Корпоративные карты Сбербанка для бизнеса: функции, преимущества, тарифы
Invest82.ru

Институт финансов

Корпоративные карты Сбербанка для бизнеса: функции, преимущества, тарифы

Корпоративные карты Сбербанка для бизнеса: функции, преимущества, тарифы

Сбербанк – крупный банк Российской Федерации.

Он стремиться предоставлять клиентам комфортное обслуживание, поэтому внедряет современные продукты, позволяющие оптимизировать работу с банком или упростить ее.

Удобный продукт, что предлагается юридическим лицам — корпоративная карта, использование которой призвано заменить устарелые чековые книги.

Что собой представляет

Корпоративная карта Сбербанка что это такое? В процессе работы предприятия возникают ситуации, когда средства компании необходимо тратить на хозяйственные нужды. Для этого ее и используют.

Другими словами она представляет собой карту, выпущенную на имя сотрудника, на которой хранятся средства предприятия, выданные под отчет.

Украли деньги с карты Сбербанка: что делать, как вернуть.

Перечень мест, где вы без комиссии можете пополнить свой пластик Тинькофф банка.

Функции и преимущества

Пластик используются для:

  • безналичной оплаты хозяйственных расходов;
  • получения командировочных;
  • представительских расходов;
  • снятие наличных средств, для хозяйственных расходов.

Использование корпоративной карты дает некоторые преимущества:

  • экономия на комиссии за получение средств;
  • получение наличных за границей;
  • отсутствует потребность в валютном счете для зарубежных командировок;
  • контроль за расходом денежных средств;
  • удобство анализировать траты;
  • безопасность, в том числе при утере;
  • отсутствие необходимости для сотрудника тратить собственные средства.

Тарифы

Банк предоставляет три пакета услуг:

  1. Visa Business/MasterCard Business к бизнес счету.
  2. Visa Business «Бюджетная»/MasterCard Business «Бюджетная».
  3. Visa Business/MasterCard Business к расчетному счету.

[attention type=red]Открытие бизнес счетов по 3 пакету и с 30.09.2015 года по 1 пакету банком не производится.[/attention]

Рассмотрим детальнее тарифы пакета «Бюджетный».

Наименование услуги Стоимость
Открытие счета Бесплатно
Обслуживание банковской карты Бесплатно (если оборот по карте в сутки не превышает 100 000 рублей)
Снятие средств в кассе или банкомате Зависит от типа пластика, подвязанного к расчетному счету
Пополнение средств Без комиссии, но не более 100 000 рублей в сутки
Лимит выдачи наличных Через банкомат 300 000 рублей в сутки

[attention type=green]Полностью ознакомится с нюансами тарифов по выпуску и обслуживанию корпоративных карт для юридических лиц можно здесь.[/attention]

Как оформить

Чтобы ее оформить, требуется открыть специальный счет предприятию. Он служит для учета средств по корпоративным картам. Стоит отметить, что счет открывается один, но к нему привязывается любое количество карт, в зависимости от потребности предприятия.

После открытия счета, на него требуется перевести первоначальный взнос – плату за годовое обслуживание. Далее заполняется специальное заявление на получение карты, на основании которого она изготавливается.

[attention type=green]Стоит отметить, что предприятие присваивает лимит расхода каждому сотруднику, в зависимости от лимитов полномочий. Для этого требуется подать в банк специальный реестр, на основании которого они устанавливаются.[/attention]

Как пользоваться

Корпоративная карта, как и средства на ней, принадлежит предприятию. При необходимости выдачи под отчет средств сотруднику, бухгалтер совершает пополнение специального счета компании с указанием номера карты и цели выдачи средств.

Деньги попадают на карту сотруднику, с которой он совершает траты так, как это требуется.

На покупку топлива, материалов или на другие хозяйственные расходы. При этом расчет можно производить безналично, с помощью POS-терминала, либо же деньги снимаются наличными. После их использования, сотрудник предоставляет в бухгалтерию чек о снятии средств, и о покупке товаров (услуг), это основание для заполнения отчета трат подотчетных средств.

Как положить деньги на карточку Беларусбанка, проверить баланс, заблокировать и разблокировать ее.

Инструкцию подключения мобильного банка ВТБ 24 можно прочитать тут.

Интересуетесь перспективными платежными системами? Узнайте подробнее о системе Nixmoney.

Отзывы

Валентин Степанович, 44 года:

Сразу противился оформлению, не до конца понимал, как эта карта заменит чековую книжку, да и вообще как ее правильно использовать. Сейчас не представляю, как мы раньше работали без нее. Удобно, средства, при необходимости можно пополнять онлайн, больше не трачу свои деньги на покупку топлива, для этого использую корпоративную карту. Удобно, современно. За этими технологиями будущее.

Светлана Алексеевна, 32 года:

Работаю бухгалтером в транспортной компании. О корпоративной карте узнала от коллеги, проконсультировалась в банке, посоветовалась с директором и решили воспользоваться. Сейчас ни капельки об этом не жалею. Выдали по карте каждому водителю. Если раньше случались форс-мажоры в виде поломок, необходимости доплат наличными за товар и так далее, то сейчас это все решается в считанные минуты. К тому же, просто учитывать подотчетные деньги, ведь пополнения и траты я вижу в выписке по картам и счету.

Заключение

Сбербанк предлагает неплохие условия по открытию бизнес-счетов и обслуживанию корпоративных карт. С пакетом предоставляемых услуг вы экономите время, не переживаете по поводу финансовых вопросов. Так как большая часть финансовых операций выполняет для вас банк, вы можете сконцентрироваться на развитии своего бизнеса.

Корпоративная карта Сбербанка

Еще совсем недавно на большинстве предприятий для удобства ведения хозяйственной деятельности использовались чековые книги. На смену этим архаизмам пришел более современный вариант – корпоративная карта Сбербанка для юридических лиц.

Корпоративная карта Сбербанка для юридических лиц

Как активировать платежный инструмент и как правильно им пользоваться?

Назначение банковского продукта

Карточка оформляется на конкретного человека, который использует поступившие на баланс средства компании и отчитывается за их использование.

Перечислим, для чего нужна корпоративная карта Сбербанка:

    оплата различных услуг и товаров для компании; безналичный расчет; оплата командировочных и расходов на представительство; безналичная оплата различных хозяйственных нужд компании; снятие наличных с этой же целью.

Карточка имеет ряд достоинств как для ИП, юрлиц и персоналу. Для владельцев бизнеса это:

    экономия времени работы бухгалтерии; контролирование финансовой дисциплины работников; удобство ведения бухгалтерской отчетности; контроль и организация приводит к экономии средств компании.

Выданный пластик значительно облегчает работникам некоторые аспекты в их деятельности:

    работники в любое время имеют доступ к деньгам; отсутствует риск транспортировки крупных денежных сумм; нет необходимости открывать валютный счет в зарубежных поездках – снять наличные можно в любой валюте; бронирование и оплата проездных билетов и гостиниц; отпадает необходимость персоналу привлекать собственные деньги; простота блокировки при потере пластика; простота отчетности по командировкам и тратам перед бухгалтерией.

Банковский продукт предназначен лишь для расходов, связанных с деятельностью компании

Правила пользования корпоративной картой Сбербанка

    стоимость выпуска пластика не отразится в проводках, поскольку продукт принадлежит не предприятию, а банку; снятые деньги с применением пластика не проходят по кассе; сотрудник обязан предоставить документы, свидетельствующие о потраченных средствах: при их отсутствии сумма растраты ложится на работника; пластик не предназначен для выплаты зарплаты или других социальных выплат.

Тарифы

Выдача пластиков для корпораций – услуга бесплатная, но само обслуживание – платное. Сбербанк по корпоративной карте устанавливает определенные тарифы. Ежегодное обслуживание карточек MasterCard Business и Visa Business – 1200 руб., а аналогов в иностранной валюте – 50 евро или долл. США. Для этого вида платежного инструмента потребуется первоначальный взнос в двукратном размере ежегодного платежа. Для остальных пластиков размер первого взноса определяет юридическое лицо.

Вариант «Бюджетный» предусматривает как бесплатное открытие, так и обслуживание. Ежегодный платеж по пластику «Корпоративный» составляет 250 руб. на каждого держателя.

Условия пользования

    наличие у предприятия бизнес-счета; составление реестра сотрудников, пользующихся продуктом; указание лимитов и пополнение счета.

Как оформить корпоративную карту в Сбербанке

Перед тем, как провести оформление, юрлицу потребуется обратиться в отдел по обслуживанию корпоративных клиентов для открытия счета предприятия. Все оформленные карточки прикрепляются именно к этому бизнес-счету.

Заказ происходит по инициативе компании с установлением определенных лимитов

В это же время предприятие устанавливает нужные лимиты по пластикам персонала (размер лимита определяется потребностями компании) и подает данный реестр в банковское учреждение. После этого карточки будут готовы и их можно получить через несколько дней в отделении.

Как пользоваться корпоративной картой Сбербанка

При оформлении пластика на нем записываются данные пользователя и предприятия, где он работает.

Чтобы проводить все операции правильно, необходимо знать, как пользоваться подобным платежным инструментом:

    все средства, находящиеся на балансе карточки, принадлежат не ее держателю, а предприятию; перед использованием пластика на определенные нужды, пополняется счет предприятия и указывается номер пластика, на какую перечислены средства, и назначение (покупку материалов, для расчета с контрагентами, командировочные и т.д.); расчетные операции происходят как по безналичному расчету, так и при использовании наличных после снятия; для подтверждения правомерности трат работник представляет в бухгалтерию отчеты в качестве чеков с терминалов о снятии средств и оплате товара.

Как снять деньги

Есть одно ограничение для снятия средств с карточки – в качестве зарплаты сотрудников или на другие социальные нужды. Снять деньги с корпоративной карты Сбербанка наличными можно в любом банкомате или терминале, как на территории РФ, так и за ее пределами. При выдаче средств банком изымается комиссия. Процедура снятия отражается списанием с расчетного счета предприятия всей суммы с комиссионными. Работник в обязательном порядке предоставляет документ, подтверждающий операцию.

Заключение

Соблюдение правил пользования корпоративной картой Сбербанка позволяет владельцам бизнеса и их работникам убедиться, насколько это удобный платежный инструмент. Определившись с нуждами компании, подбираются лимиты и тарифы по пластикам. Продукт способствует экономии средств и облегчает ведение бухгалтерской отчетности.

Читать еще:  Нашел социальную карту москвича: как вернуть

Корпоративная карта Сбербанка: возможности, преимущества и правила оформления

Сбербанк России является крупнейшей национальной банковской структурой, которая предоставляет многочисленным клиентам только самые качественные и продукты, способствующие повышению уровня частной и профессиональной жизни. Уникальным предложением для юридических лиц и предпринимателей является Сбербанк бизнес корпоративная карта ― оптимальный альтернативный вариант привычной чековой книжки, сочетающий в себе функциональность и удобство использования.

Что представляет собой Корпоративная карта Сбербанка. Ее назначение, возможности и условия использования

В прежние времена большинство предприятий и организаций использовали специальные чековые книжки, благодаря которым ведение хозяйственной деятельности было более удобным. Теперь разрабатываются новые финансовые продукты, гораздо более выигрышные в плане удобства и безопасности. Одним из таких вариантов является корпоративная карта для ип и юридических лиц, получить которую можно в любом отделении Сбербанка. Оформляется карта данного вида на конкретного гражданина, который использует денежные средства компании, поступающие на баланс, с последующим отчетом за их использование.

Для чего она необходима?

Сбербанк бизнес карта является необходимой для выполнения целого ряда действий в интересах предприятия, которые включают в себя:

  • оплату услуг и приобретения товаров для компании;
  • осуществление безналичных расчетов;
  • оплату командировочных, а также расходов на представительство;
  • безналичную оплату любых хозяйственных нужд предприятия;
  • снятие наличных средств с целью оплаты товаров и услуг, необходимых для деятельности компании.

Виды карт

Корпоративная карта может быть дебетовой или кредитной. Расчеты по дебетовой карте можно совершать в пределах средств находящихся на карте. Соответственно по кредитной корпоративной карте расчеты держателем могут совершаться в пределах установленного Сбербанком кредитного лимита.

Основные преимущества корпоративной карты для владельцев и сотрудников компании

Оформление корпоративной карты открывает перед владельцами любых видов бизнеса множество удобных возможностей. Благодаря данному банковскому продукту они могут:

  • значительно экономить время на выполнение всех важных бухгалтерских операций;
  • осуществлять контроль над финансовой дисциплиной сотрудников компании;
  • вести бухгалтерскую отчетность с максимальным удобством;
  • существенно экономить корпоративные денежные средства путем ведения контроля и грамотной организации.

Необходима такая карта и сотрудникам компании с целью улучшения и упрощения многих важных аспектов их профессиональной деятельности. Владение корпоративной картой обеспечивает следующие возможности:

  • свободный доступ к финансам в любое время;
  • отсутствие рисков транспортировки крупных денежных средств;
  • снятие наличных средств в любой валюте мира во время зарубежных командировок;
  • удобное бронирование, а также оплата проездных документов и гостиниц;
  • отсутствие необходимости в привлечении собственных денежных средств;
  • быстрая и простая блокировка банковской карты в случае ее потери или хищения;
  • легкое ведение отчетности по всем расходам и командировкам перед бухгалтерией.

Условия использования

В Сбербанке России предусмотрено несколько важных условий для открытия корпоративной карты и ее дальнейшей эксплуатации. Во-первых, предприятие должно иметь открытый бизнес-счет. Во-вторых, необходимо составить полный реестр сотрудников, которые будут использовать данный банковский продукт. В-третьих, следует обязательно установить лимиты на использование денежных средств и пополнить счет.

Благодаря многочисленным преимуществам, корпоративная карта Сбербанка получает позитивные отзывы от клиентов. Наличие данного банковского продукта значительно упрощает проводить полный спектр финансовых операций компании.

Следует также учесть, что данный вид карты не предусмотрен для выдачи заработной платы и осуществления различных социальных выплат

Действующие тарифы на использование корпоративной карты

Перед тем, как активировать корпоративную карту Сбербанка, следует ознакомиться с действующими тарифами. Выпуск данного банковского продукта осуществляется на бесплатной основе, а дальнейшее ежегодное обслуживание ― в соответствии с выбранным тарифным планом и типом карты.

Стоимость ежегодного обслуживания наиболее престижных карт MasterCard Business и Visa Business, открытых в российских рублях, составляет 1200 рублей, а в иностранной ― 50 евро или долларов, соответственно. При открытии таких карт необходимо внести обязательный первоначальный взнос, размер которого превышает ежегодный платеж в два раза. Ежегодный платеж за «Корпоративный» вариант для каждого держателя карты составляет 250 рублей. А карта Visa Business «бюджетная» подразумевает как открытие, так и дальнейшее обслуживание на абсолютно бесплатной основе.

Правила оформления Корпоративной карты Сбербанка

Корпоративная карта от Сбербанка представляет собой очень удобный финансовый инструмент для бизнеса. С ее помощью можно полностью контролировать оборот наличных средств и с максимальной эффективностью управлять расходами. Денежные средства, внесенные через банкомат или терминал, моментально попадают на корпоративный карточный счет. Для удобного управления картой используется интернет-банкинг Сбербанк Бизнес-Онлайн, в котором можно легко подавать заявки на выпуск и перевыпуск, устанавливать оптимальные лимиты, а также, при необходимости, менять информацию о держателе.

В первую очередь, необходимо разобраться, как создать заявку на выпуск корпоративных карт в Сбербанке. Для этого можно воспользоваться интернет-банкингом, либо лично посетить банковский офис, в котором обслуживается счет компании для заполнения анкеты по утвержденному образцу. В заявке необходимо указать точное количество требуемых карт. Следующим важным шагом является установление удобных лимитов для корпоративных расходов. Спустя несколько дней готовую карту можно будет получить в офисе банка. Оплата комиссии за ее годовое обслуживание производится в момент получения.

Особенности использования Корпоративной карты

Перед началом использования Корпоративной карты от Сбербанка важно учесть, что все денежные средства, находящиеся на ней, принадлежат предприятию, а не определенному работнику, поэтому каждая проведенная финансовая операция требует строгой отчетности в бухгалтерии. Для того чтобы получить возможность совершения финансовых операций, необходимо пополнить счет на требуемую сумму в рамках лимита. Перевод на бизнес карту Сбербанка осуществляется в кратчайшие сроки, благодаря чему ее удобно использовать для оплаты командировочных сотрудникам, для приобретения корпоративных товаров, а также для перечислений денежных средств бизнес-партнерам. Ограничением для использования такой карты является начисление заработной платы и выплата социальных пособий.

Снятие наличных можно осуществлять в любом банкомате, как на территории России, так и за рубежом. Данная операция подтверждается соответствующим чеком, который обязательно необходимо предоставить в бухгалтерию предприятия для отчета.

Корпоративная карта Сбербанка является максимально удобным платежным инструментом, который заменяет собой традиционную чековую книжку и открывает новые возможности для бизнеса.

Кстати, все основные изменения по корпоративной карте возможно осуществлять в Сбербанк Бизнес Онлайне.

Страхование корпоративной карты

Рекомендуем также приобрести услугу комплексного страхования корпоративной карты. Сумму страховой защиты предприниматель может выбрать сам. Она варьируется от 20 000 р. до 1 000 000 р. Страховые услуги в рамках Программы ««Страхование корпоративной карты» оказывает ООО СК «Сбербанк страхование» (лицензия СИ № 4331 выдана Банком России 05.08.2015 бессрочно).

Минимальная плата за страховку – 700 руб. (при страховой сумме 20 000 руб.), максимальная – 8000 руб. (при страховой сумме 1 000 000 руб.) в год.

Бизнес-карта Сбербанка

При ведении коммерческой, производственной или иной деятельности, компания сталкивается с необходимостью вести различные расчетные операции. Для удобства и облегчения финансовых процессов предлагается для ИП и юридических лиц Бизнес карта Сбербанка.

Особенности Бизнес-карты Сбербанка для ООО и ИП

Бизнес карта Сбербанка для ООО и прочих юридических лиц, а также ИП – это удобный инструмент по управлению финансовыми потоками предприятия. Выпускается карта к расчетному счету компании, при этом допустимо оформление неограниченного количества пластиковых продуктов. Пользоваться корпоративными картами могут любые уполномоченные сотрудники, на усмотрение руководства.

Преимуществами карты для юридических лиц выступают:

  • Назначение держателя конкретной карты, установка индивидуальных лимитов, заказ выпуска и перевыпуска пластика.
  • Картой можно расплачиваться в командировках, в т.ч. за границей. Не требуется выдавать сотруднику наличные или требовать от него чеки и квитанции для компенсации расходов.
  • Оплата товаров, расходных материалов и т.п. с расчетного счета карты Сбербанка Бизнес без необходимости оформления документов.
  • Пополнить счет можно при помощи Бизнес карты, положив деньги через банкомат.
  • Контроль финансовых процессов онлайн. Возможность оптимизировать затраты.
  • Руководитель получает уведомления о совершенных операциях.

Аналогичные возможности предоставляет Бизнес карта Сбербанка для ИП. В частности, для ИП ускоряется процесс оплат, отсутствует необходимость проводить платежи через отделение, появляется возможность управлять затратами дистанционно при помощи Сбербанк Бизнес Онлайн.

Выпуск карты к счету через Бизнес Онлайн

Заказать карты можно в Сбербанк Бизнес Онлайн. Предварительно потребуется зарегистрировать счет для работы с Бизнес картами: в Деталях счета кликнуть на Сделать счетом для Бизнес карт. После чего активируется пункт Бизнес карты в разделе Продукты и услуги.

Шаг 1

Создание держателя

Чтобы заказать карточку, необходимо зарегистрировать держателя, для которого она предназначена.

Во вкладке Держатели кликнуть Добавить и заполнить анкету:

  • личные данные;
  • фамилия и имя для указания на пластике;
  • пол, дата рождения;
  • гражданство;
  • адрес проживания, регистрации.

Шаг 2

По окончании вноса данных появится запрос на Бизнес карту. Заказать карту в Сбербанк Бизнес Онлайн можно позднее в этом же разделе.

Заявление для заказа карты

Следующий шаг подразумевает составление заявления на производство пластика.

  • выбрать счет для привязки карты;
  • тип: Visa или MasterCard Business;
  • указать владельцев.

Шаг 3

Заявление подписывается электронной подписью ООО (ИП) и отправляется в Сбербанк. Статус заявки можно отслеживать в разделе Заявления. По аналогичному принципу можно подавать заявки на изменение статуса карты, данных держателя, а также назначить перевыпуск.

Читать еще:  Как заблокировать карту Сбербанка по телефону при утере

После выпуска корпоративной карты, она доставляется в отделение по месту ведения расчетного счета. Забрать и активировать ее должен владелец. Выдается пластик в конверте с ПИН-кодом, как любой иной.

Установка лимита по корпоративной карте для юридических лиц

Прежде чем пользоваться, необходимо установить лимиты на Бизнес карты Сбербанка. Сделать это можно в разделе Карты. Здесь отображаются все корпоративные продукты с указанием номера карточки, фамилии владельца, срока действия, статуса (активна) и т.д.

Кликнув на требуемую карту, пользователь может выполнить такие действия: просмотреть 10 последних операций, заблокировать, установить лимит.

Шаг 1

Выбрав изменение лимита, нужно назначить такие параметры:

  • получение наличных в день;
  • в месяц;
  • сумма транзакций за день;
  • за месяц.

Шаг 2

После чего следует подписать заявку и отправить. Управлять ограничениями можно в любое время: уточнить текущие через пункт Посмотреть лимиты и установить новые по указанной выше инструкции.

Шаг 3

После достаточно изучить, как пользоваться Бизнес картой Сбербанка, ограничения и комиссии по основным транзакциям и активировать ее.

Тарифы Бизнес-карты – снятие наличных

Отдельных способов, как активировать Бизнес карту Сбербанка, не предусмотрено. Пользоваться ею можно, как обычной банковской.

Обычно, активировать корпоративную карту Сбербанка не требуется, это происходит автоматически на следующий день после выдачи. Если пользоваться ею нужно раньше, то достаточно произвести любое действие, подтверждающее право на ее владение: пополнение, снятие, перевод. Активировать можно с использованием банкомата или онлайн ресурсов.

Общие тарифы на Бизнес карту выглядят так:

  • внесение: до 100 тыс. по каждой карточке;
  • комиссия за пополнение: 0,3%;
  • снятие: до 170 тыс. рублей по одной в день, до 5 млн. в месяц;
  • комиссия за снятие: 1,4% (3% – при использовании банкоматов и отделений других учреждений);
  • СМС-информирование: 60 рублей за каждую карту.

Тарифы Бизнес карты Сбербанка предполагают право бесплатного обслуживания за первый год в рамках пакета услуг Легкий Старт. В других случаях, годовая стоимость пользования каждым пластиком составляет 2500 рублей.

Тарифы и стоимость обслуживания Бизнес-карты в Сбербанке

Пакеты предлагаются нескольких видов. Выбор осуществляется исходя из своих предпочтений.

Для ИП и ООО подойдут разные тарифы, так как они предполагают отличия по количеству бесплатных операций:

  • Легкий старт: 3 платежа (со следующего – стоимость 100 рублей);
  • Минимальный+: 5 (по 50 рублей последующие);
  • Базис+: 20 (по 11 рублей следующие);
  • Оптима+: 100.

Переводы внутри Сбербанка происходят без комиссии. По второму и третьему ПУ также существует право бесплатного пополнения счета: до 30 и до 100 тыс. соответственно. Разнится и стоимость за пользование ПУ: 990 рублей в месяц – Минимальный, 2100 – Базис, 3100 – Оптима.

Тарифы по Бизнес-карте, предусмотренные в рамках одного из пакетов услуг

Осуществление перевода на карту

Бизнес карта по функционалу во многом схожа с обычной карточкой Сбербанка. Отличие составляют переводы на Бизнес карту Сбербанка. Выполнить перевод на карту в Сбербанк Бизнес Онлайн с другой карты не предусмотрено, даже если последняя принадлежит владельцу или руководителю компании.

Не выполняются переводы с карты Сбербанка по номеру телефона или карты. Также нельзя перевести на другую свою карту деньги с Бизнес карты.

Если существует потребность перевести деньги на Бизнес карту Сбербанка, есть только один выход: выполнить перевод непосредственно на расчетный счет, после чего пополнить счет карты. Выполнить это может только руководитель, имеющий доступ в Сбербанк Бизнес Онлайн.

Несмотря на то, что перевести деньги не допустимо, можно внести на нее деньги, используя банкомат или терминал.

Как пользоваться Бизнес-картой Сбербанка

Корпоративная Бизнес карта Сбербанка может использоваться для платежей в интернете. При необходимости купить продукт онлайн или перевести средства в счет оплаты за услуги, следует использовать реквизиты карточного продукта: номер, код CVV или CVC и дату действия.

Каждый держатель Бизнес-карты имеет возможность снимать и вносить наличные на ее счет через банкомат, в рамках установленных лимитов

Процедура снятия выполняется по стандартной инструкции через банкомат:

  1. ввод ПИН-кода.
  2. выбор Выдача наличных.
  3. указание суммы.
  4. получение денег.

Снятие наличных с Бизнес карты Сбербанка выполняется в пределах установленного личного лимита и общепринятых тарифов с обязательным взиманием комиссии.

Заблокировать карту имеет право держатель или представитель юридического лица (ИП, ООО). Также Сбербанк можно приостановить действие, если возникает предположение, что картой пользуется посторонний.

Оформление зарплатной карты в Сбербанк Бизнес Онлайн

Кроме выпуска корпоративных карт, юридическое лицо получает возможность заказать зарплатные карты для своих работников. Сделать это можно не только лично, но и при помощи Бизнес Онлайн.

Зарплатная карта в Сбербанк Бизнес Онлайн заказывается по такой инструкции:

Оформить зарплатные карты для сотрудников юридическое лицо или ИП может в системе Бизнес Онлайн

  1. Зайти в Услуги – Зарплатный проект – Реестр на открытие счетов и выпуск карт.
  2. Кликнуть Создать.
  3. Шапка заявки заполнена автоматически: номер, дата, наименование ООО, договор компании. Остается указать только исполнителя и его телефон.
  4. Заполнить блок Список физических лиц (работники, которым требуется зарплатная карта). Кликнуть Добавить, ввести сведения: фамилия, личные данные, зарплатная карта (вид, статус, платежная система), адрес проживания и регистрации, паспортные сведения, должность, место работы, контакты.
  5. Перейти к заполнению информации о следующем сотруднике.
  6. После создания реестра, подписать его и отправить в Сбербанк для обработки (соответствующий значок на панели инструментов).

Когда на документе появится статус Исполнено, нужно изучить указанную информацию от Сбербанка. При успешном выпуске карты в Сбербанк Бизнес Онлайн появится надпись Карта выпущена и номер счета для конкретного сотрудника. Зарплатная карта поступает в офис, где ее потребуется забрать и активировать. Зарплатная карта активируется, как и любая иная.

Реестр также можно заполнить путем вноса информации обо всех сотрудниках сразу с помощью Мастера экспорта/импорта.

Заключение

ИП, ООО и прочие юридические лица могут заказать Бизнес-карту Сбербанка для оптимизации расходных операций и управления процессами онлайн. После этого требуется установить лимит на карту Сбербанка Бизнес для каждого собственника. Картой можно расплачиваться, в т.ч. онлайн, снимать наличные или пополнять ее. Переводы частным лицам не выполняются. Тарифы по карте зависят от подключенного пакета услуг.

Бизнес карта от Сбербанка для юридических лиц

Банковскими картами пользуются все слои населения, и при заключении договора на РКО для ООО или ИП Сбербанк предлагает оформить специальную карту. Это бизнес карта Сбербанка для юридических лиц или индивидуальных предпринимателей, которая привязана к их расчётному счету. Она даёт доступ к нему и возможность проводить операции в любое время суток.

Бизнес карта Сбербанка для ИП что это

Бизнес карта Сбербанк – это платёжная инструмент, часть расчётно-кассовых услуг, которые оказывает банк. Для юридического лица оформление не является обязательным, но она значительно экономит время: для пополнения счёта или снятия наличных не нужно идти в банк, можно провести необходимые операции через банкомат.

Бизнес карта Сбербанка нужна для:

  • Внесения выручки на счет. Это существенный плюс для торговых точек, которые получают выручку наличными.
  • Снимать деньги со счёта. Наличные могут понадобиться для расчёта с контрагентами или выплаты сотрудникам.
  • Оплата расходов компании с карты. Сейчас платежи наличными принимаются всё реже, и с карточки можно расплачиваться практически в любом месте.

Сбербанк выпускает одну бизнес карту, но клиент может дополнительно заказать корпоративную карту и привязать его к расчётному счёту. Маленькой компании обычно достаточно одной, а вот большие предприятия нуждаются в большем количестве. Они могут понадобиться и сотрудникам, и руководителям. Корпоративная карта нужна сотрудникам, которые по работе совершают различные операции: снять, оплатить, перевести и т.д.

По каждой корпоративной карте в отдельности руководитель может установить определённый лимит на месяц или день для снятия наличных, платежей и переводов. Операции, которые совершает корпоративная карта, он видит через личный кабинет.

Карта Сбербанка для ИП или ООО выпускается в платёжной системе Виза или Мастеркард, поэтому её можно свободно использовать по России и заграницей.

Преимущества

  1. Бизнес или корпоративную карту удобно использоваться в работе по России и в зарубежных командировках.
  2. При подключении «Бизнес Онлайн» предприниматель может регулярно отслеживать движение средств по расчётному счёту.
  3. Перечисление средств занимает несколько минут и не требует заполнения бухгалтерских документов.
  4. Руководитель сам определяет, кто из сотрудников может использовать корпоративную карту и с каким лимитом.
  5. Расчёты с контрагентами идут без комиссии, но в рамках установленного тарифа.

Виды бизнес карт

По умолчанию держатели имеют обычные дебетовые карты, однако в дальнейшем им поступает предложение оформить премиальную или кредитную карту.

Премиальная бизнес карта

Для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей предусмотрена привилегированная карта. Она доступна для владельцев и топ-менеджеров крупных компаний. Преимущества карты:

  1. Дополнительные возможности от платёжных систем.
  2. Бесплатное посещение бизнес-залов.
  3. Скидки на такси бизнес-класса.
  4. Бесплатное страхование путешественников.

Стоимость обслуживания премиум карты от банка больше, и они зависит от оборота по ней. При ежемесячной оплате это 350 или 750 рублей, при годовой – 3500 или 7000 рублей. Предусмотрено бесплатное обслуживание, если ежемесячные траты превышают 100 тысяч рублей за месяц и 1,2 миллиона в год.

Читать еще:  Как вывести деньги с Paypal на карту Сбербанка

Кредитная карта

Обычно клиенты заказывают дебетовые карты, однако им также доступно оформление кредитных. По ней предоставляется льготный период в течение 50 дней. То есть клиент может свободно пользоваться банковскими средствами для оплаты товаров и услуг, но по истечению данного срока он должен вернуть потраченную сумму. Если он укладывается в срок, то комиссия взиматься не будет.

Процентная ставка и лимит рассчитываются для каждого клиента индивидуально. Максимальный лимит – 1 миллион рублей. Залог для оформления не требуются. Действующие клиенты могут получить карту в упрощённом порядке. Обслуживание – 2,5 тысяч рублей за год.

Тарифы корпоративной карты

У банка всего один вид на корпоративные карты, и условия обслуживания для организации едины:

  • бесплатный выпуск;
  • каждая карточка оплачивается за месяц в отдельности. Взимается ежемесячное обслуживание 250 рублей или сразу годовое 2500 рублей;
  • можно вести счёт в разной валюте: рублям, долларах или евро;
  • в месяц можно сниматься не более 5 миллионов рублей, в день – не более 170 тысяч рублей, 3 тысяч долларов или 2,6 тысяч евро;
  • вносить наличные можно без ограничений;
  • при подключении смс-информирования берётся комиссия 60 рублей в месяц за каждую карту.

Как пользоваться картой банка

Пользоваться картой можно как обычной дебетовой. Это стандартный карточный счёт, но привязанный к бизнесу. Единственное условие – операции должны проходить по делам компании, а не по личным расходам. В зависимости от того, какой тариф на расчётном счёте, пополнение и снятие наличных идёт с разной комиссией.

  • внести наличные в банкомате;
  • легкий старт: 0,15% от вносимой суммы;
  • удачный сезон: без комиссии до 50 тысяч рублей в месяц, свыше – 0,3%;
  • хорошая выручка: без комиссии до 100 тысяч рублей в месяц, свыше – 0,15%;
  • активные расчеты: 0,3% от суммы пополнения;
  • большие возможности: до 500 тысяч рублей ежемесячно – без процентов, свыше установленного лимита – 0,3%;
  • снятие наличных в банкомате;
  • легкий старт: 3% от запрашиваемой суммы;
  • удачный сезон: 1,8%, не менее 300 рублей;
  • хорошая выручка: 1,8%, не менее 300 рублей;
  • активные расчеты: 1,8%, не менее 300 рублей;
  • большие возможности: до 500 тысяч рублей в месяц – без комиссии, свыше – 1,8%, но не менее 300 рублей за операцию.

Как оформить карту

При подключении к расчетно-кассовому обслуживанию ООО или ИП от Сбербанка клиент вправе сразу подать заявку на открытие дебетовой карточки. При желании он может открыть сразу несколько карт.

Клиенту доступно два способа: обратиться к менеджеру, который обслуживает юридических лиц, или подать заявку на официальном сайте банка. Выпуск занимается от 2 дней до 2 недель в зависимости от региона. В крупных городах России процесс занимает меньше времени. Как только дебетовая карта будет готова, клиент получит оповещение. Забрать её можно в отделении в часы работы.

Если клиент оформляет корпоративную карту, он указывает:

  1. ФИО сотрудника.
  2. Размер лимита.
  3. Платёжная система (Виза или Мастеркард).
  4. Тип карты: дебетовая или кредитная.

После получения активировать карту можно через приложение «Бизнес Онлайн». Если такой возможности нет, активация проходит сама через сутки после получения.

При заключении договора РКО клиент может оформить бизнес карту, которая даёт доступ к счёту компании 24 часа в сутки. С её помощью можно оплачивать товары и услуги, снимать и пополнять наличные – те же возможности, что у обычной карты, но она привязана к расчётному счёту, и деньги снимаются с него.

Обычно такие карты используют руководители, но при надобности они могут выпустить корпоративные карты для сотрудников, которые совершают финансовые операции. Их выпуск бесплатный, однако, есть плата за обслуживание. Также можно получить премиальную карту или кредитную.

Корпоративная карта Сбербанка

Бизнес-карта — инструмент, упрощающий расчеты компании. Выбор программы от Сбербанка дает возможность не только оптимизировать работу бухгалтерии, но и получить выгоду в виде кэшбека и право на специальные скидки от партнеров.

Что такое корпоративная карта от Сбербанка

Корпоративная карта — это инструмент, позволяющий проводить платежи с использованием средств, находящихся на расчетном счете. С его помощью можно расплачиваться с поставщикам и снимать наличные. Кроме того, оформление такого пластика станет заменой выдаче денег на представительские и командировочные расходы из кассы компании. Помимо этого его использование выгодно, поскольку позволяет:

  • экономить время сотрудников, уходящее на оформление авансовых отчетов и платежных поручений;
  • экономить деньги благодаря проведению безналичных платежей контрагентам без комиссии;
  • контролировать траты работников в личном кабинете на сайте банка или с помощью СМС-уведомлений.

Для каждого человека, имеющего право использовать средства со счета фирмы, должен быть выпущен именной пластик. Универсальное платежное средство, которое можно будет передавать от одного сотрудника к другому, не предусмотрено. Это связано с ответственностью работника за потраченные с расчетного счета деньги. Компания, пользующаяся услугами Сбербанка, может заказать неограниченное количество карт. Однако бесплатно выпустить можно только первую.

Если бизнес использует систему «Доход минус расход», при которой налогооблагаемая база уменьшается на сумму затрат, при проведении платежей с использованием этого инструмента необходимо сохранять чеки, накладные и иные отчетные документы, которые позволят обосновать их правомерность в ФНС.

Преимущества корпоративной программы Сбербанка

Среди главных достоинств предложения можно выделить наличие кешбэка. С каждой покупки начисляются бонусы в размере:

  • 0,5% от суммы — при использовании дебетового пластика;
  • 1% — при расчетах кредиткой.

Когда количество накопленных баллов превысит 3000, станет доступен обмен на рубли. Сумма, зачисленная на счет в результате этой операции, должна быть отражена как доход при работе по УСН и ОСНО. В месяц можно получить не более 5000 бонусов. Если их не потратить, они сгорят спустя 1 год.

Кроме этого, участникам корпоративной программы Сбербанка доступен ряд привилегий, среди которых:

  • кэшбек в размере 10% при оформлении билетов на ресурсе Business Travel;
  • скидка 5% при оплате топлива через Яндекс.Навигатор (предложение распространяется только на первые 500 литров в месяц);
  • скидка 20% на услуги сервиса Gett;
  • бонусы от платежной системы MasterСard или специальные предложения от Visa.

Тарифы и лимиты корпоративной карты Сбербанка

При оплате авансом за год стоимость обслуживания каждого привязанного к счету пластика составит:

  • 0 руб., если используется карта премиального сегмента и объем торговых операций по счету превышает 1,2 млн руб.;
  • 2500 руб., 50 долларов или 50 евро в год, если компания оформляет пластик категории «бизнес»;
  • 7000 руб. в год при заказе карты категории «Платинум» и сумме операций по валютному счету эквивалентной величине менее 600 тыс. руб.;
  • 3500 руб. в год, если расходы компании, заказавшей привилегированный пластик, находятся в диапазоне 0,6 — 1,2 млн руб.

Если оплата производится по месяцам, обслуживание будет стоить на 20% дороже. СМС-информирование оплачивается за каждую карту отдельно. Его стоимость 60 руб./месяц.

В Сбербанке действуют следующие лимиты выдачи наличных:

  • 5 млн руб. в месяц со счета компании;
  • 170 тыс. руб. в сутки по каждой карте;
  • если производится снятие иностранной валюты, с помощью 1 пластика можно получить не более 3000$ или 2600 евро в сутки.

Размер комиссии, удерживаемой за проводимые с помощью бизнес-карты операции внесения или получения наличных, зависит от выбранного пакета услуг.

Как получить корпоративную карту Сбербанка

Заказать выпуск пластика можно с помощью формы онлайн-заявки на сайте Сбербанка. В ней нужно указать:

  • ФИО ответственного лица;
  • регион регистрации компании;
  • название фирмы;
  • ИНН.

Доступна эта функция и в системе Сбербанк Бизнес Онлайн. Предварительно заполнив карточки держателя на всех сотрудников, которым необходимо выдать карты, можно заказать нужное количество экземпляров одновременно. Эти действия производятся через личный кабинет.

Пластик активируется автоматически спустя сутки после получения. Если воспользоваться им нужно раньше, достаточно вставить карту в банкомат или терминал самообслуживания и ввести ПИН-код. После этого можно проводить платеж.

В разделе «Корпоративные карты» пункта меню «Услуги» в системе Сбербанк Бизнес Онлайн доступны все действия, которые могут потребоваться руководителю компании:

  • оформление заявления на выпуск;
  • изменение персональных данных держателей ранее полученных карт;
  • блокировка;
  • запрос отчета;
  • установка и изменение лимитов.

Правила использования корпоративной картой

Существует ряд операций, которые не могут быть проведены с помощью бизнес-карты. К их числу относится:

  • перевод на баланс компании средств с личных счетов по номеру пластика или телефона, к которому он привязан;
  • переводы на личные счета сотрудников или другие корпоративные карты;
  • выплата вознаграждения работникам (для этого должен использоваться зарплатный проект).

Также у держателя пластика нет возможности превысить установленные лимиты. Для каждого пользователя руководитель предприятия может задать следующие параметры:

  • максимальную сумму всех расходов в месяц;
  • лимит по выдаче наличных на день и месяц;
  • ограничение по сумме безналичных операций на день или месяц.

Блокировка карты осуществляется через кабинет в Сбербанке-Бизнес Онлайн или с помощью звонка оператору. Эта процедура обязательна при увольнении сотрудника, на имя которого был выпущен пластик.

Ссылка на основную публикацию
×
×
Adblock
detector