Что такое оффшорный счет: как открыть

Зачем нужен офшорный счет и как его открыть?

Одной из самых актуальных задач для компаний и частных лиц с высоким уровнем дохода является сохранение своего капитала. Кризисы и проблемы в банковской сфере родной страны, обесценивание валюты, риски утраты активов из-за юридического и криминального преследования — все это заставляет задумываться о выводе части денежных средств туда, где они будут в полной безопасности — в офшоры.

Мы рассмотрим особенности открытия офшорного счета в банках, перечислим причины востребованности этой услуги, а также порассуждаем на тему законности перевода денежных средств на офшорные счета.

Что значит понятие «офшорный счет» и кому он нужен

Строго говоря, к офшорным можно отнести любой банковский счет, открытый вне страны налогового резидентства. Однако на практике просто вывести деньги в зарубежный банк не получится: лишь некоторые государства относятся лояльно к внесению средств нерезидентами. Именно такие страны (или их отдельные регионы с более лояльным законодательством) называют офшорными зонами. Для привлечения иностранного капитала в них снижена или обнулена налоговая ставка для офшорных компаний и банковских вкладов, минимизирован контроль со стороны проверяющих органов, упрощена процедура оформления документов. Помимо этого, одним из основных преимуществ офшоров считается высочайший уровень конфиденциальности.

Словом, офшорный счет служит для накопления и сбережения денежных средств, а также для проведения любых банковских операций без риска утраты капитала, проверок налоговыми или иными органами, распространения сведений о финансовом положении клиента. Именно этим объясняется популярность офшоров среди самых влиятельных и обеспеченных частных лиц, а также среди компаний международного уровня.

Сегодня самые популярные банки для размещения средств иностранцами расположены в следующих классических офшорах:

• на Британских Виргинских островах (это FirstCaribbean International Bank, Scotiabank, VP Bank (BVI) Limited и другие);
• на Кипре (например, Bank of Cyprus, Piraeus Bank, Hellenic Bank и прочие);
• в Панаме (Multibank, Balboa Bank & Trust);
• в Лихтенштейне (Valartis Bank (Liechtenstein) AG);
• на островных государствах (Маврикии, Сейшелах и так далее) и в ряде других стран.

От выбранного банка зависит многое: сроки оформления, стоимость услуги, список требуемых документов, возможность пользоваться средствами в иных странах, сумма неснижаемого остатка.

Вопреки стереотипам, ни регистрация офшорных компаний, ни открытие счетов в зарубежных банках само по себе не является незаконной процедурой и не ведет к правовой ответственности. Разумеется, если целью при этом не является ведение криминального бизнеса или легализация средств, добытых преступным путем, а также если не совершаются иные предусмотренные международным и локальным законодательством нарушения. Однако, прежде чем приступать к открытию счета, рекомендуем изучить юридические нормы и ограничения, которые государство вводит для борьбы с уклонением от уплаты налогов с помощью офшоров.

Как открыть офшорный счет на физическое лицо

Для частных лиц открытие счета в офшорном банке является в первую очередь защитой: от нестабильной экономической ситуации или краха банковской системы в родной стране, от ареста активов, непредвиденных ситуаций в виде утраты денежных средств за границей, от разглашения данных о материальном состоянии гражданина и так далее. Самые распространенные причины открытия офшорного счета физическими лицами:

• Можно хранить средства в надежном банке.
• Доступно осуществление вкладов в более стабильной валюте, нежели привычные в нашей стране рубли, доллары или евро.
• Постоянный доступ к деньгам возможен из любой точки мира.
• Проверяющие организации обеспечивают минимальный контроль за тратами (либо он полностью отсутствует).
• Офшорные банки проводят строгую политику конфиденциальности.

Как правило, чтобы открыть счет в офшорном банке, частному лицу требуется стандартный пакет документов:

• удостоверение личности (заграничный и внутренний паспорт);
• заполненная анкета с описанием цели открытия счета, планируемых операций и годового оборота;
• бумаги, подтверждающие источник происхождения средств;
• контактные данные.

Этот список может расширяться в зависимости от банка и его местонахождения. Разумеется, все документы на русском должны иметь нотариально заверенный перевод на язык страны, в которой открывается счет. Процесс проверки данных и полного оформления обычно занимает до семи недель. Многие организации не требуют даже личного присутствия, все документы можно подать дистанционно. Однако открыть офшорный счет анонимно, без документов, удостоверяющих личность, не получится — это противоречит основным принципам банковской системы.

Средняя стоимость услуги открытия счета в офшорном банке для физического лица составляет от 200 до 500 долларов.

Это интересно!

Офшорные зоны и офшорные счета, несмотря на свою тесную взаимосвязь, возникли с разницей во много веков. Первыми офшорными зонами историки считают территории вокруг Древних Афин, по которым торговцы обходили город, дабы избежать уплаты обязательных налогов. «Тайные» банковские счета и операции возникли значительно позже. В XVIII веке французские монархи-католики, стремясь скрыть от подданных свои долги перед швейцарскими банкирами-протестантами, требовали от последних тщательного сохранения конфиденциальности. Поэтому именно в Швейцарии понятие банковской тайны, важнейшего принципа функционирования современных офшоров, было впервые закреплено на законодательном уровне.

Открытие счета в офшорном банке на юридическое лицо

Настоящей проблемой многих компаний становится налогообложение. Мы не будем отрицать необходимость уплаты всех обязательных взносов, однако не стоит забывать, что каждый гражданин имеет право уменьшить налоговое бремя любыми законными способами. Регистрация юридического лица в стране с низкими налогами или их отсутствием является одним из таких способов, а открытие офшорного счета для обслуживания компании и вовсе можно считать необходимой для открытия фирмы процедурой.

Кроме обычного сопровождения, наличие счета позволяет:

• участвовать в международных сделках;
• осуществлять инвестиции в зарубежные проекты;
• защищать денежные средств от арестов, «заморозки» и прочего.

Для оформления понадобятся следующий пакет бумаг:

• учредительные документы;
• устав фирмы;
• сведения о руководителях и владельцах фирмы;
• подтверждение источника происхождения денежных средств.

Стоит помнить, что в рамках международного законодательства банки обязаны бороться с отмыванием денег, поэтому законность источника дохода является одним из важнейших аспектов при открытии счета. Кроме того, банки довольно строго относятся к принципу «знай своего клиента» и требуют полного раскрытия данных о фактическом собственнике компании. Иногда фирма должна также предоставить финансовую отчетность, подтверждение опыта руководителя, бизнес-план. По общему правилу, чем авторитетнее и крупнее банковская организация, тем больше сведений о клиенте ей понадобится. Самые надежные швейцарские банки с мировым именем нередко требуют рекомендаций от других клиентов, уже имеющих счета.

Стоимость процедуры открытия офшорного счета для юридических лиц составляет от 300 до 2500 долларов. Однако при заказе комплексного пакета услуг (например, открытие счета и регистрация компании) счет в ведущих офшорных банках может быть открыт бесплатно.

Открытие офшорного счета — это услуга, которая зачастую является необходимой для частных лиц и компаний. Однако ввиду большого количества предложений, выбрать подходящий банк непросто. Перед потенциальным клиентом два пути: самостоятельно изучить правовые системы офшоров, проверить документацию и лицензии разных банков либо же обратиться к квалифицированному посреднику, который способен помочь быстро подобрать оптимальные условия исходя из требований клиента.

Кто поможет с офшорным счетом?

Почему важна помощь юристов для открытия офшорного счета и в чем она состоит, нам расскажет председатель Московской коллегии адвокатов «ЮрСити», кандидат юридических наук Виктория Анатольевна Шакина:

«Открытие офшорного счета — одна из услуг по юридическому сопровождению бизнеса. Сервис такого рода требует максимально высокого уровня доверия между сторонами, а также уверенности клиента в компетентности юридической компании и в сохранении полной конфиденциальности любой информации.

Поэтому имеет смысл обращаться лишь в компании с многолетним опытом работы в сфере юридической поддержки бизнеса, которые ставят на первое место интересы клиента и имеют высокую репутацию в данном сегменте рынка. В качестве примера одной из таких компаний можно привести Московскую коллегию адвокатов «ЮрСити». Залогом высокого качества оказываемых нами юридических услуг служит не только двадцатилетний опыт работы компании, но и трудолюбие сотрудников, их исключительные аналитические способности, умение найти индивидуальный подход к каждому клиенту. Именно поэтому около 90% клиентов, когда-либо обратившихся в «ЮрСити», продолжают сотрудничество с нами на постоянной основе».

Преж­де чем от­крыть оф­ф­шор­ный счет, изу­чи­те оте­чест­вен­ную пра­во­вую ба­зу. Осо­бое вни­ма­ние сто­ит об­ра­тить на: На­ло­го­вый ко­декс РФ, фе­де­раль­ные за­ко­ны «О про­ти­во­дейст­вии ле­га­ли­за­ции (от­мы­ва­нию) до­хо­дов, по­лу­чен­ных пре­ступ­ным пу­тем, и фи­нан­си­ро­ва­нию тер­ро­риз­ма», «О ва­лют­ном ре­гу­ли­ро­ва­нии и ва­лют­ном кон­тро­ле», «О на­ло­го­об­ло­же­нии при­бы­ли кон­тро­ли­ру­е­мых ино­стран­ных ком­па­ний и до­хо­дов ино­стран­ных ор­га­ни­за­ций», а так­же при­ня­тые Рос­си­ей кон­вен­ции и со­гла­ше­ния об из­бе­га­нии двой­но­го на­ло­го­об­ло­же­ния.

Оффшоры для физических лиц. Как переводить деньги в оффшор

Сбережение нажитого капитала всегда является важной целью граждан, имеющих высокий доход. Перевод в оффшоры для физических лиц может стать гарантией безопасности и от кризисов, и от риска потери активов.

Что такое оффшоры, как они работают, как открыть оффшорный счет, как переводить деньги в оффшоры – этим вопросам посвящена моя новая статья.

Что такое оффшоры

Оффшор – это особая зона, где для экономических субъектов – компаний или частных лиц – действует целый ряд мер, призванных уйти от уплаты налогов.

Это упрощённая отчетность, особые условия налогообложения и гарантия анонимности. Оффшором может стать как территория, являющаяся частью государства, так и всё государство.

Самые популярные оффшоры:

• Кипр,
• Панама,
• Британские острова
• Виргинские острова,
• Княжество Лихтенштейн,
• Шотландия,
• Гонконг,
• Небольшие островные страны карибского бассейна (например, Сент-Китс и Невис)

Оффшорная компания – та, которая зарегистрирована в оффшорной зоне и получила возможность пользоваться этими льготами. При этом управление осуществляется из-за пределов оффшора. Оффшорный счет – банковский счет, открытый оффшорной компании или гражданину.

Почему бы для того, чтобы обезопасить свои финансы, просто не открыть счет в любом зарубежном банке? Именно потому, что далеко не все банки благосклонно относятся к нерезидентам – держателям средств. Нерезидентом в данном случае является гражданин иностранного государства. Как правило, банки осуществляют строгий контроль за операциями владельцев счетов.

Напротив, оффшоры для физических лиц удобны тем, что позволяют проводить операции по счету с минимальным налогообложением при минимуме контроля и проверок.

Оффшоры: для чего они нужны

Вопреки распространённому мнению, открытие счетов, регистрация компании и ведение её деятельности через оффшоры не является чем-то незаконным. Оффшор – это легально и регулируется как международным, так и локальным законодательством.

Основные причины, по которым физическим лицом принимается решение об открытии оффшорного счета, следующие:

• Страховка от нестабильной политической и экономической ситуации на родине;
• Обеспечение надежности банковского вклада;
• Уверенность в большей, чем на родине, конфиденциальности в отношении средств вкладчика;
• Возможность делать накопления на счете в более надёжной валюте;
• Доступ из любой точки к своим средствам;
• Контроль за операциями по счету со стороны проверяющих органов сведён к минимуму.

Важно представлять себе, какова главная цель при принятии решения об уходе в оффшор? Дело в том, что эти экономические зоны имеют определённую специализацию.

Так, в европейских государствах – например, в Нидерландах, Польше или Латвии – налогообложение позволяет выгодно вести туристический и сельскохозяйственный бизнес. А вот в Шотландии и на Кипре можно законно уйти от налогообложения.

При этом некоторые оффшоры – например, Багамы и Белиз – для привлечения капитала гарантируют строгую конфиденциальность, предъявляют низкие требования к финансовой отчетности, и не ведут единый реестр компаний.

В то же время оффшоры, где ведут свою деятельность респектабельные компании, более дорожащие репутацией, имеют иную политику. Таковы, например, Гонконг, Люксембург и Кипр. Предоставляя налоговые льготы, они требуют более строгой финансовой отчетности.

Именно поэтому при выборе оффшора нужно расставить приоритеты собственной деятельности, внимательно проанализировать законодательство страны, и лишь после этого принять взвешенное решение в пользу той или иной территории.

Как открыть счет в оффшоре

По своей сути оффшорный счет – это обычный банковский счет в финансовом учреждении, открытом в оффшоре. Его может открывать и физическое, и юридическое лицо.

При этом предусмотрена упрощённая процедура его открытия, для чего требуется минимальный стандартный набор документов, снабженный заверенным нотариусом переводом на государственный язык государства-оффшора.

• Паспорт (внутренний и загранпаспорт);
• Документальное подтверждение источника получения средств;
• Анкета, содержащая информацию о назначении оффшорного счета, характере будущих операций и прогнозируемом годовом обороте.
• Контактные данные владельца счета.

Иногда финансовая организация может запросить и иные документы. Подать их можно подать и дистанционно – многие банки допускают подачу без личного присутствия. А вот анонимно открыть счет в оффшоре невозможно – это не соответствует политике банков. Все документы проходят проверку.

Стоимость услуги открытия счета может варьироваться от $200 до $500.

Как переводить деньги в оффшоры

Как же отмечалось выше, хранение средств в оффшорных зонах экономически выгодно. Оффшоры для физических лиц в случае продуманного размещения денег позволят экономить на налоговых выплатах, обеспечивают конфиденциальность и безопасность вклада. Весь вопрос в том, как переводить деньги в оффшоры правильно?

Один из способов – самый простой – перевод средств напрямую в банк, где уже открыт оффшорный счет. Минусом является высокая вероятность применения мер финансового контроля. Личность того, кто переводит деньги, скрыть также не получится.

Если конфиденциальность критически важна, то лучше применить вариант с цепочкой транзитных счетов, принадлежащим оффшорным компаниям. Тогда вычислить владельца счета – конечного получателя денежных средств уже затруднительно.

Плюсы и минусы оффшоров

К несомненным плюсам оффшоров для физических лиц можно отнести:

• Снижение или полное обнуление налогов;
• Накопление капиталов на зарубежной территории;
• Высокую степень защиты информации;
• Лёгкость открытия счета и ведения отчетности;
• Снижение экономических и юридических рисков.

Но есть и минусы, о которых следует знать и учитывать при принятии решения о переводе денег в оффшор. В основном это связано с тем, что легальный уход от налогообложения приравнивается в глазах общественного мнения к мошенничеству. Именно поэтому к минусам оффшоров относятся:

• Повышенное внимание со стороны международных правоохранительных и контрольных структур к оффшорным зонам.
• Наличие рисков при выборе оффшора.
• Практически невозможно получить кредит на оффшорный счет.

Оффшоры являются надежным и безопасным местом, где граждане могут разместить свои сбережения, и в то же время минимизировать налоговые платежи. В то же время следует помнить: международные финансовые органы с каждым годом ужесточают контроль над оффшорными зонами. Поэтому подбор конкретной зоны и банка лучше поручить квалифицированному специалисту.

Открыть оффшорный счет онлайн

Оффшорный счет онлайн – это один из самых удобных способов, как открыть счет в оффшорном банке без необходимости посещения самого банка. Сегодня вся жизнь происходит в режиме онлайн. Мы заказываем еду, общаемся с друзьями и коллегами, осуществляем бизнес, выполняем обязательства перед страной и многое другое все в режиме онлайн.

Именно онлайн открытие оффшорного счета является наиболее актуальным продуктом для всех, кто желает сэкономить время, но при этом не защитить свои активы на должном уровне в кратчайшие сроки.

Плюсы открытия оффшорного счета онлайн:

• Возможность открыть счет не покидая страны проживания;
• Обширный выбор банков в оффшоре;
• Скорость получения доступа к услугам иностранного банка;
• Обширный спектр банковских услуг в оффшорном банке: мультивалютные счета, инвестиционные продукты, платежные карты, финансирование проектов и так далее;
• Защита активов от рисков связанных с хранением активов в одной стране;
• Защита от незаконной экспроприации средств правительством страны вашего проживания;
• Открытие оффшорного счета онлайн в юрисдикции со стабильной политической, экономической и финансовой ситуацией, и так далее.

Процедура открытия оффшорного счета онлайн

Оффшорный счет онлайн возможно открыть с помощью профессионального посредника, как Offshore Pro Group. Самостоятельно открыть счет в оффшорном банке вам будет весьма сложно, так как иностранные банки предпочитают работать онлайн именно с профессиональными провайдерами оффшорных и финансовых услуг.

Сама процедура открытия счета схожа с классической процедурой открытия счета, только в случае с онлайн открытием все необходимые документы вы предоставляете в электронном виде. В свою очередь специалисты нашей команды помогут вам заполнить и подготовить формы для открытия счета в соответствии со всеми нормативами и требованиями оффшорного банка.

Особенность открытия оффшорного счета онлайн заключатся в том, что вам понадобиться собрать пакет необходимых документов и перевести его на английский язык, после чего нотариально заверить. А в некоторых случаях, также апостилизировать ваши документы.

Оффшорные банки работают по процедура KYC – это означает знай своего клиента. Из этого следует, что независимо от того в каком оффшоре учрежден банк, он в любом случае пожелает получить от вас максимум информации.

Все чаще оффшорные банки попадают под давление лидирующих стран мира, что заставило банки пересмотреть свою политику открытия оффшорного счета онлайн, и запрашивать у своих потенциальных клиентов более расширенный список идентификационных документов. Сегодня банки особенно поощряют, когда потенциальный клиент может получить рекомендацию от уже существующего клиента оффшорного банка. Это предоставляет банку дополнительное подтверждение соответствия потенциального клиента политике банка.

Документы для открытия оффшорного счета онлайн

Для открытия оффшорного счета онлайн физическому лицу понадобится подготовить:

• переведенную на английский язык копию паспорта с нотариальным заверением;
• переведенный и нотариально заверенный счет за коммунальные платежи, как доказательство адреса проживания. Или выписку из банка, где указан ваш адрес проживания.
• Рекомендацию из банка или от сертифицированного специалиста, такого как юрист, нотариус, адвокат и так далее, который может подтвердить положительное сотрудничество и вашу репутацию за прошедшие 2 года.
• Также оффшорный банк может попросить вас представить доказательство происхождения средств, которые поступят насчет, как минимальный депозит для открытия счета, как и по любым дальнейшим поступлениям на счет.

Для открытия оффшорного счета онлайн для компании понадобится предоставить полный пакет документов представленный выше для всех бенефициаров, директоров, акционеров и подписантов по счету, а также полный пакет корпоративных документов по компании, на которую вы желаете открыть счет.

Все документы по компании, также как и личные идентификационные документы для физических лиц должны быть переведены на английский язык и нотариально заверены.

Как открыть оффшорный счет онлайн?

Для того чтобы открыть оффшорный счет онлайн, вам необходимо обратиться по электронной почте info@offshore-pro.info , чтобы получить детали касательно процедуры онлайн открытия оффшорного счета, а также пройти бесплатную консультацию по подбору оффшорного счета онлайн.

Специалисты нашей компании предложат для вас наиболее оптимальное решение для открытия оффшорного счета онлайн в соответствии с вашими желаниями и возможностями. С детальным списком оффшорных банков, с которыми мы сотрудничаем, вы можете ознакомиться на нашем портале Internationalwealth.info.

Можно ли открыть оффшорный счет онлайн?

Да, открыть счет без личного визита, с помощью современных технологий возможно. Те банки, которые предоставляют такую возможность, просят пройти авторизацию удалённо, чаще всего через мессенджеры и видеоконференцию. При этом подготовка к открытию оффшорного счета онлайн как и при обычной процедуре требует тщательной подготовки. В первую очередь речь идёт о документах.

Процедура: как открыть оффшорный счет онлайн?

Для того, чтобы открыть оффшорный счет онлайн, вам потребуется:
— выбрать банк, который готов открывать счет онлайн;
— подготовить документы для подачи заявки;
— с нашей помощью убедиться, что в них нет ошибок;
— оплатить комиссию за открытие счета;
— Подать документы и ждать решения банка.
В некоторых случаях банк может потребовать прислать дополнительные документы.

Какие документы нужны, чтобы открыть счет онлайн?

Точный набор документов зависит от конкретного банка, но в целом нужно рассчитывать на следующие:
— заверенная копия паспорта бенефициара, директора;
— корпоративные документы, описание бизнеса, если счет для компании;
— доказательство легальности происхождения средств;
— выписки из других банков или рекомендательные письма.
Также банк имеет право запросить любые другие документы дополнительно.

Читайте другие интересные статьи портала InternationalWealth.info:

1. 

Глобальная борьба с отмыванием денег и противодействие финансированию терроризма подняли высокие ставки и требования для иностранных банков. И прежде, чем вы приступите к процессу установления…

Предлагаем вам открыть личный банковский счет в банке на Доминике. Банк состоит в международной финансовой группе и имеет крепкие связи в Европе. Счет открыть можно…

Начало 2020-го года заставило нас всерьез задуматься о своей финансовой защите. Внутренняя экономическая нестабильность, высокий спрос на золото и валютные скачки, дали четкий сигнал тому,…

Предлагаем зарегистрировать компанию в оффшорной юрисдикции Британские Виргинские Острова с корпоративным счетом на Доминике. Процедуры выполняются полностью дистанционно. Юрисдикция Британских Виргинских Островов Юрисдикция БВО соответствует…

Идея открыть корпоративный счёт в БТА Банк – осознанный и оправданный по сумме характеристик шаг. Для этого понадобится стандартный пакет документов и совсем немного времени.…

Сегодня сложно найти такую страну на карте мира, правительство которой не стремится к тотальному контролю за своими гражданами, а в частности – за их доходами.…

Открыть иностранный счет для резидента одной из стран СНГ с онлайн бизнесом или бизнесом в РФ, Украине, Казахстане – это задачка не для слабонервных. В…

Банкир, если кратко, это тот, кто управляет деньгами. Менеджер по деньгам, по их сохранности. Но современные банки гораздо больше похожи на азартных игроков, которые используют…

Оффшорный счёт – как его открыть, и зачем он нужен

Что такое оффшорный банковский счет? Это счет, открытый частный или юридическим лицом за пределами страны, в которой это лицо постоянно проживает. Любой счет, открытый в другом государстве, будь то далекие тропические острова или европейская страна, расположенная по соседству, считается оффшорным. Однако не каждое финансово-кредитное учреждение подойдет для оффшорных целей.

В большинстве своем оффшорные банковские счета используют для защиты капитала. От чего же частные лица и компании защищают свои активы? От кризиса в стране проживания и банковском секторе родного государства, конфискаций, «заморозок», завышенных налоговых ставок, отказа потенциальных партнеров в сотрудничестве из-за недоверия к стране, в которой проживает бизнесмен и прочих негативных факторов.

Оффшорный счет поможет сберечь накопления, прибыль, снизить риски, а также повысить доходность капиталовложений.

Виды оффшорных счетов

Большинство иностранных финансово-кредитных учреждений предлагают своим клиентам следующие виды оффшорных банковских счетов:

• Текущий/расчетный. Используются для обслуживания хозяйственной деятельности предприятий, а также оперирования личными доходами и расходами частных лиц.
• Карточный. Открывается при получении кредитной карточки. Он предназначен для обслуживания операций по карте.
• Депозитный. Заводится на определенный промежуток времени для хранения денежных средств и получения прибыли в виде процентов.
• Частный и операционный инвестиционный. Первый открывается для долгосрочных инвестиций в ЦБ. Второй – для работы на фондовых биржах.
• Для проведения операций на рынках иностранных валют.

Как открыть оффшорный счет на физическое лицо

Частные лица, как правило, открывают оффшорные счета для того, чтобы защитить свои сбережения от нестабильной экономической и политической ситуации в родной стране, проблем в ее банковском секторе, разглашения информации о финансовом состоянии и т.п.

Обычные граждане, открывают счета в иностранных банковских учреждениях для того чтобы:

• хранить свои деньги в надежном финансово-кредитном учреждении;
• иметь возможность вкладывать денежные средства в стабильных валютах (евро, доллар);
• распоряжаться своими финансами в любое время дня и ночи в любой стране мира;
• уменьшить давление государственных органов, контролирующих траты;
• не беспокоиться о конфиденциальности.

Инструкция

Для того чтобы быстро и без проблем стать держателем оффшорного счета в одном из престижных, безопасных и надежных иностранных банков, обращайтесь к нам в юридическую компанию RECHTSANWALT. Мы проконсультируем по всем вопросам, которые вас интересуют, поможем с выбором банка, сбором, заполнением и подачей документов, необходимых для открытия счета. А это:

• заявление на открытие банковского счета;
• паспорт;
• документы, которые подтверждают место постоянного проживания/прописки;
• при необходимости доказательство того, что ваши денежные средства были получены легальным путем.

Это список самых основных документов, который может быть больше, в зависимости от требований того или иного банковского учреждения.

Проверка сотрудниками банка поданных документов, вынесение положительного решение и непосредственно открытие счета может занять до двух месяцев. Личное присутствие в банке, как правило, не требуется и стать владельцем оффшорного счета можно дистанционно.

Как открыть оффшорный счет на юридическое лицо

Юридические лица становятся держателями счетов в иностранных банках по несколько другим причинам, нежели обычные граждане. Многие отечественные компании открывают оффшорные фирмы и после оформляют на них оффшорные банковские счета. Для бизнесменов это возможность сохранить свои активы в целости и сохранности, минимизировать налоговое давление, защититься от рейдерских атак, инвестировать в новые проекты и выходить на международные рынки.

Инструкция

Если ваша компания решила открыть оффшорный банковский счет, обращайтесь в RECHTSANWALT. Наша команда опытных и высококвалифицированных юристов поможет правильно выбрать банк, собрать необходимый пакет документов, грамотно их заполнить и подать в выбранное финансово-кредитное учреждение. Основная документация для открытия оффшорного счета:

• заявление на открытие счета;
• паспорта владельцев и руководства компании;
• уставная документация;
• Сертификаты о хорошем финансовом состоянии.

Кроме этих документов, в зависимости от политики того или иного банковского учреждения, может понадобится предоставление бизнес-плана, финансовой отчетности, доказательств стажа роботы руководства компании, рекомендаций и других документов.

Выбор банка

В принципе, можно стать держателем оффшорного счета в любой другой стране. Например, если вы россиянин, то ваш банковский счет в Казахстане будет считаться оффшорным. Конечно же, это не означает, что это будет выгодно для вас. Поэтому страну, в банке которой вы хотите открыть счет, нужно выбирать тщательно и с умом. Для того чтобы выбор был правильным ,профессионалы рекомендуют, первоочередно, определиться с тем, для каких целей вы заводите счет и какими денежными средствами располагаете. Дело в том, что в каких-то странах выгоднее открывать бизнес-счета, где-то оптимальным будет открытие личного счета и т.д. При выборе банка большое значение имеет экономическая и политическая ситуация в стране, ликвидность, надежность банковского учреждения, лояльность законодательства к нерезидентам и другие значимые факторы.

Долгое время выгодным местом для инвестиций и открытия оффшорных банковских счетов считалась Европа. Однако в последнее время рост экономики европейских стран значительно замедлился, бюрократия выросла, и многие банки ЕС теперь уже не выглядят так привлекательно. Поэтому если вам нужен именно европейский оффшорный счет, обращайтесь к нам в RECHTSANWALT, и мы поможем вам не совершить ошибку и выбрать действительно достойное финансово-кредитное учреждение.

Географически принято выделять банки:

По каждому направлению можно найти множество интересных и выгодных предложений. Однако существуют не только плюсы, но и минусы, поэтому подбирать банк для открытия оффшорного счета нужно с помощью профессионалов.

После того, как вы определитесь с юрисдикцией необходимо выбрать непосредственно финансово-кредитное учреждение. От того ,какой именно банк вы выберете, будет зависеть стоимость открытия счета, перечень необходимых документов, сроки и прочие нюансы открытия счета и работы с ним.

Преимущества оффшорных счетов

Преимуществ открытия оффшорного банковского счета на самом деле предостаточно.

• Счет может быть открыт в любой валюте или быть мультивалютным. Это очень удобно для тех компаний, которые работают на международных рынках с зарубежными бизнес-партнерами.
• Владельцем счета может стать и частное лицо, и компания.
• Оффшорный банковских счет поможет сохранить активы и уберечь денежные средства от девальвации, инфляции и других негативных экономических процессов, которыми отличаются страны с нестабильной политической и экономической ситуацией.
• Став клиентом иностранного банка вы сможете оптимизировать налогообложение своего предприятия.
• Также вы будете иметь круглосуточный доступ к своим денежным средствам ,независимо от вашего местонахождения.
• Безусловно, очень важна конфиденциальность и ею максимально обеспечивают своих клиентов надежные зарубежные банковские учреждения.
• В отличии от российских реалий, в развитых странах Европы, Америки, Азии вмешательство государства в деятельность финансово-кредитных учреждений минимальное, что позволяет им предлагать своим клиентам интересные инвестиционные продукты.
• Банковским счетом очень удобно управлять. Это не только высококлассный интернет-банкинг, но и предоставление персонального менеджера ,который готов в любое время профессионально проконсультировать клиента по интересующим его вопросам.
• Во многих престижных и надежных иностранных банковских учреждение обслуживание ведется на нескольких языках, в числе которых зачастую присутствует и русский язык.

В любом случае, если вам нужно открыть счет в банке другой страны, обращайтесь к профессионалам, которые смогут вам помочь правильно выбрать юрисдикцию ,финансовое учреждение и без проблем стать его клиентом.

Что такое оффшорный счет?

• Что такое оффшорные счета
• 2 способа, как открыть оффшорный счет
• Сложно ли открыть счет в оффшорном банке
• Почему банк может закрыть счет?

Свои сбережения можно хранить не только в банках на территории России/СНГ. Есть еще один способ сохранения сбережений — открытие счета в заграничном банке. Обычно такие счета дают своему владельцу некоторые юридические и финансовые бонусы, особенно если банк находится в оффшорной зоне. Юридические лица также открывают оффшорные счета, чтобы вести расчетные операции за пределами России.

Преимущества оффшорных счетов:

• они открываются в надежном банке;
• сохранение конфиденциальности;
• возможность пользования денежными средствами со счета из любой страны мира;
• возможность сохранять сбережения в стабильной валюте;
• сложность закрытия такого счета (например, по решению правоохранительных органов).

Разберем все нюансы по порядку.

Читайте также, как заработать на торгах по банкротству.

Что такое оффшорные счета

Оффшорный счет в самом простом понимании — счет, открытый в банке на территории страны, в которой не проживает вкладчик. Такой счет может считаться защитой сбережений от кризиса в стране. По большей части они открываются из-за боязни возникновения нестабильных финансовых ситуаций или проблем с налоговыми, правоохранительными или судебными органами в стране, где вкладчик считается налоговым резидентом.

Открыть оффшорный счет можно не в любой стране, а лишь в тех регионах, чья финансовая политика направлена на привлечение средств для иностранцев. Такие регионы называются оффшорными зонами. Страны, в которых такие счета открываются, как правило, имеют низкие или нулевые ставки налогов. К ним относятся Кипр, Лихтенштейн, Панама, Британские острова, Сейшелы и еще ряд регионов.

Некоторые вкладчики преимуществом видят сохранение конфиденциальности своей личности при открытии вклада за границей, их высокую степень безопасности. Ряд банков для обеспечения гарантий со стороны клиента требуют поддержания на счете несгораемого остатка или внесения страхового депозита.

1. Сберегательные. На такие счета начисляются более высокие проценты. Одни банки позволяют лишь сохранить вложения на установленный определенный срок, другие — позволяют проводить операции со счетом.
2. Инвестиционные. Некоторые банки позволяют открыть счет для физических лиц — нерезидентов. Но такие счета ограничены по объему финансовых вложений или количеству совершаемых транзакций.
3. Операционные. Этот счет не имеет ограничений по входящим и исходящим расчетным операциям.
4. Корпоративные. Оформляют на юридическое лицо для осуществления торговли с другими компаниями за границей. Данные счета могут управляться доверенными лицами.
5. Транзитные. Такие счета позволяют сохранить полную конфиденциальность транзакций (если не используются пластиковые карты) и анонимность клиента
6. Обеспечительные. Открываются для определенных целей: получения кредитной карты, открытия кредита, подачи документов для визы и.т.д.

2 способа, как открыть оффшорный счет

Открыть счет можно двумя способами:

1. Лично посетив страну и банк, в котором вы открываете счет.
2. Удаленно через агента в своей стране.

Открыть счет без визита в страну при личном обращении к представителю могут компании и физические лица при выполнении следующих условий:

• у банка есть представитель в вашей стране;
• банк разрешает открывать счет онлайн авторизованным агентам.

В любом случае, вкладчику придется посетить организацию — представителя выбранного банка. Возможности самостоятельно открыть оффшорный счет онлайн практически нет.

При самостоятельной подготовке и отправке документов могут возникнуть проблемы. Средний срок между получением банком документов и открытием счета — неделя. Некоторые банки предоставляют услугу “срочное открытие счета”, — в таком случае ждать придется около 4 дней. Максимальный срок регистрации документов и открытия счета — несколько месяцев. Чем больше сумма — тем дольше проверка клиента.

Иностранные компании больше доверят специально создаваемым на территории стран компаниям провайдерам. Такие компании могут предоставить услуги открытия счета онлайн.

Процесс открытия счета обычно идет в два этапа:

1. Сбор и оформление документов. Если вы обращались в компанию, которая специализируется на процедуре открытия счетов для клиентов, процесс займет до 3 дней.
2. Принятие решения банком. Банк производит проверку клиента, и на этот процесс повлиять нельзя.

Любой банк при открытии счета снимает с него сумму, потраченную на активацию и предоставление средств идентификации. Эта сумма разная для всех банков. Все тарифы на обслуживание клиентов можно найти на официальных сайтах банков.

Компаниям дополнительно надо:

• доказать, что она существует реально, а не только на бумаге (для этого могут понадобиться дополнительные бумаги, справки и подтверждения);
• вести налоговое планирование и бухучет по законам выбранной страны;
• открывать счет на то же лицо, которое числится директором компании.

Сложно ли открыть счет в оффшорном банке

Открыть оффшорный счет не так просто, как счет в стране своего резидентства.

Для открытия понадобится:

1. Учесть ситуацию на территории выбранной страны. Выбрать страну и банк.
2. Перевести пакет документов на английский язык или государственный язык выбранной страны. Понадобится: копия паспорта, документ, подтверждающий адрес проживания, рекомендации банка (который может подтвердить вашу репутацию за последние 2 года), доказательство происхождения средств (что получены они законно) и контактную информацию. Юридическим лицам дополнительно надо предоставить описание бизнеса и предоставить контракты или банковские выписки по местному бизнесу.
3. Нотариально заверить все документы.
4. Обратиться к компании-посреднику, которая поможет в проведении процедуры.
5. Оплатить услуги компании.

К выбору подобных фирм надо относиться с осторожностью, так как на рынке появилось много мошенников. При выборе фирмы стоит учитывать отзывы клиентов на рынке консалтинговых услуг.

В ходе проверки документов у банка могут возникнуть вопросы или подозрения, которые потребуют подготовки дополнительного пакета документов. Любой оффшорный банк захочет узнать максимум информации о своем клиенте.

Критерии, по которым надо выбирать зарубежный банк:

• процент по вкладам;
• перечень предоставляемых услуг;
• надежность;
• престижность;
• минимальная денежная сумма, которую надо внести;
• плата за обслуживание счета.

Оффшорные счета не подлежат декларированию или предоставлению отчетности, налоги на таких счетах минимальные. Зачастую деньгами с этих счетов можно в том числе оплачивать покупки по миру, или приобретать продукты в интернете (после выпуска карты банка, которая может быть анонимной).

Читайте также, как оценить инвестиционную привлекательность компании.

Почему банк может закрыть счет?

Не исключено закрытие счета, иногда — без предупреждения. Банк может аргументировать это тем, что какая-то сделка по счету не соответствует принципам безопасной сделки выбранной страны.

Банкам может не понравиться, если клиент сразу снимает крупную сумму денег со счета или осуществляет перевод денег в точки ведения военных действий, а также переводит их сомнительным лицам. Не забывайте, что банк на территории любой страны подчиняется законам этой страны. Поэтому перед открытием оффшорного счета будет не лишним изучить законодательство.

Для крупных денежных сумм, которые вы хотите сохранить за границей, открытие оффшорного счета — это рациональное решение, особенно если банки родной страны не предоставляют выгодных для вкладчиков условий.

Руководство компании при выборе оффшорной организации и страны должно руководствоваться здравым смыслом и опытом других компаний. Рационально обзавестись проверенными консультантом, бухгалтером и юристом, специализирующимися на международных капиталовложениях.

Оффшорный счет — что это такое и как его открыть

1 мин

Оффшорный счет необходим многим физическим лицам и юридическим компаниям. Он помогает минимизировать риск для финансовых активов. Чтобы открыть такой счет, нужно ознакомиться со списком необходимых документов и выбрать наиболее подходящий банк.

Определение понятия оффшорный счет

Что же такое оффшорный счет? По сути, это любой счет, который был открыт в банке, расположенном за пределами налоговой резиденции его обладателя. Для открытия такого счета гражданам РФ достаточно сделать это в каком-то иностранном банке.

Сегодня оффшор нередко считается необходимостью.

С точки зрения теории, процедура оформления отличается простотой. Однако на практике выводить средства в банк другой страны не всегда возможно. Это обусловлено тем, что не каждая налоговая резиденция хорошо относится к этому. Как следствие, условия открытия счетов постоянно ужесточаются.

Безусловно, развитые страны, такие как Франция, Испания, Германия, Италия, вполне могут обойтись без привлечения иностранного капитала.

Важно! Для множества малых государств иностранный капитал очень важен. Поэтому они снижают или даже полностью убирают налоговую ставку, упрощают процедуру открытия счетов, минимизируют контроль и предоставляют другие выгодные условия.

Основная цель регистрации оффшорного счета

Оффшорный банковский счет открывается для защиты активов. Он позволяет получить целый ряд финансовых преимуществ.

Оффшор открывают в банке, расположенном за границами налоговой резиденции владельца.

К ним можно отнести следующие:

• накопление и хранение денег без угрозы их потери;
• конфиденциальность доходов;
• возможность проведения банковских операций без контроля резиденции собственной страны;
• отсутствие проверок налоговых органов страны обладателя счета.

Важно! Открытие и наполнение такого счета помогает сохранить накопления и прибыль. Благодаря оффшору удается минимизировать риски и даже увеличить доходность вложений.

Законность оффшорного счета

Прежде чем открывать офшор-счет, стоит поинтересоваться его законностью. На самом деле это абсолютно легальный вариант накопления денежных средств. Тем не менее, в обществе существует много стереотипов. Они обусловлены большим количеством негативной информации в средствах массовой информации о различных скандалах в этой области.

На самом деле отвечать приходится не за наличие офшорного счета, а легальность денежных средств, которые на нем хранятся. Потому регистрация счетов или компаний в других странах не считается незаконной и не создает никакой правовой ответственности. Если деньги, которые переведены в зарубежный банк, являются честными и законными, можно ничего не бояться.

Такой вариант хранения денег считается абсолютно законным.

К ответственности привлекают лиц, которые применяют открытый оффшор-счет для таких действий:

• ведение незаконного бизнеса;
• легализация нечестно заработанных средств;
• сокрытие нарушений закона при осуществлении банковских операций — чаще всего они направлены на уход от уплаты налогов.

Порядок действий для открытия оффшорного счета

Открыть оффшор вполне можно самостоятельно простым и доступным способом. Для этого нужно связаться с банком и получить консультацию по ключевым вопросам. Однако значительно проще воспользоваться услугами посредников. Такие люди отлично разбираются в подобных вопросах и могут все сделать быстро и правильно.

Нотариальное заверение копий документов

Для самостоятельного открытия счета физическим лицом требуется предоставить в банк такие документы:

• заверенные копии паспортов;
• описание источников дохода;
• контакты;
• цель открытия счета;
• планируемый объем операций в месяц;
• назначение платежей.

Юридическим лицам следует предоставить следующее:

• оригиналы и копии документов компании — обязательными являются апостиль и печать;
• оригиналы и заверенные копии паспортов;
• заверенные адреса регистрации;
• список источников доходов фирмы;
• планируемый перечень контрагентов и объем платежей в месяц;
• планируемый годовой оборот и назначение операций;
• планируемые остатки средств в месяц.

Передача бумаг, авторизация паспортов, заполнение анкет

После заверения у нотариуса документы необходимо передать в банк. Конкретный список зависит от требований финансового учреждения.

При этом, в любом случае, обязательно нужно предоставить документы, которые удостоверяют личность и подтверждают законность получения денег. Немаловажное значение имеют контактные сведения и правильное заполнение заявления.

Для открытия оффшора в банк нужно подать целый перечень документов.

Важно! Довольно часто в банках, в которых необходимо личное присутствие, необходимо пройти собеседование. Для оффшорных организаций это считается обычной практикой.

Ожидание

После предоставления документов нужно подождать, пока банк проверит полученную информацию.

Конкретные сроки зависят от правил финансовой организации. Обычно это занимает от 3 до 9 рабочих дней.

Время оформления оффшорного счета

Конкретный период оформления оффшора может быть разным. Обычно на это влияет целый ряд факторов — прежде всего политика финансовой организации.

В среднем на эту процедуру уходит 2-4 недели.

Выбор денежного хранилища

Чаще всего выгодные условия предлагают банковские учреждения Кипра. Так, Piraeus даже не нуждается в присутствии открывателя. Счет в этой организации пополнять не требуется — он может иметь нулевой баланс.

Также можно воспользоваться такими вариантами:

• Bank of Cyprus позволяет открывать оффшоры дистанционно. Hellenic может использоваться для больших компаний, но он нуждается в личном присутствии. Все эти организации предоставляют услуги по обслуживанию бесплатно. На открытие уходит 1-4 недели.
• Россияне часто обращаются к услугам панамских банков. К ним принадлежат Multibank и Balboa Bank&Trust. Первая компания обеспечивает конфиденциальность и обеспечивает бесплатное обслуживание. Банк достаточно жестко отбирает клиентов. Для открытия обязательно потребуется личное присутствие. На эту процедуру потребуется 4 недели. Balboa Bank&Trust работает с физическими лицами и фирмами. В первом случае открыть счет удастся за 2 суток, во втором — за 1 неделю. Обслуживаться в организации можно бесплатно.
• Банк Bendura, который находится в Лихтенштейне, позволяет открыть оффшор дистанционно. Это удается сделать за 10 суток. При этом минимальный баланс должен составлять 5000 USD/EUR/CHF. Помимо этого, необходимо инвестировать минимум 300000 в такой же валюте. На обслуживание придется потратить 1000 CHF.
• На Маврикии можно выбрать учреждение ABC Banking Corporation. Здесь допускается без личного присутствия открыть оффшор. При этом банк будет обслуживать его бесплатно. Взнос по счету будет составлять от 160 долларов. На открытие уйдет всего 5 рабочих дней.
• Сент-Винсент славится организациями Loyal и Euro Pacific. В первый банк могут обращаться частные лица и небольшие компании. Открыть счет удастся дистанционно. Если на нем будет лежать 30000 долларов, можно получить личного банкира. Взносы на счет для физических лиц составляют 410-585 долларов, для юридических — 510-695. Для открытия счета потребуется 14 суток. Банк Euro Pacific откроет счет дистанционно на основании сканированных документов. На это потребуются всего сутки. Обслуживаться в учреждении можно бесплатно.
• На Сейшелах стоит выбрать банк Barclay’s. На открытие счета уйдет 1 неделя. Финансовое учреждение предоставляет бесплатное обслуживание. При этом минимальный баланс должен составлять 50000 долларов.

Сегодня известно много банков, которые предоставляют эту услугу.

Вывод денег с оффшора

Выведение денег с оффшора считается полностью законным. Исключением считается легализация средств, скрытых от налогов. Если компания ведет активную бизнес-деятельность и перемещение денег обусловлено экономической целесообразностью, вопросы к ней не возникнут.

Перед осуществлением денежного перевода с оффшора стоит изучить ограничения, которые банк выдвигает в отношении подобных переводов. Помимо этого, суммы и правила переводов могут быть ограничены законодательно. От цели перевода выбирается вид налога и ставка.

Важно! Выплаты с оффшора можно делать в форме зарплаты, выплаты дивидендов или оплаты услуг. При наличии корпоративной карты деньги можно вывести на нее.

Оффшорные счета считаются абсолютно легальными в том случае, если они используются для ведения законной экономической деятельности. Их нельзя применять для сокрытия налогов или других методов мошенничества. Чтобы открыть такой счет, нужно изучить условия интересующего банка и подать в него все необходимые документы.