)

249 ₽/мес., бесплатно — при покупках от 30000 ₽/мес. или остатке от 100000 ₽

1 миля за 30 ₽ при расходах до 30000 ₽; 1,5 мили за 30 ₽ при расходах 30 – 60000 ₽; 2 мили за 30 ₽ при расходах от 60000 ₽ (с учётом премиальных миль)

Цена билета: 2865 ₽, оплата бонусами: 8115 миль + 755 ₽

1300 ₽ за выпуск карты

1% бонусов за операции в рамках оборота от 5000 до 30000 ₽/мес.; далее за оборот в промежутке 30 – 80000 ₽/мес., — 2%; за 80 – 300000 ₽/мес. — 5%, за все последующие операции — 1%

От 116 250 до 178 846 ₽

Цена билета: 2325 ₽/миль

199 ₽/мес. (бесплатно при остатке от 100000 ₽ или расходах от 15000 ₽) +

599 ₽/год за обслуживание карты при подключении программы #МожноВСЁ

1% на всё при остатке до 100000 ₽; при остатке от 100000 ₽ — 1,5%; у партнёров — 3 – 30%; 6% годовых милями при расходах от 20000 ₽/мес.

Цена билета: 2257 ₽/миль (на любом
портале)

299 ₽/мес., бесплатно при остатке от 100000 ₽ или при наличии кредита

Цена билета: 2865 ₽, оплата бонусами: 8115 миль + 755 ₽

750 ₽/год (500 ₽/год при подключении пакета услуг «Оптимальный» + 100 ₽/мес. за пакет услуг, бесплатно — при тратах от 10000 ₽/мес. или остатке от 100000 ₽)

Быстрее всего накопить на «бесплатный» полёт в Сочи можно с помощью карты Travel Miles ФК Открытие. Для этого по карте придётся потратить 78 633 ₽.

Чтобы обменять билет на мили по карте «Без границ» ЮниКредит Банка, надо потратить 116 200 ₽ (2% из них вернутся на карту милями). Почти такой же объём трат потребуется для покупки билета за мили по Мультикарте ВТБ — 117 950 ₽.

Почти все банки требуют покупать билеты на собственных трэвел-порталах — например, «Открытие Travel» от ФК Открытие или «Программа Без границ» от ЮниКредит Банка. Исключение — Тинькофф Банк (карта All Airlines): там мили можно обменивать на авиабилеты, купленные на любом ресурсе.

Абсолютно бесплатных карт в списке нет, но некоторые банки предлагают бесплатное обслуживание при соблюдении условий: например, поддержании определённого объёма расходов по карте или размера остатка. Самые дешёвые карты из списка — Visa Classic Travel Райффайзенбанка (750 ₽ в год) и Alfa Travel Альфа-Банка (100 ₽ в месяц). Самая дорогая — «Без границ» ЮниКредит Банка (500 ₽ в месяц).

Как мы считали

Дебетовые карты, по которым начисляется кэшбэк милями, искали на сайтах банков из топ-30 по размеру активов. В каждом банке выбирали 1 карту с милями и 1 кобрендинговую карту с милями (если такие были); если таких карт было несколько — выбирали ту, у которой ниже стоимость обслуживания. Условие: мили или бонусы можно потратить только на путешествия (покупку авиабилетов, бронирование гостиниц и т. д.).

Из списка исключались карты, если по ним нельзя было купить билет по направлению Москва — Сочи (например, если карта участвует в бонусной программе только иностранных авиакомпаний), а также карты с закрытой информацией о порядке обмена миль на билеты.

Чтобы сравнить карты между собой, мы предположили, что мили нужно обменять на самый дешёвый билет экономкласса по направлению Москва — Сочи 1 марта 2019 года. Если по карте можно было обменять мили на любые авиабилеты на любом портале, смотрели стоимость билетов на сайте Aviasales. В случае если билет можно было приобрести за мили с доплатой, выбирали вариант, где доплата была наименьшей.

В рейтинге карты ранжировались по размеру трат, которые необходимы для накопления числа миль, достаточного для обмена на билет Москва — Сочи, от меньшего к большему (если мы получали промежуток, то при сортировке учитывали максимальную оценку расходов по карте). Если порядок начисления миль зависел от ежемесячных расходов по карте, то мы считали расходы равными 50 000 ₽ ежемесячно. Если размер трат был одинаковый у нескольких банков, то карты ранжировались по стоимости обслуживания. Мы предполагали, что остаток по карте не поддерживается, соответственно, процент на остаток, начисляемый милями, не учитывался, а если начисление миль за покупки зависело от его размера, то учитывалось минимальное накопление бонусов.

Тарифы, условия и стоимость билетов действительны на 13 ноября 2018 года. При написании текста Сравни.ру не сотрудничал ни с одним банком и порталом.

Миллионеры миль: как выбрать «карту путешественника»

Лучшие способы путешествовать дешевле

Несмотря на майские снегопады и ураганы, на нас неумолимо надвигается сезон летних отпусков. Банки.ру изучил, какие продукты наши кредитные организации предлагают российским туристам.

Путешествуем по карте

Резко упавший из-за кризиса в 2014—2015 годах турпоток россиян, выезжающих за границу, снова начинает расти. Несмотря на экономические трудности и продолжающийся кризис в стране, люди путешествуют и делают это охотно. С появлением специализированных банковских продуктов планировать путешествия стало легче. На сегодняшний день банки предлагают большое количество специальных продуктов, начиная с потребительских кредитов на путешествия и заканчивая кредитными и дебетовыми картами с возможностью накопления миль.

Банки.ру подготовил обзор так называемых карт для путешественников, которые присутствуют в продуктовых линейках большинства банков. При совершении безналичных операций по оплате товаров и услуг с помощью таких карт накапливаются мили или баллы, на которые в дальнейшем можно приобрести авиабилеты у авиаперевозчиков с существенными скидками или вовсе бесплатно, а также повысить класс обслуживания, арендовать авто и забронировать номер в отеле. А некоторые банки в качестве дополнительного бонуса предоставляют услугу бесплатного страхового полиса для путешественников.

Какие бывают бонусные программы

Бонусные программы по накоплению миль бывают разными. Зачастую кобрендовые карты выпускаются совместно с крупными авиакомпаниями. Примечательно, что крупные авиаперевозчики входят в разные альянсы, что позволяет тратить мили на билеты и услуги не одной компании, а нескольких. Примеры таких союзов:

— Star Alliance: Air Canada, Air China, Lufthansa, Turkish Airlines и др.;

— Оneworld: S7 Airlines, airberlin, American Airlines, British Airways, Finnair и др.;

— SkyTeam: «Аэрофлот», AirFrance, China Airlines и др.

Название бонусных программ и банки, сотрудничающие с альянсами:

Альянс

Бонусная программа

Банки

Star Alliance

«Русский Стандарт», Ситибанк

Оneworld

Альфа-Банк, Райффайзенбанк, Банк Интеза, Промсвязьбанк

SkyTeam

Сбербанк России, Ситибанк, Альфа-Банк, «ФК Открытие», СМП Банк

Копить мили можно и по программам, разработанным совместно с сервисами по онлайн-бронированию туристических услуг, такими как iGlobe.ru (например, программа «Travel Miles — Росбанк»), OneTwoTrip.com (Тинькофф Банк, Росгосстрах Банк).

Также существуют собственные программы банков, подразумевающие трату бонусных миль на любые туристические услуги, в том числе оплату авиаперелетов. Примерами карт с такими программами являются: All Airlines Тинькофф Банка , Alfa-Miles Альфа-Банка , «Карта путешественника» Восточного Экспресс Банка, «Планета» Промсвязьбанка, «Карта мира» банка ВТБ 24, AirMiles Бинбанка , Travel «ФК Открытие » и т. д.

Читать еще:  Как перевести деньги с карты Возрождение на телефон

Стоит упомянуть и бонусную программу «Спасибо» от Сбербанка, которая также позволяет тратить накопленные баллы на авиабилеты. Бесплатно подключить к программе можно практически любую карту банка.

Как накопить мили

Бонусные мили начисляются за безналичную оплату картой товаров и услуг. Количество начисляемых миль зависит от класса пластика и категории трат: например, стандартно за любые покупки начисляется 1% от суммы, а при оплате авиабилетов или покупок в определенной категории клиент получает повышенное количество баллов (примерно 1,5—2% от суммы). Зачастую предусмотрены приветственные мили, начисляемые при оформлении карты или совершении первой покупки по ней, — от 500 до 3 000 миль.

При подборе карты следует обращать внимание на такой нюанс: если 1 миля начисляется за 60 рублей, то за траты от 1 до 59 рублей миля начислена не будет. Добор рублей со следующей покупки невозможен.

Количество миль зависит от категории карты: чем выше класс пластика, тем больше баллов будет начисляться за покупки. Условия накопления миль могут различаться в зависимости от выбранной программы, продукта и банка.

Как потратить мили

В обмен на накопленные мили можно получить бесплатный билет на любой рейс авиакомпании или ее партнера. Стоит обратить внимание, что топливный сбор в данном случае оплачивается отдельно. Возможно повышение класса обслуживания. Например, с класса «эконом» до класса «комфорт» или класса «бизнес» при условии подтвержденного бронирования, оформленного по разрешенному тарифу. Также доступен обмен миль на премию партнеров, то есть на товар, работу или услугу партнера.

Теперь перейдем к описанию конкретных программ.

«Аэрофлот Бонус»

Кредитные и дебетовые карты с программой «Аэрофлот Бонус» есть у следующих банков-партнеров: «ФК Открытие», Сбербанка, Альфа-Банка, СМП Банка и Ситибанка.

Самая широкая линейка среди дебетовых карт программы «Аэрофлот Бонус» — у СМП Банка. Карты представлены в различных категориях: Standard, Gold, Platinum, World Black Edition международной платежной системы MasterCard, а также «Мир Премиальная» национальной платежной системы. За каждые потраченные 60 рублей по классической и «золотой» картам начисляется 1 миля (плюс 1 000 и 2 000 приветственных миль), по «платиновой» и World Black Edition — 1,5 мили (3 000 приветственных миль). Самый большой размер начислений по «Мир Премиальной» — 1,75 мили за каждые 60 рублей (3 000 приветственных миль).

У Альфа-Банка также широкий выбор дебетовых и кредитных карт с данной программой. Количество миль, начисляемых за каждые 60 рублей, составляет 1,1 / 1,5 / 1,75 / 2 мили по картам MasterCard Standard / Gold / Platinum / World Black Edition соответственно.

Сбербанк также предоставляет на выбор дебетовые и кредитные карты «Аэрофлот». Мили начисляются за каждые 60 рублей в размере 1 / 1,5 мили по картам Visa Classic / Gold соответственно.

У Ситибанка представлены только кредитные карты с начислением 1 мили за каждые 60 рублей, потраченные безналично. Размер приветственных миль по классической карте — 1 000 миль, по «золотой» — 2 000 миль.

В феврале был выпущен «Обзор банковских карт программы «Аэрофлот Бонус»», в котором Банки.ру рассказывал, по какой из карт быстрее получится накопить мили.

«S7 Приоритет»

У второй по величине российской авиакомпании S7 есть совместные кобрендовые карты с Альфа-Банком (дебетовые и кредитные S7 Priority Green, S7 Priority Gold, S7 Priority Platinum, S7 Priority Black), Промсвязьбанком (дебетовая карта S7 Priority) и Банком Интеза (программа подключается к счету любой карты, выпущенной банком). За каждые 60 рублей покупок мили начисляются в размере 1—1,75 мили в зависимости от категории карты.

В этом году Тинькофф Банк представил дебетовые и кредитные карты с программой S7 Priority. Особенностью дебетовой карты банка является прямая зависимость между количеством миль и суммой ежедневного остатка на картсчете. За каждые потраченные на сайте S7.ru 60 рублей начисляются 3—4 мили, за любые другие безналичные покупки — 1,25—2 мили в зависимости от категории карты и остатка по счету дебетовой карты.

OneTwoTrip

В марте 2017 года Росгосстрах Банк представил «Карту путешественника» с бонусной программой OneTwoTrip. Программа позволяет накапливать бонусные баллы за безналичные покупки, которые в дальнейшем можно полностью или частично использовать для компенсации стоимости покупок на сайте партнера OneTwoTrip из расчета 1 рубль = 1 бонус. Бонусные мили начисляются в размере 1,5% за каждые 100 рублей, потраченные безналично в любых торгово-сервисных предприятиях, 3% от суммы операций, совершенных на сайте onetwotrip.com; 5% бонусов при оплате авиабилетов в личном кабинете OneTwoTrip; 8% бонусов при оплате железнодорожных билетов в личном кабинете OneTwoTrip. Также начисляется 10% годовых в виде бонусов на среднемесячный остаток средств на счете карты и 10% бонусов при оплате бронирования отелей в личном кабинете OneTwoTrip. Минимальная сумма использования — 500 бонусов.

Летаем любыми авиакомпаниями

Удобно копить и тратить мили с помощью программ, которые не прикреплены к определенным авиакомпаниям: не нужно ориентироваться на какого-то определенного перевозчика, а можно выбрать того, перелет которого больше всего подходит именно вам по параметрам и стоимости.

Например, особенностью карты Тинькофф Банка является уникальная процедура траты накопленных миль — ими компенсируется стоимость уже купленных билетов любых авиакомпаний. Размер начислений по дебетовой карте составляет 1% или 1,5% от каждых потраченных 100 рублей в зависимости от размера ежемесячного остатка денежных средств, по кредитной — 2% от суммы любых безналичных покупок. Повышенные мили в размере 3—5% от суммы начисляются за покупки авиа- и ж/д билетов на сайте travel.tinkoff.ru, 8—10% от суммы, потраченной на бронирование отеля или аренду авто через travel.tinkoff.ru. По кредитной карте All Airlines начисляется больше бонусных миль.

У Бинбанка есть дебетовая карта AirMiles, подобная продукту Тинькофф Банка: баллами, накопленными в рамках программы «Мои путешествия», можно компенсировать стоимость купленных в Интернете авиабилетов любых авиакомпаний. Существенным недостатком карты является ее категория, доступная не каждому, — это Visa Signature, максимальная стоимость ежегодного обслуживания которой составляет 23,4 тыс. рублей. Чтобы пластик был бесплатным, нужно поддерживать ежемесячный остаток на счете не менее 600 тыс. рублей либо иметь среднемесячный оборот по карточному счету от 150 тыс. рублей.

Интересный продукт Travel Miles предлагает Росбанк: накопленные бонусные мили можно использовать для бронирования авиабилетов у 380 авиакомпаний, номеров в отелях, билетов на «Аэроэкспресс», для аренды автомобиля и заказа трансфера. Начисление миль: 1 000 приветственных бонусов и 1,25 мили за каждые 30 рублей, потраченные по карте (выглядит привлекательно по сравнению с большинством других карт, где такое же количество миль предоставляется за каждые 60 рублей).

Ваш выбор

Однозначно сказать, какая программа и/или карта лучше, нельзя. Все зависит от целей и финансового поведения держателя карты. Скорость накопления миль, достаточных для приобретения бесплатного билета, будет напрямую зависеть от размера и числа безналичных расходных операций, а также от количества миль, которые будут за них начисляться.

Если взять за расчет средний показатель ежемесячных безналичных расходов по карте около 40 тыс. рублей при начислении 1 мили за каждые 60 рублей, то за год удастся накопить только 8 000 миль. С учетом того, что средняя стоимость авиаперелетов составляет около 25 тыс. рублей, копить мили для бесплатного перелета придется более трех лет. Но у миль есть так называемый срок годности, после которого они попросту сгорают, а значит, долгожданный бесплатный перелет и вовсе может не осуществиться.

Чтобы быстрее копить мили, придется оформлять карту, у которой условия накопления будут лучше. Соответственно, будет выше класс карты, а вместе с ним — и стоимость обслуживания. Кроме того, траты с карты придется увеличить как минимум вдвое. Такие условия может позволить себе не каждый. Если вы путешествуете часто, то лучше выбрать карту, которая предоставляет повышенное количество миль за покупки авиа- и ж/д билетов, а также за товары и услуги у партнеров программы, за бронирование отелей и прочее.

Екатерина БУЛЫЧЕВА, Banki.ru

Портал Банки.ру желает всем своим читателям и клиентам всегда осознанно и ответственно подходить к выбору финансовых продуктов и услуг. Полная информация о финансовых инструментах доступна в финансовом супермаркете Банки.ру.

Дебетовые карты с накоплением миль

Дебетовые карты с накоплением миль всегда актуальны для тех, кто много путешествует по стране и миру. Мы изучили какие продукты предлагают российские банки и составили рейтинг лучших и интересных предложений. А также собрали советы по выбору карты.

Поток путешествующих россиян постепенно набирает обороты. И несмотря на финансовые сложности, люди выезжают отдыхать или работать за пределы родного города. В этой ситуации рынок специализированных банковских дебетовых карт с возможностью накопить мили становится все более популярным и востребованным.

С первого взгляда все подобные карточки выглядят как «вкусное» предложение: трать деньги – собирай мили – экономь на билетах. Но мало просто выбрать любую карту и накопить на ней мили. По факту выжать максимум из своей карточки могут лишь те, кто разобрался в механизме ее работы, летает не менее четырех раз в год и умеет находить выгодные предложения от кредитных организаций и от авиатранспортных компаний.

Зато если разобраться в схемах накопления и использования миль по дебетовым картам, то можно бесплатно слетать в отпуск, получить номер в отеле на ночь в Париже или же смотаться по работе в Санкт-Петербург.

Что такое миля, начисленная на карту?

Миля – это аналогия кэшбэка, которая отражает активность и лояльность держателя карты. Как и возвращенные средства с покупок (бонусы) можно потратить на новые приобретения, также и мили направляют на оплату билетов, бронирование отелей, прокат автомобилей и прочее.

Мили, могут быть:

  • премиальными, которые обменивают на билеты или улучшение класса обслуживания. По большинству банковских программ эти мили сгорают каждые 20-36 месяцев;
  • статусные – помимо возможности обмена, они могут повышать уровень обслуживания, зависящий от статуса держателя карты. Здесь наблюдается прямая зависимость количества накопленных миль и возможности доступа в ВИП-зоны, прохождения регистрации вне очереди, бизнес-класса. Эти мили сгорают раз в год 31 декабря.

Бонусные программы накопления миль по дебетовым картам

Многие российские банки, такие как Сбербанк, Альфа-Банк, Тинькофф и десятки других предлагают своим клиентам участие в программах лояльности. В том числе оно подразумевает начисление миль для держателей кобрендинговых и привилегированных дебетовых карт. Банки мотивируют клиента проводить платежи с картсчета. И за это поощряют начислением миль – это может быть:

  • процент от определенных операций проведенных по карте (например, оплата в интернет-магазинах или в конкретных торговых точках);
  • процент от суммы всех трат за определенный период;
  • процент за покупки билетов на самолеты или поезда.

Особенно выгодно с точки зрения накопления миль по дебетовым картам – это начисление повышенных процентов по спецпредложениям банка.

Дополнительно источником миль по карте может быть начисление:

  • приветственных и праздничных (например, ко дню рождения) миль;
  • за активное участие: отзывы, игры, конкурсы компании, подписку в социальных сетях на новости;
  • купленные мили на сайте авиаперевозчика.

Как выбрать дебетовую карту с милями для себя

Большое количество разнообразных дебетовых карт с накоплением миль усложняет выбор потребителя. Без должного понимания и знаний сложно определиться с тем какая карточка максимально охватит потребности и не станет просто дорогой обузой. Помимо относительно понятного механизма накопления миль, который напрямую зависит от трат по карте, есть еще и другие критерии на которые стоит обращать внимание. В частности – это альянсы, созданные крупными авиаперевозчиками. Это стоит учитывать тем, кто не хочет себя ограничивать использованием миль в одной авиакомпании, а планирует экономить больше и лучше, летая на самолетах нескольких перевозчиков.

Читать еще:  Как узнать кодовое слово карты Сбербанка

Три наиболее крупных мировых союза:

Альянс Авиакомпании Бонусные программы Банки-партнеры альянса
Star Alliance 27 компаний, среди них: Turkish Airlines, African Airways, Air Canada, THAI Miles & More Сити-Банк, Русский Стандарт, Raiffeisen Bank
SkyTeam 20 компаний, среди которых: AirFrance, KLM, Alitalia, Аэрофлот Flying Blue и Аэрофлот Бонус Сбербанк России, Альфа-Банк, Ситибанк
Оneworld 15 компаний, в том числе: S7 Airlines, American Airlines, Finnair, British Airways Avios, S7 Priority, Finnair Plus Русский Стандарт, Райффайзенбанк, Промсвязьбанк, Альфа-Банк

Есть специальные совместные программы банков и сервисов, которые позволяют накапливать мили не только за авиабилеты, но и за дополнительные туристические траты. Так работает онлайн-сервис iGlobe.ru по программе Travel Miles с которым сотрудничают Райффайзен Банк, Газпромбанк и др.

Также есть небезызвестный OneTwoTrip, с которым сотрудничают Тинькофф банк, Росгосстрах банк и Росбанк. Здесь также можно совершать с помощью кобрендовых карт покупки с получением миль, а также эти накопленные мили тратить в дальнейшем.

Выбирая карту стоит учитывать, что:

  1. Для часто путешествующих одной авиакомпанией, лучшим решением будут кобрендовые карты, например, в партнерстве с Аэрофлотом. Или карты, накапливающие мили по программам альянсов.
  2. Для людей, которые много отдыхают хорошо подойдут дебетовые карточки по совместным программам туристических сервисов.
  3. Для тех, кто планирует потратить мили на 1-2 перелета в год лучше оформить карту с программами бонусного накопления миль за покупки и платежи без прикрепления к конкретным авиакомпаниям.

И все же для всех нет однозначного рецепта по выбору дебетовой карты с накоплением миль. Кроме тарифов по карте, это зависит так же от финансового поведения держателя и преследуемых целей. Стоит учитывать, что динамика накопления напрямую связана с объемом операций по карте и условий на которых насчитываются мили.

Поэтому для держателей мильных карт всегда актуален совет: если есть активная дебетовая карта с функцией накопления миль, то стоит расплачиваться ею во всех точках, где предусмотрена такая возможность. Только так можно повысить отдачу карты, окупить стоимость обслуживания и накопить на билет.

Лучшая карта для накопления миль Аэрофлот

В настоящее время многие соотечественники пользуются услугами компаний российских авиалиний. Среди присутствующих на отечественном рынке перевозчиков отдельно следует выделить компанию Аэрофлот, которая обеспечивает возможностью перелетов не только по стране, но также и за ее пределами. Дополнительно данное учреждение открывает перед своими клиентами массу вспомогательных возможностей, связанных с экономией и получением различных приятных скидок и бонусов. А в некоторых случаях авиакомпания и вовсе открывает доступ к бесплатным перелетам при достаточном накоплении миль. В данном случае предстоит наглядно рассмотреть, что представляют собой карты с милями, а кроме того какие возможности открывает перед пассажирами организации Аэрофлот карта с накопленными милями.

Программа Аэрофлот бонус по банковским картам

Ни для кого не секрет, что на территории РФ активно распространены банковские карты с накапливаемыми бонусными милями. Приятные привилегии, бонусы и выгодные условия по обслуживанию, все это стало возможно благодаря партнерской связи между крупными финансовыми учреждениями страны и авиаперевозчиком пассажиров. При этом партнеры сотрудничают с предоставлением не только дебетовых карточек, но также и кредитных карт для потребителей. Перед тем, как проводить сравнение, а кроме того оценивать начисление миль на карты с начислением, а также иное начисление льгот, потребуется выделить ряд аспектов относительно действия программы Аэрофлот бонус и принимающих в ней участие банков:

  1. Прежде всего, следует выделить Кэшбек, который подразумевает возврат определенных затрат на покупки в виде миль для компании Аэрофлот.
  2. Возможность получения приветственных миль за оформление финансового продукта и соответствующего платежного инструмента.
  3. Доступ к последующему обмену накопленных расстояний на предусмотренные скидки в рамках соответствующей программы при покупке билетов.
  4. Определенные привилегии при обслуживании в момент обращения за приобретением билета, на очередной перелет по стране или за рубежом.
  5. Получение квалифицированного и качественного обслуживания, как со стороны банка, так и от авиаперевозчика Аэрофлот.
  6. Использование премиальных накоплений для получения соответствующего статуса в каких-либо путешествиях.
  7. Возможность получения привилегированного бронирования билетов, гостиниц, столиков в ресторанах в своих поездках по стране или за границей.
  8. Доступ к кредитному лимиту определенного количества миль, что позволяет получать авиабилеты бесплатно, либо с существенной экономией.

Это и многое другое ожидает клиентов, кем ранее была оформлена кредитная или дебетовая карта Аэрофлот бонус через банк партнер перевозчика. Такое тесное взаимодействие с крупными российскими банками позволяет привлекать массы клиентов, постепенно вытесняя иных авиаперевозчиков, при этом предлагая клиентам широкий сервис по выгодной стоимости. Также подобные продукты интересны для самих клиентов и банков, что способствует получению выгоды всех участников такой программы.

Важно. Перед тем, как будет более детально разобрана лучшая банковская карта для накопления миль, а кроме того рейтинг программ, следует отметить тот факт, что начисления расстояний актуально только для постоянных клиентов, так как они действуют ограниченный промежуток времени, после чего сгорают.

Банки партнеры авиакомпании Аэрофлот

Перед тем, как рассматривать выбор между дебетовой и кредитной картой Аэрофлот, потребуется обратить внимание на финансовые учреждения, которые предлагают подобные услуги. На практике не многие кредиторы России сотрудничают с перевозчиком, однако в партнерстве участвуют только надежные и крупные банки страны.

Рассмотрим более детально основные компании, кто предлагает клиентам дебетовые и кредитные карты с милями:

  • прежде всего, требуется выделить самое крупное финансовое учреждение страны Сбербанк, где доступны для оформления и кредитки и обычные карточки;
  • также можно рассмотреть предложения Альфа-Банка, где предусмотрены кредитки и обычные дебетовые карточки;
  • отдельные кредитные карты предлагает клиентам такое финансовое учреждение Российской Федерации, как Ситибанк;
  • дебетовые карты по накоплению миль присутствует в крупном российском банке с одноименным названием Открытие;
  • также мили за совершенные покупки по дебетовой карте доступны в таком финансовом учреждении страны, как СМП Банк.

На сегодняшний день только эти кредиторы поддержали интересную программу крупного отечественного авиаперевозчика по предоставлению некоторых бонусов, а именно Кэшбека в милях своим клиентам за совершаемые ежедневные покупки. Кроме того, все держатели карт, непосредственно перед получением платежного инструмента получают определенное количество бонусных (премиальных) расстояний, и в дополнение могут претендовать на конкретные начисления в определенные праздники.

Важно. При выборе варианта карт Visa Аэрофлот бонус, следует отдавать предпочтение тому платежному инструменту, который будет более удобен в использовании, а кроме того обслуживании исходя из финансового момента.

Анализ кобрендовых карт Аэрофлот бонус

Если клиент финансового учреждения, а кроме того авиаперевозчика планирует выбрать для оформления кобрендовую карту компании Аэрофлот, то ему рекомендуется принять во внимание анализ и сравнение этих бонусных инструментов. На практике следует выделить следующий ряд параметров, которые характерны для карточек с бонусной программой авиаперевозчика:

  1. Прежде всего, требуется выделить предложение от Сбербанка и сразу три платежных инструмента (Classic, Gold и Signature). Здесь предусматривается оформление от 500 до 1000 приветственных расстояний, а кроме того соответствующая конвертация от 1 до 1,5 миль за каждые потраченные 60 рублей. Эти карточки предусмотрены в рублях, евро, а также долларах США.
  2. Также выделяется такое предложение от банка Открытие, где клиенту доступна оптимальная и премиальная карта. Доступно 500 и 1000 премиальных миль при оформлении, а кроме того начисление 1,35-1,65 расстояний за каждые потраченные 50 рублей, 1 евро или доллар США. Карточка предоставляется клиентам с 18 лет.
  3. Интересное предложение доступно клиентам учреждения Альфа-Банк. Здесь на выбор доступны три платежных инструмента: стандартный вариант, золотая карта и платиновая карточка. Предусматривается начисление 1,1-2 миль за каждые потраченные 60 рублей, один евро или доллар. Дополнительно для клиента открыт доступ к оформлению дополнительного пакета накопительных миль.
  4. СМП Банк. Здесь предусмотрены также три варианта платежных инструментов, а именно: Standart, Gold и Platinum. Доступно начисление 1-1,75 миль за каждые потраченные 60 рублей. Также за каждые потраченные 100 тысяч начисляется сразу 200 бонусов, предусмотрено страхование жизни с покрытием до 1 млн. рублей. Российская платежная система МИР и зарубежная MasterCard.

В данном случае представлены все варианты дебетовых карточек, которые предназначаются для повседневных покупок и последующего получения бонусных начислений по итогам отчетного периода. Также имеется интересный вариант системы накопления от Ситибанка, однако здесь доступна только кредитка, при этом условия действия схожи с параметрами программ от Сбербанка за исключением повышенного количества премиальных миль (за первую транзакцию выдается сразу 2000 бонусов). Относительно обслуживания, а кроме того тарифных планов, можно получить необходимую информацию на официальных сайтах представленных финансовых учреждений страны.

Важно. Как уже было сказано ранее, все накопления действуют в течение определенного отчетного периода, однако изначальное премиальное начисление сохраняется на балансе на протяжении всего срока действия карточки.

Наиболее выгодные условия накопления миль

На практике не всегда удается оценить для себя правильно более приемлемые варианты накопления бонусов по платежному инструменту, из-за чего было проведено соответствующее сравнение. В данном случае более актуальным предложением будет платежный инструмент от банка Открытие, так как здесь имеется не только начисление премиальных бонусов, но также компенсация приходит на каждые 50 рублей в сравнении с иными предложениями финансовых учреждений. Разумеется, выгода здесь предусмотрена лишь поверхностно, так как не многие россияне знают про этот банк, а также отделения присутствуют далеко не во всех регионах страны. Именно поэтому, выбор лучшего варианта платежного инструмента следует делать исходя из повседневного использования карточки и доступа к банкоматам в случае необходимости снятия наличных средств.

Если рассматривать удобство ежедневного использования со всеми доступными опциями, то предстоит отдать предпочтение карточкам сбербанка, так как необходимые банкоматы и офисы распространены по всей Российской Федерации. Кроме того это учреждение является наиболее надежным и крупным банком в стране, что способствует оформлению не только дебетовой карты, но также и кредитного платежного инструмента, за который дополнительно можно получить премиальные бонусные мили, после чего использовать их для совершения перелета внутри страны, либо за ее пределами, везде где предусмотрены услуги авиакомпании Аэрофлот.

Важно. Выбор оптимальной системы следует делать исходя из повседневной жизни, а кроме того предусмотренных тарифов на обслуживание, что позволит исключить определенные неприятные финансовые моменты.

В настоящее время многие российские кредиторы активно сотрудничают с компаниями, предоставляющими услуги по авиаперелетам внутри государства и за его пределами. Разумеется, для пассажиров подобное сопровождается определенными бонусами и привилегиями, однако следует понимать, что подобные предложения, как Аэрофлот бонус, и регулярный кэшбек в виде расстояний подходит только тем, кто часто пользуется услугами пассажироперевозчиков, при иных обстоятельствах подобные программы не следует принимать во внимание, так как имеются более интересные карточки.

Ссылка на основную публикацию
×
×
Adblock
detector