Корпоративная карта Сбербанка для юридических лиц
Invest82.ru

Институт финансов

Корпоративная карта Сбербанка для юридических лиц

Корпоративная карта Сбербанка

Еще совсем недавно на большинстве предприятий для удобства ведения хозяйственной деятельности использовались чековые книги. На смену этим архаизмам пришел более современный вариант – корпоративная карта Сбербанка для юридических лиц.

Корпоративная карта Сбербанка для юридических лиц

Как активировать платежный инструмент и как правильно им пользоваться?

Назначение банковского продукта

Карточка оформляется на конкретного человека, который использует поступившие на баланс средства компании и отчитывается за их использование.

Перечислим, для чего нужна корпоративная карта Сбербанка:

    оплата различных услуг и товаров для компании; безналичный расчет; оплата командировочных и расходов на представительство; безналичная оплата различных хозяйственных нужд компании; снятие наличных с этой же целью.

Карточка имеет ряд достоинств как для ИП, юрлиц и персоналу. Для владельцев бизнеса это:

    экономия времени работы бухгалтерии; контролирование финансовой дисциплины работников; удобство ведения бухгалтерской отчетности; контроль и организация приводит к экономии средств компании.

Выданный пластик значительно облегчает работникам некоторые аспекты в их деятельности:

    работники в любое время имеют доступ к деньгам; отсутствует риск транспортировки крупных денежных сумм; нет необходимости открывать валютный счет в зарубежных поездках – снять наличные можно в любой валюте; бронирование и оплата проездных билетов и гостиниц; отпадает необходимость персоналу привлекать собственные деньги; простота блокировки при потере пластика; простота отчетности по командировкам и тратам перед бухгалтерией.

Банковский продукт предназначен лишь для расходов, связанных с деятельностью компании

Правила пользования корпоративной картой Сбербанка

    стоимость выпуска пластика не отразится в проводках, поскольку продукт принадлежит не предприятию, а банку; снятые деньги с применением пластика не проходят по кассе; сотрудник обязан предоставить документы, свидетельствующие о потраченных средствах: при их отсутствии сумма растраты ложится на работника; пластик не предназначен для выплаты зарплаты или других социальных выплат.

Тарифы

Выдача пластиков для корпораций – услуга бесплатная, но само обслуживание – платное. Сбербанк по корпоративной карте устанавливает определенные тарифы. Ежегодное обслуживание карточек MasterCard Business и Visa Business – 1200 руб., а аналогов в иностранной валюте – 50 евро или долл. США. Для этого вида платежного инструмента потребуется первоначальный взнос в двукратном размере ежегодного платежа. Для остальных пластиков размер первого взноса определяет юридическое лицо.

Вариант «Бюджетный» предусматривает как бесплатное открытие, так и обслуживание. Ежегодный платеж по пластику «Корпоративный» составляет 250 руб. на каждого держателя.

Условия пользования

    наличие у предприятия бизнес-счета; составление реестра сотрудников, пользующихся продуктом; указание лимитов и пополнение счета.

Как оформить корпоративную карту в Сбербанке

Перед тем, как провести оформление, юрлицу потребуется обратиться в отдел по обслуживанию корпоративных клиентов для открытия счета предприятия. Все оформленные карточки прикрепляются именно к этому бизнес-счету.

Заказ происходит по инициативе компании с установлением определенных лимитов

В это же время предприятие устанавливает нужные лимиты по пластикам персонала (размер лимита определяется потребностями компании) и подает данный реестр в банковское учреждение. После этого карточки будут готовы и их можно получить через несколько дней в отделении.

Как пользоваться корпоративной картой Сбербанка

При оформлении пластика на нем записываются данные пользователя и предприятия, где он работает.

Чтобы проводить все операции правильно, необходимо знать, как пользоваться подобным платежным инструментом:

    все средства, находящиеся на балансе карточки, принадлежат не ее держателю, а предприятию; перед использованием пластика на определенные нужды, пополняется счет предприятия и указывается номер пластика, на какую перечислены средства, и назначение (покупку материалов, для расчета с контрагентами, командировочные и т.д.); расчетные операции происходят как по безналичному расчету, так и при использовании наличных после снятия; для подтверждения правомерности трат работник представляет в бухгалтерию отчеты в качестве чеков с терминалов о снятии средств и оплате товара.

Как снять деньги

Есть одно ограничение для снятия средств с карточки – в качестве зарплаты сотрудников или на другие социальные нужды. Снять деньги с корпоративной карты Сбербанка наличными можно в любом банкомате или терминале, как на территории РФ, так и за ее пределами. При выдаче средств банком изымается комиссия. Процедура снятия отражается списанием с расчетного счета предприятия всей суммы с комиссионными. Работник в обязательном порядке предоставляет документ, подтверждающий операцию.

Заключение

Соблюдение правил пользования корпоративной картой Сбербанка позволяет владельцам бизнеса и их работникам убедиться, насколько это удобный платежный инструмент. Определившись с нуждами компании, подбираются лимиты и тарифы по пластикам. Продукт способствует экономии средств и облегчает ведение бухгалтерской отчетности.

Правила пользования корпоративной карточкой Сбербанка для юридических лиц

На любом действующем предприятии существует постоянная необходимость совершать те или иные денежные операции. Не так давно для этой цели, большинство компаний, пользовались чековыми книжками. Но с развитием банковской сферы и появления новых технологий, у всех индивидуальных предпринимателей и юридических лиц, появилась возможность производить хозяйственные расходы с помощью такого банковского продукта, как корпоративная карточка Сбербанка для юридических лиц.

Что такое корпоративная карта Сбербанка

Имея в своем распоряжении бизнес карту Сбербанка для юридических лиц, вы с легкостью можете управлять и держать под контролем все финансовые потоки предприятия. Этот вид карточки производится с привязкой к расчетному счету предприятия, а количество пластиковых ключей может быть ограничено только числом пользователей, которые имеют соответствующие полномочия от собственников компании.

Корпоративная карта имеет несколько неоспоримых преимуществ перед обычными:

  • Возможность назначить держателем карточки любого выбранного работника, установив строгий индивидуальный лимит по ежедневным тратам, заказывать новый пластик и перевыпуски старого;
  • Расчет с помощью этой карточки Сбербанка в деловых и командировочных поездках, включая зарубежные. Отпадает потребность в выдаче работнику наличных денежных средств, а работника избавляет от необходимости предоставлять отчетности о назначении расходов;
  • Удобный способ производить оплату за поставку расходных материалов или других, необходимых компании товаров, не тратя массу времени на заполнение чеков или накладных на бумажных бланках;
  • Возможность пополнения расчетного счета предприятия, просто внеся нужную сумму через банкомат;
  • Полный контроль в режиме реального времени за расходованием средств позволяет существенно сэкономить;
  • Руководителю компании, в обязательном порядке, отправляются сообщения о произведенных операциях;
  • При необходимости получения или оплаты наличными, их легко получить, в любом банкомате.

Еще одним похожим банковским продуктом, с практически аналогичными функциями, является Бизнес карта Сбербанка для ИП. У этой карточки есть такое преимущество, как ускорение непосредственно процесса оплаты, отсутствие необходимости проведения всех платежей через отделение, существование возможности управления расходованием средств удаленно, используя программу «Сбербанк Бизнес Онлайн», что значительно облегчает рабочий процесс.

Пользование корпоративной картой облегчает и труд сотрудников, в обязанности которых входит работа с денежными средствами. Например:

  • служащий имеет возможность оперировать деньгами в нужное ему время;
  • исключается, иногда небезопасная, транспортировка больших сумм наличных;
  • отпадает необходимость заранее открывать расчетный счет в зарубежной валюте, при командировках за границу;
  • удобство при бронировании, оплате транспорта и гостиничных номеров;
  • у персонала не возникает необходимости тратить личные средства;
  • карта легко блокируется при утрате одного из пластиковых ключей;
  • существенно упрощается отчетность после командировочной поездки.

Правила пользования

Корпоративная кредитная карточка может с легкостью заменить обычную банковскую карту при совершении покупок через интернет. При операциях по оплате приобретенного товара или для перевода денег на другую банковскую карту, достаточно знать обычные реквизиты: номер карточки, срок действия и трехзначный код с обратной стороны карточки.

Любой работник предприятия, имеющий соответствующие полномочия и являющийся одним из держателей пластика, способен пополнять счет или снимать наличность в обычном банкомате, в размере установленного лимита.

Чтобы грамотно работать с этим банковским продуктом, необходимо знать, что:

  • деньги, находящиеся на балансе карточки не являются собственностью пользователя, а принадлежат компании;
  • для проведения денежных операций, на расчетный счет компании переводится нужная сумма, с указанием номера пластиковой карточки с окраской назначения предстоящих расходов (покупка канцтоваров, комплектующих, представительские расходы, и тому подобное);
  • проведение необходимых манипуляций с денежными средствами возможно как по безналичному расчету, так и наличными деньгами, после снятия нужной суммы через банкомат;
  • сотрудник, производящий денежные операции, обязан отчитаться в бухгалтерии о потраченных средствах, предоставив отчет и приложив к нему чеки с терминалов.

Тариф

Выпуск и перевыпуск пластиковых карт для предприятий является бесплатной услугой, а вот непосредственно содержание и обслуживание, уже требует затрат. Сбербанком установлены строгие тарифы и тарифные ставки, по которым происходит обслуживание корпоративных клиентов. Ежегодная оплата на обслуживание MasterCard Business и Visa Busniess составит 1 200 рублей, а валютных аналогов – 50 евро. Для этих банковских инструментов необходимо внести денежные средства заранее, в сумме двукратного ежегодного платежа. Для всех остальных подобных инструментов сумма первоначального взноса определяется руководством предприятия.

Важно. Можно остановиться на использовании экономного варианта обслуживания карт. Сбербанк представляет его под названием «Бюджетный». Ежегодная плата за банковское обслуживание составит всего по 250 рублей за каждый пластиковый ключ.

Оформление

Для того чтобы оформить корпоративную карту, необходимо соблюдение нескольких важных условий. У предприятия должен быть открыт счет в отделе для корпоративных клиентов, так как карта привязывается именно к нему.

Можно заказать карту при помощи Сбербанк Бизнес Онлайн. Для этого зайти в «Детали счета» и выбрать «Сделать счетом для Бизнес карточки». После проведения описанных действий произойдет активация пункта «Бизнес карточки», находящегося в «Продукты и услуги».

Не забудьте установить удобные для вас лимитные ограничения и ваш новый банковский инструмент готов.

Важно. Через несколько дней можно получить карту в отделении Сбербанка, с которым вы работаете.

Оформление держателя

Чтобы заказать выпуск еще одного пластикового ключа для сотрудника предприятия, который будет наделен полномочиями по оплате текущих расходов компании, необходимо:

В Сбербанк Бизнес Онлайн найти вкладку «Держатели», выбрать «Добавить» и ввести анкетные данные:

  • ФИО будущего пользователя (будут указаны на пластиковом ключе);
  • гражданство держателя;
  • указать пол и дату рождения;
  • по какому адресу зарегистрирован.

После заполнения всех полей, кликните по появившемуся запросу на Бизнес карту.

Заказ карточки

Следующим шагом станет составленное заявление на получение корпоративной карточки в Сбербанке. То есть непосредственно пластиковых ключей.

  • выбираете счет, к которому будет привязана карта;
  • выбираете между Visa и MasterCard Business;
  • указываете владельца (можно нескольких).

Заявление на получение корпоративной карточки от Сбербанка заверяется при помощи электронной подписи и направляется в банк. При желании вы можете следить онлайн за статусом своей заявки. Точно такой же порядок действий при внесении изменений в данные держателей, при перевыпуске карточки и при смене статуса.

По готовности, пластик будет доставлен в то отделение Сбербанка, в котором происходит обслуживание вашего предприятия. Получить карту и произвести ее активацию может только владелец. Вместе с корпоративной картой владелец получит ПИН-код.

Особенности при снятии наличных

Каждая операция по снятию наличных сразу же отражается на основном расчетном счете, с которого и происходит списание денежных средств. При проведении этой банковской операции, в обязательном порядке, будет взиматься комиссия. После получения денег через банкомат, служащий обязан отчитаться в бухгалтерии с предоставлением чека из терминала.

Важно. Для корпоративной банковской карточки есть обязательное ограничение – она не может использоваться для выдачи зарплат сотрудникам и для социальных трат.

Соблюдая вышеперечисленные правила при работе с корпоративной пластиковой картой Сбербанка, владельцы любого вида бизнеса и их служащие смогут оценить, какой удобный инструмент для работы с денежными потоками, предоставляет им Сбербанк. Определив текущие и планируемые нужды предприятия, собственник или ответственный руководитель может легко установить удобный лимит и выбрать выгодный тариф по обслуживанию пластика. Пользуясь корпоративным банковским продуктом, предприятие сможет избежать нецелевых расходов и сделает легче работу бухгалтера.

Читать еще:  Перевод с кредитной карты Альфа-Банка на карту Альфа-Банка

Бизнес карта от Сбербанка для юридических лиц

Банковскими картами пользуются все слои населения, и при заключении договора на РКО для ООО или ИП Сбербанк предлагает оформить специальную карту. Это бизнес карта Сбербанка для юридических лиц или индивидуальных предпринимателей, которая привязана к их расчётному счету. Она даёт доступ к нему и возможность проводить операции в любое время суток.

Бизнес карта Сбербанка для ИП что это

Бизнес карта Сбербанк – это платёжная инструмент, часть расчётно-кассовых услуг, которые оказывает банк. Для юридического лица оформление не является обязательным, но она значительно экономит время: для пополнения счёта или снятия наличных не нужно идти в банк, можно провести необходимые операции через банкомат.

Бизнес карта Сбербанка нужна для:

  • Внесения выручки на счет. Это существенный плюс для торговых точек, которые получают выручку наличными.
  • Снимать деньги со счёта. Наличные могут понадобиться для расчёта с контрагентами или выплаты сотрудникам.
  • Оплата расходов компании с карты. Сейчас платежи наличными принимаются всё реже, и с карточки можно расплачиваться практически в любом месте.

Сбербанк выпускает одну бизнес карту, но клиент может дополнительно заказать корпоративную карту и привязать его к расчётному счёту. Маленькой компании обычно достаточно одной, а вот большие предприятия нуждаются в большем количестве. Они могут понадобиться и сотрудникам, и руководителям. Корпоративная карта нужна сотрудникам, которые по работе совершают различные операции: снять, оплатить, перевести и т.д.

По каждой корпоративной карте в отдельности руководитель может установить определённый лимит на месяц или день для снятия наличных, платежей и переводов. Операции, которые совершает корпоративная карта, он видит через личный кабинет.

Карта Сбербанка для ИП или ООО выпускается в платёжной системе Виза или Мастеркард, поэтому её можно свободно использовать по России и заграницей.

Преимущества

  1. Бизнес или корпоративную карту удобно использоваться в работе по России и в зарубежных командировках.
  2. При подключении «Бизнес Онлайн» предприниматель может регулярно отслеживать движение средств по расчётному счёту.
  3. Перечисление средств занимает несколько минут и не требует заполнения бухгалтерских документов.
  4. Руководитель сам определяет, кто из сотрудников может использовать корпоративную карту и с каким лимитом.
  5. Расчёты с контрагентами идут без комиссии, но в рамках установленного тарифа.

Виды бизнес карт

По умолчанию держатели имеют обычные дебетовые карты, однако в дальнейшем им поступает предложение оформить премиальную или кредитную карту.

Премиальная бизнес карта

Для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей предусмотрена привилегированная карта. Она доступна для владельцев и топ-менеджеров крупных компаний. Преимущества карты:

  1. Дополнительные возможности от платёжных систем.
  2. Бесплатное посещение бизнес-залов.
  3. Скидки на такси бизнес-класса.
  4. Бесплатное страхование путешественников.

Стоимость обслуживания премиум карты от банка больше, и они зависит от оборота по ней. При ежемесячной оплате это 350 или 750 рублей, при годовой – 3500 или 7000 рублей. Предусмотрено бесплатное обслуживание, если ежемесячные траты превышают 100 тысяч рублей за месяц и 1,2 миллиона в год.

Кредитная карта

Обычно клиенты заказывают дебетовые карты, однако им также доступно оформление кредитных. По ней предоставляется льготный период в течение 50 дней. То есть клиент может свободно пользоваться банковскими средствами для оплаты товаров и услуг, но по истечению данного срока он должен вернуть потраченную сумму. Если он укладывается в срок, то комиссия взиматься не будет.

Процентная ставка и лимит рассчитываются для каждого клиента индивидуально. Максимальный лимит – 1 миллион рублей. Залог для оформления не требуются. Действующие клиенты могут получить карту в упрощённом порядке. Обслуживание – 2,5 тысяч рублей за год.

Тарифы корпоративной карты

У банка всего один вид на корпоративные карты, и условия обслуживания для организации едины:

  • бесплатный выпуск;
  • каждая карточка оплачивается за месяц в отдельности. Взимается ежемесячное обслуживание 250 рублей или сразу годовое 2500 рублей;
  • можно вести счёт в разной валюте: рублям, долларах или евро;
  • в месяц можно сниматься не более 5 миллионов рублей, в день – не более 170 тысяч рублей, 3 тысяч долларов или 2,6 тысяч евро;
  • вносить наличные можно без ограничений;
  • при подключении смс-информирования берётся комиссия 60 рублей в месяц за каждую карту.

Как пользоваться картой банка

Пользоваться картой можно как обычной дебетовой. Это стандартный карточный счёт, но привязанный к бизнесу. Единственное условие – операции должны проходить по делам компании, а не по личным расходам. В зависимости от того, какой тариф на расчётном счёте, пополнение и снятие наличных идёт с разной комиссией.

  • внести наличные в банкомате;
  • легкий старт: 0,15% от вносимой суммы;
  • удачный сезон: без комиссии до 50 тысяч рублей в месяц, свыше – 0,3%;
  • хорошая выручка: без комиссии до 100 тысяч рублей в месяц, свыше – 0,15%;
  • активные расчеты: 0,3% от суммы пополнения;
  • большие возможности: до 500 тысяч рублей ежемесячно – без процентов, свыше установленного лимита – 0,3%;
  • снятие наличных в банкомате;
  • легкий старт: 3% от запрашиваемой суммы;
  • удачный сезон: 1,8%, не менее 300 рублей;
  • хорошая выручка: 1,8%, не менее 300 рублей;
  • активные расчеты: 1,8%, не менее 300 рублей;
  • большие возможности: до 500 тысяч рублей в месяц – без комиссии, свыше – 1,8%, но не менее 300 рублей за операцию.

Как оформить карту

При подключении к расчетно-кассовому обслуживанию ООО или ИП от Сбербанка клиент вправе сразу подать заявку на открытие дебетовой карточки. При желании он может открыть сразу несколько карт.

Клиенту доступно два способа: обратиться к менеджеру, который обслуживает юридических лиц, или подать заявку на официальном сайте банка. Выпуск занимается от 2 дней до 2 недель в зависимости от региона. В крупных городах России процесс занимает меньше времени. Как только дебетовая карта будет готова, клиент получит оповещение. Забрать её можно в отделении в часы работы.

Если клиент оформляет корпоративную карту, он указывает:

  1. ФИО сотрудника.
  2. Размер лимита.
  3. Платёжная система (Виза или Мастеркард).
  4. Тип карты: дебетовая или кредитная.

После получения активировать карту можно через приложение «Бизнес Онлайн». Если такой возможности нет, активация проходит сама через сутки после получения.

При заключении договора РКО клиент может оформить бизнес карту, которая даёт доступ к счёту компании 24 часа в сутки. С её помощью можно оплачивать товары и услуги, снимать и пополнять наличные – те же возможности, что у обычной карты, но она привязана к расчётному счёту, и деньги снимаются с него.

Обычно такие карты используют руководители, но при надобности они могут выпустить корпоративные карты для сотрудников, которые совершают финансовые операции. Их выпуск бесплатный, однако, есть плата за обслуживание. Также можно получить премиальную карту или кредитную.

Бизнес карта Сбербанка для ООО и ИП – тарифы и возможности

Любая предпринимательская деятельность подразумевает наличие финансовых операций. Бизнес карта сбербанка — удобное решение. С ней легко управлять капиталом.

Что такое корпоративная карта сбербанка

Премиальная карточка – своеобразная замена чековой книжки. Оформив ее, юридическое лицо может совершать денежные операции. Это удобный и комфортный метод. Держателю предоставляются огромные возможности по сравнению с обычной чековой книжкой. Бизнес-карточка бывает 2 видов: дебетовая и кредитная. Первая оформляется с целью осуществления денежных переводов на р/с. Кредитная же позволяет распоряжаться деньгами фин. структуры в пределах заранее обговоренного лимита.

Владельцам открыт доступ к постоянному клиентскому обслуживанию, осуществляемому сервисами удаленной работы. К ним относятся: Sberbank Business Online и мобильный банк. Также при совершении платежей от 15 тысяч рублей и расплачиваясь «пластиком», можно получать кэшбэк в 10 %. Необходимо отметить, что предприниматель может выбрать подходящую международную систему: Виза или Мастеркард.

Условия обслуживания

Новые владельцы имеют преимущества: за первый год пользования продуктом не взимается плата за обслуживание. Весь следующий период пользования и иные случаи подразумевают платеж в размере 2500 рублей.

  1. На любую карточку разрешено вносить до 100 000 рублей.
  2. Пополнение доступно при условии оплаты комиссии — 0,3 %.
  3. Разрешается снимать до 170 000 руб. за сутки и не больше 5 миллионов в месяц.
  4. Деньги можно снимать, оплатив комиссию — 1,4 % за действие. Если клиент думает, какой процент берут за «обналичку» в АТМ другой фин.организации, то комиссия составит 3 %.
  5. Пользование сервисом «Мобильный банк» оценивается в ежемесячный платеж — 60 рублей.

Если платежи проходят внутри банковской системы, то взимание комиссии не предполагается. Владельцы «Минимального» и тарифа «Базис» имеют право бесплатно вносить сумму 30-100 000 рублей. Цены на обслуживание: «Минимальный»: 990 руб., для «Базиса» — 2100 руб., «Оптима +» — 3100 руб.

Банковский кредитный эксперт

За 1 минуту! Рассчитаем переплаты на калькуляторе. Предложим море выгодных предложений по займам, кредитам и картам, очень гибкие условия. Попробуем?)

Тарифы

Бизнес карта сбербанка для юридических лиц выглядит так же, как простая дебетовая. Забрав «пластик», его следует активировать. Можно подождать: он пройдет автоматическую активацию через сутки.

Сбербанк бизнес-карта для ИП тарифы различаются по количеству проводимых бесплатных платежей:

  1. Если установлен тариф «Легкий старт», то держатели «пластика» смогут проводить до 3 бесплатных операций за 24 часа. Каждый последующий платеж оценивается в 100 рублей.
  2. Пользователям, остановившим свой выбор на тарифе «Минимальный», доступны 5 ежедневных бесплатных переводов. Далее стоимость: 50 рублей.
  3. «Базис» — обслуживание предполагает 20 платежей и переводов в сутки. Стоимость следующей составит всего 11 руб.
  4. «Оптима+» – более 100 операций в день.

Лимиты по карте

  • ежедневное поступление средств на р/с не должно превышать 100 000 руб.;
  • лимит на обналичивание – 170 тыс. руб. в день, не более 5 000 000 ежемесячно.

Превышение лимита невозможно, так как при вводе иной суммы платеж просто не производится.

В личном кабинете для осуществления контроля за расходами можно также выставить требуемые лимиты.

Преимущества и недостатки

К преимуществам бизнес карты от сбербанка для ип относятся:

  1. Оперативность. Это важный плюс, позволяющий владельцам экономить личное время. Плюсом для контрагентов является своевременный перевод денег.
  2. Возможность прикрепления «пластика» к р/с ООО или ИП.
  3. Удобные сервисы для контроля совершаемых операций.
  4. Упрощенная система ведения бух. отчетности, возможная за счет доп. сервисов фин. учреждения.
  5. Постоянный доступ к деньгам компании, который также предоставляется по праздникам и выходным.
  6. Высокая степень защиты, широкий спектр возможностей блокировки в случае необходимости.
Читать еще:  Как восстановить пин код карты Сбербанка

Это лишь основные преимущества. Также, заказав карту дальнобойщика, можно рассчитывать на скидки на АЗС и спец. предложения на остановку в отелях. К недостаткам относится лишь высокая стоимость ежегодного обслуживания.

Как можно использовать корпоративную карту

Корпоративная карта сбербанка для юридических лиц: как пользоваться. Пользование такое же, как и обычной дебетовой. Основное отличие: средства, хранящиеся на р/с, принадлежат не конкретному лицу, а организации.

Данный фактор следует учитывать как при внесении средств, так и выполнении расходных операций.

Возможности оплаты

Бизнес-карта сбербанк: возможности карты обширны. С ее помощью работник, отвечающий за финансовые операции или ИП может выполнять различные операции:

  • оплачивать услуги и работы, приобретать комплектующие, товары;
  • осуществлять фин. операции по «безналу»;
  • выплачить работникам командировочные, учитывать расходы организации;
  • обналичивать деньги. Операция проводится с учетом раннее лимитов.

С данным финансовым продуктом возможности оплаты безграничны.

Процесс пополнения карты

Бизнес карта сбербанка для ип позволяет проводить любые денежные операции. Но пополняется она с ограничениями, так как средства поступают на р/с организации, который прикреплен к продукту.

Отправить средства с другого счета не получится даже у руководителя компании. Внести средства можно в АТМ, POS-терминале или кассе отделения банка. Запрещено отправлять деньги с корпоративной на личную, даже если перевод предназначен для сотрудника предприятия.

Проверка баланса

Узнать баланс карты бизнес от сбербанка можно несколькими способами:

  1. С помощью банкомата. Опцию можно подключить к любому «пластику». Важно проверять остаток средств в «родном» АТМ . Использование устройств других фин. организаций приведет к списанию приличной суммы, в то время как информация может оказаться недоступной или некорректной. Отправьте пластик в card reader и выберите «Запросить баланс». Устройство предложит 2 варианта: вывод данных на экран, либо распечатка чека.
  2. Через номер службы поддержки. Он указан на оборотной стороне. Дождитесь соединения со специалистом колл-центра. Оператор предоставит любую требуемую информацию по фин.продукту.
  3. Через интернет. После авторизации на сервере, баланс карточки будет отображен на основной странице.
  4. Если подключен мобильный банк, отправьте SMS с текстом «Баланс» на сервисный номер 900. Если не приходит одноразовый пароль, воспользуйтесь иным способом проверки сведения.

Установка лимитов

Перед активацией карточки рационально установить подходящий лимит. Выполнить это действие можно через онлайн-банкинг:

  • после авторизации в системе кликните на раздел «Карты». В нем будут отображены бизнес продукты. Здесь представлены подробные сведения: №, инициалы владельца и другая информация;
  • система предлагает выбрать подходящее действие: установить лимит, произвести блокировку «пластика», посмотреть историю;
  • выбираем соответствующий раздел. Заполните поля, отмечая месячные и ежедневные лимиты;
  • оформите форму электронной подписью и нажмите клавишу «Отправить». Зафиксировать ограничения можно круглосуточно.

После установки ограничений активируйте фин.продукт и пользуйтесь всеми возможностями системы.

Как заказать бизнес-карту в Сбербанке

Оформить заказ можно в интернет-банкинге Сбербанк Бизнес Онлайн. Если нет доступа в сеть, рекомендуется заехать в любое отделение финансовой структуры и заказать «пластик» у специалиста.

В процессе написания заявки рекомендуется сразу установить ограничения по операциям. Срок изготовления — 5-30 дней.

Условия для подачи заявки

Оформить «пластик» могут только те категории клиентов, которые уже работают с банком. Чтобы получить карточку, требуется открыть р/с. Поэтому, оформляя фин.продукт через интернет, сайт перенаправит для авторизации в онлайн-банкинге.

Если же клиент не соблюдал правила пользования, он будет переадресован на страницу, где есть возможность отправить заявку на открытие счета.

Информация о готовности поступит на адрес e-mail. Сколько делается карточка? Заявка рассматривается несколько дней. Чтобы забрать продукт, уполномоченное физ лицо должно приехать в офис фин. учреждения, подписать договор и забрать «пластик».

Документы

Удобство бизнес-карточки состоит в том, что оформление происходит максимально быстро. Заявка составляется онлайн, заполняется бланк заявления, которое следует заверить электронной подписью юр. лица или ИП.

Готовую карточку забирает владелец лично или лицо, оформившее доверенность на получение документов. Если таковой нет, специалист вправе отказать в выдаче продукта. В отделении требуется предъявить паспорт и подписав договор на оказание услуг. Иной документации не требуется.

Активация полученной карты

Активировать продукт можно разными способами:

  1. Можно ничего не делать, ведь он активируется автоматически через сутки после ее получения;
  2. Совершив любое действие в устройстве самообслуживание. Даже запрос баланса приведет в действие «пластик».
  3. Приехав в офис банковской организации, обратитесь к специалистам. Вам дадут подробные инструкции по активации.

Важно! Даже активировав бизнес-карточку, следует помнить, что она будет оставаться неактивной, пока не произойдет пополнения р/с до указанного лимита.

Как снимать деньги

Процедура обналичивания бизнес-карты уровня босс похожа на снятие денежных средств с любой другой дебетовой карточки. Единственное, о чем нужно помнить — установка ограничений фин. организацией и владельцем предприятия.

Для выдачи денег требуется:

  • поместить продукт в card reader;
  • ввести пин-код;
  • кликнуть на раздел «Снятие наличных», нажать на предложенную сумму или ввести свою и нажать «Ок».

Комиссия за снятие наличных

Обналичивание денег возможно исключительно в пределах фиксированных ограничений. Забрать наличные без комиссии не удастся. Чтобы получить наличные средства, следует оплатить комиссию. Ее ставка: 1,4 % за каждую операцию, совершенную в «родном» банкомате. АТМ другого банка выдают средства под 3 %.

Как перевести деньги на корпоративную карту

Осуществить перевод с «пластика» другого фин. учреждения не может даже руководитель организации. Не получится перевести или вывести корпоративные средства ни по номеру мобильного, ни по № карточки. Поэтому вопрос, как перевести деньги с бизнес карты сбербанка на карту сбербанка, отпадает. Отправка средств в данном случае неосуществима.

Существует только 1 способ, доступный только доверенному лицу предприятия. Требуется пополнить р/с, к которому привязана карточка и затем уже непосредственно сам банковской продукт. Хотя отправить деньги на Visa Premium Business нельзя, можно отправить наличные, внеся их через устройство самообслуживания.

Процедура перевыпуска карты

Перевыпуск может быть как досрочный, так и плановый. Для малого бизнеса процедура осуществляется бесплатно. Оформить услугу можно в интернет-банкинге или ближайшем отделении фин. структуры.

По готовности продукта с владельцем свяжутся специалисты и попросят зайти в отделение. Уведомление о перевыпуске также может прийти на адрес e-mail.

Блокировка и закрытие карты

Заблокировать «пластик» может только владелец или уполномоченное юр. лицо. Также банк может временно заблокировать продукт, если возникнет предположение в проведении сомнительной транзакции. Ее разблокируют при звонке на горячую линию.

Закрыть карту можно, обратившись в службу поддержки. Специалист колл-центра попросит назвать кодовое слово, указанное при оформлении продукта. Вам придет уведомление о прекращении действия карты.

В онлайн-банкинге также можно осуществить данную процедуру, перейдя в раздел «Карты» – «Заблокировать».

Бизнес карта сбербанк: комиссия за снятие наличных

Корпоративная карта Сбербанка для юридических лиц – инструмент, с помощью которого можно совершать широкий спектр денежных операций, параллельно получая поддержку эмитента в деле управления денежными потоками. Бизнес инструмент комфортен и для ИП с небольшими оборотами денежных средств, и для юридических лиц, имеющих различные уровни ежемесячных доходов.

Особенности корпоративного пластика Сбербанка

Если ваша фирма открыла в Сбербанке расчётный счёт, вы можете привязать к нему и карту корпоративного типа. Количество привязываемых к счёту пластиковых носителей неограниченно. Пользоваться ними может как руководство, так и сотрудники компаний, уполномоченные этим руководством.

Возможности финансового бизнес инструмента

К главным возможностям описываемой карты Сбербанка относятся:

  • отправка переводов сотрудникам предприятия;
  • оплата товаров и услуг в торговых точках и организациях, предоставляющих услуги;
  • снятие наличности в аппаратах самообслуживания различных государств.

С помощью корпоративной карты можно оплачивать всевозможные хозяйственные нужды компании, рассчитываться с поставщиками и сотрудниками, оплачивать работу и приобретение материалов, выдавать работникам командировочные и т. п. Если придерживаться установленного лимита, можно снимать наличные без выплаты в пользу Сбербанка комиссионного сбора.

Держателям описываемого бизнес продукта открывается доступ ко всем возможностями сбербанковской онлайн системы.

Тарифные планы

Бизнес карта Сбербанка представлена в нескольких вариациях. Тариф за ежегодное обслуживание зависит от того, какой тарифный план (ТП) выбирает клиентура. От ТП зависят лимиты на количество производимых в день бесплатных операций. Представлены 4 варианта:

  1. «Лёгкий старт». Обладатели ТП могут производить в сутки до 3-х бесплатных платежей. За каждую операцию, проведённую сверх установленного лимита, придётся заплатить 100.00 рублей.
  2. «Минимальный+». В рамках пакета добавляется ещё 2 бесплатные денежные операции, а за транзакции, не входящие в ТП, нужно заплатить 50.00 рублей.
  3. «Базис+». Количество допустимых операций в сутки – 20 . Каждая операция сверх лимита будет обходиться 11.00 рублей.
  4. В рамках пакета «Оптима» можно производить до 100 бесплатных транзакций в сутки.

Самое дешёвое предложение — «Лёгкий старт», в первый год использования его и других ТП обслуживание будет бесплатным. Для ТП «Минимальный+» стоимость последующего годового обслуживания равна 990.00 рублям, пользователям «Базис+» придётся заплатить 2 100.00, а «Оптима» — 3 100.00. Стандартные условия обслуживания предполагают ежегодную оплату услуг в размере 2 500.00 рублей.

Другие тарифы на использование бизнес карт таковы:

  • пополнение пластикового средства – 0,3%;
  • вывод наличных в сервисах Сбербанка – 1,4%;
  • снятие в иных финансовых учреждениях – 3%;
  • за использование «Мобильного банкинга» ежемесячная оплата – 60.00 рублей;

Вопрос выбора зависит от того, для какого бизнеса открывается корпоративная карта. К примеру, стандартный вариант будет наиболее приемлемым для представителей малого бизнеса.

Условия открытия карточки и её обслуживание

Необходимо соблюдение 2-х условий для открытия описываемого пластика:

  1. Быть юридическим лицом либо индивидуальным предпринимателем,
  2. Иметь отрытый счёт в системе Сбербанка.

Для того чтобы к счёту прикрепили карту для бизнеса, нужно обратиться в финансовое учреждение с заявкой на открытие. Её можно оформить в сервисе «Сбербанк Онлайн» либо в отделении СБ.

Установка лимитов по корпоративным картам для юридических лиц

Важным моментом является установление такого параметра, как лимит. Делается это следующим образом:

  1. Заходите в личный кабинет на официальном ресурсе Сбера.
  2. Переходите в раздел «Карты», где видны и корпоративные платёжные инструменты.
  3. Находите нужный пластик по номеру и фамилии пользователя.
  4. Устанавливаете параметры. Можно сделать в кабинете следующее: задать нужный лимит, просмотреть последние 10 операций, произведённых держателем, заблокировать карточку.
  5. Чтобы установить лимит, нужно выбрать команду «Установка лимита». Здесь меняются такие параметры: допустимое количество транзакций в сутки, допустимое количество транзакций в месяц, вывод наличных в день, вывод наличных в месяц.
  6. Ставите на сформированную заявку электронную подпись и направляете документ в Сбербанк на рассмотрение.

Кроме уже сказанного, увидеть и изменить лимиты можно в разделе «Посмотреть лимиты и установить новые».

Осуществление переводов на карту

Пользоваться корпоративной картой удобно, так как во многом она напоминает обычные платёжные инструменты Сбербанка. Одним из важных отличий является возможность отправки переводов. Корпоративный пластик невозможно пополнить с другой карточки даже при условии, что последняя принадлежит владельцу компании.

Ещё одним комфортным способом внесения налички служат аппараты самообслуживания финансового учреждения.

Как пользоваться Бизнес картой Сбербанка?

Использовать описываемый продукт можно для покупок в интернете и оплаты услуг. Для того чтобы сделать платёж, нужно ввести в соответствующее окошко:

  • CVC;
  • дату произведённого действия;
  • шифр CVV;
  • номер пластика.
Читать еще:  Как разблокировать сбербанковскую карту

Если перевод или снятие денег осуществляются посредством терминала или банкомата, последовательность шагов такая:

  1. Вставляете карточку в картоприёмник.
  2. Вводите PIN.
  3. Выбираете нужную позицию, к примеру «Выдача наличных».
  4. Указываете количество денег.
  5. Осуществляете транзакцию или получаете запрошенную сумму.

При выводе средств учитывайте лимиты и то, что с вас будет взыскана комиссия.

Блокировка или прекращение действия

Блокировку корпоративной карты делают её держатель, руководящее лицо компании или представитель руководства, имеющий доступ к таким операциям. Приостановить действие описываемого пластика может и администрация Сбербанка. Обычно такое происходит, когда возникают подозрения в мошеннических действиях, произведённых с платёжным инструментом третьими лицами.

Если руководство компании подозревается в противозаконных действиях или задолжало большую сумму денег, блокировку карты могут произвести судебные исполнители.

Почему стоит выбрать Бизнес карту Сбербанка?

Есть много причин, по которым стоит остановить свой выбор именно на корпоративном пластике Сбербанка. Это:

  1. Возможность контролировать расходы по всем карточкам. Информация о действиях поступает в отчётах, отправляемых сообщениями на мобильный телефон.
  2. Огромное количество банкоматов по всей стране. Сегодня их более 45 000, и цифра продолжает расти.
  3. Можно пополнять счёт и снимать наличку без лишних затрат времени.
  4. Пластик можно использовать в заграничных поездках.
  5. Платёжный инструмент напрямую привязан к корпоративному расчётному счёту.
  6. Управлять пластиком комфортно с помощью инструментов личного кабинета Сбербанк Онлайн.

Большинство представителей бизнеса России пользуются картами СБ, так как это самый крупный и развитый в техническом и информационном плане эмитент РФ.

Оформить Бизнес карту

Традиционно оформление описываемого продукта осуществляется в интернет-банкинге финансового учреждения. Первым делом нужно:

  1. Войти в детали расчётного счёта.
  2. Нажать на команду «Сделать счётом для бизнес карт».

После указанных действий произойдёт активация нового раздела «Бизнес карты». Найти его можно во вкладке «Продукты и услуги».

Оставить заявку на оформление Бизнес карты

Прежде чем отправить заявку в СБ, нужно заняться в личном кабинете регистрацией держателя или держателей. Для этого:

  1. Посещаете вкладку «Держатели».
  2. Кликаете на команду «Добавить».
  3. Заполняете всплывшую анкету.

В анкету вносите данные о сотруднике:

  • ФИ, которые будут в указанном формате перенесены на лицевую сторону пластика;
  • личную информацию;
  • дату рождения;
  • половую принадлежность;
  • гражданственную принадлежность;
  • где проживает;
  • по какому адресу зарегистрирован.
  1. Перепроверяете внесённые данные и кликаете на команду отправки запроса.

Последнее действие можно сделать сразу или отложить и отправить заявку чуть позже.

Преимущества и недостатки

Рассматриваемый продукт Сбера имеет ряд важных преимуществ:

  • при отправке работника в командировку не нужно вручать ему наличные деньги, если поездка будет дольше запланированного, можно докинуть необходимую сумму на остаток;
  • при надобности карту быстро можно заблокировать;
  • просто управлять лимитами и счетами;
  • сокращаются затраты предприятия на произведение финансовых операций;
  • возможность досконально проверть расходы компании на основании данных, поступающих в интернет-банкинг;
  • для защиты денежных средств компании применяются технологии Verified by Visa и MasterCard SecureCode.

К недостаткам можно отнести:

  • невозможность пополнения с других карт;
  • расходы, которые требует обслуживание продукта и выплата комиссионных за проведённые транзакции.

Бизнес продукт – это не кэш карта, её нельзя подключить к программе «Спасибо от Сбербанка».

Отзывы

Описываемый продукт СБ уже оценили десятки и сотни тысяч пользователей. В их число входят как руководители компаний, так и их сотрудники. В сети можно прочесть сотни и тысячи положительных отзывов об услуге. Предлагаем один из них:

Ракитина Анастасия, Брянск:

«Я работаю главным бухгалтером в крупной компании, главный офис которой расположен в Москве. До того, как мы заказали корпоративные карты, отправка людей в командировку, что происходит у нас едва ли не ежедневно, была настоящим испытанием. Приходилось много времени тратить на бюрократические вопросы. Бизнес карта всё упростила. Теперь можно пересылать денежные средства в любые населённые пункты Российской Федерации и в любое время контролировать расходы».

Примерно в таком же положительном ключе написано большинство отзывов о корпоративных платёжных инструментах.

Заключение

Корпоративные карты Сбербанка пользуются спросом и, так как бизнес в стране развивается, спрос этот в ближайшие годы будет только увеличиваться. Эмитент в свою очередь сделает всё, чтобы продукт стал ещё более удобным и выгодным в использовании.

Как пользоваться корпоративной картой Сбербанка для юридических лиц

Корпоративная карта Сбербанка предназначена для юридических лиц, которые обслуживаются в банке. Она упрощает процедуру использования сотрудниками финансовых средств компании. Наряду с зарплатной карточкой, Бизнес-карта является продвинутым банковским продуктом с широкими возможностями управления. Ее использование аналогично обычной пластиковой карте, разница в том, что назначение денег строго целевое и за их траты работнику придется отчитаться.

Оформление происходит на одного из сотрудников фирмы, который получает доступ к корпоративным финансам и может применяться для оплаты только бизнес-нужд.

Руководство организации принимает решение об объеме перечисления средств, может поставить ограничения на расходование, а также и вовсе заблокировать карту. Управление картой возможно через Интернет-систему Сбербанк Бизнес Онлайн. Одна организация может выпускать несколько карт, предназначая каждую из них конкретному работнику.

Преимущества Бизнес-карты

Корпоративная карта Сбербанка для юридических лиц делает прозрачными все финансовые операции, которые выполняет сотрудник. В то же время, для работников фирм, она позволяет в короткий срок получить денежные средства, минуя долгие процедуры документального оформления и согласований.

  1. оперативность получения и доступность средств для сотрудников, что особенно полезно при командировках в другие регионы или государства;
  2. контроль за расходованием средств работниками;
  3. широкие возможности использования средств;
  4. оперативное управление и установка ограничений по суммам;
  5. сохранность и безопасность средств, быстрая блокировка при потере либо краже;
  6. высокая степень защиты;
  7. дополнительные скидки и пониженные комиссии;
  8. возможности кредитования и страховой защиты.

Порядок оформления

Процедура выпуска сводится к следующему:

  • Заполнение бланка заявления на получение в отделении (Форма 11) либо через систему Сбербанк Бизнес Онлайн.
  • Установка лимитов.
  • Оплата годовой комиссии и получение карты.

Для того чтобы осуществить оформление через Интернет:

  • Выполните вход в систему.
  • Зайдите в раздел «Корпоративные карты».
  • Нажмите «Начать оформление».
  • Выполните регистрацию бизнес-счета, для чего сформируйте и отправьте соответствующее заявление.
  • После этого снова зайдите в раздел «Корпоративные карты» и нажмите «Заявление на выпуск».
  • Заполните все данные, в том числе и по держателю карты.

После этого вам придет оповещение из банка о результате обработки заявления и можно будет подойти за получением. Рекомендуется сразу определить и лимиты по использованию карты. После ее выдачи в личном кабинете системы будет доступен весь функционал по управлению.

Активировать карту может работник банка при выдаче либо сам сотрудник. Процедура происходит при совершении первой операции при введении ПИН-кода.

Правила использования

Пользоваться Бизнес-картой можно аналогично обычной:

  1. снимать в банкомате деньги;
  2. оплачивать товары и услуги;
  3. пополнять счет;
  4. переводить деньги другим работникам компании.

Корпоративной картой нельзя пользоваться в личных целях, по всем расходам необходимо предоставлять чеки в бухгалтерию.

На карту не может быть перечислена зарплата или какие-либо социальные выплаты, для этих целей есть специальные проекты. Также она не может использоваться в инвестиционной деятельности и для предоставления займов.

С помощью карты можно расплачиваться заграницей, производить расчеты за гостиницу и аренду автомобиля. Все операции в иностранной валюте конвертируются по курсу банка в момент их совершения. При помощи корпоративного пластика можно осуществлять покупки через Интернет, но для этого понадобиться дополнительное смс-подтверждение.

Тарифы и дополнительные услуги

На данный момент возможен выпуск стандартной карты Visa или MasterCard, либо Visa Business бюджетной. Последняя больше подходит для ИП и предприятий малого бизнеса. Отличия этого варианта:

  • выпускается бесплатно;
  • лимит в 300 тысяч для снятия через банкомат и без ограничений при обращении в отделение банка;
  • выдача и прием денег производится без комиссий;
  • история последних 10 операций предоставляется в банкомате бесплатно.

По обычной карте предусмотрены комиссии от 1% при снятии денег и от 0,15% при внесении, а стоимость обслуживания составляет 2500 рублей в год. Но по ней предусмотрены возможности, которых нет в бюджетном тарифе:

  • выдача наличных в офисах и банкоматах других банков;
  • экстренная выдача денег зарубежом;
  • смс-информирование по всем операциям.

Банком установлены лимиты на снятие наличных в 170 тысяч рублей в день и 5 миллионов в месяц.

В рамках корпоративного карточного обслуживания предоставляются услуги кредитования и страхования. По кредитному лимиту есть льготный период использования и ограничения по целям расходования. Тратить деньги можно только на оплату товаров и услуг, а также на комиссии по обслуживанию счета. Страховка действует по всему миру, а оформление займет не более 15 минут.

Страховая защита предлагается на сумму от 20 тысяч до миллиона рублей.

В число страховых случаев входят хищения средств вследствие:

  • кражи карты с применением насилия;
  • подделки подписи либо самого пластика;
  • кражи личных данных и кодов защиты;
  • списания со счета третьими лицами;
  • оплаты услуг или товаров свыше их стоимости.

Также застрахована потеря карты при механических повреждениях, размагничивании, насильственном грабеже и от неисправности банкомата.

Если в течение 2 часов после снятия на вас совершили нападение и забрали деньги, то вы также вправе рассчитывать на страховку.

Бухгалтерская отчетность при использовании корпоративной карты

При работе с корпоративными картами есть ряд нюансов, которые должен знать бухгалтер и предприниматель:

  • Поскольку пластик принадлежит банку, то выдача никак не отображается в бухгалтерском учете.
  • Деньги, полученные работником в банкомате, не проводятся через кассу предприятия. Данный момент вызывает споры, когда налоговая инспекция пытается выставить штрафы за нарушение кассовой дисциплины. Но согласно судебной практике такие попытки не находят поддержки, ведь фактически деньги поступают не в кассу, а напрямую работнику.
  • За потраченные деньги работник должен отчитаться, поскольку все операции в данном случае аналогичны выдаче средств под отчет. К карте должны быть приложены все соответствующие документы.
  • При отсутствии отчета по израсходованным средствам предприятие имеет право удержать их из зарплаты. При этом необходимо иметь подтверждение о нецелевом расходовании денег и соблюсти предусмотренную законом процедуру взыскания.
  • Операции по карте, независимо от того, кредитная она или нет, проводятся по счету 71 «Расчеты с подотчетными лицами». Банковская комиссия при этом учитывается по счету 91-2 «Прочие расходы».

По правилам использования Бизнес карты с нее не предполагается выплат заработной платы. Но на практике это можно сделать следующим образом:

  • Снять деньги в банкомате.
  • Внести в кассу как неизрасходованные средства, написав авансовый отчет по форме АО-1.
  • Выписать приходный ордер и отобразить в бухгалтерии проводку по счетам 50 и 71.
  • Выдать зарплату из кассы.

Банковские корпоративные карты являются относительно новым для российской экономической действительности продуктом. Поэтому часто в их использовании иногда возникают противоречия либо нарушения. Но в целом они помогают упростить управленческую деятельность и контроль за совершением операций, в том числе и со стороны банка и налоговых органов.

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector