Кредитная карта Сетелем Банка: как оформить
Invest82.ru

Институт финансов

Кредитная карта Сетелем Банка: как оформить

Как оформить кредитную и дебетовую карту в «Сетелем банке»?

В рамках устава финансовая структура получила название «Сетелем банк» ООО в 2013 году и обозначает в переводе с французского Credit’a l’Electro-Menager. На сегодняшний день под этим брендом работает BNP Paribas Personal Finance, группа, занимающая первое место по кредитованию физлиц во Франции и Европе.

В рамках устава финансовая структура получила название «Сетелем банк» ООО в 2013 году и обозначает в переводе с французского Credit’a l’Electro-Menager. На сегодняшний день под этим брендом работает BNP Paribas Personal Finance, группа, занимающая первое место по кредитованию физлиц во Франции и Европе.

Современный сервис включает в себя выпуск карты Cetelife уровня MasterCard, которую оформить можно по заявке онлайн.

В публичном раскрытии информации акционерами и участниками представлены ПАО «Сбербанк России» с долей 79,2% и компания «Левал 20 С.А.С.» (Франция) с частью 20,8% и конечным собственником «БНП «Париба»»/ BNP Paribas S.A., под влиянием которого находится банк соответственно критериям МСФО (IAS)28. Он является держателем 100% голосов к общему количеству акций BNP Paribas Personal Finance S.A., работающей под брендом «Сетелем», и зарегистрирован в 1966 году в Париже.

Финансовая компания представляет собой партнера банков, торговых ритейлеров, страховых структур в разных странах мира. Развитая сеть в России представлена в 74 регионах. Банк позиционирует себя как один из лидеров ответственного онлайн-кредитования частных лиц в Европе, включая обслуживание карты Cetelife уровня MasterCard.

Как осуществляются расчеты с системой «Сетелем банка»?

Платежи для погашения выбранного лимита по кредитной карте Cetelife проводятся через иные сервисы, кроме представительства в Москве в клиентской зоне. Банк работает в точках продаж, в телефонном режиме и в онлайн-формате, и не имеет собственных отделений. Срок зачисления достигает от 4 рабочих дней, что следует учитывать перед выходными и праздничными днями.

  • Через платежную систему ПАО «Сбербанк» с 1% комиссионных;
  • При помощи услуги «Автоплатеж» от Сбербанка России без дополнительной оплаты;
  • С использованием сервиса «Элекснет» в сети терминалов и банкоматов, предназначенного для погашения кредитных платежей.

Максимально допустимый взнос в этом случае составляет до 15 000 рублей, без комиссии.

Какие виды платежных карт предлагаются клиентам?

Как крупнейший представитель в точках продаж «Сетелем банк» предлагает разные карточные продукты в дополнение к оформляемым потребительским кредитам.

  • Моментальная карта Cetelife с доступом к погашенному остатку в пределах лимита;
  • MasterCard Сетелем предназначена для снятия наличных на оплату товаров и услуг;
  • Дебетовая карта Instant выдается в точках продаж при оформлении кредита на неотложные нужды;
  • Программа MasterCard «Бесценные города» позволяет открыть привилегии при расчетах этой картой в Москве.

Дебетовая и кредитная карта эмитируется для обслуживания в точках продаж, магазинах партнерах во время оформления кредита, с размером покупок в рамках утвержденного лимита. Заказать выпуск БПК можно на сайте «Сетелем банка» в формате онлайн.

Как активировать дебетовую БПК MasterCard Сетелем Instant?

Выдача этих карт проводится в точках продаж после оформления кредита, предназначенного на неотложные нужды. Выделенный лимит зачисляется на платежный пластик и становится доступным для покупок сразу после активации. Получение займа осуществляется по предложению банка, которое поступает персонально клиенту.

Активация дебетовой карты проводится по звонку на контактный номер для Москвы — 8-495-644-33-44 и других регионов России — 8-800-500-55-03. При себе необходимо иметь гражданский паспорт. Рассчитываться можно в магазинах, принимающих к оплате MasterCard.

Телефонный банк представляет собой систему доступа к банковским картам с использованием предлагаемой мобильной связи из любой точки мира. Он работает в формате 24/7. Чтобы войти в систему, достаточно просто позвонить по указанному номеру Информационного центра. Вместе с IVR можно воспользоваться дистанционными сервисами при работе со счетами.

  • Личным кабинетом в системе интернет-банк;
  • Смс-информированием;
  • Мобильным приложением «Мой банк».

После активации дебетового пластика Сетелем Instant становится доступным снятие денежных средств без комиссии в течение 30 дней. Эта опция не применяется при перевыпуске БПК. Обслуживание клиентов проводится в банкоматах с наличием логотипа платежной системы MasterCard. В случае возникновения подозрений карта блокируется службой безопасности банка.

Какие условия предоставляются при выпуске и обслуживании дебетовой карты Сетелем Instant?

Расчетная БПК эмитируется в валюте в российских рублях, комиссия за проведение конвертации банком не взимается. При поступлении средств из платежных систем обмен проводится по курсу MasterCard на дату обработки операций. При перечислении со счета на реквизиты иной кредитной структуры предусматриваются тарифы 1%, но не более 500 рублей.

Расходный лимит в пределах доступного остатка по карте Сетелем Instant составляет сумму в зависимости от периода.

  • В месяц можно снять до 500 000 рублей с учетом остатка после проведенных операций;
  • Дневной лимит по выдаче наличных денег составляет в пределах 200 000 рублей;
  • По истечению 30 календарных дней вместо бесплатного обслуживания вводится 1%.

Дебетовые карты выдаются сроком на 3 года. Это удобно для пользователя, не нужно ежегодно переоформлять выпуск БПК. По инициативе заемщика в случае утери или повреждения пластика можно оформить перевыпуск с оплатой 299 рублей в расчетном периоде. В отличие от обычных карт годовая комиссия за обслуживание операций по счету не взимается.

В дополнительных условиях по обслуживанию дебетовой карты Сетелем Instant устанавливаются проценты в случае сверхлимитной задолженности до 39,96% годовых. Вместе со снятием наличных можно оплачивать товар в магазинах, работающих с платежной системой MasterCard.

Бесплатный период в 30 дней с момента активации карты позволяет не спешить с покупками, а выбрать лучший товар в соотношении цен и качества.

Обзор карт от «Сетелем Банка»

ООО «Сетелем Банк» — это розничное финансовое учреждение, принадлежащее Сбербанку и французской банковской группе BNP Paribas. Кредитная организация была открыта в 1992 году. Банк имеет развитую сеть точек продаж и отделений по всей России. «Сетелем Банк» ориентируется в основном на потребительское кредитование, выдачу автокредитов и кредитных карт и предлагает услуги по оформлению займов в магазинах, продуктов страхования.

Кредитная организация является партнером таких крупных компаний, как «М. Видео», «Связной», «Много Мебели», «РОЛЬФ», «Автомир» и других. С 2005 года финансовое учреждение является участником системы по страхованию вкладов. Банк эмитирует банковские карты платежной системы MasterCard. Весь пластик оснащен чипом для осуществления безопасных расчетов в торговых точках.

Способы оформления карт

Карта от «Сетелем Банка» обычно выдается клиенту дополнительно при оформлении потребительского или автокредита. Также клиент может обратиться в отделение или точку продаж банка для получения пластика.

Важно, что карта может быть доставлена по почте или получена лично в отделении банка. При этом пластик, в целях безопасности, передается в неактивном виде.

Активация карты

После получения пластика клиент должен его активировать, обратившись в службу поддержки по телефону 8-800-500-55-03. Далее, действуя согласно инструкциям, следует создать безопасный PIN-код. После выполнения всех манипуляций карту можно полноценно использовать.

Как пользоваться своей картой

Воспользоваться банковской картой от «Сетелем Банка» можно для совершения стандартных операций: снятия наличных, оплаты покупок в точках продаж, в сети Интернет, для совершения платежей и переводов. Важно соблюдать правила безопасного использования пластика для предупреждения возможных финансовых потерь вследствие мошеннических действий.

Все клиенты могут воспользоваться сервисами ДБО: «Мой Банк» и «Мобильный Банк».

«Мой банк» – это бесплатная возможность удаленного обслуживания, которая позволяет экономить время и узнавать информацию по договору или банковской карте в онлайн-режиме.

Преимущества системы ДБО:

  • Получение информации по кредитному договору и графику платежей.
  • Погашение кредита.
  • Получение актуальной информации по карточному счету.
  • Получение актуальных банковских предложений.
  • Получение информации о точках обслуживания.

«Мой Банк» доступен на интернет-сайте www.cetelem.ru и в виде мобильного приложения для смартфонов на ОС Android и IOS.

Способы пополнения

Внести денежные средства на дебетовую или кредитную карту достаточно легко. Для этого достаточно выбрать любой удобный способ: наличными или безналичными.

Внести наличные средства можно в любом устройстве или кассе банка. Также клиенты могут воспользоваться безналичными способами:

  • Внешним или внутренним банковским переводом по реквизитам.
  • Переводом с карты на карту через онлайн-сервисы.
  • Переводом с электронного кошелька.
  • Через терминалы QIWI.
  • Через отделения почты России.
  • С помощью платежной системы «Элекснет».
  • С помощью терминалов и отделений Сбербанка.

Выбор способа пополнения зависит от индивидуальных предпочтений пользователя и размера взимаемой комиссии.

Дебетовые карты

Дебетовая карта – это отличный способ хранения средств и безналичной оплаты товаров и услуг. Расходовать деньги можно лишь в пределах положительного остатка по счету. Но при этом клиент получает возможность пользоваться современным и удобным продуктом. «Сетелем Банк» дополнительно выпускает расчетные карты клиентам, оформившим потребительский кредит или другой вид банковского продукта. При этом кредитные средства зачисляются на пластиковую карту. «Сетелем Банк» предлагает две дебетовки.

Авто Сетелем Instant

«Сетелем Банк» и «Яндекс.Вертикали» предлагают совместный проект, в рамках которого дебетовка выдается продавцу при продаже автомобиля. После подписания договора купли-продажи на карту зачисляются средства покупателя в размере предоставляемого кредита. Продавцу отправляется смс-сообщение о размере зачисленных средств. Активация пластика осуществляется после подписания договора, а продавцу отправляется смс-сообщение с PIN-кодом к карте. С этого момента продавец может пользоваться средствами:

  • получать наличные,
  • осуществлять покупки в точках продаж,
  • оплачивать товары и услуги в сети Интернет.

Выпуск карты бесплатный. Пластик активен в течение 3-х лет.

Снять свои средства в терминалах финансового учреждения можно бесплатно, а в чужих банкоматах комиссия составит 1% (мин. 100 руб.). Однако, в течение месяца с момента получения пластика, плата за снятие наличных в любых устройствах не предусмотрена. Также в тарифах указаны лимиты на снятие средств:

  • 2 000 000 руб. в сутки,
  • 2 000 000 руб. в месяц.

MasterCard Сетелем Instant

Пластик бесплатно выдается клиентам в центрах продаж при оформлении кредита на неотложные нужды. Одобренная сумма кредита будет доступна на карте. Пользоваться средствами можно сразу после активации пластика. Также карту можно оформить отдельно в любом офисе банка.

Срок действия карты 3 года. Пластик выпускается бесплатно. Плата за годовое обслуживание не взимается.

Снять собственные средства в устройствах банка можно бесплатно, а в чужих банкоматах комиссия составит 1% (мин. 100 руб.). Однако, в течение месяца с момента выдачи карты, плата за снятие средств в чужих устройствах не предусмотрена. Банк устанавливает лимиты на получение наличных:

  • 200 000 руб. в сутки,
  • 500 000 руб. в месяц.
Читать еще:  Карта ВТБ Тройка: как пользоваться

Услуга «смс-информирование» подключается бесплатно.

Карта участвует в акциях от ПС МастерКард.

Требования к держателям кредитных карт

Оформить кредитку от «Сетелем Банка» может гражданин РФ в возрасте от 21 года до 70 лет с постоянной пропиской в регионе присутствия финансового учреждения. Как уже было отмечено выше, карты выдаются при оформлении потребительского кредита и выпускаются за счет банка.

Документы для получения кредитной карты

Для оформления кредитной карты заемщику следует предоставить не только паспорт, но и ряд дополнительных документов:

  • заграничный паспорт,
  • водительское удостоверение,
  • пенсионное удостоверение,
  • ИНН.

Обязательно следует предоставить документы, подтверждающие доход:

  • справка 2-НДФЛ или по форме банка,
  • Для ИП: справку 3-НДФЛ и налоговую декларацию по ЕНВД.

Кредитная организация имеет право запросить другие документы, подтверждающие платежеспособность заемщика.

Льготный период

«Сетелем Банк» предлагает беспроцентный срок по кредитным картам до 55 дней, в течение которого проценты по операциям покупок за счет заемных средств не рассчитываются. Льготный срок равен количеству дней с даты операции в текущем периоде до даты платежа в следующем периоде. Для того, чтобы выполнить условия беспроцентного кредитования, следует гасить задолженность по операциям за прошедший месяц. При этом гашение должно быть осуществлено до даты ежемесячного платежа в текущем месяце.

Банк устанавливает минимальный платеж, который следует вносить ежемесячно.

Предусмотрено оповещение клиентов о размере и дате минимального платежа в виде смс-сообщений.

Кредитные карты

Использование кредитки позволяет расходовать заемные средства при необходимости. При этом карту можно применять как обычный расчетный инструмент. «Сетелем Банк» предлагает кредитки с лимитом кредитования, который восстанавливается за счет погашения основного долга по потребительскому кредиту. При этом выдача карты производится совместно с получением потребительского кредита. «Сетелем Банка» предлагает кредитки двух видов: моментальная и именная от ПС МастерКард.

Cetelife – Моментальная карта

Мгновенная карта с тарифным планом «Сетелайф». Пластик выдается на 3 года. Карточный счет открывается в рублях.

Клиентам предоставляется уникальная возможность использовать общий счет для обслуживания потребительского кредита и кредитки.

Данный вид продукта позволяет воспользоваться кредитным лимитом, часть которого направляется на оплату покупки по потребительскому кредиту, а погашение долга по потребительскому кредиту компенсирует доступный лимит по кредитке, которым можно пользоваться, при погашении задолженности во время.

Условия по кредиту:

  • Лимит кредитования: 120 000 рублей.
  • Беспроцентный срок: 55 дней.
  • Процент: 29,5%.
  • Минимальный платеж: 4%, но не менее 200 рублей. Штрафы и проценты оплачиваются дополнительно.
  • Срок платежа: до 25 числа каждого месяца.

Снимать наличные с кредитки невыгодно, поскольку банк взимает комиссию 3,9% (мин. 490 рублей). Также банк устанавливает ограничение на снятие: 100% от кредитного лимита.

SMS-информирование предоставляется бесплатно. Пластик участвует в акциях от ПС МастерКард.

Cetelife – MasterCard Сетелем

Именная кредитка выдается клиентам при оформлении потребительского кредита. При этом «Сетелем Банк» рекламирует предложение, в рамках которого лимит кредитования восстанавливается путем погашения основного долга по кредиту.

Карта выпускается бесплатно сроком на 3 года. Счет карты – рубли. Пластик может быть получен в отделении банка или по почте. Карта доставляется в неактивном виде, поэтому ее следует активировать.

  • Кредитный лимит: 120 000 рублей.
  • Беспроцентный период: 55 дней.
  • Процент: 29,5%.
  • Минимальный платеж: 4%, но мин. 200 рублей. Штрафы и проценты оплачиваются отдельно.
  • Срок погашения: до 25 числа каждого месяца.

«SMS-инфо» предоставляется бесплатно.

Все владельцы карт участвуют в программах ПС MasterCard. Также для своих клиентов «Сетелем Банк» предлагает услуги по различным видам страхования.

Заключение

Из приведенного обзора видно, что банк ориентирован на розничное кредитование. При этом даже банковские карты выдаются бесплатно при оформлении займов. Выбор кредиток и дебетовок, выпускаемых «Сетелем Банком» невелик. Но при этом кредитная организация предлагает интересные и выгодные условия.

Обзор карт от «Сетелем Банка»: 2 комментария

Узнавайте, как выгодно инвестировать ваши деньги. В принципе, во всех даже самых тупиковых ситуациях бывают способы решения. Мы уверены, что с нашим интернет ресурсом вы в самом скором времени сможете зарабатывать на инвестиционном рынке!

Кредитные карты Сетелем Банка: как оформить заявку + условия и отзывы

В статье мы разберемся, как оформить кредитную карту в Сетелем Банке. Узнаем, можно ли оставить онлайн-заявку на кредитку и какие документы нужно взять с собой в банк. Мы расскажем, как правильно пользоваться кредитной картой и остановимся на отзывах клиентов Сетелем Банка.

Условия по кредитным картам Сетелем Банка

Сетелем Банк выпускает 2 вида кредитных карт: моментальную (выдается сразу же при обращении) и именную. По обеим кредиткам предусмотрен беспроцентный период, который длится 55 дней. Максимальная сумма кредита достигает 120000 рублей, а годовой процент составляет 29,5%.

Если вы потеряли основную кредитку, то можете обратиться в банк за моментальной. Затем банк изготовит для вас именную карточку.

Моментальная карта

Если в Сетелем Банке у вас оформлен потребительский кредит и кредитка, то их счета привязываются к моментальной карте одновременно. В этом случае вы сможете погашать задолженность в банкомате по обоим счетам при помощи одной карты.

Общие условия по кредитке:

Наименование Значение
Ставка по кредиту в год 29,5%
Льготный период до 55 дней
Льготный период на снятие наличных нет
Кредитный лимит до 120 000 р.
Кэшбэк нет
Бонусные программы нет
Бесплатное обслуживание да
Бесконтактная оплата есть
Для путешествий нет
Оформление без справок да
Наличные в любых банкоматах да
  • Длительный льготный период.
  • Бонусы от платежной системы MasterCard.
  • Большой денежный лимит.
  • Бесплатное СМС-информирование по всем операциям.

Mastercard Сетелем

Тарифы по карте:

Наименование Значение
Ставка по кредиту в год 29,5%
Льготный период до 55 дней
Льготный период на снятие наличных нет
Кредитный лимит до 120 000 р.
Кэшбэк нет
Бонусные программы нет
Бесплатное обслуживание да
Бесконтактная оплата есть
Для путешествий нет
Оформление без справок да
Наличные в любых банкоматах да
  • Бонусы от компаний-партнеров банка.
  • Высокий денежный лимит.
  • Возможность распоряжаться деньгами без уплаты процентов.
  • Бесплатные СМС-сообщения по всем операциям.

Как оформить кредитную карту Сетелем Банка

Банк предложит оформить кредитную карту одновременно с потребительским кредитом. Онлайн-заявка на кредитку не предусмотрена: получить пластик можно в случае одобрения основного кредита.

Моментальная карта выдается сразу после одобрения заявки. А именную MasterCard Сетелем отправляется вам по почте в неактивированном состоянии сразу после изготовления. Чтобы пользоваться картой, ее необходимо активировать и создать новый ПИН-код. Для этого можно позвонить в центр обслуживания клиентов, назвать номер карты и паспортные данные.

Требования к заемщикам

Получить карту могут граждане РФ, которые оформляют в банке потребительский кредит. Требования к заемщикам следующие:

  • возраст — от 21 года до 70 лет;
  • постоянная прописка в регионе присутствия Сетелем Банка.

Документы для подачи заявки

Для получения кредитки вам понадобится гражданский паспорт и второй документ:

  • Загранпаспорт.
  • Водительское удостоверение.
  • ИНН.
  • СНИЛС.

Как пользоваться картой

Льготный период по кредитке делится на два этапа: расчетный срок — 30 дней и платежный — 25 дней. В течение расчетного периода вы можете совершать любые покупки, расплачиваясь картой. После его завершения, в течение 25 дней следующего месяца необходимо оплатить образовавшуюся задолженность в полном объеме, чтобы не платить проценты банку.

Если у вас нет возможности вовремя погасить имеющуюся задолженность, то в течение грейс-периода вы должны внести обязательный платеж в размере 4% от суммы долга с учетом процентной ставки.

Вход в личный кабинет

На сайте банка предусмотрен онлайн-сервис «Мой банк», доступ к которому осуществляется с помощью логина и пароля. Используя данную систему, вы сможете внести очередной платеж по займу или пополнить кредитную карту, рассчитать график платежей при досрочной выплате задолженности, получить уточняющие данные о сроках очередного платежа или отслеживать поступления на счет. Кроме этого, здесь доступна информация по всем операциям, которые осуществляются по вашим счетам и картам.

В личном кабинете вы также сможете поменять персональные данные, в частности, контактный номер телефона, Email и т. д.

Преимущества карт

Главное преимущество кредитных карт — наличие под рукой запасного кошелька. Грамотно используя возможности кредитки, вы можете распоряжаться деньгами совершенно бесплатно, тем более что за ее выпуск и обслуживание банк не требует какой-либо оплаты.

Отзывы клиентов о кредитных картах Сетелем Банка

Никита Власов:

«Пользуюсь картой Сетелем второй год. Мне нравится этот банк по условиям и уровню обслуживания. Кредиткой расплачиваюсь постоянно. Очень удобно и выгодно. Не нужно платить за обслуживание и выплачивать проценты. Для выплаты долга мне вполне хватает льготного периода».

Ренат Аксанов:

«Я недавно оформил кредит на покупку бытовой техники в Банке Сетелем. Вместе с займом мне выдали карту с лимитом в 30 000 р. Кредит я погашаю без проблем, а с помощью карты уже совершил несколько покупок. Меня полностью устраивает тот факт, что за пользование деньгами не нужно ничего платить, если расплачиваться картой в рамках беспроцентного периода».

Вася Гордеев:

«Карта MasterCard Сетелем у меня еще с прошлого года. Выдали ее в качестве бонуса за потребительский кредит. В целом — это хороший и удобный платежный инструмент. Пользуюсь картой нечасто, но такая необходимость уже возникала. Для меня данный продукт — второй кошелек на всякий случай».

Кредитная карта Сетелем банка: оформить онлайн заявку

Вы сможете подать онлайн заявку на кредитную карту Сетелем банка уже сегодня. Для этого достаточно ознакомиться с условиями, а затем внести личные данные в анкету в конце страницы. Заявка пройдет быструю проверку, а затем с вами выйдут на связь. Выдача кредитной карты абсолютна бесплатна. Но давайте обо всем по порядку.

Почему стоит выбрать кредитную карту этого банка

Каждому клиенту предлагается определенный кредитный лимит. Вы можете совершить покупку, используя банковские средства. Погашение долга при этом будет восполнять основный кредитный лимит. Таким образом, вы сможете пользоваться деньгами банка сколько угодно раз. Нужно лишь своевременно погашать задолженность.

Преимущества кредитной карты

Давайте рассмотрим основные достоинства, почему стоит обратить внимание именно на данный продукт. Основные условия выглядят следующим образом:

  • Карта выпускается бесплатно
  • Беспроцентный период достигает 55 дней
  • Максимальный лимит – 120 тысяч рублей
  • Множество способов погашения долга
  • Наличие онлайн банкинга
  • Удобное мобильное приложение
  • СМС-информирование – бесплатно
  • Без комиссий за выпуск новой карты
  • Множество бонусов от системы МастерКард
Читать еще:  Как погасить кредит по кредитной карте сбербанка

Стоит отметить возможность подключить услуги страхования жизни и защиту от мошеннических операций. Карточка совмещает в себе обычную дебетовую карту плюс доступный кредит. Кредиткой можно расплачиваться в большинстве современных магазинов.

Льготный период выглядит вот так:

Если вкратце, то всё очень просто. Вы совершаете покупки в текущем месяце на определенную сумму. Погасить весь долг нужно в следующем месяце до 25 числа. Тогда никаких начислений процентов не будет. Чтобы снова воспользоваться льготным периодом, надо полностью закрыть прошлую задолженность.

При обычном использовании вам достаточно вносить минимальный платеж каждый месяц. Размер платежа будет зависеть от суммы используемого вами лимита. Вот такие характеристики имеет кредитная карта Сетелем банка. Больше подробностей вы узнаете при оформлении договора.

Некоторые тарифы по карте:

  • Максимальный лимит – 120 тысяч
  • Срок действия карты – три года
  • Отчетная дата – последний рабочий день месяца
  • Совершение платежа – не позднее 25 числа
  • Комиссия за использование – отсутствует
  • Максимальный льготный период – 55 дней
  • Ставка вне льготного периода – 29,5%
  • Минимальный платеж – от 200 рублей
  • Снятие наличных – 3,9% (не менее 490 рублей)
  • Лимит наличных – в пределах кредитного лимита по карте

Советы по карте будущим владельцам

Ниже мы опишем несколько полезных советов, на которые есть смысл обратить внимание, когда вы сможете оформить себе кредитку.

Действия после получения карты:

  • Убедитесь, что инициалы на лицевой стороне соответствуют вашим
  • Оставьте подпись на специальной белой полосе
  • Активируйте карту

Для совершения оплаты в магазинах нужно:

  • Убедиться, что принимаются пластиковые карты
  • Выбрать товар и совершить оплату с помощью карту (потребуется ввести пин-код на терминале)
  • Проверить чек на правильность суммы

Никогда не делайте следующих вещей:

  • Не записывайте ПИН-код на самой карте.
  • Не сообщайте никому ПИН-код, даже сотрудникам банка.
  • Старайтесь не допускать ошибок при вводе ПИН-кода в банкомате. После трех раз карточка будет заблокирована.
  • Не сообщайте номер карты посторонним людям.
  • Используйте только банкоматы крупных и надежных банков.

Процесс погашения задолженности

Каждый месяц нужно вносить минимальный платеж. Его размер напрямую зависит от того, сколько вы сняли с доступного лимита. Уведомление о необходимом объеме платежа придет вам в СМС сообщении в конце месяца.

Внести нужную сумму можно следующими способами:

Выбирайте тот, который вам кажется наиболее удобным. Не важно, как вы будете вносить деньги. Главное – делать это вовремя.

Выводы

В статье мы рассмотрели все преимущества кредитки от Сетелем банка. Вы знаете, как работает льготный период, а также как можно внести деньги на счет.

Оформить кредитную карту Банка Сетелем

Сетелем Банк

«Сетелем Банк» Общество с ограниченной ответственностью, регистрационный номер в реестре ЦБ №2168

Дата основания: 27.11.1992

Сетелем Банк ведет активную деятельность на рынке потребительского кредитования с 1992 года. Клиентам предлагается широчайший спектр финансовых услуг, который включает в себя автокредитование, банковские карты, страховые программы, кредиты наличными и многое другое. Услуги предоставляются только частным клиентам, проживающим на территории России.

Банк представлен более чем в 70 регионах страны, количество сотрудников превысило 4 800 человек. Кредитные продукты организации реализуются в основном через точки продаж, которые располагаются в крупных магазинах электроники. Партнерами банка являются такие компании, как «М-видео», «Техносила», «Эльдорадо», «Снежная королева», «Мир кожи и меха». Помимо этого, имеются программы автокредитования, которые доступны клиентам автоцентров «Автомир», «Авилон», Genser, «Рольф» и так далее.

Финансовые показатели свидетельствует о медленном, но стабильном развитии организации. По состоянию на вторую половину 2017 года финансовая корпорация занимает 116 место в стране по количеству полученной чистой прибыли и 58 место по размеру собственных активов.

На текущий момент 79.2% акций компании принадлежат Сбербанку, и только 20.8% владеет BNP Paribas S. A. Сделка была проведена в 2013 году.

Кредитные карты

Кредитная карточка от Сетелем ‒ это возможность совершать любые покупки и снимать наличные по всему миру. Клиентам предлагается 2 варианта ‒ пластик мгновенной выдачи и именная карточка. Обе кредитки выпускаются платежной системой MasterCard, благодаря чему ими можно пользоваться не только в России, но и за пределами страны.

Условия по кредитным картам Банка Сетелем ‒ идентичные. Главное отличие заключается в сроке изготовления. Для того чтобы получить пластик с данными владельца, придется подождать около 2 недель, в то время как неименную карточку можно получить сразу же после одобрения.

  • размер лимита по кредиту ‒ от 2 500 до 120 000 рублей;
  • установленная ставка ‒ 29.9% годовых;
  • обслуживание ‒ бесплатно;
  • льготный период ‒ 55 суток на безналичные операции;
  • срок действия пластика ‒ 3 года;
  • правила погашения долга ‒ 4%, но не меньше 200 рублей, вносится не позднее 25 числа каждого месяца;
  • получение наличных средств в счет кредита ‒ 3.9%, не меньше 490 рублей;
  • установленные лимиты ‒ снятие до 100% от суммы кредита.

Полная стоимость кредита ‒ 31.682% годовых, включает в себя уплату процентов за пользование финансовыми средствами банка, ежегодную комиссию за обслуживание счета, погашение основной задолженности по договору.

SMS-информирование предоставляется бесплатно, как и доступ в систему «Мой банк». Приложение совместимо с операционными системами iOS и Android.

Условия получения карты

Подать заявку на кредитную карту Банка Сетелем можно только при личном присутствии. Оформить запрос на сайте ‒ невозможно. Оформление кредитки возможно только при положительном решении на выдачу потребительского кредита.

Требования к потенциальным клиентам:

  • гражданство РФ;
  • возраст ‒ от 21 года до 70 лет на момент подачи заявки;
  • постоянная прописка на территории России, в одном из регионов нахождения Сетелем Банка.

Подтверждать факт трудоустройства и получение постоянного дохода ‒ необязательно. Однако заемщики должны быть готовы к тому, что в некоторых случаях специалист банка может запросить справку о доходе.

  • паспорт;
  • заявление по форме банка на выдачу кредитной карты;
  • дополнительный документ (загранпаспорт, ИНН, страховое свидетельство, водительские права, военный билет).

Заявление на получение кредитки рассматривается банком не дольше одного рабочего дня. Как правило, процесс занимает около 30 минут, после чего клиенту выдается карточка с одобренным лимитом. Для того чтобы начать пользоваться средствами, необходимо активировать пластик. Сделать это можно по телефону, заранее приготовив паспорт и карту. После активации можно пользоваться денежными средствами по своему усмотрению.

Программа лояльности

Многие банка разрабатывают программы лояльности для своих клиентов, чтобы им было выгодно пользоваться пластиком. Однако Сетелем стал исключением. По кредиткам предусмотрена одна программа ‒ «Бесценная Москва» от платежной системы MasterCard.

Программа ориентирована на людей, которые останавливаются в гостиницах, посещают рестораны и развлекательные заведения. Согласно условиям, держателям карточек предоставляются скидки в установленном размере. Размер скидки зависит от конкретного магазина, отеля или ресторана.

Актуальные скидки и предложения:

  • 10% на экскурсии от сервиса Weatlas;
  • месяц премиальной подсписки в онлайн-кинозале ivi;
  • 10% на покупку билетов в онлайн режиме на сайте «Киноход»;
  • 10% на оплату билетов в кинотеатрах «Формула кино»;
  • 10% на оплату счета в кафе «Шоколадница».

Важное условие: оплачивать покупки необходимо пластиковой карточкой Сетелем.

Дополнительный сервис для клиентов

Премиального сервиса у банка нет, но это не значит, что организации нечего предложить своим клиентам. Помимо того, что они могут оформить онлайн заявку на кредитную карту Банка Сетелем с моментальным решением, клиентам доступны другие виды услуг, а именно:

  • Несколько разновидностей страховых программ. В банке можно оформить личное страхование, которое заключается в предоставлении финансовой защиты при наступлении непредвиденных ситуаций, а также страхование автомобиля, защиту ценных вещей, страхование во время путешествий за границу, комплексное страхование и другие программы.
  • Личный аварком. Услуга заключается в предоставлении помощи при наступлении случаев, связанных с порчей личного имущества. В пакет услуг входят круглосуточные консультации по телефону, юридические консультации при наступлении ДТП и различных инцидентах с имуществом, выезд эксперта на место происшествия, независимая оценка, подготовка искового заявления в судебные органы.
  • Личный адвокат. Предоставляется 2 вида услуги, в рамках которых клиент получает профессиональную помощь и консультации по вопросам, связанным с нарушением семейного, трудового, жилищного права. Также юристы готовы оказать помощь в сделках с недвижимостью. Стоимость пакета ‒ от 1 000 до 3 000 рублей в год.
  • Личный врач. Услуга доступна в 4 вариантах, которые отличаются по комплексу мероприятий. При подключении одного из пакетов, клиент получает круглосуточные консультации по телефону, письменную экспертную консультацию «Второе мнение» (кроме пакета «Личный врач Инфо»), помощь в поиске медицинского учреждения и многое другое. Стоимость услуги ‒ от 1 500 до 7 000 рублей в год.
  • Помощь на дорогах. Участие в программе значительно облегчит жизнь автолюбителям. В данный пакет включена эвакуация ТС с места ДТП или в случае поломки, замена поврежденных колес и транспортировка авто до ближайшего шиномонтажа, подвоз до 20 литров топлива, вскрытие дверей, запуск двигателя при разрядке аккумулятора, информирование о нахождение ТС при принудительной эвакуации. Стоимость услуги на 1 год ‒ от 1 900 до 4 900 рублей.
  • Помощь при ДТП. Данный пакет отличается от пакета «Помощь на дорогах» по оказываемым услугам. В рамках помощи при ДТП клиент получает профессиональную медицинскую помощь, консультации технических специалистов по телефону, эвакуацию автомобиля с места ДТП, юридическую поддержку, небольшой ремонт на месте, подготовку заявления для подачи в суд, подбор экспертных компаний. Стоимость пакета ‒ 9 900 рублей в год.

Мнение клиентов

Сетелем уже на протяжении многих лет оказывает услуги кредитования в России, благодаря чему заслужил определенную репутацию. В Интернете можно найти честные мнения клиентов, которые описывают свой опыт пользования продуктами организации, в том числе и пластиковыми карточками. На сайте Zaimite можно ознакомиться с информативными отзывами о кредитных картах Банка Сетелем за считанные минуты. Это убережет вас от возможных ошибок и поможет сделать правильный выбор.

Обзор плюсов и минусов

Начнем с обзора основных плюсов, которыми обладает кредитка от Сетелем Банка:

  • Простое оформление. От заемщика требуется минимум документов и времени. Срок рассмотрения заявки занимает максимум 1 рабочий день, после чего кредитка выдается на руки (неименной пластик).
  • Умеренная ставка. В тарифе указана фиксированная ставка в размере 29.9% годовых, полная стоимость кредита составляет 31.6% годовых. Это не так много, если сравнить тариф с предложениями других банков.
  • Бесплатное обслуживание, SMS-инфо и мобильный банк. В течение всего срока действия пластика плата за обслуживание и дистанционные сервисы не взимается.
  • 55 дней без процентов. Оплачивая покупки кредитными средствами, клиенту не придется платить проценты в течение 55 суток, поскольку по данной операции действует беспроцентный период.
  • Широкий спектр дополнительных услуг. За отдельную плату можно подключить программу страхования, помощь на дорогах и многое другое.
  • Отсутствие лимитов на операции. Сетелем не установил ограничения на снятие наличных и оплату покупок, благодаря чему заемщики могут потратить до 100% от суммы кредита.
  • Небольшой ежемесячный взнос. Минимальный платеж в месяц составляет 4% от задолженности, но не меньше 200 рублей.
Читать еще:  Как активировать карту халва Совкомбанк

Теперь рассмотрим имеющиеся минусы:

  • скромный кредитный лимит ‒ до 120 тысяч рублей;
  • крупная комиссия за получение наличных средств ‒ 3.9%, минимум 490 рублей;
  • подать заявку на кредитную карту Сетелем Банка можно только при оформлении потребительского кредита;
  • льготный период не распространяется на снятие наличных.

В целом, предложение банка является довольно выгодным и интересным для заемщиков. По тарифу предусмотрена умеренная % ставка, которая позволит пользоваться пластиком для оплаты покупок и снятия наличных.

Обзор карт от «Сетелем Банка»

ООО «Сетелем Банк» — это розничное финансовое учреждение, принадлежащее Сбербанку и французской банковской группе BNP Paribas. Кредитная организация была открыта в 1992 году. Банк имеет развитую сеть точек продаж и отделений по всей России. «Сетелем Банк» ориентируется в основном на потребительское кредитование, выдачу автокредитов и кредитных карт и предлагает услуги по оформлению займов в магазинах, продуктов страхования.

Кредитная организация является партнером таких крупных компаний, как «М. Видео», «Связной», «Много Мебели», «РОЛЬФ», «Автомир» и других. С 2005 года финансовое учреждение является участником системы по страхованию вкладов. Банк эмитирует банковские карты платежной системы MasterCard. Весь пластик оснащен чипом для осуществления безопасных расчетов в торговых точках.

Способы оформления карт

Карта от «Сетелем Банка» обычно выдается клиенту дополнительно при оформлении потребительского или автокредита. Также клиент может обратиться в отделение или точку продаж банка для получения пластика.

Важно, что карта может быть доставлена по почте или получена лично в отделении банка. При этом пластик, в целях безопасности, передается в неактивном виде.

Активация карты

После получения пластика клиент должен его активировать, обратившись в службу поддержки по телефону 8-800-500-55-03. Далее, действуя согласно инструкциям, следует создать безопасный PIN-код. После выполнения всех манипуляций карту можно полноценно использовать.

Как пользоваться своей картой

Воспользоваться банковской картой от «Сетелем Банка» можно для совершения стандартных операций: снятия наличных, оплаты покупок в точках продаж, в сети Интернет, для совершения платежей и переводов. Важно соблюдать правила безопасного использования пластика для предупреждения возможных финансовых потерь вследствие мошеннических действий.

Все клиенты могут воспользоваться сервисами ДБО: «Мой Банк» и «Мобильный Банк».

«Мой банк» – это бесплатная возможность удаленного обслуживания, которая позволяет экономить время и узнавать информацию по договору или банковской карте в онлайн-режиме.

Преимущества системы ДБО:

  • Получение информации по кредитному договору и графику платежей.
  • Погашение кредита.
  • Получение актуальной информации по карточному счету.
  • Получение актуальных банковских предложений.
  • Получение информации о точках обслуживания.

«Мой Банк» доступен на интернет-сайте www.cetelem.ru и в виде мобильного приложения для смартфонов на ОС Android и IOS.

Способы пополнения

Внести денежные средства на дебетовую или кредитную карту достаточно легко. Для этого достаточно выбрать любой удобный способ: наличными или безналичными.

Внести наличные средства можно в любом устройстве или кассе банка. Также клиенты могут воспользоваться безналичными способами:

  • Внешним или внутренним банковским переводом по реквизитам.
  • Переводом с карты на карту через онлайн-сервисы.
  • Переводом с электронного кошелька.
  • Через терминалы QIWI.
  • Через отделения почты России.
  • С помощью платежной системы «Элекснет».
  • С помощью терминалов и отделений Сбербанка.

Выбор способа пополнения зависит от индивидуальных предпочтений пользователя и размера взимаемой комиссии.

Дебетовые карты

Дебетовая карта – это отличный способ хранения средств и безналичной оплаты товаров и услуг. Расходовать деньги можно лишь в пределах положительного остатка по счету. Но при этом клиент получает возможность пользоваться современным и удобным продуктом. «Сетелем Банк» дополнительно выпускает расчетные карты клиентам, оформившим потребительский кредит или другой вид банковского продукта. При этом кредитные средства зачисляются на пластиковую карту. «Сетелем Банк» предлагает две дебетовки.

Авто Сетелем Instant

«Сетелем Банк» и «Яндекс.Вертикали» предлагают совместный проект, в рамках которого дебетовка выдается продавцу при продаже автомобиля. После подписания договора купли-продажи на карту зачисляются средства покупателя в размере предоставляемого кредита. Продавцу отправляется смс-сообщение о размере зачисленных средств. Активация пластика осуществляется после подписания договора, а продавцу отправляется смс-сообщение с PIN-кодом к карте. С этого момента продавец может пользоваться средствами:

  • получать наличные,
  • осуществлять покупки в точках продаж,
  • оплачивать товары и услуги в сети Интернет.

Выпуск карты бесплатный. Пластик активен в течение 3-х лет.

Снять свои средства в терминалах финансового учреждения можно бесплатно, а в чужих банкоматах комиссия составит 1% (мин. 100 руб.). Однако, в течение месяца с момента получения пластика, плата за снятие наличных в любых устройствах не предусмотрена. Также в тарифах указаны лимиты на снятие средств:

  • 2 000 000 руб. в сутки,
  • 2 000 000 руб. в месяц.

MasterCard Сетелем Instant

Пластик бесплатно выдается клиентам в центрах продаж при оформлении кредита на неотложные нужды. Одобренная сумма кредита будет доступна на карте. Пользоваться средствами можно сразу после активации пластика. Также карту можно оформить отдельно в любом офисе банка.

Срок действия карты 3 года. Пластик выпускается бесплатно. Плата за годовое обслуживание не взимается.

Снять собственные средства в устройствах банка можно бесплатно, а в чужих банкоматах комиссия составит 1% (мин. 100 руб.). Однако, в течение месяца с момента выдачи карты, плата за снятие средств в чужих устройствах не предусмотрена. Банк устанавливает лимиты на получение наличных:

  • 200 000 руб. в сутки,
  • 500 000 руб. в месяц.

Услуга «смс-информирование» подключается бесплатно.

Карта участвует в акциях от ПС МастерКард.

Требования к держателям кредитных карт

Оформить кредитку от «Сетелем Банка» может гражданин РФ в возрасте от 21 года до 70 лет с постоянной пропиской в регионе присутствия финансового учреждения. Как уже было отмечено выше, карты выдаются при оформлении потребительского кредита и выпускаются за счет банка.

Документы для получения кредитной карты

Для оформления кредитной карты заемщику следует предоставить не только паспорт, но и ряд дополнительных документов:

  • заграничный паспорт,
  • водительское удостоверение,
  • пенсионное удостоверение,
  • ИНН.

Обязательно следует предоставить документы, подтверждающие доход:

  • справка 2-НДФЛ или по форме банка,
  • Для ИП: справку 3-НДФЛ и налоговую декларацию по ЕНВД.

Кредитная организация имеет право запросить другие документы, подтверждающие платежеспособность заемщика.

Льготный период

«Сетелем Банк» предлагает беспроцентный срок по кредитным картам до 55 дней, в течение которого проценты по операциям покупок за счет заемных средств не рассчитываются. Льготный срок равен количеству дней с даты операции в текущем периоде до даты платежа в следующем периоде. Для того, чтобы выполнить условия беспроцентного кредитования, следует гасить задолженность по операциям за прошедший месяц. При этом гашение должно быть осуществлено до даты ежемесячного платежа в текущем месяце.

Банк устанавливает минимальный платеж, который следует вносить ежемесячно.

Предусмотрено оповещение клиентов о размере и дате минимального платежа в виде смс-сообщений.

Кредитные карты

Использование кредитки позволяет расходовать заемные средства при необходимости. При этом карту можно применять как обычный расчетный инструмент. «Сетелем Банк» предлагает кредитки с лимитом кредитования, который восстанавливается за счет погашения основного долга по потребительскому кредиту. При этом выдача карты производится совместно с получением потребительского кредита. «Сетелем Банка» предлагает кредитки двух видов: моментальная и именная от ПС МастерКард.

Cetelife – Моментальная карта

Мгновенная карта с тарифным планом «Сетелайф». Пластик выдается на 3 года. Карточный счет открывается в рублях.

Клиентам предоставляется уникальная возможность использовать общий счет для обслуживания потребительского кредита и кредитки.

Данный вид продукта позволяет воспользоваться кредитным лимитом, часть которого направляется на оплату покупки по потребительскому кредиту, а погашение долга по потребительскому кредиту компенсирует доступный лимит по кредитке, которым можно пользоваться, при погашении задолженности во время.

Условия по кредиту:

  • Лимит кредитования: 120 000 рублей.
  • Беспроцентный срок: 55 дней.
  • Процент: 29,5%.
  • Минимальный платеж: 4%, но не менее 200 рублей. Штрафы и проценты оплачиваются дополнительно.
  • Срок платежа: до 25 числа каждого месяца.

Снимать наличные с кредитки невыгодно, поскольку банк взимает комиссию 3,9% (мин. 490 рублей). Также банк устанавливает ограничение на снятие: 100% от кредитного лимита.

SMS-информирование предоставляется бесплатно. Пластик участвует в акциях от ПС МастерКард.

Cetelife – MasterCard Сетелем

Именная кредитка выдается клиентам при оформлении потребительского кредита. При этом «Сетелем Банк» рекламирует предложение, в рамках которого лимит кредитования восстанавливается путем погашения основного долга по кредиту.

Карта выпускается бесплатно сроком на 3 года. Счет карты – рубли. Пластик может быть получен в отделении банка или по почте. Карта доставляется в неактивном виде, поэтому ее следует активировать.

  • Кредитный лимит: 120 000 рублей.
  • Беспроцентный период: 55 дней.
  • Процент: 29,5%.
  • Минимальный платеж: 4%, но мин. 200 рублей. Штрафы и проценты оплачиваются отдельно.
  • Срок погашения: до 25 числа каждого месяца.

«SMS-инфо» предоставляется бесплатно.

Все владельцы карт участвуют в программах ПС MasterCard. Также для своих клиентов «Сетелем Банк» предлагает услуги по различным видам страхования.

Заключение

Из приведенного обзора видно, что банк ориентирован на розничное кредитование. При этом даже банковские карты выдаются бесплатно при оформлении займов. Выбор кредиток и дебетовок, выпускаемых «Сетелем Банком» невелик. Но при этом кредитная организация предлагает интересные и выгодные условия.

Обзор карт от «Сетелем Банка»: 2 комментария

Узнавайте, как выгодно инвестировать ваши деньги. В принципе, во всех даже самых тупиковых ситуациях бывают способы решения. Мы уверены, что с нашим интернет ресурсом вы в самом скором времени сможете зарабатывать на инвестиционном рынке!

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector