Особенности использования карты MasterCard от Сбербанка

Карта MasterCard от Сбербанка

Сбербанк и транснациональная финансовая корпорация MasterCard уже давно тесно сотрудничают, предоставляя своим клиентам богатый выбор карточных продуктов. Карты MasterCard ценятся за надежную защиту, прекрасный функционал и не зря считаются престижными в любой точке земного шара. В нашей стране MasterCard Сбербанка сочетает в себе все возможности сервисов крупнейшего в стране банка и самой популярной платежной системы мира.

Что представляет собой MasterCard

Если говорить о платежной системе, то это крупнейшее финансовое объединение со штаб-квартирой в США и структурой, охватывающей 22 тысячи отделений в более чем 210 странах мира. А если задаться вопросом, как выглядит карта MasterCard Сбербанка, то здесь никаких особенностей нет – она такая же, как в любой другой точке мира, за исключением, конечно, дизайна. Сбербанк выпускает карты в нескольких вариантах внешнего оформления, но с сохранением общих принципов размещения номеров, защитных элементов и логотипов. При этом существует возможность заказать карту с индивидуальным дизайном.

Внешне – это кусочек пластика прямоугольной формы с закругленными краями, который от других отличается лишь логотипом платежной системы. На лицевой стороне можно обнаружить название карты, фамилию и имя держателя, номер и срок действия, а на обороте – магнитную полоску и код безопасности.

Возможности платежного инструмента

Возможности карты Сбербанка MasterCard ничем не ограничены. Такой пластик пригоден для любых финансовых операций. С его помощью становятся доступными:

• безопасные расчеты в магазинах по всему миру и в интернете;
• надежные и быстрые денежные переводы с помощью современной технологии и MoneySend, с минимальными комиссиями и комфортными лимитами;
• оплата кредитов онлайн без комиссии;
• быстрые бесконтактные способы оплаты;
• удобные покупки в одно касание;
• вывод наличных в любых банкоматах вне зависимости от страны нахождения;
• круглосуточное обслуживание в контактном центре Сбербанка;
• экстренная выдача наличных за рубежом в случае утраты;
• бонусы «Спасибо», платежной системы, а также многое другое.

С MasterCard от Сбербанка можно почувствовать финансовую независимость на международном уровне. А благодаря современной технологии SecureCode – и премиальную защиту.

Разновидности платежных карт

Сбербанк выпускает шесть видов дебетовых карт в этой платежной системе. Все без исключения обладают достоинствами пластика MasterCard и подключены к программе «Спасибо» Сбербанка. При выборе важно обратить внимание на то, сколько стоит годовое обслуживание карты Сбербанка MasterCard. Ознакомимся с показателями в представленной ниже сравнительной таблице.

Наименование	Требования к клиенту (возраст)	Выпуск и обслуживание в год	Комиссии	Лимиты
Классическая с индивидуальным дизайном	от 14 лет (от 7 лет – для дополнительных карт)	Дизайн – 500 руб. ($15 / 15 евро). Обслуживание: первый год – 750 руб. ($25 / 25 евро), последующие – 450 руб.($15 / 15 евро)	Пополнение и выдача в банкоматах и кассах банка – 0%. В банкоматах других банков – 1% от суммы, но не менее 100 руб./$3/3 евро; в кассах других банков – 1%, но не менее 150 руб /$5/5 евро	Выдача: в сутки – 150 тыс. руб., в месяц – 1,5 млн руб.
Классическая	от 14 лет (от 7 лет для дополнительных карт)	первый год – 750 руб. ($25 / 25 евро), последующие – 450 руб.( $15 / 15 евро)	Пополнение и выдача в банкоматах и кассах Сбербанка – 0%. В банкоматах других банков – 1% от суммы, но не менее 100 руб./$3/3 евро. В кассах других банков – 1%, но не менее 150 руб. /$5/5 евро	Переводы: до 500 тыс. руб./день. Снятие: до 300 тыс. руб./день, до 1,5 млн/мес.
«Активный возраст»	От 54 лет – женщины и от 59 лет – мужчины.	Бесплатно. 3,5% годовых на остаток по карте. «Мобильный банк»: первые 2 календарных месяца бесплатно, далее 30 руб./мес.	Комиссия за пополнение в другом банке – 1,25%; мин. – 30 руб., макс. – 1 000 руб. Выдача во всех банкоматах без комиссии	Выдача: 50 тыс. руб./день, 500 тыс. руб./мес.
«Молодежная»	С 14 до 25 лет	150 руб.	Пополнение и выдача в кассах и банкоматах Сбербанка – без комиссии; в банкоматах других банков -1% (не менее 100 руб.); в кассах – 1% (не менее 150 руб.)	Выдача: в сутки – 150 тыс. руб., в месяц – 1,5 млн руб.
«Золотая»	От 18 лет	3 тыс. руб.	Выдача и пополнение наличными – бесплатно. В банкоматах других банков – 1% (не менее 100 руб.), в кассах – 1% (не менее 150 руб.)	Переводы – до 500 тыс. руб./день. Снятие – до 600 тыс. руб./день, 3 млн руб./мес.
«Моментальная»	От 14 лет	Бесплатно	Пополнение и выдача в банкоматах и кассах Сбербанка – без комиссии. Выдача в других банкоматах – 1% (не менее 100 руб. /$3/3 евро), кассах – 1% (не менее 150 руб. /$5/5 евро)	Выдача – 50 тыс./сутки, 100 тыс./мес. Лимит на операции в сутки без комиссии – 100 тыс. руб./$3500/ 2500 евро.

Далее мы вкратце ознакомимся с достоинствами каждой карты.

Стандартная MasterCard

Банковская карта MasterCard Standard Сбербанка представляет собой классический продукт. Выпускается сроком на три года (перевыпуск бесплатный) и считается лучшим предложением для пользователей, для которых важно оптимальное сочетание цены и качества. Пластик оснащен мультивалютным счетом и удобен для использования за рубежом, поскольку конвертация осуществляется автоматически. Подключен к бонусной программе «Спасибо», мобильному и интернет-банку.

Держателю MasterCard Standard от Сбербанка доступны бесконтактные способы оплаты Apple Pay, Samsung Pay и Android Pay. Кроме того, карту можно привязывать к электронным кошелькам, а избранным клиентам Сбербанк предлагает овердрафт.

Momentum

Данный продукт отличается скоростью оформления – в течение 10 минут. Выдается сразу после подписания договора в отделении банка. Пластик подключен к программе «Спасибо», имеет мультивалютный счет. Кроме того, стоимость обслуживания карты MasterCard Сбербанка этого типа составляет 0 рублей. Карта неименная, но идеально подходит для большинства простых расчетно-кассовых операций. При этом легко подключается к онлайн и мобильному сервисам, пользователю также доступна услуга «Автоплатеж».

MasterCard Gold

«Золотой» пластик выдается на три года, отличается расширенным пакетом опций и льготными условиями обслуживания. Оформление, как и повторный выпуск, бесплатное. Мультивалютный счет, бесконтактные способы оплаты, квалифицированная круглосуточная помощь и возможность вывода средств в любом банкомате позволяют везде и всегда чувствовать себя спокойно. А если вспомнить специальные предложения и приоритетное обслуживание от платежной системы, станет понятно, почему эту карту называют статусной.

Карта «Активный возраст»

Этот продукт создан специально для пенсионеров, которые ведут активный образ жизни. Оформляется на пять лет. Пластик имеет только рублевый счет, но снабжен полным функционалом, необходимым современному человеку, включая возможность совершать платежи в одно касание. С его помощью можно рассчитываться за рубежом и в интернете, пользоваться бонусами «Спасибо», специальными предложениями для путешествий, получать бесплатный доступ к видеокурсам, принимать участие в тематических распродажах и многое другое. Карту может получить россиянин, иностранец и даже лицо без гражданства.

Разновидности кредиток

Кредитная карта, эмитируемая Сбербанком в платежной системе MasterCard, может быть классической, золотой или премиальной. Данный продукт позволяет быстро получать в распоряжение кредитные средства, но доступен только для граждан России. Для оформления требуется паспорт и пакет документов, подтверждающих платежеспособность. Большой льготный период, приемлемые лимиты, невысокий процент и бонусы помогают стать этому платежному инструменту конкурентным предложением на рынке. Больше информации об этом пластике вы найдете в статье «Кредитная карта Сбербанка MasterCard».

Оформление

Оформить карту MasterCard в Сбербанке можно:

1. Непосредственно в отделении.
2. В режиме онлайн на сайте банка.

Первый вариант предполагает посещение офиса, в котором необходимо предъявить паспорт и написать заявление. Когда карта будет готова, клиента известят по телефону. Получить заказ можно только в отделении банка или с помощью курьерской доставки (услуга стоит 300 рублей).

Проще провести процедуру оформления онлайн. Для этого нужно:

1. Открыть официальный сайт банка.
2. Выбрать карту и нажать «Заказать онлайн».
3. Заполнить форму – указать личные данные, номер телефона и адрес электронной почты, после чего нажать «Далее».
4. Внести паспортные сведения и указать место получения.
5. Дождаться СМС о готовности заказа и забрать его в отделении, подписав договор и получив PIN-код.

Отметим, что кредитку можно заказать на сайте, но получить ее можно только в отделении.

Как активировать

Пластик необходимо активировать. Процесс происходит автоматически через сутки после получения. Чтобы воспользоваться платежным инструментом в день выдачи, можно его активировать с помощью банкомата. Нужно вставить карту в слот, ввести PIN-код и запросить баланс. Подробнее процедура описана в материале «Активировать карту Сбербанка».

Вывод наличных с дебетовой карты

Снять наличные с платежной карты можно:

1. В кассе Сбербанка, а в некоторых случаях – другого банка.
2. В банкомате Сбербанка или другого финучреждения.

В кассах нужно предъявлять паспорт. Оператору необходимо сообщить номер карты и требуемую сумму (иногда – указать валюту). В Сбербанке, если не превышать лимит, комиссии не будет, чего нельзя сказать о «чужих» кассах и банкоматах.

Как работать с банкоматом, наверное, уже знает каждый пользователь. Нужно вставить пластик в слот, набрать PIN, войти в раздел «Снять наличные», указать сумму, выбрать с чеком или без и подтвердить операцию. Останется получить деньги и забрать карту.

Разумеется, кроме этого, можно войти в «Сбербанк Онлайн» и перевести деньги на карту другого банка, кошелек, отправить их «Почтой России» или воспользоваться другой системой переводов.

Если платежная карта ушла в минус

На дебетовой карте хранятся деньги держателя. Если банком не был предоставлен овердрафт, то отрицательный баланс может появиться только в следующих случаях:

• технический овердрафт (в результате списания платы за обслуживание, конвертации, вывода всей суммы на счете или ошибочной транзакции);
• сбой в банковской системе или банкомате (например, когда сумма списывается дважды);
• арест счета и перечисление с него средств для погашения долга.

Прежде всего клиент должен обратиться в банк и объяснить ситуацию. Более полно эта тема раскрыта в публикации «Минус на дебетовой карте Сбербанка».

Плюсы и минусы

У MasterCard преимуществ гораздо больше, чем недостатков. К первым относятся широкие возможности этих карт (читайте выше). Из минусов можно отметить:

• высокую стоимость обслуживания, хотя есть карты MasterCard без годового обслуживания;
• лимиты на вывод;
• письменное обращение в банк при необходимости блокировки;
• отсутствие юридической или медицинской помощи.

Но самое неприятное то, что в большинстве случаев даже не предполагается начисление процентов на остаток.

Как выглядят карты Сбербанка Visa, MasterCard, Maestro и Сберкарт: Видео

Карта Мастеркард Сбербанк

На российском рынке карточки с бесконтактной технологией появились в 2008 году, и с этого момента получили широкое распространение среди населения. Причина популярности продукта заключается в простоте его использования при платежах, которые осуществляются в одно касание. Бесконтактная карта MasterCard Сбербанка позволяет осуществлять платежи с помощью технологии PayPass. В данной статье мы разберем подробнее особенности получения и использования этого карточного продукта.

Карта Мастеркард Сбербанк — особенности использования

Отличие данного продукта от обычных банковских пластиков — наличие NFC-чипа. Благодаря ему, соединение происходит в несколько секунд. Использование технологии беспроводной высокочастотной связи PayPass при оплате позволяет ускорить процесс покупки и повышает степень защищенности платежного инструмента. Так, карточку можно даже не вынимать из кошелька, а просто поднести ее к устройству считывания информации на кассе. Радиосигнал передается даже через небольшое препятствие. При этом не нужно озвучивать код, передавать пластик в чужие руки и т.п.

Еще одним достоинством, ускоряющим процесс ежедневных покупок, выступает отсутствие необходимости вводить пин-код при снятии суммы менее 1000 рублей.

Процесс оплаты предельно простой. Для начала нужно убедиться, что на терминале есть пиктограмма в виде волн или надпись PayPass. Это говорит о том, что здесь можно расплатиться бесконтактной картой Мастеркард Сбербанка. Нет необходимости даже выпускать ее из рук. Как пользоваться:

1. Проверить сумму, указанную на терминале.
2. Поднести пластик к устройству.
3. Прозвучит звуковой сигнал и на табло появится сообщение: Оплачено, Одобрено или др.

Если кассы не оснащены POS-терминалами, то расплатиться карточным продуктом с NFC-чипом можно как обычным пластиком. В устройствах, на которых отсутствует логотип PayPass, он действует как обычная контактная карта. В частности, к ней можно подключить сервисы дистанционного управления (Мобильный и Онлайн банк), выполнять переводы, оплачивать услуги, настраивать автоматически платежи, пользоваться бонусами Спасибо. Кроме того, ее можно оформить в рамках зарплатного проекта.

Популярность пластиков с PayPass объясняется их неоспоримыми преимуществами:

Комфортное использование — пластик можно не вынимать из бумажника, что значительно уменьшает изношенность продукта. Безопасность соединения — из-за небольшого расстояния между пластиком и считывающим устройством во время оплаты, а также скорость соединения, делает невозможным перехват данных по пластику. При оплате карточка находится в руках ее держателя, что исключает возможность подсмотреть посторонним лицам реквизиты, чтобы воспользоваться ими в мошеннических целях. Исключается двойное списание суммы. Свидетельством завершения транзакции является звуковой сигнал. Мгновенная оплата наиболее выгодна для поездок в метро и общественном транспорте. Простота проведения платежных операций позволяет расширить сферу применения продукта.

Единственным недостатком карточного продукта с микрочипом является то, что не во всех торговых организациях и в сфере обслуживания установлены POS-терминалы. Но это не является препятствием для использования пластика: им можно пользоваться, как обычным пластиком с магнитной полосой.

Виды бесконтактных карточек MasterCard Сбербанка

Чтобы убедиться, поддерживает ваш платежный инструмент PayPass или нет, достаточно посмотреть на лицевую сторону пластика. Если на нем изображена пиктограмма в виде волн, то его можно использовать для платежей в одно касание.

На данный момент технология PayPass присутствует во многих дебетовых и кредитных карточках MasterCard:

Золотая (годовое обслуживание — 3000 руб.);

Классическая (750 руб.);

Молодежная (150 руб.);

Молодежная с индивидуальным дизайном (150 руб.);

Моментальная (бесплатное обслуживание);

World Black Edition (4900 руб.); с транспортным приложением Тройка (900 руб.).

Карта Тройка Мастеркард

Сравнительно новым преимуществом выступает возможность подключить транспортное приложение на карту Мастеркард бесконтактная (Сбербанк Тройка). Ее используют для оплаты проезда. Действует программа на московское метро и общественный транспорт.

Карточка с транспортным приложением Тройка обеспечивает высокую скорость оплаты проезда в метро и общественном транспорте

Автоматически с карточного счета списывается размер, согласно тарифному плану Электронный кошелек:

наземный транспорт: 29 рублей; метро: 30 рублей; монорельс: 30 рублей; с пересадками: 46 рублей.

При необходимости, можно записать на пластик с транспортным приложением иные билеты или проездные. Она позволяет приобретать любые из них: Единый (с лимитом или без), ТАТ, 90 минут.

Пластик обойдется в 900 рублей (за годовое обслуживание). Размер за второй и третий год несколько ниже – по 600 рублей. Оформление происходит в порядке, аналогичном для любого банковского продукта:

1. Подача заявления (необходим паспорт).
2. Ожидание согласования – до 2-х дней.
3. Сообщение на телефон клиента о готовности.
4. Получение в отделении.

Как работает бесконтактная карта (видео)?

Из видео вы узнаете, как можно оплачивать покупки по технологии PayPass.

Заключение

При выборе карточного продукта стоит отдать предпочтение пластикам с бесконтактной технологией. Удобство и безопасность применения являются существенным преимуществом по сравнению с другими аналогами. Оплата в одно касание позволяет экономить время, что особенно ценится в ежедневных платежах.

Карта мастер кард Сбербанка: условия, тарифы, возможности

Карта МастерКард Сбербанк — это совместный банковский продукт самого крупного финансового учреждения России и транснациональной корпорации MasterСard. В результате такого сотрудничества, клиенты финучреждения получают широкий выбор высококачественных банковских услуг международного уровня. В Мастеркард сочетаются все опции сервисов, предлагаемых Сбербанком.

Что представляет собой MasterCard?

Для уха обычного россиянина МастерКард – это карточка, которую можно получить в одном из банков Российской Федерации.

Если «копать глубже», это крупномасштабное финансовое объединение. Его штаб-квартира располагается в Соединённых Штатах Америки, а структура охватывает более 22 000 банковских отделений, располагающихся в более 210 государствах.

Международная банковская карта, выпускаемая объединением, в различных странах схожа. Главное отличие продуктов разных финучреждений различных стран – дизайн. У каждого пользователя есть возможность заказать пластик с оригинальным дизайном индивидуального плана.

Возможности платежного средства

МастерКард пользуется популярностью у клиентов Сбербанка, так как имеет широкий спектр возможностей:

• наличие бонусной системы «Спасибо», позволяющей собирать баллы и получать скидки до 99% при покупке товаров, услуг, билетов на транспорт, в театр, кино и т. д.;
• в случае утери за пределами страны, можно получить наличные в экстренном порядке;
• обслуживание в контактных центрах Сбербанка осуществляется круглосуточно;
• средства выводятся в любых аппаратах самообслуживания, вне зависимости от того, в какой стране находится владелец карты;
• комфортные приобретения одним касанием;
• быстрые покупки в контактном режиме;
• безкомессионная оплата займов через интернет;
• MoneySend и современные технологии, позволяющие делать быстрые и безопасные переводы денежных средств в больших объёмах при минимальных комиссионных сборах;
• покупки с безопасными расчётами можно делать в большинстве стран мира и в интернет-магазинах.

MasterCard от Сбербанка почти ни чем не ограничена. С нею вы получаете финансовую свободу и независимость. Её безопасность обеспечивает технология SecureCode.

Разновидности платежных карточек

Пластиковый Стандарт – это классика со сроком действия 3 года. Продукт пользуется популярностью, благодаря сочетанию 3-х важных показателей:

• стоимость;
• качество обслуживания;
• широкий спектр возможностей.

За выпуск и перевыпуск Standard плата не взымается. Возможно пользоваться как рублёвым, так и валютным счётом. Конвертация осуществляется в автоматическом режиме по курсу Сбербанка.

Momentum

Уникальность этого продукта в скорости оформления. Процесс занимает не более 10 минут. Предварительно в финансовом учреждении заключается контракт между клиентом и банком. Преимущества следующие:

• участие в бонусной программе Спасибо;
• наличие мультивалютного счёта;
• бесплатное обслуживание;
• доступность опции «Автоплатёж»;
• обслуживание в мобильном и онлайн сервисах.

Продукт не именной, но позволяющий пользоваться большинством услуг Сбербанка.

MasterCard Gold

Срок эксплуатации «золотого» пластика – 3 года. Предлагается наиболее широкий пакет опций и премиум обслуживание. Оформляется и перевыпускается на безоплатной основе. Выводить средства можно в любом банкомате мира. Счёт мультивалютный.

Карта «Активный возраст»

Пластиковый продукт предназначен специально для людей пенсионного возраста, которые продолжают жить в активном ритме. Срок действия – 5 лет. Возможности таковы:

• участие в программе начисления баллов «Спасибо»;
• пользователи могут участвовать в тематических распродажах;
• безоплатный доступ к видеокурсам;
• можно оплачивать покупки за границей и в интернет-магазинах;
• платежи можно делать в одно касание;
• 3,5% годовых, начисляемых на остаток;
• стоимость мобильного банка всего 30.00 в месяц (первые 2 месяца бесплатно).

Обзор пластиковых карт Мастеркард в Сбербанке

Пластиковые карты Мастеркард от Сбербанка — уже не просто средство расчета, это удобный инструмент для оплаты покупок и услуг, перевода денежных средств в любую точку земного шара, накопления и использования бонусов. Mastercard – распространенная платежная система международного уровня. Ее выбирают множество пользователей, поскольку находят в линейке продукта оптимальный вариант для удовлетворения финансовых потребностей.

Сбербанк предлагает карточки Мастеркард двух типов:

Тот и другой вид различается по классовой категории:

Активное использование карт дает клиенту ряд привилегий (в зависимости от уровня): снижение стоимости обслуживания, увеличенные лимиты, выгодный кэшбек и бонусы, индивидуальный дизайн.

Тарифы и условия по Mastercard

Разновидности карточных продуктов Мастеркард, их особенности, лимиты и тарифы приведены в таблицах ниже.

Дебетовые карты

Стоимость годового обслуживания (в рублях)	Бонусы «Спасибо»	Золотая	3	300 000 / 3 млн.
750 — 1-й год;

450 — 2-й и последующие

3 150 000 / 1,5 млн. 750 1-й год;

450 — 2-й и последующие

+ 500 стоимость дизайна до 20% у партнеров Молодежная 3 150 000 / 1,5 млн. до 20% у партнеров Стоимость обслуживания
(в рублях) Кредитный
лимит, руб. Золотая до 0,5 на покупки, до 20% у партнеров 25,9% (с);

23,9% (п) до 300 000 (с)

до 600 000 (п) Премиальная до 20% 23,9% (с);

21,9% (п)

У всех карт имеется льготный период — до 50 дней, перод их действия — 3 года. К стандартным услугам по кредиткам относятся оплата покупок/услуг, снятие наличных, накопление и использование бонусов. Индивидуально определяются процентная ставка и кредитный лимит. Выгоднее всего получать карту по предодобренному предложению. В этом случае и лимит выше, и ставка ниже.

Как получить

Получить Мастеркард от Сбербанка можно двумя способами:

1. В офисе банка. Для этого необходимо подойти в отделение с паспортом (при оформлении кредитных карт, возможно, понадобятся дополнительные документы) и заполнить анкету-заявление.
2. В личном кабинете на сайте банка. Это наиболее удобный и быстрый способ оформления заявки на карту.

В сервисе Сбербанк Онлайн можно заказать Золотую, Классическую и Молодежную карты из линейки дебетовых продуктов и Золотую, Классическую, Премиальную из кредитной линейки.

Стандартный срок изготовления– 10-14 дней. Для продуктов с индивидуальным дизайном отводится более продолжительный период – до полутора месяцев.

Уровни привилегий и возможности

Пластиковые карты Мастеркард имеют широкий спектр возможностей, их владельцы обретают финансовую свободу в любой точке мира.

Возможности дебетовой карточки Мастеркард Стандарт:

• круглосуточное обслуживание;
• комфортные приобретения и интернет-покупки в одно касание;
• оплата кредитов онлайн без комиссии;
• участие в бонусной программе «Спасибо»;
• выпуск дополнительной карты;
• открыть карту можно в 3-х видах валюты (рубли, доллары, евро);

Возможности дебетовой карты Голд — все вышеперечисленные пункты, плюс:

• повышенный лимит на снятие наличных;
• привилегии от Mastercard (скидки на услуги и покупки билетов в театр/кино);
• доступна услуга «Индивидуальный особый режим», позволяющая снизить риск несанкционированных операций.

Возможности Молодежной карточки:

• оформить можно при достижении 14 лет;
• недорогое годовое обслуживание;
• участие в бонусной программе «Спасибо»;
• онлайн и реальные покупки одним касанием;
• снятие наличных.

Вместе с этим есть ряд ограничений:

• открыть счет предлагается только в рублях;
• отсутствует возможность оформления дополнительной карты;
• ограничение по возрасту (14-25 лет).

Возможности Моментальной карточки Мастеркард:

• бесплатное годовое обслуживание;
• моментальное получение;
• открыть счет можно в 3-х видах валюты;
• участие в системе накопления бонусов от Сбербанка.

Наряду с возможностями продукта существуют следующие ограничения:

• самый низкий лимит на снятие наличных – 50 000 рублей;
• оформляется карта только в офисе банка;
• выпуск дополнительной карты невозможен.

Возможности кредиток Мастеркард:

• быстрое оформление заявки и получение карты;
• присутствие беспроцентного льготного периода;
• многофункциональность;
• оплата покупок онлайн;
• бесплатное годовое обслуживание (за исключением Премиальной карты);
• ограничение по сумме – до 600 000 рублей (Премиальная – 3 000 000 рублей);
• участие в программе бонусов.

• счет только в рублях;
• невозможно производить переводы с кредитных карточек на собственные или чужие карты и счета;
• льготный период не действует на снятие наличных.

Компания Mastercard также разработала систему лояльности клиентов, то есть разнообразные поощрения и бонусы постоянным и активным пользователям. Некоторые карты дарят обладателям ряд привилегий.

Держателям Mastercard Standart и Gold предоставляются скидки:

• 10% на приобретение билетов Яндекс.Афиша;
• 10% на прокат авто Яндекс.Драйв;
• 10% на посещение «Синема парк», «Формула кино»;
• бесплатных 2 месяца в интернет кинотеатре IVI;
• 20% на покупки сети «Body Shop».

Бонусы для владельцев Премиальных продуктов (World Mastercard, Platinum Mastercard, World Mastercard Black Edition):

• 10% на покупки в отдельных бутиках ГУМа;
• 15% на билеты в кинозал ГУМ;
• свободный доступ в бизнес-зал в Шереметьево, в Пулково, в бизнес-залы за границей;
• 15% на Яндекс.Такси;
• скидки в различных отелях;
• 10% на меню в отдельных ресторанах;
• 10% на билеты в кинотеатрах.

Держателям Mastercard Business можно рассчитывать на следующие скидки и бонусы:

• 15% в сети METRO для новых клиентов;
• 2 месяца бесплатно и номер в подарок от MTT Бизнес;
• 30% на ряд товаров PHILIPS;
• 3 месяца бесплатно на первую кампанию в Яндекс.Карты;
• 50% на подбор персонала и рекламу на SuperJob;
• 500 рублей скидка на поездку в Яндекс.Такси.

Полный список акций и бонусов, а также сроки акций держатели пластиковых носителей могут узнать на сайте банка, в котором оформлялась карточка, либо на сайте платежной системы.

Преимущества и недостатки карт Мастеркард в Сбербанке

Мастеркард – очень популярная платежная система, ее выбирают миллионы клиентов по всему миру. Если сравнивать Mastercard с картами других платежных систем, можно отметить как плюсы, так и минусы данного банковского продукта. Какая платежная система лучше, решает клиент, исходя из плюсов и минусов каждой.

К несомненным плюсам относятся следующие характеристики:

• наибольший охват стран, в которых действует платежная система (Visa – порядка 200 стран; Mastercard – более 200);
• наибольшее количество банков-партнеров на территории России;
• наибольшее количество компаний в мире, принимающие платежи от Mastercard (Visa – около 20 млн.; Mastercard – около 30 млн.);

Слабыми позициями рассматриваемой платежной системы принято считать:

• уровень системы безопасности, отсутствие дополнительных функций защиты денежных средств;
• меньшая популярность системы за границей;
• меньшее количество банкоматов, работающих с Mastercard.

Стоит отметить, что с платежной системой Мастеркард работают множество банков. Каждая финансовая организация предлагает свои пластиковые продукты, отличающиеся условиями получения, стоимостью обслуживания, участием в системе бонусов.

Преимуществами Mastercard от Сбербанка считаются:

• бесплатное годовое обслуживание (дебетовая Моментум; Золотая и Классическая — кредитные);
• участие в бонусной программе от Сбербанка;
• круглосуточное управление счетом онлайн значительно экономит время держателей карт Мастеркард от Сбербанка;
• предоставляет возможность бесконтактной оплаты.

К недостаткам относятся:

• высокая стоимость годового обслуживания отдельных продуктов;
• недостаточная система безопасности;
• Мастеркард не участвует в благотворительной программе «Подари жизнь», не подключена к бонусной программе «Аэрофлот».

Сбербанк предлагает целый ряд банковских продуктов платежной системы Мастеркард. Какую карту выбрать, решает клиент, ориентируясь на свои финансовые потребности, а также на возможности и предложения конкретных видов.

Карта Мастеркард Сбербанк – условия оформления, процентные ставки

Банки – быстроразвивающиеся структуры современного мира. Как в любом доходном бизнесе, здесь присутствует конкуренция. Для привлечения новых клиентов и удержания старых банки улучшают сферу обслуживания, предоставляя новые услуги.

Сбербанк занимает лидирующее место среди подобных структур в России и странах СНГ. Услуги банка обширны и разнообразны. Одна из них – открыть карту Mastercard Standard Сбербанк.

Платежная система Мастеркард является одной из самых распространённых систем в мире. На сегодняшний момент ей принадлежат 20% всех выпущенных карт в мире, ее принимают к оплате в 30 млн. объектах торговли, в России она имеет партнерские соглашения более чем с сотней банков.

Карта Мастеркард Стандарт Сбербанк – это классическое предложение на рынке пластиковых карт. Аналог Мастеркард Стандарт Сбербанк – карта Visa Classic. Популярность карты обусловлена невысокой стоимостью обслуживания и достаточно широким диапазоном возможностей, предоставляемых платежной системой ее держателям.

Преимущества и недостатки пластиковой карты Мастеркард Стандарт Сбербанк

Прежде всего, необходимо отметить, что карты Сбербанка Мастеркард Стандарт бывают двух видов: кредитные и дебетовые. Дебетовые карты дают клиенту возможность использования только собственных средств, с помощью кредитных карт можно пользоваться средствами банка, но при условии уплаты определенных процентов.

Основными общими функциональными возможностями карт MasterCard Standard Сбербанк являются:

• Расчеты за товары и услуги, в том числе за рубежом и в сети Интернет
• Осуществление денежных переводов и возможность пополнения счета как наличными, так и безналичным путем
• Операции по снятию наличных денежных средств в банкоматах в России и за рубежом
• Управление счетом посредством мобильного банкинга («Мобильный банк»), Интернет-банкинга («Сбербанк Онлайн»), мобильного приложения 24 часа в сутки, без комиссии.
• Лимит снятия по карте Мастеркард Стандарт — до 150 000 рублей включительно (либо аналогичная сумма в иностранной валюте) в сутки – без комиссии, если сумма больше 150 000 руб. (либо аналогичная сумма в иностранной валюте) в сутки – комиссия составит 0,5% от суммы превышения (либо аналогичная сумма в иностранной валюте).
• Все карты выпускаются с электронным чипом, а при онлайновых платежах транзакции защищены специальной технологией MasterCard SecureCode;
• Есть возможность оформления бесконтактной карты, которая позволяет совершать платежи с использованием технологии MasterCard PayPass.

Также держателям кредитных и дебетовых карт предоставляется возможность участия в программах лояльности MasterCard. Это эксклюзивные программы, которые дают возможность владельцам карт MasterCard получать скидки и специальные предложения по всему миру от партнеров платежной системы.

Единственный минус – невозможность оформить дополнительные прикрепленные карты. Но всегда можно открыть вторую карту mastercard standard, тем самым управлять счетами интерактивно благодаря мобильному или интернет — банку.

Особенности кредитной карты MasterCard Standard от Сбербанк

Как уже говорилось ранее, кредитная карта позволяет владельцу пользоваться заемными средствами банка за определенный процент. Основные условия кредитования следующие:

• Кредитный лимит составляет до 600 тыс. руб.
• Проценты по кредиту варьируются от 23,9% до 27,9% в год
• Валюта – российские рубли

Главной особенностью кредитной карты Сбербанка Мастеркард Стандарт является предоставление банком льготного периода кредитования – до 50 дней. Период совершения покупок – отчетный период – равен 30 дней (конкретные даты рассчитывается индивидуально), 20 дней дается на погашение задолженности – платежный период. Совершив покупку в первый день отчетного периода можно пользоваться деньгами банка бесплатно 50 дней, совершив покупку в последний день – только 20. Таким образом, в распоряжении клиента банка всегда от 20 до 50 дней бесплатной отсрочки платежа.

Как выбрать и получить дебетную карту Мастеркард Сбербанк

Линейка дебетных карт Мастеркард Сбербанк достаточно широкая.

В общем случае алгоритм получения дебетовой карты следующий:

• Обращение в офис Сбербанка
• Предоставление паспорта
• Заполнение анкеты-заявления и подписание необходимых документов
• Золотые карты можно оформить через Интернет на сайте банка, заполнив определенную форму.

Каждая карта MasterCard Сбербанк имеет определенный стандартный набор услуг (осуществление платежей, переводов, снятие наличных в банкоматах и т.д.),но у каждого продукта есть свои существенные особенности.

Карта Сбербанка Маэстро «Социальная» предназначена только для использования в российских рублях. MasterCard Virtual также выпускается только в российских рублях, но не имеет физического носителя, для выдачи необходимо иметь основную дебетовую карту. MasterCard Momentum – не именная карта, ее можно получить в день обращения в банк, но ее нельзя использовать за рубежом.

Функционал классических карт MasterCard Standard позволяет своим держателям совершать покупки в торговых точках и Интернет-магазинах, оплачивать услуги, снимать наличные деньги через банкоматы на одинаковых условиях как в России, так и за рубежом и т.д. Для обеспечения безопасности имя владельца карты выгравировано, при совершении платежей через Интернет необходимо подтверждать код CVC2.

Премиальные, платиновые и золотые карты – это всегда определенные привилегии. Вы также можете пользоваться всеми стандартными услугами платежной системы, но при этом в случае утери карты за рубежом, вы, например, можете экстренно получить наличные, воспользоваться страховкой, получить медицинскую помощь и юридическую консультацию и т.д. Помимо этого держателям таких карт предоставляется возможность получать специальные предложения по всему миру в рамках программ скидок и привилегий MasterCard.

Сильные и слабые стороны 7 карт Мастеркард от Сбербанка

Карта Сбербанк Мастеркард представляет собой универсальное средство платежа. Продукт эмитируется в следующих вариантах: Momentum, Standart, Classic, включая версию с индивидуальным дизайном и с транспортным приложением, Gold и Platinum.

Общие условия эмиссии

Карта Сбербанка Мастеркард предоставляется клиентам, зарегистрированным на территории России на постоянной или временной основе в возрасте от 14 лет или от 18-21 года, когда необходима эмиссия продукта класса Голд и выше. Имеется возможность выпуска дополнительного карточного бланка для лиц старше 7 лет.

Заявку примут как на сайте организации, так и в ее офисе. При посещении отделения Сбербанк необходимо иметь паспорт. Вне зависимости от способа заказа карты ее получение возможно только при личном посещении банка.

В пределах МКАД за 300 рублей можно заказать доставку карточного бланка. Услуга доступна только при перевыпуске карточки посредством обращения в Call-центр.

Стандартно карта MasterCard Сбербанк эмитируется со сроком действия 3 года. Затем пластик автоматически перевыпускается. Для его получения необходимо обратиться с паспортом в отделение, где была получена карточка, что находится на руках. Она будет готова в месяц, что идет за месяцем, в котором закончилось действие, выданного ранее, пластика.

Бонусные программы

Платежная система MasterCard реализует множество партнерских программ с предприятиями, расположенными по всему миру.

Также можно подключиться к программе Сбербанка «Спасибо». Она предусматривает возврат клиентам части сумм, потраченных в дружественных банку магазинах при расчетах карточкой. Кэшбэк составит от 0,5% от стоимости покупок. Клиенты Сбербанка могут получить скидки в размере до 50% от его партнеров. Бонусы «Спасибо» могут покрыть до 99% стоимости покупки.

VISA или Mastercard

Выбор между Виза или Мастеркард в Сбербанке следует делать исходя из того, где планируется чаще использовать данный инструмент. Операции по картам, принадлежащим к любым платежным системам, в России проводятся через единый процессинговый центр. Соответственно, при расчетах для пользователей продуктов VISA и MasterCard внутри страны разницы никакой нет. За пределами России продукты обеих платежных систем также успешно принимают как интернет-магазины, так и POS-терминалы.

Однако продукты обеих платежных систем с равным успехом можно использовать по всему миру, но нужно учитывать вид валюты, в которой открыт карточный счет, и валюту платежа: если они разные, то банк возьмет комиссию за конвертацию, а также за сам факт выполнения операции за рубежом.

Использование счета карты Mastercard

Управлять счетом карты Сбербанка MasterCard можно с использованием:

• банкоматов и терминалов;
• интернет-сервиса «Сбербанк Онлайн»;
• приложения для мобильных телефонов «Сбербанк Онлайн»;
• «Мобильного банка» посредством СМС- или USSD-команд. СМС-сообщения нужно направлять на короткий номер 900.

Доступ к «Сбербанк Онлайн» бесплатный, а «Мобильный банк» – предоставляется безвозмездно только в варианте «Эконом». Пакет услуг мобильного банкинга «Полный» стоит 60 рублей в месяц. Плата начисляется за каждый подключенный к сервису карточный счет. СМС-сообщения с командами «Мобильного банка» тарифицируются соответственно условиям оператора связи. USSD-команды направляются бесплатно.

MasterCard Сбербанк поддерживает технологии бесконтактной оплаты:

Безопасность расчетов обеспечивается системой MasterCard SecureCode, предусматривающей необходимость подтверждения операции путем ввода одноразового пароля, направляемого в СМС-сообщении на номер телефона держателя карточки.

Карточные счета открываются в одной из трех валют – в рублях, долларах США или евро. Если программа предусматривает возможности эмиссии допкарточки, то ежегодно списывается комиссия за пользование ею. Плата начисляется отдельно за каждый дополнительный пластик.

Стоимость неразрешенного овердрафта – 40% годовых. Предложений с разрешенным овердрафтом в рамках платежной системы MasterCard, за исключением зарплатных карточек, нет.

MasterCard Momentum

MasterCard Momentum – Мастер карта Сбербанка мгновенного выпуска. Ее выдают сразу по получению заявления от клиента. Выпуск пластика, как и его обслуживание, бесплатный.

Дополнительную карточку к Momentum не оформить. Перевыпуск пластика осуществляется без комиссии.

Недостатки: продукт нельзя использовать в рамках зарплатного проекта.

MasterCard Standart

Карта Сбербанка Мастеркард Стандарт является довольно популярным продуктом.

Стоимость обслуживания основной карты в первый год пользования составляет 750 рублей (25 долларов США или 25 евро), во второй и последующие – 450 рублей (15 долларов США или 15 евро).

За пользование дополнительной карточкой в первый год владения следует уплатить 450 рублей (15 долларов США или 15 евро), а во второй – 300 рублей (10 долларов США или 10 евро).

Преимущества: продукт можно использовать для получения зарплаты по зарплатному проекту.

Недостатки: высокая стоимость первого года использования для продукта экономкласса.

Классическая карта MasterCard с индивидуальным дизайном

Классическую карту MasterCard, в том числе с индивидуальным дизайном, отличает приемлемые тарифы:

• первый год обслуживания основной карточки – 750 рублей (25 долларов США или 25 евро);
• второй и последующие годы использования основного счета – 450 рублей (15 долларов США или 15 евро);
• дополнительная карточка в первый год обойдется в 450 рублей (15 долларов США или 15 евро);
• дополнительный бланк, начиная со второго года применения, стоит 300 рублей (10 долларов США или 10 евро).

Комиссия за индивидуальный дизайн составляет 500 рублей. Плата удерживается при первом выпуске и при каждом последующем перевыпуске. Для оформления можно использовать фотографии, предоставленные клиентом, а также изображения из картотеки Сбербанка.

Преимущества: это стандартный, удобный продукт, который можно использовать в рамках зарплатного проекта.

Недостатки: высокая стоимость первого года владения, а также большая комиссия за индивидуальный дизайн.

MasterCard Gold

Карта Мастеркард Голд Сбербанк интересна программой бонусов и льгот, предоставляемой клиентам платежной системой.

• основной карты за каждый год – 3 000 рублей (100 долларов США или 100 евро);
• дополнительного бланка в каждый год использования – 2 500 рублей (75 долларов США или 75 евро).

Недостатки: высокая стоимость обслуживания.

MasterCard Platinum

Мастеркард Платинум Сбербанк открывает доступ к сервису премиум-класса при безналичном расчете данной карточкой. Он включает:

• круглосуточное обслуживание персональным менеджером;
• обслуживание без очередей в фирменных комфортных зонах;
• страховку от утраты, кражи или случайного повреждения покупки в течение 90 суток с момента ее приобретения. Страховое покрытие по одной позиции – 1 500 долларов США, но максимальная сумма исковых заявлений за 1 год – 20 000 долларов США;
• продление гарантии производителя в 2 раза на товар стоимостью более 50 долларов США;
• медицинская поддержка при заграничных поездках до 90 дней от International SOS, предполагающая медконсультации по телефону, предоставление сведений о местных медцентрах, наблюдение за состоянием клиента при госпитализации, предоставление контактных данных юристов и переводчиков.

Продукт доступен клиентам в возрасте от 21 года до 65 лет.

Затраты на обслуживание за 1 год владения:

• основной карточный бланк – 4 900 рублей (100 долларов США или 100 евро);
• дополнительная карточка – 2 500 рублей (75 долларов США или 75 евро).

Преимущества карточек Платинум: широкие возможности, доступные клиентам премиум-класса.

Недостатки: высокая стоимость обслуживания и наличие возрастных ограничений.

Резюме

Лучшими среди MasterCard являются:

• по экономичности обслуживания – Momentum;
• по удобству расчетов в условиях города – Classic;
• по уровню сопутствующего сервиса – Platinum.

Стоит отметить снижение числа текущих предложений Сбербанка по MasterCard относительно продуктов VISA. Карты Виза больше ориентированы на экономически активных клиентов. Так MasterCard не подключена ни к благотворительной программе «Подари жизнь», ни к бонусной программе «Аэрофлот».