Какие акции можно купить
Invest82.ru

Институт финансов

Какие акции можно купить

Какие акции покупать начинающему инвестору

Какие акции купить новичку

Возможность пассивного заработка всегда привлекала людей. Одним из известных способов получения дохода считается покупка ценных бумаг. Но так ли просто разобраться в фондовом рынке и получить прибыль? Тем более, если вы только начинаете свой путь в инвестировании, то у вас, конечно же, возникает законный и понятный вопрос о том какие акции купить новичку? Попробуем разобраться во всем подробнее.

Как заработать на акциях

Существует два основных метода получить доход от покупки ценных бумаг:

  • Создание портфеля с покупкой ценных бумаг по низкой цене и продажа их по высокой (максимизация прибыли).
  • Создание портфеля с дивидендными акциями.

Опытные инвесторы рекомендуют вкладывать деньги на долгосрочный период (от пяти лет) и не заниматься спекуляциями с ценными бумагами (дневной трейдинг). Это очень рискованно и требует колоссальных временных затрат.

Разумный инвестор обходит спекуляции стороной. Он выбирает компании путем собственного анализа и рассчитывает на их долгосрочный рост. Запомните, что вы должны рассматривать рынок не как способ быстрого заработка и решение денежных проблем, а как источник пассивного дохода.

Начинающему инвестору правильно оценить обстановку на рынке довольно сложно, поэтому в первую очередь следует обратить внимание на возможность получать прибыли не от разницы между стоимостью приобретенных и проданных акций, а на дивидендную доходность от имеющихся в распоряжении ценных бумаг или низкорисковые ценные бумаги.

Что говорят эксперты

Как считает Роман Котов, президент инвестиционного холдинга «Котов Групп», человеку, решившему начать инвестировать, необходимо сначала выбрать стратегию инвестирования. Если он планирует купить и забыть о своих вложениях на несколько лет, то более подходящим вариантом для него будет покупка облигаций федерального займа. Данный вид инвестиций по своей доходности уступает вложениям в акции, но является более надежным и не требует времени, необходимого на изучение акций и показателей компаний.

Итак, эксперт на начальном этапе советует обратить внимание на облигации. Но если начинающий инвестор серьезно настроен на получение прибыли именно за счет приобретения акций, то первое время можно прибегнуть к услугам брокеров.

Об этом говорит и Замир Шухов, генеральный директор GVA, считающий, что для начинающих инвесторов рекомендуется работать с опытными биржевыми брокерами и для начала аллоцировать часть своих денег через какую-то профессиональную команду, которая сможет инвестировать более безопасно и профессионально. В целом, я не советую первый год инвестировать в ценные бумаги, тем более, делать это самостоятельно.

За счёт таких неопытных инвесторов, которые часто паникуют в случае непонятной ситуации на рынке, зарабатывают опытные люди. Для начала лучше передать свои деньги в управление профессионалам и следить за тем, как они инвестируют, а далее уже пробовать делать это самостоятельно.

Подробнее о том, как выбрать брокера вы можете прочитать тут .

Какие акции купить новичку на зарубежном рынке

Если целью является получение стабильных дивидендов, начинающему акционеру стоит обратить внимание на крупные корпорации, существующие на рынке достаточно давно. Покупка ценных бумаг таких компаний, как Microsoft [NASDAQ: MSFT] или Apple [NASDAQ: AAPL] будет считаться надежным вложением. Подобные фирмы занимают стабильное положение на рынке, поэтому акционеры могут рассчитывать на постоянные выплаты. Правда, положение Apple сильно зависит от одного фактора — это уровень продаж IPhone.

Опять же, не рассчитывайте на стремительный рост дивидендов. Чтобы жить на дивидендный доход вам необходимо регулярно докупать акции таких компаний, реинвестировать прибыль и саму выплату дивидендов продолжительное время. Будьте готовы к этому.

По словам Виктора Макеева, Финансового аналитика компании Gerchik&Co, подобные акции-гиганты позволяют действительно снизить риски при должном уровне диверсификации. Но и расчёт тогда, прежде всего, будет от дивидендов на долгосрочную перспективу, исчисляемую многими годами. То есть факту получить большую прибыль единовременно не получиться. Чтобы компенсировать затраты на акции, и начать получать чистый доход потребуется ждать.

Какие акции купить новичку на российском рынке

Для России с точки зрения дивидендов обратите внимание на следующие компании:

Вложения в ценные бумаги более мелких компаний способны начать приносить прибыль в более короткие сроки. Однако начинающие инвесторы, не слишком разбирающиеся в финансовом рынке, при приобретении подобных акций сильно рискуют, так как не обладают достаточными знаниями для анализа. Поэтому, выбирая фирму, необходимо следовать совету Константина Мальчушкина, бизнес-партнера “А-Консалт”, и всегда:

  • Определять приемлемый уровень риска для себя — вкладывать не больше, чем готов потерять.
  • Следовать принятой стратегии и установленной финансовой цели.
  • Оценивать реальную стоимость компании, смотреть её финансовую отчетность и сравнивать мультипликаторы.

О том, как правильно отбирать акции и проводить их анализ мы уже писали здесь .

Финансовые рынки — это не просто. Это обязательно дисциплина и обязательно работа с большими объёмами информации. Но и вознаграждение стоящее — в разы превышающее ставки по банковским вкладам.

Советы начинающему инвестору

Прежде чем вкладывать средства в ценные бумаги, следует в первую очередь, по словам Ольги Орловой, старшего аналитика WMT Consult, закрыть все свои долги. Это первый шаг. Второй шаг — накопить средства в наличном виде или на вкладе в банке в размере суммы ваших ежемесячных расходов за 6-12 месяцев. Некоторые называют это «финансовой подушкой». Далее можно формировать портфель инвестиций.

Помимо этого, необходимо придерживаться следующих правил:

  • Вкладываться в компании, действующие в области знакомой акционеру. Фирма, занимающаяся биотехнологиями и, по словам руководства, находящаяся на пороге инновационного открытия, способного принести многомиллионную прибыль и возможно на самом деле является перспективным инновационным проектом. Однако на деле сложно оценить преимущества, если совершенно не разбираешься в процессе производства.
  • Отслеживать финансовую отчетность, которая поможет разобраться в текущим положении дел компании. Известный бренд не гарантия вашего дохода. Поэтому повторим ещё раз, что нужно проводить анализ реальной стоимости компании самостоятельно, знать состав её бизнеса и чистую прибыль.
  • Отслеживать события из жизни заинтересовавших фирм. Новости тоже помогут разобраться в текущем положении дел. Но ни в коем случае не делайте ставку только на них. И никогда не торгуйте только на новостях.
  • Не слушать чужих советов. Опирайтесь на собственные цели, анализ, терпимость к риску и сроки.
  • Учиться и читать инвестиционную литературу .
  • Обязательно проводить сравнение компаний, работающих в заинтересовавшей отрасли. Возможно, некоторые из них являются более перспективными, чем выбранные изначально. Изучайте и сравнивайте их мультипликаторы. Только так вы сможете сделать лучший выбор.

Заключение

«Единственная стратегия инвестирования, которая может обеспечить вам относительную безопасность вложений наряду с доходностью, превышающей доходность рынка, основана на оценке реальной стоимости акций компании» — Бенжамин Грэм, автор книги «Разумный инвестор».

Вычислить показатель реальной стоимости компании можно разделив капитализацию компании на её чистую прибыль (мультипликатор P/E). Этот показатель демонстрирует, то за сколько лет будет окупаться компания. Обратите на него внимание при выборе.

Впервые соприкоснувшемуся с рынком ценных бумаг, сложно разобраться в текущей обстановке и понять какие акции купить новичку. Поэтому, как говорит Борис Борзунов, старший инвестиционный аналитик СК «Сбербанк страхование жизни», для начинающего инвестора покупка акций может оказаться слишком сложным и рискованным делом.

Пять категорий акций – что купить в кризис?

Биржевые трейдеры несколько лет ждали коррекцию на российском фондовом рынке. И, из-за негативного развития ситуации с коронавирусом, коррекция пришла на наш рынок в конце января 2020 года. Теперь многие биржевики хотят приобрести подешевевшие активы, и в центре их внимания акции, которые потеряли наибольшее количество процентов стоимости от пиков 2020 года.

Но не все так просто! Такой критерий, как “дешево”, плох для биржевых сделок. Дешево – не всегда хорошо. Ведь дешевые бумаги могут оказаться слишком слабыми, и эта слабость может проявляться и при улучшении обстановки, в связи с чем акции не будут долго расти, разочаровывая владельцев.

Помочь разобраться, на каких акциях снижение от пиков года – просто коррекция, а значит, временное явление, а где – закономерный тренд, который может длится годами, позволяет технический анализ.

Мы разобрали для вас акции, наиболее просевшие от пиков года, по техническому анализу, и у нас получилось пять категорий.

Первая категория акций – это такие “Силачи”, которые несмотря на невзгоды, которые принес коронавирус, держатся в восходящих трендах и пробили или даже и не рисовали нисходящие тренды от января 2020 года. Такие акции можно покупать при любой коррекции к уровню поддержки или пробое сопротивлений, при проявлении даже незначительных сигналов к покупке.

Вторую категорию назовём “Будущие звезды”. Это акции, которые имеют роскошные долгосрочные восходящие тренды, но коронавирус их немного притормозил, и с конца января на них можно наблюдать нисходящие тренды. Это хорошие акции, ведь эти краткосрочные нисходящие тренды они могут пробить в любую минуту. Они часто близки к текущим котировкам. Но при покупках этих акций, с точки зрения технического анализа, следует учесть эти нисходящие тренды и запланировать часть покупок над этими уровнями – добавив позицию, когда акции докажут способность победить заразу. Это не обязательно, но это может помочь быстрее получить хороший финансовый результат!

Третья категория, назовем ее “Подозрительные тихони”. На графиках этих акций есть долгосрочные восходящие тренды, но при этом они умудрились нарисовать нисходящие тренды или создать предпосылки к их формированию задолго до пандемии. То есть у компаний, судя по графикам, были свои проблемы до тех, которые накрыли сейчас мир. А это сильно настораживает. Тут однозначно основную часть покупок, если не всю покупку, стоит планировать над крупными нисходящими трендами.

Четвертая категория пусть будет называться “Плохиши”. Это акции, у которых либо вообще нет восходящих трендов, либо они незначительные по сравнению с теми нисходящими трендами, которые зафиксированы у этих бумаг. Нисходящие тренды, которые правят этими бумагами, зародились несколько лет назад, когда мир был здоров. Эти акции как магнитом тянут биржевиков, ведь в их списке есть весьма ликвидные истории. Но сами подумайте, компаниям было плохо при более-менее стабильном климате, как на них можно полагаться сейчас? Покупки данных акций стоит планировать только при пробое главных нисходящих трендов. Кое-где придется ждать, чтобы акции выросли на 40-60%, но эта плата в виде недополученной прибыли – копейки по сравнению с тем, что можно потерять все, инвестируя в них бездумно. Многие люди покупают эти акции, махнув рукой, мол, все когда-нибудь вырастет. Но цель жизни этих акций – пока живы нисходящие тренды, обновлять минимумы. Самое большее, на что они способны, это дойти до нисходящих трендов.

Если купить акции из списка “Плохишей” сейчас, и если они пойдут к этим самым нисходящим трендам, то во всех этих сделках вы не найдете адекватное соотношение риска на доход. Самое приличное можно увидеть у “Магнита” – исходя из теории классического технического анализа потерять, вкладывая в эти бумаги, можно все 100%, а возможный заработок, если бумаги дотянут до нисходящего тренда, составляет менее 140%. Классический риск-менеджмент рекомендует закладывать соотношение риск/доход 1 к 3, а тут и 1 к 1,4 не дотягивает. У остальных бумаг из списка соотношение риск/доход еще хуже.

Вы скажете, куда денется “Магнит” или другие бумаги из списка “Плохишей”? А туда же, куда из списка публичных торгуемых на бирже компаний за последние два года делись “МегаФон”, “Дикси”, “АВТОВАЗ”, “Уралкалий”. Все они умерли как публичные компании, а такие же тренды, как на “Плохишах”, предупреждали, что возможен такой сценарий за пару лет до печальных событий. На своих деньгах проверять, выживут или нет компании, не стоит. Пусть докажут, что имеют силу, пробив нависающие долгосрочные нисходящие тренды. “Плохишам” мы уделили много строк, так как это самая популярная, но и самая опасная, с точки зрения технического анализа, категория, и по ним биржевики задают очень много вопросов.

Пятая категория, пусть будет “Цветы на асфальте” – это достаточно молодые бумаги. И в силу возраста они не успели нарисовать долгосрочные и среднесрочные восходящие тренды. И из-за коронаваруса ими правят нисходящие тренды. Вот только в отличие от трендов, которые правят “Плохишами”, на “Цветах на асфальте” они совсем небольшие – максимум от конца января 2020 года, и понятно, что пока сильно на котировки они не давят. В случае появления разворотных фигур или дивергенций эти акции могут быть интересны инвесторам и спекулянтам даже до пробоя указанных краткосрочных нисходящих трендов. Но, конечно, основную позицию стоит и здесь набирать при пробое этих пусть и незначительных, но все же нисходящих трендов.

Есть еще одна категория бумаг, которую стоит отметить, – акции, вошедшие в рейтинг самых упавших от пиков года бумаг, но технического анализа на них нет, так как они молоды и/или неликвидны. К этой категории, можно отнести “ФСК ЕЭС”, так как из-за резких движений здесь пока нельзя точно определить, какой тренд на них жив и стал или остается приоритетным. Решение о покупке бумаги из этого дополнительного списка может вам помочь принять только фундаментальный анализ.

Читать еще:  Как отменить обещанный платеж на теле

Торговые решения становятся более качественными, когда в них участвуют несколько видов анализа, хотя бы фундаментальный и технический. Осторожным трейдерам лучше обходить стороной бумаги из дополнительного списка. А если все же вы решитесь иметь дело с этими акциями, не путайте фундаментальный анализ с субъективной оценкой аналитиками каких-то локальных новостей по компании.

Подпишитесь на нашу рассылку, и каждое утро в вашем почтовом ящике будет актуальная информация по всем рынкам.

Как покупать акции по хорошим ценам

Покупай дешево, продавай дорого — гласит известная мудрость фондового рынка. Подход долгосрочного инвестора базируется на предположении, что финансовые рынки всегда растут. Купив сегодня и продав через несколько лет инвестор автоматически следует базовому правилу прибыльной торговли.

Применительно к пассивному инвестированию, когда деньги распределяются между акциями всего рыночного индекса, такая стратегия действительно часто оправдывает себя. В случае с отдельно взятой акцией конкретный момент входа в позицию может иметь очень важное значение.

Акции Юнипро с 2010 г. находятся в широком боковике. При продаже акции цена покупки будет иметь важное значение для итогового финансового результата — получит ли инвестор что-то за счет роста цены, или доход составят только дивиденды.

Допустим, инвестор сам, или следуя советам финансового консультанта, смог определить список акций для портфеля. Он выбрал бумаги надежных компаний с хорошим менеджментом, перспективным рынком и уверенным конкурентным преимуществом. Осталось только реализовать решение и купить необходимое количество акций по как можно более низкой цене. И здесь существует несколько тактических приемов.

Методы, не предполагающие выбор конкретного момента для покупки

Примем за аксиому тот факт, что инвестор не может точно определить экстремумы на графике. Покупки в самой нижней точке нисходящего тренда возможны, но имеют больше общего с удачей и интуицией, чем с логическими формализованными методами.

Определить хороший момент для входа можно лишь приблизительно, отталкиваясь от исторической волатильности и взгляда на рыночную ситуацию. Для принятия такого решения необходимо иметь представление о фундаментальном и техническом анализе, а также макроэкономике и актуальных тенденциях на целевом и смежных рынках.

При таком положении вещей для некоторых инвесторов, которые не чувствуют в себе желания и достаточных навыков для анализа рыночной ситуации, оптимальной может стать покупка пакета акций по частям с определенной периодичностью, например, раз в несколько дней или недель.

Регулярная покупка акций равными частями

Когда инвестор хочет снизить риски портфеля, он распределяет капитал по нескольким акциям. Тогда падение одной акции вызовет лишь незначительное снижение всего портфеля, которое будет скомпенсировано ростом других активов. Это диверсификация.

Аналогичный подход можно применить и к покупке одной конкретной акции, проведя диверсификацию по ценам покупки. В материале, посвященном волатильности, мы уже разбирали, как инвестор может выиграть от регулярных покупок одной и той же бумаги по разным ценам. Рассмотрим пример с покупкой акции на общую сумму 9000 руб. тремя равными частями.

Цена акции за период не выросла, но инвестор смог получить прибыль за счет регулярных инвестиций и высокой волатильности. Акции, купленные по 150 руб., подешевели на 66,7%, а акции, купленные за 50 руб., подорожали на 100%. Эта разница позволила инвестору заработать.

Если бы инвестор сразу купил акции на 9000 руб. по цене 100 руб. за штуку, то по итогам периода его прибыль, без учета комиссионных расходов и дивидендов, была бы равна нулю. Но за счет более равномерного распределения сделок ему удалось получить прибыль 2000 руб.

В реальной ситуации сумма покупки часто будет не соответствовать целому числу акций. Например, направляя на инвестиции 10 000 руб. ежемесячно, невозможно покупать больше 1 акции Лукойла (по крайней мере, если цена снова не опустится ниже 5000 руб.). Остаток денег может быть перенесен на следующий период либо распределен среди других позиций в акциях.

Регулярная покупка акций разными частями

Когда цена на акцию снижается, инвестор может рассмотреть вложение более крупной суммы. И наоборот, если цена акций выглядит слишком высокой, можно сократить объемы регулярных покупок.

Изменим приведенный выше пример исходя из предположения, что инвестор меняет сумму покупок в зависимости от цены.

Гибкий подход к сумме вложений позволил инвестору в данном примере увеличить размер своей прибыли на 1200 руб., или 17,3%.

Постепенно увеличивая покупки на фоне снижения акций и уменьшая их на фоне роста, инвестор может ощутимо повысить потенциальную прибыль.

Выбор оптимального момента для покупки.

Приведем несколько классических ориентиров, на которые можно опираться при выборе момента для покупки. Их можно использовать как для разовой сделки, так и для набора позиции частями.

  1. Технические уровни на экстремумах графика

Довольно часто уровни минимумов прошлого выступают психологическими отметками, где продажи начинают выглядеть невыгодными, а покупки — более перспективными. В таких точках велика вероятность разворота котировок к росту. Иногда этот момент оказывается тем самым долгожданным «дном», которое стремятся поймать все инвесторы. Свежие примеры таких уровней приведены на графиках ниже.

Если инвестору удается абстрагироваться от царящего в моменты достижения этих уровней пессимизма, то такая точка входа может очень ощутимо повысить результаты инвестиций.

  1. Трендовые индикаторы на растущих бумагах

Под трендовыми индикаторами здесь, в первую очередь, следует понимать восходящие каналы и скользящие средние. Когда акция находится в устойчивом восходящем тренде довольно сложно поймать момент, когда акция выглядит привлекательной для покупки. Как правило, она все время выглядит дорогой, и неискушенный инвестор процент за процентом сопровождает грустным взглядом растущую акцию, не решаясь открыть или нарастить позицию.

В этом случае может хорошо подойти описанная выше тактика набора позиции частями с меняющимся объемом. В качестве очередной точки входа можно рассматривать достижение нижней границы восходящего канала или скользящей средней с подходящими настройками.

Когда восходящий тренд закончится, инвестор может продолжить покупки, постепенно наращивая объемы. Разумеется, если акция до сих пор осталась долгосрочно привлекательной и не растеряла все свои драйверы.

В качестве критерия для покупки может выступать процент снижения, на который акция отошла от своих максимумов. Этот критерий можно использовать как для принятия решения о размере покупки, так и о покупке в принципе. Чем глубже просадка, тем выше может быть объем инвестиций при приобретении очередной порции.

Разумеется, этот способ необходимо комбинировать с фундаментальным анализом, в противном случае есть риск надолго оказаться в убыточной позиции. Для примера, акции Магнита до сих пор находятся примерно на 70% ниже своих максимумов 2015 г. Покупка должна сопровождаться наличием драйверов для роста бумаг.

  1. Покупка в моменты панических распродаж

Когда рыночный сентимент резко меняется с позитивного на негативный, распродажи могут проходить по всем акциям без разбора. Такая ситуация наблюдалась в апреле 2018 г., и в марте 2020 г. Покупать в такие периоды психологически тяжелее всего. Сложно сохранять приверженность логике, когда вопреки ей даже качественные бумаги стремительно теряют в стоимости. Однако именно в такие моменты покупки могут оказаться наиболее выгодными.

К сожалению (или к счастью), такие ситуации происходят не часто, а на момент их свершения зачастую большая часть капитала инвестора уже сосредоточена в акциях. Чтобы использовать эти возможности, инвестор может постоянно поддерживать небольшую ликвидную часть портфеля в наличных или ликвидных коротких облигациях.

В отдельную категорию можно выделить просадки, когда акция снижается исключительно по краткосрочным причинам: ребалансировки в индексах MSCI, продажи крупных пакетов мажоритариями (SPO), импульсы падений после пробоя уровня поддержки, распродажи из-за разового снижения дивидендов и др. В данном случае важно хорошо представлять фундаментальную ситуацию, в которой находится компания-эмитент, чтобы не перепутать разовый краткосрочный эффект с серьезной проблемой, которая может иметь долгосрочные последствия.

При долгосрочных инвестициях в акции инвестору полезно иметь не только стратегический взгляд перспектив компаний-эмитентов, но и набор тактических приемов для более эффективного управления своим портфелем. Приведенные в статье способы можно модифицировать, комбинировать и адаптировать к собственному портфелю, что позволит не только повысить результат инвестиций, но и снизить тревожность, которую часто вызывают интуитивные решения без конкретного плана.

БКС Брокер

пополни брокерский счёт без комиссии

  • С карты любого банка
  • Прямо на сайте
  • Без комиссии

Последние новости

Рекомендованные новости

Как быстро закроется дивидендный гэп в Газпром нефти

Итоги торгов. Сохранили лидирующую динамику, несмотря на предстоящий перерыв в торгах

TCS Group:+20% за семь дней. Бумаги локально перегреты

Путин предложил повысить НДФЛ на доходы свыше 5 млн рублей в год

Новая бизнес-модель для танкерного флота

Видео. Top Picks на российском и американском рынках акций

Адрес для вопросов и предложений по сайту: website4@bcs.ru

Copyright © 2008–2020. ООО «Компания БКС» . г. Москва, Проспект Мира, д. 69, стр. 1
Все права защищены. Любое использование материалов сайта без разрешения запрещено.
Лицензия на осуществление брокерской деятельности № 154-04434-100000 , выдана ФКЦБ РФ 10.01.2001 г.

Данные являются биржевой информацией, обладателем (собственником) которой является ПАО Московская Биржа. Распространение, трансляция или иное предоставление биржевой информации третьим лицам возможно исключительно в порядке и на условиях, предусмотренных порядком использования биржевой информации, предоставляемой ОАО Московская Биржа. ООО «Компания Брокеркредитсервис» , лицензия № 154-04434-100000 от 10.01.2001 на осуществление брокерской деятельности. Выдана ФСФР. Без ограничения срока действия.

* Материалы, представленные в данном разделе, не являются индивидуальными инвестиционными рекомендациями. Финансовые инструменты либо операции, упомянутые в данном разделе, могут не подходить Вам, не соответствовать Вашему инвестиционному профилю, финансовому положению, опыту инвестиций, знаниям, инвестиционным целям, отношению к риску и доходности. Определение соответствия финансового инструмента либо операции инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и толерантности к риску является задачей инвестора. ООО «Компания БКС» не несет ответственности за возможные убытки инвестора в случае совершения операций, либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в данном разделе.

Информация не может рассматриваться как публичная оферта, предложение или приглашение приобрести, или продать какие-либо ценные бумаги, иные финансовые инструменты, совершить с ними сделки. Информация не может рассматриваться в качестве гарантий или обещаний в будущем доходности вложений, уровня риска, размера издержек, безубыточности инвестиций. Результат инвестирования в прошлом не определяет дохода в будущем. Не является рекламой ценных бумаг. Перед принятием инвестиционного решения Инвестору необходимо самостоятельно оценить экономические риски и выгоды, налоговые, юридические, бухгалтерские последствия заключения сделки, свою готовность и возможность принять такие риски. Клиент также несет расходы на оплату брокерских и депозитарных услуг, подачи поручений по телефону, иные расходы, подлежащие оплате клиентом. Полный список тарифов ООО «Компания БКС» приведен в приложении № 11 к Регламенту оказания услуг на рынке ценных бумаг ООО «Компания БКС». Перед совершением сделок вам также необходимо ознакомиться с: уведомлением о рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг; информацией о рисках клиента, связанных с совершением сделок с неполным покрытием, возникновением непокрытых позиций, временно непокрытых позиций; заявлением, раскрывающим риски, связанные с проведением операций на рынке фьючерсных контрактов, форвардных контрактов и опционов; декларацией о рисках, связанных с приобретением иностранных ценных бумаг.

Приведенная информация и мнения составлены на основе публичных источников, которые признаны надежными, однако за достоверность предоставленной информации ООО «Компания БКС» ответственности не несёт. Приведенная информация и мнения формируются различными экспертами, в том числе независимыми, и мнение по одной и той же ситуации может кардинально различаться даже среди экспертов БКС. Принимая во внимание вышесказанное, не следует полагаться исключительно на представленные материалы в ущерб проведению независимого анализа. ООО «Компания БКС» и её аффилированные лица и сотрудники не несут ответственности за использование данной информации, за прямой или косвенный ущерб, наступивший вследствие использования данной информации, а также за ее достоверность.

Как заработать во время пандемии? Акции 36 компаний, которые стоит сейчас покупать

С конца февраля и почти весь март мировые фондовые рынки находились в свободном падении. Индекс крупнейших по капитализации компаний на рынке США S&P 500 c 19 февраля по 23 марта упал с рекордных величин примерно на треть. Примерно столько же за это время потерял индекс Мосбиржи. Причины хорошо известны — пандемия COVID-19 и низкие цены на нефть. Акции каких компаний и секторов наиболее устойчивы даже в эти непростые времена? На какие бумаги стоит обратить внимание, помня про то, что пандемия когда-нибудь закончится? Об этом Forbes поговорил с аналитиками и управляющими.

Читать еще:  Интернет мгтс как подключить

В опросе участвовали инвестиционный стратег «БКС Премьер» Александр Бахтин, глава аналитического центра Санкт-Петербургской биржи Павел Пахомов, управляющий УК «Альфа-Капитал» Дмитрий Михайлов и аналитик УК «Открытие» Ирина Прохорова.

Ситуация на рынке сейчас очень быстро меняется, и рынок акций не остается в стороне, поэтому сейчас давать рекомендации на короткий горизонт — один-три месяца — неблагодарное дело. Но если смотреть на более длинный горизонт — год и более, то в большей степени нужно обратить внимание на акции иностранных компаний, а не российских, говорит Михайлов. По экономике России, как и по другим сырьевым экспортерам, больно бьет дешевая нефть, в то время как США, Европа и Азия (нефтяные нетто-импортеры) в таких условиях выигрывают, указывает Михайлов. Также он отмечает масштабные меры помощи бизнесу, которые предпринимаются в США и Европе.

Фармацевтическая отрасль

  • Gilead Sciences Inc (+14%, до $74,6 за бумагу, здесь и далее данные с начала года по закрытие 15 апреля)

Причина. Компания тестирует препарат ремдесивир против коронавируса, ранее он применялся для лечения лихорадки Эбола.

  • Moderna (+94%, до $37,3 за бумагу)
  • Johnson and Johnson (JNJ) (+1%, до $148 за бумагу)
  • Pfizer (-8%, до $36 за бумагу)

Причина. Moderna уже начала тестировать вакцину против коронавируса, JNJ намерена начать испытания своего препарата на людях в сентябре, сообщил CNBC, а Pfizer — в апреле.

  • Биотехнологический ETF

Причина. Сейчас уже более 20 компаний объявили, что они работают над созданием лекарств и вакцин от коронавируса. Поэтому, скорее всего, стоит делать ставку не на одну лошадку, а купить индекс, считает Павел Пахомов. Именно в этом секторе могут быть самые интересные с точки зрения инвестора доходности. Волатильность здесь также высока, предупреждает Бахтин из «БКС Премьер». К примеру, SPDR S&P Biotech ETF с начала года потерял 11%, до $84,5 за бумагу.

Ретейл и пицца

  • Amazon (+22%, до $2308 за бумагу)
  • Walmart (+8%, до $129 за бумагу)
  • Target Corporation (-16%, до $106 за бумагу)
  • Dollar General (+12%, до $176 за бумагу)

Причина. Ретейлеры, которые активно развивают онлайн-продажи, зарабатывают на нынешней ситуации, говорит Павел Пахомов. Но нельзя сбрасывать со счетов и весь американский ретейл, который, безусловно, понимает, что надо идти за Amazon.

  • Domino’s Pizza Inc (+21%, до $355 за бумагу)

Причина. Режим самоизоляции по всему миру резко увеличил востребованность услуг по доставке еды, а также вызвал всплеск спроса на продукты питания. Domino’s Pizza интересна в том числе за счет доли рынка по доставке пиццы, говорит Бахтин.

Развлечения

  • Netflix (+30%, до $427 за бумагу)
  • Disney (-30%, до $103 за бумагу)
  • AT&T (-23%, до $31 за бумагу)

Причина. Эти компании также зарабатывают на нынешней ситуации. Помимо Netflix, это и его прямые конкуренты на поле стримингового TV. Это, прежде всего, Disney, который включился в достаточно конкурентную борьбу с ноября прошлого года (правда, у Disney есть «тяжелые гири на ногах» в виде пустующих «Диснейлендов»). Кроме того, в ближайшее время в борьбу за зрителя вступит AT&T, купившая Time Warner в прошлом году и собирающаяся с июня запустить свои развлекательные каналы в интернете, отмечает Пахомов.

  • ActivisionBlizzard (+12%, до $66 за бумагу)
  • Electronic Arts (+7%, до $114 за бумагу)
  • Take-Two Interactive Software (+1%, до $123,5 за бумагу)

Причина. Будут востребованы услуги компаний, разрабатывающих и продающих видеоигры. Перечисленные компании — в лидерах отрасли.

Для тех, кто хочет инвестировать в IT

  • NVidia (+17%, до $281 за бумагу)
  • Micron Technology (-16%, до $46 за бумагу)
  • Western Digital (-35%, до $43 за бумагу)
  • Applied Materials (-19%, до $50,4 за бумагу )
  • Advanced Micro Devices (+12%, до $55 за бумагу)

Причина. Мы наблюдаем сейчас востребованность всей электронной индустрии, а значит, стоит посмотреть на компании, производящие чипы для процессоров. Спрос на них будет расти, считает Павел Пахомов.

  • Atlassian Corp PLC (+17%, до $144 за бумагу)

Причина. Эта компания — разработчик решений для управления разработкой программного обеспечения. Так как карантинные меры повышают спрос на услуги по удаленным рабочим местам, электронную коммерцию и облачные сервисы, компании, которые работают в этом секторе, окажутся в выигрыше, прогнозирует Александр Бахтин.

Для любящих риск

  • Boeing (-56%, до $146 за бумагу),
  • US Steel (-40%, до $6,5 за бумагу),
  • Alcoa (-66%, до $7 за бумагу)

Причина. Это вариант для тех, кто готов принять на себя риски, связанные с пока еще бурно развивающейся эпидемией и неопределенностью дальнейшего развития мировой экономики, предупреждает Пахомов. Таким людям можно посоветовать «начать подбирать акции компаний, потерявших несоразмерно много их значимости».

  • American Airlines Group (-59%, до $12 за бумагу),
  • Delta Airlines (-59%, до $24 за бумагу),
  • United Airlines Holdings (-64%, до $32 за бумагу)

Причина. «Если вы верите в достаточно скорое завершение эпидемии, то уже точно можно покупать акции крупнейших авиакомпаний, чьи акции в настоящий момент загнали ниже плинтуса, и они стоят буквально копейки, — советует Пахомов.

  • Dow Chemical Company (-20%, до $92 за бумагу),
  • 3M (-20%, до $145 за бумагу),
  • Basf (-35%, до $44 за бумагу)

Причина. Это крупные химические и промышленные компании США и Германии, чьи акции снизились на 30% и более с января 2020 года. Но они выигрывают от снижения цен на нефть и газ и низких процентных ставок, а падение продаж, скорее всего, окажется краткосрочным и будет компенсировано в 2021-2022 годах, считает Дмитрий Михайлов.

Для тех, кто хочет инвестировать в компании, работающие в России

  • «Полюс» (+57%, до 11 427 рублей за бумагу)
  • «Полиметалл» (+45%, до 1 432 рублей за бумагу)

Причина. Золотодобывающая отрасль стала основным бенефициаром «вирусного падения» рынка, акции этих компаний прибавили по несколько десятков процентов и продолжают расти. Однако вышедший несколько дней назад мартовский индекс потребительских цен в США свидетельствует о начале периода дефляции в стране, доллар становится более привлекательным активом, и спрос на золото может снизиться, предупреждает Ирина Прохорова из УК «Открытие».

  • «Интер РАО» (-4%, до 4,9 рубля за бумагу)

Причина. Компания окажется менее всего подвержена негативным последствиям коронавируса даже среди других представителей сектора за счет большой доли долгосрочных контрактов и маленькой доли поставок по ценам рынка на сутки вперед, считает Прохорова.

  • «Юнипро» (-5%, до 2,68 рубля за бумагу)

Причина. Компания ранее заявляла, что в 2020-2022 годах направит на дивиденды по 20 млрд рублей в год (в 2019 году направила 14 млрд рублей). Это позволит увеличить дивидендные выплаты с 0,22 до 0,32 руб. на акцию в этом году, а дивидендная доходность вырастет с 8% до 11,8%, сказала Прохорова.

  • «Московская биржа» (-4%, до 103,1 рубля за бумагу)

Причина. Рекордное мартовское увеличение оборотов бумаг на всех площадках создает хороший задел для акций компании как по итогам первого квартала, так и на весь 2020 год. Даже в случае стабилизации ситуации на рынке и спада волатильности уже сейчас можно сказать, что результаты год к году будут выглядеть хорошо, считает Прохорова.

  • МТС (-6%, до 304 рублей за бумагу)

Причина. «Еще один яркий представитель защитного сектора. Помимо стабильного бизнеса и ряда новых точек для роста бизнеса в будущем, компания предлагает весьма щедрые и прогнозируемые дивиденды. В 2020 году оператор выплатит инвесторам не менее 28 рублей на акцию, а это 9,1% годовых дивидендной доходности по текущим ценам», — говорит Ирина Прохорова.

Как покупать акции по хорошим ценам

Покупай дешево, продавай дорого — гласит известная мудрость фондового рынка. Подход долгосрочного инвестора базируется на предположении, что финансовые рынки всегда растут. Купив сегодня и продав через несколько лет инвестор автоматически следует базовому правилу прибыльной торговли.

Применительно к пассивному инвестированию, когда деньги распределяются между акциями всего рыночного индекса, такая стратегия действительно часто оправдывает себя. В случае с отдельно взятой акцией конкретный момент входа в позицию может иметь очень важное значение.

Акции Юнипро с 2010 г. находятся в широком боковике. При продаже акции цена покупки будет иметь важное значение для итогового финансового результата — получит ли инвестор что-то за счет роста цены, или доход составят только дивиденды.

Допустим, инвестор сам, или следуя советам финансового консультанта, смог определить список акций для портфеля. Он выбрал бумаги надежных компаний с хорошим менеджментом, перспективным рынком и уверенным конкурентным преимуществом. Осталось только реализовать решение и купить необходимое количество акций по как можно более низкой цене. И здесь существует несколько тактических приемов.

Методы, не предполагающие выбор конкретного момента для покупки

Примем за аксиому тот факт, что инвестор не может точно определить экстремумы на графике. Покупки в самой нижней точке нисходящего тренда возможны, но имеют больше общего с удачей и интуицией, чем с логическими формализованными методами.

Определить хороший момент для входа можно лишь приблизительно, отталкиваясь от исторической волатильности и взгляда на рыночную ситуацию. Для принятия такого решения необходимо иметь представление о фундаментальном и техническом анализе, а также макроэкономике и актуальных тенденциях на целевом и смежных рынках.

При таком положении вещей для некоторых инвесторов, которые не чувствуют в себе желания и достаточных навыков для анализа рыночной ситуации, оптимальной может стать покупка пакета акций по частям с определенной периодичностью, например, раз в несколько дней или недель.

Регулярная покупка акций равными частями

Когда инвестор хочет снизить риски портфеля, он распределяет капитал по нескольким акциям. Тогда падение одной акции вызовет лишь незначительное снижение всего портфеля, которое будет скомпенсировано ростом других активов. Это диверсификация.

Аналогичный подход можно применить и к покупке одной конкретной акции, проведя диверсификацию по ценам покупки. В материале, посвященном волатильности, мы уже разбирали, как инвестор может выиграть от регулярных покупок одной и той же бумаги по разным ценам. Рассмотрим пример с покупкой акции на общую сумму 9000 руб. тремя равными частями.

Цена акции за период не выросла, но инвестор смог получить прибыль за счет регулярных инвестиций и высокой волатильности. Акции, купленные по 150 руб., подешевели на 66,7%, а акции, купленные за 50 руб., подорожали на 100%. Эта разница позволила инвестору заработать.

Если бы инвестор сразу купил акции на 9000 руб. по цене 100 руб. за штуку, то по итогам периода его прибыль, без учета комиссионных расходов и дивидендов, была бы равна нулю. Но за счет более равномерного распределения сделок ему удалось получить прибыль 2000 руб.

В реальной ситуации сумма покупки часто будет не соответствовать целому числу акций. Например, направляя на инвестиции 10 000 руб. ежемесячно, невозможно покупать больше 1 акции Лукойла (по крайней мере, если цена снова не опустится ниже 5000 руб.). Остаток денег может быть перенесен на следующий период либо распределен среди других позиций в акциях.

Регулярная покупка акций разными частями

Когда цена на акцию снижается, инвестор может рассмотреть вложение более крупной суммы. И наоборот, если цена акций выглядит слишком высокой, можно сократить объемы регулярных покупок.

Изменим приведенный выше пример исходя из предположения, что инвестор меняет сумму покупок в зависимости от цены.

Гибкий подход к сумме вложений позволил инвестору в данном примере увеличить размер своей прибыли на 1200 руб., или 17,3%.

Постепенно увеличивая покупки на фоне снижения акций и уменьшая их на фоне роста, инвестор может ощутимо повысить потенциальную прибыль.

Выбор оптимального момента для покупки.

Приведем несколько классических ориентиров, на которые можно опираться при выборе момента для покупки. Их можно использовать как для разовой сделки, так и для набора позиции частями.

  1. Технические уровни на экстремумах графика

Довольно часто уровни минимумов прошлого выступают психологическими отметками, где продажи начинают выглядеть невыгодными, а покупки — более перспективными. В таких точках велика вероятность разворота котировок к росту. Иногда этот момент оказывается тем самым долгожданным «дном», которое стремятся поймать все инвесторы. Свежие примеры таких уровней приведены на графиках ниже.

Если инвестору удается абстрагироваться от царящего в моменты достижения этих уровней пессимизма, то такая точка входа может очень ощутимо повысить результаты инвестиций.

  1. Трендовые индикаторы на растущих бумагах

Под трендовыми индикаторами здесь, в первую очередь, следует понимать восходящие каналы и скользящие средние. Когда акция находится в устойчивом восходящем тренде довольно сложно поймать момент, когда акция выглядит привлекательной для покупки. Как правило, она все время выглядит дорогой, и неискушенный инвестор процент за процентом сопровождает грустным взглядом растущую акцию, не решаясь открыть или нарастить позицию.

Читать еще:  Как взять в долг на Yota на телефон

В этом случае может хорошо подойти описанная выше тактика набора позиции частями с меняющимся объемом. В качестве очередной точки входа можно рассматривать достижение нижней границы восходящего канала или скользящей средней с подходящими настройками.

Когда восходящий тренд закончится, инвестор может продолжить покупки, постепенно наращивая объемы. Разумеется, если акция до сих пор осталась долгосрочно привлекательной и не растеряла все свои драйверы.

В качестве критерия для покупки может выступать процент снижения, на который акция отошла от своих максимумов. Этот критерий можно использовать как для принятия решения о размере покупки, так и о покупке в принципе. Чем глубже просадка, тем выше может быть объем инвестиций при приобретении очередной порции.

Разумеется, этот способ необходимо комбинировать с фундаментальным анализом, в противном случае есть риск надолго оказаться в убыточной позиции. Для примера, акции Магнита до сих пор находятся примерно на 70% ниже своих максимумов 2015 г. Покупка должна сопровождаться наличием драйверов для роста бумаг.

  1. Покупка в моменты панических распродаж

Когда рыночный сентимент резко меняется с позитивного на негативный, распродажи могут проходить по всем акциям без разбора. Такая ситуация наблюдалась в апреле 2018 г., и в марте 2020 г. Покупать в такие периоды психологически тяжелее всего. Сложно сохранять приверженность логике, когда вопреки ей даже качественные бумаги стремительно теряют в стоимости. Однако именно в такие моменты покупки могут оказаться наиболее выгодными.

К сожалению (или к счастью), такие ситуации происходят не часто, а на момент их свершения зачастую большая часть капитала инвестора уже сосредоточена в акциях. Чтобы использовать эти возможности, инвестор может постоянно поддерживать небольшую ликвидную часть портфеля в наличных или ликвидных коротких облигациях.

В отдельную категорию можно выделить просадки, когда акция снижается исключительно по краткосрочным причинам: ребалансировки в индексах MSCI, продажи крупных пакетов мажоритариями (SPO), импульсы падений после пробоя уровня поддержки, распродажи из-за разового снижения дивидендов и др. В данном случае важно хорошо представлять фундаментальную ситуацию, в которой находится компания-эмитент, чтобы не перепутать разовый краткосрочный эффект с серьезной проблемой, которая может иметь долгосрочные последствия.

При долгосрочных инвестициях в акции инвестору полезно иметь не только стратегический взгляд перспектив компаний-эмитентов, но и набор тактических приемов для более эффективного управления своим портфелем. Приведенные в статье способы можно модифицировать, комбинировать и адаптировать к собственному портфелю, что позволит не только повысить результат инвестиций, но и снизить тревожность, которую часто вызывают интуитивные решения без конкретного плана.

БКС Брокер

пополни брокерский счёт без комиссии

  • С карты любого банка
  • Прямо на сайте
  • Без комиссии

Последние новости

Рекомендованные новости

Как быстро закроется дивидендный гэп в Газпром нефти

Итоги торгов. Сохранили лидирующую динамику, несмотря на предстоящий перерыв в торгах

TCS Group:+20% за семь дней. Бумаги локально перегреты

Путин предложил повысить НДФЛ на доходы свыше 5 млн рублей в год

Новая бизнес-модель для танкерного флота

Видео. Top Picks на российском и американском рынках акций

Адрес для вопросов и предложений по сайту: website4@bcs.ru

Copyright © 2008–2020. ООО «Компания БКС» . г. Москва, Проспект Мира, д. 69, стр. 1
Все права защищены. Любое использование материалов сайта без разрешения запрещено.
Лицензия на осуществление брокерской деятельности № 154-04434-100000 , выдана ФКЦБ РФ 10.01.2001 г.

Данные являются биржевой информацией, обладателем (собственником) которой является ПАО Московская Биржа. Распространение, трансляция или иное предоставление биржевой информации третьим лицам возможно исключительно в порядке и на условиях, предусмотренных порядком использования биржевой информации, предоставляемой ОАО Московская Биржа. ООО «Компания Брокеркредитсервис» , лицензия № 154-04434-100000 от 10.01.2001 на осуществление брокерской деятельности. Выдана ФСФР. Без ограничения срока действия.

* Материалы, представленные в данном разделе, не являются индивидуальными инвестиционными рекомендациями. Финансовые инструменты либо операции, упомянутые в данном разделе, могут не подходить Вам, не соответствовать Вашему инвестиционному профилю, финансовому положению, опыту инвестиций, знаниям, инвестиционным целям, отношению к риску и доходности. Определение соответствия финансового инструмента либо операции инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и толерантности к риску является задачей инвестора. ООО «Компания БКС» не несет ответственности за возможные убытки инвестора в случае совершения операций, либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в данном разделе.

Информация не может рассматриваться как публичная оферта, предложение или приглашение приобрести, или продать какие-либо ценные бумаги, иные финансовые инструменты, совершить с ними сделки. Информация не может рассматриваться в качестве гарантий или обещаний в будущем доходности вложений, уровня риска, размера издержек, безубыточности инвестиций. Результат инвестирования в прошлом не определяет дохода в будущем. Не является рекламой ценных бумаг. Перед принятием инвестиционного решения Инвестору необходимо самостоятельно оценить экономические риски и выгоды, налоговые, юридические, бухгалтерские последствия заключения сделки, свою готовность и возможность принять такие риски. Клиент также несет расходы на оплату брокерских и депозитарных услуг, подачи поручений по телефону, иные расходы, подлежащие оплате клиентом. Полный список тарифов ООО «Компания БКС» приведен в приложении № 11 к Регламенту оказания услуг на рынке ценных бумаг ООО «Компания БКС». Перед совершением сделок вам также необходимо ознакомиться с: уведомлением о рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг; информацией о рисках клиента, связанных с совершением сделок с неполным покрытием, возникновением непокрытых позиций, временно непокрытых позиций; заявлением, раскрывающим риски, связанные с проведением операций на рынке фьючерсных контрактов, форвардных контрактов и опционов; декларацией о рисках, связанных с приобретением иностранных ценных бумаг.

Приведенная информация и мнения составлены на основе публичных источников, которые признаны надежными, однако за достоверность предоставленной информации ООО «Компания БКС» ответственности не несёт. Приведенная информация и мнения формируются различными экспертами, в том числе независимыми, и мнение по одной и той же ситуации может кардинально различаться даже среди экспертов БКС. Принимая во внимание вышесказанное, не следует полагаться исключительно на представленные материалы в ущерб проведению независимого анализа. ООО «Компания БКС» и её аффилированные лица и сотрудники не несут ответственности за использование данной информации, за прямой или косвенный ущерб, наступивший вследствие использования данной информации, а также за ее достоверность.

Какие акции покупать

Какие акции покупать? Это очень важный вопрос для инвестора, который собирается инвестировать на длительный срок. Ну просто потому, что на короткий срок вкладывать деньги в фондовый рынок не имеет смысла. Для того, чтобы определиться с выбором акций, нужно в первую очередь определиться с выбором стратегии. Что вы хотите? Вы хотите приумножать свой капитал, либо получать высокие дивиденды? Выбору стратегии иногда не придается большого значения, но тем не менее я считаю, что это большая ошибка. Да, теоретически, вы можете сочетать обе стратегии, но это может вызвать определенного рода сложности, о которых я расскажу далее.

Дивидендные акции

Как вы знаете, есть компании, которые платят дивиденды, а есть компании, которые направляют всю прибыль на рост компании. Это в основном молодые компании, которые желают побыстрее вырасти и давить конкурентов. Например, всеми любимый нами Яндекс до сих пор не платит дивиденды, так как развивает другие свои сервисы, типа яндекс еды, яндекс такси итд. И как вы видите, акции этой компании показывают стабильный рост уже несколько лет.

Но помните, на акциях роста инвестор получает прибыль только тогда, когда продает эти акции.

Дивидендные акции дают стабильный денежный поток, даже если в стране ужасно идут дела и не видно просвета. В основным компании заинтересованы в выплатах дивидендов своим инвесторам даже в трудные для страны годы, потому как инвестор с крупным пакетом акций – это самый нужный человек для дальнейшего роста компании. Поэтому, инвесторов обижать нельзя. Но почему то российские компании этого до сих пор не понимают и выплачивают дивиденды как хотят, а иногда вообще “бреют” акционеров.

Компании, которые работают на людей

Как вы думаете, будут ли через пол года на всех дорогах страны ездить электромобили? Или закроют все офисы Сбербанка? А может быть Яндекс возьмут да и заблокируют? Здравый смысл говорит нам о том, что такое вряд ли может произойти. Люди и завтра и послезавтра и после-после завтра все равно будут заправляться на АЗС Лукойла, Башнефти, Газпрома, будут брать кредиты и ипотеки в Сбербанке и будут каждый день пользоваться интернетом и поисковиком Яндекс… так стоит ли переживать, что акции таких компаний упадут до нуля? Конечно нет! Шансы, что Сбербанк завтра обанкротиться или Яндекс закроет все свои сервисы и поисковик, также равны нулю. Поэтому, покупайте акции тех компаний, которые ориентированы на людей.

Итак, давайте составим список, что люди будут делать всегда:

  • кушать
  • куда то ездить
  • потреблять электроэнергию
  • где-то жить
  • брать потребительские кредиты на всякое барахло и ипотеки
  • размножаться
  • болеть
  • пользоваться связью (интернет, телефон, почта)

Это основные потребности человека. Сечете к чему я клоню? А!? Ну конечно же! Давайте-давайте включаем свой чугунок. Чугунок – вари! Почему бы не взять прямо сейчас акции этих компаний, которые предоставляют эти услуги?

Итак, люди будут все время кушать, значит они будут ходить в магазин за продуктами. Какие магазины есть рядом с вами? Это конечно же Пятерочка, Магнит, а по выходным вы скорее всего ездите в Ленту или АШАН. Ну вот берем акции не стесняемся! Всех понемногу. Принцип диверсификации.

Грузовые перевозки, автомобили, транспорт, различные устройства с двигателями ДВС. Всем им требуется бензин и солярка. Поэтому, долго не думая, покупаем Лукойл, Башнефть, Сургутнефтегаз, Газпр… хотя ну его. Там свои заморочки.

Все то же самое касается и других компаний: потребление электроэнергии – Россети, кредиты и ипотеки – Сбербанк, дети – Детский мир. Интернет, мобильная связь – Ростелеком, Мтс, Мегафон и тд. Думаю, принцип вы уловили.

Как выбрать стратегию

Если вы собираетесь приумножать свой капитал, то вам скорее всего подойдут акции “рост+дивиденды”. Это акции, которые активно растут в цене, их бизнес активно расширяется и они платят невысокие дивиденды. Теоретически, можно покупать чистые акции роста, где дивиденды не платят вообще, типа Яндекса. Но опыт показывает, что на длительной дистанции эти акции проигрывают дивидендным акциям, то есть тем которые тоже активно растут в цене, но они платят хотя бы невысокие дивиденды. Плюс,очень часто бывает так, что бездивидендные акции запредельно переоценены.

Поэтому, выбор акций “рост+дивиденды” – это оптимальный выбор. Ярким примером таких акций является компания Apple. Это компания, которая активно расширяет свой бизнес, активно наращивает прибыль на акцию, более того, эта компания торгуется с очень умеренным P/E (цена/доход)

Обратите внимание, что P/E значительно меньше, чем среднерыночный. Это хорошая компания, которая торгуется дешевле, чем средняя по рынку, и даже дешевле, чем средняя по отрасли. Это удивительный пример акции “рост+дивиденды”. Именно такого рода компании я рекомендую подбирать в свой портфель, если вы ориентируетесь на прирост капитала в первую очередь.

По стратегии “рост+дивиденды” можно ожидать среднегодовую долгосрочную доходность где-то в 14-16% в год. При консервативной высокодивидендной стратегии общая доходность заметно меньше. Это где-то 9-11% в год. При этом отмечу, что сюда также входит реинвестирование дивидендов.

Ярким примером высококодивидендных акций является компания Кока-Кола. Она платит неплохие дивиденды, но при этом очень умеренно растет в цене.

Очень умеренно увеличивает эти дивиденды. Кроме того, P/E Кока-Колы выше, чем среднерыночный P/E. Можно сказать, что она немного, но переоценена. В принципе такое отношение к высокодивидендным акциям вполне допустимо, так как чаще всего они представлены дивидендным аристократами, которые имеют несколько десятилетий увеличения выплаты дивидендов. Кока-кола является примером высоко дивидендной консервативной акции. Поэтому, она должна быть в портфеле начинающего инвестора.

Резюме

Какие акции покупать? Акции роста или дивидендные акции? Почему же все-так лучше их не смешивать? Да все потому, что за таким портфелем тяжело следить. О чем идет речь? Акции роста активно растут в цене. Их курсовая стоимость увеличивается активными темпами. Да, конечно же бывают периоды спада, бывают периоды коррекции. И кстати в период коррекции они могут падать в цене даже больше, чем дивидендные акции. Но тем не менее, они активно растут в цене.
Если вы все-таки ориентируетесь на приумножение капитала, то сначала покупайте растущие акции, а потом после выхода на приличный пассивный доход – высокодивидендные акции. Если вы уже обладаете большим капиталом, то можно сразу же начать вкладывать в высокодивидендные акции.

Думаю, на вопрос:” Какие акции покупать?” в этой статье мы дали исчерпывающий ответ.

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector