Особенности использования карты Gold Visa от Сбербанка
Invest82.ru

Институт финансов

Особенности использования карты Gold Visa от Сбербанка

Карта Виза Голд от Сбербанка: дебетовая и кредитная, преимущества, условия, годовое обслуживание в 2020 году

Пластиковая карта Сбербанка Виза Голд – один из основных продуктов карточной линейке крупнейшего банка РФ. Она выпускается в варианте кредитки и дебетовой карточки. Перед тем как заказать карту Виза Голд от Сбербанка потенциальному держателю надо изучить условия обслуживания, преимущества продукта и нюансы, с которым он может столкнуться.

Преимущества

Сбербанк выпускает различные виды карточных продуктов, но Виза Голд – один из популярных вариантов карт. Он имеет следующие преимущества:

  • Возможность выбора между кредитным и дебетовым вариантом карточки. Дебетовая карта Сбербанка Виза Голд подойдет для получения зарплаты, оплаты покупок своими деньгами, а кредитка – для покупок за счет заемных средств.
  • Повышенные лимиты на снятие наличных. Хотя преимущество утрачивает свою актуальность, без налички обходиться все еще нереально. Ежедневно можно снять с золотой карточки до 300 тыс. р.
  • Широкая сеть банкоматов, где можно получить наличные. Особенно это актуально для участников зарплатного проекта, получивших карту Виза Голд через работодателя,
  • Возможность бесплатного обслуживания. Зарплатная карта Виза Голд от Сбербанка и некоторые виды кредиток не имеют платы за обслуживание с держателя.
  • Поддержка бесконтактной оплаты. Золотая карта Сбербанка от платежной системы Виза без проблем подключается к Samsung, Google, Apple Pay, а также она сама имеет встроенный чип с поддержкой платежей в одно касание.
  • Бесплатный полный пакет SMS-уведомлений. Он входит в состав годовой платы за обслуживание. Если она отсутствует, то условие о предоставлении бесплатного полного пакета SMS-уведомлений продолжает действовать.
  • Кэшбэк по бонусной программе. Карта Visa Gold от Сбербанка позволяет держателю возвращать до 30% от стоимости покупок.

Условия и тарифы

Карта от Сбербанка Голд Виза выпускается в вариантах кредитки и дебетовой карты. Условия по ним несколько различаются. Многие клиенты имеют сразу оба варианта золотой карточки.

Общие условия для всех типов карты Сбербанка Виза Голд:

  • срок действия – 3 года;
  • индивидуальный дизайн заказать нельзя;
  • подключается бонусная программа Спасибо.

Основные условия и особенности дебетовой карты Виза Голд от Сбербанка:

  • Предназначена для оплаты покупок и совершения других операций за счет собственных денег, внесенных заранее.
  • Может быть использована в качестве зарплатной карты (недопустимо для сотрудников бюджетных организаций).
  • Доступен заказ дополнительных карточек для близких за отдельную плату.
  • Возможен выпуск в рублях, долларах и евро.

Условия и особенности кредитной карты Виза Голд:

  • Выпускается на стандартных условиях с лимитом до 300 тыс. р. и по предодобренному предложению с лимитом до 600 тыс. р.
  • Ставка по кредиту для карточек, оформленных по стандартным условиям – 25,9%, а для кредиток, выданных по спецпредложению – 23,9%.
  • Льготный период до 50 дней действует исключительно на покупки и не распространяется на переводы или снятие наличных.
  • Выпуск «допок» для себя или близких недоступен.
  • Минимальный платеж составляет 5% от суммы долга и уже начисленные банком проценты.
  • Если клиент просрочит внесение минимального платежа, то ему насчитывают неустойку по ставке 36% годовых.

Важно. У Сбербанка Visa Gold – всегда именная карта. Моментальный пластик этой категории не выдается.

Выпуск и годовое обслуживание

Перед получением карты Виза Голд надо обязательно разобраться, сколько стоит ее выпуск и обслуживание. Это карточка привилегированной категории, и она не подразумевает изначально дешевое годовое обслуживание.

Изготавливают золотые карты в Сбербанке всегда бесплатно. Клиенту не надо также платить и за их перевыпуск, независимо от его причины (истечение срока, потеря, кража пластика, смена данных держателя).

Основной дебетовый пластик Виза Голд обойдется в 3000 р. год. При этом он будет обслуживаться бесплатно, если выпущен в рамках зарплатного проекта по инициативе работодателя. Годовое обслуживание карты, выпущенной к счету в качестве дополнительной, обойдется в 2500 р. За «допки» плата взимается с владельца счета, даже если основной пластик выпустили по зарплатному проекту.

Кредитная карта Виза Голд стоит по стандартным условиям 3000 р./год. Но плату не будут брать, если карточка выпущена в рамках предодобренного предложения от Сбербанка или при ее заказе в рамках различных акций.

Лимиты на переводы и снятие наличных

Снимать с карт Виза Голд можно не более 300 тыс. р. в сутки. По дебетовым карточкам дополнительно действует месячный лимит в 3 млн р. По кредиткам его нет, но превысить сумму кредита, одобренную банком, не получится.

Важно. Снимать наличку без доп. комиссий можно только с дебетовой карты в банкоматах Сбербанка.

Переводы приравниваются к снятию наличных. Но дополнительно к таким операциям в сервисы Сбербанка применяют следующие лимиты:

  • Не более 50 тыс. р. в сутки на пластик Visa Electron, Maestro сторонних финансовых учреждений.
  • Максимум 150 тыс. р. на классические, золотые и т. д. карточки.
  • По номеру телефона в Тинькофф, Совкомбанк можно отправить не больше 50 тыс. р. в сутки.

По дебетовому пластику разрешается превышать суточный лимит при обращении в кассы Сбербанка. При этом будет взята комиссия в 0,5% с суммы превышения. Месячный лимит по ним превышать нельзя.

Стоимость дополнительных услуг

Выдача наличных со счета кредитки считается дополнительной услугой. За нее придется заплатить 3% (мин. 390 р.) при получении наличных в кассах и банкоматах Сбера, аналогичная плата взимается и при переводе с кредитки. При выдаче наличных в сторонних банках и устройствах комиссия выше – 4% (мин. 390 р.).

По дебетовым карточкам наличные можно снять без комиссии только в устройствах и кассах Сбера. При обращении в сторонние финансовые учреждения за выдачу налички возьмут 1% (минимум 100 р. в банкомате или 150 р. – в кассе).

Дополнительно по карточкам предоставляются также следующие услуги:

  • запрос мини-выписки в банкомате Сбера – 15 р.;
  • получение информации о балансе в стороннем банкомате – 15 р.;
  • выписка по email или в офисе – 0 р.;
  • SMS-уведомления (включая сообщения о покупках) – 0 р.;
  • мобильный и интернет-банкинг – 0 р.

Бонусная программа Спасибо

Все держатели карточек Сбербанка могут присоединиться к программе Спасибо. Она позволяет получать кэшбэк за покупки в размере до 0,5% от банка и до 30% — от компаний-партнеров. Подключение к программе бесплатно. По дебетовому пластику Виза Голд клиент получает повышенный кэшбэк от банка в категориях «Супермаркеты» (1%) и «Развлечения» (5%).

Начисляют кэшбэк баллами. Они действительны 3 года. Потратить накопленные баллы можно на сайтах проекта, у партнеров. Активные держатели со статусом участника «Больше, чем спасибо» могут обменивать баллы на рубли.

Сбербанк онлайн и Мобильное приложение

Всем держателям карточных продуктов Сбера предоставляется бесплатно возможность пользоваться мобильным и интернет-банкингом. Зарегистрироваться в них можно дистанционно после получения пластика.

Основные возможности онлайн-сервисов Сбербанка:

  • проведение платежей за различные услуги;
  • просмотр информации об остатках и истории операций;
  • быстрые переводы на счета и карточки;
  • подача заявок на кредиты;
  • открытие вкладов, накопительных счетов;
  • регистрация на Госуслугах;
  • оформление брокерских счетов и страховых полисов.

Оформить карту

Заказать карточку можно в любом офисе или через интернет на сайте Сбера. Последний вариант позволяет сэкономить время.

Дебетовую карточку Виза Голд могут граждане любых стран, достигшие совершеннолетнего возраста. Для ее получения достаточно паспорта, а иностранным гражданам потребуется еще документ, подтверждающий легальное пребывание в РФ. Наличие дохода и его размер для оформления «дебетовки» не имеет значения. Выпустить «допки» можно на лиц старше 14 лет.

Кредитки выдают только гражданам РФ в возрасте 21-65 лет. При этом у потенциального заемщика должен быть общий трудовой стаж от 1 года и от полугода на текущем месте. Для получения карты потребуется только паспорт. Справки с работы не запрашиваются.

Подать заявку онлайн

Необязательно 2 раза ходить в банк для получения карты Виза Голд. Заказать ее можно из дома, выполнив 4 действия:

  1. На сайте банка выбрать нужный тип пластика и нажать на кнопку «Заказать онлайн».
  2. Пройти авторизацию в Сбербанк Онлайн (только для оформления кредитки).
  3. Заполнить анкету.
  4. Подтвердить заявку и выбрать офис для получения пластика.

Кредитку онлайн могут заказать только действующие клиенты Сбербанка. Остальным придется все же прийти в офис.

Срок изготовления

Изготавливают и доставляют карты Сбербанка в течение 5-10 дней. Точные сроки зависят от удаленности населенного пункта, где планируется получить пластик. В крупных городах он часто готов уже через 2-4 дня, а в некоторых удаленных поселках его придется ждать до 2-3 недель. Клиенту придет SMS-уведомление, когда пластик будет готов к выдаче.

Получение и активация карты

При получении пластика держатель должен предъявить паспорт и установить ПИН-код. Отдельная активация карточки не требуется, но для надежности можно выполнить любую операцию через банкомат (достаточно запросить баланс). Это позволит гарантировано обновить всю информацию на чипе.

Перевыпуск при потере и краже

Потерять карту может даже самый ответственный держатель или ее могут украсть. Перевыпустит пластик Виза Голд Сбербанк в этом случае бесплатно. Но надо максимально быстро заблокировать пропавшую карточку одним из следующих способов:

  • по телефону 900 (звонок или SMS);
  • через приложение и онлайн-банкинг;
  • в офисе.

Перевыпуск можно заказать через онлайн-банкинг, в офисе и по телефону call-центра.

Замечание. Подробнее про перевыпуск карт Сбербанка можно прочитать в отдельной статье «Как заказать перевыпуск карты Сбербанка и сколько это стоит».

Отзывы о золотой Визе

Большинство клиентов положительно оценивают карты Виза Голд от Сбербанка. Особенно продукт нравится тем, кто избавлен от платы за обслуживание. Остальные держатели отмечают, что отличия от классических карточек незначительны, а стоимость значительно выше и окупить ее можно только при активном использовании пластика.

Выводы

  • Карты Виза Голд могут быть кредитными и дебетовыми.
  • Отличительная особенность золотых карточек – повышенные лимиты и плата за обслуживания.
  • Для многих клиентов доступно бесплатное обслуживание карт Виза Голд.

Понравился материал? Пожалуйста, лайки и репосты! На портале вы можете также проконсультироваться по различным вопросам у юриста.

Интересные предложения от других банков

Ознакомьтесь с самыми популярными предложениями по кредиткам от других российских банков.

Карта Visa Gold Сбербанк: достоинства и недостатки

Достоинства карты Visa Gold Сбербанк

Как и остальные пластиковые продукты Сбербанка, карта Visa Gold, обладает своими достоинствами и недостатками. Так как «Золотая карта Сбербанка» не относится к пластиковым картам начального уровня, то стоимость ее обслуживания на порядок выше, и составляет 3 тысячи руб. в год. Главным достоинством карты считается повышенное накопление бонусов по программе «Спасибо», которые можно получить при безналичной оплате в магазинах-партнерах Сбербанка. Также для держателей этой карты предоставляются скидки на бронирование авиабилетов по программе «Спасибо Путешествия», а также скидки на различные мероприятия по программе «Спасибо Впечатления».

Читать еще:  Карта Халва: кэшбэк и процент на остаток

Основные достоинства и привилегии дебетовой карты Visa Gold от Сбербанка:

  • применяемая валюта: евро, рубли или доллары;
  • подключение бонусной программы «Спасибо»;
  • выпуск дополнительных карт, включая карты для детей от 7 лет;
  • доступ к акциям и скидкам даже в других странах;
  • равноценное обслуживание и обналичивание средств в РФ и за ее границами;
  • надежная защита с помощью электронного чипа;
  • использование в качестве зарплатной карты.

Ограничения карты Visa Gold Сбербанк

Карта Visa Gold Сбербанк, как и остальные пластиковые карты, имеет некоторые ограничения, например, лимит на расход денежных средств. Для Visa Gold Сбербанк установлены следующие лимиты на снятие: за месячный период – 3 млн руб., а за сутки – 300 тысяч руб. При превышении суточного лимита в момент осуществления операций банком взимается комиссия. Ее размер составляет: в устройствах и кассах Сбербанка – 0,5% от суммы; 1% – в банкоматах и терминалах иных банков.

Cрок действия карты составляет 3 года. По завершению этого срока можно закрыть счет, заказать перевыпуск карты Сбербанка или продлить существующий договор. Заменить действующую карту можно и до завершения срока действия, без уплаты комиссии.

Варианты пополнения карты Visa Gold:

  • денежный перевод с другой карты Сбербанка через терминалы или банкоматы Сбербанка. Если подключен «Сбербанк Онлайн» или «Мобильный банк» – с помощью СМС;
  • внесение наличных при помощи банкоматов (cash-in) или терминалов;
  • пополнение в кассе Сбербанка. Для этого необходимо назвать номер карты и предъявить паспорт. Либо указать номер ее счета и реквизиты учреждения, где была получена карта;
  • перевод с карты другого банка. Для этого нужно назвать номер карты и счета, свою фамилию, а также реквизиты подразделения Сбербанка, в котором она была получена;
  • с помощью сервиса Visa Direct дистанционно или наличными (через банкомат или терминал) в любом банке. Для этого потребуется указать номер карточки. Обычно деньги поступают быстро, но иногда допускается задержка до 3-х дней.

к содержанию ↑

Как получить карту Visa Gold Сбербанка?

Данную карту Сбербанка может получить любой совершеннолетний клиент, имеющий российское гражданство или регистрацию. В случае несоответствия этим требованиям, получить карту можно по индивидуальному решению банка. Заказать карту можно и на сайте, а карту с личным дизайном – только онлайн. Но посетить отделение все-таки придется, для оформления требуемых документов.

Этапы получения дебетовой карты:

  • личное посещение офиса или подача заявки онлайн на странице банка;
  • предъявление документа, удостоверяющего личность;
  • заполнение заявки;
  • получение утвердительного ответа банка (примерно 2 дня);
  • подписание договора и получение карты.

к содержанию ↑

Кредитная карта Visa Gold – особенности, условия

Оформление кредитной карты Visa Gold в Сбербанке доступно клиентам, достигшим возраста 21 года. Для оформления нужно иметь постоянный источник доходов, текущий стаж, составляющий более 6 месяцев и общий стаж более 12 месяцев за предшествующий пятилетний период.

Перечень документов для оформления кредитной карты Visa Gold:

  • Российский паспорт;
  • Документы о доходах по варианту компании-работодателя;
  • Справка в виде 2-НДФЛ с информацией об источнике дохода за последние полгода;
  • Документы, подтверждающие занятость;
  • Справка о размере пенсионных начислений за полгода (для пенсионеров);

Этапы получения кредитной карты:

  • посещение офиса с паспортом или подача заявки онлайн на странице ;
  • заполнение заявки;
  • получение ответа банка в течении 2-х дней;
  • подписание договора и получение карты.

к содержанию ↑

Доступные привилегии с Visa Gold

Кроме перечисленных ранее достоинств и недостатков, кредитная карта Visa Gold Сбербанк, также открывает заёмщикам дополнительные возможности:

  • получение доступа к скидкам и привилегиям от системы Visa;
  • осуществление расчетов за мобильную связь, услуг ЖКХ, благодаря сервису Автоплатеж;
  • выполнение операций, получение консультаций и решение вопросов удаленно («Сбербанк Онлайн», «Контакт-центр», «Мобильный банк»);
  • подключение системы безопасности для работы на расстоянии (Verified by Visa);
  • получение наличных денег в сжатый период в случае утери карты за границей;
  • различные варианты пополнения карточного счета, включая переводы с иных счетов;
  • совершение платежей с помощью интернета, устройств терминалов и банкоматов в РФ и за ее территорией;
  • привязка карты к различным платежным интернет-системам (Яндекс.Деньги и др.).

Процедура использования кредитной карты Сбербанка Visa Gold очень проста. Карту нужно предъявлять в момент оплаты, указывать реквизиты при выполнении онлайн-операций или SecureCode в целях совершения безопасных расчетов.

Для того, чтобы контролировать выполненные операции, остаток денег, размер лимита, а также получать иные сведения по карточному счету, можно пользоваться различными сервисами:

  • получение СМС-уведомлений при подключении «Мобильного банка»;
  • получение информации у представителя «Контакт-центра» Сбербанка. Нужно указать номер банковской карты, реквизиты или секретный код;
  • формирование отчета за любой интересующий период, если есть доступ к сервису «Сбербанк Онлайн»;
  • получение ежемесячного отчета, если оформлена подписка на электронную почту.

Кроме этого, в Сбербанке существуют и иные предложения по характеристикам схожие с Visa Gold. К таким продуктам относится «Карта с большими бонусами», которая также предоставляет повышенное начисление бонусных баллов при оплате в магазинах-партнерах, а также дополнительные скидки при оплате услуг в различных сервисах, АЗС, аптеках и т.д.

Разбор Банки.ру. «Золотая» кредитка Сбербанка: минусы и плюсы

Наличие «золотой» карты в 90-е было признаком статуса ее держателя. С тех пор позолота потускнела, но анализ «золотой» кредитки крупнейшего банка страны показывает, что не все безнадежно.

Как получить

Подать заявку на кредитную карту может любой гражданин России в возрасте 21—65 лет включительно с постоянной или временной регистрацией в любом населенном пункте страны, говорится на сайте банка. Подать заявку можно либо через систему «Сбербанк Онлайн» (она есть только у клиентов банка), либо обратившись в отделение с паспортом. Крупнейший банк страны предпочитает предлагать «золотые» карты собственным клиентам, благо их количество позволяет выбирать.

Стоимость обслуживания

«Золотые» карты есть у многих банков. Общая черта продукта — высокая комиссия за обслуживание. Ее можно снизить, если поддерживать по карте указанный банком минимум расходов (скажем, 30 тыс. рублей). Например, именно таков порог по картам, выпущенным в рамках пакета «Золотой» в Райффайзенбанке. Если месячный оборот по карте не дотягивает до этого уровня, банк снимет за обслуживание карты 500 рублей в год. При хронически низких оборотах годовое обслуживание обойдется в 6 тыс. рублей, что делает ее абсолютно неинтересной для клиента. В ЮниКредит Банке пользование золотой картой обойдется в 2 700 рублей в год, кроме первого, бесплатного года. Обслуживание «золотой» карты «100 дней без процентов» в Альфа-Банке стоит в 2 990 рублей в год.

Когда «золотую» карту предлагает сам Сбербанк, он не берет плату за обслуживание и не предъявляет требования по минимальному обороту. Зная финансовое положение и привычки клиента, банк может себе это позволить. Новым клиентам обслуживание обойдется в 3 тыс. рублей в год.

Впрочем, прямо сейчас и при оформлении до 30 ноября 2019 года действует акция, предлагающая бесплатное обслуживание на весь срок действия карты всем соискателям.

Держатели «Золотой» получают также бесплатное использование мобильного банка и СМС-оповещение. По зарплатным дебетовым картам мобильный банк чаще платный (60 рублей).

От страхования лучше отказаться еще на этапе оформления карты.

Финансовые условия

На сайте предлагаемый по карте лимит ограничен сверху 600 тыс. рублей (это в целом примерно соответствует предложениям других банков: например, в Альфа-Банке лимит по аналогичной карте составляет 700 тыс. рублей). Но на практике гораздо реальнее получить возможность потратить по карте от 50 до 200 тыс. рублей. Процентная ставка по «золотой» карте для клиентов, которым банк предварительно одобрил кредитный лимит, составляет 23,9%. Для остальных клиентов — 25,9%. Ставка единая для всех видов операций (покупки, снятие наличных, переводы).Это достаточно привлекательные ставки. Например, Райффайзенбанк предлагает в рамках своего пакета «Золотой» 26,5%, ЮниКредит Банк указывает вилку от 19,9% до 29,9% годовых. Альфа-Банк в описании продукта указывает, что ставки начинаются от 11,9% годовых, и не обозначает верхнюю границу.

Сбербанк пересматривает кредитный лимит клиента каждые три месяца и может принять решение повысить его. Тогда клиент получает СМС с таким предложением с номера 900. Если он не пошлет ответное СМС с текстом «лимит нет» (а это может произойти, когда клиент просто проигнорировал или не заметил СМС), лимит будет увеличен.

Судя по отзывам, многие клиенты относятся к повышению лимита как к угощению тортом человека на диете, то есть как к заманиванию в кредитную кабалу. И хотя этот страх выглядит преувеличенным, отказаться от увеличения можно, обратившись в офис или позвонив по тому же номеру 900.

Самые популярные кредитные карты с низкой стоимостью обслуживания

Процентная ставка Годовое обслуживание, ₽
от 0% до 55 590

от 0% до 55 0 – 2 988

от 0% до 55 590

от 11,5% до 56

от 11,9% до 111

Льготный период

Важным параметром для определения условий льготного периода является так называемая отчетная дата. Она указывается уже на конверте с ПИН-кодом. И сильно влияет на льготный период (оплата в льготный период позволяет избегать начисления процентов) для покупок, совершенных в разные даты.

Например, если дата отчета 3 октября, это означает, что с 4 октября начинаются последние 20 «льготных» дней для оплаты покупок предыдущего месяца. До 23 октября должны быть оплачены и покупки, совершенные 4 сентября (на следующий день после предыдущей отчетной даты), и покупки, датированные 2 октября (за день до нынешней отчетной даты).

На второй и 18-й день после отчетной даты клиенты получают СМС, в котором указаны:

  • минимальный платеж;
  • дата, до которой его надо внести (через 20 дней после отчетной даты);
  • сумма задолженности льготного периода.

Продукты с более приятным льготным периодом на рынке есть, в частности «золотые» карты Альфа-Банка, название которых — «100 дней без процентов» — говорит само за себя.

Льготный период, как указано на сайте Сбербанка, не распространяется на оплату онлайн-игр, покупку иностранной или криптовалюты, лотерейных билетов, суммы превышения лимита кредита (она может образоваться из-за курсовой разницы или из-за отражения по счету операций без авторизации). Список категорий, на которые не действует льготный период, длиннее, подробный опубликован на сайте банка.

Снятие наличных и переводы

«Золотая» карта допускает также снятие наличных и перевод средств на электронные кошельки, собственные дебетовые карты и дебетовые карты других клиентов Сбербанка. Грамотный держатель кредитной карты не будет использовать ее для этих целей: на эти операции не распространяется льготный период.

Почему такое использование дорого стоит? Во-первых, начисление процентов начинается сразу же вслед за проведением операции. Во-вторых, за каждую такую «штрафную» операцию клиент заплатит дополнительно минимум 390 рублей. А если сумма выше 13 тыс. рублей, то 3% от нее.

Некоторые клиенты думают, что избежать этих начислений можно, если перечислять на карту не только сумму задолженности, но и собственные деньги сверх этой суммы. Это бессмысленная операция, так как любой расход будет считаться расходом кредитных средств.

В целом условия по «Золотой» карте Сбербанка аналогичны условиям подобных конкурирующих предложений. Лимиты для бесплатного снятия, например, практически не встречаются, только Альфа-Банк позволяет снять без немедленного «наказания» 50 тыс. рублей.

Бонусы и программы лояльности

Держатели «Золотой» карты участвуют в системе бонусов «Спасибо».

Кроме того, на сайте указан список привилегий (по сути, скидок, но получаемых не автоматически, а после зачисления клиента в программу) для держателей «Золотых» карт. По умолчанию банк предлагает платежную систему Visa, но по требованию клиента может подключить и Mastercard.

Плюсы:

– бесплатное обслуживание без ограничений по оборотам;

– бесплатный мобильный банк и СМС-оповещение.

Минусы:

– без персонального предложения от банка условия в среднем хуже;

– нет необлагаемого минимума для снятия наличных;

– не самый длинный льготный период;

– не всегда прозрачное подключение страховых платежей и полуавтоматическое увеличение лимита.

Кому подходит

Клиентам Сбербанка, четко понимающим правила использования кредитных карт.

Золотая карта

Тратьте от 15 000 ₽ в месяц по карте, получайте большие бонусы обменивайте их на скидки до 99% у партнеров

Где можно потратить бонусы СПАСИБО

Копите и обменивайте бонусы более чем у 200 партнеров программы
Узнайте, как получить еще больше бонусов

Дополнительные скидки и привилегии от платежных систем Visa и Mastercard,
а также – кэшбек от национальной платежной системы МИР

​Привилегии от Mastercard

Сроки изготовления карты

В Москве, Санкт-Петербурге, Новосибирске, Екатеринбурге, Нижнем Новгороде и других крупных городах карта будет готова через 2–3 рабочих дня, в областях изготовление и доставка займёт от 3 до 10 рабочих дней. На доставку в удалённые населённые пункты может потребоваться до 15 рабочих дней. Точные сроки можно узнать в таблице.

При выпуске карты учитываются только рабочие дни. Если заказать её вечером в пятницу, то срок изготовления будет считаться с понедельника.

Какие документы необходимы для получения карты?

Как начать получать бонусы СПАСИБО?

После получения карты необходимо зарегистрироваться в программе «Спасибо от Сбербанка». Самый простой способ зарегистрироваться: отправить СМС на номер 900 с текстом СПАСИБО 1234, где 1234 — последние четыре цифры номера карты.
Зарегистрироваться в программе также можно в личном кабинете Сбербанк Онлайн и в банкомате Сбербанка — найдите раздел «Спасибо от Сбербанка» и следуйте подсказкам.

Бонусы начисляются автоматически при оплате картой — их количество зависит от уровня привилегий.

Следует помнить, что бонусы начисляются только при оплате товаров и услуг. Этого не происходит при снятии наличных в банкоматах. А вот при оплате покупок дистанционно в Интернет-магазинах на счет зачисляются бонусные Спасибо.

Как я могу использовать бонусы СПАСИБО?

Как мне узнать реквизиты своей карты?

Чтобы узнать реквизиты, в мобильном приложении Сбербанк Онлайн найдите нужную карту и нажмите «Показать реквизиты».

Другой способ: в личном кабинете Сбербанк Онлайн зайдите в раздел «Карты» и найдите нужную карту, далее «Информация по карте» → «Реквизиты перевода на счёт карты».

Карта Visa Gold Сбербанк — условия в 2018 году

Сбербанк предлагает свои клиентам широкую линейку банковских карт. Одной из наиболее востребованных является Visa Gold , которая может быть дебетовой и кредитной. Причина популярности проста — она делает владельца платежеспособным в любой ситуации на всей территории России и за границей, ее просто оформить. Есть у этой карты и другие преимущества. Давайте узнаем все про карту Visa Gold Сбербанк — условия в 2018 году, плата за годовое обслуживание и пр.

Visa Gold в Сбербанке — преимущества карты

Для клиентов, оформивших золотую карту, Сбербанк предлагает следующие дополнительные преимущества:

  1. Высокая степень защищенности — даже украв эту карту, ею не смогут воспользоваться.
  2. При утере Visa Gold за границей, в кратчайшие сроки можно снять наличные.
  3. Широкая сеть банкоматов, отделений Сбербанка позволяет иметь легкий, удобный доступ к денежным средствам.
  4. Банк не взимает плату за обналичивание (в пределах лимита).
  5. Внушительные бонусы. Банк от своего имени возвращает от 0,5% за покупки, а его партнеры — до половины стоимости услуги, товара.
  6. Одинаковые условия при использовании карты в различных странах.
  7. Различные варианты пополнения карты делают эту процедуру всегда простой.

Существенными преимуществами карты является удобное конвертирование и возможность получения дополнительных карт.

Банк дает возможность заменить любую карту досрочно, причем без комиссии.

Недостатки

Обслуживание — это, пожалуй, самый существенный недостаток карты Visa Gold Сбербанк — условия в 2018 году предполагают оплату 3 тыс. рублей ежегодно, а за каждую дополнительную карту еще 2,5 тыс. рублей. Еще одним возможным недостатком может стать месячный лимит, который составляет 3 млн руб., суточное ограничение — 300 тыс. Но Сбербанк готов предоставить любую нужную сумму и сверх лимита, только будет снята комиссия размером в 0,5%. Если деньги снимаются в банкоматах других банков, то придется заплатить комиссию в размере 1%.

Как получить карту Visa Gold в Сбербанке

Оформить такую карту сможет:

  • достигший совершеннолетия;
  • гражданин России, у которого в паспорте есть отметка о регистрации.

Иностранцы также могут подавать заявление на получение Visa Gold , но решение о выдаче карты в банке принимается в индивидуальном порядке.

Сама же карта дает следующие возможности:

  • в качестве валюты используются рубли, евро, доллары;
  • выполняется обналичивание, обслуживание на одинаковых условиях за границей и в России. Это же касается всех акций, которые проводит Сбербанк;
  • получать бонусы по программе Спасибо, что позволяет существенно экономить на покупках;
  • максимально защитить свои деньги, т.к. все карты оснащены электронным чипом.

Также, банк позволяет оформлять дополнительные карты, а каждый родитель вправе заказать её своему ребенку, который достиг семилетнего возраста. Visa Gold может использоваться в качестве зарплатной карты.

Для получения этой карты необходимо:

  • подать заявку в ближайшем отделении Сбербанка, имея с собой российский паспорт. Заявка может быть подана онлайн , но единственное преимущество такого способа в том, что будет получено персональное приглашение для посещения отделения;
  • после получения согласия банка, следует прибыть в отделение для подписания договора и получения карты.

Собственно, достаточно высокая плата и лимит являются единственными минусами этой банковской программы. Но это компенсируется целым рядом существенных преимуществ.

VISA Gold с оригинальным дизайном

Сбербанк дает клиентам возможность получить Visa Gold с оригинальным дизайном, которым может быть фотография владельца (даже изображение из соцсетей) или картинка из базы Сбербанка. Заказать такую услугу можно онлайн на сайте банка.

Пополнение счёта карты

Пополнить Visa Gold несложно. Следует выбрать один из многочисленных вариантов:

  • нужная сумма будет зачислена на счет в любом отделении Сбербанка. Для этого, достаточно передать деньги кассиру, предоставить паспорт и указать номер карты. Если при себе нет документов, то можно указать номер счета и реквизиты представительства, в котором подписывался договор на обслуживание;
  • можно воспользоваться терминалом — это один из самых распространенных способов пополнения;
  • с любого счета, карты Сбербанка. Операцию можно выполнить в Личном кабинете Сбербанк Онлайн , используя мобильное приложение. Если есть другая карта, то деньги будут легко перечислены с помощью терминалов, банкоматов банка;
  • со счета в любом другом банке. Такая процедура наиболее трудоемкая, так как следует знать реквизиты Сбербанка, номер карты, счета. Кроме того, деньги зачисляются не мгновенно, как в большинстве случаев, а на протяжении суток;
  • с помощью сервиса Visa Direct — такая процедура доступна во всем мире. Перевод нужной суммы осуществляется в режиме онлайн , при помощи компьютера, смартфона или через терминалы, банкоматы банков, работающих с этим сервисом. Процесс зачисления денег мгновенный, но бывают задержки.

Подробности по дебетовым золотым картам в Сбербанке

Все возможности и условия по золотым картам VISA Gold в Сбербанке — на странице официального сайта.

Золотая кредитная карта Visa Gold

Главной особенностью кредитной карты Visa Gold и ее преимуществом является длительный льготный период (50 дней), на протяжении которого можно пользоваться деньгами бесплатно, то есть процент не будет начисляться. По истечении месяца, придет банковский отчет и остается еще 20 дней, чтобы погасить всю снятую сумму. Если погасить всю сумму в указанный срок не получается, то процентная ставка составит 23,9 — 27,9%.

Обслуживание карты может быть бесплатным, но это касается только граждан, получивших личное предложение от Сбербанка, остальным придется ежегодно платить 3 тыс. рублей. Максимальный лимит на данной карте — 600 тыс. рублей.

Кто может получить кредитную карту Visa Gold Сбербанк? Условия в 2018 году таковы — получить ее может трудоустроенный россиянин, достигший 21 года. Стаж не должен быть меньше 6 месяцев на последнем месте работы и одного года вообще. Для оформления кредитки следует предоставить документ, подтверждающий наличие дохода — справку 2-НДФЛ, где указана зарплата за последние полгода. Сбербанк может заменить указанный документ на справку по собственной форме — это несколько упрощает задачу.

Также клиент обязан предоставить следующие документы:

  • паспорт;
  • копию трудовой книжки, которая указывает, что человек работает и у него есть достаточный стаж. Банк также принимает копии трудовых договоров, свидетельств ИП (обязательно заверенных нотариусом).

Для получения кредитки нужно выполнить следующие действия:

  1. Подать заявку. Это можно сделать онлайн.
  2. Дождаться предварительного одобрения.
  3. При
  4. Прийти в отделение банка и предоставить указанные выше документы.
  5. Дождаться окончательного решения — это может занять двое суток.
  6. Получить карту.

Преимущества кредитной карты Visa Gold

Кредитная карта Visa Gold Сбербанк — условия в 2018 году предоставляют следующие возможности:

  • скидки, бонусы от Сбербанка, его партнеров, системы Visa могут достигать 50% от стоимости услуги, товара;
  • пользоваться всеми сервисами кредитора (Сбербанк Онлайн и др.);
  • при потере карты за пределами РФ, банк гарантирует получение нужной суммы в кратчайшие сроки;
  • множество вариантов обналичивания, погашения долга;
  • контроль над операциями, остатком денежных средств; получение любой информации, причем различными способами.

Пользоваться кредиткой просто, достаточно предъявить ее в любой торговой точке, указать SecureCode , а при операции онлайн, реквизиты и деньги мгновенно поступят на счет продавца.

Отзывы о картах VISA Gold

Несмотря на стоимость обслуживания, карта Visa Gold Сбербанк (условия в 2018 году подробно описаны выше), имеет много положительных отзывов. Банк предоставляет множество дополнительных преимуществ, которые особенно важны при поездках за границу. Использование данных карт имеет высокую степень защиты.

Описание кредитной карты Виза Голд от Сбербанка

Линейка пластиковых карт, выпускаемых Сбербанком, представлена дебетовым и кредитным пластиком разных платежных систем. Каждый владелец карточки вправе выбрать уровень подключаемых привилегий и опций. В премиум-сегменте особой популярностью пользуется карта Сбербанка Visa Gold, обеспечивающая полный спектр банковских услуг, включая онлайн платежи, с правом участия в бонусной программе с повышенным начислением баллов за покупки в партнерской сети эмитента. За высокой годовой платой скрывается целый спектр льгот и скидок, а также дополнительны сервис с выгодным приобретением билетов на самолет и мероприятия.

Особенности золотых карт Сбербанка

Пластик Visa Gold выпускается в 2 вариантах – кредитка и дебетовая карта с открытием счетов в рублях, долларах или евро. Независимо от источника финансирования расходных операций, карточка обеспечивает следующие привилегии:

  • повышенное накопление бонусов по программе «Спасибо»;
  • эмиссия дополнительного пластика для членов семьи всех возрастов старше 7 лет;
  • получение скидок и участие акций не ограничено оплатами в пределах РФ;
  • полная поддержка и свободное использование карточки независимо от страны нахождения плательщика;
  • высокий уровень безопасности, благодаря оснащению чипом;
  • право получения регулярных отчислений от работодателя с оплатой годового обслуживания за его счет.

Виза Голд выпускается наравне с золотым пластиком от Мастеркард или Мир, и дает более широкий сервис и возможности, как при оплате в России, так и за ее пределами.

После эмиссии карточкой пользуются на протяжении 3 лет с последующим перевыпуском без дополнительной платы.

Платежный пластик предполагает возможность совершения списания через смартфон, либо путем приложения карточки к терминалу (бесконтактные платежи).

При использовании золотого пластика полномочия клиента гораздо шире:

  1. В течение суток снимают до 300 тысяч рублей через банкомат или в отделении. По кредиткам сумма ограничена 100 тысяч рублей.
  2. Сумма более 300 тысяч рублей выдается через кассу эмитента с взиманием 0,5% с разницы от превышения.
  3. За месяц обналичивают до 3 миллионов рублей.

Снятие средств с дебетового пластика происходит бесплатно, если используется устройство самообслуживания Сбербанка или его отделение. Плата взимается за выполнение следующих финансовых операций:

  • обналичивание в банкоматах посторонних банковских учреждений – 1% или 100 рублей;
  • снятие наличных в офисах других банков – 150 рублей за операцию или 1%;
  • запрос выписки через банкомат – 15 рублей за 1 заявку.

Остальной сервис банка предоставляется бесплатно:

  • электронные выписки по последним операциям по карточному счету;
  • мобильный банк.

По золотым кредитным картам основные параметры:

  1. Лимит до 600 тысяч рублей.
  2. Процентная ставка – 23,99-25,99%.

В пределах 50-дневного грейс-периода процентная переплата не устанавливается.

Правила пользования картами Виза Голд

Сама по себе золотая карточка – первый уровень привилегий, которые обещает эмитент клиентам, которым предоставлена возможность попасть в список привилегированных пользователей пластика. Помимо расширенного списка полномочий по снятию наличных и безналичному переводу средств, эмитент гарантирует повышенное начисление бонусов, которые далее подлежат списанию при оплате в любом магазине партнерской сети.

Полный список партнеров можно найти в разделе Спасибо после авторизации в личном кабинете на сайте. Там же можно контролировать динамику начисления и списания бонусов «Спасибо».

Правила использования бонусной программы представлены ниже:

  1. Оплаты в кафе, ресторанах дают до 5% возврата в виде бонусных баллов.
  2. 1% возвращается в виде «Спасибо от Сбербанка» при покупках в супермаркетах.
  3. До 20% готовы зачислить обратно в виде бонусов партнеры эмитента, в число которых входят популярные ритейлеры, компании-организаторы различных концертов, сети салонов, перевозчиков и т.д. Особую краткосрочную акцию недавно запустила Пятерочка, обещая по некоторым группам товара начисление до 100% бонусных баллов.
  4. Спасибо обмениваются на купоны и скидки, подарочные сертификаты партнеров, число которых уже достигло 2 сотен компаний.
  5. Каждый накопленный балл обменивается на 1 рубль скидки, с правом оплаты ими до 99% от стоимости товара.

Помимо повышенных баллов, зачисляемых по бонусной программе, владелец пластика обеспечивается скидками, медицинской, юридической, информационной поддержкой от платежной системы Виза.

Преимущества и недостатки карт Visa Gold

Работа с карточкой Голд удобна и более выгодна, чем оплата классическим платежным продуктом, однако для правильного применения преимуществ привилегированного пластика, стоит тщательно изучить все характеристики продукта, а также проанализировать все плюсы и минусы.

Достоинства карты представлены обширным списком:

  1. Зачисление бонусов по многим востребованным среди физлиц категориям.
  2. Свободное использование кэшбэка в виде баллов «Спасибо» при оплате в магазинах и на сайтах партнеров, представленных магазинами розницы, АЗС, местами общественного питания, аптеками и т.д.
  3. Снятие средств с карточного счета – до 3 миллионов рублей в течение месяца.
  4. Высокий порог суточного обналичивания – 300 тысяч рублей.
  5. По кредиткам – льготный период с бесплатным использованием заемных средств без начисления процента.
  6. Выгодные безналичные операции с нулевой комиссией эмитента.
  7. Максимальный уровень безопасности, обеспеченным чипом, с защитой от взлома и обнуления счета мошенниками при краже или потере. Украденная карточка экстренно блокируется и перевыпускается бесплатно для клиента.

Помимо приятных бонусов от платежной системы владельцы привилегированного пластика должны учитывать некоторые ограничения, установленные правилами банка:

  • по кредитке обналичивание денег становится невыгодным – процент достигает 3-4% или 390 рублей, в то время как некоторые банки действует предложение бесплатного снятия наличных;
  • льготный период для использования заемных средств слишком мал по сравнению с другими российскими эмитентами, где грейс-период достигает 60-120 дней;
  • сама карта в обслуживании достаточно дорогая, и может окупиться только при активном использовании ее в РФ.

В то же время, оплаты по карте можно избежать, если выпуск организован в рамках зарплатного проекта, либо банк сам предложил выпустить кредитный пластик с бесплатным обслуживанием.

Условия получения

Для оформления привилегированного пластика недостаточно простого обращения в банк. Золотая карточка предполагает отнесение конкретного заявителя в число лояльных клиентов.

Стать владельцем Gold Visa проще, если человек относится к:

  • пенсионерам, получающим отчисления от ПФР на карту или счет в банке;
  • трудоустроенным сотрудникам компаний, выплачивающих заработанные средства на карточки Сбера;
  • активным пользователям других дебетовых продуктов (с активностью в течение последнего месяца);
  • действующим вкладчикам;
  • надежным заемщикам, на практике доказавшим свою ответственность и обладающим безупречной кредитной репутацией.

Чтобы получить карточку категории Голд, клиент должен соответствовать следующим условиям:

  1. Возраст — 18-65 лет.
  2. Гражданство – РФ.
  3. Регистрация – на территории Российской Федерации и постоянное проживание по месту регистрации.

Для эмиссии кредитки эмитент вправе потребовать предоставить вместе с паспортными данными справку 2-НДФЛ и другие бумаги, подтверждающие трудоустройство. При рассмотрении заявки Сбербанк оставляет за собой право проверки репутации через запрос выписки БКИ с информацией о погашении предыдущих кредитов.

После выдачи пластика человек получает доступ к безналичным операциям в магазинах, через банкоматы, а также отдает финансовые распоряжения дистанционным способом через авторизацию в личном кабинете интернет-банкинга или мобильное приложение. Подключение мобильного банка позволит управлять переводами и оплатой сотовой связи прямо через телефон, пользуясь удобным смс-банкингом на короткий номер «900».

При получении карточки клиент самостоятельно придумывает собственный пароль, либо пользуется предоставленным пинкодом, с правом на последующее его изменением через банкомат или терминал банка.

Чтобы активировать карточку, достаточно выполнить первую операцию запроса баланса через устройство самообслуживания, либо дождаться автоматической активации на следующий после получения день.

Как получить карту Visa Gold от Сбербанк

Порядок получения привилегированного пластика мало отличается от обычной процедуры эмиссии. Отличия в процедуре есть только, если запрашивается кредитная карта Виза Голд от Сбербанка.

Чтобы оформить карту, действуют в следующей последовательности:

  1. Отправка онлайн-заявки с сайта эмитента, либо подача заявления на бумажном носителе непосредственно в отделении. Иногда, заказать предодобренную кредитку удается по звонку, когда сам банк предлагает эмиссию, а клиенту остается прийти в отделение и подписать документы.
  2. Рассмотрение обращения и принятие решения о допустимости сотрудничества на основании представленных документов. Для дебетового пластика достаточно российского паспорта с регистрацией по месту обращения. Для кредитки дополнительно потребуют сообщить сведения о работодателе и представить справку о зарплате (исключение – при наличии зарплатной карты Сбербанка).
  3. В течение нескольких дней банк изготавливает именной пластик и клиент приглашается для подписания договора.

Поскольку доставка пластика на дом не предусмотрена, предстоит поставить в планы визит в отделение для оформления и выдачи карточки.

Сколько стоит обслуживание карт

Одним из недостатков платежного продукта с повышенными привилегиями является высокая плата за обслуживание. Если выпуск инициирован самим клиентом, стоимость годового обслуживания составляет 3 тысячи рублей. Исключение предусмотрено для обслуживания кредитной карты. Согласно действующим тарифам, банк готов обслуживать клиента бесплатно на всем протяжении действия договора (т.е. 3 года).

Помимо основной карты можно выпустить дополнительные карточки, обслуживание которых по тарифным планам эмитента составит 2,5 тысячи рублей.

Привилегированный пластик обеспечивает бесплатным мобильным банком и смс-информированием, с подключением к полному сервису дистанционного управления по карте абсолютно бесплатно.

Ссылка на основную публикацию
×
×
Adblock
detector